RAMMEAVTALE AV 29. JUNI 2010 OM BETALINGS- OG KONTOHOLDSTJENESTER FOR STATEN

RAMMEAVTALE AV 29. JUNI 2010 OM BETALINGS- OG KONTOHOLDSTJENESTER FOR STATEN AVTALEPARTER (heretter kalt partene): SENTER FOR STATLIG ØKONOMISTYRING (heretter kalt SSØ) og ------------ (heretter kalt Banken) Avtalen Side 1 av 17

INNHOLDSFORTEGNELSE 1. Avtalestruktur... 4 1.1 Kontrakten... 4 1.2 Tolkningsregler... 4 1.3 Avtaleverket... 4 1.4 Særskilte vedlegg... 4 1.5 Finansavtaleloven av 25.06.1999 nr. 46... 5 1.6 Forholdet til valutaregisterloven... 5 2. Hovedmål med Statens konsernkontoordning... 5 2.1 Forholdet til økonomiregelverket for staten... 5 2.2 Hovedprinsipper for Statens konsernkontoordning... 5 3. Definisjoner... 6 4. Avtaleverkets omfang og varighet... 9 4.1 Avtaleverkets omfang... 9 4.2 Avrop... 9 4.3 Tillegg til Avtalen... 9 4.4 Avtaleverkets varighet... 9 4.5 Økonomiregelverket... 10 4.6 Endringer i løsningene for Oppgjør... 10 5. Oppsigelse... 10 6. Priser... 11 7. Justering av priser... 11 7.1 Endringer i lovverk... 11 7.2 Funksjonelle endringer... 11 7.3 Endring i rutinene ved overføringer til Norges Bank... 11 7.4 Endringer i interbankgebyrer... 11 7.5 Endringer i portotakster... 12 7.6 Endringer i satsen for merverdiavgift... 12 8. Betalinger... 12 9. Sikkerhet og varslingsplikt... 13 9.1 Sikring av Filer mm... 13 9.2 Innføring av nye systemer mm... 13 9.3 Avvik fra det normale driftsmønsteret... 13 9.4 Mulig streik eller lockout hos Banken... 13 10. Ansvar for feil... 13 10.1 Finansavtaleloven... 13 10.2 Feil ved innbetaling... 13 10.3 Rentetapserstatning... 14 11. Mislighold... 14 11.1 Av forpliktelser i henhold til Avtaleverket... 14 Avtalen Side 2 av 17

11.2 Av tidsfrister knyttet til utvikling av ny funksjonalitet... 14 12. Konfliktløsning... 15 13. Opplysninger til Norges Bank... 15 14. Riksrevisjonens innsynsrett... 15 15. Samarbeid kontaktpersoner... 15 16. Rapportering til SSØ mv... 16 16.1 Utviklingsrapport... 16 16.2 Informasjon om Bankens kredittverdighet... 16 16.3 Informasjon om Bankens tidsfrister... 16 16.4 Transaksjonsstatistikk... 16 16.5 Varsel om endringer i interbankgebyrer... 17 17. Taushetsplikt... 17 VEDLEGG TIL AVTALEN: Vedlegg 1: Vedlegg 2: Vedlegg 3: Vedlegg 4: Vedlegg 5: Vedlegg 6: Vedlegg 7: Vedlegg 8: Innbetalinger Utbetalinger Konteringsregler Kontohold Service Systemer og testing Sikkerhet Priser Avtalen Side 3 av 17

1. Avtalestruktur 1.1 Kontrakten Kontrakten består av følgende dokumenter: I Avtalen med vedlegg II Bankens tilbud av 18.01.2010 III Skriftlige tilleggsopplysninger fra SSØ datert hhv: - 06.11.2009-23.11.2009-04.12.2009-17.12.2009 IV Tilbudsinnbydelsen fra SSØ datert 28.10.2009 V Kravspesifikasjonen fra SSØ datert 28.10.2009 1.2 Tolkningsregler Inneholder dokumentene i Kontrakten bestemmelser som strider mot hverandre, skal de gjelde i den rekkefølge som er angitt i punkt 1.1 ovenfor. 1.3 Avtaleverket Avtaleverket består av dette avtaledokumentet (Avtalen) med følgende vedlegg: Vedlegg 1: Innbetalinger Vedlegg 2: Utbetalinger Vedlegg 3: Konteringsregler Vedlegg 4: Kontohold Vedlegg 5: Service Vedlegg 6: Systemer og testing Vedlegg 7: Sikkerhet Vedlegg 8: Priser 1.4 Særskilte vedlegg Særskilte vedlegg til Avtalen er følgende: Vedlegg A: Tilleggsavtale for valutakonti Avtalen Side 4 av 17

1.5 Finansavtaleloven av 25.06.1999 nr. 46 Finansavtaleloven av 25.06.1999 regulerer sentrale former for avtaler og oppdrag om finansielle tjenester som tilbys av finansinstitusjoner. Finansavtalelovens bestemmelser kommer bare til anvendelse der det utrykkelig er nevnt eller der partene ikke kan fravike dem ved avtale. Endringer i finansavtaleloven eller tilhørende forskrifter i løpet av avtaleperioden skal komme til anvendelse dersom endringene medfører bestemmelser som er ufravikelige mellom partene. 1.6 Forholdet til valutaregisterloven Det forutsettes at lov om register over opplysninger om valutaveksling og overføring av betalingsmidler inn og ut av Norge (valutaregisterloven) av 28.05.2004, følges. Finansdepartementet har, med hjemmel i ovennevnte lov, gitt forskrift av 6. desember 2004 nr. 1573 Forskrift om register over opplysninger om valutaveksling og overføring av betalingsmidler inn og ut av Norge. Forskriftens krav kommer til anvendelse. 2. Hovedmål med Statens konsernkontoordning 2.1 Forholdet til økonomiregelverket for staten Statens konsernskontoordning har hjemmel i økonomireglementet for staten og bestemmelser om økonomistyring i staten (datert 12.12.2003 med endringer, senest 08.06.2010). Etter økonomireglementet 17 skal statlige virksomheters betalingsformidling være knyttet til statens foliokonto i Norges Bank gjennom Statens konsernkontoordning. Ut- og innbetalinger skal utføres av banker knyttet til ordningen i henhold til avtale med Senter for statlig økonomistyring. 2.2 Hovedprinsipper for Statens konsernkontoordning (a) (b) (c) All likviditet som tilhører staten skal overføres til/fra statens foliokonto i Norges Bank på daglig basis. Midler skal ikke være innestående på Arbeidskonti i Banken natten over. Overføringen av midler til/fra statens kontoer i Norges Bank skal skje på effektiv og sikker måte. Banken skal ikke ha floatinntekter i forbindelse med inn- og utbetalinger til/fra statlige kontoer. Forvaltningen av statens kronelikviditet ivaretas av Norges Bank som en del av den ordinære forvaltningen av statens kapital. Det øverste kontonivået for Statens konsernkontoordning er statens foliokonto i Norges Bank. På nivået under dette vil det hovedsakelig være Oppgjørskonti. Avtalen Side 5 av 17

(d) (e) Godtgjørelse til Banken skal gis i form av direkte betaling for de enkelte tjenestene som utføres. Utbetalinger skal normalt skje ved elektronisk overføring mellom bankkontoer uten bruk av særskilt melding fra Banken til mottaker. 3. Definisjoner I Avtaleverket skal følgende definisjoner gjelde: Arbeidskonto Autorisasjon Avregningsretur Avrop Avtalen Avtaleverket Banken Batch Bedriftsterminal Betalingsdag Betalingsoppdrag Virksomhetens konto hos Banken; godkjennelse av at et Betalingsoppdrag kan utbetales av Banken. Autorisasjonen utføres via Bedriftsterminal av en person, evt. to personer etter avtale, med slik fullmakt i Virksomheten; elektronisk informasjon fra Banken om gjennomførte Transaksjoner for oppdatering av Virksomhetens regnskap; den skriftlige meddelelse som en Virksomhet gir til Banken(e) om tjenesteyting til Virksomheten innenfor Rammeavtalen. Virksomhetens valg av Bank(er) skjer etter en Minikonkurranse; Betyr denne rammeavtalen; Betyr Avtalen med Vedlegg; betalingsformidler som Senter for statlig økonomistyring har inngått Rammeavtale med. Banken forestår føring av Virksomhetens Arbeidskonti; de Transaksjoner som på en datafil befinner seg mellom en startrekord og en sluttrekord, evt. en skillerekord (skiller batcher i samme fil); det systemet hos Banken som Virksomheten benytter til blant annet on-line Autorisasjon av Betalingsoppdrag; den dato et beløp skal godskrives mottakers konto eller skal kunne heves kontant hos betalingsformidlere; anmodning fra Virksomheten (som betaler) til Banken om å foreta Transaksjoner; Avtalen Side 6 av 17

BIC CDV-kontroll CREMUL Cut-off EU-betalinger "Fil" IBAN Innbetalingsdag KID Konteringsdata Minikonkurranse Mottaksretur Bank Identifier Code. Kode som blir benyttet for å identifisere en bank ved bruk av SWIFT-adressen til banken; Control Digit Verification. Test av gyldighet av et norsk kontonummer gjennom modulus 11 beregning; Multiple Credit Advice. En EDIFACT-melding som inneholder bekreftelse fra en betalingsformidler til en betalingsmottaker om at en konto har blitt kreditert med spesifiserte beløp, med referanser til dato og transaksjonsopplysninger; det seneste tidspunkt et ferdig godkjent oppdrag skal være mottatt av Banken for å kunne bli utført av Banken på den valgte Betalingsdag; grensekryssende betalinger i euro som omfattes av Europaparlaments- og rådsforordning (EF) nr. 2560/2001 av 19. desember 2001. Forordningen har anvendelse for betalinger på inntil 50.000 euro som effektueres innenfor EØS-området. Forordningen skal bl.a. sikre at gebyrene for slike betalinger er de samme som for betalinger i euro innenfor en medlemsstat (EØS-stat). Påkrevd informasjonsinnhold er IBAN og BIC EU; en datafil som består av én eller flere Batcher; International Bank Account Number. Identifiserer mottakerbank og kontonummer. Et slikt kontonummer har tre elementer: bankkontonummer, landkode og bankkode; den dato betalerens oppdrag er mottatt av en bank; kundeidentifikasjonsnummer. En sifferrekke som på en entydig måte viser hvem som har betalt og eventuelt hva betalingen gjelder; elektronisk informasjon om gjennomførte innbetalinger for oppdatering av Virksomhetens regnskap; konkurranse om Avrop på Rammeavtalen mellom bankene det er inngått slik avtale med. Konkurransen gjennomføres av den enkelte Virksomhet og danner grunnlaget for dens valg av Bank; returinformasjon til Virksomheten som Banken genererer når Betalingsoppdrag er mottakskontrollert; Avtalen Side 7 av 17

Oppgjør Oppgjørsdag Oppgjørskonto Rammeavtalen Statens konsernkontoordning Statskassen SWIFT Tilleggsavtale Transaksjon Valutering Valuteringsdag Vedlegg Venteregister Virkedag Virksomhet overføring av statens likviditet mellom Banken og Norges Bank og overføring av saldo på Arbeidskonti fra Banken til Norges Bank, den dato et beløp gjøres opp mellom Banken og Norges Bank; statlig virksomhets konto i Norges Bank dit saldo på Arbeidskonto daglig overføres; avtale som Senter for statlig økonomistyring inngår på vegne av staten med en eller flere banker om tjenester innenfor Statens konsernkontoordning; statens betalingsformidling, kontohold, likviditetsforvaltning og tilhørende rutiner; samlingen av statlige kontoer i Norges Bank; Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Et selskap som driver et verdensomspennende kommunikasjonsnett og som blant annet tilbyr en samling av standardiserte meldingsformat for utveksling av betalingsinformasjon; separate avtaler som inngås i tillegg til Rammeavtalen, jf. oversikt i punkt 1.4. Virksomhetene må søke unntak fra punkt 3.4.1 i bestemmelser om økonomistyring i staten før de kan inngå Tilleggsavtale om valutakonti; en enkelt utbetaling eller innbetaling (f.eks. i et Betalingsoppdrag, et stoppeoppdrag eller en Fil med Konteringsdata); etter sammenhengen enten stopp av renteberegning av beløp som belastes konto, eller start av renteberegning av beløp som godskrives konto; dato for Valutering; vedlegg til Avtalen; register for autoriserte, ikke utbetalte Transaksjoner; hver av ukedagene fra og med mandag til og med fredag med unntak av helligdager og offentlige høytidsdager; hver enkelt av de enhetene som staten til enhver tid har meddelt Banken skal være tilskriver for kontoinformasjon. Virksomheten gjør Avrop på Rammeavtalen. Avtalen Side 8 av 17

4. Avtaleverkets omfang og varighet 4.1 Avtaleverkets omfang Avtaleverket omfatter tjenester innenfor rammen av Statens konsernkontoordning. Tjenestene er omtalt under innbetalinger (jf. Vedlegg 1), utbetalinger (jf. Vedlegg 2), konteringsregler (jf. Vedlegg 3), kontohold (jf. Vedlegg 4), service (jf. Vedlegg 5), systemer og testing (jf. Vedlegg 6) og sikkerhet (jf. Vedlegg 7). I tillegg kommer valutakonti (jf. særskilt Vedlegg A). 4.2 Avrop Hver enkelt Virksomhet skal overfor Banken ha rett til å gjøre Avrop (foreta bestilling) innenfor Avtaleverket etter gjennomført Minikonkurranse. I Avropet skal det blant annet være angitt de konkrete betalingstjenester Virksomheten skal ha tilgang til innenfor Avtalen, Arbeidskonti hos Banken, Oppgjørskonti i Norges Bank og tidspunktet for oppstart av tjenesteytelser etter Avropet. Virksomheten kan foreta Avrop med flere banker og Avropet vil kunne omfatte bare deler av de betalingstjenester som inngår i Avtaleverket. Bankens leveranser innenfor et Avrop skal bygge på Avtaleverket. Virksomheten og Banken har ikke adgang til å avtale andre vilkår for betalings- og kontoholdstjenester innenfor Avtaleverket enn det som følger av Avtaleverkets bestemmelser. Virksomheten og Banken skal inngå egne avtaler som regulerer tekniske og praktiske forhold vedrørende blant annet kontoåpning, bedriftsterminaltilknytning, kommunikasjonsrutiner med videre. Slike avtaler skal ikke berøre eller endre den funksjonalitet som er nedfelt i Avtaleverket. 4.3 Tillegg til Avtalen Banken og SSØ kan inngå Tillegg til Avtalen dersom det oppstår behov for å ta i bruk nye produkter eller tjenester som ikke inngår i Avtaleverket. Banken kan ikke inngå egne avtaler med Virksomheter om betalings- og kontoholdstjenester som ikke inngår i Avtaleverket, med mindre dette er avklart med SSØ på forhånd. 4.4 Avtaleverkets varighet Avtaleverket løper fra dato for Avtalens inngåelse til 31.12.2013. Etter dette tidspunkt har SSØ rett til å forlenge Avtaleverket med ett år. Såfremt SSØ ikke innen tre måneder før Avtaleverkets utløpsdato den 31.12.2013 har gitt skriftlig varsel til Banken om at Avtaleverket skal løpe for kommende kalenderår, anses Avtaleverket for oppsagt fra SSØs side med endelig virkning fra 31.03.2014. Tjenesteytelser til en Virksomhet innenfor Avrop skal ha samme varighet fra Avropets oppstart som Avtaleverket. Avtalen Side 9 av 17

4.5 Økonomiregelverket SSØ tar forbehold om at det, for å sikre at innholdet i Avtaleverket er konsistent med økonomiregelverkets krav til betalingsformidling, vil kunne være behov for å foreta tilføyelser og presiseringer til Avtaleverket. Eventuelle endringer vil bli foretatt etter enighet mellom Banken og SSØ. Endringer vil bli nedfelt i Tillegg til Avtalen. Dersom Banken som følge av slike endringer gir varsel om oppsigelse av Avtaleverket i henhold til punkt 5, har Banken ikke plikt til å gjennomføre endringene fra slikt varsel gis til oppsigelsen får virkning. 4.6 Endringer i løsningene for Oppgjør SSØ tar forbehold om at Norges Bank kan gjennomføre risikoreduserende endringer i løsningene for overføringer fra Banken til Norges Bank innenfor Statens konsernkontoordning. Eventuelle endringer skal skje ved enighet mellom Banken og Norges Bank. Endringer som får betydning for rutinene for Oppgjør i Norges Bank angitt i Vedlegg 3 punkt 3, vil bli nedfelt i Tillegg til Avtalen. 5. Oppsigelse Hver av partene har rett til når som helst å si opp Avtaleverket med ni måneders varsel, og slik at oppsigelsen får virkning ved utløpet av den kalendermåned som er ni kalendermåneder etter utløpet av den måned som oppsigelse er gitt i. Partene har likevel rett til å si opp Avtaleverket med umiddelbar virkning dersom oppfyllelse av Avtaleverket blir ulovlig som følge av lovgivning, krav eller pålegg fra offentlige myndigheter. SSØ har rett til å si opp Avtaleverket, inklusive Tilleggsavtalen for valutakonti, med umiddelbar virkning dersom Bankens kredittverdighet kommer på et lavere nivå enn det som tilsvarer A- hos ratingselskapet Standard & Poor s eller A3 hos ratingselskapet Moody s. En eventuell oppsigelse på dette grunnlaget kan av SSØ avgrenses til Tilleggsavtalen for valutakonti. Virksomheten har rett til når som helst å si opp tjenesteytelsene etter et Avrop med fem måneders varsel, og slik at oppsigelsen får virkning ved utløpet av den kalendermåneden som er fem kalendermåneder etter utløpet av den måneden som oppsigelse er gitt i. Virksomheten skal i oppsigelsesperioden kunne forberede overgang til en annen Bank. Banken har ikke adgang til å si opp sine tjenesteytelser etter et Avrop. Avtalen Side 10 av 17

6. Priser Prisene for de enkelte tjenester som Banken utfører i henhold til Avtaleverket, følger av Vedlegg 8. Med mindre annet er sagt utrykkelig i Avtaleverket, skal prisene være faste gjennom hele avtaleperioden. Det skal innenfor Avtaleverket gjelde like priser for alle Virksomheter som har gjort Avrop overfor Banken innenfor Avtalen. Den feilretting Banken forestår knyttet til oppgaver beskrevet under punktene i Vedlegg 1, 2, 3 og 4, skal utføres uten at Virksomheten belastes for Bankens kostnader i den forbindelse, unntatt i de tilfeller feilen skyldes Virksomheten. Den informasjon som Norges Bank og Riksrevisjonen etterspør i henhold til Avtaleverket, skal gis uten kostnad for Virksomheten, SSØ, Finansdepartementet, Norges Bank og Riksrevisjonen. Banken er innforstått med at avtalte priser vil bli gjort tilgjengelige for statlige virksomheter for kontrollformål bl.a. under minikonkurranseprosessen. Banken skal ikke ta gebyr fra mottakere av trygdeytelser fra NAV, verken der trygdeytelsen godskrives mottakers konto hos Banken eller der mottaker hever trygdeytelsen kontant ved bruk av giro utbetaling ved filial hos Banken. 7. Justering av priser 7.1 Endringer i lovverk Dersom endringer i finansavtaleloven med tilhørende forskrifter medfører krav til endringer i funksjonalitet eller gebyrer på produktene som er omfattet av Avtaleverket, skal partene kunne fremsette krav om endringer. Eventuelle endringer i priser skal etter enighet tas inn i Tillegg til Avtalen. 7.2 Funksjonelle endringer Mindre funksjonelle tilpasninger som SSØ har tatt forbehold om i Avtalens punkt 4.5, skal ikke gi grunnlag for endringer i de avtalte priser. Ved vesentlige funksjonelle endringer som SSØ har tatt forbehold om i punkt 4.5, skal priser fastsettes etter enighet mellom partene. Eventuelle endringer i priser tas inn i Tillegg til Avtalen. 7.3 Endring i rutinene ved overføringer til Norges Bank Ved endringer som SSØ har tatt forbehold om i punkt 4.6, skal partene kunne fremsette krav om endring i pris. Eventuelle endringer i priser skal fastsettes etter enighet mellom partene og tas inn i Tillegg til Avtalen. 7.4 Endringer i interbankgebyrer Ved eventuelle endringer i de interbankgebyrer som er angitt i Vedlegg 8 Priser, skal de avtalte prisene på inn- og utbetalingstransaksjoner som endringene får betydning for, Avtalen Side 11 av 17

endres tilsvarende som oppreguleringen eller nedreguleringen. Bankens transaksjonspris kan komme i tillegg til interbankgebyret. Banken skal varsle SSØ med kopi til Finansdepartementet om vedtak om endringer i interbankgebyrer, jf. punkt 16.5. Prisendringer skal gjelde for Avtaleverket med virkning fra det tidspunkt endringen i interbankgebyrene iverksettes mellom bankene, dog ikke før en måned etter at det er gitt varsel som nevnt ovenfor, med mindre SSØ bestemmer et tidligere virkningstidspunkt. 7.5 Endringer i portotakster Ved eventuelle endringer i portotakster skal avtalte priser på de inn- og utbetalingstransaksjoner som endringen får betydning for, endres tilsvarende. Ved økning i portotakster, kan Banken likevel velge å ikke øke prisene eller å øke prisene mindre enn tilsvarende økningen i portotakstene. Eventuelle endringer i priser på dette grunnlaget tas inn i Tillegg til Avtalen. 7.6 Endringer i satsen for merverdiavgift Dersom satsen for merverdiavgift endres etter inngåelse av Avtalen, skal avtalte priser på de tjenester som endringene får betydning for, endres tilsvarende. Eventuelle endringer i priser på dette grunnlaget tas inn Tillegg til Avtalen. 8. Betalinger Betaling for Bankens tjenester i henhold til Avtaleverket, skal faktureres etterskuddsvis pr. kalendermåned til den enkelte Virksomhet. Fakturaen skal inneholde følgende: a) transaksjonsmengden spesifisert på transaksjonsform og for på de respektive Arbeidskontiene b) en spesifikasjon av eventuelle bedriftsterminaltjenester som Virksomheten har benyttet i perioden Fakturaen skal være utformet slik at transaksjonsformer og priser kan sammenholdes med det som er angitt i Vedlegg 8 Priser. Faktura for en måned skal være Virksomheten i hende senest 15. i den etterfølgende måned. Betalingsfrist skal være 30 dager netto fra fakturadato. I henhold til St.meld. nr. 36 (2008-2009) Det gode innkjøp, skal alle bedrifter innen 1. juli 2012 sende elektronisk faktura til staten på fastsatt standardformat. Avtalen Side 12 av 17

9. Sikkerhet og varslingsplikt 9.1 Sikring av Filer mm. De krav som er stilt til sikring av Filer som utveksles mellom Banken og Virksomheten samt til sikkerhet i Bankens Bedriftsterminal, er inntatt i Vedlegg 7. 9.2 Innføring av nye systemer mm. Banken skal i rimelig tid før innføring av nye systemer, oppgraderinger og lovendringer som berører statlige virksomheter, gi varsel til henholdsvis Virksomhetene og statlige tjenesteytere til Virksomhetene av økonomitjenester (Senter for statlig økonomistyring og Departementenes servicesenter). 9.3 Avvik fra det normale driftsmønsteret Ved avvik fra det normale driftsmønsteret hos Banken eller dennes underleverandør der dette avviket vil få konsekvenser for Virksomheten, skal Banken uten ugrunnet opphold varsle Virksomheten om avviket. Dersom varslingen gjøres pr. telefon, skal den i tillegg dokumenteres pr. e-post, telefaks eller brev. Hvem hos Virksomheten som skal varsles ved slike driftsavvik, skal avtales mellom Virksomheten og Banken. Ved driftsavvik som medfører forsinkelse, skal også SSØ varsles. 9.4 Mulig streik eller lockout hos Banken Banken skal gi Virksomheten og SSØ varsel om mulig streik eller lockout hos Banken (og eventuell underleverandør), i slik tid og på slik måte at Virksomheten og SSØ gis anledning til selv og i samråd med Banken å vurdere hvilke tiltak som (i) før eventuell streik eller lockout inntrer og (ii) i en streike- eller lockoutsituasjon, kan iverksettes (hensyn tatt til de rammebetingelser Banken har i en streike- eller lockoutsituasjon), for å avbøte skadevirkninger for Virksomhetens betalingsformidling i en slik situasjon. 10. Ansvar for feil 10.1 Finansavtaleloven Bankens håndtering av feil i betalingsformidlingen, og ansvar for tap som følge av slike feil, skal være i samsvar med bestemmelsene i finansavtaleloven, jf. 31, 32, 40, 41 og 42 med mindre annet følger av punktene 10.2 og 10.3. 10.2 Feil ved innbetaling Hvis feil i betalingsformidlingen knyttet til innbetalinger til en Virksomhet fører til at beløp ikke blir rettidig avregnet, skal Banken uten hensyn til skyld og med endelig virkning i forholdet mellom Virksomheten og Banken, foreta overføring av beløpet til Virksomheten. Avtalen Side 13 av 17

10.3 Rentetapserstatning Ved feil Banken er ansvarlig for i henhold til punktene 10.1 og 10.2, skal Banken erstatte Virksomhetens tap med renter for relevant periode. Rentetapet for det aktuelle beløpet beregnes med en rentesats som svarer til et gjennomsnitt av daglig NIBOR (tomorrow/next kl. 12.00) for den perioden feilen gjelder. Rentetapserstatning beregnes, innbetales og rapporteres for hver måned. Rentebeløpet skal godskrives en egen oppgjørskonto for rentetapserstatning i Norges Bank senest femte virkedag i påfølgende måned. For alle rentetapserstatninger som overstiger 100 kroner, skal Banken samtidig oversende Norges Bank dokumentasjon for vedkommende erstatning med beskrivelse av årsaken til feilen, beløpet og tidsrommet det er beregnet rentetapserstatning for og hvilken rentesats som er benyttet. På forespørsel fra Norges Bank skal Banken også oversende tilsvarende dokumentasjon for beløp som er lavere enn 100 kroner. Dersom omfanget av rentetapserstatninger blir vesentlig i antall eller verdi, skal partene drøfte erfaringene med kriteriene for beregning av erstatningene. Banken skal innen rimelig tid besvare spørsmål fra Norges Bank om den dokumentasjonen som er fremlagt og andre forespørsler fra Norges Bank om forhold som kan medføre rentetapserstatning. Bankens ansvar for tap skal være begrenset til den her angitte rentetapserstatningen, unntatt i de tilfelle feilen i betalingsformidlingen skyldes Bankens egen grove uaktsomhet eller forsett. Banken har ikke ansvar for tap på grunn av feil i betalingsformidling eller kontohold som skyldes Virksomheten. 11. Mislighold 11.1 Av forpliktelser i henhold til Avtaleverket Ved en parts vesentlige mislighold av forpliktelser i henhold til Avtaleverket, har den annen part rett til å heve Avtaleverket ved skriftlig underretning til den misligholdende parten. Avtaleverket kan i så fall heves med umiddelbar virkning. 11.2 Av tidsfrister knyttet til utvikling av ny funksjonalitet SSØ har rett til å heve Avtaleverket med umiddelbar virkning dersom Banken ikke overholder de tidsfrister for utvikling av ny funksjonalitet som fremgår av eventuelt særskilt vedlegg til Avtalen. Avtalen Side 14 av 17

12. Konfliktløsning Tvister som måtte oppstå i forbindelse med eller som resultat av Avtalen, og som ikke løses ved minnelighet, skal avgjøres ved søksmål. Søksmålet skal i tilfelle reises ved Oslo tingrett. 13. Opplysninger til Norges Bank Norges Bank har inngått avtale med Finansdepartementet om drift og forvaltning av statens konti i Norges Bank innenfor rammen av lov om Norges Bank og pengevesenet mv. Alle virksomheter som omfattes av Statens konsernkontoordning har Oppgjørskonto i Norges Bank. Banken skal overføre statens likviditet hver dag til Virksomhetenes Oppgjørskonti i Norges Bank i henhold til Vedlegg 3 punkt 3. Dersom det oppstår avvik i overføringene fra Banken til Norges Bank, skal Banken gi Norges Bank opplysninger om de beløp som overføres fra Virksomhetens Arbeidskonti til Oppgjørskonti i Norges Bank og om de rutiner som benyttes ved overføringene, slik at Norges Bank kan kontrollere riktigheten av overføringene. Nærmere rutiner for overføringer og informasjon avtales mellom Banken og Norges Bank. 14. Riksrevisjonens innsynsrett Banken forplikter seg til å gi Riksrevisjonen innsyn i systemdokumentasjon og annen dokumentasjon knyttet til Bankens tjenesteytelser i henhold til Avtaleverket. Riksrevisjonen avgjør selv hvilke opplysninger som er nødvendige for utførelse av sin revisjon. Riksrevisjonens innsynsrett gjelder ikke i den utstrekning Banken kan sannsynliggjøre at innsyn vil stride mot Bankens plikt til hemmelighold overfor tredjemann. Riksrevisjonen skal likevel ha innsynsrett også i slik dokumentasjon dersom det følger av gjeldende lovgivning. 15. Samarbeid kontaktpersoner Banken skal til enhver tid ha faste navngitte kontraktsansvarlige og kundekontakter. Banken skal skriftlig informere SSØ om endringer av kontraktsansvarlige og kundekontakter. Partene skal møtes minst en gang hvert halvår for å utveksle informasjon, følge opp utviklingsoppgaver samt ta opp eventuelle spørsmål om endringer i henhold til punkt 3. For øvrig møtes partene etter behov. Avtalen Side 15 av 17

16. Rapportering til SSØ mv. 16.1 Utviklingsrapport Banken skal minimum en gang i året, senest 1. oktober hvert år, rapportere skriftlig til SSØ med kopi til Finansdepartementet om følgende: a) Status for Bankens arbeid med å bedre rutiner og produkter tilknyttet betalingsformidling, slik at de blir godt tilpasset Virksomhetenes behov, herunder informasjon om evaluering fra brukere og om prosessforbedringer som hindrer avvik, feil og forsinkelser. b) Status for videreutvikling av metoder og kontroller for å forhindre utbetalinger til opphørte konti og for å sikre at mottaker får tilstrekkelig informasjon ved innbetalinger som gjelder tilbakeføringer. Omtalen skal også omfatte de tilfellene der mottakerskonto er hos en annen betalingsformidler enn Banken (jf. Vedlegg 2 punkt 10). c) Status for arbeidet for utvikling av metoder og rutiner for å hindre registrering av innbetalinger til utbetalingskonto og utbetaling til innbetalingskonto (jf. Vedlegg 4 punkt 1.6). d) Oversikt over antall virksomheter Banken har inngått avtale med, samt eventuelle endringer i antallet det siste året. 16.2 Informasjon om Bankens kredittverdighet Bankens skal hvert halvår, innen hhv. 31.07. og 31.01, sende SSØ oppdatert dokumentasjon på sin kredittverdighet (kreditt-rating). I tillegg skal SSØ umiddelbart informeres om eventuelle endringer i nivået på Bankens kredittverdighet. 16.3 Informasjon om Bankens tidsfrister Banken skal holde Norges Bank, SSØ, Finansdepartementet og Virksomhetene skriftlig orientert om tidsfrister for innsending og Autorisasjon av Betalingsoppdrag og stoppeoppdrag til Banken, samt cut off-tidspunkter for innbetalinger. Banken skal ta opp spørsmål om eventuelle endringer i de aktuelle tidspunktene med SSØ før nye frister fastsettes. 16.4 Transaksjonsstatistikk Banken skal føre statistikk over statens samlede kjøp av betalings- og kontoholdstjenester. Statistikken skal være fordelt på betalingsinstrument (fordelt på inn- og utbetalinger) og den enkelte Virksomhet. Slik statistikk skal føres på månedsbasis. Statistikk som viser samlet kjøp pr. betalingsinstrument samt transaksjonspriser skal oversendes elektronisk til SSØ innen 15. den påfølgende måned. SSØ skal på forespørsel få tilgang til statistikk pr. Virksomhet. Ved behov skal SSØ også kunne få tilsendt statistikk utformet i samsvar med Vedlegg 8 Priser. Avtalen Side 16 av 17

Banker som inngår Tilleggsavtale for valutakonti skal hvert kvartal sende oversikt over følgende: a) Totalt innestående beløp ved utgangen av foregående kvartal, fordelt på valutakonti for hver valutasort samt pr. Virksomhet. b) Totalt innestående beløp fordelt etter konti i Norge og filialer i utlandet. c) Totalt antall Transaksjoner via valutakonti samt Transaksjoner fordelt på betalingsinstrument. 16.5 Varsel om endringer i interbankgebyrer Banken skal skriftlig og uten ugrunnet opphold varsle SSØ med kopi til Finansdepartementet om eventuelle vedtak om endringer i interbankgebyrer og virkningstidspunkt for disse, jf. punkt 7.4. 17. Taushetsplikt Tillits- og tjenestemenn og revisorer hos Banken har taushetsplikt om det som de i stillings medfør får kjennskap til om den enkelte betaler og betalingsmottaker, om den enkelte Virksomhet og om andre forhold vedrørende Avtaleverket, jf. de lovbestemmelser om taushetsplikt som til enhver tid gjelder for Banken. Taushetsplikten gjelder også mellom avdelinger i Banken. Vedrørende SSØs taushetsplikt vises det til forvaltningsloven 13 og 13 b. Avtalen Side 17 av 17