S.02.01: Balanse. S.02 Solvency II software, SolvencyTool Solvency II value Statutory accounts value

Transkript

1 S.2 Solvency II software, SolvencyTool Solvency II value Statutory accounts value Bala S.2.1: Balanse Always view C2? SANN Fun Account number Fondsnummer Suggestion Suggestion for: Asse Aktiva Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi C1 C2 SANN Goo 11 Goodwill R1 USANN Def 12 Utskutte anskaffelsesomkostninger R2 Inta 13 Immaterielle aktiva R3 Def 14 Utskutte skatteaktiva R4 Pen 15 Pensjonsmessig overskudd R5 Prop 16 Materielle anleggsaktiva som besittes til eget bruk R6 Inve 17 Investeringer (bortsett fra aktiva som besittes i forbindelse med indeksregulerte og unit linkede avtaler) R Prop 171 Eiendommer (bortsett fra til eget bruk) R8 Hold 172 Besittelser i tilknyttede selskaper, herunder kapitalinteresser R9 Equ 173 Aksjer R Equ 174 Aksjer noterte R Equ 175 Aksjer unoterte R12 Bon 176 Obligasjoner R Gov 177 Statsobligasjoner R14 Cor 178 Kredittobligasjoner R Stru 179 Strukturerte verdipapirer R16 Coll 171 Sikrede verdipapirer R17 Coll 1711 Kollektive investeringsinstitutter R Der 1712 Derivater R19 Dep 1713 Innskudd, bortsett fra likvider R2 Oth 1714 Øvrige investeringer R21 Asse 18 Aktive som besittes i forbindelse med indeksregulerte og enhetskoblede avtaler R22 Loa 19 Lån, herunder realkredittlån R23 Loa 191 Poliselån R24 Loa 192 Lån, herunder realkredittlån, til fysiske personer R25 Oth 193 Andre lån, herunder realkredittlån R26 Rein 11 Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikringsavtaler fra: R Non 111 Skadeforsikring og sykeforsikring tilsvarende skadeforsikring R Non 112 Skadeforsikring unntatt sykeforsikring R OK Hea 113 Sykeforsikring tilsvarende skadeforsikring R3 OK Life 114 Livsforsikring og sykeforsikring tilsvarende livsforsikring, unntatt sykeforsikring og indeksregulert og unit linked R31 Hea 115 Sykeforsikring tilsvarende livsforsikring R32 OK Life 116 Livsforsikring, unntatt sykeforsikring og indeksregulert og unit-linked R33 #REF! #REF! #REF! Life 117 Livsforsikring, indeksregulert og unit-linked R34 OK Dep 111 Innskudd til cedenter R35 Insu 112 Tilgodehavender fra forsikringer og meglere R Rein 113 Tilgodehavender fra gjenforsikring R Rec 114 Tilgodehavender (handel, ikke forsikring) R Own 115 Egne aksjer (som besittes direkte) R39 OK Amo 116 Forfalte beløp vedrørende kapitalgrunnlagselementer eller garantikapital som er innkalt, men ennå ikke innbetalt R4 OK Cas 117 Likvider R Any 118 Alle øvrige aktiva, ikke anført annetsteds R42 Tota 11 Aktiva i alt R Liabilities Forpliktelser Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi Tec 21 Forsikringsmessige avsetninger Skadeforsikring R Tec 22 Forsikringsmessige avsetninger Skadeforsikring (unntatt sykeforsikring) R Tec 221 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R53 OK Bes 222 Beste skjønn R OK Risk 223 Risikomargin R OK Tec 23 Forsikringsmessige avsetninger Sykeforsikring (tilsvarende skadeforsikring) R Tec 231 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R57 OK Bes 232 Beste skjønn R OK Risk 233 Risikomargin R OK Tec 24 Forsikringsmessige avsetninger Livsforsikring (unntatt indeksregulert og unit-linked) R Tec 25 Forsikringsmessige avsetninger Sykeforsikring (tilsvarende livsforsikring) R Tec 251 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R62 OK Bes 252 Beste skjønn R OK Risk 253 Risikomargin R OK Tec 26 Forsikringsmessige avsetninger Livsforsikring (unntatt sykeforsikring og indeksregulert og unit-linked) R65 Tec 261 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R66 OK Bes 262 Beste skjønn R67 OK Risk 263 Risikomargin R68 OK Tec 27 Forsikringsmessige avsetninger Indeksregulert og unit-linked R69 Tec 271 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R7 OK Bes 272 Beste skjønn R71 OK Risk 273 Risikomargin R72 OK Oth 28 Andre forsikringsmessige avsetninger R73 Con 29 Eventualforpliktelser R74 Prov 21 Avsetninger som ikke er forsikringsmessige avsetninger R75 Pen 211 Pensjonsforpliktelser R Dep 212 Innskudd fra gjenforsikringsselskaper R77 Def 213 Utskutte skatteforpliktelser R Der 214 Derivater R79 Deb 215 Gjeld til kredittinstitutter R8 Fina 216 Andre finansielle forpliktelser enn gjeld til kredittinstitutter R81 Insu 217 Forpliktelser vedrørende forsikringer og meglere R82 Rein 218 Forpliktelser vedrørende gjenforsikring R Pay 219 Forpliktelser (handel, ikke forsikring) R Sub 22 Etterstilt gjeld R85 Sub 221 Etterstilt gjeld ikke medregnet i basiskapitalgrunnlaget R86 Sub 222 Etterstilt gjeld medregnet i basiskapitalgrunnlaget R87 Any 221 Alle øvrige aktiva, ikke anført annetsteds R Tota 21 Passiva i alt R Exce 3 Overskytende aktiva i forhold til passiva R

2 S.5 Solvency II software, SolvencyTool Medical expense insurance Income protection insurance Workers' compensation insur Motor vehicle liability insuranother motor insurance Marine, aviation and transporfire and other damage to pro General liability insurance Credit and suretyship insuran Legal expenses insurance Assistance Miscellaneous financial loss Non-proportional health reinsnon-proportional casualty rei Non-proportional marine, avi Non-proportional property reinsurance Direct business and accepted proportional reinsurance Accepted non-proportional reinsurance Total Non-Life obligation S.5.1: Premier, erstatningsutgifter og omkostninger etter bransje Prem Forsikring vedrørende utgifter til legebehandling Forsikring vedrørende inntektssikring Arbeidsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Annen motorforsikring Direkte virksomhet og akseptert proporsjonal gjenforsikring Sjø-, luftfarts- og transportforsikring Brann og andre skader på eiendom Alminnelig ansvarsforsikring Kreditt- og kausjonsforsikring Rettshjelpsforsikring Assistanse Diverse økonomiske tap sykegjenforsikring Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 Pre Tegnede premier Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R12 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Rein Gjenforsikringsandel R Net Netto R Pre Premieinntekter Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R22 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Rein Gjenforsikringsandel R Net Netto R Clai Erstatningsutgifter Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R32 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Rein Gjenforsikringsandel R Net Netto R Cha Endringer i andre forsikringsmessige avsetninger Gro Brutto Direkte virksomhet R41 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R42 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R43 Rein Gjenforsikringsandel R44 Net Netto R5 Exp Omkostninger R Adm Administrasjonsomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R62 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Rein Gjenforsikringsandel R64 Net Netto R Inve Utgifter til forvaltning av investeringer Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R72 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Rein Gjenforsikringsandel R74 Net Netto R Clai Utgifter til forvaltning av krav Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R82 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Rein Gjenforsikringsandel R84 Net Netto R Acq Innkjøpsomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R92 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Rein Gjenforsikringsandel R94 Net Netto R Ove Overheadomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R12 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Rein Gjenforsikringsandel R14 Net Netto R Oth Andre omkostninger R12 Tot Samlede omkostninger R ulykkesgjenforsikring luftfarts-, sjø- og transportgjenforsikring eiendomsgjenforsikring Skadeforsikringsforpliktelser i alt

3 S.5 Solvency II software, SolvencyTool Health insurance Insurance with profit particindex-linked and unit-linkedother life insurance Annuities stemming from non-l Annuities stemming from non-l Health reinsurance Life reinsurance Total (Health similar to life insurance) S.5.1: Premier, erstatningsutgifter og omkostninger etter bransje Prem Sykeforsikring Forsikring med gevinstandeler Indeksregulert og unitlinked forsikring Annen livsforsikring Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til andre forsikringsforpliktelser enn Sykegjenforsikring Livsgjenforsikring (sykeforsikring tilsvarende livsforsikring) C21 C22 C23 C24 C25 C26 C27 C28 C3 PremTegnede premier Gro Brutto R Rein Gjenforsikringsandel R Net Netto R PremPremieinntekter Gro Brutto R Rein Gjenforsikringsandel R Net Netto R Clai Erstatningsutgifter Gro Brutto R Rein Gjenforsikringsandel R Net Netto R Cha Endringer i andre forsikringsmessige avsetninger Gro Brutto R171 Rein Gjenforsikringsandel R172 Net Netto R18 Exp Omkostninger R Adm Administrasjonsomkostninger Gro Brutto R Rein Gjenforsikringsandel R192 Net Netto R Inve Utgifter til forvaltning av investeringer Gro Brutto R Rein Gjenforsikringsandel R22 Net Netto R Claim Utgifter til forvaltning av krav Gro Brutto R Rein Gjenforsikringsandel R212 Net Netto R Acq Innkjøpsomkostninger Gro Brutto R Rein Gjenforsikringsandel R222 Net Netto R Ove Overheadomkostninger Gro Brutto R Rein Gjenforsikringsandel R232 Net Netto R Oth Andre omkostninger R25 TotaSamlede omkostninger R TotaGjenkjøp i alt R27

4 S.12 Solvency II software, SolvencyTool Insurance with profit pa Index-linked and unit-lin Contracts without optio Contracts with options oother life insurance Contracts without optio Contracts with options oannuities stemming from non Accepted reinsurance Insurance with profit pa Index-linked and unit-lin Other life insurance Annuities stemming from non Total (Life other than health ins Health insurance (direct Contracts without optio Contracts with options oannuities stemming from nonhealth reinsurance (reintotal (Health similar to life insurance) S.12.1: Forsikringsmessige avsetninger for livsforsikring og SLT-sykeforsikring Life Indeksregulert og unit-linked forsikring Annen livsforsikring Akseptert gjenforsikring Sykeforsikring (direkte virksomhet) Forsikring med gevinstandeler Avtaler uten opsjoner Avtaler med opsjoner Avtaler uten opsjoner Avtaler med opsjoner Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til andre forsikringsforpliktelser enn Forsikring med gevinstandeler Indeksregulert og unitlinked forsikring Annen livsforsikring Annuiteter som kommer fra aksepterte skadeforsikringsavtaler og relatert til andre forsikringsforpliktelser enn (annen livsforsikring enn sykeforsikring, herunder unit linked) Avtaler uten opsjoner Avtaler med opsjoner Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til Sykeforsikring (akseptert gjenforsikring) (sykeforsikring tilsvarende livsforsikring) C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 C19 C2 C Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R1 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse i R2 Totaforbindelse med forsikringsmessige avsetninger beregnet under et Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet som summen av beste skjønn og risikomarginen Bes Beste skjønn Gro Beste bruttoskjønn R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens R4 Tota misligholdelse. Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er og finite R5 Rec reassuranse) før justeringen for forventede tap Rec Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R6 Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for R7 Rec forventede tap Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens R8 Tota misligholdelse Beste skjønn minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og R Bes finitt reassuranse Risk Risikomargin R Am Overgangsforanstaltningene vedrørende forsikringsmessige avsetninger Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R11 Bes Beste skjønn R12 Risk Risikomargin R13 Tec Forsikringsmessige avsetninger i alt R Forsikringsmessige avsetninger minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til R Tec gjenforsikring/fra SPV-er og finitt reassuranse i alt Bes Beste skjønn for produkter med en gjenkjøpsopsjon R22 Gro Beste bruttoskjønn for kontantstrøm Cas Utgående kontantstrøm Futu Fremtidige garanterte og diskresjonære ytelser R Futu Fremtidige garanterte ytelser R24 Futu Fremtidige diskresjonære ytelser R25 Futu Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R Cas Ingående kontantstrøm Futu Fremtidige premier R27 Oth Annen inngående kontantstrøm R28 PercProsentdel av det beste bruttoskjønn beregnet ved hjelp av approksimative størrelser R29,%,%,%,%,%,%,%,% SurrGjenkjøpsverdi R3 Bes Beste skjønn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen Tec Forsikringsmessige avsetninger uten overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R31 R32 Bes Beste skjønn under hensyn til volatilitetsjustering R33 Forsikringsmessige avsetninger uten volatilitetsjustering og uten andre Tec overgangsforanstaltninger R34 Bes Beste skjønn under hensyn til matchtilpasning R35 Tec Forsikringsmessige avsetninger uten matchtilpasning og uten alle de andre R36

5 S.17 Solvency II software, SolvencyTool Total Non-Life obligation S.17.1: Forsikringsmessige avsetninger for skadeforsikring Non Forsikring vedrørende utgifter til legebehandling Forsikring vedrørende inntektssikring Arbeidsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Annen motorforsikring Direkte virksomhet og akseptert proporsjonal gjenforsikring Sjø-, luftfarts- og transportforsikring Brann og andre skader på eiendom Alminnelig ansvarsforsikring Kreditt- og kausjonsforsikring Rettshjelpsforsikring Assistanse Diverse økonomiske tap C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R1 Dire Direkte virksomhet R2 Acc Akseptert proporsjonal gjenforsikring R3 Acc Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R4 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse i R5 Tot forbindelse med forsikringsmessige avsetninger beregnet under et Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet som summen av beste skjønn og risikomarginen Bes Beste skjønn Pre Premieavsetninger Gro Brutto R Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R8 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R1 Tot reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse. Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er og finite R11 Rec reassuranse) før justeringen for forventede tap Rec Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R12 Rec Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for forvente R13 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R14 Tot reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Net Beste nettoskjønn over premieavsetninger R Clai Erstatningsavsetninger Gro Brutto R Gro Brutto Direkte virksomhet R Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R18 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R2 Tot reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse. Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er og finite R21 Rec reassuranse) før justeringen for forventede tap Rec Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R22 Rec Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for forvente R23 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R24 Tot reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Net Beste nettoskjønn over erstatningsavsetninger R Tot Beste skjønn i alt Brutto R Tot Beste nettoskjønn i alt Netto R Risk Risikomargin R Am Overgangsforanstaltningene vedrørende forsikringsmessige avsetninger TP a Forsikringsmessige avsetninger under et R29 Bes Beste skjønn R3 Risk Risikomargin R31 Tec Forsikringsmessige avsetninger i alt Tec Forsikringsmessige avsetninger i alt R Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter R33 Rec justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Tec Forsikringsmessige avsetninger minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/frar sykegjenforsikring Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring ulykkesgjenforsikring luftfarts-, sjø- og transportgjenforsikring LineBransje: Ytterligere segmentering (homogene risikogrupper) Pre Premieavsetninger Samlet antall homogene risikogrupper R Clai Erstatningsavsetninger Samlet antall homogene risikogrupper R Cas Kontantstrøm i forbindelse med beste skjønn over premieavsetninger (brutto) Cas Utgående kontantstrøm Futu Fremtidige ytelser og krav R Futu Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R Cas Ingående kontantstrøm Futu Fremtidige premier R39 Annen inngående kontantstrømme (inklusive gjenopprettede beløp fra R4 Oth inntredelsesrettigheter) Cas Kontantstrøm i forbindelse med beste skjønn over erstatningsavsetninger (brutto) Cas Utgående kontantstrøm Futu Fremtidige ytelser og krav R Futu Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R Cas Ingående kontantstrøm Futu Fremtidige premier R43 Annen inngående kontantstrømme (inklusive gjenopprettede beløp fra R44 Oth inntredelsesrettigheter) eiendomsgjenforsikring Skadeforsikringsforpliktelse r i alt Per Prosentdel av det beste bruttoskjønn beregnet ved hjelp av approksimative størrelser R45,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,% Bes Beste skjønn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R46 R47 Tec Forsikringsmessige avsetninger uten overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen Bes Beste skjønn under hensyn til volatilitetsjustering R48 R49 Tec Forsikringsmessige avsetninger uten volatilitetsjustering og uten andre overgangsforanstaltninger

6 S.1 Solvency II software, SolvencyTool S.19.1: Skadeforsikringserstatninger (aggregert) Non Select triangle: 15 Utbetalte bruttoerstatninger (ikke-kumulativt) Gro (ab In Current year Sum of years (cumulative) Sum av år (kumulativt) Yea År & + I inneværende år PrioTidligere 6 21 N N N N N N N N N N N N N N N Reinsurance Mottatte Recoveries beløp i received henhold (non-cumulative) til gjenforsikringsavtaler (ikke-kumulativt) Sum av år (kumulativt) Year & + I inneværende år Prior 7 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net Claims Utbetalte Paid (non-cumulative) nettoerstatninger (ikke-kumulativt) Sum av år (kumulativt) Year & + I inneværende år Prior 21 N N N N N N N N N N N N N N N Gross Beste undiscounted skjønn Best over Estimate erstatningsavsetninger, Claims Provisions brutto, udiskontert Year end (discounted data) Årets utgang (diskonterte data) Year & + Prior N N N N N N N N N N N N N N N Undiscounted Udiskonterte Best Estimate beste skjønn Claims Provisions over erstatningsavsetninger Reinsurance recoverable beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikringsavtaler Årets utgang (diskonterte data) Year & + Prior N N N N N N N N N N N N N N N Net Undiscounted Beste skjønn Best over Estimate erstatningsavsetninger, Claims Provisions netto, udiskontert Årets utgang (diskonterte data) Year & + Prior N N N N N N N N N N N N N N N Gross Anmeldte, Reported but men not Settled ikke avregnede Claims (RBNS) krav, brutto trekant Year end Year & + Årets utgang Prior 9 21 N N N N N N N N N N N N N N N Reinsurance Anmeldte, RBNS men Claims ikke avregnede krav, gjenforsikring Year & + Årets utgang Prior 1 21 N N N N N N N N N N N N N N N Net RBNS Anmeldte, Claims men ikke avregnede krav, netto Year & + Årets utgang Prior 21 N N N N N N N N N N N N N N N Inflation Inflasjonsrater rates (only in the (kun case hvis of using det brukes methods metoder that take into som account tar høyde inflation for to inflasjonen adjust data) for å korrigere dataene) N-14 N-13 N-12 N-11 N-1 N-9 N-8 N-7 N-6 N-5 N-4 N-3 N-2 Historic Historisk inflation inflasjonsrate total 132,33 % 129,17 % 128,6 % 126,59 % 123,79 % 122,85 % 118,36 % 115,91 % 113,12 % 111,73 % 11,88 % 18,57 % 16,43 % Historic Historisk inflation inflasjonsrate: external Ekstern inflation inflasjon 132,33 % 129,17 % 128,6 % 126,59 % 123,79 % 122,85 % 118,36 % 115,91 % 113,12 % 111,73 % 11,88 % 18,57 % 16,43 % Historic Historisk inflation inflasjonsrate: endogenous Endogen inflation inflasjon, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, % N+1 N+2 N+3 N+4 N+5 N+6 N+7 N+8 N+9 N+1 N+11 N+12 N+13 Expected Forventet inflation inflasjonsrate total, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, % Expected Forventet inflation inflasjonsrate: external Ekstern inflation inflasjon, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, % Expected Forventet inflation inflasjonsrate: endogenous Endogen inflation inflasjon, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, % N-1 N 14,7 % 1, % 14,7 % 1, %, %, % N+14 N+15, %, %, %, %, %, % Description Beskrivelse of inflation av den brukte rate used: inflasjonsraten Standard

7 S.23 Solvency II software, SolvencyTool Own S.23.1: Kapitalgrunnlag Tier 1 unrestricted Tier 1 restricted Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Stamaksjekapital (uten fradrag av egne aksjer) R1 5 5 Ordinary share capital (gross of own shares) ## Overkurs ved emisjon vedrørende stamaksjekapital R3 Share premium account related to ordinary share capital Garantikapital og medlemsbidrag eller tilsvarende basiskapitalgrunnlagselementer for gjensidige ## og gjensidiglignende selskaper R4 Initial funds, members' contributions or the equivalent basic own fund item for mutual and mutual-type undertakings ## Etterstilte gjensidige medlemskonti R5 Subordinated mutual member accounts ## Overskuddskapital R7 Surplus funds ## Preferanseaksjer R9 Preference shares ## Overkurs ved emisjon vedrørende preferanseaksjer R11 Share premium account related to preference shares Avstemningsreserve R Reconciliation reserve ## Etterstilt gjeld R14 OK Subordinated liabilities ## Et beløp tilsvarende verdien av utskutte skatteaktiva netto R16 OK An amount equal to the value of net deferred tax assets ## Andre, ikke ovenfor angitte elementer godkjent som basiskapitalgrunnlag av tilsynsmyndigheten. R Other items approved by supervisory authority as basic own funds not specified above Kapitalgrunnlag jf. regnskapet, som ikke bør medregnes i avstemningsreserven, og som ikke oppfyller kriteriene for klassifisering som kapitalgrunnlag i henhold til Solvens II Kapitalgrunnlag jf. regnskapet, som ikke bør medregnes i avstemningsreserven, og som ikke oppfyller kriteriene for klassifisering som kapitalgrunnlag i henhold til Solvens II C1 Own funds from the financial statements that should not be represented by the reconciliation reserve and do not meet the criteria to be classified as Solvency II own funds R22 Own funds from the financial statements that should not be represented by the reconciliation reserve and do not meet the criteria to be classified as Solvency II own funds Fradrag Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Deductions C1 C2 C3 C4 ## Fradrag vedrørende kapitalinteresser i finansierings- og kredittinstitutter R23 Deductions for participations in financial and credit institutions Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Samlet basiskapitalgrunnlag etter fradrag R Total basic own funds after deductions Supplerende kapitalgrunnlag Tier 2 Tier 3 Ancillary own funds C1 C4 C5 ## Ubetalt og ikkeinnkalt stamaksjekapital, som kan kreves innkalt R3 Unpaid and uncalled ordinary share capital callable on demand Ikkeinnbetalt og ikkeinnkalt garantikapital og ikkeinnbetalte og ikkeinnkalte medlemsbidrag eller ## tilsvarende basiskapitalgrunnlagselementer for gjensidige og gjensidiglignende selskaper som kan R31 Unpaid and uncalled initial funds, members' contributions or the equivalent basic own fund item for mutual and mutual type undertakings, callable on demand kreves innkalt ## Ubetalte og ikkeinnkalte preferanseaksjer som kan kreves innkalt R32 Unpaid and uncalled preference shares callable on demand ## En juridisk bindende forpliktelse til å tegne og betale for etterstilt gjeld etter anmodning R33 A legally binding commitment to subscribe and pay for subordinated liabilities on demand ## Remburser og garantier som faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 29/ 138/EF R34 Letters of credit and guarantees under Article 96(2) of the Directive 29/138/EC ## Remburser og garantier som ikke faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 29/ 138/EF R35 Letters of credit and guarantees other than under Article 96(2) of the Directive 29/138/EC Innkalling av supplerende bidrag hos medlemmer som faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 3), i ## direktiv 29/ 138/EF R36 Supplementary members calls under first subparagraph of Article 96(3) of the Directive 29/138/EC Innkalling hos medlemmer av supplerende bidrag ikke faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 3), i ## direktiv 29/ 138/EF R37 Supplementary members calls other than under first subparagraph of Article 96(3) of the Directive 29/138/EC ## Andre former for supplerende kapitalgrunnlag R39 Other ancillary own funds ## Samlet supplerende kapitalgrunnlag R4 Total ancillary own funds Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Samlet til rådighet stående kapitalgrunnlag til oppfyllelse av solvenskapitalkravet R Total available own funds to meet the SCR ## Samlet til rådighet stående kapitalgrunnlag til oppfyllelse av minimumskapitalkravet R Total available own funds to meet the MCR Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Samlet anerkjent kapitalgrunnlag til oppfyllelse av solvenskapitalkravet R Total eligible own funds to meet the SCR ## Samlet anerkjent kapitalgrunnlag til oppfyllelse av minimumskapitalkravet R Total eligible own funds to meet the MCR C1 Solvenskapitalkrav R OK SCR Minimumskapitalkrav R OK MCR Forhold mellom anerkjent kapitalgrunnlag og solvenskapitalkrav R62 276,68 % Ratio of Eligible own funds to SCR Forhold mellom anerkjent kapitalgrunnlag og minimumskapitalkrav R64 837,74 % Ratio of Eligible own funds to MCR Avstemningsreserve C6 Reconciliation reserve Overskytende aktiva i forhold til passiva R OK Excess of assets over liabilities Egne aksjer (som besittes direkte og indirekte) R71 OK Own shares (held directly and indirectly) Påregnelige utbytter, utloddinger og gebyrer R Foreseeable dividends, distributions and charges Andre basiskapitalgrunnlagselementer R Other basic own fund items Justering for begrensede kapitalgrunnlagselementer i forbindelse med matchtilpasningsporteføljer og avgrensede fond R74 Adjustment for restricted own fund items in respect of matching adjustment portfolios and ring fenced funds Avstemningsreserve R Reconciliation reserve C6 Forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier Livsforsikring R77 Expected profits included in future premiums (EPIFP) Life business Forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier Skadeforsikring R78 Expected profits included in future premiums (EPIFP) Non- life business Samlet forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier R79 Total Expected profits included in future premiums (EPIFP)

8 S.25 Solvency II software, SolvencyTool S.25.1: Solvenskapitalkrav Kun standardformel Solv Arti Artikkel 112 Z1 2: Regular reporting RingAvgrenset fond, matchtilpasningsportefølje eller resterende del Z2 Fun Fonds-/ porteføljenummer Z3 Net solvency capital requirement Gross solvency capital requirement Allocation from adjustments due to RFF and Matching adjustments portfolios Nettosolvenskapitalkrav Bruttosolvenskapitalkrav Fordeling av justeringer som følge av avgrensede fond og matchtilpasningsporteføljer C3 C4 C5 MarMarkedsrisiko R Cou Motpartsrisiko R Life Livsforsikringsrisiko R3 Hea Sykeforsikringsrisiko R NonSkadeforsikringsrisiko R DiveDiversifikasjon R Inta Risiko på immaterielle aktiva R7 BasiPrimært solvenskapitalkrav R CalcBeregning av solvenskapitalkravet C1 Justering som følge av sammenlegging av teoretiske solvenskapitalkrav for avgrensede Adjufond/matchtilpasningsporteføljer R12 OpeOperasjonell risiko R LossForsikringsmessige avsetningers tapsabsorberende evne R14 LossUtskutte skatters tapsabsorberende evne R15 Cap Kapitalkrav for aktiviteter omfattet av artikkel 4 i direktiv 23/ 41/EF R16 SolvSolvenskapitalkrav eksklusive kapitaltillegg R Cap Allerede innførte kapitaltillegg R21 SolvSolvenskapitalkrav for selskaper som anvender den konsoliderte metoden R Oth Andre opplysninger om solvenskapitalkravet Cap Kapitalkrav for delmodulen for løpetidsbasert aksjerisiko R4 TotaSamlede teoretiske solvenskapitalkrav for den resterende delen R41 TotaSamlede teoretiske solvenskapitalkrav for avgrensede fond R42 TotaSamlede teoretiske solvenskapitalkrav for matchtilpasningsporteføljer R43 Diversifikasjonseffekter som følge av sammenlegning av teoretiske solvenskapitalkrav for Diveavgrensede fond med henblikk på artikkel 34 R44 Metode brukt til beregning av justeringen som følge av sammenlegging av teoretiske R45 Metsolvenskapitalkrav for avgrensede fond/matchtilpasningsporteføljer Net Fremtidige diskresjonære nettoytelser R46 BeloBelow this line only groups need to hand in information MinKonsernets konsoliderte minimumsolvenskapitalkrav R47 Info Opplysninger om andre enheter Cap Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) R5 Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Kredittinstitutter, investeringsselskaper og finansieringsinstitutter, forvaltere av alternative investeringsfond og UCITSadministrasjonsselskaper R51 Cap Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Arbeidsmarkedsrelaterte Cap pensjonskasser R52 Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Kapitalkrav for ikkeregulerte Cap enheter som utøver finansielle aktiviteter R53 Cap Kapitalkrav for kapitalandeler i ikkekontrollerte selskaper R54 Cap Kapitalkrav for resterende selskaper R55 OveSamlet solvenskapitalkrav SCR Solvenskapitalkrav for selskaper omfattet av metoden med fradrag og aggregering R56 SolvSolvenskapitalkrav R

9 S.28 Solvency II software, SolvencyTool S.28.1: Minimumskapitalkrav Utelukkende livsforsikrings- eller livsgjenforsikringsvirksomhet eller utelukkende skadeforsikrings- eller skadegjenforsikringsvirksomhet Min C1 Suggested value Lineært formelelement for skadeforsikrings- og skadesgjenforsikringsforpliktelser R Linear formula component for non-life insurance and reinsurance obligations Net (of reinsurance/spv) best estimate and TP calculansurance) written premiums in the last 12 months Beste skjønn og forsikringsmessige Tegnede premier de siste 12 avsetninger beregnet under ett, månedene, netto (dvs. med fradrag Values from TP Non-Life template netto (dvs. med fradrag av av gjenforsikring) (must not exceed values in column D) gjenforsikring/spv-er) Check Parameters Technical provisions Premiums Linear component C2 C3 1 Forsikring vedrørende utgifter til legebehandling, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK 4,7% 4,7% Medical expense insurance and proportional reinsurance 2 Forsikring vedrørende inntektssikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK 13,1% 8,5% Income protection insurance and proportional reinsurance 3 Arbeidsskadeforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK 1,7% 7,5% Workers' compensation insurance and proportional reinsurance 4 Motoransvarsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R5 OK 8,5% 9,4% Motor vehicle liability insurance and proportional reinsurance 5 Annen motorforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R6 OK 7,5% 7,5% Other motor insurance and proportional reinsurance 6 Sjø-, luftfarts- og transportforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R7 OK 1,3% 14,% Marine, aviation and transport insurance and proportional reinsurance 7 Brann og andre skader på eiendom, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK 9,4% 7,5% Fire and other damage to property insurance and proportional reinsurance 8 Alminnelig ansvarsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R9 OK 1,3% 13,1% General liability insurance and proportional reinsurance 9 Kreditt- og kausjonsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R1 OK 17,7% 11,3% Credit and suretyship insurance and proportional reinsurance 1 Rettshjelpsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R11 OK 11,3% 6,6% Legal expenses insurance and proportional reinsurance 11 Assistanse, herunder proporsjonal gjenforsikring R12 OK 18,6% 8,5% Assistance and proportional reinsurance 12 Kreditt- og kausjonsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R13 OK 18,6% 12,2% Miscellaneous financial loss insurance and proportional reinsurance 25 sykegjenforsikring R14 OK 18,6% 15,9% Non-proportional health reinsurance 26 ulykkesgjenforsikring R15 OK 18,6% 15,9% Non-proportional casualty reinsurance 27 luftfarts-, sjø- og transportgjenforsikring R16 OK 18,6% 15,9% Non-proportional marine, aviation and transport reinsurance 28 eiendomsgjenforsikring R OK 18,6% 15,9% Non-proportional property reinsurance C4 Suggested value Lineært formelelement for livsforsikrings- og livsgjenforsikringsforpliktelser R Linear formula component for life insurance and reinsurance obligations Net (of reinsurance/spv) best estimate and TP calculaet (of reinsurance/spv) total capital at risk Beste skjønn og forsikringsmessige Samlet risikosum, netto (dvs. med avsetninger beregnet under ett, fradrag av gjenforsikring/spv-er) netto (dvs. med fradrag av gjenforsikring/spv-er) Values from TP Life template (must not exceed values in column D) Check Comment C5 C6 Forpliktelser med gevinstandeler Garanterte ytelser R21 Obligations with profit participation guaranteed benefits Forpliktelser med gevinstandeler Fremtidige diskresjonære ytelser R22 OK This is the sum of guaranteed benefits and FDB Obligations with profit participation future discretionary benefits Forpliktelser i tilknytning til indeksregulert og unit-linked forsikring R23 OK Index-linked and unit-linked insurance obligations Andre livs- og og livs- og sykegjenforsikringsforpliktelser R Other life (re)insurance and health (re)insurance obligations Risikosum i alt for alle livsforsikrings- og livsgjenforsikringsforpliktelser R Total capital at risk for all life (re)insurance obligations Beregning av det samlede minimumskapitalkravet C7 Suggested value Overall MCR calculation Lineært minimumskapitalkrav R Linear MCR Solvenskapitalkrav R OK SCR Loft for minimumskapitalkrav R MCR cap Bunngrense for minimumskapitalkrav R MCR floor Kombinert minimumskapitalkrav R Combined MCR Absolutt bunngrense for minimumskapitalkrav R Absolute floor of the MCR Minimumskapitalkrav R Minimum Capital Requirement