Prospekt for Internasjonale Aksjefond. DnB NOR Telecom

Transkript

1 Prospekt for Internasjonale Aksjefond DnB NOR Telecom

2 Dette prospektet er utarbeidet etter Forskrift om prospekt for verdipapirfond fastsatt av Det Kongelige Finans- og Tolldepartement 28. juli 1994, med hjemmel i lov om verdipapirfond av 12. juni 1981, nr. 52 og EØS-avtalens art. 36. Prospektets formål er å gi opplysninger som er nødvendige for at andelstegnere skal kunne foreta en velfundert vurdering av den investering som foreslås. Fondets vedtekter er vedlegg til prospektet. 1. Opplysninger om fondsforvaltningsselskapet 1.1. Firma: DnB NOR Kapitalforvaltning AS Besøksadresse: Øvre Slottsgate 3, Oslo Postadresse: 0021 Oslo Telefon: Telefaks: Internettadresse: kapitalforvaltning@dnbnor.no 1.2. Foretaksnummer: DnB NOR Kapitalforvaltning AS foretaksnummer er Stiftelsesdato: Selskapet ble stiftet 25. august Selskapet har fra 1. juni 2004 hatt tillatelse til å drive verdipapirfondsforvaltning Aksjekapital: Selskapets aksjekapital er NOK ,- (fullt innbetalt) Aksjonærer: DnB NOR Kapitalforvaltning Holdning AS eier 100 prosent av aksjekapitalen Styremedlemmer: Styrets leder Tom Rathke Rogges Vei 66, 5152 Bønes Stilling: Konserndirektør i DnB NOR Liv og Kapitalforvaltning Styremedlem Petter Orning Kneika 1, 1900 Fetsund Stilling: Regionbanksjef DnB NOR Bank ASA Styremedlem Bente Sollid (andelseiervalgt) Sørkedalveien 32, 0369 Oslo Stilling: Investor/selvstendig næringsdrivende Styremedlem Hilde Vatne (andelseiervalgt) Damveien 29, 0587 Oslo Stilling: Økonomidirektør i Coor Service Managment Styremedlem Anne Liv Reistad Blåbærstien 41 c, 1450 Nesoddtangen Stilling: Hovedtillitsvalgt Styremedlem Rune Asprusten (ansattevalgt) Munkerudvegen 37, 2740 Roa Stilling: Senior IT konsulent DnB NOR Kapitalforvaltning AS Administrerende direktør DnB NOR Kapitalforvaltning AS Torkild Sindre Varran, Konglev. 39 B, 0860 Oslo Stilling: Administrerende direktør DnB NOR Kapitalforvaltning AS Lønn i 2008 for Administrerende direktør var NOK ,- Revisor: Ernst & Young, Chr. Fredriksplass 6, 0154 Oslo 1.7. Konsulenter: DnB NOR Kapitalforvaltning AS har ikke inngått konsulentavtaler utenfor DnB NOR konsernet som i vesentlig grad påvirker driften. DnB NOR Kapitalforvaltning AS har inngått fond-i-fond ING Investment Management og Carlson Fonder AB.

3 1.8 Fond forvaltet av DnB NOR Kapitalforvaltning AS Pengemarkedsfond DnB NOR Lang Likviditet DnB NOR Likviditet (II) DnB NOR Likviditet (IV) DnB NOR Likviditet 20 (I) DnB NOR Likviditet 20 (II) DnB NOR Likviditet 20 (III) DnB NOR Likviditet 20 (IV) DnB NOR Likviditet 20 (V) DnB NOR Pengemarked (I) DnB NOR Pengemarked (II) Banklikviditet Global Banklikviditet Norge Postbanken Rentespar Obligasjonsfond DnB NOR Aktiv Rente DnB NOR AM Lang Statsobligasjon DnB NOR AM Obligasjon 2 DnB NOR AM Obligasjon 4 DnB NOR Global Credit DnB NOR Kredittobligasjon DnB NOR Lang Obligasjon 20 DnB NOR Obligasjon (I) DnB NOR Obligasjon (II) DnB NOR Obligasjon (III) DnB NOR Obligasjon 20 (I) DnB NOR Obligasjon 20 (II) DnB NOR Obligasjon 20 (III) DnB NOR Obligasjon 20 (IV) DnB NOR Statsobligasjon (I) DnB NOR Statsobligasjon (III) Kombinasjonsfond DnB NOR 2010 DnB NOR 2020 DnB NOR Global Allokering DnB NOR Kombinasjonsfond DnB NOR Kompass DnB NOR Optimal DnB NOR Sikring I DnB NOR S5-30 DnB NOR S5-50 DnB NOR S5-70 Postbanken Folkefond Postbanken Fremtid Postbanken Kombispar Norske aksjefond DnB NOR Barnefond DnB NOR Norge (I) DnB NOR Norge (III) DnB NOR Norge (IV) DnB NOR Norge Pensjon DnB NOR Norge Selektiv (I) DnB NOR Norge Selektiv (II) DnB NOR Norge Selektiv (III) DnB NOR OBX DnB NOR OBX Derivat Bear DnB NOR OBX Derivat Bull DnB NOR SMB Avanse Norge (I) Avanse Norge (II) Postbanken Norge Internasjonale aksjefond DnB NOR Aktiv Aksje DnB NOR Asia DnB NOR Europa (I) DnB NOR Europa (II) DnB NOR Global (I) DnB NOR Global (II) DnB NOR Global (III) DnB NOR Global (IV) DnB NOR Global (V) DnB NOR Global Emerging Markets DnB NOR Global Etisk (IV) DnB NOR Global Etisk (V) DnB NOR Global Selektiv I DnB NOR Global Selektiv II DnB NOR Global Value & Momentum DnB NOR Globalspar DnB NOR Grønt Norden DnB NOR Japan DnB NOR Norden (I) DnB NOR Norden (II) DnB NOR Norden (III) DnB NOR USA DnB NOR Øst-Europa Internasjonale aksjefond Avanse Norden Carlson Asian Small Cap Carlson BRIC Carlson China Carlson China Micro Cap Carlson India Postbanken Aksjefokus Postbanken Europa Postbanken Global Bransjefond DnB NOR Finans DnB NOR Fund Private Equity DnB NOR Health Care DnB NOR Miljøinvest DnB NOR Navigator DnB NOR Navigator (I) DnB NOR Nordic Technology DnB NOR Telecom Eiendomsfond DnB NOR Global Eiendom Postbanken Global Eiendom

4 2. Opplysninger om verdipapirfondet 2.1 DnB NOR Telecom Fondstype : Aksjefond - Bransje Fondets forvalter : Erling Thune Fondet ble stiftet : Fondets organisasjonsnummer : Fondets siste ligningsverdi : 61,4142 Fondets security ID : ISIN kontonummer : NO Ucits fond : Ja Anbefalt sparetid : 5 år eller mer Bindingstid : Ingen Kursdato : Normalt T+1 Oppgjørsdager : 3-5 virkedager Fondets benchmark : MSCI World Telecom SVC Benchmark kode : MSNRWO0TS Registreringsland Tilsynsorgan Revisor Klageorgan : Norge : Finanstilsynet ( : Ernst & Young : Bankklagenemnda ( Vedtekter Vedtekter følger som vedlegg til prospektet Revisor Ernst & Young Chr. Fredriksplass 6, 0154 Oslo Regnskapsavslutning Dato for regnskapsavslutning er Andelseierregister Fondene forvaltes av DnB NOR Kapitalforvaltning AS og andelene i eget andelseiersystem, hvor andelene registreres på kundens eget kundenummer. Alle kontorer i DnB NOR Bank ASA og andre med særskilt tillatelse kan opprette kundenummer for andelseiere mot fremvisning av gyldig legitimasjon Fondsandelens art og viktigste karakteristika Hver andelseier har en ideell part i verdipapirfondet som svarer til vedkommendes andel av samlede utstedte fondsandeler. En andelseier har ikke rett til å forlange deling eller oppløsning av verdipapirfondet. Driften av et verdipapirfond utøves av et fondsforvaltningsselskap som treffer alle disposisjoner overfor fondet. Utover andelsinnskuddet er andelseier ikke ansvarlig for fondets forpliktelser. Det utstedes ikke omsettelige andelsbevis. Andelene registreres på navn og eget kundenummer i DnBNOR Kapitalforvaltning ASs andelseiersystem. Andelseierne i de verdipapirfond som forvaltes av DnB NOR Kapitalforvaltning AS velger to av selskapets styremedlemmer. Valgene skjer på valgmøter etter regler fastsatt i DnB NOR Kapitalforvaltning AS s vedtekter. Med samtykke fra tilsynsmyndighetene, her Finanstilsynet, kan et fondsforvaltningsselskap overføre forvaltningen av et verdipapirfond til et annet fondsforvaltningsselskap. Overføringen kan ikke gjennomføres før tre måneder etter at den er meddelt andelseierne, ved brev, eller kunngjort i minst fem alminnelige leste aviser og fagtidsskrifter. Med samtykke fra tilsynsmyndighetene, her Finanstilsynet, kan et fondsforvaltningsselskap gjøre vedtak om at et verdipapirfond som selskapet forvalter, skal avvikles.

5 2.7. Hvor andeler er notert eller omsettes Kursinformasjon offentliggjøres normalt daglig via Oslo Børs ASA i en rekke norske aviser. Kjøp og innløsning av andeler kan gjøres ved å kontakte DnB NOR Bank ASA, DnB NOR Kapitalforvaltning AS eller andre med særskilt tillatelse. 2.7a Fondets risikoprofil Fondets kurs beregnes daglig på basis av markedsverdien av de plasseringer som fondet har foretatt. Normalt er det lave til middels kurs-svingninger i fondet. Fondet vil antas å ha en risikoprofil på 9 på en risikoskala fra 1 til 10. lav RISIKOPROFIL høy 2.8. Verdifastsettelse Grunnlaget for beregning av verdien av andelen skal være markedsverdien av verdipapirporteføljen tillagt verdien av fondets likvider/fordringer, påløpte ikke forfalte inntekter og verdien av eventuelt fremførbart underskudd, samt fratrukket gjeld og påløpte ikke forfalte kostnader, herunder latent skatteansvar Investeringsmål DnB NOR Telecom er aksjefondet for deg som ønsker å investere i tele- og datakommunikasjon over hele verden. Vi anbefaler fondet som et supplement til våre øvrige aksjefond. Vi anbefaler en investeringshorisont på minimum 5 år eller mer. Formålet er å investere fondets midler i tele og datakommunikasjonssektorer over hele verden for å oppnå en størst mulig risikojustert meravkastning relativt til fondets referanseindeks. Fondets referanseindeks er Morgan Stanley Capital International Telecommunication Services (MSNRWO0TS=U). Samfunnsansvarlige investeringer: DnB NOR Kapitalforvaltning baserer fondsforvaltningen på en etisk minimumsstandard for alle investeringer. Dette betyr at selskaper DnB NOR investerer i, vurderes i forhold til sosiale, miljømessige og etiske kriterier. For DnB NOR er samfunnsansvarlige investeringer en viktig måte å bidra til bærekraftig utvikling på. DnB NORs etiske minimumsstandard er i tråd med konsernets policy for samfunnsansvar. DnB NOR skal ikke foreta investeringer som utgjør en uakseptabel risiko for medvirkning til uetiske handlinger, krenkelse av menneske- og arbeidstagerrettigheter, korrupsjon eller miljøødeleggelser. I tillegg investeres det ikke i selskap som er involvert i tobakk, pornografi, antipersonell landminer, klustervåpen, eller som utvikler eller produserer sentrale komponenter til masseødeleggelsesvåpen. Den etiske minimumsstandarden bygger på følgende internasjonalt anerkjente retningslinjer og prinsipper: FNs Global Compact OECDs retningslinjer for multinasjonale selskaper Ottawa-konvensjonen. Rene indeksprodukter, herunder Exchange Traded Funds (ETF er) og andre indeksfond samt derivater på indekser mv. vil imidlertid ikke være underlagt krav til etisk minimumsstandard som beskrevet. Dette fordi slike produkter nettopp er ment å speile den valgte indeksen. Det samme gjelder investeringer DnB NOR Kapitalforvaltning gjør i andeler levert av konserneksterne forvaltningsselskaper. Investeringsstrategi Fondet investerer globalt i operatør- og infrastrukturselskaper innen tele- og datakommunikasjonssektorene. Porteføljen har god spredning mellom selskaper og land. Fondets investeringer handles i utenlandsk valuta og valutasvingninger mot norske kroner må påregnes. Egenanalyse danner grunnlaget for de investeringsbeslutninger som gjennomføres. Gjennom en veldefinert og strukturert investeringsprosess analyserer forvalterteamet makroøkonomiske trender, sektorer og selskaper med det formål å generere investeringsideer som gir bedre avkastning enn referanseindeksen generelt.

6 Investeringsbegrensninger Fondet er et såkalt UCITS fond som følger plasseringsreglene i verdipapirfondsloven 4-5, 4-6, 4-8 og 4-9 samt forskrifter gitt i medhold av lov. Fondet vil ikke betale utbytte til andelseierne, da kursgevinster, mottatte utbytter og renteinntekter vil akkumuleres i fondet og gjenspeiles i verdistigningen på andelene i fondet. Maksimalt 10 prosent av fondets eiendeler kan plasseres i verdipapirfondsandeler. Derivater Forvaltningsselskapet kan på vegne av fondet plassere sine midler i derivater. Forventet risiko og avkastning på fondets underliggende verdipapirportefølje vil som følge av derivatplasseringer forbli uendret. For mer detaljert informasjon se 4 og 10 i fondets vedtekter Vederlag DnB NOR Kapitalforvaltning AS vil, som forvalter av Internasjonale Aksjefond DnB NOR Telecom, belaste fondet med et årlig forvaltningshonorar på 1.50 prosent. Omkostningen beregnes daglig av fondets verdi og belastes fondet på daglig basis. Alle kostnader knyttet til forvaltningen av fondet, bortsett fra transaksjonsdrevne kostnader og kostnader forbundet med kjøp og innløsning av andeler, er inkludert i ovennevnte prosentsats. Med transaksjonsdrevne kostnader menes kurtasjekostnader, samt bankgebyrer og depotkostnader som påløper ved utføring av transaksjoner for fondet. Ved kjøp av nye andeler kan omkostningene utgjøre 1.00 prosent. Ved innløsning av andeler utgjør omkostningene 0.20 prosent. Minste beløp ved førstegangs kjøp er kroner. Minste beløp ved spareavtaler er 300 kroner. Beløpet som belastes både ved enkeltkjøp og gjennom spareavtaler inkluderer kjøpsprovisjon i henhold til gjeldende prisliste. Tidsfrister I nettbank er tidsfrist for tegning og innløsning kl for tildeling av kursdato påfølgende virkedag. Alle transaksjoner kan endres/slettes i ordreregisteret frem til dette tidspunkt. Fjernsalg Ved kjøp av finansielle tjenester og produkter via fjernsalg, som post, internett, telefon og nettbank, eller som finner sted utenfor selgers lokaler, har forbrukere i utgangspunktet angrerett. Angreretten gjelder imidlertid ikke for tjenester og produkter der prisen/kursen avhenger av svingninger i finansmarkedene som tjenesteyter ikke har innflytelse på. Fondsandeler omfattes således ikke av angreretten. Tegning over 5 millioner Ved kjøp av fond for over fem millioner kroner kan ikke BBS benyttes. Det vil si at kunden selv må overføre penger, samt informere om at de er sendt. I praksis gjøres dette ved at kunden overfører kjøpssum til klientkonto I tillegg fylles "Tegningsblankett for beløp over 5 millioner inn og sendes DnB NOR Kapitalforvaltning.

7 2.11. Avkastning Årlig avkastning i prosent Gjennomsnittlig årlig avkastning i prosent 50% 43,9 20% 30% 22,9 15,5 35,0 14% 9,85 14,17 10% -33,3-42,9 4,7-15,6 3,8 8% 5,47 7,41 4,69-10% 2% -6,42-2,85-0,42-30% -4% -50% % 2 år 3 år 4 år 5 år 6 år 7 år 8 år 9 år Grafen viser fondets avkastning hvert enkelt år. (tall per ). Grafen viser årlig gjennomsnittlig avkastning per år for en gitt periode (tall per ). Når det i grafen står "2 år" vil det si fondets gjennomsnittlige årlige avkastning de siste to årene. Fond med kortere historikk enn 10 år viser avkastning fra etableringsdato. Grafene viser den historiske utviklingen i fondets avkastning målt i norske kroner. I avkastningen inngår utbytte som fondet eventuelt mottar på sine investeringer. Det er ikke tatt hensyn til kjøps- og innløsningsomkostninger, men øvrige kostnader er trukket fra. Fondets avkastning kan variere betydelig innenfor et år. Den enkelte andelseiers tap eller gevinst vil derfor avhenge av de eksakte tidspunktene for kjøp og innløsning av andelene. For investeringer i verdipapirfond gjelder ikke noen garanti for det investerte beløpet, tilsvarende den innskuddsgaranti som gjelder for bankinnskudd på inntil to millioner kroner i norske banker. (For norske filialer av utenlandske banker kan det gjelde andre beløpsgrenser). Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning. Framtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved kjøp, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. For informasjon om risiko, se punkt 2.7.a.

8 3. Opplysning om verdipapirfondets depotmottaker 3.1. Depotmottaker DnB NOR Bank ASA Hovedkontor: Stranden 21, 0250 Oslo 3.2. Selskapsform: ASA Foretaksnummer: Hovedvirksomhet: Bank 4. Andre opplysninger 4.1. Skatteregler Norske andelseiere Innløsing av andeler i aksjefond behandles på samme måte som realisasjon av aksjer. Det er skjermingsfradrag for aksjefond, noe som vil redusere den skattepliktige gevinsten, forutsatt at andelene eies over ett årsskifte. Andeler i aksjefond er skattepliktig formue. Beregningsgrunnlaget for formueskatt utgjør 100 prosent av markedsverdien til fondsandelene ved årsslutt. Det understrekes for ordens skyld at det som er anført ovenfor om den skatterettslige behandlingsmåten bygger på dagens skatteregler, og at disse reglene vil kunne være gjenstand for endringer. For privatpersoner kommer skjermingsfradraget til anvendelse. Andel av kostprisen tilsvarende årlig risikofri rente er fritatt for beskatning. Sum årlig skjermingsfradrag akkumuleres gjennom sparetiden. Man betaler kun skatt av den gevinst som overstiger opparbeidet skattemessig skjermingsfradrag. Ved et eventuelt tap vil det ikke gis skattemessig fradrag for slikt opparbeidet skjermingsfradrag. Utenlandske andelseiere Investorer som er skattepliktige til andre land enn norge bør undersøke gjeldende skatteregler i de respektive land. Når det gjelder aksjer innenfor EØS-området skal det imidlertid beregnes skatt av 3 prosent av en slik gevinst etter fritaksmetodens regler. Fondets øvrige finansinntekter f.eks. netto renteinntekter og realiserte kursgevinster, er skattepliktige med 28 prosent. Det understrekes for ordens skyld at det som er anført ovenfor om den skatterettslige behandlingsmåten bygger på dagens skatteregler, og at disse reglene vil kunne være gjenstand for endringer Markedsføring utenfor EØS-området Verdipapirfondets andeler tilbys ikke i annen stat som er part i EØS-avtalen Klagesaker Bankklagenemnda tar seg av verdipapirfondsrelaterte klagesaker. Nemnda er et uavhengig, offentlig finansiert organ med et fast sekretariat bestående av jurister. Forutsetningen for at en klage skal tas opp til behandling i nemnda, er at klager på forhånd har tatt opp saken med DnB NOR Kapitalforvaltning AS uten å komme til enighet. I første omgang vil Bankklagenemnda prøve å finne fram til løsninger mellom fondsforvalter og andelshaver. Men, hvis tvisten ikke løses, vil saker bli lagt fram til behandling i selve nemnda. Klager til nemnda skal være skriftlige, og saksbehandlingen er gratis. Dette prospektet tilfredsstiller kravene til Forskrift omprospekt for verdipapirfond fastsatt av Finansdepartementet 28. juli , fjerde ledd. Styret i DnB NOR Kapitalforvaltning AS bekrefter herved at opplysningene i prospektet så langt de kjenner til er i samsvar med de faktiske forhold, og at det ikke forekommer utelatelser som er av en slik art at de kan endre prospektets betydningsinnhold. Fritaksmetoden for aksjeselskaper (og likestilte selskaper) For norske aksjeselskaper gjelder følgende: Realiserte gevinster er i prinsippet fritatt for beskatning, dog slik at det skal beregnes skatt av 3 prosent av en slik gevinst. Realisasjon kommer ikke til fradrag. Aksjeselskaper er fritatt for plikten til å betale formuesskatt. Tom Rathke, styrets leder Anne Liv Reistad Bente Sollid Petter Orning Rune Asprusten Hilde Vatne Fondet Eventuelle realiserte gevinster på aksjer er skattefrie. Torkild Varran DnB NOR Kapitalforvaltning tar forbehold om feil. Prospektet er oppdatert pr

9 Kjøpsblankett Fødselsnr.: Navn: Telefonnr. salgssted: E-post: Reg.nr. salgsted: Adresse: Postnr./-sted: Telefon dagtid/mobil: Jeg ønsker å kjøpe andeler i fondet: (Skriv fondsnavn) Engangskjøp /kr: Trekk hver måned, fra dato (01-28.): Spareavtale* Ønsket månedlig trekk(kr): / / / / / / / / * Minimumsbeløp gjelder ved første gangs kjøp. Se betingelser på side 2. Ved kjøp over fem millioner må egen blankett benyttes. For ytterligere informasjon om fondene: risikoprofil, betingelser, prospekt og vedtekter, se eller ring Betalingsmottaker: DnB NOR Kapitalforvaltning AS 0021 OSLO Dato for belastning: / / (dd/mm/åååå) MRK! Kursdato er lik belastningsdato. Er det ikke angitt noen dato, vil belastning skjer snarest mulig. Kontoopplysninger for belastning Belast mitt kontonummer: som er min fullmaktskonto* Høyeste beløp som kan belastes: kroner (NOK) *Undertegnede kontohaver/betaler bekrefter at overnevnte konto er fullmaktskonto for både belastning og utbetalinger. Samtidig gis DnB NOR Kapitalforvaltning AS fullmakt til - gjennom betalingsmottakers bank - å belaste ovennevnte konto med inntil angitt beløp for overføring til betalingsmottakers konto. Undertegnede betaler gir videre DnB NOR Kapitalforvaltning AS fullmakt til å innhente opplysninger vedrørende disposisjonsrett til oppgitt konto samt bekreftelse på at det er dekning på kontoen. MRK! Denne engangsfullmakten er gyldig i inntil syv virkedager etter fullmakten er avgitt. Skal belastning skje frem i tid, er fullmakten gyldig i inntil syv virkedager etter den dato belastningen skal gjennomføres i henhold til fullmakten. Tegner aksepterer ved sin signatur betaling ved engangsfullmakt omtalt ovenfor og vilkår for betaling med engangsfullmakt som fremkommer på side 2 av denne kjøpsblanketten. For å opprette fullmaktskonto må kundeforhold opprettes i DnB NOR Kapitalforvaltning eller DnB NOR og legitimasjonskontroll gjennomføres. For innsendte oppdrag til DnB NOR Kapitalforvaltning eller DnB NOR vil stengetid for det aktuelle kontoret/kontaktpunktet være tidsfrist for innlevering. Andeler vil normalt bli tegnet med neste virkedags kurs etter mottatt/registrert ordre. Enkelte av våre fond, samt fond levert fra andre leverandører vil kunne avvike fra dette. Det henvises derfor til det enkelte fonds prospekt for detaljert informasjon om oppgjørstidspunkter. Ved kjøp av finansielle tjenester og produkter via fjernsalg, som post, internett, telefon og nettbank, eller som finner sted utenfor selgers lokaler, har forbrukere i utgangspunktet angrerett. Angreretten gjelder imidlertid ikke for tjenester og produkter der prisen (kursen) avhenger av svingninger i finansmarkedene som tjenesteyter ikke har innflytelse på. Fondsandeler omfattes således ikke av angreretten. Undertegnede bekrefter å ha blitt informert om, eller har valgt å foreta denne handelen etter egen vurdering av, betingelsene, samt hvilke avkastningsmuligheter, risiko og anbefalt sparehorisont som gjelder for det/de valgte fondene. Sted/Dato: Signatur (kontohaver eller verge): Legitimasjon: Selgers/bankens sign./stempel Salgssted/kontor: DnB NOR Kapitalforvaltning AS Foretaksregisteret NO MVA Postadresse 0021 OSLO Telefon Telefaks nr:

10 Betingelser Under finner du de generelle betingelsene for kjøp av våre fond. For fullstendig oversikt over hele fondsutvalget, dybdeinformasjon og betingelser per fond, se eller ring for skriftlig materiell. Provisjoner og krav om minstebeløp 1. Minstekjøp gjelder ved engangsinnskudd. Minstebeløp varierer sterkt fra fond til fond, fra 300 kroner og oppover. For informasjon om minstebeløp ta kontakt eller se på 2. Ved månedlige spareavtaler er minste sparebeløp i de fleste fond 300 kroner. Avtalen kan stoppes når du ønsker det. Varslede trekk kan kanselleres ved å kontakte banken senest dagen før trekkdato. Nettbankkunder kan stoppe avtalen dagen før forfall ved å slette avtalen direkte fra konto i nettbanken. 3. Kjøpsprovisjon i alle DnB NORs aksje- og kombinasjonsfond er avhengig av kjøpsbeløpets størrelse: Kroner Kroner : > : 1,00 % 0,75 % Det påløper ingen kjøpsprovisjon i pengemarkeds - og obligasjonsfond 4. Innløsningsprovisjon i alle aksjefond er 0,20 %, innløsningsprovisjon i kombinasjonsfond er 0,10 %, mens det er ikke påløper noe i innløsningsprovisjon i rentefond (pengemarkeds- og obligasjonsfond). 5. Forvaltningshonorar kommer i tillegg til kjøps- og innløsningskostnadene. Forvaltningshonorarene varierer fra fond til fond, i aksje- og kombinasjonsfond vil honoraret variere fra 0,50 til 2,00 %, i rentefond fra 0,10 til 0,60 %. 6. Ved kjøp over fem millioner må egen blankett benyttes. Denne ligger tilgjenglig under nedlastbare skjemaer på Vilkår for betaling av fondsandeler fra konto utenfor DnB NOR-konsernet Ved betaling av fondsandeler fra konto utenfor DnB NOR-konsernet gis en engangsfullmakt for belastning av konto. Ved signatur av kjøpsblankettens første side er fullmakt gitt. Engangsfullmakt for belastning er en banktjeneste som bankene i Norge samarbeider om. I forholdet mellom betaler og betalers bank gjelder følgende standard vilkår: 1. Tjenesten Betaling med engangsfullmakt verdipapirhandel suppleres av kontoavtalen mellom betaler og betalers bank, se særlig kontoavtalen del C, Generelle vilkår for innskudd og betalingsoppdrag. 2. Kostnader ved å bruke Betaling med engangsfullmakt verdipapirhandel fremgår av bankens gjeldende prisliste, kontoinformasjon og/eller opplyses på annen egnet måte. Banken vil belaste oppgitt konto for påløpte kostnader. 3. Engangsfullmakten signeres av betaler og leveres til betalingsmottaker. Betalingsmottaker vil levere belastningsoppdraget til sin bank som igjen kan belaste betalers bank. 4. Ved et eventuelt tilbakekall av engangsfullmakten skal betaler først ta forholdet opp med betalingsmottaker. Etter Finansavtaleloven skal betalers bank medvirke hvis betaler tilbakekaller et betalingsoppdrag som ikke er gjennomført. Slikt tilbakekall kan imidlertid anses som brudd på avtalen mellom betaler og betalingsmottaker. 5. Betaler kan ikke angi et større beløp på engangsfullmakten enn det som på belastningstidspunktet er disponibelt på konto. Betalers bank vil normalt gjennomføre dekningskontroll før belastning. Belastning ut over disponibelt beløp skal betaler dekke inn umiddelbart. 6. Betalers konto vil bli belastet på angitt belastningsdag. Dersom belastningsdag ikke er angitt i engangsfullmakten vil kontobelastning skje snarest mulig etter at betalingsmottaker har levert oppdraget til sin bank. Belastningen vil likevel ikke skje etter engangsfullmaktens gyldighetsperiode som er angitt foran. Betaling vil normalt være godskrevet betalingsmottaker en til tre virkedager etter angitt belastningsdag/innleveringsdag. 7. Dersom betalers konto blir urettmessig belastet på grunnlag av en engangsfullmakt, vil betalers rett til tilbakeføring av belastet beløp bli regulert av kontoavtalen og finansavtaleloven. Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutvikling, forvalterens dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved kjøp, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. DnB NOR Kapitalforvaltning AS Foretaksregisteret NO MVA Postadresse 0021 OSLO Telefon Telefaks nr: r.no/kapitalforvaltning