S.02.01: Balanse. S.02 Solvency II software, SolvencyTool Solvency II value Statutory accounts value

Transkript

1 S.02 Solvency II software, SolvencyTool Solvency II value Statutory accounts value Bal S.02.01: Balanse Always view C0020? SANN Fun Account number Fondsnummer Suggestion Suggestion for: Ass Aktiva Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi C0010 C0020 Goo Goodwill R Def Utskutte anskaffelsesomkostninger R Inta Immaterielle aktiva R Def Utskutte skatteaktiva R Pen Pensjonsmessig overskudd R Pro Materielle anleggsaktiva som besittes til eget bruk R Inve Investeringer (bortsett fra aktiva som besittes i forbindelse med R indeksregulerte og unit linkede avtaler) Pro Eiendommer (bortsett fra til eget bruk) R Hol Besittelser i tilknyttede selskaper, herunder kapitalinteresser R Equ Aksjer R Equ Aksjer noterte R Equ Aksjer unoterte R Bon Obligasjoner R Gov Statsobligasjoner R Cor Kredittobligasjoner R Stru Strukturerte verdipapirer R Col Sikrede verdipapirer R Col Kollektive investeringsinstitutter R Der Derivater R Dep Innskudd, bortsett fra likvider R Oth Øvrige investeringer R Ass Aktive som besittes i forbindelse med indeksregulerte og enhetskoblede R avtaler Loa Lån, herunder realkredittlån R Loa Poliselån R Loa Lån, herunder realkredittlån, til fysiske personer R Oth Andre lån, herunder realkredittlån R Rei Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikringsavtaler fra: R Non Skadeforsikring og sykeforsikring tilsvarende skadeforsikring R Non Skadeforsikring unntatt sykeforsikring R OK Hea Sykeforsikring tilsvarende skadeforsikring R OK Life Livsforsikring og sykeforsikring tilsvarende livsforsikring, unntatt R sykeforsikring og indeksregulert og unit linked Hea Sykeforsikring tilsvarende livsforsikring R OK Life Livsforsikring, unntatt sykeforsikring og indeksregulert og unit-linked R OK Life Livsforsikring, indeksregulert og unit-linked R OK Dep Innskudd til cedenter R Ins Tilgodehavender fra forsikringer og meglere R Rei Tilgodehavender fra gjenforsikring R Rec Tilgodehavender (handel, ikke forsikring) R Ow Egne aksjer (som besittes direkte) R OK Am Forfalte beløp vedrørende kapitalgrunnlagselementer eller garantikapital R OK som er innkalt, men ennå ikke innbetalt Cas Likvider R Any Alle øvrige aktiva, ikke anført annetsteds R Tot Aktiva i alt R Liabilities Forpliktelser Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi Tec Forsikringsmessige avsetninger Skadeforsikring R Tec Forsikringsmessige avsetninger Skadeforsikring R (unntatt sykeforsikring) Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R OK Bes Beste skjønn R OK Ris Risikomargin R OK Tec Forsikringsmessige avsetninger Sykeforsikring (tilsvarende R skadeforsikring) Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R OK Bes Beste skjønn R OK Ris Risikomargin R OK Forsikringsmessige avsetninger Livsforsikring (unntatt indeksregulert og Tec R unit-linked) Tec Forsikringsmessige avsetninger Sykeforsikring (tilsvarende R livsforsikring) Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R OK Bes Beste skjønn R OK Ris Risikomargin R OK Forsikringsmessige avsetninger Livsforsikring (unntatt sykeforsikring Tec R og indeksregulert og unit-linked) Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R OK Bes Beste skjønn R OK Ris Risikomargin R OK Tec Forsikringsmessige avsetninger Indeksregulert og unit-linked R Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R OK Bes Beste skjønn R OK Ris Risikomargin R OK Oth Andre forsikringsmessige avsetninger R Con Eventualforpliktelser R Pro Avsetninger som ikke er forsikringsmessige avsetninger R Pen Pensjonsforpliktelser R Dep Innskudd fra gjenforsikringsselskaper R Def Utskutte skatteforpliktelser R Der Derivater R Deb Gjeld til kredittinstitutter R Fin Andre finansielle forpliktelser enn gjeld til kredittinstitutter R Ins Forpliktelser vedrørende forsikringer og meglere R Rei Forpliktelser vedrørende gjenforsikring R Pay Forpliktelser (handel, ikke forsikring) R Sub Etterstilt gjeld R Sub Etterstilt gjeld ikke medregnet i basiskapitalgrunnlaget R Sub Etterstilt gjeld medregnet i basiskapitalgrunnlaget R Any Alle øvrige aktiva, ikke anført annetsteds R Tot Passiva i alt R Exce Overskytende aktiva i forhold til passiva R

2 Income protection insuraworkers' compensation imotor vehicle liability in Other motor insurance Marine, aviation and tranfire and other damage togeneral liability insuranassistance Direct business and accepted proportional reinsurance S.05.01: Premier, erstatningsutgifter og omkostninger etter bransje Total Non-Life obligation Forsikring vedrørende inntektssikring Arbeidsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Annen motorforsikring Direkte virksomhet og akseptert proporsjonal gjenforsikring Sjø-, luftfarts- og transportforsikring Brann og andre skader på eiendom Alminnelig ansvarsforsikring C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0110 C0200 Tegnede premier Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Premieinntekter Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Erstatningsutgifter Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Endringer i andre forsikringsmessige avsetninger Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Omkostninger R Administrasjonsomkostninger Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Utgifter til forvaltning av investeringer Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Utgifter til forvaltning av krav Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Innkjøpsomkostninger Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Overheadomkostninger Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Gjenforsikringsandel R Netto R Andre omkostninger R Samlede omkostninger R Assistanse Skadeforsikringsforpliktelser i alt

3 Health insurance Total (Health similar to S.05.01: Premier, erstatningsutgifter og omkostninger ette Sykeforsikring I alt (sykeforsikring tilsvarende livsforsikring) C0210 C0300 Tegnede premier 29 Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Premieinntekter Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Erstatningsutgifter Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Endringer i andre forsikringsmessige avsetninger Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Omkostninger R Administrasjonsomkostninger Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Utgifter til forvaltning av investeringer Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Utgifter til forvaltning av krav Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Innkjøpsomkostninger Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Overheadomkostninger Brutto R Gjenforsikringsandel R Netto R Andre omkostninger R Samlede omkostninger R Gjenkjøp i alt R

4 S.12.01: Forsikringsmessige avsetninger for livsforsikring og SLT-sykeforsikring Health insurance (d Contracts without opcontracts with optio Annuities stemming fromhealth reinsurance Total (Health simila Sykeforsikring (direkte virksomhet) Avtaler uten opsjoner eller garantier Avtaler med opsjoner eller garantier Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til sykeforsikringsforpliktels er Sykeforsikring (akseptert gjenforsikring) I alt (sykeforsikring tilsvarende livsforsikring) C0160 C0170 C0180 C0190 C0200 C Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse i forbindelse med forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R Forsikringsmessige avsetninger beregnet som summen av beste skjønn og risikomarginen Beste skjønn Beste bruttoskjønn R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse. R Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er R0050 og finite reassuranse) før justeringen for forventede tap Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for forventede tap R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens R misligholdelse Beste skjønn minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finitt reassuranse R Risikomargin R Overgangsforanstaltningene vedrørende forsikringsmessige avsetninger Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R Beste skjønn R Risikomargin R Forsikringsmessige avsetninger i alt R Forsikringsmessige avsetninger minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finitt reassuranse i alt R Beste skjønn for produkter med en gjenkjøpsopsjon R Beste bruttoskjønn for kontantstrøm Utgående kontantstrøm Fremtidige garanterte og diskresjonære ytelser R Fremtidige garanterte ytelser R0240 Fremtidige diskresjonære ytelser R0250 Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R Ingående kontantstrøm Fremtidige premier R Annen inngående kontantstrøm R Prosentdel av det beste bruttoskjønn beregnet ved hjelp av approksimative størrelser R0290 0,0000% 0,0000% 0,0000% Gjenkjøpsverdi R Beste skjønn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen Forsikringsmessige avsetninger uten overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R R Beste skjønn under hensyn til volatilitetsjustering R Forsikringsmessige avsetninger uten volatilitetsjustering og uten andre overgangsforanstaltninger R Beste skjønn under hensyn til matchtilpasning R Forsikringsmessige avsetninger uten matchtilpasning og uten alle de andre R

5 S.17.01: Forsikringsmessige avsetninger for skadeforsikring Total Non-Life obligation Forsikring vedrørende inntektssikring Arbeidsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Annen motorforsikring Direkte virksomhet og akseptert proporsjonal gjenforsikring Sjø-, luftfarts- og transportforsikring Brann og andre skader på eiendom Alminnelig ansvarsforsikring C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 C0120 C Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R Direkte virksomhet R Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse i R0050 forbindelse med forsikringsmessige avsetninger beregnet under et Forsikringsmessige avsetninger beregnet som summen av beste skjønn og risikomarginen Beste skjønn Premieavsetninger Brutto I alt R Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R0100 reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er og R0110 finite reassuranse) før justeringen for forventede tap Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for forr Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R0140 reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Beste nettoskjønn over premieavsetninger R Erstatningsavsetninger Brutto I alt R Brutto Direkte virksomhet R Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R0200 reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er og R0210 finite reassuranse) før justeringen for forventede tap Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for forr Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R0240 reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Beste nettoskjønn over erstatningsavsetninger R Beste skjønn i alt Brutto R Beste nettoskjønn i alt Netto R Risikomargin R Overgangsforanstaltningene vedrørende forsikringsmessige avsetninger Forsikringsmessige avsetninger under et R Beste skjønn R Risikomargin R Forsikringsmessige avsetninger i alt Forsikringsmessige avsetninger i alt R Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse R0330 etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse I alt Forsikringsmessige avsetninger minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring R Bransje: Ytterligere segmentering (homogene risikogrupper) Premieavsetninger Samlet antall homogene risikogrupper R Erstatningsavsetninger Samlet antall homogene risikogrupper R Kontantstrøm i forbindelse med beste skjønn over premieavsetninger (brutto) Utgående kontantstrøm Fremtidige ytelser og krav R Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R Ingående kontantstrøm Fremtidige premier R Annen inngående kontantstrømme (inklusive gjenopprettede beløp fra R0400 inntredelsesrettigheter) Kontantstrøm i forbindelse med beste skjønn over erstatningsavsetninger (brutto) Utgående kontantstrøm Fremtidige ytelser og krav R Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R Assistanse Skadeforsikringsforpliktel ser i alt

6 S.19.01: Skadeforsikringserstatninger Select triangle: 7: 7 and 19 Fire and other damage to property insurance, NOK, 1: Original currency #REF! 15 Utbetalte bruttoerstatninger (ikke-kumulativt) Anmeldte, men ikke avregnede krav, brutto trekant In Current year Sum of years (cumulative) Year end #REF! Sum av år År & + I inneværende år (kumulativt) Year & + (diskonterte data) Tidligere N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N I alt I alt Mottatte beløp i henhold til gjenforsikringsavtaler (ikke-kumulativt) Sum av år Year & + I inneværende år (kumulativt) 0 N N N N N N N N N N I alt Utbetalte nettoerstatninger (ikke-kumulativt) Sum av år Year & + I inneværende år (kumulativt) 0 N N N N N N N N N N I alt Anmeldte, men ikke avregnede krav, gjenforsikring Year & + (diskonterte data) N N N N N N N N N N I alt Anmeldte, men ikke avregnede krav, netto Year & + (diskonterte data) N N N N N N N N N N I alt Beste skjønn over erstatningsavsetninger, brutto, udiskontert Year end (discounted data) (diskonterte data) Year & + N N N N N N N N N N I alt Inflasjonsrater (kun hvis det brukes metoder som tar høyde for inflasjonen for å korrigere dataene) N-14 N-13 N-12 N-11 N-10 N-9 N-8 N-7 N-6 N-5 N-4 N-3 N-2 Historisk inflasjonsrate I alt 2,54 % 0,37 % 1,60 % 2,31 % 0,71 % 3,77 % 2,16 % 2,45 % 1,30 % 0,64 % 2,13 % 2,09 % 2,15 % Historisk inflasjonsrate: Ekstern inflasjon 2,54 % 0,37 % 1,60 % 2,31 % 0,71 % 3,77 % 2,16 % 2,45 % 1,30 % 0,64 % 2,13 % 2,09 % 2,15 % Historisk inflasjonsrate: Endogen inflasjon 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % N+1 N+2 N+3 N+4 N+5 N+6 N+7 N+8 N+9 N+10 N+11 N+12 N+13 Forventet inflasjonsrate I alt 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % Forventet inflasjonsrate: Ekstern inflasjon 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % Forventet inflasjonsrate: Endogen inflasjon 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % N-1 N 3,60 % 1,74 % 3,60 % 1,74 % 0,00 % 0,00 % N+14 N+15 2,00 % 2,00 % 2,00 % 2,00 % 0,00 % 0,00 % Udiskonterte beste skjønn over erstatningsavsetninger beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikringsavtaler (diskonterte data) Year & + N N N N N N N N N N I alt Beste skjønn over erstatningsavsetninger, netto, udiskontert (diskonterte data) Year & + N N N N N N N N N N I alt

7 S.23.01: Kapitalgrunnlag Tier 1 unrestricted Tier 1 restricted #REF! Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 Stamaksjekapital (uten fradrag av egne aksjer) R Overkurs ved emisjon vedrørende stamaksjekapital R Garantikapital og medlemsbidrag eller tilsvarende basiskapitalgrunnlagselementer for gjensidige og gjensidiglignende selskaper R Etterstilte gjensidige medlemskonti R Overskuddskapital R Preferanseaksjer R Overkurs ved emisjon vedrørende preferanseaksjer R Avstemningsreserve R Etterstilt gjeld R OK Et beløp tilsvarende verdien av utskutte skatteaktiva netto R OK Andre, ikke ovenfor angitte elementer godkjent som basiskapitalgrunnlag av tilsynsmyndigheten. R Kapitalgrunnlag jf. regnskapet, som ikke bør medregnes i avstemningsreserven, og som ikke oppfyller kriteriene for klassifisering som kapitalgrunnlag i henhold til Solvens II Kapitalgrunnlag jf. regnskapet, som ikke bør medregnes i avstemningsreserven, og som ikke oppfyller kriteriene for klassifisering som kapitalgrunnlag i henhold til Solvens II I alt C0010 R Fradrag I alt Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 Fradrag vedrørende kapitalinteresser i finansierings- og kredittinstitutter R I alt Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 Samlet basiskapitalgrunnlag etter fradrag R Supplerende kapitalgrunnlag I alt Tier 2 Tier 3 C0010 C0040 C0050 Ubetalt og ikkeinnkalt stamaksjekapital, som kan kreves innkalt R Ikkeinnbetalt og ikkeinnkalt garantikapital og ikkeinnbetalte og ikkeinnkalte medlemsbidrag eller tilsvarende basiskapitalgrunnlagselementer for gjensidige R og gjensidiglignende selskaper som kan kreves innkalt Ubetalte og ikkeinnkalte preferanseaksjer som kan kreves innkalt R En juridisk bindende forpliktelse til å tegne og betale for etterstilt gjeld etter anmodning R Remburser og garantier som faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 2009/ 138/EF R Remburser og garantier som ikke faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 2009/ 138/EF R Innkalling av supplerende bidrag hos medlemmer som faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 3), i direktiv 2009/ 138/EF R Innkalling hos medlemmer av supplerende bidrag ikke faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 3), i direktiv 2009/ 138/EF R Andre former for supplerende kapitalgrunnlag R Samlet supplerende kapitalgrunnlag R I alt Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 Samlet til rådighet stående kapitalgrunnlag til oppfyllelse av solvenskapitalkravet R Samlet til rådighet stående kapitalgrunnlag til oppfyllelse av minimumskapitalkravet R I alt Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 Samlet anerkjent kapitalgrunnlag til oppfyllelse av solvenskapitalkravet R Samlet anerkjent kapitalgrunnlag til oppfyllelse av minimumskapitalkravet R C0010 Solvenskapitalkrav R OK Minimumskapitalkrav R OK Forhold mellom anerkjent kapitalgrunnlag og solvenskapitalkrav R ,51 % Forhold mellom anerkjent kapitalgrunnlag og minimumskapitalkrav R ,04 % Avstemningsreserve C0060 Overskytende aktiva i forhold til passiva R OK Egne aksjer (som besittes direkte og indirekte) R OK Påregnelige utbytter, utloddinger og gebyrer R Andre basiskapitalgrunnlagselementer R Justering for begrensede kapitalgrunnlagselementer i forbindelse med matchtilpasningsporteføljer og avgrensede fond R Avstemningsreserve R C0060 Forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier Livsforsikring R Forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier Skadeforsikring R Samlet forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier R

8 S.25.01: Solvenskapitalkrav Kun standardformel Artikkel 112 Z0010 2: Regular reporting Avgrenset fond, matchtilpasningsportefølje eller resterende del Z0020 Fonds-/ porteføljenummer Z0030 Net solvency capital requiremengross solvency capital requirem Allocation from adjustments due Only relevant for public disclosure Nettosolvenskapitalkrav Bruttosolvenskapitalkrav Fordeling av justeringer som følge av avgrensede fond og Forenklinger Selskapsspesifikke parameter matchtilpasningsporteføljer C0030 C0040 C0050 C0120 C0090 Markedsrisiko R Motpartsrisiko R Livsforsikringsrisiko R Sykeforsikringsrisiko R Skadeforsikringsrisiko R Diversifikasjon R Risiko på immaterielle aktiva R Primært solvenskapitalkrav R Beregning av solvenskapitalkravet C0100 Justering som følge av sammenlegging av teoretiske solvenskapitalkrav for avgrensede fond/matchtilpasningsporteføljer R Operasjonell risiko R Forsikringsmessige avsetningers tapsabsorberende evne R Utskutte skatters tapsabsorberende evne R Kapitalkrav for aktiviteter omfattet av artikkel 4 i direktiv 2003/ 41/EF R Solvenskapitalkrav eksklusive kapitaltillegg R Allerede innførte kapitaltillegg R Solvenskapitalkrav for selskaper som anvender den konsoliderte metoden R Andre opplysninger om solvenskapitalkravet Kapitalkrav for delmodulen for løpetidsbasert aksjerisiko R Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for den resterende delen R Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for avgrensede fond R Samlede teoretiske solvenskapitalkrav for matchtilpasningsporteføljer R Diversifikasjonseffekter som følge av sammenlegning av teoretiske solvenskapitalkrav for avgrensede fond med henblikk på artikkel 304 R Metode brukt til beregning av justeringen som følge av sammenlegging av R0450 teoretiske solvenskapitalkrav for avgrensede fond/matchtilpasningsporteføljer Fremtidige diskresjonære nettoytelser R Below this line only groups need to hand in information Konsernets konsoliderte minimumsolvenskapitalkrav R Opplysninger om andre enheter Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) R Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Kredittinstitutter, investeringsselskaper og finansieringsinstitutter, forvaltere av R alternative investeringsfond og UCITS-administrasjonsselskaper Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Arbeidsmarkedsrelaterte pensjonskasser R Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Kapitalkrav for ikkeregulerte enheter som utøver finansielle aktiviteter R Kapitalkrav for kapitalandeler i ikkekontrollerte selskaper R Kapitalkrav for resterende selskaper R Samlet solvenskapitalkrav Solvenskapitalkrav for selskaper omfattet av metoden med fradrag og aggregering R Solvenskapitalkrav R

9 S.28.01: Minimumskapitalkrav Utelukkende livsforsikrings- eller livsgjenforsikringsvirksomhet eller utelukkende skadeforsikrings- eller skadegjenforsikringsvirksomhet C0010 Suggested value Lineært formelelement for skadeforsikrings- og skadesgjenforsikringsforpliktelser R Net (of reinsurance/spv) best estimate and TP calcrance) written premiums in the last 12 months Beste skjønn og Tegnede premier de siste 12 forsikringsmessige månedene, netto (dvs. med Values from TP Non-Life template avsetninger beregnet under fradrag av gjenforsikring) (must not exceed values in column D) ett, netto (dvs. med fradrag av gjenforsikring/spv-er) C0020 C0030 Forsikring vedrørende utgifter til legebehandling, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Forsikring vedrørende inntektssikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Arbeidsskadeforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Motoransvarsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Annen motorforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Sjø-, luftfarts- og transportforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Brann og andre skader på eiendom, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Alminnelig ansvarsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Kreditt- og kausjonsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Rettshjelpsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Assistanse, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Kreditt- og kausjonsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R OK Ikkeproporsjonal sykegjenforsikring R OK Ikkeproporsjonal ulykkesgjenforsikring R OK Ikkeproporsjonal luftfarts-, sjø- og transportgjenforsikring R OK Ikkeproporsjonal eiendomsgjenforsikring R OK Check C0040 Suggested value Lineært formelelement for livsforsikrings- og livsgjenforsikringsforpliktelser R Net (of reinsurance/spv) best estimate and TP calcf reinsurance/spv) total capital at risk Beste skjønn og Samlet risikosum, netto (dvs. forsikringsmessige med fradrag av Values from TP Life template avsetninger beregnet under gjenforsikring/spv-er) (must not exceed values in column D) ett, netto (dvs. med fradrag av Check Comment gjenforsikring/spv-er) C0050 C0060 Forpliktelser med gevinstandeler Garanterte ytelser R Forpliktelser med gevinstandeler Fremtidige diskresjonære ytelser R OK This is the sum of guaranteed benefits and FDB Forpliktelser i tilknytning til indeksregulert og unit-linked forsikring R OK Andre livs- og sykeforsikringsforpliktelser og livs- og sykegjenforsikringsforpliktel R Risikosum i alt for alle livsforsikrings- og livsgjenforsikringsforpliktelser R Beregning av det samlede minimumskapitalkravet C0070 Suggested value Lineært minimumskapitalkrav R Solvenskapitalkrav R OK Loft for minimumskapitalkrav R Bunngrense for minimumskapitalkrav R Kombinert minimumskapitalkrav R Absolutt bunngrense for minimumskapitalkrav R Minimumskapitalkrav R