Navn Antall aksjer Bokført verdi Eierandel Andel av stemmerett Forretningskontor Type virksomhet Larvikmegler'n AS 5.000 1.023 35 % 35 % Larvik Eiendomsmegling Enigheten Holding AS 63.000 1 100 % 100 % Larvik Eiendomsutvikling Enigheten Eiendom AS 1.000 1.920 90 % 90 % Larvik Eiendomsutvikling
Kapitaldekning Sparebankens fond 556 199 Gavefond 1 500 Sum egenkapital 557 699 Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst. -63 315 Sum ren kjernekapital 494 384 Fondsobligasjoner Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst. Sum kjernekapital 494 384 Ansvarlig lånekapital Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst. Sum tilleggskapital 30 000 Netto ansvarlig kapital 524 384 Eksponeringskategori (beregningsgrunnlag etter risikovekt) Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner) 32 482 Institusjoner 19 248 Foretak 303 053 Engasjementer med pantesikkerhet i eiendom Forfalte engasjementer 19 350 Høyrisiko-engasjementer 20 791 Obligasjoner med fortrinnsrett 12 462 Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating 25 107 Andeler i verdipapirfond 616 Egenkapitalposisjoner 59 025 Øvrige engasjementer 90 815 CVA-tillegg 45 Sum beregningsgrunnlag for kredittrisiko 2 221 778 Beregningsgrunnlag for operasjonell risiko 204 445 Sum beregningsgrunnlag 2 426 223 Kapitaldekning i % 21,61 % Kjernekapitaldekning 20,38 % Ren kjernekapitaldekning i % 20,38 % Konsolidering av samarbeidende grupper Fra 01.01.2018 skal alle banker rapportere kapitaldekning konsolidert med eierandel i samarbeidsgrupper. Banken har en eierandel på 2,4 % i Eika Gruppen AS og på 1,66 % i Eika Boligkreditt AS. Ren kjernekapital 558 514 Kjernekapital 572 624 Ansvarlig kapital 616 835 Beregningsgrunnlag 3 074 685 Kapitaldekning i % 20,1 % Kjernekapitaldekning 18,6 % Ren kjernekapitaldekning i % 18,2 % Uvektet kjernekapitalandel i % 8,1 %
Bufferkrav Krav til ren kjernekapital pr 31.12.2018 i mill kr Sum bufferkrav til ren kjernekapital 181.967 Minimumskrav til ren kjernekapital (4,50 %) Tilgjengelig ren kjernekapital utover minimumskrav og bufferkrav Uvektet kjernekapitalandel Totalt eksponeringsbeløp 5.146.368 Totalt eksponeringsbeløp etter overgangsregler 5.146.368 Kjernekapital 494.384 Kjernekapital etter overgangsregler 494.384 Uvektet kjernekapitalandel 9,61 % Uvektet kjernekapitalandel etter overgangsregler 9,61 %
Engasjementer 1 fordelt på engasjementstyper, geografiske områder og typer av motparter (beløp i tusen kroner) Type motpart Utlån og fordringer 3 Ubenyttede kreditter Garantier Sum Lønnstakere o.l. 3.229.979 134.962 274 3.365.215 Utlandet 2.286 744 3.030 Næringssektor ford elt: Jordbruk, skogbruk, fiske 49.310 20.552 69.862 Industriproduksjon 28.713 7.420 444 36.577 Bygg og anlegg 37.072 40.907 5.786 83.766 Varehandel, hotell/restaurant 55.556 10.933 4.450 70.939 Transport, lagring 19.997 384 3.308 23.689 Finans, eiendom, tjenester 861.254 55.234 3.173 919.662 Sosial og privat tjenesteyting 44.843 3.600 48.444 Sum 4.329.010 274.738 17.436 4.621.183 Sentralbanken 60.834 60.834 Kredittinstitusjoner 517.429 517.429 Sum 4.907.273 274.738 17.436 5.199.447 Geografisk fordeling Larvik 3.628.270 259.783 14.642 3.902.696 Vestfold uten Larvik 250.183 6.720 1.943 258.846 Øvrige kommuner 976.534 7.490 851 984.876 Utlandet 52.286 744 53.030 Sum 4.907.273 274.738 17.436 5.199.447 Gjennomsnitt 2 4.327.288 292.546 39.893 4.659.727 3 Med utlån og fordringer i denne tabell menes fordring sentralbank, utlån til kredittinstitusjoner og kunder, Engasjementstyper Inntil 1 måned 1-3 måneder 3-12 måneder 1-5 år Over 5 år Uten løpetid Sum Utlån og fordringer 22 377 36 659 191 767 96 933 4 364 892 194 646 4 907 273 Ubenyttede rammer 134 717 140 021 274 738 Garantier 15 210 2 226 17 436 Sum 22 377 36 659 326 484 112 143 4 507 138 194 646 5 199 447
Type motpart Misligholdte engasjementer Engasjementer med nedskrivninger Samlede nedskrivninger Resultatførte nedskrivninger Offentlig forvaltning Lønnstakere o.l. 25.711 3.195 1.857 (271) Utlandet Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske Industriproduksjon Bygg og anlegg Varehandel, hotell/restaurant Transport, lagring Finans, eiendom, forretningsmessige tjenester Sosial og privat tjenesteyting 7.243 597 (230) Sum 25.711 10.438 2.454 (501) Larvik 10.438 2.454 (501) Vestfold uten Larvik Resten av Norge Utlandet Kun individuelle nedskrivninger Negativt beløp refererer til reverserte nedskrivninger (inntektsføring)
Endringer i nedskrivninger på individuell utlån og avsetninger på garantier siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Individuelle nedskrivninger på utlån Individuelle nedskrivninger 01.01. 2.954 Økte individuelle nedskrivninger i perioden 96 Tilbakeføring av individuelle nedskrivninger i perioden -596 Individuelle nedskrivninger 31.12. 2.454 Endringer i nedskrivning på grupper av utlån siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Nedskrivninger på grupper av utlån Nedskrivninger på grupper av utlån 01.01. 13.030 Periodens nedskrivninger på grupper av utlån 105 Nedskrivninger på grupper av utlån 31.12. 13.135 Årets nedskrivninger og gjenvinning på tidligere års nedskrivninger (beløp i tusen kroner) Utlån Periodens endring i individuelle nedskrivninger på utlån -501 Periodens endring i gruppeavsetninger 105 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er foretatt individuelle nedskrivninger 596 Periodens inngang på tidligere perioders konstaterte tap -111 Resultatførte renter på lån som er nedskrevet -141 Periodens tapskostnader -52
Engasjementskategorier Engasjementsbelø p før sikkerheter Engasjementsbeløp etter sikkerheter Fratrukket den ansvarlige kapitalen Benyttede ratingbyråer Andel sikret med pant Andel sikret med garantier Stater og sentralbanker 60 834 60 834 Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner) 212 496 212 496 Offentlige foretak Multilaterale utviklingsbanker Internasjonale organisasjoner Institusjoner 55 503 55 503 Foretak 389 951 382 694 97,94 % Massemarkedsengasjementer Engasjementer med pantesikkerhet i eiendom 4 178 143 4 178 143 99,99 % Forfalte engasjementer 18 965 18 965 92,45 % Høyrisiko-engasjementer 14 511 14 511 Obligasjoner med fortrinnsrett 124 618 124 618 12 462 Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating 125 533 125 533 Andeler i verdipapirfond 2 691 2 691 Egenkapitalposisjoner 57 491 57 491 63 315 Øvrige engasjementer 141 756 137 391 96,40 % Sum 5 382 491 5 370 870 63 315 12 462
Pantsatte og ikke-pantsatte eiendeler Balanseført verdi Eiendeler på ikke sikkerhetsstilte eiendeler herav: godkjent som pant i NB Virkelig verdi på ikke sikkerhetsstilte eiendeler herav: godkjent som pant i NB Rentebærende verdipapirer 387 327 336 367 388 802 337 682 herav: Covered bonds (inkl. OMF) 124 394 124 394 125 541 125 541 herav: sikrede verdipapirer (ABS) herav: utstedt av offentlig forvaltning 211 973 211 973 212 141 212 141 herav: utstedt av finansielle foretak 50 960 51 121 herav: utstedt av ikke-finansielle foretak Sum 387 327 336 367 388 802 337 682 Beløp i tusen kroner Virkelig verdi Før motregning 20 111 Etter motregning 20 111
Beløp i tusen kroner Bokført verdi Virkelig verdi Realisert gevinst/ -tap i perioden Urealisert gevinst/ -tap Herav medregnet i kjernekapital Herav medregnet i tilleggskapital Aksjer og andeler - gevintsformål - børsnoterte aksjer 2.289 - andre aksjer og andeler 271 271 16 1.059 Aksjer og andeler - strategisk formål - børsnoterte aksjer - andre aksjer og andeler 112.704 163.298-254
Renterisiko i tusen Eiendeler kroner Utlån til kunder med flytende rente -4 912 Utlån til kunder med rentebinding -2 220 Rentebærende verdipapirer -585 Øvrige rentebærende eiendeler - Gjeld Innskudd med rentebinding 990 Andre innskudd 4 920 Verdipapirgjeld 1 478 Øvrig rentebærende gjeld 30 Utenom balansen Renterisiko i derivater -83 Sum renterisiko -382