Handelsbanken Kapitalforvaltning AS (org.nr 973 194 860) er et heleid datterselskap av Handelsbanken Fondbolagsförvaltning AB som igjen eies 100 % av Svenska Handelsbanken AB (publ). Handelsbanken har forvaltet kundemidler siden 1871 og Handelsbanken Kapitalforvaltning AS har konsesjon fra Finanstilsynet i Norge til å forvalte og distribuere verdipapirfond i det norske markedet. Handelsbanken Kapitalforvaltning AS Tjuvholmen allé 11, Postboks 1342 Vika, 0113 Oslo. E-post adresse er fond@handelsbanken.no. Handelsbanken Kapitalforvaltning AS er underlagt tilsyn av Finanstilsynet. Kunden bekrefter ved godkjennelse av konto- og engangsfullmakt at fullmaktskonto er konto for både belastninger og utbetalinger. Samtidig gis Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS fullmakt til, gjennom betalingsmottakers bank, å belaste fullmaktskonto med inntil angitt beløp for overføring til betalingsmottakers konto. Kunden gir videre Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS fullmakt til å innhente opplysninger vedrørende disposisjonsrett til oppgitt konto samt bekreftelse på dekning på konto for trekkbeløp. Det gjøres oppmerksom på at lov om opplysningsplikt og angrerett m.v. ved fjernsalg og salg utenfor fast utsalgssted (Angrerettsloven) ikke kommer til anvendelse på handel i finansielle instrumenter. Det er følgelig ikke angrerett på handel i fond. Ved kjøp og innløsning vil kunden motta endringsmelding fra Verdipapirsentralen, VPS. Dersom endringsmeldingen ikke er mottatt innen 14 dager, eller endringsmeldingen ikke stemmer overens med det som er avtalt, plikter kunden umiddelbart å varsle selskapet. Innløsning av hele eller deler av innestående beløp skjer ved skriftlig henvendelse til et av Handelsbankens kontor. Som bruker av VPS Investortjenester kan tegninger/innløsninger også foretas på internett. Melding om tegning må sendes skriftlig til Handelsbanken per brev eller i PDF-format via e-post. Som bruker av VPS Investortjenester kan tegninger også foretas på internett. Tegningsfristen er kl 12.00/15.00 på tegningsdagen, se tabell for det enkelte fond. For å få handelsdag samme dag må tegningsbeløpet være kreditert og valutert fondets konto innen tegningsfristen, VPSkonto må være etablert og lovpålagt legitimasjonskontroll være foretatt. Dersom tegningsbeløpet belastes en konto i annen bank kan det ta inntil to bankdager fra belastningen til beløpet er kreditert og valutert fondets konto. Kursen det tegnes andeler til blir beregnet på verdifastsettelsesdagen som er 0-1 dager etter tegningsdagen, avhengig av fond, se tabell. Tegningskursen per fondsandel fastsettes til fondets andelsverdi på verdivurderingsdagen tillagt provisjoner. Innløsning meldes skriftlig til Handelsbanken per brev eller i PDFformat via e-post. Som bruker av VPS Investortjenester kan innløsninger også foretas på internett. Meldingen må være mottatt senest innen kl 12.00/15.00 på innløsningsdagen, se tabell. Kursen det innløses andeler til blir beregnet på verdifastsettelsesdagen som er 0 1 dager etter innløsningsdagen, avhengig av fond, se tabell. Innløsningskursen pr. fondsandel fastsettes til fondets andelsverdi på verdivurderingsdagen fratrukket provisjoner. Overføringen av innløsningsbeløpet fratrukket innløsningsprovisjon vil bli foretatt så snart som mulig, og normalt innen 3 bankdager. Beløpet krediteres den bankkonto som oppgis på innløsningsblanketten. For at innløsningen skal kunne gjennomføres er det en forutsetning at det ikke er registrert heftelser eller andre begrensninger på VPSkontoen det skal gjennomføres innløsnning fra. kaninnløsningskravkan innløsningskrav suspenderes med tilsynsmyndighetens samtykke. En andelseier kan bytte fra et fond til et annet ved skriftlig henvendelse til Handelsbanken. Meldingen må være Handelsbanken i hende senest kl. 12.00/15.00. Se for øvrig punktet for tegning og innløsning. Tegning i fondet som det ønskes bytte til, vil normalt få kursfastsettelse 2 bankdager frem. Minste sparebeløp pr måned er NOK 300 (NOK 1000 for Handelsbanken Høyrente). Det er ikke mulig å opprette spareavtaler i visse fond (eksempelvis ETF er). Varighet og månedlig utbetalingsstørrelse i forbindelse med uttaksavtaler er avhengig av fondsbeholdning. Andeler i Handelsbankens fond er registrert i Verdipapirsentralen. Ved kjøp og innløsning av andeler mottar andelseier en endringsmelding fra VPS. Når det gjelder spareavtaler vil de månedlige overføringene komme frem på kontoutskriften fra andelseiers bank og fra halvårsoppgaven fra VPS. Se nøkkelinformasjon, hel- og halvårsrapporten, prospekt, vedtekter samt våre brosjyrer. Enhver investering i verdipapirfond medfører elementer av risiko. Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Den faktiske avkastning en andelseier får vil være avhengig av den generelle utviklingen i verdipapirmarkedet, fondets risikoprofil (se fondsprospekt og nøkkelinformasjon) og kostnader samt forvalters dyktighet. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Kursfastsettelsen (verdivurdering) av andelene skjer daglig. Kursene kunngjøres i en rekke norske aviser, via Oslo Børs sine hjemmesider og på handelsbanken.no/fond. Kursen som blir beregnet baserer seg på siste tilgjengelige børskurs i hovedmarkedet som fondets verdipapirer er notert på. På grunn av tidssoneforskjeller finnes det imidlertid unntak. Eventuell lokal kurs regnes om til NOK av Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. For informasjon om beregningsmetoden av fondets andelsverdi henviser vi til vedtektene. Andelseier vil motta halvårsoppgave og ved årsskifte beholdnings- og realisasjonsoppgaver fra VPS. Års- og delårsrapport kan fås ved henvendelse til et av Handelsbankens kontorer, eller Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. Rapportene finnes også på internettside handelsbanken.no/fond. Prospekt for verdipapirfondene og informasjon om omkostninger ved tegning, forvaltning og innløsning kan fås ved henvendelse til et av Handelsbankens kontor, eller Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. Prospektet og øvrig informasjon finnes også på internettside handelsbanken.no/fond. Fond forvaltet av Handelsbanken Kapitalforvaltning AS har vedtekter som er godkjent av Finanstilsynet i.h.t. Lov om verdipapirfond. Vedtektene/fondsbestemmelsenefondsbestämmelsene for fond forvaltet av Handelsbanken Fonder AB, Handelsbanken Fondbolag AbXact Kapitalförvaltning AB eller Handelsbanken Funds er godkjent av tilsynsmyndighetene i forvaltningsselskapets/fondets hjemland i henhold til gjeldende lover. Vedtektene /FondsbestemmelserFondsbestämmelser, hel- og halvårsrapport kan fås ved henvendelse til et Handelsbanken kontor eller Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. Disse finnes også tilgjengelig på www.handelsbanken.no/fond. Under stenging av børs eller tilsvarende ekstraordinære forhold, og ellers i den grad det følger av lov, forskrift, vedtekter eller prospekt, Side 1 av 4
Ved handel i fond påløper tegnings- og innløsningsgebyr i henhold til det aktuelle fondets gjeldende prospekt. Investeringer i fond belastes forvaltningshonorar i henhold til det aktuelle fondets gjeldende prospekt. kunden og hvilken transaksjon som skal gjennomføres. Hvis kunden inngir en mangelfull melding til Handelsbanken /Handelsbanken Kapitalforvaltning AS skal meldingen først anses mottatt av Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS når de manglende opplysningene senere er mottatt av Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS kan imidlertid bestemme at en mangelfull melding skal anses mottatt på tidspunktet Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS fikk kunnskap om den mangelfulle meldingen og dens innhold, dersom meldingen etter Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS skjønn inneholder tilstrekkelig informasjon til sikker gjennomføring av transaksjonen. Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS skal straks avgjøre om en mangelfull melding skal gis slik virkning. Kunden bærer risikoen for at innholdet i en melding er korrekt, og kunden kan ikke holde Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS ansvarlig for feil i de meldingene kunden sender. Melding fra Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS per brevpost skal anses korrekt avsendt når den er sendt til den adressen som er registrert på kunden i VPS andelseierregister. Meldingen skal anses å være kommet frem til kunden når tid for ordinær postgang er tillagt. Elektroniske meldinger fra Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS skal anses å være kommet frem til kunden når de er sendt fra Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS til den elektroniske adresse kunden sist har meddelt Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. Skattemessige realiserte overskudd i verdipapirfondene Handelsbanken Likviditet, Handelsbanken Høyrente og Handelsbanken Obligasjon fordeles ut årlig til de som er registrert som andelseier ved årets utløp. Fordelingen skjer ved at det utstedes nye andeler i forhold til det antall andeler hver andelseier har i fondet. Utbytte anses skattemessig som kapitalinntekt. I utgangspunktet betaler andelseiere ordinær skatt på kapitalinntekt ved salg samt formueskatt etter gjeldende skatteregler. Skattemessige konsekvenser knyttet til investeringen i fond kan være forskjellige for investorer som er privatperson og investorer som er selskaper. Generelt oppfordres investorer til å gjøre seg kjent med skattereglene og skattemessige konsekvenser knyttet til investeringer i fond. Ved tegning av andeler godkjenner undertegnede at Handelsbanken Norge på mine vegne føres inn som forvalter i fondsandelsregistret for min beholdning av fondsandeler med Handelsbanken Fonder AB, Handelsbanken Fondbolag AbXact Kapitalförvaltning AB eller Handelsbankens Funds som registerfører. Kunden skal inngi skriftlige meldinger til Handelsbanken eller Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. En melding er mottatt av Handelsbanken eller Handelsbanken Kapitalforvaltning AS når Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS har fått kunnskap om meldingen og dens innhold. Selv om Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS ikke har fått kunnskap om meldingen og dens innhold, anses en melding å være mottatt dersom kunden har sendt meldingen til Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS, men Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS ikke har fått kunnskap om meldingen og dens innhold på grunn av omstendigheter innenfor Handelsbankens/ Det skal legges til grunn at Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS mottok meldingen på det tidspunkt Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS burde ha fått kunnskap om meldingen og dens innhold. En melding fra kunden til Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS skal inneholde nødvendige opplysninger om Første gang kunden inngir en melding til Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS skal kunden opplyse om personalia, blant annet navn, fødsels- og personnummer eller organisasjonsnummer, adresse og bankkontonummer. Kunden plikter å bekrefte sin identitet med gyldig legitimasjon i henhold til punkt om tiltak mot hvitvasking. Ved endringer av kundens personalia, skal kunden straks inngi melding om dette til Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. Dersom Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS ikke er kontofører for kundens VPS-konto, skal kunden også gi melding om de endrede personalia til kontofører for kundens VPSkonto. I henhold til lov om tiltak mot hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger mv. av 6. mars 2009 nr. 11 ( hvitvaskingsloven ), er Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS forpliktet til å gjennomføre identitetskontroll ved etablering av kundeforhold. Kunden er forpliktet til å yte nødvendig bistand i den forbindelse, herunder å fremlegge gyldig legitimasjon og annen dokumentasjon i henhold til regelverket. Dersom kunden ikke fremlegger gyldig dokumentasjon, kan Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS avvise kunden. Dersom en kunde, før det er gjennomført legitimasjonskontroll, krever å innløse andeler i et fond, kan Handelsbanken/ Handelsbanken Kapitalforvaltning AS unnlate å gjennomføre innløsningen. Samtykke til behandling av personopplysninger er en forutsetning for å være kunde i Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. Formålet med behandlingen er blant annet å drive verdipapirfondsforvaltning, markedsføre verdipapirfond, oppfylle avtaler med kunden, utarbeide kundeprofiler og oppfylle pålegg i henhold til lov. Kunden aksepterer at Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS utleverer personopplysninger til databehandler, verdipapirregister og andre samarbeidspartnere. Kunden kan få innsyn i registrerte personopplysninger og kreve retting av feil. Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS kan, etter gjeldende lover og regler, være forpliktet til å gi opplysninger av enhver art til myndigheter uten hinder av lovbestemt taushetsplikt. Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS og dets ansatte har taushetsplikt i henhold til verdipapirfondloven 2-7. Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS vil legge til rette for at kunden får tilgang til VPS Investortjeneste via Handelsbanken sin hjemmeside. Kunden vil kun få muligheten til å gjennomføre handler med VPS-konto registrert gjennom Handelsbanken. Dersom kunden har registrert Handelsbanken fond på en VPS-konto registrert Side 2 av 4
hos en annen kontofører enn Handelsbanken, er det mulig med innsynsrett gjennom VPS Investortjenester, men ikke mulig å gjennomføre transaksjoner. Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS kan ikke på noen måte stilles til ansvar for svikt, brudd eller feil i de elektroniske tjenestene som tilbys kunden, herunder svikt, feil eller brudd i programvare eller nett. Innholdet på Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS nettsider er kun generell informasjon om produktene som tilbys, fondsmarkedet og den virksomhet som Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS driver. Informasjonen er ikke ment som en anbefaling om investeringsvalg. Kunder som ønsker å klage kan henvende seg skriftlig til Handelsbanken Kapitalforvaltning AS eller til Handelsbankens ansvarlig for kundeklager (post.kundeklager@handelsbanken.no). Normal responstid for mottatt klage er to uker. Dersom det forventes at behandlingen av klagen vil ta lengre tid, gis kunden et foreløpig svar. Dersom kunden er uenig med behandling av klagen, kan saken bringes inn for Finansklagenemnda. Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS foretar lydopptak av all kommunikasjon med kundene i forbindelse med utførelse av aktiv forvaltning og investeringsrådgivning. Lydopptak og annen dokumentasjon for inngåelse av avtaler mv., vil bli oppbevart. Lydopptak skal oppbevares i en periode som samsvarer med gjeldende rett beregnet fra opptaksdag og vil normalt bli slettet etter utløpet av den pålagte oppbevaringstiden. Oppbevaringstiden er minst tre år. Kommunikasjon med den enkelte kunde vil kunne gjenfinnes ved søk blant annet på tidspunkt for samtalen, oppringt telefonnummer og ansatte hos Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS som mottok utførte kommunikasjonen. Handelsbanken/Handelsbanken Kapitalforvaltning AS kan bli pålagt å utlevere lydopptak til offentlig myndighet og andre som kan kreve dette i medhold av lov. I tillegg vil lydopptak kunne bli utlevert til Norges Fondsmeglerforbunds Etisk Råd, blant annet i forbindelse med behandling av klagesaker fra kunden. Handelsbanken Kapitalforvaltning AS forbeholder seg retten til å endre forretningsvilkårene dersom dette er nødvendig av hensyn til gjeldende lover eller regler, vedtekter, interne rutiner eller av annen saklig grunn. Handelsbanken Kapitalforvaltning AS er forpliktet til å gi melding til kunden om de nye vilkårene. Dette gjøres via kunngjøringssiden, se punktum kunngjøring ovenfor. Kunden er bundet av de nye forretningsvilkårene dersom kunden, etter at kunden har blitt tilbudt de nye forretningsvilkårene, gjennomfører en handel med Handelsbanken Kapitalforvaltning AS. De nye forretningsvilkårene gjelder ikke handler gjennomført før de nye forretningsvilkårene er tilbudt kunden, med mindre lov, forskrift eller instruks mv. fastsetter et tidligere ikrafttredelsestidspunkt. Side 3 av 4
Investeringsbeløp, provisjoner, utbytte og kursdager Fond (legalt navn i fondets registreringsland i tilfelle avvik) ISIN Forvaltningsprovisjon. p.a. Minste Innløsningsgebyr. tegningsbeløp Ut- bytte Handelsbanken Aktiv 100 SE0008103071 1,50 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Aktiv 30 SE0008103048 0,90 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Aktiv 50 SE0008103055 1,10 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Aktiv 70 SE0008103063 1,30 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Minste sparebeløp Tegnings- frist Evt. Kursdager etter tegn./ innl. frist Handelsbanken America Small Cap (Handelsbanken Funds America Small LU0315461508 Cap) 1,50 % 0,50 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Amerika (Handelsbankens Amerikafond) Tema SE0006826004 1,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Asia (Handelsbanken Asienfond) SE0006789608 1,50 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 1 Handelsbanken Bærekraftig Energi (Handelsbanken Hållbar Energi) SE0005965688 1,50 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Brazil (Handelsbanken Funds Brazil) LU0530873883 1,85 % 0,50 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Emerging Market Bond (Handelsbanken Funds Emerging Markets Bond Fund) LU0908819658 1,10 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Europa (Handelsbankens Europafond) SE00006789756 1,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Europa Selektiv SE0005936952 1,85 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Eruropafond Index (Handelsbankens Europafond Index) SE00006789723 0,40 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Europe Selective (Handelsbanken Funds Europe Selective)Europa Tema Handelsbanken Far East (Handelsbanken Funds Far East Shares)Eruropafond Index LU0315462654SE 0006789756 1,8560 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 LU0315461763SE 0006789723 1,500,40 % 0,5000 % 1.000 300 Nei 12:00 1 Handelsbanken Fond i Fond 100 (Handelsbanken Offensiv 100) SE0005851425 1,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Global Criteria (Handelsbanken Funds Global Criteria) LU0387560799 0,65 % 0,50 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Global Selektiv (Handelsbanken Funds Global Selective) LU0809910887 1,85 % 0,50 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Global Thematic (Handelsbanken Funds Global Thematic)Tema LU0315461417SE 0006510384 1,5040 % 0,5000 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Høyrente NO0010614670 0,50 % 0,20 % 50.000 1.000 Ja 12:00 Handelsbanken India (Handelsbanken Indienfond)Japan FI0008810213SE0 007756812 2,001,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 1 Handelsbanken Japan SE0000356099 1,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 1 Handelsbanken Kina SE0005933017 1,85 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 1 Handelsbanken Latin-Amerika (Handelsbankens Latinamerikafond) SE0006789673 1,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Likviditet NO0010129810 0,35 % 0,00 % 1.000 300 Ja 15:00 Handelsbanken MSCI Emerging Markets Index (Handelsbanken Funds MSCI Emerging LU0874910309 Markets Index) 0,80 % 0,50 % 1.000 300 Nei 12:00 1 Handelsbanken MSCI USA Index SE0006800157 0,40 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Norden (Handelsbanken Nordenfond) SE0007157847 1,50 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Norden Selektiv SE0005991726 1,85 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Nordic (Handelsbanken Funds Nordic Shares) LU0315461920 1,50 % 0,50 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Nordiske SMB (Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond) SE0006789806 1,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Norge NO0008000700 2,00 % 0,50 % 1.000 300 Nei 15:00 Handelsbanken Obligasjon NO0010129828 0,45 % 0,10 % 1.000 300 Ja 15:00 Handelsbanken Russland (Handelsbanken Funds Russia Shares) LU0316859668 2,40 % 0,50 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Råvarefond (Handelsbanken Funds Commodity) LU0521946284 0,70 % 0,50 % 1.000 300 Nei 12:00 Handelsbanken Vekstmarked (Handelsbankens Tillväxtmarknadfond) SE0006789764 1,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 1 Side 4 av 4
Øst-Europa (Handelsbankens Östeuropafond) SE0006800090 1,60 % 0,00 % 1.000 300 Nei 12:00 For nærmere informasjon om fondene, herunder blant annet utvikling, risikoprofil, betingelser, kostnader, nøkkelinformasjon (KIID), prospekt, vedtekter og rapporter, se handelsbanken.no/fond Side 5 av 4