Kapitaldekning i % 20,13 % Kjernekapitaldekning 18,33 % Ren kjernekapitaldekning i % 18,33 %

Størrelse: px

Begynne med side:

Download "Kapitaldekning i % 20,13 % Kjernekapitaldekning 18,33 % Ren kjernekapitaldekning i % 18,33 %"

Gøran Mikkelsen
8 år siden
Visninger:

5 Sparebankens fond Sum egenkapital Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst Sum ren kjernekapital Sum kjernekapital Ansvarlig lånekapital Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst Sum tilleggskapital Netto ansvarlig kapital Eksponeringskategori (beregningsgrunnlag etter risikovekt) Lokal regional myndighet Institusjoner Foretak Pantsikkerhet eiendom Forfalte engasjementer Obligasjoner med fortrinnsrett Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating Andeler i verdipapirfond Egenkapitalposisjoner Øvrige engasjementer Sum beregningsgrunnlag for kredittrisiko Beregningsgrunnlag for operasjonell risiko Sum beregningsgrunnlag Kapitaldekning i % 20,13 % Kjernekapitaldekning 18,33 % Ren kjernekapitaldekning i % 18,33 %

6 Kombinert bufferk rav 151

9 Utlån og fordringer Ubenyttede rammer Garantier Sum Offentlig forvaltning Lønnstakere o.l Utlandet Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske Industriproduksjon Bygg og anlegg Varehandel, hotell/restaurant Transport, lagring Finans, eiendom, forretningsmessige tjenester Sosial og privat tjenesteyting Sentralbank Kredittinstitusjoner Sum Odal Kongsvinger Romerike Andre Gjennomsnitt

10 Inntil 1 måned 1-3 måneder 3-12 måneder 1-5 år Over 5 år Uten løpetid Sum Utlån og fordringer Ubenyttede rammer Garantier Sum Lønnstakere o.l Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske Industriproduksjon Varehandel, hotell/restaurant Transport, lagring Finans, eiendom, forretningsmessige tjenester Sosial og privat tjenesteyting Sum Odal Kongsvinger Romerike Andre Kun individuelle nedskrivninger

11 Endringer i nedskrivninger på individuell utlån og avsetninger på garantier siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Individuelle nedskrivninger på utlån Individuelle nedskrivninger Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er foretatt individuell nedskrivning Økte individuelle nedskrivninger i perioden 936 Nye individuelle nedskrivninger i perioden Tilbakeføring av individuelle nedskrivninger i perioden Individuelle nedskrivninger Endringer i nedskrivning på grupper av utlån siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Nedskrivninger på grupper av utlån Nedskrivninger på grupper av utlån Periodens nedskrivninger på grupper av utlån Nedskrivninger på grupper av utlån Årets nedskrivninger og gjenvinning på tidligere års nedskrivninger (beløp i tusen kroner) Utlån Periodens endring i individuelle nedskrivninger på utlån Periodens endring i gruppeavsetninger Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er foretatt individuelle nedskrivninger Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere ikke er foretatt individuelle nedskrivninger 113 Periodens inngang på tidligere perioders konstaterte tap -734 Periodens tapskostnader 4 411

12 Engasjementskategorier Engasjementsbeløp før sikkerheter Engasjementsbeløp med sikkerheter Fratrukket den ansvarlige kapitalen Benyttede ratingbyråer Benyttede rating fra stat Andel sikret med pant Andel sikret med garantier Stater og sentralbanker Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner) Offentlige foretak Institusjoner Foretak % 3 % Engasjementer med pantesikkerhet i eiendom % Forfalte engasjementer % Obligasjoner med fortrinnsrett Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rati Andeler i verdipapirfond Egenkapitalposisjoner Øvrige engasjementer % Sum

14 Beløp i tusen kroner Bokført verdi Virkelig verdi Realisert gevinst/ -tap i perioden Urealisert gevinst/ Herav medregnet i -tap kjernekapital Herav medregnet i tilleggskapital Egenkapitalposisjoner - gevintsformål - børsnoterte egenkapitalposisjoner andre egenkapitalposisjoner Egenkapitalposisjoner - strategisk formål - børsnoterte egenkapitalposisjoner andre egenkapitalposisjoner

15 Renterisiko i tusen Eiendeler kroner Utlån til kunder med flytende rente Utlån til kunder med rentebinding - Rentebærende verdipapirer -512 Øvrige rentebærende eiendeler - Gjeld Innskudd med rentebinding - Andre innskudd Verdipapirgjeld 860 Øvrig rentebærende gjeld - Utenom balansen Renterisiko i derivater Sum renterisiko 1 003

21 Skjema for offentliggjøring av de viktigste avtalevilkårene for kapitalinstrumenter 1 Utsteder Odal Sparebank Entydig identifikasjonskode (f.eks. CUSIP, ISIN eller 2 Bloombergs identifikasjonskode for rettede emisjoner) NO Gjeldende lovgivning for instrumentet, Beregningsforskriften 16 Behandling etter kapitalregelverket 4 Regler som gjelder i overgangsperioden Tilleggskapital 5 Regler som gjelder etter overgangsperioden Tilleggskapital Medregning på selskaps- eller (del)konsolidert nivå, selskaps- 6 og (del)konsolidert nivå Selskapsnivå 7 Instrumenttype (typer skal spesifiseres for hver jurisdiksjon) Ansvarlig lånekapital Beløp som inngår i ansvarlig kapital (i millioner NOK fra 8 seneste rapporteringsdato) 50 millioner 9 Instrumentets nominelle verdi 50 millioner 9a Emisjonskurs 100 9b Innløsningskurs Regnskapsmessig klassifisering Gjeld amortisert kost 11 Opprinnelig utstedelsesdato Evigvarende eller tidsbegrenset Tidsbegrenset 13 Opprinnelig forfallsdato Innløsningsrett for utsteder forutsatt samtykke fra 14 Finanstilsynet Ja Dato for innløsningsrett, eventuell betinget innløsningsrett og 15 innløsningsbeløp Kvartalsvis på hver 16 Datoer for eventuell etterfølgende innløsningsrett rentebetalingsdato Renter/utbytte 17 Fast eller flytende rente/utbytte Flytende 18 Rentesats og eventuell tilknyttet referanserente 3 m Nibor + 2,00 Vilkår om at det ikke kan betales utbytte hvis det ikke er betalt 19 rente på instrumentet («dividend stopper») Nei Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til 20a tidspunkt) Pliktig Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til 20b beløp) Pliktig 21 Vilkår om renteøkning eller annet incitament til innfrielse Nei 22 Ikke-kumulativ eller kumulativ Ja Konvertering/nedskrivning 23 Konvertibel eller ikke konvertibel Nei 24 Hvis konvertibel, nivå(er) som utløser konvertering N/A 25 Hvis konvertibel, hel eller delvis N/A 26 Hvis konvertibel, konverteringskurs N/A 27 Hvis konvertibel, pliktig eller valgfri N/A 28 Hvis konvertibel, oppgi instrumenttypen det konverteres til N/A Hvis konvertibel, oppgi utsteder av instrumentene det 29 konverteres til N/A 30 Vilkår om nedskrivning Ja Nedskriving er regulert i 31 Hvis nedskrivning, nivå som utløser nedskrivning Banksikringsloven Hvis nedskrivning, hel eller delvis Hel eller delvis 33 Hvis nedskrivning, med endelig virkning eller midlertidig Permanent Hvis midlertidig nedskrivning, beskrivelse av 34 oppskrivningsmekanismen NA Prioritetsrekkefølge ved avvikling (oppgi instrumenttypen som 35 har nærmeste bedre prioritet) Sparebankens fond Vilkår som gjør at instrumentet ikke kan medregnes etter 36 overgangsperioden Nei 37 Hvis ja, spesifiser hvilke vilkår som ikke oppfyller nye krav NA

Like dokumenter

Ansvarlig kapital i andre finansinst.

Ansvarlig kapital i andre finansinst. Sum Sparebankens fond 428 934 Sum egenkapital 428 934 Fradrag for overfinansiert pensjonsforpliktelse -1 417 Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst. -23 759 Sum ren kjernekapital 403 758 Sum kjernekapital