Sparebankens fond 447 245 Sum egenkapital 447 245 Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst. -18 398 Sum ren kjernekapital 428 847 Sum kjernekapital 428 847 2015 Ansvarlig lånekapital 50 000 Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst. -7 878 Sum tilleggskapital 42 122 Netto ansvarlig kapital 470 969 2015 Eksponeringskategori (beregningsgrunnlag etter risikovekt) Lokal regional myndighet 28 281 Institusjoner 27 190 Foretak 309 288 Pantsikkerhet eiendom 1 452 183 Forfalte engasjementer 57 316 Obligasjoner med fortrinnsrett 15 609 Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating 37 282 Andeler i verdipapirfond 16 300 Egenkapitalposisjoner 46 710 Øvrige engasjementer 130 295 Sum beregningsgrunnlag for kredittrisiko 2 120 454 Beregningsgrunnlag for operasjonell risiko 219 326 Sum beregningsgrunnlag 2 339 780 Kapitaldekning i % 20,13 % Kjernekapitaldekning 18,33 % Ren kjernekapitaldekning i % 18,33 %
Kombinert bufferk rav 151
Utlån og fordringer Ubenyttede rammer Garantier Sum Offentlig forvaltning 113 924 20 000-133 924 Lønnstakere o.l. 2 980 903 166 711 5 156 3 152 770 Utlandet 13 578 399-13 977 Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske 228 952 21 020 2 695 252 667 Industriproduksjon 31 365 4 240 811 36 416 Bygg og anlegg 194 038 19 416 36 429 249 883 Varehandel, hotell/restaurant 45 880 13 877 6 213 65 970 Transport, lagring 10 641 1 097 6 728 18 466 Finans, eiendom, forretningsmessige tjenester 431 484 6 701 4 362 442 547 Sosial og privat tjenesteyting 72 530 2 314 791 75 635 Sentralbank 47 494 - - 47 494 Kredittinstitusjoner 500 609-18 539 519 148 Sum 4 671 398 255 775 81 724 5 008 897 Odal 1 326 115 134 883 32 878 1 493 876 Kongsvinger 565 134 18 170 7 748 591 052 Romerike 1 330 860 72 236 38 386 1 441 482 Andre 1 449 289 30 486 2 712 1 482 487 Gjennomsnitt 4 557 331 234 343 124 288 4 915 962
Inntil 1 måned 1-3 måneder 3-12 måneder 1-5 år Over 5 år Uten løpetid Sum Utlån og fordringer 544 430 122 571 266 346 975 412 2 512 322 250 317 4 671 398 Ubenyttede rammer 111 708 144 067 255 775 Garantier 72 681 9 043 81 724 Sum 544 430 122 571 378 054 1 192 160 2 521 365 250 317 5 008 897 Lønnstakere o.l. 16 909 9 965 2 229 250 Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske 2 658 Industriproduksjon 1 225 517 1 295 Varehandel, hotell/restaurant 1 200 2 780 2 110 Transport, lagring 4 420 600 Finans, eiendom, forretningsmessige tjenester 34 215 251 3 721 2 216 Sosial og privat tjenesteyting 3 963 4 174 2 381 Sum 58 970 20 527 13 006 4 576 Odal 2 342 10 306 3 152 250 Kongsvinger 12 762 6 047 5 664 1 806 Romerike 17 371 - - - Andre 26 495 4 174 4 190 2 520 1 Kun individuelle nedskrivninger
Endringer i nedskrivninger på individuell utlån og avsetninger på garantier siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Individuelle nedskrivninger på utlån Individuelle nedskrivninger 01.01. 11 235 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er foretatt individuell nedskrivning -1 230 Økte individuelle nedskrivninger i perioden 936 Nye individuelle nedskrivninger i perioden 3 640 Tilbakeføring av individuelle nedskrivninger i perioden -1 575 Individuelle nedskrivninger 31.12. 11 235 Endringer i nedskrivning på grupper av utlån siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Nedskrivninger på grupper av utlån Nedskrivninger på grupper av utlån 01.01. 17 100 Periodens nedskrivninger på grupper av utlån 2 000 Nedskrivninger på grupper av utlån 31.12. 19 100 Årets nedskrivninger og gjenvinning på tidligere års nedskrivninger (beløp i tusen kroner) Utlån Periodens endring i individuelle nedskrivninger på utlån 1 771 Periodens endring i gruppeavsetninger 2 000 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er foretatt individuelle nedskrivninger 1 261 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere ikke er foretatt individuelle nedskrivninger 113 Periodens inngang på tidligere perioders konstaterte tap -734 Periodens tapskostnader 4 411
Engasjementskategorier Engasjementsbeløp før sikkerheter Engasjementsbeløp med sikkerheter Fratrukket den ansvarlige kapitalen Benyttede ratingbyråer Benyttede rating fra stat Andel sikret med pant Andel sikret med garantier Stater og sentralbanker 47.494 47.494 47.494 Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner) 143.175 157.406 157.406 Offentlige foretak 40.063 40.063 40.063 Institusjoner 118.211 118.211 11.824 106.387 Foretak 414.468 385.299 1 % 3 % Engasjementer med pantesikkerhet i eiendom 3.738.630 3.738.319 94 % Forfalte engasjementer 59.312 51.765 66 % Obligasjoner med fortrinnsrett 156.095 156.095 156.095 Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rati 186.411 186.411 186.411 Andeler i verdipapirfond 46.943 46.943 Egenkapitalposisjoner 46.060 46.060 26.126 Øvrige engasjementer 203.194 175.057 7 % Sum 5.200.056 5.149.123 26.126 441.887 263.793
Beløp i tusen kroner Bokført verdi Virkelig verdi Realisert gevinst/ -tap i perioden Urealisert gevinst/ Herav medregnet i -tap kjernekapital Herav medregnet i tilleggskapital Egenkapitalposisjoner - gevintsformål - børsnoterte egenkapitalposisjoner 1 907 2 274-105 - andre egenkapitalposisjoner Egenkapitalposisjoner - strategisk formål - børsnoterte egenkapitalposisjoner 1 300 1 787 - andre egenkapitalposisjoner 67 984 101 259
Renterisiko i tusen Eiendeler kroner Utlån til kunder med flytende rente -4 609 Utlån til kunder med rentebinding - Rentebærende verdipapirer -512 Øvrige rentebærende eiendeler - Gjeld Innskudd med rentebinding - Andre innskudd 5 264 Verdipapirgjeld 860 Øvrig rentebærende gjeld - Utenom balansen Renterisiko i derivater Sum renterisiko 1 003
Skjema for offentliggjøring av de viktigste avtalevilkårene for kapitalinstrumenter 1 Utsteder Odal Sparebank Entydig identifikasjonskode (f.eks. CUSIP, ISIN eller 2 Bloombergs identifikasjonskode for rettede emisjoner) NO0010729924 3 Gjeldende lovgivning for instrumentet, Beregningsforskriften 16 Behandling etter kapitalregelverket 4 Regler som gjelder i overgangsperioden Tilleggskapital 5 Regler som gjelder etter overgangsperioden Tilleggskapital Medregning på selskaps- eller (del)konsolidert nivå, selskaps- 6 og (del)konsolidert nivå Selskapsnivå 7 Instrumenttype (typer skal spesifiseres for hver jurisdiksjon) Ansvarlig lånekapital Beløp som inngår i ansvarlig kapital (i millioner NOK fra 8 seneste rapporteringsdato) 50 millioner 9 Instrumentets nominelle verdi 50 millioner 9a Emisjonskurs 100 9b Innløsningskurs 100 10 Regnskapsmessig klassifisering Gjeld amortisert kost 11 Opprinnelig utstedelsesdato 05.02.2015 12 Evigvarende eller tidsbegrenset Tidsbegrenset 13 Opprinnelig forfallsdato 05.02.2025 Innløsningsrett for utsteder forutsatt samtykke fra 14 Finanstilsynet Ja Dato for innløsningsrett, eventuell betinget innløsningsrett og 15 innløsningsbeløp 05.02.2020 Kvartalsvis på hver 16 Datoer for eventuell etterfølgende innløsningsrett rentebetalingsdato Renter/utbytte 17 Fast eller flytende rente/utbytte Flytende 18 Rentesats og eventuell tilknyttet referanserente 3 m Nibor + 2,00 Vilkår om at det ikke kan betales utbytte hvis det ikke er betalt 19 rente på instrumentet («dividend stopper») Nei Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til 20a tidspunkt) Pliktig Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til 20b beløp) Pliktig 21 Vilkår om renteøkning eller annet incitament til innfrielse Nei 22 Ikke-kumulativ eller kumulativ Ja Konvertering/nedskrivning 23 Konvertibel eller ikke konvertibel Nei 24 Hvis konvertibel, nivå(er) som utløser konvertering N/A 25 Hvis konvertibel, hel eller delvis N/A 26 Hvis konvertibel, konverteringskurs N/A 27 Hvis konvertibel, pliktig eller valgfri N/A 28 Hvis konvertibel, oppgi instrumenttypen det konverteres til N/A Hvis konvertibel, oppgi utsteder av instrumentene det 29 konverteres til N/A 30 Vilkår om nedskrivning Ja Nedskriving er regulert i 31 Hvis nedskrivning, nivå som utløser nedskrivning Banksikringsloven 3-6 32 Hvis nedskrivning, hel eller delvis Hel eller delvis 33 Hvis nedskrivning, med endelig virkning eller midlertidig Permanent Hvis midlertidig nedskrivning, beskrivelse av 34 oppskrivningsmekanismen NA Prioritetsrekkefølge ved avvikling (oppgi instrumenttypen som 35 har nærmeste bedre prioritet) Sparebankens fond Vilkår som gjør at instrumentet ikke kan medregnes etter 36 overgangsperioden Nei 37 Hvis ja, spesifiser hvilke vilkår som ikke oppfyller nye krav NA