Prospekt for verdipapirfondet NORDEA PLAN 50

Transkript

1 Prospekt for verdipapirfondet NORDEA PLAN 50 Dette prospektet er utarbeidet etter Forskrift om prospekt for verdipapirfond fastsatt av Det Kongelige Finans- og Tolldepartement 28. juli 1994, med hjemmel i lov om verdipapirfond av 12. juni 1981, nr. 52 og EØS-avtalens art. 36. Prospektets formål er å gi opplysninger som er nødvendige for at andelstegnere skal kunne foreta en velfundert vurdering av den investering som foreslås. Fondets vedtekter, omkostninger og opplysninger om avkastning fremgår av vedlegg til prospektet. OPPLYSNINGER OM FORVALTNINGSSELSKAPET Verdipapirfondet Nordea Plan 50 forvaltes av NORDEA FONDENE NORGE AS Postadresse: Postboks 1166 Sentrum, 0107 Oslo Kontoradresse: Essendrops gt. 7, Majorstuen, 0368 Oslo Telefon: Telefax: Organisasjonsnummer Nordea Fondene Norge AS` organisasjonsnummer er Stiftelsesdato Selskapet ble stiftet 20. november 1981, og har hatt tillatelse til å drive verdipapirfondsforvaltning siden 4. desember Aksjekapital Tegnet og innbetalt aksjekapital er NOK ,-. Aksjonærer Nordea Fondene Norge AS er et 100 % eiet datterselskap av Nordea Bank AB. Styre Styreformann Jari Kivihuhta Styremedlem Christian Rytter jr. Styremedlem Torolf Aadnesen Styremedlem Jon Brenden Styremedlem Svein-Kåre Algrøy Head of Asset Management Products, Nordea Savings & Asset Management Keskuskatu 3A, Nordea, Helsinki, Finland Adm. direktør, L. Gill-Johannessen A/S Stortingsgaten 28, 0115 Oslo Finansdirektør, Det Norske Veritas Veritasveien 1, 1322 Høvik Konserndirektør, Nordea Bank Norge ASA Middelthunsgate 17, 0368 Oslo Banksjef, Nordea Bank Norge AS, Allehelgensgate 2, 5016 Bergen

2 Lønn og annen godtgjørelse Anders Haugan er adm. direktør i Nordea Fondene Norge AS. Årslønn til adm. direktør utgjør NOK med tillegg for firmabilordning. Adm. direktør inngår også i en bonusordning. Godtgjørelse til styrets medlemmer var i 2008 samlet NOK ,-. Styremedlemmer som er ansatt i Nordea-konsernet mottar ingen styregodtgjørelse. Revisor Selskapets revisor er KPMG AS, KPMG Huset Sørkedalsveien 6, 0369 Oslo. Konsulenter Nordea Fondene Norge AS har utkontraktert forvaltningen og administrative oppgaver knyttet til forvaltningen til verdipapirforetaket Nordea Investment Management AB. Beslutningen om utkontraktering bygger på vår vurdering av at vi ved å etablere en kapitalforvaltningsenhet i Nordea-konsernet best ivaretar våre andelseieres interesser. Utkontrakteringen vil ikke ha noen praktisk eller rettslig betydning for andelseiernes forhold til Nordea Fondene Norge AS. Adressen til Nordea Investment Management AB er G131, SE Stockholm, Sverige. Nordea Fondene Norge AS har ikke inngått konsulentavtaler utenfor Nordea konsernet som i vesentlig grad påvirker driften. Nordea har avtale med Ethix SRI Advisors for etisk screening av selskaper. I tillegg har Nordea avtale med Hermes vedrørende oppfølging av investeringer. Andre verdipapirfond Nordea Fondene Norge AS forvalter følgende verdipapirfond: Aksjefond: Pengemarkedsfond: Nordea Avkastning Nordea Pengemarked Nordea Vekst Nordea Likviditet Nordea Kapital Nordea Likviditet II Nordea Norwegian Equity Market Fund Nordea Likviditet III Nordea Stabile Aksjer Global Nordea Kreditt Nordea Stabile Aksjer Global Etisk Nordea Likviditet 20 Nordea Norge Verdi Nordea Likviditet Pluss Nordea SMB Nordea Internasjonale Aksjer Obligasjonsfond: Nordea Internasjonale Aksjer II Nordea Obligasjon II Nordea Internasjonale Aksjer III Nordea Obligasjon III Nordea Amerika Nordea Statsobligasjon II Nordea Europa Nordea Global High Yield Nordea Asia Nordea Global Statsobligasjon Nordea Norden Nordea Xtra Rente Nordea Japan Nordea Kreditobligasjon Nordea Global Nordea Global II

3 Kombinasjonsfond: Nordea Stabil Avkastning Nordea Plan 10 Nordea Plan 30 Nordea Plan 50 Nordea Plan 65 Nordea Plan 80 Nordea Plan 100 I tillegg markedsfører Nordea Fondene Norge AS følgende verdipapirfond registrert i utlandet: Nordea Global Technology Nordea European Alpha Nordea Medica Nordea Far Eastern Equity Fund Nordea Foresta Nordea Global Value Nordea Øst-Europa Nordea Japanese Value Nordea Choice International Equities Nordea North America Nordea Japan (FI) Nordea Corporate Bond Fund Nordea Russia Nordea Climate and Environment Equity Fund Nordea Latin American Equity Nordea North American Value Nordea India Nordea European Value Nordea China Nordea North American Growth Nordea Emerging Market Equities Nordea Choice Pan-European Equities Nordea Far East Nordea Africa Nordea Nordic Small Cap OPPLYSNINGER OM VERDIPAPIRFONDET Stiftelsesdato og organisasjonsnummer: Verdipapirfondet Nordea Plan 50 ble stiftet 20. desember Fondets organisasjonsnummer er Vedtekter Vedtekter følger som vedlegg til prospektet. Revisor Revisor er KPMG AS, KPMG Huset Sørkedalsveien 6, 0369 Oslo. Regnskapsavslutning Dato for regnskapsavslutning er 31. desember. Andelsregister Andelsregisteret føres av Nordea Investment Management AB, G131, SE Stockholm, Sverige. Fondsandelens art og viktigste karakteristika Hver andelseier har en ideell part i verdipapirfondet som svarer til vedkommendes andel

4 av det samlede antall utstedte andeler i fondet. En andelseier har ikke rett til å forlange deling eller oppløsning av verdipapirfondet. Driften av et verdipapirfond utøves av et forvaltningsselskap som treffer alle disposisjoner over fondet. Utover andelsinnskuddet er andelseierne ikke ansvarlig for fondets forpliktelser. Andelseier har rett til å få sine andeler innløst i kontanter, jfr lov om Verdipapirfond og fondets vedtekter 14. Med samtykke av tilsynsmyndigheten (Kredittilsynet) kan et forvaltningsselskap overføre forvaltningen til et annet forvaltningsselskap. Overføringen kan ikke gjennomføres før tre måneder etter at den er meddelt andelseierne ved brev eller er kunngjort i minst fem lminnelig leste aviser og fagtidsskrift. Med samtykke av tilsynsmyndigheten kan et forvaltningsselskap gjøre vedtak om at et verdipapirfond som selskapet forvalter, skal avvikles. Avviklingen skal skje etter regler fastsatt av Kongen. Hvor andelene omsettes Tegning og innløsning av andeler fåes utført ved å kontakte Nordea Fondene Norge AS, Nordea og andre med særskilt tillatelse. Kursinformasjon kunngjøres daglig på forvaltningsselskapets internett og gjennom OBI (Oslo Børs Informasjon). Se også 10 i fondets vedtekter om salgsledd samt kunngjøring av salgs- og innløsningskurser. Risikoprofil Ettersom fondet er et kombinasjonsfond vil fondet generelt sett ha lavere risiko enn et rent aksjefond og høyere enn et rent rentefond. Fondet vil plassere i normalposisjon ca. 50 prosent i aksjerelaterte instrumenter og ca 50 prosent i rentereleterende instrumenter. Fondet kan maksimalt plassere 65% i aksjerelaterte instrumenter. Fondets risiko anses for å være middels. Andelseiere som investerer i fondet har imidlertid ingen garanti for at verdien ved realisasjonstidspunktet er høyere enn ved investeringstidspunktet. Verdifastsettelse Nordea Fondene Norge AS beregner og kunngjør daglig andelsverdien. Grunnlaget for beregning av verdien av andelene skal være markedsverdien av verdipapirporteføljen med tillegg av fondets likvider og fordringer, påløpte ikke forfalte inntekter fratrukket fondets gjeld, herunder gjeld på påløpte ikke forfalte kostnader og latent skatteansvar. Investeringsmål Fondet passer for privatpersoner, bedrifter og andre som ønsker høyere avkastning enn den avkastning som kan oppnås på bankkonto eller i rentefond. Fondet er et kombinasjonsfond og fondets aksjeandel vil ligge mellom 35 % og 65 % over tid. Andelsverdien kan ventes å svinge moderat blant annet som et resultat av forvalters dyktighet, markeds-bevegelser, markedets prising av kredittrisiko og de underliggende verdipapirenes likviditetspremie. Forvaltningen av fondet vil være innrettet mot å gi en høyest mulig avkastning innenfor de rammene som er gitt for investering i henholdsvis aksje- og renterelaterte instrumenter. For å oppnå dette vil de midler fondet får til disposisjon investeres i rente-, kombinasjons- og aksjefond basert på Nordea Fondene Norge AS syn på taktisk allokering (markedssyn). Nordea Fondene Norge AS markedssyn bestemmes blant annet av prisingen av aktivaklassene (aksje- og renterelaterte instrumenter) og den forventede makroøkonomiske utviklingen i de ulike markedene. Fondet vil også kunne investere

5 inntil 30 prosent av forvaltningskapitalen i andre finansielle instrumenter enn verdipapirfondsandeler der dette synes mer formålstjenlig for å oppnå ønsket eksponering. Fondet har ingen regulær referanseindeks. Fondet investerer hovedsakelig i andre verdipapirfondsandeler forvaltet av fondsforvaltningsselskaper i Nordea-konsernet. Underfondene er rente, kombinasjons- og aksjefond. Underfondene kan ha ulike egenskaper med hensyn til rentefølsomhet, kreditteksponering, aksjeandel, regioninnretning og annet. Dersom investering i enkeltpapirer gir en mer hensiktsmessig markedseksponering kan forvalter velge å investere i slike. Fondets investeringsmandat innebærer at forvaltningsselskapet har store frihetsgrader med hensyn til hvordan fondets forvaltningskapital til enhver tid skal forvaltes. Fondets avkastning vil derfor i stor grad avhenge av forvalters dyktighet. Fondets rentedel kan ha en durasjon mellom 0 og 5 år. Porteføljens durasjon medfører at kurssvingninger som følge av renteendringer vil kunne være betydelige. Fondet er et nasjonalt fond som har samtykke til å fravike verdipapirfondlovens 4-5, 4-8 og 4-9. For nærmere informasjon om dette henvises det til fondets vedtekter. Fondet kan i henhold til fondets vedtekter benytte derivater for å effektivisere forvaltningen av fondets midler ved å søke å oppnå best mulig avkastning med lavest mulig risiko. Herunder kan fremtidige renteavtaler og rentebytteavtaler benyttes, samt derivater med gjelds- og pengemarkedsinstrumenter som underliggende. Eventuelle investeringer nominert i utenlandsk valuta (her definert som annen valuta enn NOK) kan valutasikres til NOK gjennom bruk av valutaderivater. Fondets plasseringer i aksjemarkedet kan justeres ved bruk av derivater. Fondet kan ikke benytte derivater til risikoøkende investeringsstrategier. Fondets eksponering knyttet til derivater beregnes i henhold til forskrift 8. juli 2002 nr. 800 om verdipapirfonds handel med derivater ( derivatforskriften ). Rentene som opptjenes i fondet gjenspeiles i kursen pr. andel. Fondet har ingen lånefullmakter. Vederlag Nordea Fondene vil belaste fondet med en daglig godtgjørelse basert på fondets daglige formue beregnet ihht. vedtektenes 11. Fondets forvaltningsgodtgjørelse utgjør normalt 0,4 prosent p.a. I tillegg kommer forvaltningsgodgjørelse i underfondene som fondet investerer i, som nærmere beskrevet under. Total forvaltningsavgift skal over tid utgjøre om lag 1,2 prosent, og maksimalt 2,0 prosent. Transaksjonsdrevne kostnader som kurtasje, bankgebyrer og depot dekkes av fondet. Forvaltningsselskapet Nordea Fondene Norge AS kan plassere verdipapirfondets midler i underfond som belastes med forvaltningsgodtgjørelse som utgjør maksimalt 2,5 prosent

6 pro anno. Forvaltningsgodtgjørelsen som belastes underfondene vil komme i tillegg til Nordea Fondene Norge AS forvaltningsgodtgjørelse, angitt ovenfor. Videre vil det påløpe forvaltningsgodtgjørelse som utgjør maksimalt 2,0 prosent pro anno i de verdipapirfond som underfondene investerer i, jf 3, som også vil komme i tillegg til forvaltningsgodtgjørelsene angitt overfor. Det vil dessuten påløpe transaksjonsdrevne kostnader i underfondet. Utenlandske underfond kan også belastes kostnader til tilsynsmyndigheter, revisor, administrasjonsavgifter til depotmottaker, administrasjonskostnader knyttet til andelseierne, operasjonelle kostnader og andre lignende kostnader. Disse kostnadene utgjør maksimalt 1,0 prosent pro anno. Eventuell returprovisjon Nordea Fondene Norge AS mottar fra et forvaltningsselskap eller tilsvarende for et underfond, eventuelt for et verdipapirfond som et underfond investerer i, anses som forvaltningsgodtgjørelse for Nordea Fondene Norge AS. Returprovisjonen skal i så fall inkluderes i forvaltningsgodtgjørelsen som belastes hovedfondet. Fondets plasseringer vil til enhver tid være innrettet slik at den totale kapitalveide forvaltnings-provisjonen over tid som følge av ovennevnte, utgjør omlag 1,2 prosent. Den vil ikke overstige 2,0 prosent p.a. Ved tegning av nye andeler kan provisjonen utgjøre inntil 0,5 %. Ved innløsning av andeler kan provisjonen utgjøre inntil 0,0 %. Minste beløp ved første gangs tegning må være NOK ,-. Ved spareavtale må minste månedlige sparebeløp være NOK 500,-. Avkastning Informasjon om fondets historiske avkastning og andre nøkkeltall er å finne i fondets årsog halvårsrapport. OPPLYSNINGER OM VERDIPAPIRFONDETS DEPOTMOTTAKER Fondets depotmottaker er J.P. Morgan Europe Limited, Oslo Branch Postadresse: Postboks 1219 Vika, 0110 Oslo Kontoradresse: Tordenskioldsgt. 6, 0160 Oslo Telefon: Organisasjonsnummer J.P. Morgan Europe Limited, Oslo Branch sitt organisasjonsnummer er Selskapet tilbyr bank- og andre finansielle tjenester. ANDRE OPPLYSNINGER Skatteregler Fondet er skattepliktig for realiserte kursgevinster på obligasjoner og får tilsvarende fradrag for realisert kurstap. Videre er fondet skattepliktig for øvrige inntekter, herunder periodiserte renteinntekter med fradrag for kostnader.

7 Fondet har skattefritak for kursgevinster for aksjer, og ikke fradragsrett for tap. Dette gjelder aksjer i og utenfor EØS området. Mottatt utbytte innenfor EØS er skattefri på fondets hånd, mens mottatt utbytte uenfor EØS er skattepliktig. Skattereglene inntatt i fondets prospekt inneholder hovedpunkter for beskatning av fond. De er ikke uttømmende. Markedsføring utenfor EØS-området Det drives ikke aktiv markedsføring utenfor EØS-området av de verdipapirfond som forvaltes av Nordea Fondene Norge AS. Styrets ansvar Styret i Nordea Fondene Norge AS er ansvarlig for at dette prospektet oppfyller kravene i Finansdepartementets forskrift om prospekt av verdipapirfond av 28. juli Styret har kontrollert at opplysningene i prospektet så langt styret kjenner til er i samsvar med de faktiske forhold, og at det ikke forekommer utelatelser som er av en slik art at de kan endre prospektets betydningsinnhold. Oslo, 3. desember 2009, Styret i Nordea Fondene Norge AS Jari Kivihuhta Christian Rytter jr. Torolf Aadnesen Styreformann Jon Brenden Svein-Kåre Algrøy