Sjekkliste for å åpne en sparekonto for bedrift

Transkript

1 Sjekkliste for å åpne en sparekonto for bedrift Disse skjemaene må du fylle ut, signere og sende oss: Sparekontoavtale Kundekontroll juridisk person Bekreftelse av legitimasjon for de som har signert noen av dokumentene Firmaattest (ikke eldre enn 3 måneder) Fullmakt hvis firmaeier vil ha tilgang til kontoen med privat innlogging. Oppgi bedriften som fullmaktsgiver og reell som fullmaktshaver. Begge må signere. Hvis bedriften er skattepliktig til et annet land enn Norge eller har adresse i utlandet trenger vi i tillegg: Opplysninger om skattemessig forretningsadresse Bekreftelse av adresse (ikke regninger) Dokumentasjon på hvor innskuddene kommer fra (for eksempel lønnsslipp) Du må lese og ta vare på: Allmenne bestemmelser (Forretningsvilkår) Send dokumentene i original til: Nordnet Postboks 302 Sentrum 0103 Oslo Merk: For å ha en bedriftskonto hos oss må bedriften være registrert i Europa (utenom Malta og Kypros) Vi åpner kontoen din så snart vi har mottatt alle dokumentene i listen ovenfor riktig utfylt. Når kontoen er klar får du et velkomstbrev fra oss i posten med brukernavnet ditt. Passordet kommer i et eget brev. Hvis du allerede har konto(er) hos oss fra før mottar du ikke velkomstbrev, men får tilgang til kontoen når du logger inn med BankID eller brukernavn og passord på Du finner alle skjemaer på

2 Sparekontoavtale Depotnummer (fylles ut av Nordnet) Kunde (Sparekonto eies av flere personer, se bilag til Sparekontoavtalen) Navn (etternavn, fornavn) / Firma (fullstendig navn) Gateadresse, postboks eller tilsv. (folkeregistrert adresse/enhetsregistrert forretningsadresse) Postnummer, Poststed (hvis annet enn Norge) Fødselsnr. (11 siffer)/org.nr. Telefon arbeid Telefon privat E-post Statsborger (hvis annet enn norsk) Skattepliktig til Norge Ja Nei Tilknytning til USA Er du amerikansk statsborger, født og/eller skattepliktig i USA? Nei Ja, oppgi amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Fylles bare ut dersom du har skattemessig bosted utenfor Norge Fylles ut hvis utenlandsk skatteregistreringsnummer mangler Fødested: Fødeland: Fødselsdato: Politisk eksponert person Har du, eller har du tidligere hatt: Ja, jeg fyller derfor også ut blanketten - en høytstående politisk eller statlig stilling eller et tilsvarende verv Politisk eksponert person - et nærstående familiemedlem eller en kollega i en slik overstående stilling eller et tilsvarende verv Konto for uttak Kontonummer (11 siffer) Merk Utbetaling fra kontoen din kan bare gjøres til en konto som er forhåndsgodkjent. Oppgi konto du vil bruke for overføring av penger fra Nordnet-kontoen din. Selskapets virksomhet (gjelder juridisk person) Er selskapet en finansiell institusjon, det vil si en kredittinstitusjon, verdipapirforetak, fondsforetak eller annen type selskap som eier og/eller forvalter finansielle eiendeler for andre? Nei Ja, angi GIIN-nummer: Dersom selskapet ikke er en finansiell institusjon, oppgi om selskapet er aktivt eller passivt Selskapet er definert som aktivt hvis en eller flere av følgende er korrekt: - i foregående regnskapsår kom minst 50 % av selskapets inntekter før skatt fra salg av produkter og/eller tjenester - selskapet er, eller eies av stat, kommune eller fylke - selskapets eller konsernets aksjer omsettes på et etablert marked Hvis ingen av ovenstående definisjoner gjelder for selskapet er det å vurdere som passivt. AKTIVT PASSIVT Vedlegg (gjelder juridisk person) Juridisk person skal signere og vedlegge Firmaattest som ikke er eldre enn 3 måneder. Jeg godkjenner avtalevilkårene og bekrefter at opplysningene over er riktige og fullstendige. Underskrifter Kundens underskrift Nordnet Bank NUF Legitimasjon (Fylles ut av Nordnet) Legitimasjon Førerkort Pass Bankkort Annet Sparekontoavtale NN 2017_1

3 Kundekontroll Juridisk person Nordnet jobber aktivt for å beskytte foretakets økonomiske interesser. Sammen med andre banker har vi et mål om å bekjempe og forebygge svindel, ID-tyveri, hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. Dette er en viktig oppgave, og for å være i stand til å håndtere den må vi ha god kunnskap om foretaket og hvordan foretaket bruker produktene og tjenestene våre. Vi ber derfor foretaket om å svare på følgende spørsmål. Depot-/kontonummer (fylles ut av Nordnet) Den informasjon vi innhenter om deg behandles konfidensielt og i overensstemmelse med personopplysningsloven. Kunde Firma (fullstendig navn) Org.nr Handel/detaljhandel 1. I hvilken bransje opererer selskapet? (Det er mulig å velge flere alternativer) Finansiell virksomhet: hovedsakelig innenfor betalingsformidling eller valutaveksling Offentlig forvaltning Hotell/restaurant/turisme/utleie Markedsføring/produktutvikling Transport/logistikk/taxivirksomhet Skribent/publisering Finansiell virksomhet: øvrig Data/IT/teknologi Bygg/infrastruktur/skraphandel/gjenvinning Jus/økonomi/Rekruttering Eiendomsdrift Trossamfunn Investerings-/holdingselskap Handel/detaljhandel Helse/omsorg/ annen servicevirksomhet Utdanning/kommunikasjon Produksjon Frivillighet/innsamlingsvirksomhet bruk/skogbruk 2. Hva er selskapsformen? Aksjeselskap Forening Enkeltmannsforetak / ansvarlig selskap (ANS og DA) / kommandittselskap Stiftelse Ideell organisasjon/forening/lag 3. Handler, veksler eller benytter selskapet seg av virtuelle valutaer (f. eks. Bitcoin eller Litecoin)? Ja Nei 4. Hva er formålet med selskapets engasjement hos Nordnet? (Det er mulig å velge flere alternativer) Langsiktig sparing Trading Kortsiktig sparing Transittkonto/gjennomstrømmingskonto Pensjon Valutaveksling 5. Hvor kommer pengene og/eller verdipapirene som overføres til Nordnet fra? (Det er mulig å velge flere alternativer) Overskudd av likviditet/kapital Salg av eiendom/virksomhet Sparing fra annet institutt Eksterne investeringer / donasjoner/gave 6. Hvor mye omsetter foretaket for årlig? Mindre enn kr kr opp til kr kr opp til kr kr opp til kr kr opp til kr Over kr Org. nr Nordnet Bank AB SE Hovedkontor: Stockholm 1 (2) Kundkännedom juridisk bank NO 2017_2

4 Kundekontroll Juridisk person 7. Omtrent hvor stort vil det samlede første innskuddet til kontoen være? Mindre enn kr kr opp til kr kr opp til kr kr opp til kr kr opp til kr Over kr 8. Hvor mange innskudd vil det være til kontoen per år? Færre enn 10 innskudd 10 opp til 50 innskudd 50 opp til 100 innskudd Flere enn 100 innskudd 9. Hvor store vil de samlede innskuddene være, i gjennomsnitt, per år? Mindre enn kr kr opp til kr kr opp til kr kr opp til kr Over kr 10. Eier selskapet pengene/beholdningen som overføres til kontoen? Ja Nei 11. Hvor mange uttak vil gjøres per år? Færre enn 10 uttak 10 opp til 50 uttak 50 opp til 100 uttak Flere enn 100 uttak Bilag Skjemaet Opplysninger om eierforhold, juridisk person er utfylt Över kr Jeg bekrefter at jeg har svart korrekt på alle spørsmål, og vil selv oppdatere eventuelle endringer under menypunktet Min konto og Innstillinger. Underskrift signaturberettiget for bedriften Org. nr Nordnet Bank AB SE Hovedkontor: Stockholm 2 (2) Kundkännedom juridisk bank NO 2017_2

5 Bekreftelse av legitimasjon Du kan bruke dette skjemaet når du skal legitimere deg hos Nordnet. Benytt denne eller lag en lignende selv. Husk å tenke på at dersom du lager en egen ved å kopiere din legitimasjon på et annet papir må alle opplysninger om bekreftelsen av to personer som beskrevet under være med. Depot-/kontonummer fylles ut av Nordnet Bekreftelsen er vedlegg til: Kryss av for hvilket skjema du legger ved: Avtale for privatperson/foretak Avtale for umyndig Avtale for aksjespareklubb Fullmakt Legitimasjon Kopier inn ditt pass, førerkort eller annen gyldig legitimasjon her: Legg legitimasjonen din her og kopier sammen med dette skjemaet. OBS! Ikke teip. lim eller heft fast en kopi av legitimasjonen din. Bekreftelse = at to personer (andre enn deg selv, over 18 år som er bosatt i Norge) ved signatur, blokkbokstaver, dato, sted, fødselsnummer, telefonnummer, e-post og gateadresse bekrefter at kopien stemmer overens med originalen direkte på kopien. en skal være skrevet med svart eller blått blekk. Bekreftelse Person 1 Jeg bekrefter at kopien stemmer overens med originalen NAVN I BLOKKBOKSTAVER Gateadresse, postboks eller tilsv. Fødselsnummer Telefon Postnummer, Poststed E-post Bekreftelse Person 2 Jeg bekrefter at kopien stemmer overens med originalen NAVN I BLOKKBOKSTAVER Gateadresse, postboks eller tilsv. Fødselsnummer Telefon Postnummer, Poststed E-post Adresse Nordnets underskrift Nordnet, Postboks 302 Sentrum, 0103 Oslo Kundidentifiering_NO_2017_1

6 (fylles ut av juridisk person) Ifølge hvitvaskingsloven gjelder visse bestemmelser om identitetskontroll av reelle e (se definisjon av reelle e under definisjoner). Dersom kunden er en juridisk person må vi kontollere direkte og indirekte fysiske eiere med eierskap på mer enn 25 %, samt de som på annen måte har bestemmende innflytelse over kunden. Nordnet er i tillegg, ifølge annen lovgivning, pliktig til å identifisere konti som eies av passive ikke-finansielle bedrifter der en eller flere med bestemmede innflytelse har registrert adresse utenfor Norge. Dette må rapporteres til skatteetaten. Skatteetaten kan deretter sende disse opplysningene til berørte myndigheter i utlandet. Informer Nordnet dersom gitte opplysninger endres. Depot-/kontonummer (fylles ut av Nordnet) Kunde Firma (fullstendig navn) Org.nr. Det er ingen fysisk eller juridisk person som direkte eller indirekte eier mer enn 25 %, eller har bestemmende innflytelse i selskapet. 1 Navn Fødselsnummer (11 siffer) Statsborger (hvis annet enn norsk) Aksjeinnehav Stemmerett Adresse Gateadresse Postnummer Poststed (hvis annet enn Norge) Tilknytning til USA* Er den reelle en amerikansk statsborger, født og/eller skattepliktig i USA? NEI JA, oppgi amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Skattemessig bosted utenfor Norge* Fylles ut hvis utenlandsk skatteregistreringsnummer mangler Fødested: Fødeland Fødselsdato: Politisk eksponert person Har du, eller har du tidligere hatt: en høytstående politisk eller statlig stilling eller et tilsvarende verv et nærstående familiemedlem eller en kollega i en slik overstående stilling eller et tilsvarende verv JA, jeg fyller derfor også ut blanketten Politisk eksponert person 2 Navn Fødselsnummer (11 siffer) Statsborger (hvis annet enn norsk) Aksjeinnehav Stemmerett Adresse Gateadresse Postnummer Poststed (hvis annet enn Norge) Tilknytning til USA* Er den reelle en amerikansk statsborger, født og/eller skattepliktig i USA? NEI JA, oppgi amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Skattemessig bosted utenfor Norge* Fylles ut hvis utenlandsk skatteregistreringsnummer mangler Fødested: Fødeland Fødselsdato: Politisk eksponert person Har du, eller har du tidligere hatt: en høytstående politisk eller statlig stilling eller et tilsvarende verv et nærstående familiemedlem eller en kollega i en slik overstående stilling eller et tilsvarende verv JA, jeg fyller derfor også ut blanketten Politisk eksponert person 3 Navn Fødselsnummer (11 siffer) Statsborger (hvis annet enn norsk) Aksjeinnehav Stemmerett Adresse Gateadresse Postnummer Poststed (hvis annet enn Norge) Tilknytning til USA* Er den reelle en amerikansk statsborger, født og/eller skattepliktig i USA? NEI JA, oppgi amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Skattemessig bosted utenfor Norge* Fylles ut hvis utenlandsk skatteregistreringsnummer mangler Politisk eksponert person Fødested: Fødeland Fødselsdato: Har du, eller har du tidligere hatt: en høytstående politisk eller statlig stilling eller et tilsvarende verv et nærstående familiemedlem eller en kollega i en slik overstående stilling eller et tilsvarende verv *Fylles ut, dersom kunden er en passiv ikke-finansiell bedrift (se definisjon under). JA, jeg fyller derfor også ut blanketten Politisk eksponert person Verklig_Huvudman_NO_2016_1

7 (fylles ut av juridisk person) Hvis en reell eier eller kontrollerer den juridiske personen (kunden) indirekte, oppgi eierrelasjonen 1 Eierstruktur (navn) Flere eierledd beskriv eierstrukturen Firmanavn og org.nr. for den juridiske person som reell eier direkte. 2 Eierstruktur (navn) Flere eierledd beskriv eierstrukturen Firmanavn og org.nr. for den juridiske person som reell eier direkte. 3 Eierstruktur (navn) Flere eierledd beskriv eierstrukturen Firmanavn og org.nr. for den juridiske person som reell eier direkte. Alle reelle e må legge ved attestert legitimasjon. Det bekreftes at opplysningene ovenfor er riktige og fullstendige. Underskrifter Underskrift, signaturberettiget Navn med blokkbokstaver Definisjoner : En fysisk person som har bestemmende innflytelse over en kunde som er en juridisk person. Person med bestemmende innflytelse: En fysisk person som kontrollerer en juridisk person. En fysisk person har bestemmende innflytelse over en kunde (som er juridisk person), hvis den fysiske personen direkte eller indirekte innehar mer enn 25% av aksjer eller stemmerett i den juridiske personen, eller på annen måte kontrollerer ledelsen av den juridiske personen. Det sistnevnte eksemplet kan være der hvor f.eks. en fysisk person har rett til å ansette eller avskjedige mer enn halvparten av styremedlemmene i den juridiske personens styre eller tilsvarende organer, f.eks. via aksjonæravtale. Finansielt foretak: Foretak som bedriver investeringstjenester, depotjenester og visse forsikringsselskap. Et foretak er også et finansielt foretak dersom foretaket i sin næringsvirksomhet, eller om det drives av et annet foretak som i sin næringsvirksomhet, utfører en eller flere av følgende tjenester eller aktiveter på vegne av kunder: Tar imot innskudd Handler med verdipapir eller andre finansielle instrumenter Bedriver individuell eller kollektiv porteføljeforvaltning, eller For øvrig investerer, administrerer eller forvalter penger eller finansielle eiendeler Passive/aktive foretak: Passive foretak er de som ikke anses å være aktive. Et foretak defineres som aktivt dersom noen av følgende vilkår er oppfylt: Minst 50% av foretakets inntekter kommer fra salg av produkter og/eller tjenester i foregående regnskapsår. Foretaket eies av stat, fylkeskommune eller kommune. Foretakes aksjer handles på et etablert marked for verdipapirhandel Ikke-aktive foretak kan f.eks. være: Ikke-finansielle foretak under oppstart (de to første driftsårene) Holdingselskap hvor virksomheten helt eller nesten utelukkende består av å eie hele eller deler av, eller tilby finansiering eller tjenester, til datterselskap (som ikke er finansielle forelak) Ideelle foreninger som driver virksomhet for allmennyttige formål, eller som er registrerte trossamfunn og som er unntatt skatteplikt Veldedige foreninger som oppfyller kravenet til særskilte unntak fra skatteplikt Andre aktører som oppfyller krav til skatteplikt. Verklig_Huvudman_NO_2016_1

8 Fullmakt Vennligst vedlegg bekreftet kopi av legitimasjon for fullmaktshaver(ne). Denne fullmakt gjelder til den skriftlig tilbakekalles av meg/oss overfor Foretaket. Denne fullmakt erstatter fullmakt(er) som tidligere er utstedt av meg/oss Ja Nei (Hvis intet alternativ er angitt, erstatter fullmakten tidligere utstedt(e) fullmakt(er).) Konto-/depotnummer Fullmaktsgiver Fullmaktsgiverens navn (etternavn, fornavn)/firma (fullstendig navn) Fødselsnr. (11 siffer)/org.nr. Fullmaktshaver (Fullmaktshaver har ikke rett til å overføre fullmakten videre) Fullmaktshavers navn (etternavn, fornavn)/firma (fullstendig navn) Gateadresse, postboks eller tilsv. Telefon privat Fødselsnr. (11 siffer)/org.nr. Mobiltelefon Postnummer Sted (hvis annet enn Norge) Fullmaktshavers navn (etternavn, fornavn)/firma (fullstendig navn) Fødselsnr. (11 siffer)/org.nr. Gateadresse, postboks eller tilsv. Telefon privat Mobiltelefon Postnummer Sted (hvis annet enn Norge) Dersom fullmaktsgiver og/eller fullmaktshaver er juridisk person, skal firmaattest (ikke eldre enn 3 måneder) som angir signaturberettiget for firma vedlegges. Fullmaktens omfang Det er ikke tillatt å stryke eller legge til rettigheter i denne fullmakt. Herved gir jeg/vi ovennevnte fullmaktshaver fullmakt til for min/vår regning å: 1. Innhente/motta informasjon om min/vår kontostilling og mitt/vårt depotinnehav hos Nordnet Bank NUF (Foretaket); 2. Inngå avtale om depot og konto hos Foretaket med dertil hørende særskilte avtaler (så som f.eks. belåningsavtale/frempantsettelsesavtale og avtale om opsjoner); 3. Erverve, avhende og for øvrig disponere over verdipapirer og andre rettigheter (så som f.eks. opsjoner og fondsandeler); 4. Oppta kreditt hos Foretaket; 5. Overfor Foretaket stille sikkerhet og påta forpliktelser, dels for opptatte kreditter, dels for andre forpliktelser i henhold til depot-/kontoavtalen og dertil hørende særskilte avtaler, f.eks. forpliktelser om marginsikkerhet ved handel med opsjoner og terminer; 6. Overfor Stockholmsbörsen og/eller annen clearingsentral inngå pan teavtale og stille sikkerhet for inngåtte forpliktelser ved handel med opsjoner og terminer; 7. Si opp, ta ut og kvittere for kontanter, verdipapirer og annet jeg/vi ellers måtte disponere over hos Foretaket. Denne fullmakt gjelder for ovenfor nevnte depot-/kontonummer. Om to eller flere personer er angitt som fullmaktshaver, gjelder fullmakten for hver enkelt fullmaktshaver. Fullmaktsgiverens underskrift Sted Fullmaktsgiverens underskrift Navn med BLOKKBOKSTAVER Fullmaktshavers underskrifter Sted Fullmaktshaverens underskrift Navn med BLOKKBOKSTAVER Sted Fullmaktshaverens underskrift Navn med BLOKKBOKSTAVER Fylles ut av Foretaket Levert av: Fullmaktsgiveren Fullmaktshaveren Legitimasjon lagt ved Gransket og godkjent av, dato Førerkort Pass Bankkort Annet Tilbakekalt (Dersom fullmakten tilbakekalles skal Foretaket beholde en kopi) Fullmakt NN 2017_1