1. kvartal 2017
2
Srvners BENCTNING FOR I. KVARTAL 2017 Finse Forsikring AS er et skadeforsikringsselskap eiet av NSB AS. Selskapet opererer som egenforsikringsselskap for NSB konsernet, ble etablert 8.11.2001 og overtok risiko med virkning fra 1.12.2001. Selskapets kontor er i Oslo. + Selskapets totalresultat per 1. kvartal 2017 er NOK 8,5 millioner (NOK 8,2 millioner). Brutto opptjent premie utgjorde NOK 12,8 millioner (NOK 17,0 millioner) hvorav NOK 9,5 millioner (NOK 12,5 millioner) var for egen regning. Erstatningerfor egen regning per l.kvartal 2017 utgjorde NOK 5,0 millioner (NOK 2,8 millioner) og forsikringsrelaterte driftskostnader NOK 0,8 millioner (NOK 0,9 millioner). Selskapet har per l.kvartal 2017 en kostnadsprosent på 9, en skadeprosent på 52 og en kombinert prosent på 61. Selskapets netto finansinntekter (inklusive renter på bankkonto) per l.kvartal var NOK 4,8 millioner (NOK -0,6 millioner). Finse Forsikring forventer ingen risikomessig endring av betydning i selskapets fo rsi kri n gspo rtefø lje. Regnskapet er ikke revidert. Oslo, 02.05.2017 (_ Hans K. en Steinar Skauen Torild Marie Amundsen Styreled I rene-katrin Thunshelle Erik Bratlie Karin Bondensson Daglig leder
RESULTATREGNSKAP 01.01-31.03.201 2017 2016 2016 TEKNISK REGNSKAP FOR SKADEFORSIKRING 31.03.2017 31.03.2016 31.12.2016 Premieinntekter mv. Opptjente bruttopremier 12 806 373 17 003 025 66 613 212 - Gjenforsikringsandel av opptjente bruttopremier -3 285 414-4 532 852-17 730 022 Sum premieinntekter for egen regning 9 520 959 12 470 173 48 883 190 Andre forsikringsrelaterte inntekter 0 10 219 10 228 Erstatningskostnader Brutto erstatningskostnader 3 896 663 2 415 909 19 870 232 - Gjenforsikringsandel av brutto erstatningskostnader 1 098 996 386 470 102 787 Sum erstatningskostnader for egen regning 4 995 659 2 802 379 19 973 019 Forsikringsrelaterte driftskostnader Forsikringsrelaterte administrasjonskostnader inkl. provisjoner fo 1 026 543 1 286 292 5 623 103 - Mottatte provisjoner for avgitt gjenforsikring og gevinstandeler -207 252-399 999-1 535 743 Sum forsikringsrelaterte driftskostnader 819 291 886 293 4 087 360 Resultat av teknisk regnskap 3 706 009 8 791 720 24 833 040 IKKE TEKNISK REGNSKAP FOR SKADEFORSIKRING Netto inntekter fra investeringer Renteinntekt og utbytte mv. på finansielle eiendeler 1 421 939 1 949 267 6 025 767 Verdiendringer på investeringer 3 568 197-1 700 439 3 379 789 Realisert gevinst og tap på investeringer -738 410-1 733 780-3 996 405 Administrasjonskostnader knyttet til investeringer, herunder rent -94 287-93 533-366 591 Sum netto inntekter fra investeringer 4 157 439-1 578 485 5 042 560 Andre inntekter 681 740 965 885 4 026 260 Resultat av ikke teknisk regnskap 4 839 178-612 600 9 068 820 Resultat før skattekostnad 8 545 187 8 179 120 33 901 860 Skattekostnad 0 0 7 775 171 Resultat før andre resultatkomponenter 8 545 187 8 179 120 26 126 689 TOTALRESULTAT 8 545 187 8 179 120 26 126 689 4
BALANSE 31.03.2017 31.03.2016 31.12.2016 EIENDELER Investeringer Utlån og fordringer 20 027 178 20 001 554 20 028 055 Finansielle eiendeler som måles til virkelig verdi Aksjer og andeler (inkl. aksjer og andeler målt til ko 57 640 800 49 791 116 54 435 124 Obligasjoner og andre verdipapirer med fast avkastni 267 732 624 203 663 383 219 053 647 Sum investeringer 345 400 602 273 456 053 293 516 826 Gjenforsikringsandel av brutto forsikringsforpliktelser Gjenforsikringsandel av ikke opptjent bruttopremie 8 697 912 12 127 429 11 907 498 Gjenforsikringsandel av brutto erstatningsavsetning 2 175 401 2 075 874 1 747 323 Sum gjenforsikringsandel av brutto forsikringsfo 10 873 313 14 203 303 13 654 821 Fordringer Fordringer i forbindelse med gjenforsikring 0 131 369 0 Sum fordringer 0 131 369 0 Andre eiendeler Kasse, bank 83 246 038 154 728 060 172 759 885 Eiendeler ved skatt 0 0 0 Sum andre eiendeler 83 246 038 154 728 060 172 759 885 Forskuddsbetalte kostnader og opptjente ikke mottatte inntekter Forskuddsbetalte direkte salgskostnader 1 392 500 518 167 1 531 750 Andre forskuddsbetalte kostnader og opptjente ikke 758 576 1 298 666 140 014 Sum forskuddsbetalte kostnader og opptjente ik 2 151 076 1 816 833 1 671 764 SUM EIENDELER 441 671 029 444 335 619 481 603 296 Innskutt egenkapital Aksjekapital (50.000 aksjer a NOK 1.000) 50 000 000 50 000 000 50 000 000 Sum innskutt egenkapital 50 000 000 50 000 000 50 000 000 Opptjent egenkapital Avsetning til naturskadefondet 4 856 955 4 553 157 4 898 247 Annen opptjent egenkapital 196 463 905 192 780 073 187 877 426 Sum opptjent egenkapital 201 320 860 197 333 230 192 775 673 Forsikringsforpliktelser brutto Avsetning for ikke opptjent bruttopremie 34 150 340 45 341 397 46 956 713 Brutto erstatningsavsetning 104 846 341 96 829 227 99 268 204 Sum forsikringsforpliktelser brutto 138 996 681 142 170 624 146 224 917 Avsetninger for forpliktelser Forpliktelser ved utsatt skatt 44 599 339 44 325 876 44 599 339 Sum avsetninger for forpliktelser 44 599 339 44 325 876 44 599 339 Forpliktelser Forpliktelser i forbindelse med gjenforsikring 5 507 149 9 219 550 17 827 601 Andre forpliktelser 1 247 000 1 216 000 30 109 382 Sum forpliktelser 6 754 149 10 435 550 47 936 983 Påløpte kostnader og mottatte ikke opptjente inntekter Andre påløpte kostnader og mottatte ikke opptjente 0 70 337 66 384 Sum påløpte kostnader og mottatte ikke opptjen 0 70 337 66 384 SUM EGENKAPITAL OG FORPLIKTELSER 441 671 030 444 335 619 481 603 296 5
Utvikling i egenkapitalen Aksjekapital Naturskade Annen Sum i annen EK EK Egenkapital 01.01.16 50 000 000 4 383 010 184 771 100 239 154 110 Årets resultat 26 126 689 26 126 689 Avgitt konsernbidrag -22 505 126-22 505 126 Endring i avs til naturskadefond 515 237-515 237 0 Egenkapital 31.12.16 50 000 000 4 898 247 187 877 426 242 775 673 Periodens resultat 8 545 187 8 545 187 Endring i avs til naturskadefond -41 292 41 292 0 Egenkapital 31.03.17 50 000 000 4 856 955 196 463 905 251 320 861 Kontantstrømoppstilling 2017 2016 Likviditet fra forsikringsdrift Innbetalte premier 0 51 225 503 Betalte reassuransepremier -5 980 739-19 648 035 Betalte erstatninger -4 734 067-10 070 009 Reassurandørenes andel erstatninger -1 527 074 793 519 Betalte salgskostnader 139 250-1 700 600 Betalte administrasjonskostnader -359 784-2 699 388 Netto kontantstrøm fra forsikringsdrift -12 462 414 17 900 991 Likviditet fra investeringer Innbetalt finans 4 839 178 9 068 820 Investert plasseringskonto bank 877-20 028 055 Investert obligasjoner netto -48 678 977 76 923 242 Investert aksjer/aksjefond netto -3 205 676-2 285 939 Netto kontantstrøm fra investeringer -47 044 598 63 678 069 Likviditet fra finansiering Avgitt konsernbidrag -30 006 834-55 657 471 Mottatt konsernbidrag 0 0 Netto kontantstrøm fra finansieringsaktiviteter -30 006 834-55 657 471 Netto kontantstrøm i perioden -89 513 845 25 921 589 Bankbeholdning ved periodens begynnelse 172 759 885 146 838 298 Bankbeholdning ved periodens slutt 83 246 038 172 759 885 6
Note 4 Premieinntekter, erstatningskostnader m v Sum direkte Inngående gjenforsikring Direkte og inngående gjenforsikring Ting/ Yrkesskade Ting/ avbrudd Ansvar Yrkessykdom Sum Naturskade avbrudd Bruttopremie Forfalte bruttopremier 0 0 0 0 0 0 0 Inngående Premieav. 37 161 669 5 179 167 4 415 999 46 756 834 39 463 160 417 46 956 713 Utgående Premieavs. -27 026 668-3 766 667-3 211 636-34 004 971-28 700-116 666-34 150 337 Opptjent Premie 10 135 001 1 412 500 1 204 363 12 751 863 10 762 43 751 12 806 376 Avgitt gjenforsikring Forfalte bruttopremier 0 0 0 0 75 828 0 75 828 Inngående Premieav. 11 036 665 870 833 0 11 907 498 0 0 11 907 498 Utgående Premieavs. -8 026 665-633 333 0-8 659 999-37 914 0-8 697 913 Påløpt reasspremie 3 010 000 237 500 0 3 247 499 37 914 0 3 285 413 Opptjent premie e.r 7 125 001 1 175 000 1 204 363 9 504 364-27 152 43 751 9 520 962 9 548 114 Brutto erstatninger Betalte erstatninger -2 203 877 26 386 383 316-1 794 175 112 701 0-1 681 474 Inngående erst.avs -28 130 424-16 569 728-53 748 139-98 448 291-644 913-175 000-99 268 204 Utgående erst.avs. 39 608 463 16 197 668 48 280 519 104 086 650 540 942 218 751 104 846 343 Brutto erstatninger 9 274 162-345 674-5 084 304 3 844 184 8 730 43 751 3 896 665 Forsikringsrelaterte 104844000-757 350 driftskostnader Salgskostnader 191 499 101 250 125 001 417 750 0 0 417 750 Administrasjonskost. 396 131 0 0 396 131 5 410 0 401 541 Brutto driftskostnader 587 630 101 250 125 001 813 881 5 410 0 819 291 Gjenforsikringsres. Andel av bruttopremier 3 010 000 237 500 0 3 247 499 37 914 0 3 285 413 Andel bruttoerstatn. 1 527 074 0 0 1 527 074 0 0 1 527 074 Endring erstatningsavs -428 078 0 0-428 078 0 0-428 078 Andel driftskostnader 0 0 0 0 0 0 0 Gjenforsikringsres. 4 108 996 237 500 0 4 346 495 37 914 0 4 384 409 Res.f.e.r.pr.bransje -3 835 787 1 419 424 6 163 666 3 747 303-41 292 0 3 706 010 Erstatninger f.e.r 10 373 158-345 674-5 084 304 4 943 180 8 730 43 751 4 995 661 7
Urealisert kurstap/-gevinst Anskaffelseskostna d Markedsverdi eksklusiv påløpte renter Urealisert gevinst/tap 31.03.2017 Urealisert gevinst/tap 31.12.2016 Endring i urealisert gevinst/tap Obligasjoner 195 632 295 194 949 996-682 299-1 017 800 335 501 Serifikater 69 980 090 70 086 050 105 960 78 940 27 020 Sum rentepapirer 265 612 385 265 036 046-576 339-938 860 362 521 Skagen 6 358 703 14 837 387 8 478 684 7 534 981 943 703 Nordea 17 000 000 18 982 725 1 982 725 1 054 399 928 326 Storebrand, Blend Strategies 12 718 383 23 820 688 11 102 305 9 768 658 1 333 647 Sum aksjefond/andre fin inv 36 077 086 57 640 800 21 563 713 18 358 038 3 205 675 Sparebanken Sør Særvilkår bank 20 000 000 20 000 000 0 0 0 Sum investeringer 321 689 471 342 676 846 20 987 374 17 419 178 3 568 196 8