Delårsrekneskap VOSS SPAREBANK D yr v o m e d R e k v e M yl n a f o t o : S v e i n U l v u n d 3.kvartal 2010
VOSS SPAREBANK MORBANK RESULTATREKNESKAP Finanstilsynet Budsjett 30.09.10 30.09.09 2010 2009 2009 (Heile tusen kroner og prosent av 30.09.10 Jan-Sept Jan-Sept 3. kvartal 3. kvartal Heile året gjennomsnitteleg forvaltningskap.) Mill.kr. Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Rente- og liknande inntekter 86,3 76.286 3,79 87.780 4,57 27.655 4,03 25.728 3,94 113.125 4,39 Rente- og liknande kostnader 35,5 29.306 1,46 38.061 1,98 10.713 1,56 9.193 1,41 46.742 1,82 NETTO RENTE- OG KRED. PROV.INNTEKTER 50,9 46.980 2,33 49.719 2,59 16.942 2,47 16.535 2,53 66.383 2,58 Utbytte verdipapir 2,4 2.575 0,13 1.480 0,08 991 0,14 590 0,09 2.373 0,09 Prov. innt./ innt.frå bankten. 5,6 5.783 0,29 5.275 0,27 2.127 0,31 2.031 0,31 7.014 0,27 Prov.kostn./ kostn.frå bankten. 2,6 2.373 0,12 2.558 0,13 831 0,12 869 0,13 3.490 0,14 Nto verdiv og vins/tap val/verdip 0,1 2.759 0,14 8.485 0,44 1.483 0,22 3.799 0,58 9.563 0,37 Andre driftsinntekter 0,1 68 0,00 235 0,01 35 0,01 28 0,00 289 0,01 Netto andre driftsinntekter 5,6 8.812 0,44 12.917 0,67 3.805 0,55 5.579 0,86 15.749 0,61 Løn m.m 15,0 8.401 0,42 12.144 0,63-1.328-0,19 4.436 0,68 22.852 0,89 Generelle adm.kostnader 8,0 7.494 0,37 7.287 0,38 2.441 0,36 2.104 0,32 10.846 0,42 Avskrivingar 1,6 690 0,03 775 0,04-1.088-0,16 258 0,04 775 0,03 Andre driftskostnader 5,5 3.682 0,18 4.325 0,23 1.098 0,16 2.159 0,33 5.561 0,22 Sum andre driftskostnader 30,0 20.267 1,01 24.531 1,28 1.123 0,16 8.957 1,37 40.034 1,55 DRIFTSRES. FØR TAP/SKATT 26,4 35.525 1,76 38.105 1,98 19.624 2,86 13.157 2,02 42.098 1,63 Tap/nedskr. på utlån/garantiar 3,6 1.898 0,09 3.367 0,18 6.506 0,95-2.282-0,35 3.579 0,14 Nedskrivingar og vinst/tap 0,0 473 0,02 91 0,00-1.817-0,26 0 0,00 91 0,00 Skatt på ordinært resultat 7,5 8.550 0,42 9.250 0,48 2.550 0,37 3.150 0,48 11.275 0,44 RES. AV ORDINÆR DRIFT 15,3 24.604 1,22 25.397 1,32 12.385 1,81 12.289 1,88 27.153 1,05 GJ.SN. FORVAL. KAPITAL 2.685.150 2.561.730 2.743.646 2.609.553 2.575.207 EIGNELUTAR 30.09.10 30.09.10 30.09.09 31.12.09 Kont./fordr. på sentralbanken 137 142.473 150.804 106.235 Utlån/fordringar på kreditinst. 25 31.476 34.757 26.675 Utlån før tapsavsetjingar 2.308 2.278.159 2.111.632 2.178.607 - individuell nedskr. Utlån 24 8.154 24.550 26.473 - gruppenedskr. Utlån 27 31.850 22.556 20.900 Netto utlån/ford. på kundar 2.257 2.238.155 2.064.526 2.131.234 Sertifikat/obl. og andre papir 228 214.522 280.307 273.963 Aksjar og andre papir 62 59.650 50.741 53.922 Eigarintr. i konsernselskap 5 4.920 4.780 4.920 Immatrielle eignelutar 3 2.095 2.762 2.095 Varige driftsmidlar 64 30.795 8.656 12.741 Andre eignelutar 6 4.051 6.784 6.655 Forskotbet. og oppt. inntekter 19 12.781 12.925 10.676 SUM EIGNELUTAR 2.806 2.740.918 2.617.042 2.629.116 GJELD OG EIGENKAPITAL Gjeld til kreditinstitusjonar 5 4.674 14.305 1.251 Innskot frå og gjeld til kundar 2.250 2.193.861 2.065.739 2.120.426 Annan gjeld 19 14.297 19.062 25.520 Påk.kostn/.forsk.bet. inntekter 38 30.252 38.573 2.162 Avsetj. til forpl. og kostnader 10 4.442 10.331 10.969 SUM GJELD 2.323 2.247.526 2.148.010 2.160.328 Eigenkapital 469 468.788 443.635 468.788 Udisponert overskot 15 24.604 25.397 0 SUM GJELD OG EIGENKAP. 2.806 2.740.918 2.617.042 2.629.116 Postar utanom balansen: Garantiansvar 55.073 48.439 49.885 Stilt som sikkerheit 80.337 101.851 101.851
VOSS SPAREBANK KONSERN RESULTATREKNESKAP 2010 2009 2010 2009 2009 (Heile tusen kroner og prosent av Jan-Sept Jan-Sept 3. kvartal 3. kvartal Heile året gjennomsnitteleg forvaltningskap.) Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Rente- og liknande inntekter 76.286 3,79 87.780 4,57 27.655 4,03 25.728 3,94 112.954 4,39 Rente- og liknande kostnader 29.306 1,46 38.061 1,98 10.713 1,56 9.193 1,41 46.738 1,82 NETTO RENTE- OG 0 KRED. PROV.INNTEKTER 46.980 2,33 49.719 2,59 16.942 2,47 16.535 2,54 66.216 2,57 Utbytte verdipapir 2.575 0,13 1.480 0,08 991 0,14 590 0,09 2.233 0,09 Prov. innt./ innt.frå bankten. 5.783 0,29 5.275 0,27 2.127 0,31 2.031 0,31 7.014 0,27 Prov.kostn./ kostn.frå bankten. 2.373 0,12 2.558 0,13 831 0,12 869 0,13 3.490 0,14 Nto verdiv og vins/tap val/verdip 2.759 0,14 8.485 0,44 1.483 0,22 3.799 0,58 9.563 0,37 Andre driftsinntekter 68 0,00 235 0,01 35 0,01 28 0,00 1.486 0,06 Netto andre driftsinntekter 8.812 0,44 12.917 0,67 3.805 0,55 5.579 0,86 16.806 0,65 Løn m.m 8.401 0,42 12.144 0,63-1.328-0,19 4.436 0,68 22.852 0,89 Generelle adm.kostnader 7.494 0,37 7.287 0,38 2.441 0,36 2.104 0,32 10.846 0,42 Avskrivingar 690 0,03 775 0,04-1.088-0,16 258 0,04 1.148 0,04 Andre driftskostnader 3.682 0,18 4.325 0,23 1.098 0,16 2.159 0,33 6.020 0,23 Sum andre driftskostnader 20.267 1,01 24.531 1,28 1.123 0,16 8.957 1,37 40.866 1,59 DRIFTSRES. FØR TAP/SKATT 35.525 1,76 38.105 1,98 19.624 2,86 13.157 2,02 42.156 1,64 Tap/nedskr. på utlån/garantiar 1.898 0,09 3.367 0,18 6.506 0,95-2.282-0,35 3.579 0,14 Nedskrivingar og vinst/tap 473 0,02 91 0,00-1.817-0,27 0 0,00 91 0,00 Skatt på ordinært resultat 8.550 0,42 9.250 0,48 2.550 0,37 3.150 0,48 11.331 0,44 RES. AV ORDINÆR DRIFT 24.604 1,22 25.397 1,32 12.385 1,81 12.289 1,88 27.155 1,05 GJ.SN. FORVAL. KAPITAL 2.683.928 2.560.984 2.742.424 2.608.888 2.574.366 EIGNELUTAR 30.09.10 30.09.09 31.12.09 Kont./fordr. på sentralbanken 142.473 150.804 106.235 Utlån/fordringar på kreditinst. 31.476 34.757 26.675 Utlån før tapsavsetjingar 2.274.495 2.107.766 2.174.943 - individuell nedskr. Utlån 8.154 24.550 26.473 - gruppenedskr. Utlån 31.850 22.556 20.900 Netto utlån/ford. på kundar 2.234.491 2.060.660 2.127.570 Sertifikat/obl. og andre papir 214.522 280.307 273.963 Aksjar og andre papir 59.650 50.741 53.922 Eigarintr. i konsernselskap 0 0 0 Immatrielle eignelutar 2.156 2.856 2.156 Varige driftsmidlar 38.096 16.330 20.042 Andre eignelutar 4.051 6.835 6.655 Forskotbet. og oppt. inntekter 12.781 12.925 10.676 SUM EIGNELUTAR 2.739.696 2.616.215 2.627.894 GJELD OG EIGENKAPITAL Gjeld til kreditinstitusjonar 4.674 14.305 1.251 Innskot frå og gjeld til kundar 2.191.969 2.064.207 2.118.534 Annan gjeld 14.398 19.166 25.621 Påk.kostn/.forsk.bet. inntekter 30.256 38.574 2.166 Avsetj. til forpl. og kostnader 4.782 10.703 11.309 SUM GJELD 2.246.079 2.146.955 2.158.881 Minoritetsinteresser 253 228 253 Eigenkapital 468.760 443.635 468.760 Udisponert overskot 24.604 25.397 0 SUM GJELD OG EIGENKAP. 2.739.696 2.616.215 2.627.894 Postar utanom balansen: Garantiansvar 55.073 48.439 49.885 Stilt som sikkerheit 80.337 101.851 101.851
Delårsrekneskap pr. 30.09.2010 Resultat Pr 30.09.2010 har Voss Sparebank eit driftsresultat før nedskrivingar/tap på 35,5 mill.kr.(1,77% av GFK) mot 38,1 mill.kr. (1,99%) året før. Etter nedskrivingar/tap, vinst/tap ved sal av aksjar og etter skatt vart overskotet på 24,6 mill. kr.(1,23%), mot 25,4 mill.kr.(1,23%) året før. Rentenetto Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter syner 47,0 mill.kr.(2,34%). Same periode i fjor 49,7 mill.kr. (2,59%). Netto andre driftsinntekter Netto andre driftsinntekter var på 8,8 mill.kr.(0,44%), i fjor 12,9 mill.kr. (0,67%). Reduksjonen skuldast hovudsakleg tilbakeføringar på nedskriving av obligasjonar og vinst ved sal av verdipapir i 2009. Driftskostnader Totale driftskostnader var på 20,3 mill.kr.(1,01 %), mot 24,5 mill kr (1,28 %) i fjor. Som eit resultat av nytt AFP-regelverk er tidlegare avsetjingar for AFP-skuldnader tilbakeførde, noko som reduserer lønskostnadane i rekneskapen med om lag 6,6 mill kr. Ved utgangen av 1. halvår var det periodisert om lag 1,8 mill i avskrivingar, ein del av dette med tanke på ferdigstilling av nybygget i 2010. Bygget blir ikkje ferdigstilt før i 2011, og den delen av dei periodiserte avskrivingane er tilbakeførde. Samla avskrivingar pr 30.9. er difor redusert til om lag 0,7 mill kr. Tap på utlån Sjå eigen note vedkomande tap og nedskrivingar på utlån og misleghaldne lån. Nedskriving og vinst/tap anleggsmidlar I samband med fusjonen mellom PBS/Nets og BBS/Nordito er det inntektført 3,6 mill. Vidare er verdien på eit av selskapa i banken si anleggsportefølje skriven ned med 4,0 mill. Forvaltningskapitalen Forvaltningskapitalen pr. 30.09.2010 var 2.741 mill.kr. Ein auke på 124 mill.kr.(4,7%) siste 12 månader. Frå årsskifte ein auke på 112 mill. Innskot frå kundar Innskot frå kundar pr. 30.09.2010 var 2.194 mill.kr. Ein auke på 128 mill.kr.(6,2%) siste 12 månader. Frå årsskifte ein auke på 73 mill. Utlån til kundar Brutto utlån til kundar pr. 30.09.2010 var 2.278 mill.kr. Ein auke på 167 mill.kr.(7,9%) siste 12 månader. Frå årsskifte er auken 100 mill. Innskot frå kundar i % av brutto utlån pr. 30.09.2010 var 96,3%, mot 97,8% pr 30.09.2009. Likviditetsindikator (Finanstilsynet) er pr 30.09.2010 på 116. Samla nedskrivingar 1,8% av brutto utlån, pr. 30.09.2009 var nedskrivinga 2,2%. Nedskriving på garantiar kjem i tillegg. Verdipapir Pr. 30.09.2010 var behaldninga av obligasjonar 215 mill.kr., ein reduksjon på 65,8 mill siste 12 mnd. Behaldninga av aksjar/grunnfondsbevis var på 59,7 mill. I denne summen ligg ca 35 mill i pengemarknadsfond. Eigenkapital og kapitaldekning Banken sin eigenkapital er på 468,8 mill.kr. (17,1%). Overskotet hittil ikkje med. Pr. 30.09.2010 var banken sin kapitaldekning 27,09%, 31.12.2009 var den 26,50%. Lovkravet er minimum 8 % av berekningsgrunnlaget pluss ICAAP-tillegg. Kapitaldekninga vert utrekna etter Finanstilsynet sine forskrifter.