Delårsrekneskap VOSS SPAREBANK Markjordbær foto:svein Ulvund 2. kvartal 2010
VOSS SPAREBANK MORBANK RESULTATREKNESKAP Budsjett 30.06.10 30.06.09 2010 2009 2009 (Heile tusen kroner og prosent av 30.06.10 Jan-Jun Jan-Jun 2. kvartal 2. kvartal Heile året gjennomsnittleg forvaltningskapital) Mill.kr. Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Rente- og liknande inntekter 54,9 48.631 3,68 62.052 4,90 24.991 3,77 27.905 4,38 113.125 4,39 Rente- og liknande kostnader 21,9 18.593 1,41 28.868 2,28 9.654 1,46 11.855 1,86 46.742 1,82 NETTO RENTE- OG KRED. PROV.INNTEKTER 33,0 30.038 2,27 33.184 2,62 15.337 2,31 16.050 2,52 66.383 2,58 Utbytte verdipapir 1,6 1.584 0,12 890 0,07 1.020 0,15 606 0,10 2.373 0,09 Prov. innt. og innt.frå bankten. 3,5 3.656 0,28 3.244 0,26 1.802 0,27 1.589 0,25 7.014 0,27 Prov.kostn. og kostn.frå bankten 1,7 1.542 0,12 1.689 0,13 590 0,09 840 0,13 3.490 0,14 Nto verdiv og vinst/tap val/ verdip. 0,1 1.276 0,10 4.686 0,37 834 0,13 3.362 0,53 9.563 0,37 Andre driftsinntekter 0,0 33 0,00 207 0,02 21 0,00 31 0,00 289 0,01 Netto andre driftsinntekter 3,5 5.007 0,38 7.338 0,58 3.087 0,47 4.748 0,75 15.749 0,61 Løn m.m. 9,9 9.729 0,74 7.708 0,61 4.214 0,64 3.140 0,49 22.852 0,89 Generelle adm.kostnader 5,3 5.053 0,38 5.183 0,41 2.685 0,40 2.693 0,42 10.846 0,42 Avskrivingar 1,1 1.778 0,13 517 0,04 890 0,13 259 0,04 775 0,03 Andre driftskostnader 3,7 2.584 0,20 2.166 0,17 1.283 0,19 1.119 0,18 5.561 0,22 Sum andre driftskostnader 20,0 19.144 1,45 15.574 1,23 9.072 1,37 7.211 1,13 40.034 1,55 DRIFTSRES. FØR TAP/SKATT 16,5 15.901 1,20 24.948 1,97 9.352 1,41 13.587 2,13 42.098 1,63 Tap/nedskr. utlån/garantiar 2,4-4.608-0,35 5.649 0,45 651 0,10 7.078 1,11 3.579 0,14 Nedskr. og vinst/tap verdipapir 0,0 2.290 0,17 91 0,01 2.200 0,33 42 0,01 91 0,00 Skatt på ordinært resultat 5,0 6.000 0,45 6.100 0,48 4.050 0,61 3.100 0,49 11.275 0,44 RESULTAT AV ORDIN. DRIFT 9,1 12.219 0,92 13.108 1,03 2.451 0,37 3.367 0,53 27.153 1,05 Gjennomsnittleg forvaltningskapital 2.645.312 2.534.117 2.652.468 2.547.478 2.575.207 EIGNELUTAR 30.06.10 30.06.10 30.06.09 31.12.09 Kontantar og fordr.sentralb. 170 165.676 174.346 106.235 Utlån/fordringar på kreditinst. 25 41.287 36.213 26.675 Utlån før tapsavsetjingar 2.264 2.261.889 2.084.936 2.178.607 - individuell nedskr. Utlån 24 16.627 26.559 26.473 - gruppenedskr. Utlån 26 23.000 23.400 20.900 Netto utlån/fordr. på kundar 2.214 2.222.262 2.034.977 2.131.234 Sertifikat/obl. og andre papir 228 213.166 271.408 273.963 Aksjar og andre papir 63 59.184 50.741 53.922 Eigarintr. i konsernselskap 5 4.920 4.780 4.920 Immatrielle eignelutar 3 2.095 2.762 2.095 Varige driftsmidlar 46 22.087 8.335 12.741 Andre eignelutar 6 4.302 5.754 6.655 Forskotbet. og oppt. Inntekter 18 11.394 13.071 10.676 SUM EIGNELUTAR 2.778 2.746.373 2.602.387 2.629.116 GJELD OG EIGENKAPITAL Gjeld til kreditinstitusjonar 5 2.972 7.265 1.251 Innskot frå og gjeld til kundar 2.244 2.203.470 2.083.718 2.120.426 Annan gjeld 17 26.240 14.720 25.520 Påk. kostn. og forskots bet. innt. 24 21.655 29.640 2.162 Avsetj. til forpl. og kostnader 10 11.029 10.301 10.969 Sum gjeld 2.300 2.265.366 2.145.644 2.160.328 Eigenkapital 469 468.788 443.635 468.788 Udisponert overskot 9 12.219 13.108 0 SUM GJELD OG EIGENKAPITAL 2.778 2.746.373 2.602.387 2.629.116 Postar utanom balansen: Garantiansvar 50.812 48.617 49.885 Stilt som sikkerheit 79.857 106.851 101.851
VOSS SPAREBANK Konsern RESULTATREKNESKAP 30.06.10 30.06.09 2010 2009 2009 (Heile tusen kroner og prosent av Jan.-Juni Jan.-Juni 2. kvartal 2. kvartal Heile året gjennomsnittleg forvaltningskapital.) Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Rente- og liknande inntekter 48.631 3,65 62.052 4,66 24.991 3,72 27.905 4,34 112.954 4,39 Rente- og liknande kostnader 18.593 1,40 28.868 2,17 9.654 1,44 11.855 1,84 46.738 1,82 NETTO RENTE- OG KRED. PROV.INNTEKTER 30.038 2,25 33.184 2,49 15.337 2,29 16.050 2,50 66.216 2,57 Utbytte verdipapir 1.584 0,12 890 0,07 1.020 0,15 606 0,09 2.233 0,09 Prov. innt. og innt.frå banktenester 3.656 0,27 3.244 0,24 1.802 0,27 1.589 0,25 7.014 0,27 Prov.kostn. og kostn.frå banktenester 1.542 0,12 1.689 0,13 590 0,09 840 0,13 3.490 0,14 Nto verdiv og vinst/tap val/verdip 1.276 0,10 4.686 0,35 834 0,12 3.362 0,52 9.563 0,37 Andre driftsinntekter 33 0,00 207 0,02 21 0,00 31 0,00 1.486 0,06 Netto andre driftsinntekter 5.007 0,38 7.338 0,55 3.087 0,46 4.748 0,74 16.806 0,65 Løn m.m 9.729 0,73 7.708 0,58 4.214 0,63 3.140 0,49 22.852 0,89 Generelle adm.kostnader 5.053 0,38 5.183 0,39 2.685 0,40 2.693 0,42 10.846 0,42 Avskrivingar 1.778 0,13 517 0,04 890 0,13 259 0,04 1.148 0,04 Andre driftskostnader 2.584 0,19 2.166 0,16 1.283 0,19 1.119 0,17 6.020 0,23 Sum andre driftskostnader 19.144 1,44 15.574 1,17 9.072 1,35 7.211 1,12 40.866 1,59 DRIFTSRES. FØR TAP/SKATT 15.901 1,19 24.948 1,87 9.352 1,39 13.587 2,11 42.156 1,64 Tap/nedskr.utlån/garantiar -4.608-0,35 5.649 0,42 651 0,10 7.078 1,10 3.579 0,14 Nedskr og vinst/tap verdipapir 2.290 0,17 91 0,01 2.200 0,33 42 0,01 91 0,00 Skatt på ordinært resultat 6.000 0,45 6.100 0,46 4.050 0,60 3.100 0,48 11.331 0,44 RESULTAT AV ORDINÆR DRIFT 12.219 0,92 13.108 0,98 2.451 0,37 3.367 0,52 27.155 1,05 Gjennomsnittleg forvaltningskapital 2.665.339 2.542.574 2.684.061 2.570.360 2.574.366 EIGNELUTAR 30.06.10 30.06.09 31.12.09 Kontantar og fordr. på sentralbanken 165.676 174.346 106.235 Utlån/fordringar på kreditinst. 41.287 36.213 26.675 Utlån før nedskrivingar 2.258.225 2.081.070 2.174.943 - individuell nedskr.utlån 16.627 26.559 26.473 - gruppenedskr.utlån 23.000 23.400 20.900 Netto utlån/fordringar på kundar 2.218.598 2.031.111 2.127.570 Sertifikat/obl. og andre papir 213.166 271.408 273.963 Aksjar og andre papir 59.184 50.741 53.922 Eigarintr. i konsernselskap 0 0 0 Immatrielle eignelutar 2.156 2.856 2.156 Varige driftsmidlar 29.388 16.009 20.042 Andre eignelutar 4.302 5.805 6.655 Forskotbet. og oppt. inntekter 11.394 13.071 10.676 SUM EIGNELUTAR 2.745.151 2.601.560 2.627.894 GJELD OG EIGENKAPITAL Gjeld til kreditinstitusjonar 2.972 7.265 1.251 Innskot frå og gjeld til kundar 2.201.578 2.082.186 2.118.534 Annan gjeld 26.341 14.824 25.621 Påkomne kostn. og forskots bet. inntekter 21.659 29.641 2.166 Avsetj. til forpl. og kostnader 11.369 10.673 11.309 SUM GJELD 2.263.919 2.144.589 2.158.881 Minoritetsinteresser 253 228 253 Eigenkapital 468.760 443.635 468.760 Udisponert overskot 12.219 13.108 0 SUM GJELD OG EIGENKAPITAL 2.745.151 2.601.560 2.627.894 Postar utanom balansen: Garantiansvar 50.812 48.617 49.885 Stilt som sikkerheit 79.857 106.851 101.851
Delårsrekneskap pr. 30.06.2010 Resultat Pr 30.06.2010 har Voss Sparebank eit driftsresultat før nedskrivingar/tap på 15,9 mill.kr.(1,20% av GFK) mot 25,0 mill.kr. (1,97%) året før. Etter nedskrivingar/tap, vinst/tap ved sal av aksjar og etter skatt vart overskotet på 12,2 mill. kr.(0,92%), mot 13,1 mill.kr.(1,03%) året før. Rentenetto Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter syner 30,0 mill.kr.(2,27%). Same periode i fjor 33,2 mill.kr. (2,62%). Netto andre driftsinntekter Netto andre driftsinntekter var på 5,0 mill.kr.(0,38%), i fjor 7,3 mill.kr. (0,58%). Reduksjonen skuldast hovudsakleg tilbakeføringar på nedskriving av obligasjonar og vinst ved sal av verdipapir i 2009. Andre driftskostnader Totale driftskostnader var på 19,1 mill.kr.(1,45 %), mot 15,6 mill kr (1,23 %) i fjor. Auken skuldast i stor grad auka avskrivingar og periodisering av pensjonskostnader i 2010. Pensjonskostnadane for 2009 vart ikkje periodisert, men belasta etter aktuarutrekning på slutten av året. Tap på utlån Sjå eigen note vedkomande tap og nedskrivingar på utlån og misleghaldne lån. Nedskriving og vinst/tap anleggsmidlar I samband med fusjonen mellom PBS og BBS/Nordito er det inntektført 1.8 mill hittil i år. Samla sum er om lag 3,6 mill kr, og blir periodisert som inntekt gjennom året. Forvaltningskapitalen Forvaltningskapitalen pr. 30.06.2010 var 2.746 mill.kr. Ein auke på 144 mill.kr.(5,5%) siste 12 månader. Frå årsskifte ein auke på 117 mill. Innskot frå kundar Innskot frå kundar pr. 30.06.2010 var 2.203 mill.kr. Ein auke på 120 mill.kr.(5,8%) siste 12 månader. Frå årsskifte ein auke på 83 mill. Utlån til kundar Brutto utlån til kundar pr. 30.06.2010 var 2.262 mill.kr. Ein auke på 177 mill.kr.(8,5%) siste 12 månader. Frå årsskifte er auken 83 mill. Innskot frå kundar i % av brutto utlån pr. 30.06.2010 var 97,4%, mot 99,9% pr 30.06.2009. Likviditetsindikator (Kredittilsynet) er pr 30.06.2010 på 118. Samla nedskrivingar 1,8% av brutto utlån, pr. 30.06.2009 var nedskrivinga 2,4%. Nedskriving på garantiar kjem i tillegg. Verdipapir Pr. 30.06.2010 var behaldninga av obligasjonar 213 mill.kr., ein reduksjon på 58,2 mill siste 12 mnd. Behaldninga av aksjar/grunnfondsbevis var på 59,2 mill. I denne summen ligg ca 35 mill i pengemarknadsfond. Eigenkapital og kapitaldekning Banken sin eigenkapital er på 468,8 mill.kr. (17,1%). Overskotet hittil ikkje med. Pr. 30.06.2010 var banken sin kapitaldekning 26,62%, 31.12.2009 var den 26,50%. Lovkravet er minimum 8 % av berekningsgrunnlaget pluss ICAAP-tillegg. Kapitaldekninga vert utrekna etter Kredittilsynet sine forskrifter.