1. Valg av to medlemmer for to år 2. Valg av to varamedlemmer for to år. d) VALGKOMITÉ FOR FORSTANDERSKAPET

Transkript

1

2 b) STYRET 1. Valg av tre styremedlemmer for to år 2. Valg av leder og nestleder for to år 3. Valg av 7 personlige varamedlemmer for ett år 4. Valg av ansattes medlem for to år 4. Valg av ansattes møtende varamedlem for ett år 5. Valg av ansattes varamedlem for ett år c) KONTROLLKOMITÉ 1. Valg av to medlemmer for to år 2. Valg av to varamedlemmer for to år d) VALGKOMITÉ FOR FORSTANDERSKAPET 1. Valg av leder for to år 2. Valg av to medlemmer for to år (herav ett medlem fra de ansatte) 3. Valg av to varamedlemmer for to år 4. Suppleringsvalg for ansattes varamedlem for ett år e) GAVETILDELINGSKOMITÉ 1. Valg av ett medlem fra Nedre Eiker for to år Sak 12/15 Eventuelt (kun saker til orientering) Forfall til møtet bes meddelt adm. sekretær på telefon eller mail nina.sem@oest.no snarest slik at varamedlem kan bli innkalt. Etter forstanderskapsmøtet velger egenkapitalbeviseiernes representanter i forstanderskapets valgkomité: VALGKOMITÉ FOR EGENKAPITALBEVISEIERE (innstilling vedlegges) 1. Valg av leder for to år 2. Valg av to medlemmer for to år

3 Etter forstanderskapsmøtet velger de innskytervalgte forstanderes valgkomitè: VALGKOMITÉ FOR INNSKYTERVALGMØTE (innstilling vedlegges) 1. Valg av leder 2. Valg av ett medlem fra Nedre Eiker for to år 3. Valg av ett varamedlem fra Nedre Eiker for to år Forfall til møtet bes meddelt adm. sekretær på telefon eller mail snarest slik at varamedlem kan bli innkalt. Med vennlig hilsen Frank Borgen forstanderskapets leder Vedlegg

4 SAK TIL FORSTANDERSKAPET Til: Fra: Forstanderskapet i Sparebanken Øst Honorarutvalget Dato: 12. mars 2015 SAK 3/15 HONORAR TIL TILLITSVALGTE FOR 2014 Under behandling av årsregnskapet for 2009 besluttet forstanderskapet at honorarer bør fastsettes hvert år i forbindelse med behandlingen av årsregnskapet. I sak 4/10 vedtok forstanderskapet å opprette et utvalg bestående av forstanderskapets leder, styrets leder og adm. direktør. Utvalget fikk i oppdrag å vurdere styrehonorarenes størrelse og deretter fremlegge forslagene i forbindelse med behandlingen av årsregnskapet. Utvalget har gått gjennom bankens satser for forstanderskapet, styret, kontrollkomité, valgkomitéer, gavetildelingskomité, revisjonsutvalg og godtgjørelsesutvalg. Det er i dette arbeidet innhentet oppdaterte honorarsatser fra sammenlignbare banker. Utvalget tillater seg å foreslå følgende endringer for 2014: Forstanderskapet Verv: Nåværende honorar: Forslag: Leder kr ,- uendret Nestleder kr 2.000,- (dobbelt honorar for møteledelse) uendret Medlem kr 2.000,- uendret Varamedlem kr 2.000,- uendret Styret Verv: Honorar: Leder kr , ,- Nestleder kr ,- uendret Medlem kr ,- uendret Ansattes møtende vara kr , ,- Varamedlem: kr 4.000,- pr. møte uendret

5 Kontrollkomiteen Verv: Honorar: Leder kr ,- uendret Nestleder kr ,- uendret Medlem kr ,- uendret Varamedlem kr 3.000,- pr. møte uendret Forstanderskapets valgkomite Verv: Honorar: Leder valgkomite kr 7.000, ,- pr. møte , ,- pr. møte Medlem kr 2.000,- pr. møte 2.300,- pr. møte Varamedlem kr 2.000,- pr. møte 2.300,- pr. møte Valgkomiteer for innskytere og egenkapitalbeviseiere Verv: Honorar: Leder valgkomite kr 2.500,- pr. møte 3.000,- pr. møte Medlem kr 2.000,- pr. møte uendret Varamedlem kr 2.000,- pr. møte uendret Gavetildelingskomite Verv: Honorar: Medlem kr 1.000,- pr. møte uendret Revisjons- og risikoutvalg (pr. d.d. honoreres utvalgene samlet) Verv: Honorar: Leder kr ,- uendret Medlem kr ,- pr. år uendret Godtgjørelsesutvalg Verv: Honorar: Medlem kr 1.000,- pr. møte uendret Styrets leder fratrådte møtet under behandling av styreleders honorar.

6 SAK TIL FORSTANDERSKAPET Til: Fra: Forstanderskapet i Sparebanken Øst Styret Dato: 12. mars 2015 SAK 8/15 ERVERV AV OG PANT I EGNE EGENKAPITALBEVIS Styret i Sparebanken Øst fattet i møte følgende vedtak: Styret anbefaler overfor forstanderskapet å fatte slikt vedtak: 1. Styret gis fullmakt til å erverve og etablere pant i egne egenkapitalbevis for samlet pålydende 20 mill. kroner innenfor de rammer som er angitt i lov og/eller forskrift. 2. Den samlede beholdning av egenkapitalbevis som banken eier og/eller har avtalepant i kan ikke overstige 10 % av bankens egenkapitalbeviskapital. 3. Det minste beløp som kan betales for egenkapitalbevisene er kr 5,-, og det høyeste beløp er kr 100,-. 4. Ovennevnte rammer gjelder også for avtalepant, slik at den fordring pantet skal sikre må ligge innenfor angitte beløpsmessige begrensninger. 5. Erverv av egenkapitalbevis skal skje ved kjøp i verdipapirmarkedet via Oslo Børs og avhendelse skal skje gjennom salg i samme marked. 6. Fullmakten må godkjennes av Finanstilsynet før den trer i kraft. 7. Gyldighetstid 18 mnd. Forslag til vedtak: Styrets anbefaling overfor forstanderskapet av godkjennes.

7 SAK TIL FORSTANDERSKAPET Til: Fra: Forstanderskapet i Sparebanken Øst Styret Dato: 12. mars 2015 SAK 9/15 OPPTAK AV ANSVARLIG LÅN OG FONDSOBLIGASJON Det vises til vedlagte notat vedrørende opptak av ansvarlig lån og fondsobligasjon. Styret fattet i møte , sak 056/15, følgende vedtak: Styret anbefaler for forstanderskapet å gi administrasjonen fullmakt til opptak av nytt fondsobligasjonslån på inntil NOK 200 millioner og opptak av nytt ansvarlig lån på inntil NOK 200 millioner. Administrasjonen gis fullmakt til å bestemme lånebehov, tidspunkt, løpetid og øvrige betingelser for lånene. Fullmakten gjelder til utgangen av mars Forslag til vedtak i forstanderskapet: Styrets vedtak av godkjennes.

8 memo Sparebanken Øst Til: Kjell Engen Fra: Kvamme, Vegard Dato: 5. mars 2015 Re: Opptak av ansvarlig lån og fondsobligasjon Bakgrunn: Sparebanken Øst har fondsobligasjoner pålydende 350 mill, hvorav 200 mill forfaller i oktober 2018 og 150 mill som forfaller i september I tillegg har banken ansvarlig lån pålydende 200 mill og 150 mill med forfall i hhv. april 2018 og oktober Regelverk: Finansieringsvirksomhetsloven og kapitalkravsforskriften er oppdatert med virkning fra 1. juli 2013 (på bakgrunn av CRDIV/Basel 3) med hensyn til buffere og selve kapitalkravet. Fra kapitalkravforskriften følger det at ansvarlig kapital skal være lik 8 % av bergningsgrunnlaget for kredittrisiko, markedsrisiko og operasjonell risiko. Samme beregningsgrunnlag gjelder for beregning av bevaringsbuffer, systemrisikobuffer, buffer for systemkritiske banker og motsyklisk kapitalbuffer. Disse bufferne kommer altså oppå 8 % kravet og skal alle dekkes med ren kjernekapital. Det er altså et krav om totalt 8 % kapital som kan settes sammen av; Minimum 4,5 % ren kjernekapital Inntil 1,5 % hybridkapital Inntil 2 % ansvarlig kapital Dersom banken ikke fyller opp rammene med hybrid og ansvarlig kapital vil dette måtte dekkes av ren kjernekapital. Dermed bruker man opp ren kjernekapital som man ellers kunne brukt til å fylle opp de ulike kapitalbufferne. Finansdepartementet har satt det motsykliske bufferkravet til 1 % pt,

9 memo Tilpasning: Å benytte hybrid ved tap og ansvarlig kapital er billigere enn kjernekapital, fordi de kommer etter i prioriteringsrekkefølgen Hybrid og ansvarlig kapital teller ikke i beregningen av egenkapitalrentabilitet Banken «bruker ikke opp» ren kjernekapital på å nå 8% % kravet Bufferne bør sørge for at kredittrisiko senkes på alle former for innlån og derved også prisene «Overflødig» hybrid og ansvarlig kapital slår ut som tapsabsorberende, men kun i totalkapitaldekningenn Beregninger: Pr har banken en ren kjernekapital på 13,94 %, kjernekapitaldekning på 15,89 % og kapitaldekning på 18,17 %. Med en vekst som fordeler seg omtrent lik dagens balansestrukturr kan bankens forvaltning vokse med ca 4,5 mrd før den trenger påfyll av tilleggskapital.

10 memo Markedet: Siden banken i september la ut fondsobligasjonslån på 3 mnd nibor bps har markedet svekket seg, og det er grunn til å tro at nye lån vil prises høyere enn dette. DNB la i februar ut en fondsobligasjon priset til 3 mnd nibor bps. Konklusjon: Per er det lite som tyder på at banken trenger tilleggskapital de neste 12 måneder. Konsernet trenger en vekst i beregningsgrunnlaget på 2,1 mrd før hybridkapital og ansvarlig kapital kommer innenfor henholdsvis 1,5 % og 2 % av beregningsgrunnlaget. Det vil ikke bli utstedt nytt fondsobligasjonslån eller ansvarlig lån før beregningsgrunnlaget nærmer seg et nivå hvor ytterligere tilleggskapital kan bli utnyttet. For å ha handlingsrom ønskes likevel en fullmakt om opptak av inntil 200 mill i nytt fondsobligasjonslån og inntil 200 mill i nytt ansvarlig lån.

11 SAK TIL FORSTANDERSKAPET Til: Fra: Forstanderskapet i Sparebanken Øst Administrasjonen Dato: 11. februar 2015 SAK 10/15 RETNINGSLINJER FOR UTDELING GAVER TIL ALLMENNYTTIGE FORMÅL I SPAREBANKEN ØST FORSTANDERSKAPETS GAVETILDELINGSKOMITE Retningslinjer for utdeling av gaver til allmennyttige formål i Sparebanken Øst ble sist vedtatt i forstanderskapsmøtet Administrasjonen har utarbeidet utkast til nye retningslinjer. Forstanderskapets leder og sittende gavetildelingskomite har fått forslaget til uttalelse og de støtter fremlagte forslag. Vedlagt følger nåværende og forslag til nye retningslinjer. Til forstanderskapets orientering vedlegges også prosedyre for den administrative gjennomføringen av gavetildelingen. Forslag til vedtak: Forstanderskapet vedtok fremlagte utkast til nye retningslinjer for utdeling av gaver til allmennyttige formål i Sparebanken Øst. Retningslinjene vedlegges denne protokoll.

12

13 FORSTANDERSKAPETS GAVETILDELINGSKOMITE RETNINGSLINJER FOR UTDELING AV GAVER TIL ALMENNYTTIGE FORMÅL I SPAREBANKEN ØST Overordnet strategi/bakgrunn/hensikt Sparebankene ble stiftet for å ivareta, styrke og bygge lokalsamfunnet. Derfor er det også i sparebankloven gitt anledning til å gi tilbake av overskuddet til samfunnet gjennom gavetildeling. Sparebanken Øst ønsker å være en verdifull samarbeidspartner og bidragsyter i lokalsamfunnet. Tildelingskriterier Gavetildelingen skal i hovedsak gå til lokale foreninger, lag, stiftelser, ideelle forhold og organisasjoner som har sin virksomhet i kommunene Øvre Eiker, Nedre Eiker eller Drammen Søker må ha et reelt kundeforhold i banken Gaven gis først og fremst til prosjekter av varig verdi, ikke til drift Ikke til kommersielle foreninger Ikke til lag og foreninger som selv støtter andre Vurdere nøye bidrag til offentlig virksomhet Store beløp kan vurderes gitt over tid/år Gavetildelingskomite Forstanderskapet velger en gavetildelingskomite som skal bestå av ett medlem fra hver av kommunene Øvre Eiker, Nedre Eiker og Drammen. Medlemmene velges for to år av gangen. Leder av forstanderskapet er medlem av komiteen. I tillegg møter en person fra bankens administrasjon m/ sekretær. Gavekomiteen konstituerer seg selv.

14 ADMINISTRATIV PROSEDYRE TIL ORIENTERING Prosedyre Gavetildelingen bekjentgjøres ved annonsering i flere kanaler Annonseringen skal inneholde informasjon om tildelingskriterier, søknadsskjema og søknadsfrist Søknadsskjemaet skal være tilgjengelig på internett og kan også leveres ut/sendes ved henvendelse til ett av bankens kontorer Søknadsfrist er 1. juni hvert år og søknaden sendes gavetildelingskomiteens sekretær Søknaden skal inneholde opplysninger om foreningens navn, kontonummer, adresse, telefon, kontaktperson, formål for søknadsbeløp, eventuelle andre mottakere av søknad om midler, budsjett/finansieringsplan Alle som mottar gave over kr plikter å rapportere tilbake om fremdrift, økonomi og bruk av midlene. Etter søknadsfristens utløp innkaller gavetildelingskomiteens sekretær til møte for behandling av søknadene Etter at beløpene er fordelt, skal gavetildelingen bekjentgjøres ved annonsering i relevante kanaler Sparebanken Øst har rett til å synliggjøre sin gave ved et skilt eller lignende

15 SAK TIL FORSTANDERSKAPET Til: Fra: Forstanderskapet i Sparebanken Øst Forstanderskapets valgkomite Dato: 13. mars 2015 SAK 11/15 VALG Valgkomiteen har bestått av følgende: Kåre J. Grøtta, leder Thomas F. Halvorsen Jon Aas Bent Inge Bye Anne Siri Rhoden Jensen, ansatt Jan Christian Skau, ansattes vararepr. Vedlagt følger enstemmig innstilling fra forstanderskapets valgkomité.

16 Innstilling fra valgkomitéen for forstanderskapet FORSTANDERSKAPET Verv: På valg: Velges for: Leder Frank Borgen Ett år gjv. Nestleder Lars M. Lunde Ett år ny STYRET Styremedlem Jorund Rønning Indrelid To år gjv. Styremedlem Knut Smedsrud To år gjv. Styremedlem Øivind Andersson To år ny Leder Jorund Rønning Indrelid To år gjv. Nestleder Knut Smedsrud To år gjv. Varamedlem Turid S. Thomassen Ett år gjv. (for Elly Th. Thoresen) Varamedlem Magne Borgersen Ett år gjv. (for Øivind Andersson) Varamedlem Cecilie Hagby Ett år gjv. (for Morten A. Yttreeide) Varamedlem Richard Tandberg Olsen Ett år gjv. (for Jorund R. Indrelid) Varamedlem Margareth Hilleren Ett år ny (for Knut Smedsrud) Varamedlem Liv Bermingrud Østberg Ett år gjv. (for Sverre Nedberg) Varamedlem Øystein Følstad Ett år gjv. (for Hanne Solem) Ansatte i styret (kun de ansatte som har forslagsrett): Medlem Inger H. Pettersen To år gjv. (ansatt) Møtende vara Sissel A. Fjeld Ett år gjv. (ansatt) Varamedlem Ole-Martin Solberg Ett år gjv. (ansatt) 1

17 Innstilling fra valgkomitéen for forstanderskapet KONTROLLKOMITÉ Medlem Eli Kristin Nordsiden To år gjv. Medlem Oddmar Nilsen To år ny Varamedlem Knut Austad To år gjv. Varamedlem Per Fjeld Olsen To år ny VALGKOMITE FOR FORSTANDERSKAPET Leder Petter Qvam To år ny Medlem Petter Qvam To år ny Varamedlem Kristin Nystrøm To år ny (for Jon Aas) Varamedlem May-Britt Andersen To år ny (for Bent Inge Bye) Suppleringsvalg for ett varamedlem for perioden Varamedlem Kåre J. Grøtta Ett år ny Ansatte i valgkomiteen (kun de ansatte som har forslagsrett): Medlem Jan Christian Skau To år ny (ansatt) Suppleringsvalg for ett varamedlem ansatt for perioden Varamedlem Anne Siri R. Jensen Ett år ny (ansatt) GAVETILDELINGSKOMITÉ Medlem Nedre Eiker May-Britt Andersen To år gjv. 2

18

19