Sum
Sparebankens fond 428 934 Sum egenkapital 428 934 Fradrag for overfinansiert pensjonsforpliktelse -1 417 Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst. -23 759 Sum ren kjernekapital 403 758 Sum kjernekapital 403 758 Netto ansvarlig kapital 403 758 2014 2014 Eksponeringskategori (beregningsgrunnlag etter risikovekt) Lokal regional myndighet 15 041 Institusjoner 30 549 Foretak 294 526 Pantsikkerhet eiendom 1 445 998 Forfalte engasjementer 37 306 Obligasjoner med fortrinnsrett 14 682 Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating 27 287 Andeler i verdipapirfond 170 Egenkapitalposisjoner 68 706 Øvrige engasjementer 193 399 Gruppenedskrivninger -17 100 Ansvarlig kapital i andre finansinst. -23 759 Sum beregningsgrunnlag for kredittrisiko 2 086 805 Beregningsgrunnlag for operasjonell risiko 199 529 Sum beregningsgrunnlag 2 286 334 Kapitaldekning i % 17,66 % Kjernekapitaldekning 17,66 % Ren kjernekapitaldekning i % 17,66 %
Kombinert bufferkrav 126
Utlån og fordringer Ubenyttede rammer Garantier Sum Offentlig forvaltning 60 050 - - 60 050 Lønnstakere o.l. 2 968 094 135 637 5 096 3 108 828 Utlandet 10 003 28-10 031 Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske 192 441 21 989 2 695 217 125 Industriproduksjon 30 162 5 797 686 36 645 Bygg og anlegg 152 288 24 191 32 760 209 240 Varehandel, hotell/restaurant 66 020 15 413 6 162 87 595 Transport, lagring 15 179 793 7 029 23 001 Finans, eiendom, forretningsmessige tjenester 397 585 6 710 3 660 407 955 Sosial og privat tjenesteyting 69 355 2 351 591 72 297 Sentralbank 47 103 - - 47 103 Kredittinstitusjoner 452 083-108 172 560 255 Sum 4 400 312 212 911 166 852 4 780 075 Odal 1 358 979 107 062 125 006 1 591 047 Kongsvinger 571 869 18 231 7 750 597 850 Romerike 1 269 005 62 227 31 879 1 363 111 Andre 1 200 459 25 391 2 217 1 228 067 Gjennomsnitt 4 225 178 195 831 161 405 4 582 414
Inntil 1 måned 1-3 måneder 3-12 måneder 1-5 år Over 5 år Uten løpetid Sum Utlån og fordringer 425 880 48 815 189 430 1 008 884 2 614 199 113 104 4 400 312 Ubenyttede rammer 84 824 128 087 212 911 Garantier 4 556 42 000 120 296 166 852 Sum 425 880 48 815 278 810 1 178 971 2 734 495 113 104 4 780 075 Lønnstakere o.l. 9 385 11 645 3 699 1 118 Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske 2 658 Industriproduksjon 4 038 1 465 Varehandel, hotell/restaurant 5 065 1 381 1 275 Transport, lagring 4 716 600 200 Finans, eiendom, forretningsmessige tjenester 24 216 1 063 2 090 1 340 Sosial og privat tjenesteyting 2 000 331 Sum 40 297 22 489 11 235 4 264 Odal 4 127 9 934 2 821 612 Kongsvinger 8 317 7 487 6 414 1 941 Romerike 2 687 - - - Andre 25 166 5 068 2 000 1 711 1 Kun individuelle nedskrivninger
Endringer i nedskrivninger på individuell utlån og avsetninger på garantier siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Individuelle nedskrivninger på utlån Individuelle nedskrivninger 01.01. 11 279 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er foretatt individuell nedskrivning -2 512 Økte individuelle nedskrivninger i perioden 2 164 Nye individuelle nedskrivninger i perioden 2 100 Tilbakeføring av individuelle nedskrivninger i perioden -1 796 Individuelle nedskrivninger 31.12. 11 235 Endringer i nedskrivning på grupper av utlån siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Nedskrivninger på grupper av utlån Nedskrivninger på grupper av utlån 01.01. 12 400 Periodens nedskrivninger på grupper av utlån 4 700 Nedskrivninger på grupper av utlån 31.12. 17 100 Årets nedskrivninger og gjenvinning på tidligere års nedskrivninger (beløp i tusen kroner) Utlån Periodens endring i individuelle nedskrivninger på utlån -44 Periodens endring i gruppeavsetninger 4 700 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er foretatt individuelle nedskrivninger 2 512 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere ikke er foretatt individuelle nedskrivninger 473 Periodens inngang på tidligere perioders konstaterte tap -1 659 Periodens tapskostnader 5 982
Engasjementskategorier Engasjementsbeløp Engasjementsbeløp før sikkerheter etter sikkerheter Fratrukket den ansvarlige kapitalen Benyttede ratingbyråer Benyttede rating fra stat Andel sikret med pant Andel sikret med garantier Stater og sentralbanker 47 103 47 103 47 103 Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner) 60 430 75 206 75 206 Offentlige foretak 40 088 40 088 40 088 Institusjoner 120 493 120 493 25 012 95 481 Foretak 416 862 386 653 1 % 4 % Engasjementer med pantesikkerhet i eiendom 3 697 881 3 697 881 92 % Forfalte engasjementer 40 297 35 731 70 % Obligasjoner med fortrinnsrett 146 820 146 820 141 857 Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rati 136 437 136 437 136 437 Andeler i verdipapirfond 850 850 Egenkapitalposisjoner 44 947 44 947 23 271 Øvrige engasjementer 261 048 230 172 7 % Sum 5 013 257 4 962 382 23 271 390 497 170 687
Beløp i tusen kroner Bokført verdi Virkelig verdi Realisert gevinst/ -tap i perioden Urealisert gevinst/ -tap Herav medregnet i kjernekapital Herav medregnet i tilleggskapital Egenkapitalposisjoner - gevintsformål - børsnoterte egenkapitalposisjoner 7 011 7 568-3 299 - andre egenkapitalposisjoner 3 986 4 001-81 31 Egenkapitalposisjoner - strategisk formål - børsnoterte egenkapitalposisjoner 1 300 2 792 - andre egenkapitalposisjoner 56 349 56 349
Eiendeler Renterisiko i tusen kroner Utlån til kunder med flytende rente -4 513 Utlån til kunder med rentebinding - Rentebærende verdipapirer -639 Øvrige rentebærende eiendeler -20 Gjeld Innskudd med rentebinding - Andre innskudd 5 383 Verdipapirgjeld 1 266 Øvrig rentebærende gjeld 1 Utenom balansen Renterisiko i derivater Sum renterisiko 1 478
Skjema for offentliggjøring av de viktigste avtalevilkårene for kapitalinstrumenter 1 Utsteder Odal Sparebank Entydig identifikasjonskode (f.eks. CUSIP, ISIN eller 2 Bloombergs identifikasjonskode for rettede emisjoner) NO0010729924 3 Gjeldende lovgivning for instrumentet, Beregningsforskriften 16 Behandling etter kapitalregelverket 4 Regler som gjelder i overgangsperioden Tilleggskapital 5 Regler som gjelder etter overgangsperioden Tilleggskapital Medregning på selskaps- eller (del)konsolidert nivå, selskaps- 6 og (del)konsolidert nivå Selskapsnivå 7 Instrumenttype (typer skal spesifiseres for hver jurisdiksjon) Ansvarlig lånekapital Beløp som inngår i ansvarlig kapital (i millioner NOK fra 8 seneste rapporteringsdato) 50 millioner 9 Instrumentets nominelle verdi 50 millioner 9a Emisjonskurs 100 9b Innløsningskurs 100 10 Regnskapsmessig klassifisering Gjeld amortisert kost 11 Opprinnelig utstedelsesdato 05.02.2015 12 Evigvarende eller tidsbegrenset Tidsbegrenset 13 Opprinnelig forfallsdato 05.02.2025 Innløsningsrett for utsteder forutsatt samtykke fra 14 Finanstilsynet Ja Dato for innløsningsrett, eventuell betinget innløsningsrett og 15 innløsningsbeløp 05.02.2020 Kvartalsvis på hver 16 Datoer for eventuell etterfølgende innløsningsrett rentebetalingsdato Renter/utbytte 17 Fast eller flytende rente/utbytte Flytende 18 Rentesats og eventuell tilknyttet referanserente 3 m Nibor + 2,00 Vilkår om at det ikke kan betales utbytte hvis det ikke er betalt 19 rente på instrumentet («dividend stopper») Nei Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til 20a tidspunkt) Pliktig Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til 20b beløp) Pliktig 21 Vilkår om renteøkning eller annet incitament til innfrielse Nei 22 Ikke-kumulativ eller kumulativ Ja Konvertering/nedskrivning 23 Konvertibel eller ikke konvertibel Nei 24 Hvis konvertibel, nivå(er) som utløser konvertering N/A 25 Hvis konvertibel, hel eller delvis N/A 26 Hvis konvertibel, konverteringskurs N/A 27 Hvis konvertibel, pliktig eller valgfri N/A 28 Hvis konvertibel, oppgi instrumenttypen det konverteres til N/A Hvis konvertibel, oppgi utsteder av instrumentene det 29 konverteres til N/A 30 Vilkår om nedskrivning Ja Nedskriving er regulert i 31 Hvis nedskrivning, nivå som utløser nedskrivning Banksikringsloven 3-6 32 Hvis nedskrivning, hel eller delvis Hel eller delvis 33 Hvis nedskrivning, med endelig virkning eller midlertidig Permanent Hvis midlertidig nedskrivning, beskrivelse av 34 oppskrivningsmekanismen NA Prioritetsrekkefølge ved avvikling (oppgi instrumenttypen som 35 har nærmeste bedre prioritet) Sparebankens fond Vilkår som gjør at instrumentet ikke kan medregnes etter 36 overgangsperioden Nei 37 Hvis ja, spesifiser hvilke vilkår som ikke oppfyller nye krav NA