S.2 Solvency II software, SolvencyTool Solvency II value Statutory accounts value Bala S.2.1: Balanse Always view C2? SANN Fun Account number Fondsnummer Suggestion Suggestion for: Asse Aktiva Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi C1 C2 SANN Goo 11 Goodwill R1 USANN Def 12 Utskutte anskaffelsesomkostninger R2 Inta 13 Immaterielle aktiva R3 Def 14 Utskutte skatteaktiva R4 Pen 15 Pensjonsmessig overskudd R5 Prop 16 Materielle anleggsaktiva som besittes til eget bruk R6 Inve 17 Investeringer (bortsett fra aktiva som besittes i forbindelse med indeksregulerte og unit linkede avtaler) R7 431 328 576 431 328 576 431 328 576 431 328 576 Prop 171 Eiendommer (bortsett fra til eget bruk) R8 Hold 172 Besittelser i tilknyttede selskaper, herunder kapitalinteresser R9 Equ 173 Aksjer R1 4 923 8 649 498 4 923 8 649 498 Equ 174 Aksjer noterte R11 4 923 8 649 498 Equ 175 Aksjer unoterte R12 Bon 176 Obligasjoner R13 35 679 78 35 679 78 Gov 177 Statsobligasjoner R14 Cor 178 Kredittobligasjoner R15 35 679 78 Stru 179 Strukturerte verdipapirer R16 Coll 171 Sikrede verdipapirer R17 Coll 1711 Kollektive investeringsinstitutter R18 39 45 576 Der 1712 Derivater R19 Dep 1713 Innskudd, bortsett fra likvider R2 Oth 1714 Øvrige investeringer R21 Asse 18 Aktive som besittes i forbindelse med indeksregulerte og enhetskoblede avtaler R22 Loa 19 Lån, herunder realkredittlån R23 Loa 191 Poliselån R24 Loa 192 Lån, herunder realkredittlån, til fysiske personer R25 Oth 193 Andre lån, herunder realkredittlån R26 Rein 11 Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikringsavtaler fra: R27 347 25 347 25 Non 111 Skadeforsikring og sykeforsikring tilsvarende skadeforsikring R28 347 25 347 25 Non 112 Skadeforsikring unntatt sykeforsikring R29 347 25 OK Hea 113 Sykeforsikring tilsvarende skadeforsikring R3 OK Life 114 Livsforsikring og sykeforsikring tilsvarende livsforsikring, unntatt sykeforsikring og indeksregulert og unit linked R31 Hea 115 Sykeforsikring tilsvarende livsforsikring R32 OK Life 116 Livsforsikring, unntatt sykeforsikring og indeksregulert og unit-linked R33 #REF! #REF! #REF! Life 117 Livsforsikring, indeksregulert og unit-linked R34 OK Dep 111 Innskudd til cedenter R35 Insu 112 Tilgodehavender fra forsikringer og meglere R36 225 167 225 167 Rein 113 Tilgodehavender fra gjenforsikring R37 3 259 341 3 259 341 Rec 114 Tilgodehavender (handel, ikke forsikring) R38 578 914 578 914 Own 115 Egne aksjer (som besittes direkte) R39 OK Amo 116 Forfalte beløp vedrørende kapitalgrunnlagselementer eller garantikapital som er innkalt, men ennå ikke innbetalt R4 OK Cas 117 Likvider R41 16 233 225 16 233 225 Any 118 Alle øvrige aktiva, ikke anført annetsteds R42 Tota 11 Aktiva i alt R5 451 625 223 451 972 473 451 625 223 451 972 473 Liabilities Forpliktelser Solvens II-verdi Regnskapsmessig verdi Tec 21 Forsikringsmessige avsetninger Skadeforsikring R51 97 666 862 99 823 64 97 666 862 99 823 64 Tec 22 Forsikringsmessige avsetninger Skadeforsikring (unntatt sykeforsikring) R52 32 595 13 31 587 238 32 595 13 29 993 631 Tec 221 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R53 OK Bes 222 Beste skjønn R54 29 993 631 29 993 631 OK Risk 223 Risikomargin R55 2 61 5 2 61 5 OK Tec 23 Forsikringsmessige avsetninger Sykeforsikring (tilsvarende skadeforsikring) R56 65 71 732 68 236 42 65 71 732 59 499 27 Tec 231 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R57 OK Bes 232 Beste skjønn R58 59 499 27 59 499 27 OK Risk 233 Risikomargin R59 5 572 525 5 572 525 OK Tec 24 Forsikringsmessige avsetninger Livsforsikring (unntatt indeksregulert og unit-linked) R6 27 159 346 19 452 92 27 159 346 19 452 92 Tec 25 Forsikringsmessige avsetninger Sykeforsikring (tilsvarende livsforsikring) R61 27 159 346 19 452 92 27 159 346 24 833 511 Tec 251 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R62 OK Bes 252 Beste skjønn R63 24 833 511 24 833 511 OK Risk 253 Risikomargin R64 2 325 835 2 325 835 OK Tec 26 Forsikringsmessige avsetninger Livsforsikring (unntatt sykeforsikring og indeksregulert og unit-linked) R65 Tec 261 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R66 OK Bes 262 Beste skjønn R67 OK Risk 263 Risikomargin R68 OK Tec 27 Forsikringsmessige avsetninger Indeksregulert og unit-linked R69 Tec 271 Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R7 OK Bes 272 Beste skjønn R71 OK Risk 273 Risikomargin R72 OK Oth 28 Andre forsikringsmessige avsetninger R73 Con 29 Eventualforpliktelser R74 Prov 21 Avsetninger som ikke er forsikringsmessige avsetninger R75 Pen 211 Pensjonsforpliktelser R76 1 329 275 1 329 275 Dep 212 Innskudd fra gjenforsikringsselskaper R77 Def 213 Utskutte skatteforpliktelser R78 3 824 97 3 371 715 Der 214 Derivater R79 Deb 215 Gjeld til kredittinstitutter R8 Fina 216 Andre finansielle forpliktelser enn gjeld til kredittinstitutter R81 Insu 217 Forpliktelser vedrørende forsikringer og meglere R82 Rein 218 Forpliktelser vedrørende gjenforsikring R83 1 249 98 1 249 98 Pay 219 Forpliktelser (handel, ikke forsikring) R84 1 946 145 1 946 145 Sub 22 Etterstilt gjeld R85 Sub 221 Etterstilt gjeld ikke medregnet i basiskapitalgrunnlaget R86 Sub 222 Etterstilt gjeld medregnet i basiskapitalgrunnlaget R87 Any 221 Alle øvrige aktiva, ikke anført annetsteds R88 1 288 869 8 497 35 Tota 21 Passiva i alt R9 179 464 51 171 67 124 179 464 51 171 67 124 Exce 3 Overskytende aktiva i forhold til passiva R1 272 16 722 28 32 349 272 16 722 28 32 349
S.5 Solvency II software, SolvencyTool Medical expense insurance Income protection insurance Workers' compensation insur Motor vehicle liability insuranother motor insurance Marine, aviation and transporfire and other damage to pro General liability insurance Credit and suretyship insuran Legal expenses insurance Assistance Miscellaneous financial loss Non-proportional health reinsnon-proportional casualty rei Non-proportional marine, avi Non-proportional property reinsurance Direct business and accepted proportional reinsurance Accepted non-proportional reinsurance Total Non-Life obligation S.5.1: Premier, erstatningsutgifter og omkostninger etter bransje Prem Forsikring vedrørende utgifter til legebehandling Forsikring vedrørende inntektssikring Arbeidsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Annen motorforsikring Direkte virksomhet og akseptert proporsjonal gjenforsikring Sjø-, luftfarts- og transportforsikring Brann og andre skader på eiendom Alminnelig ansvarsforsikring Kreditt- og kausjonsforsikring Rettshjelpsforsikring Assistanse Diverse økonomiske tap sykegjenforsikring Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 Pre Tegnede premier 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 25 26 27 28 Gro Brutto Direkte virksomhet R11 61 399 12 792 64 2 364 373 15 758 376 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R12 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R13 12 88 534 12 88 534 Rein Gjenforsikringsandel R14 414 92 414 92 Net Netto R2 61 399 12 792 64 1 95 281 12 88 534 28 224 818 Pre Premieinntekter Gro Brutto Direkte virksomhet R21 631 74 13 425 61 2 371 241 16 428 6 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R22 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R23 13 3 931 13 3 931 Rein Gjenforsikringsandel R24 414 92 414 92 Net Netto R3 631 74 13 425 61 1 957 149 13 3 931 29 44 845 Clai Erstatningsutgifter Gro Brutto Direkte virksomhet R31 138 382 6 25 474-24 575 526 1 68 318-16 83 352 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R32 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R33 11 52 453 11 52 453 Rein Gjenforsikringsandel R34-2 832 114-2 832 114 Net Netto R4 138 382 6 25 474-21 743 412 1 68 318 11 52 453-2 45 785 Cha Endringer i andre forsikringsmessige avsetninger Gro Brutto Direkte virksomhet R41 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R42 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R43 Rein Gjenforsikringsandel R44 Net Netto R5 Exp Omkostninger R55 152 349 3 31 131 276 999 23 884 5 262 967 9 26 33 Adm Administrasjonsomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhet R61 89 699 1 948 923 163 9 14 62 2 215 775 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R62 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R63 3 98 75 3 98 75 Rein Gjenforsikringsandel R64 Net Netto R7 89 699 1 948 923 163 9 14 62 3 98 75 5 314 48 Inve Utgifter til forvaltning av investeringer Gro Brutto Direkte virksomhet R71 4 176 9 743 7 594 655 13 168 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R72 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R73 144 278 144 278 Rein Gjenforsikringsandel R74 Net Netto R8 4 176 9 743 7 594 655 144 278 247 446 Clai Utgifter til forvaltning av krav Gro Brutto Direkte virksomhet R81 11 21 243 36 2 365 1 756 276 682 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R82 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R83 386 933 386 933 Rein Gjenforsikringsandel R84 Net Netto R9 11 21 243 36 2 365 1 756 386 933 663 615 Acq Innkjøpsomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhet R91 471 1 227 856 74 11 628 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R92 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R93 16 261 16 261 Rein Gjenforsikringsandel R94 Net Netto R1 471 1 227 856 74 16 261 27 889 Ove Overheadomkostninger Gro Brutto Direkte virksomhet R11 46 82 1 16 876 85 94 7 337 1 156 11 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R12 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R13 1 616 79 1 616 79 Rein Gjenforsikringsandel R14 Net Netto R11 46 82 1 16 876 85 94 7 337 1 616 79 2 772 9 Oth Andre omkostninger R12 Tot Samlede omkostninger R13 9 26 33 ulykkesgjenforsikring luftfarts-, sjø- og transportgjenforsikring eiendomsgjenforsikring Skadeforsikringsforpliktelser i alt
S.5 Solvency II software, SolvencyTool Health insurance Insurance with profit particindex-linked and unit-linkedother life insurance Annuities stemming from non-l Annuities stemming from non-l Health reinsurance Life reinsurance Total (Health similar to life insurance) S.5.1: Premier, erstatningsutgifter og omkostninger etter bransje Prem Sykeforsikring Forsikring med gevinstandeler Indeksregulert og unitlinked forsikring Annen livsforsikring Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til andre forsikringsforpliktelser enn Sykegjenforsikring Livsgjenforsikring (sykeforsikring tilsvarende livsforsikring) C21 C22 C23 C24 C25 C26 C27 C28 C3 PremTegnede premier 29 3 31 32 33 34 35 36 Gro Brutto R141 25 828 385 25 828 385 Rein Gjenforsikringsandel R142 1 389 1 389 Net Netto R15 24 439 385 24 439 385 PremPremieinntekter Gro Brutto R151 25 548 819 25 548 819 Rein Gjenforsikringsandel R152 1 353 368 1 353 368 Net Netto R16 24 195 451 24 195 451 Clai Erstatningsutgifter Gro Brutto R161 25 134 672 25 134 672 Rein Gjenforsikringsandel R162-31 272-31 272 Net Netto R17 25 165 944 25 165 944 Cha Endringer i andre forsikringsmessige avsetninger Gro Brutto R171 Rein Gjenforsikringsandel R172 Net Netto R18 Exp Omkostninger R19 4 847 471 4 847 471 Adm Administrasjonsomkostninger Gro Brutto R191 2 854 71 2 854 71 Rein Gjenforsikringsandel R192 Net Netto R2 2 854 71 2 854 71 Inve Utgifter til forvaltning av investeringer Gro Brutto R21 132 888 132 888 Rein Gjenforsikringsandel R22 Net Netto R21 132 888 132 888 Claim Utgifter til forvaltning av krav Gro Brutto R211 356 385 356 385 Rein Gjenforsikringsandel R212 Net Netto R22 356 385 356 385 Acq Innkjøpsomkostninger Gro Brutto R221 14 977 14 977 Rein Gjenforsikringsandel R222 Net Netto R23 14 977 14 977 Ove Overheadomkostninger Gro Brutto R231 1 489 149 1 489 149 Rein Gjenforsikringsandel R232 Net Netto R24 1 489 149 1 489 149 Oth Andre omkostninger R25 TotaSamlede omkostninger R26 4 847 471 TotaGjenkjøp i alt R27
S.12 Solvency II software, SolvencyTool Insurance with profit pa Index-linked and unit-lin Contracts without optio Contracts with options oother life insurance Contracts without optio Contracts with options oannuities stemming from non Accepted reinsurance Insurance with profit pa Index-linked and unit-lin Other life insurance Annuities stemming from non Total (Life other than health ins Health insurance (direct Contracts without optio Contracts with options oannuities stemming from nonhealth reinsurance (reintotal (Health similar to life insurance) S.12.1: Forsikringsmessige avsetninger for livsforsikring og SLT-sykeforsikring Life Indeksregulert og unit-linked forsikring Annen livsforsikring Akseptert gjenforsikring Sykeforsikring (direkte virksomhet) Forsikring med gevinstandeler Avtaler uten opsjoner Avtaler med opsjoner Avtaler uten opsjoner Avtaler med opsjoner Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til andre forsikringsforpliktelser enn Forsikring med gevinstandeler Indeksregulert og unitlinked forsikring Annen livsforsikring Annuiteter som kommer fra aksepterte skadeforsikringsavtaler og relatert til andre forsikringsforpliktelser enn (annen livsforsikring enn sykeforsikring, herunder unit linked) Avtaler uten opsjoner Avtaler med opsjoner Annuiteter som kommer fra skadeforsikringsavtaler og relatert til Sykeforsikring (akseptert gjenforsikring) (sykeforsikring tilsvarende livsforsikring) C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 C19 C2 C21 3 31 31 31 32 32 32 34 36 36 36 36 36 29 29 29 33 35 433 1 2 1 2 3 4 5 6 1 2 24 Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R1 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse i R2 Totaforbindelse med forsikringsmessige avsetninger beregnet under et Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet som summen av beste skjønn og risikomarginen Bes Beste skjønn Gro Beste bruttoskjønn R3 24 833 511 24 833 511 49 667 21 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens R4 Tota misligholdelse. Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er og finite R5 Rec reassuranse) før justeringen for forventede tap Rec Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R6 Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for R7 Rec forventede tap Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens R8 Tota misligholdelse Beste skjønn minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og R9 24 833 511 24 833 511 Bes finitt reassuranse 49 667 21 Risk Risikomargin R1 2 325 835 2 325 835 Am Overgangsforanstaltningene vedrørende forsikringsmessige avsetninger Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R11 Bes Beste skjønn R12 Risk Risikomargin R13 Tec Forsikringsmessige avsetninger i alt R2 27 159 346 27 159 346 Forsikringsmessige avsetninger minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til R21 27 159 346 27 159 346 Tec gjenforsikring/fra SPV-er og finitt reassuranse i alt Bes Beste skjønn for produkter med en gjenkjøpsopsjon R22 Gro Beste bruttoskjønn for kontantstrøm Cas Utgående kontantstrøm Futu Fremtidige garanterte og diskresjonære ytelser R23 18 722 475 18 722 475 Futu Fremtidige garanterte ytelser R24 Futu Fremtidige diskresjonære ytelser R25 Futu Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R26 4 47 389 4 47 389 Cas Ingående kontantstrøm Futu Fremtidige premier R27 Oth Annen inngående kontantstrøm R28 PercProsentdel av det beste bruttoskjønn beregnet ved hjelp av approksimative størrelser R29,%,%,%,%,%,%,%,% SurrGjenkjøpsverdi R3 Bes Beste skjønn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen Tec Forsikringsmessige avsetninger uten overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R31 R32 Bes Beste skjønn under hensyn til volatilitetsjustering R33 Forsikringsmessige avsetninger uten volatilitetsjustering og uten andre Tec overgangsforanstaltninger R34 Bes Beste skjønn under hensyn til matchtilpasning R35 Tec Forsikringsmessige avsetninger uten matchtilpasning og uten alle de andre R36
S.17 Solvency II software, SolvencyTool Total Non-Life obligation S.17.1: Forsikringsmessige avsetninger for skadeforsikring Non Forsikring vedrørende utgifter til legebehandling Forsikring vedrørende inntektssikring Arbeidsskadeforsikring Motoransvarsforsikring Annen motorforsikring Direkte virksomhet og akseptert proporsjonal gjenforsikring Sjø-, luftfarts- og transportforsikring Brann og andre skader på eiendom Alminnelig ansvarsforsikring Kreditt- og kausjonsforsikring Rettshjelpsforsikring Assistanse Diverse økonomiske tap C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 25 26 27 28 Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet under et R1 Dire Direkte virksomhet R2 Acc Akseptert proporsjonal gjenforsikring R3 Acc Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R4 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse i R5 Tot forbindelse med forsikringsmessige avsetninger beregnet under et Tec Forsikringsmessige avsetninger beregnet som summen av beste skjønn og risikomarginen Bes Beste skjønn Pre Premieavsetninger Gro Brutto R6 13 552 3 98 348 591 93 3 42 222 6 745 215 Gro Brutto Direkte virksomhet R7 13 552 3 98 348 591 93 3 72 994 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R8 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R9 3 42 222 3 42 222 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R1 Tot reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse. Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er og finite R11 Rec reassuranse) før justeringen for forventede tap Rec Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R12 Rec Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for forvente R13 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R14 Tot reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Net Beste nettoskjønn over premieavsetninger R15 13 552 3 98 348 591 93 3 42 222 6 745 215 Clai Erstatningsavsetninger Gro Brutto R16 37 794 54 98 649 1 917 864 1 625 692 24 734 624 82 747 622 Gro Brutto Direkte virksomhet R17 37 794 54 98 649 1 917 864 1 625 692 58 12 998 Gro Brutto Akseptert proporsjonal gjenforsikring R18 Gro Brutto Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring R19 24 734 624 24 734 624 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R2 Tot reassuranse innen justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse. Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring (unntatt fra SPV-er og finite R21 Rec reassuranse) før justeringen for forventede tap Rec Beløp som kan tilbakekreves fra SPV-er før justering for forventede tap R22 Rec Beløp som kan tilbakekreves i henhold til finite reassuranse før justering for forvente R23 Samlet beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite R24 Tot reassuranse etter justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Net Beste nettoskjønn over erstatningsavsetninger R25 37 794 54 98 649 1 917 864 1 625 692 24 734 624 82 747 622 Tot Beste skjønn i alt Brutto R26 384 345 57 196 997 1 917 864 2 216 785 27 776 845 89 492 837 Tot Beste nettoskjønn i alt Netto R27 384 345 57 196 997 1 917 864 2 216 785 27 776 845 89 492 837 Risk Risikomargin R28 35 997 5 356 97 179 622 2 61 5 8 174 25 Am Overgangsforanstaltningene vedrørende forsikringsmessige avsetninger TP a Forsikringsmessige avsetninger under et R29 Bes Beste skjønn R3 Risk Risikomargin R31 Tec Forsikringsmessige avsetninger i alt Tec Forsikringsmessige avsetninger i alt R32 42 342 62 553 94 2 97 485 2 216 785 3 378 345 97 666 862 Beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/fra SPV-er og finite reassuranse etter R33 Rec justeringen for forventede tap som følge av motpartens misligholdelse Tec Forsikringsmessige avsetninger minus beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikring/frar34 42 342 62 553 94 2 97 485 2 216 785 3 378 345 97 666 862 sykegjenforsikring Akseptert ikkeproporsjonal gjenforsikring ulykkesgjenforsikring luftfarts-, sjø- og transportgjenforsikring LineBransje: Ytterligere segmentering (homogene risikogrupper) Pre Premieavsetninger Samlet antall homogene risikogrupper R35 2 1 4 4 1 1 Clai Erstatningsavsetninger Samlet antall homogene risikogrupper R36 2 1 4 4 1 1 Cas Kontantstrøm i forbindelse med beste skjønn over premieavsetninger (brutto) Cas Utgående kontantstrøm Futu Fremtidige ytelser og krav R37 1 363 2 469 591 591 93 2 433 777 5 54 825 Futu Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R38 3 189 628 757 68 444 1 24 391 Cas Ingående kontantstrøm Futu Fremtidige premier R39 Annen inngående kontantstrømme (inklusive gjenopprettede beløp fra R4 Oth inntredelsesrettigheter) Cas Kontantstrøm i forbindelse med beste skjønn over erstatningsavsetninger (brutto) Cas Utgående kontantstrøm Futu Fremtidige ytelser og krav R41 317 28 45 588 72 1 649 363 1 625 692 21 148 13 7 328 97 Futu Fremtidige utgifter og andre utgående kontantstrømme R42 53 765 8 59 929 268 51 3 586 52 12 418 715 Cas Ingående kontantstrøm Futu Fremtidige premier R43 Annen inngående kontantstrømme (inklusive gjenopprettede beløp fra R44 Oth inntredelsesrettigheter) eiendomsgjenforsikring Skadeforsikringsforpliktelse r i alt Per Prosentdel av det beste bruttoskjønn beregnet ved hjelp av approksimative størrelser R45,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,%,% Bes Beste skjønn under hensyn til overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen R46 R47 Tec Forsikringsmessige avsetninger uten overgangsforanstaltninger vedrørende rentesatsen Bes Beste skjønn under hensyn til volatilitetsjustering R48 R49 Tec Forsikringsmessige avsetninger uten volatilitetsjustering og uten andre overgangsforanstaltninger
S.1 Solvency II software, SolvencyTool S.19.1: Skadeforsikringserstatninger (aggregert) Non Select triangle: 15 Utbetalte bruttoerstatninger (ikke-kumulativt) Gro (ab In Current year Sum of years (cumulative) Sum av år (kumulativt) Yea År 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + I inneværende år PrioTidligere 6 21 N-14 173 292 6 22 1 193 669 7 211 374 6 31 45 2 538 18 1 838 31 665 277 2 22 529 1 43 548 67 925 1 227 994 293 391 9 77 12 275 935 95 34 173 34 26 511 N-13 29 582 2 352 92 3 44 283 2 468 737-58 369 1 336 698 499 741 77 75 1 527 345 333 44 84 22 165 326 1 22 913 14 169 849 6 23 N-12 62 264 2 381 882 3 758 298 1 564 27 547 364 479 348 1 93 94 152 23 793 279 115 648 11 56 46 6 24 N-11 76 916 4 471 655 4 73 718 1 339 846 2 431 28 1 278 882 44 799 647 981 81 68 378 94 16 561 527 6 25 N-1 1 652 76 4 133 84 2 337 529 2 917 873 1 48 339 948 265 3 711 13 1 638 698 1 326 528 2 73 45 6 26 N-9 886 279 4 752 212 3 293 267 9 131 646 485 411 976 694 376 1 191 23 12 775 929 6 27 N-8 626 98 7 69 76 2 159 178 2 942 495 63 712 189 44 41 738 372 587 14 93 928 6 28 N-7 472 37 2 215 31 4 288 426 1 838 987 177 917 1 213 9 1 357 519 3 896 63 3 896 63 15 459 339 6 29 N-6 34 27 5 426 19 2 14 663 1 23 925 1 523 755 3 656 738 3 513 85 3 513 85 17 625 157 6 21 N-5 243 635 3 466 562 7 447 93 2 94 834 3 534 629 1 441 175 1 441 175 18 227 928 6 211 N-4 2 147 89 3 258 943 3 477 967 1 347 176 1 93 39 1 93 39 11 324 565 6 212 N-3 15 56 12 4 138 75 2 556 448 4 233 342 4 233 342 26 434 66 6 213 N-2 5 96 25 655 179 1 65 57 1 65 57 27 311 646 6 214 N-1 3 29 16 153 182 16 153 182 16 156 472 6 215 N 1 678 28 1 678 28 1 678 28 6 216 33 999 889 25 747 365 Reinsurance Mottatte Recoveries beløp i received henhold (non-cumulative) til gjenforsikringsavtaler (ikke-kumulativt) Sum av år (kumulativt) Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + I inneværende år Prior 7 21 N-14 7 22 N-13 7 23 N-12 7 24 N-11 7 25 N-1 7 26 N-9 7 27 N-8 7 28 N-7 7 29 N-6 7 21 N-5 7 211 N-4 7 212 N-3 7 213 N-2 7 214 N-1 7 215 N 7 216 Net Claims Utbetalte Paid (non-cumulative) nettoerstatninger (ikke-kumulativt) Sum av år (kumulativt) Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + I inneværende år Prior 21 N-14 173 292 22 1 193 669 7 211 374 6 31 45 2 538 18 1 838 31 665 277 2 22 529 1 43 548 67 925 1 227 994 293 391 9 77 12 275 935 95 34 173 34 26 511 N-13 29 582 2 352 92 3 44 283 2 468 737-58 369 1 336 698 499 741 77 75 1 527 345 333 44 84 22 165 326 1 22 913 14 169 849 23 N-12 62 264 2 381 882 3 758 298 1 564 27 547 364 479 348 1 93 94 152 23 793 279 115 648 11 56 46 24 N-11 76 916 4 471 655 4 73 718 1 339 846 2 431 28 1 278 882 44 799 647 981 81 68 378 94 16 561 527 25 N-1 1 652 76 4 133 84 2 337 529 2 917 873 1 48 339 948 265 3 711 13 1 638 698 1 326 528 2 73 45 26 N-9 886 279 4 752 212 3 293 267 9 131 646 485 411 976 694 376 1 191 23 12 775 929 27 N-8 626 98 7 69 76 2 159 178 2 942 495 63 712 189 44 41 738 372 587 14 93 928 28 N-7 472 37 2 215 31 4 288 426 1 838 987 177 917 1 213 9 1 357 519 3 896 63 3 896 63 15 459 339 29 N-6 34 27 5 426 19 2 14 663 1 23 925 1 523 755 3 656 738 3 513 85 3 513 85 17 625 157 21 N-5 243 635 3 466 562 7 447 93 2 94 834 3 534 629 1 441 175 1 441 175 18 227 928 211 N-4 2 147 89 3 258 943 3 477 967 1 347 176 1 93 39 1 93 39 11 324 565 212 N-3 15 56 12 4 138 75 2 556 448 4 233 342 4 233 342 26 434 66 213 N-2 5 96 25 655 179 1 65 57 1 65 57 27 311 646 214 N-1 3 29 16 153 182 16 153 182 16 156 472 215 N 1 678 28 1 678 28 1 678 28 216 33 999 889 25 747 365 Gross Beste undiscounted skjønn Best over Estimate erstatningsavsetninger, Claims Provisions brutto, udiskontert Year end (discounted data) Årets utgang (diskonterte data) Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + Prior 327 6 12 21 N-14 314 297 12 22 327 319 N-13 327 912 312 291 12 23 N-12 91 471 88 32 12 24 N-11 92 31 893 962 12 25 N-1 75 434 724 635 12 26 N-9 1 6 555 1 566 614 12 27 N-8 1 424 299 1 395 795 12 28 N-7 2 21 342 1 956 89 12 29 N-6 1 45 276 1 49 643 12 21 N-5 3 414 229 3 325 777 12 211 N-4 6 336 47 6 138 247 12 212 N-3 6 978 26 6 79 356 12 213 N-2 312 11 28 597 12 214 11 695 N-1 324 17 834 348 12 215 18 76 N 3 127 546 28 541 79 12 216 82 747 622 Undiscounted Udiskonterte Best Estimate beste skjønn Claims Provisions over erstatningsavsetninger Reinsurance recoverable beløp som kan tilbakekreves i henhold til gjenforsikringsavtaler Årets utgang (diskonterte data) Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + Prior 13 21 N-14 13 22 N-13 13 23 N-12 13 24 N-11 13 25 N-1 13 26 N-9 13 27 N-8 13 28 N-7 13 29 N-6 13 21 N-5 13 211 N-4 13 212 N-3 13 213 N-2 13 214 N-1 13 215 N 13 216 Net Undiscounted Beste skjønn Best over Estimate erstatningsavsetninger, Claims Provisions netto, udiskontert Årets utgang (diskonterte data) Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + Prior 327 6 21 N-14 314 297 22 327 319 N-13 327 912 312 291 23 N-12 91 471 88 32 24 N-11 92 31 893 962 25 N-1 75 434 724 635 26 N-9 1 6 555 1 566 614 27 N-8 1 424 299 1 395 795 28 N-7 2 21 342 1 956 89 29 N-6 1 45 276 1 49 643 21 N-5 3 414 229 3 325 777 211 N-4 6 336 47 6 138 247 212 N-3 6 978 26 6 79 356 213 N-2 312 11 28 597 214 11 695 N-1 324 17 834 348 215 18 76 N 3 127 546 28 541 79 216 82 747 622 Gross Anmeldte, Reported but men not Settled ikke avregnede Claims (RBNS) krav, brutto trekant Year end Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + Årets utgang Prior 9 21 N-14 9 22 3 949 7 6 964 88 6 512 62 2 784 35 2 77 75 3 299 58 2 239 125 3 294 64 2 38 94 617 52 5 243 225 344 216 163 N-13 3 941 58 6 669 539 4 348 14 3 753 725 3 118 725 529 4 766 7 911 5 34 1 9 23 N-12 2 967 324 5 96 54 3 846 18 2 696 55 3 241 55 3 289 74 3 39 74 143 94 1 9 24 N-11 2 226 956 11 763 155 7 562 999 7 995 999 5 297 569 2 76 14 1 965 354 1 694 354 1 3 683 678 682 672 88 691 543 543 9 25 691 N-1 3 5 18 126 65 13 354 75 9 539 1 7 42 1 5 362 576 3 121 3 1 295 935 9 26 N-9 5 18 264 5 698 264 4 94 179 2 151 2 834 2 52 5 2 37 938 823 59 565 279 279 9 27 816 814 814 N-8 2 32 2 439 1 2 836 4 998 238 1 228 52 1 256 364 837 748 821 42 676 55 676 55 9 28 N-7 2 93 793 3 882 282 3 224 8 1 3 2 18 1 988 762 797 12 863 279 863 279 9 29 N-6 4 13 827 6 155 237 5 961 64 5 622 387 6 44 663 2 571 892 73 425 73 425 9 21 N-5 2 995 251 11 261 251 4 85 226 3 73 356 2 181 751 1 99 844 99 844 9 211 1 N-4 1 475 4 5 739 577 5 147 277 5 32 516 3 532 59 3 532 59 9 212 N-3 36 518 986 22 318 473 3 872 168 1 775 231 1 775 231 9 213 N-2 6 12 587 6 374 688 7 326 774 7 326 774 9 214 N-1 286 914 4 132 248 4 132 248 9 215 N 8 439 189 8 439 189 9 216 3 891 97 Reinsurance Anmeldte, RBNS men Claims ikke avregnede krav, gjenforsikring Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + Årets utgang Prior 1 21 N-14 1 22 N-13 1 23 N-12 1 24 N-11 1 25 N-1 1 26 N-9 1 27 N-8 1 28 N-7 1 29 N-6 1 21 N-5 1 211 N-4 1 212 N-3 1 213 N-2 1 214 N-1 1 215 N 1 216 Net RBNS Anmeldte, Claims men ikke avregnede krav, netto Year 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 & + Årets utgang Prior 21 N-14 22 3 949 7 6 964 88 6 512 62 2 784 35 2 77 75 3 299 58 2 239 125 3 294 64 2 38 94 617 52 5 243 225 344 216 163 N-13 3 941 58 6 669 539 4 348 14 3 753 725 3 118 725 529 4 766 7 911 5 34 1 23 N-12 2 967 324 5 96 54 3 846 18 2 696 55 3 241 55 3 289 74 3 39 74 143 94 1 24 N-11 2 226 956 11 763 155 7 562 999 7 995 999 5 297 569 2 76 14 1 965 354 1 694 354 1 3 683 678 682 672 88 691 543 543 25 691 N-1 3 5 18 126 65 13 354 75 9 539 1 7 42 1 5 362 576 3 121 3 1 295 935 26 N-9 5 18 264 5 698 264 4 94 179 2 151 2 834 2 52 5 2 37 938 823 59 565 279 279 27 816 814 814 N-8 2 32 2 439 1 2 836 4 998 238 1 228 52 1 256 364 837 748 821 42 676 55 676 55 28 N-7 2 93 793 3 882 282 3 224 8 1 3 2 18 1 988 762 797 12 863 279 863 279 29 N-6 4 13 827 6 155 237 5 961 64 5 622 387 6 44 663 2 571 892 73 425 73 425 21 N-5 2 995 251 11 261 251 4 85 226 3 73 356 2 181 751 1 99 844 99 844 211 1 N-4 1 475 4 5 739 577 5 147 277 5 32 516 3 532 59 3 532 59 212 N-3 36 518 986 22 318 473 3 872 168 1 775 231 1 775 231 213 N-2 6 12 587 6 374 688 7 326 774 7 326 774 214 N-1 286 914 4 132 248 4 132 248 215 N 8 439 189 8 439 189 216 3 891 97 Inflation Inflasjonsrater rates (only in the (kun case hvis of using det brukes methods metoder that take into som account tar høyde inflation for to inflasjonen adjust data) for å korrigere dataene) 22 23 24 25 26 27 28 29 21 211 212 213 214 N-14 N-13 N-12 N-11 N-1 N-9 N-8 N-7 N-6 N-5 N-4 N-3 N-2 Historic Historisk inflation inflasjonsrate total 132,33 % 129,17 % 128,6 % 126,59 % 123,79 % 122,85 % 118,36 % 115,91 % 113,12 % 111,73 % 11,88 % 18,57 % 16,43 % Historic Historisk inflation inflasjonsrate: external Ekstern inflation inflasjon 132,33 % 129,17 % 128,6 % 126,59 % 123,79 % 122,85 % 118,36 % 115,91 % 113,12 % 111,73 % 11,88 % 18,57 % 16,43 % Historic Historisk inflation inflasjonsrate: endogenous Endogen inflation inflasjon, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, % 217 218 219 22 221 222 223 224 225 226 227 228 229 N+1 N+2 N+3 N+4 N+5 N+6 N+7 N+8 N+9 N+1 N+11 N+12 N+13 Expected Forventet inflation inflasjonsrate total, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, % Expected Forventet inflation inflasjonsrate: external Ekstern inflation inflasjon, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, % Expected Forventet inflation inflasjonsrate: endogenous Endogen inflation inflasjon, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, %, % 215 216 N-1 N 14,7 % 1, % 14,7 % 1, %, %, % 23 231 N+14 N+15, %, %, %, %, %, % Description Beskrivelse of inflation av den brukte rate used: inflasjonsraten Standard
S.23 Solvency II software, SolvencyTool Own S.23.1: Kapitalgrunnlag Tier 1 unrestricted Tier 1 restricted Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Stamaksjekapital (uten fradrag av egne aksjer) R1 5 5 Ordinary share capital (gross of own shares) ## Overkurs ved emisjon vedrørende stamaksjekapital R3 Share premium account related to ordinary share capital Garantikapital og medlemsbidrag eller tilsvarende basiskapitalgrunnlagselementer for gjensidige ## og gjensidiglignende selskaper R4 Initial funds, members' contributions or the equivalent basic own fund item for mutual and mutual-type undertakings ## Etterstilte gjensidige medlemskonti R5 Subordinated mutual member accounts ## Overskuddskapital R7 Surplus funds ## Preferanseaksjer R9 Preference shares ## Overkurs ved emisjon vedrørende preferanseaksjer R11 Share premium account related to preference shares Avstemningsreserve R13 17 773 982 17 773 982 Reconciliation reserve ## Etterstilt gjeld R14 OK Subordinated liabilities ## Et beløp tilsvarende verdien av utskutte skatteaktiva netto R16 OK An amount equal to the value of net deferred tax assets ## Andre, ikke ovenfor angitte elementer godkjent som basiskapitalgrunnlag av tilsynsmyndigheten. R18 21 57 359 21 57 359 Other items approved by supervisory authority as basic own funds not specified above Kapitalgrunnlag jf. regnskapet, som ikke bør medregnes i avstemningsreserven, og som ikke oppfyller kriteriene for klassifisering som kapitalgrunnlag i henhold til Solvens II Kapitalgrunnlag jf. regnskapet, som ikke bør medregnes i avstemningsreserven, og som ikke oppfyller kriteriene for klassifisering som kapitalgrunnlag i henhold til Solvens II C1 Own funds from the financial statements that should not be represented by the reconciliation reserve and do not meet the criteria to be classified as Solvency II own funds R22 Own funds from the financial statements that should not be represented by the reconciliation reserve and do not meet the criteria to be classified as Solvency II own funds Fradrag Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Deductions C1 C2 C3 C4 ## Fradrag vedrørende kapitalinteresser i finansierings- og kredittinstitutter R23 Deductions for participations in financial and credit institutions Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Samlet basiskapitalgrunnlag etter fradrag R29 241 831 341 22 773 982 21 57 359 Total basic own funds after deductions Supplerende kapitalgrunnlag Tier 2 Tier 3 Ancillary own funds C1 C4 C5 ## Ubetalt og ikkeinnkalt stamaksjekapital, som kan kreves innkalt R3 Unpaid and uncalled ordinary share capital callable on demand Ikkeinnbetalt og ikkeinnkalt garantikapital og ikkeinnbetalte og ikkeinnkalte medlemsbidrag eller ## tilsvarende basiskapitalgrunnlagselementer for gjensidige og gjensidiglignende selskaper som kan R31 Unpaid and uncalled initial funds, members' contributions or the equivalent basic own fund item for mutual and mutual type undertakings, callable on demand kreves innkalt ## Ubetalte og ikkeinnkalte preferanseaksjer som kan kreves innkalt R32 Unpaid and uncalled preference shares callable on demand ## En juridisk bindende forpliktelse til å tegne og betale for etterstilt gjeld etter anmodning R33 A legally binding commitment to subscribe and pay for subordinated liabilities on demand ## Remburser og garantier som faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 29/ 138/EF R34 Letters of credit and guarantees under Article 96(2) of the Directive 29/138/EC ## Remburser og garantier som ikke faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 2), i direktiv 29/ 138/EF R35 Letters of credit and guarantees other than under Article 96(2) of the Directive 29/138/EC Innkalling av supplerende bidrag hos medlemmer som faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 3), i ## direktiv 29/ 138/EF R36 Supplementary members calls under first subparagraph of Article 96(3) of the Directive 29/138/EC Innkalling hos medlemmer av supplerende bidrag ikke faller under artikkel 96, stk. 1, nr. 3), i ## direktiv 29/ 138/EF R37 Supplementary members calls other than under first subparagraph of Article 96(3) of the Directive 29/138/EC ## Andre former for supplerende kapitalgrunnlag R39 Other ancillary own funds ## Samlet supplerende kapitalgrunnlag R4 Total ancillary own funds Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Samlet til rådighet stående kapitalgrunnlag til oppfyllelse av solvenskapitalkravet R5 241 831 341 22 773 982 21 57 359 Total available own funds to meet the SCR ## Samlet til rådighet stående kapitalgrunnlag til oppfyllelse av minimumskapitalkravet R51 241 831 341 22 773 982 21 57 359 Total available own funds to meet the MCR Tier 1 Ubegrenset Tier 1 Begrenset Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 ## Samlet anerkjent kapitalgrunnlag til oppfyllelse av solvenskapitalkravet R54 241 831 341 22 773 982 21 57 359 Total eligible own funds to meet the SCR ## Samlet anerkjent kapitalgrunnlag til oppfyllelse av minimumskapitalkravet R55 226 173 591 22 773 982 5 399 69 Total eligible own funds to meet the MCR C1 Solvenskapitalkrav R58 87 45 229 87 45 229 OK SCR Minimumskapitalkrav R6 26 998 44 26 998 44 OK MCR Forhold mellom anerkjent kapitalgrunnlag og solvenskapitalkrav R62 276,68 % Ratio of Eligible own funds to SCR Forhold mellom anerkjent kapitalgrunnlag og minimumskapitalkrav R64 837,74 % Ratio of Eligible own funds to MCR Avstemningsreserve C6 Reconciliation reserve Overskytende aktiva i forhold til passiva R7 272 16 722 272 16 722 OK Excess of assets over liabilities Egne aksjer (som besittes direkte og indirekte) R71 OK Own shares (held directly and indirectly) Påregnelige utbytter, utloddinger og gebyrer R72 3 329 381 Foreseeable dividends, distributions and charges Andre basiskapitalgrunnlagselementer R73 71 57 359 Other basic own fund items Justering for begrensede kapitalgrunnlagselementer i forbindelse med matchtilpasningsporteføljer og avgrensede fond R74 Adjustment for restricted own fund items in respect of matching adjustment portfolios and ring fenced funds Avstemningsreserve R76 17 773 982 Reconciliation reserve C6 Forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier Livsforsikring R77 Expected profits included in future premiums (EPIFP) Life business Forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier Skadeforsikring R78 Expected profits included in future premiums (EPIFP) Non- life business Samlet forventet fortjeneste inneholdt i fremtidige premier R79 Total Expected profits included in future premiums (EPIFP)
S.25 Solvency II software, SolvencyTool S.25.1: Solvenskapitalkrav Kun standardformel Solv Arti Artikkel 112 Z1 2: Regular reporting RingAvgrenset fond, matchtilpasningsportefølje eller resterende del Z2 Fun Fonds-/ porteføljenummer Z3 Net solvency capital requirement Gross solvency capital requirement Allocation from adjustments due to RFF and Matching adjustments portfolios Nettosolvenskapitalkrav Bruttosolvenskapitalkrav Fordeling av justeringer som følge av avgrensede fond og matchtilpasningsporteføljer C3 C4 C5 MarMarkedsrisiko R1 44 265 877 44 265 877 Cou Motpartsrisiko R2 5 276 32 5 276 32 Life Livsforsikringsrisiko R3 Hea Sykeforsikringsrisiko R4 31 23 758 31 23 758 NonSkadeforsikringsrisiko R5 45 552 41 45 552 41 DiveDiversifikasjon R6-41 59 644-41 59 644 Inta Risiko på immaterielle aktiva R7 BasiPrimært solvenskapitalkrav R1 84 68 693 84 68 693 CalcBeregning av solvenskapitalkravet C1 Justering som følge av sammenlegging av teoretiske solvenskapitalkrav for avgrensede Adjufond/matchtilpasningsporteføljer R12 OpeOperasjonell risiko R13 2 796 536 LossForsikringsmessige avsetningers tapsabsorberende evne R14 LossUtskutte skatters tapsabsorberende evne R15 Cap Kapitalkrav for aktiviteter omfattet av artikkel 4 i direktiv 23/ 41/EF R16 SolvSolvenskapitalkrav eksklusive kapitaltillegg R2 87 45 229 Cap Allerede innførte kapitaltillegg R21 SolvSolvenskapitalkrav for selskaper som anvender den konsoliderte metoden R22 87 45 229 Oth Andre opplysninger om solvenskapitalkravet Cap Kapitalkrav for delmodulen for løpetidsbasert aksjerisiko R4 TotaSamlede teoretiske solvenskapitalkrav for den resterende delen R41 TotaSamlede teoretiske solvenskapitalkrav for avgrensede fond R42 TotaSamlede teoretiske solvenskapitalkrav for matchtilpasningsporteføljer R43 Diversifikasjonseffekter som følge av sammenlegning av teoretiske solvenskapitalkrav for Diveavgrensede fond med henblikk på artikkel 34 R44 Metode brukt til beregning av justeringen som følge av sammenlegging av teoretiske R45 Metsolvenskapitalkrav for avgrensede fond/matchtilpasningsporteføljer Net Fremtidige diskresjonære nettoytelser R46 BeloBelow this line only groups need to hand in information MinKonsernets konsoliderte minimumsolvenskapitalkrav R47 Info Opplysninger om andre enheter Cap Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) R5 Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Kredittinstitutter, investeringsselskaper og finansieringsinstitutter, forvaltere av alternative investeringsfond og UCITSadministrasjonsselskaper R51 Cap Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Arbeidsmarkedsrelaterte Cap pensjonskasser R52 Kapitalkrav for andre finansielle sektorer (ikkeforsikringsmessige kapitalkrav) Kapitalkrav for ikkeregulerte Cap enheter som utøver finansielle aktiviteter R53 Cap Kapitalkrav for kapitalandeler i ikkekontrollerte selskaper R54 Cap Kapitalkrav for resterende selskaper R55 OveSamlet solvenskapitalkrav SCR Solvenskapitalkrav for selskaper omfattet av metoden med fradrag og aggregering R56 SolvSolvenskapitalkrav R57 87 45 229
S.28 Solvency II software, SolvencyTool S.28.1: Minimumskapitalkrav Utelukkende livsforsikrings- eller livsgjenforsikringsvirksomhet eller utelukkende skadeforsikrings- eller skadegjenforsikringsvirksomhet Min C1 Suggested value Lineært formelelement for skadeforsikrings- og skadesgjenforsikringsforpliktelser R1 16 4 866 16 4 866 Linear formula component for non-life insurance and reinsurance obligations Net (of reinsurance/spv) best estimate and TP calculansurance) written premiums in the last 12 months Beste skjønn og forsikringsmessige Tegnede premier de siste 12 avsetninger beregnet under ett, månedene, netto (dvs. med fradrag Values from TP Non-Life template netto (dvs. med fradrag av av gjenforsikring) (must not exceed values in column D) gjenforsikring/spv-er) Check Parameters Technical provisions Premiums Linear component C2 C3 1 Forsikring vedrørende utgifter til legebehandling, herunder proporsjonal gjenforsikring R2 384 345 61 399 384 345 OK 4,7% 4,7% 46 33 Medical expense insurance and proportional reinsurance 2 Forsikring vedrørende inntektssikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R3 57 196 997 12 792 64 57 196 997 OK 13,1% 8,5% 8 58 178 Income protection insurance and proportional reinsurance 3 Arbeidsskadeforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R4 1 917 864 1 917 864 OK 1,7% 7,5% 25 211 Workers' compensation insurance and proportional reinsurance 4 Motoransvarsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R5 OK 8,5% 9,4% Motor vehicle liability insurance and proportional reinsurance 5 Annen motorforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R6 OK 7,5% 7,5% Other motor insurance and proportional reinsurance 6 Sjø-, luftfarts- og transportforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R7 OK 1,3% 14,% Marine, aviation and transport insurance and proportional reinsurance 7 Brann og andre skader på eiendom, herunder proporsjonal gjenforsikring R8 2 216 785 1 95 281 2 216 785 OK 9,4% 7,5% 354 649 Fire and other damage to property insurance and proportional reinsurance 8 Alminnelig ansvarsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R9 OK 1,3% 13,1% General liability insurance and proportional reinsurance 9 Kreditt- og kausjonsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R1 OK 17,7% 11,3% Credit and suretyship insurance and proportional reinsurance 1 Rettshjelpsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R11 OK 11,3% 6,6% Legal expenses insurance and proportional reinsurance 11 Assistanse, herunder proporsjonal gjenforsikring R12 OK 18,6% 8,5% Assistance and proportional reinsurance 12 Kreditt- og kausjonsforsikring, herunder proporsjonal gjenforsikring R13 OK 18,6% 12,2% Miscellaneous financial loss insurance and proportional reinsurance 25 sykegjenforsikring R14 OK 18,6% 15,9% Non-proportional health reinsurance 26 ulykkesgjenforsikring R15 OK 18,6% 15,9% Non-proportional casualty reinsurance 27 luftfarts-, sjø- og transportgjenforsikring R16 OK 18,6% 15,9% Non-proportional marine, aviation and transport reinsurance 28 eiendomsgjenforsikring R17 27 776 845 12 88 534 27 776 845 OK 18,6% 15,9% 7 214 498 Non-proportional property reinsurance C4 Suggested value Lineært formelelement for livsforsikrings- og livsgjenforsikringsforpliktelser R2 1 597 177 1 597 177 Linear formula component for life insurance and reinsurance obligations Net (of reinsurance/spv) best estimate and TP calculaet (of reinsurance/spv) total capital at risk Beste skjønn og forsikringsmessige Samlet risikosum, netto (dvs. med avsetninger beregnet under ett, fradrag av gjenforsikring/spv-er) netto (dvs. med fradrag av gjenforsikring/spv-er) Values from TP Life template (must not exceed values in column D) Check Comment C5 C6 Forpliktelser med gevinstandeler Garanterte ytelser R21 Obligations with profit participation guaranteed benefits Forpliktelser med gevinstandeler Fremtidige diskresjonære ytelser R22 OK This is the sum of guaranteed benefits and FDB Obligations with profit participation future discretionary benefits Forpliktelser i tilknytning til indeksregulert og unit-linked forsikring R23 OK Index-linked and unit-linked insurance obligations Andre livs- og og livs- og sykegjenforsikringsforpliktelser R24 24 833 511 Other life (re)insurance and health (re)insurance obligations Risikosum i alt for alle livsforsikrings- og livsgjenforsikringsforpliktelser R25 14 393 819 66 Total capital at risk for all life (re)insurance obligations Beregning av det samlede minimumskapitalkravet C7 Suggested value Overall MCR calculation Lineært minimumskapitalkrav R3 26 998 44 26 998 44 Linear MCR Solvenskapitalkrav R31 87 45 229 87 45 229 OK SCR Loft for minimumskapitalkrav R32 39 332 353 39 332 353 MCR cap Bunngrense for minimumskapitalkrav R33 21 851 37 21 851 37 MCR floor Kombinert minimumskapitalkrav R34 26 998 44 26 998 44 Combined MCR Absolutt bunngrense for minimumskapitalkrav R35 22 586 25 Absolute floor of the MCR Minimumskapitalkrav R4 26 998 44 26 998 44 Minimum Capital Requirement