Eksportfinansiering som salgsargument for å sikre nye kontrakter Ivar Slengesol, utlånsdirektør Eksportkreditt Norge AS Stavanger, 29. august 2017
Eksportfinansiering: et salgsverktøy for norske eksportbedrifter Eksportbedrift Eksportkontrakt Eksportkreditt Norge GIEK / banker Lånegarantier Lån Risiko Kjøper / låntaker 29.08.2017 2
Vi tilbyr ulike løsninger til ulike kundebehov Selskapsfinansiering (låntakers balanse som hovedsikkerhet) Prosjektfinansiering (basert på framtidige kontantstrømmer) SMB finansiering (forenklet løsning for kontrakter under NOK 100 mill.) Intra-konsern finansiering (lån til egne datterselskap) Statslån Leasing finansiering Lån til banker («on-lending») Retrofit-finansiering (stater som låntaker) (lån knyttet til leasing) (funding for banker til spesifikke eksporttransaksjoner) (lån for retrofit på eksisterende eiendel) 29.08.2017 3
Med et tilbud om eksportfinansiering i bagasjen kan norske eksportbedrifter: Tilby langsiktige lån til kjøperne Redusere finansieringsrisikoen Få råd og veiledning Styrke sine langsiktige kundeforhold 29.08.2017 4
Case I: Oppstartsbedrift får gjennombrudd Lån på EUR 1,2 millioner Eksportør: Safelink AS, Porsgrunn Kjøper: Safelink Rental, USA Lån fra Eksportkreditt Norge, garantert av GIEK samt leverandørkreditt fra Safelink 29.08.2017 5
Case II: Robot-lagersystem til Tyskland Lån på EUR 1,8 millioner Eksportør: Element Logic AS, Kløfta, Hatteland Computer AS, Nedre Vats Kjøper: Bergans Outdoor Gmbh, Hamburg Lån fra Eksportkreditt Norge, garantert av GIEK og DNB 29.08.2017 6
En enklere finansieringsløsning for kontrakter under NOK 100 mill. Felles, forenklet søknadsskjema Felles kommunikasjon og koordinerte saksteam Forenklet låneavtale for kontrakter opptil NOK 100 millioner Forenklede krav til sikkerheter Mulighet for eksportør å avdekke residualrisikoen i stedet for bank 29.08.2017 7
Seks steg for å etablere lån Eksportør og kjøper søker om finansiering Eksportør og kjøper signerer kontrakt GIEK og bank gjennomfører kreditt-vurdering Separate kredittvedtak i Eksportkreditt og GIEK. Felles term sheet Eksportkreditt forhandler låneavtale med kjøper Eksportkreditt utbetaler lånet etter at vilkår er oppfylt og eksportør har levert Eksportkreditt og GIEK forvalter lånet med kjøper 1 2 3 4 5 6 29.08.2017 8
Mål: redusere transaksjonskostnadene til et minimum Lån med attraktive renter CIRR (fastrente) eller markedslån I tillegg til renten dekker låntaker: Transaksjonskostnader Garantipremie til GIEK og bank Pre-contract CIRR RATES 15. aug - 14. sep 2017 < 5 y 5.5 8.5 y 9-12 y EUR 0.68 1.02 1.37 USD 2.74 3.07 3.33 NOK 2.32 2.32 2.32 29.08.2017 9
Generelle vilkår for eksportfinansiering Lån for opp til 85 % av kontraktens verdi; GIEK garanti for maksimalt 90% av lånebeløpet. Norsk innhold i eksportkontrakten: minimum 30 % som hovedregel Under norsk interesse kan også leveranser fra norske datterselskap i utlandet finansieres Leveranser fra underleverandører i prosjektslandet («lokalt innhold»): maksimalt 30 % av eksportverdien. Tilbakebetalingstiden generelt opp til 8,5 år. 5 år for SMB lån. 10 år i utviklingsland. Skip: 12 år. Fornybar energi, og vann- og avløpsprosjekt: 18 år Eksportør eller potensiell låntaker må søke om eksportfinansiering hos Eksportkreditt Norge før kontraktsinngåelse 29.08.2017 10
Nulltoleranse for korrupsjon / vurdering miljø og sosiale forhold Transparency International Straffeloven: straffbart å involveres i korrupsjon i utlandet 29.08.2017 11
GIEK tilbyr en rekke garantiprodukter Långivergaranti Investeringsgaranti Bondgaranti Produksjonslångaranti utløser finansiering til din kjøper fra Eksportkreditt Norge eller banker. Maks 8/10/18 års nedbetaling. sikrer din kjøper mot tap dersom du ikke leverer som avtalt, eller forskudds-betalingen er tapt. Dekker før/etter levering. sikrer investor mot tap i land med høy politisk risiko. Maks. 18 år. Når eksportør trenger kreditt i produksjonsperioden kan GIEK avlaste inntil 50% av bankens risiko Leverandørkredittgaranti Kontraktsgaranti Andre garantier Internasjonaliseringgaranti sikrer eksportør mot tap når du selger på kreditt. Normalt over 2 år. sikrer eksportør mot tap i produksjonsperioden dersom kjøperen bryter kontrakten. Kraft Byggelån Remburs Anbud GIEK kan stille garanti overfor bank (inntil 75%) for investering i Norge som er eksportutløsende 29.08.2017 12
Innovasjon Norge: finansiering av bedriftens vekst Virkemidler for eksport ulike løsninger for ulike kundebehov Kunde A Norsk Eksportør AS Performance-garanti fra bank, avlastning fra GIEK Kunde B Kunde C
Sikre din neste kontrakt ved å tilby kunden gunstig finansiering! Følg oss på Twitter, LinkedIn og Facebook @GIEK @Eksportkreditt Les mer på: www.giek.no www.eksportkreditt.no
Trenger du eller din kunde finansiering eller risikoavlastning i forbindelse med en eksportkontrakt? 1. Selger du med kredittid inntil 2 år til din kunde? Da kan du forsikre deg mot kontraktsbrudd før levering og manglende betaling fra din kunde. Har du kredittforsikring, kan du selge fakturaen din til banken (factoring) og få betalt når du fakturerer. Kontakt www.giekkreditt.no ved heidi.simonsen@giekkreditt.no (tlf. 982 65 964) eller mona.johansen@giekkreditt.no (905 81 855)
Trenger du eller din kunde finansiering eller risikoavlastning i forbindelse med en eksportkontrakt? 2. Har du eller banken din behov for risikoavlastning ifbm produksjon og oppgjør? Garantier som kan utvide eksportørens banklinjer: Garanti for fullføring iht. kontrakt eller garanti for forskudd som betales av kunden. Garanti for produksjonslån fra bank knyttet til en eller flere spesifikke kontrakter > NOK 50 mill. GIEK kan garantere for inntil 50% av risiko. Garantier som kan avlaste eksportør for risiko: Garanti for leverandørkreditter > 2 år. Garanti mot at kjøper blir insolvent før levering eller ikke kan ta levering. GIEK kan garantere for inntil 90% av risiko. Kontakt www.giek.no ved astrid.etienne@giekkreditt.no (tlf. 928 48 030)
Trenger du eller din kunde finansiering eller risikoavlastning i forbindelse med en eksportkontrakt? 3. Trenger din kunde langsiktig finansiering for å inngå kontrakten? Ved eksport av kapitalvarer med levetid > 2 år kan Eksportkreditt Norge (långiver) og GIEK (garantist) tilby lånefinansiering til kunden. Det norske innholdet i kontrakten bør være > 30%. Løpetider 2 10 år, lengre for skip og fornybar energi/vannprosjekter. Åpent for alle bransjer, kan finansiere både nye prosjekter og selskaper i drift. Kredittvurdering på linje med bank, miljø/sosiale forhold vurderes også. Ingen spesifikke minstebeløp, men sjelden kontrakter < NOK 10 mill. Bank bør delta med risikotaking i finansieringen, ved lån under NOK 50 mill. kan dette erstattes av lån fra eksportøren selv. Kontakt www.eksportkreditt.no ved Olav Rygg (Ocean Industries, oer@eksportkreditt.no, tlf. 995 85 074) ) Ivar Slengesol (Industry & Clean Technologies, ivs@eksportkreditt.no, tlf. 991 14 110 ) Kontakt www.giek.no ved Atle Bjørkheim (Industri, abj@giek.no, tlf. 930 28 280) Vibeke Stray (Offshore og maritimt, vibeke.stray@giek.no, tlf. 948 87 510)
Lån under NOK 50 millioner: eksportørs valg mellom A og B Kjøper betaler eksportør minimum 15 % kontant ved levering GIEK garanterer for maksimalt 90% av lånebeløpet Lånet dokumenteres med en forenklet låneavtale under norsk rett SMB Lån A Resterende lånerisiko dekkes av en påkravgaranti fra bank SMB Lån B Resterende lånerisiko dekkes ved at eksportør gir en usikret leverandørkreditt til kjøper 29.08.2017 18
SMB lån B: eksempel kontrakt på kr 100 Up-front payment kr 15 (15%) Eksportør Kontrakt: kr 100 Kjøper Utbetaling: Kr 76,50 (90% av kreditt) + avdrag/renter for 10% Erklæring: aksepter eksponering for kr 8,50 (10%) Eksportkreditt Garanti: kr 76,50 (90% av kreditt på kr 85) GIEK Avdrag/renter Eksportkreditt administrerer avdrag og rente for hele kreditten, og fordeler eksportørs andel og renter
Produksjonstid Levering I bruk Trygghet til eksportør Kontraktsgaranti Leverandørkreditt -garanti Trygghet til kjøper Bondgarantier (forskudd, levering m.m.) Bondgaranti (warranty m.m.) Lånegarantier Produksjonslånsgaranti Byggelånsgaranti Ny! Långivergaranti 29.08.2017 20 Internasjonaliseringsgaranti
Eksportkreditt Norge AS Samfunnsoppdrag: Å fremme norsk eksport 2012 Etablert i 2012, aksjeselskap underlagt Nærings- og fiskeridepartementet Tilbyr konkurransedyktig og langsiktig lånefinansiering 1,7mrd. NOK 1,7 mrd. i brutto renteinntekter i 2016 Resultat 776 mill. kr 76 mrd. NOK Følger den internasjonale OECDavtalen for eksportfinansiering Forvalter utlånsportefølje på 76 milliarder kroner* 48 ansatte med bred internasjonal erfaring og nettverk * Per 31. des. 2016