Forenklet prospekt for Postbanken Aksjefokus

Transkript

1 Forenklet prospekt for Postbanken Aksjefokus Fondene forvaltes av DnB NOR Kapitalforvaltning AS Postbanken - en del av DnB NOR Bank ASA

2 Forenklet prospekt for Postbanken Aksjefokus Passer for Postbanken Aksjefokus passer for deg som setter muligheten for god avkastning foran trygghet for sparepengene. Fondet er et rent aksjefond der pengene hele tiden flyttes mellom ulike aksjemarkeder for å oppnå best mulig avkastning over tid. Du må derfor kunne tåle høye verdisvingninger i enkelt perioder. Det er ingen bindingstid på sparing i fond, men vi anbefaler at du sparer i 5 år eller mer. Fondets mål Formålet er å plassere fondets midler i ulike bransjer i det norske og det internasjonale aksjemarkedet, for å gi deg som sparer i fondet en høyest mulig avkastning. Fondets referanseindeks er sammensatt av 1/3 Oslo Børs Hovedindeks (OSEBX) og 2/3 MSCI World (MSNRWO=U). Referanseindeksene er utbyttejustert. Fondets investeringsstrategi Investeringsmandatet til Postbanken Aksjefokus innebærer at fondet i all hovedsak investerer i verdipapirfondsandeler i underfond som er klassifisert som aksjefond eller i andre instrumenter som gir en aksjeeksponering. Fondet vil også kunne investere inntil 20% av forvaltningskapitalen i andre finansielle instrumenter enn verdipapirfondsandeler der dette synes mer formålstjenlig for å oppnå ønsket eksponering. I en normalposisjon vil fondet direkte eller indirekte være investert med cirka 65 prosent i globale finansielle instrumenter og 35 prosent i norske finansielle instrumenter. Fondet står imidlertid fritt til å foreta geografiske allokeringer mellom globale og norske finansielle instrumenter basert på DnB NOR Kapitalforvaltnings investeringssyn til enhver tid. Tilsvarende vil gjelde innenfor det global universet hvor fondet fritt kan velge eksponering, både geografisk og på sektornivå. Deler av fondets investeringer handles i utenlandsk valuta. Valutasvingninger mot norske kroner vil derfor påvirke verdien i fondet. Fondets investeringsmandat innebærer at DnB NOR Kapitalforvaltning har stor frihetsgrad med hensyn til hvordan fondets forvaltningskapital til en hver tid forvaltes. Risiko Fondets kurs beregnes daglig på basis av markedsverdien av de plasseringer som fondet har foretatt. Normalt er det lave til middels kurs-svingninger i fondet. Fondet vil antas å ha en risikoprofil på 7 på en risikoskala fra 1 til 10. Bruk av derivater Fondet har adgang til å inngå opsjons- og terminkontrakter.

3 Forenklet prospekt for Postbanken Aksjefokus Historisk avkastning Årlig avkastning 40% 31,4 Gjennomsnittlig årlig avkastning 10% 24% 16,0 6% 8% 7,6-35,7 2% -8,03-3,10 1,34-8% -2% -24% -6% -40% -10% år 3 år 4 år Graf 1 Graf 2 Graf 1 viser fondets absolutte avkastning hvert enkelt år. Graf 2 viser årlig gjennomsnittlig avkastning per år for en gitt periode (tall per ). Når det i grafen står "2 år" vil det si fondets gjennomsnittlige årlige avkastning de siste to årene. Fond med kortere historikk enn 10 år viser avkastning fra etableringsdato. Kommentar til avkastning I grafene vises den historiske utviklingen i fondets avkastning målt i norske kroner. I avkastningen inngår utbytte som fondet eventuelt mottar på sine investeringer. Det er ikke tatt hensyn til kjøps- og innløsningsprovisjon, men øvrige kostnader som belastes fondet er trukket ut. Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil bl.a. avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsing. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Fondets avkastning kan variere betydelig innenfor et år. Den enkelte andelseiers tap eller gevinst vil derfor avhenge av de eksakte tidspunktene for kjøp og innløsning av andelene. For investeringer i verdipapirfond gjelder ikke noen garanti for det investerte beløpet, tilsvarende den innskuddsgaranti som gjelder for bankinnskudd på inntil to millioner kroner i norske banker. (For norske filialer av utenlandske banker kan det gjelde andre beløpsgrenser). Utbytte Kostnader Fondet deler ikke ut utbytte til andelseierne. Andelseieres transaksjonskostnader (kostnader som belastes ved kjøp og innløsning av andeler) Kjøpsomkostninger Kr % Kr % Innløsningsomkostninger 0.20 % Kostnader som belastes fondet Forvaltningshonorar normalt 2.00 % (inkluderer forvaltning, administrasjon, distribusjon, depot m.m.) *) Årlig forvaltningshonorar vil maksimalt være 2,20 %.

4 Forenklet prospekt for Postbanken Aksjefokus Skatteregler Innløsing av andeler i aksjefond behandles på samme måte som realisasjon av aksjer. Det er skjermingsfradrag for aksjefond, noe som vil redusere den skattepliktige gevinsten, forutsatt at andelene eies over ett årsskifte. Andeler i aksjefond er skattepliktig formue. Beregningsgrunnlaget for formueskatt utgjør 100 prosent av markedsverdien til fondsandelene ved årsslutt. Det understrekes for ordens skyld at det som er anført ovenfor om den skatterettslige behandlingsmåten bygger på dagens skatteregler, og at disse reglene vil kunne være gjenstand for endringer. Kursinformasjon Fondets kurs og netto andelsverdi beregnes og publiseres daglig i de største avisene. Du kan også finne kursinformasjon under spare på Kjøp/ innløsning Det kan kjøpes og innløses for inntil kroner via våre rådgivere på telefon Ved et Postbanken-kundesenter eller Postbanken Kontoservice Kjøp og innløsning for kroner eller mer i aksje- eller kombinasjonsfond, månedlige spareavtaler for kroner eller mer i aksje- eller kombinasjonsfond, samt kjøp og innløsning på vegne av umyndige (barn), må gjøres skriftlig. Ved Postkontor Kjøp og innløsning må gjøres skriftlig. Skriftlige kjøp og innløsninger kan gjøres i et Postbanken-kundesenter, på Posten eller sendes eller fakses til: Postbanken Salgservice, 0021 OSLO. Faksnummer: Om du er nettbankkunde kan du enkelt kjøpe og innløse fond på under spare. Minimumsbeløp ved førstegangskjøp i Postbanken Aksjefokus er kroner. Minstebeløp ved opprettelse av spareavtaler i Postbanken Aksjefokus er 300 kroner. Tilleggsinformasjon Forvaltningsselskap: DnB NOR Kapitalforvaltning ASA Finanskonsern: DnB NOR ASA Tilsynsorgan: Finanstilsynet ( Revisor: PricewaterhouseCoopers DA Fondets stiftelsesdato: Registreringsland: Norge Klageorgan: Bankklagenemnda ( Ytterligere informasjon om selskapet eller fondets investeringer finner du på postbanken.no. Du kan få tilsendt vederlagsfritt fondets prospekt, siste halvårs- eller årsrapport, ved å kontakte våre fondsrådgivere på telefon Postbanken tar forbehold om feil. Forenklet prospekt er oppdatert per

5 Kjøpsblankett Fornavn: Etternavn: Adresse: Postnr./sted: Telefon: Fødselsnr. (11 siffer): Sparing i Postbanken-fondene Fondets navn Postbanken Engangskjøp i kr* Spareavtale i kr Belastningsdato Pensjon** i hver måned / / / / / / Endring av spareavtaler Navnet på fondet du ønsker Postbanken Trekk hver måned Beløp spareavtale Trekkdato Beløp spareavtale å endre spareavtalen i Pensjon** fra dato i dag i dag endres til endres til / / / / / / / / * Ved kjøp over 5 millioner må egen blankett benyttes. ** Postbanken Pensjon egen fondskonto for sparing til pensjon. Gjelder for Postbanken Folkefond, Postbanken Fremtid og Postbanken Aksjefokus. Fullmakt belastningskonto BRETT Beløpet belastes bankkontonr.: BRETT ENGANGSFULLMAKT Undertegnede bekrefter med sin signatur å ha lest og akseptert denne blankettens vilkår. Undertegnede gir med dette Postbanken fullmakt til gjennom betalingsmottakers bank å belaste ovennevnte konto med inntil angitt beløp for overføring til betalingsmottakers konto. Undertegnede gir videre betalingsmottaker fullmakt til å innhente opplysning fra min bank om at jeg har disposisjonsrett til oppgitt konto samt innhente bekreftelse på at det er dekning på kontoen. Engangsfullmakten er gyldig i inntil syv virkedager etter fullmakten er avgitt. Skal belastning skje frem i tid, er fullmakten gyldig i inntil syv virkedager etter den dato belastningen skal gjennomføres i henhold til fullmakten. For belastning av konto utenfor DnB NOR-konsernet vises det til vilkår på blankettens bakside/side 2. Høyeste beløp som kan belastes:... kroner (NOK) Dato for belastning:... /... /... (dd/mm/åååå) Før du kjøper fond anbefaler vi deg å lese fondets prospekt og ta kontakt med en finansrådgiver på Undertegnede bekrefter herved å ha blitt informert om: Hvilke avkastningsmuligheter, risikoprofil og anbefalt sparehorisont som gjelder for det/de valgte fondene, og/eller har valgt å foreta denne handelen ut fra egen vurdering. At fondet og dets risikoprofil, betingelser og vedtekter er beskrevet i prospektet for fondet som ligger på postbanken.no og fås hos våre rådgivere på telefon Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved kjøp, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Ved kjøp av finansielle tjenester og produkter via fjernsalg som per post, internett, telefon og nettbank, eller som finner sted utenfor selgers lokaler, har forbrukere i utgangspunktet angrerett. Angreretten gjelder imidlertid ikke for tjenester/produkter der prisen/kursen avhenger av svingninger i finansmarkedene som tjenesteyter ikke har innflytelse på. Fondsandeler omfattes således ikke av angreretten. Undertegnede er myndig og har nødvendig fullmakt for belastning av ovennevnte bankkonto. Fullmakt gjelder også utbetalinger til samme konto. Er du ikke Postbanken kunde, må du opprette et kundeforhold og legitimere deg. Sted og dato Underskrift Fyll ut denne kjøpsblanketten og send den på faks eller som brev til Postbanken Kontoadministrasjon, 0021 Oslo. Porto betaler vi. Er du nettbankkunde, kan du enkelt kjøpe fond på postbanken.no. AB-nr. Enhetsnr. Fondene forvaltes av DnB NOR Kapitalforvaltning AS Postbanken en del av DnB NOR Bank ASA Selgers underskrift Tidsfrister ved kjøp/innløsning Andeler vil bli kjøpt/innløst med neste virkedags kurs etter mottatt/registrert ordre. Tidsfrist for kjøp/innløsning er kl i nettbank og kl hos Postbanken via telefon. Ved innløsning av andeler vil beløpet godskrives konto tre til fire virkedager etter registrert oppdrag. Skriftlige henvendelser må sendes til Postbanken Kontoadministrasjon, 0021 Oslo, faks , og være oss i hende innen kl (man - fre), for neste virkedags kurs.

6 Vilkår for Betaling med engangsfullmakt - verdipapirhandel Betaling med engangsfullmakt er en banktjeneste som bankene i Norge samarbeider om. I forholdet mellom betaler og betalers bank gjelder følgende standardvilkår: 1. Tjenesten Betaling med engangsfullmakt verdipapirhandel suppleres av kontoavtalen mellom betaler og betalers bank, se særlig kontoavtalen del C, Generelle vilkår for innskudd og betalingsoppdrag. 2. Kostnader ved å bruke Betaling med engangsfullmakt verdipapirhandel fremgår av bankens gjeldende prisliste, kontoinformasjon og/eller opplyses på annen egnet måte. Banken vil belaste oppgitt konto for påløpte kostnader. 3. Engangsfullmakten signeres av betaler og leveres til betalingsmottaker. Betalingsmottaker vil levere belastningsoppdraget til sin bank som igjen kan belaste betalers bank. 4. Ved et eventuelt tilbakekall av engangsfullmakten skal betaler først ta forholdet opp med betalingsmottaker. Etter finansavtaleloven skal betalers bank medvirke hvis betaler tilbakekaller et betalingsoppdrag som ikke er gjennomført. Slikt tilbakekall kan imidlertid anses som brudd på avtalen mellom betaler og betalingsmottaker. 5. Betaler kan ikke angi et større beløp på engangsfullmakten enn det som på belastningstidspunktet er disponibelt på konto. Betalers bank vil normalt gjennomføre dekningskontroll før belastning. Belastning ut over disponibelt beløp skal betaler dekke inn umiddelbart. 6. Betalers konto vil bli belastet på angitt belastningsdag. Dersom belastningsdag ikke er angitt i engangsfullmakten vil kontobelastning skje snarest mulig etter at betalingsmottaker har levert oppdraget til sin bank. Belastningen vil likevel ikke skje etter engangsfullmak tens gyldighetsperiode som er angitt foran. Betaling vil normalt være godskrevet betalingsmottaker en til tre virkedager etter angitt belastningsdag/innleveringsdag. 7. Dersom betalers konto blir urettmessig belastet på grunnlag av en engangsfullmakt, vil betalers rett til tilbakeføring av belastet beløp bli regulert av kontoavtalen og finansavtaleloven. Fyll ut blanketten og riv av siden. Brett, lim/stift og send inn. Porto betaler vi. Postbanken Kontoadministrasjon Svarsending OSLO