Styrets beretning pr

Transkript

1 (2 DANICA PENSJON ER ET SELSKAP I DANSKE Styrets beretnng pr BANKKONSERNET, ET AV NORDENS LEDENDE FINANSKONSERN. Danca PensjonsforskrngAS oppnådde pr : VART MORSELSKAP DANICA PENSION ER EN AV MARKEDSLEDERNE I DANMARK VI ØNSKER AVÆRE EN UTFORDRER IDET NORSKE PENSJONSMARKEDET. Et resultat for skatt på 57,2 mlloner kroner mot 51,8 mlloner samme perode fjor. Resultatoknngen skyldes hovedsak bedre admnstrasjonsresultat og høyere fnansavkastnng. VARE KJERNEVERDIER ER: KOMPETENT,. Premenntekter f.e.r. er 877,6 mlloner kroner mot 1.006,9 mlloner samme perode fjor. Nedgangen premenntektene VERDISKAPENDE, ORDENTLIG, TILGJENGELIG skyldes hovedsak mndre overforte reserver fra andre selskap OG ENGASJERT. som følge av en portefoljeoverforng VART PRODUKTSPEKTER ER PENSJONS OG PERSONRISIKOPRODUKTER TIL PRIVATPERSONER OG BEDRIFTER. Resultatanalyse 1NOK 1.000) Rskonntekter Rskokostnader mv. (BO 882) (83 DSD) (163 DS3) Resultat tl kunder (3 15D) 862) Rskoresuttat Gebyrer Drftakostnader eks. prossjoner (42 368) (47 149) (92 279) Prossjoner (27 999) (26 277) (SS 997) Admmstrasjonsresultat (5 806) (8 046) Netto bokferte ttnansnntekter kollektsportefeljen D Garantert rente (2705) (2435) (4 97D( Resultat tl kunder (4566) (4 593( (4659) Askaatnng på selskapaportefeljen Bokført renteresuttattt eter Resuttatfer skatt Skattekostnad (16 029) (14 501) (29 704) Resultat efter skatt Nøkkeltall Egenkaptalavkastnng (annualsert) 42,0% 41,4% 41,0% Resultat forhold tl premenntekter 6,5% 5,1% 5,3% Avkastnng kundemdler (Danca valg Moderat) 5,5% 7,6% 17,8% Kaptaldeknng (mnstekrav 8%) 13,6% 15,0% 18,1%

2 Kvartalsrapport 4 Premenntekter f.e.r. Selskapets premenntekter forbndelse med forskrngskontrakter og nvesterngskontrakter f.e.r. beloper seg tl 877,6 mlloner kroner pr mot 1.006,9 mlloner samme perode fjor. Herav beloper overforte reserver fra andre selskaper seg tl 183,5 mlloner kroner mot 294,6 mlloner samme perode for Nedgangen skyldes en engangseffekt 2013 som felge av en portefoljeoverferng. Erstatnnger f.e.r. Erstatnnger og utbetalnger ter. beloper seg tl 549,2 mlloner kroner mot 482,4 mlloner på samme perode fjor. Herav beleper overforte reserver tl andre selskaper seg tl 320,2 mlloner kroner mot 266,5 mlloner samme perode Utvklngen forklares med fraflyttng av en storre kontrakt på bedrftsmarkedet. Rsko og admnstrasjonsresultat Rskoresultatet er 11 mll. lavere enn fjor, noe som skyldes flere meldte krav som kke dekkes av reassuranse. Admnstrasjonsresultatet vser en framgang på 1 1 mll, som forklares med okte gebyrnntekter og lavere drftskostnader. Øknngen gebyrnntekter er en kombnasjon av volumvekst og okte prser. Selskapets drftsomkostnnger for egen regnng mv. pr beloper seg tl 70,4 mlloner kroner, mot 73,5 mlloner samme perode fjor. De lavere drftskostnadene skyldes hovedsak mndre kostnader tl IT utvklng. Fnansresultat og kaptalforvaltnng Selskapets bokforte fnansresultat tl eerne pr er 14,1 mlloner kroner mot 8,8 mlloner samme perode fjor. Framgangen forklares med kursgevnster, som folge av nedgang rentenvå og kredttspreader. Selskapets verdjusterte fnansresultat tl kundene er 8,0 mlloner kroner, mens tlsvarende tall forrge år var 5,0 mlloner. Verdjustert avkastnng på dsse kundemdlene er 3,5 prosent pr Tlsvarende tall pr var 2,7 prosent. Selskapets samlede verdpaprportefolje er pr bokfert tl markedsverd med totalt 921,2 mlloner kroner, der 771,6 mlloner er tlknyttet kollektvportefoljen og 149,6 mlloner er tlknyttet verdpaprer selskapsportefoljen. Tlsvarende tall 2013 var 749,2 mlloner kroner,

3 der 610,0 mlloner var tlknyttet kollektvportefoljen og 139,2 mlloner var tlknyttet verdpaprer selskapsportefoljen. Kundenes mdler med nvesterngsvalg utgjor 9.764,3 mlloner kroner. Her har det mest populære nvesterngsvalget, Danca Valg Moderat, httl år gtt en avkastnng på 5,5 prosent. Gjennomsnttlg avkastnng sste 5 år er 11,2 prosent. Balanseforhold Totalkaptalen pr er ,1 mlloner kroner mot 8.873,lmlloner året for. Veksten skyldes en sterk postv kontantstrom og postv fnansavkastnng. Selskapet er godt kaptalsert, med en kaptaldeknng på 13,6 prosent. Kaptaldeknngen er redusert med 4,5 prosentpoeng httl år. Dette skyldes hovedsak at det er utbetalt utbytte og at delårsresultatet kke er nkludert ansvarlg kaptal. Markedsforhold Frpolser vl bl tllatt med nvesterngsvalg fra såfremt de er oppreservert for forventet lengre levealder, noe som pt. gjelder de færreste. Danca Pensjon vl tlby dette nye produktet.

4 (2 Kvartalsrapport RESULTATREGNSKAP DANICA PENSJONSFORSIKRING AS NOK Premenntekter Forfete prerrer, brutto Overført prenereserve mv. fra andre forskrngsaelskaper Avgtte gjenforskrngsprerrer (37 571) (29 707) (63 659) Sum premenntekter for egen regnng Netto nntekter fra nvesternger koltektvportefoljen Rentenntekt og utbytte rrnv. på fnanselle eendeler Verdendrnger på nvesternger (1 763) Realsert gevnst og fap på nvesternger Sum netto nntekter fra nvesternger kollektvportefoljen Netto nntekter fra nvesternger nvesterngs valgportefoljen Rentenntekt og utbytte nn. på fnanselle eendeler Verdendrnger på nvesternger Realsert gevnst og tap på nvesternger Sum netto nntekter fra nvesternger nvesterngsvetgportefoljen Erstalnnger tjtbetelte erstatnrger Brutto ( ) ( ) ( ) entorskrngsandel av utbetafte erstatnnger Sum utbetette erstatnnger tor egen regnng ( ) ( ) ( ) Endrng erstetnngsavsetnnger Brutto (26 787) (47 733) (78 907) Endrng av gjenlorskrngsendel av erstatnngsavsetnnger Sum endrnger erstetnngsavsetnnger (22 754) (39 785) (65 049) Overført prenereserve rnrv. tl endre torekrngsuelskeper ( ) ( ) ( ) Sum erstatnnger ( ) ( ) ( ) Resultatforle endrnger forskrngsforplktelser kontraktsfaatsatte forplktelser Enrdrng prenereserve far. (2 311) (153) (250) Endrng tlleggsavsetnnger 134 B,drng kursragulerngstond (899) (6 963) Endrng prernetond, nnskuddsfond og pensjonntenes overskuddstond tl (tre) teknske avsetnnger tor skedetorndrrngsvrksonteten (830) (969) (1 786) Endrng gjanforskrngsandelen av teknske avsetnnger for skadetorsrrngsvrksontet 199 (232) (424) Sum resultatforte endrnger forskrngs forplktelser kontraktsfastsette forplktelser (3 707) 364 (9 423) Resuttatfurte endrnger forskrngs forplktelser særsklt nvastarngsportefolje Endrng evsatnngar tor untlnk nvesternger ( ) ( ) ( ) Overførng av tlleggsevsatnnger fre endre torskrngssalskeperlpansjonskesser (134) Sum rasultatforte endrnger forskrngsforplktelser særsklt nvestarngsporlafalja ( ) ( ) ( ) Mdler ttlordnet forskrngnkontrektena konfraktsfastsetle forplktelser Overskudd på evkastnngsresuttetet (4 566) (4 593) (4 659) Rskoresultet tlordnet torsknngskontraktane (3 150) Sum mdler tlordnat forekrrrgskontrektene 862) kontraktstestsette forpllrtelser (7 716) (4 593) (7 521) Forskrngsralaterte drftskostnadar Forveftnfrrgskostneder (1 096) (943) (1 956) Selgskostnader (45 192) (42 970) (92 502) Fomnkrngarelaterte edrrnstrasjonekoetnadar (28 065) (31 324) (56 283) Gjenforskrngsprovsjoner og gevnstendeler Sum forskrngsrelatarte dnttskostnader (70 368) (73 471) ( ) Resultat av teknsk regnskap Netto nntekter fra nvesternger selskapsportafoljan Rentenntekt og utbytte mv. på fnanselle eendeler Verdendrnger på nvesternger (821) (1 407) Realsert gevnst og tap på nvesternger (443) 702 I 019 Renteutgfter (2 702) (1 388) (3 705) Sum netto nntekter fra nvesternger selskapsportefoljen Andre nntekter Resultat av kketeknsk regnskap Resultat ter skattekostnad Skattekostnad (16029) (14501) (29704) TOTALRESULTAT

5 Kvart&snapport BALANSE DANICA PENSJONSFORSIKRING AS NOK EIENDELER EIENDELER I SELSKAPSPORTEFØLJB4 lnrterelle eendeler Investernger Fnanselle eendeler som nles tl vrkelg verd Aksjer og andeler Oblgasjoner og andre verdpaprer ned fast avkastnng Fnanselle dervater Sum fnanselle eendeler Fordrnger Fordrnger forbndelse ned drekte forretnnger Andre fordrnger Sum fordrnger Andre eendeler Anlegg og utstyr Kasse,bank Eendeler ved skatt Sum andre eendeler Forskuddsbetalte kostnader og opptjente kke rrottatte nntekter Sum eendeler selskapsporteføljen EIENDELER I KUNDEPORTEFØLJENE Investernger kollektvporteføljen Fnanselle eendeler som nles tl vrkelg verd Aksjer og andeler Oblgasjoner og andre verdpaprer ned fast avkastnng Fnanselle dervater Andre fnanselle eendeler Sum nvesternger kollektvporteføljen Gjenforskrngsandel av forskrngsforplktelser kollektvporteføljen Investernger nvesterngsvalgporteføljen Fnanselle eendeler som nles tl vrkelg verd Aksjer og andeler (nkl, aksjer og andeler rrlt tl kost) Oblgasjoner og andre verdpaprer ned fast avkastnng Andre fnanselle eendeler Sum nvesternger nvesterngsvalgporteføljen Sum eendeler kundeporteføljene SUMEIENDELER Pensjon

6 særsklt I Kvart&srapport BALANSE DANICA PENSJONSFORSIKRING AS NOK EGENKAPITAL OG FORPLIKTELSER Innskutt egenkaptal Aksjekaptal Overkursfond Annen nnskutt egenkaptal Sumnnskuttegenkaptal Opptjent egenkaptal Fond Annen egenkaptal Sumopptjent egenkaptal Forskrngsforplktelser lvsforskrng kontraktsfastsatte forplktelser Prenereserve llleggsavsetnnger Kursregulerngsfond Erstatnngsavsetnng Prerrefond, nnskuddsfond og pensjonstenes overskuddsfond Andre teknske avsetnnger for skadeforskrngsvrksonteten Sum forskrngsforplktelser lvsforskrng kontraktsfastsatte forplktelser Forskrngsforplktelser lvsforskrng særsklt nvesterngsportefølje Prenereserve mv Prenefond, nnskuddsfond og pensjonstenes overskuddsfond Sum avsetnnger lvsforskrng Avsetnnger for forplktelser nvesterngsportefølje Avsetnnger for forplktelser Sum avsetnnger for forplktelser Forplktelser Forplktelser forbndelse ned drekte forskrng Forplktelser forbndelse ned gjenforskrng Fnanselle dervater Andre forplktelser Sum forplktelser På!øpte kostnader og mottatte, kke opptenfe nntekter SUM EGp4I4TAL OG FOIpkIKfSER // / Trondh (m Per Kltgård Øyvnd Hurlen Karl Wesser Frode Strand O,c Lj Ole Johnny Lofld 44 Petter Ope al m. drektør