Prospekt for verdipapirfondet NORDEA XTRA RENTE Dette prospektet er utarbeidet etter Forskrift om prospekt for verdipapirfond fastsatt av Det Kongelige Finans- og Tolldepartement 28. juli 1994, med hjemmel i lov om verdipapirfond av 12. juni 1981, nr. 52 og EØS-avtalens art. 36. Prospektets formål er å gi opplysninger som er nødvendige for at andelstegnere skal kunne foreta en velfundert vurdering av den investering som foreslås. Fondets vedtekter, omkostninger og opplysninger om avkastning fremgår av vedlegg til prospektet. OPPLYSNINGER OM FORVALTNINGSSELSKAPET Verdipapirfondet Nordea Xtra Rente forvaltes av NORDEA FONDENE NORGE AS Postadresse: Postboks 1166 Sentrum, 0107 Oslo Kontoradresse: Essendrops gt. 7, Majorstuen, 0368 Oslo Telefon: 22 48 45 00 - Telefax: 22 48 46 03 Organisasjonsnummer Nordea Fondene Norge AS` organisasjonsnummer er 930 954 616 Stiftelsesdato Selskapet ble stiftet 20. november 1981, og har hatt tillatelse til å drive verdipapirfondsforvaltning siden 4. desember 1981. Aksjekapital Tegnet og innbetalt aksjekapital er NOK 1.200.000,-. Aksjonærer Nordea Fondene Norge AS er et 100 % eiet datterselskap av Nordea Bank AB. Styre Styreformann Jari Kivihuhta Styremedlem Christian Rytter jr. Styremedlem Torolf Aadnesen Styremedlem Jon Brenden Styremedlem Svein-Kåre Algrøy Head of Asset Management Products, Nordea Savings & Asset Management Keskuskatu 3A, 00020 Nordea, Helsinki, Finland Adm. direktør, L. Gill-Johannessen A/S Stortingsgaten 28, 0115 Oslo Finansdirektør, Det Norske Veritas Veritasveien 1, 1322 Høvik Konserndirektør, Nordea Bank Norge ASA Middelthunsgate 17, 0368 Oslo Banksjef, Nordea Bank Norge AS, Allehelgensgate 2, 5016 Bergen
Lønn og annen godtgjørelse Anders Haugan er adm. direktør i Nordea Fondene Norge AS. Årslønn til adm. direktør utgjør NOK 1.200.000 med tillegg for firmabilordning. Adm. direktør inngår også i en bonusordning. Godtgjørelse til styrets medlemmer var i 2008 samlet NOK 160.000,-. Styremedlemmer som er ansatt i Nordea-konsernet mottar ingen styregodtgjørelse. Revisor Selskapets revisor er KPMG AS, KPMG Huset Sørkedalsveien 6, 0369 Oslo. Konsulenter Nordea Fondene Norge AS har utkontraktert forvaltningen og administrative oppgaver knyttet til forvaltningen til verdipapirforetaket Nordea Investment Management AB. Beslutningen om utkontraktering bygger på vår vurdering av at vi ved å etablere en kapitalforvaltningsenhet i Nordea-konsernet best ivaretar våre andelseieres interesser. Utkontrakteringen vil ikke ha noen praktisk eller rettslig betydning for andelseiernes forhold til Nordea Fondene Norge AS. Adressen til Nordea Investment Management AB er G131, SE-105 71 Stockholm, Sverige. Nordea Fondene Norge AS har ikke inngått konsulentavtaler utenfor Nordea konsernet som i vesentlig grad påvirker driften. Nordea har avtale med Ethix SRI Advisors for etisk screening av selskaper. I tillegg har Nordea avtale med Hermes vedrørende oppfølging av investeringer. Andre verdipapirfond Nordea Fondene Norge AS forvalter følgende verdipapirfond: Aksjefond: Pengemarkedsfond: Nordea Avkastning Nordea Pengemarked Nordea Vekst Nordea Likviditet Nordea Kapital Nordea Likviditet II Nordea Norwegian Equity Market Fund Nordea Likviditet III Nordea Stabile Aksjer Global Nordea Kreditt Nordea Stabile Aksjer Global Etisk Nordea Likviditet 20 Nordea Norge Verdi Nordea Likviditet Pluss Nordea SMB Nordea Internasjonale Aksjer Obligasjonsfond: Nordea Internasjonale Aksjer II Nordea Obligasjon II Nordea Internasjonale Aksjer III Nordea Obligasjon III Nordea Amerika Nordea Statsobligasjon II Nordea Europa Nordea Global High Yield Nordea Asia Nordea Global Statsobligasjon Nordea Norden Nordea Xtra Rente Nordea Japan Nordea Kreditobligasjon Nordea Global Nordea Global II
Kombinasjonsfond: Nordea Stabil Avkastning Nordea Plan 10 Nordea Plan 30 Nordea Plan 50 Nordea Plan 65 Nordea Plan 80 Nordea Plan 100 I tillegg markedsfører Nordea Fondene Norge AS følgende verdipapirfond registrert i utlandet: Nordea Global Technology Nordea European Alpha Nordea Medica Nordea Far Eastern Equity Fund Nordea Foresta Nordea Global Value Nordea Øst-Europa Nordea Japanese Value Nordea Choice International Equities Nordea North America Nordea Japan (FI) Nordea Climate and Environment Equity Fund Nordea Latin American Equity Nordea North American Value Nordea India Nordea European Value Nordea China Nordea North American Growth Nordea Emerging Market Equities Nordea Choice Pan-European Equities Nordea Far East Nordea Africa OPPLYSNINGER OM VERDIPAPIRFONDET Stiftelsesdato og organisasjonsnummer: Verdipapirfondet Nordea Xtra Rente ble stiftet 7. september 2005. Fondets organisasjonsnummer er 888 618 422. Vedtekter Vedtekter følger som vedlegg til prospektet. Revisor Revisor er KPMG AS, KPMG Huset Sørkedalsveien 6, 0369 Oslo. Regnskapsavslutning Dato for regnskapsavslutning er 31. desember. Andelsregister Andelsregisteret føres av Nordea Investment Management AB, G131, SE-105 71 Stockholm, Sverige. Fondsandelens art og viktigste karakteristika Hver andelseier har en ideell part i verdipapirfondet som svarer til vedkommendes andel av det samlede antall utstedte andeler i fondet. En andelseier har ikke rett til å forlange deling eller oppløsning av verdipapirfondet. Driften av et verdipapirfond utøves av et forvaltningsselskap som treffer alle disposisjoner over fondet. Utover andelsinnskuddet
er andelseierne ikke ansvarlig for fondets forpliktelser. Andelseier har rett til å få sine andeler innløst i kontanter, jfr lov om Verdipapirfond og fondets vedtekter 14. Med samtykke av tilsynsmyndigheten (Kredittilsynet) kan et forvaltningsselskap overføre forvaltningen til et annet forvaltningsselskap. Overføringen kan ikke gjennomføres før tre måneder etter at den er meddelt andelseierne ved brev eller er kunngjort i minst fem alminnelig leste aviser og fagtidsskrift. Med samtykke av tilsynsmyndigheten kan et forvaltningsselskap gjøre vedtak om at et verdipapirfond som selskapet forvalter, skal avvikles. Avviklingen skal skje etter regler fastsatt av Kongen. Hvor andelene omsettes Tegning og innløsning av andeler fåes utført ved å kontakte Nordea Fondene Norge AS, Nordea og andre med særskilt tillatelse. Kursinformasjon kunngjøres daglig, og skjer gjennom Oslo Børs Informasjon AS eller på forvaltningsselskapets hjemmeside. Risikoprofil Fondets risiko anses for å være lav. Fondet kan imidlertid forventes å ha noe større svingninger i andelsverdien enn et tradisjonelt pengemarkedsfond, da fondet har større frihetsgrader m.h.p kredittrisiko og løpetid. Det anbefales en tidshorisont på minst 1 år ved kjøp av fondet. Andelseiere som investerer i fondet har imidlertid ingen garanti for at verdien ved realisasjonstidspunktet er høyere enn ved investeringstidspunktet. Verdifastsettelse Nordea Fondene Norge AS beregner og kunngjør daglig andelsverdien. Grunnlaget for beregning av verdien av andelene skal være markedsverdien av verdipapirporteføljen med tillegg av fondets likvider og fordringer, påløpte ikke forfalte inntekter fratrukket fondets gjeld, herunder gjeld på påløpte ikke forfalte kostnader og latent skatteansvar. Investeringsmål Verdipapirfondet Nordea Xtra Rente passer for privatpersoner, bedrifter og andre som ønsker en god avkastning på sine midler uten å investere i aksjer. Nordea Xtra Rente er eksponert mot en meget bred portefølje av renteinstrumenter. Det anbefales en tidshorisont på minst 1 år ved kjøp av fondet. Andelsverdien kan ventes å svinge moderat blant annet som et resultat av forvalters dyktighet, rentebevegelser, markedets prising av kredittrisiko og de underliggende verdipapirenes likviditetspremie. Formålet ved forvaltning av fondet er å gi andelseierne en avkastning som over tid overstiger renten på bankinnskudd. Fondet har ingen regulær referanseindeks. Nordea Xtra Rente investerer hovedsakelig i andre verdipapirfondsandeler forvaltet av fondsforvaltningsselskaper i Nordea-konsernet. Underfondene er pengemarkedsfond og ulike former for obligasjonsfond. Underfondene kan ha ulik rentefølsomhet og kreditteksponering. Maksimalt 25% av fondets investeringer kan være i obligsjonsfond som hovedsakelig investerer i High Yield Obligasjoner og/eller Emerging Market Obligasjoner. Dersom investering i enkeltpapirer gir en mer hensiktsmessig markedseksponering kan forvalter velge å investere inntil 40% av fondets verdi i slike. Det kan imidlertid ikke investeres mer enn 10% av fondets verdi i utstedere med svakere rating enn investment
grade. Investeringer i CDO s (Collective Debt Obligations) og/eller CLO s (Collective Loan Obligations) kan ikke utgjøre mer enn 10% av fondets markedsverdi. Fondets modifiserte durasjon vil være mellom 0 og 5 år. Porteføljens durasjon medfører at kurssvingninger som følge av renteendringer vil kunne være betydelige. Verdipapirfondet Nordea Xtra Rente er et nasjonalt fond som har samtykke til å fravike verdipapirfondlovens 4-5, 4-8 og 4-9. For nærmere informasjon om dette henvises det til fondets vedtekter. Nordea Xtra Rente kan benytte derivater for å effektivisere forvaltningen av fondets midler ved å søke å oppnå best mulig avkastning med lavest mulig risiko. Herunder kan fremtidige renteavtaler og rentebytteavtaler benyttes, samt derivater med gjelds- og pengemarkedsinstrumenter som underliggende. Eventuelle investeringer nominert i utenlandsk valuta (her definert som annen valuta enn NOK) vil som hovedregel valutasikres til NOK gjennom bruk av valutaderivater. Fondet kan ikke benytte derivater til risikoøkende investeringsstrategier. Rentene som opptjenes i fondet gjenspeiles i kursen pr. andel. Rentene godskrives hvert år den 31.12. i form av nye andeler, eller som kontanter om andelseieren ønsker dette. Fondet har ingen lånefullmakter. Vederlag Nordea Fondene vil belaste fondet med en daglig godtgjørelse basert på fondets daglige formue beregnet ihht. vedtektenes 7. Forvaltningsgodtgjørelsen til fondet, samt eventuelle underfond (og de underfond disse måtte investere i) vil tilsammen dog ikke utgjøre mer enn 0,60 prosent p.a. Ved tegning av nye andeler kan provisjonen utgjøre inntil 0,5 %. Ved innløsning av andeler kan provisjonen utgjøre inntil 0,0 %, uavhengig av beløpets størrelse. Transaksjonsdrevne kostnader som kurtasje, bankgebyrer og depotkostnader dekkes av fondet. Minste beløp ved første gangs tegning må være NOK 10.000,- Det gis unntak fra minstetegningsbeløpet ved inngåelse av en spareavtale på minst kroner 834,- pr. måned. Avkastning Informasjon om fondets historiske avkastning og andre nøkkeltall er vedlagt. OPPLYSNINGER OM VERDIPAPIRFONDETS DEPOTMOTTAKER Fondets depotmottaker er Nordea Bank Norge ASA Postadresse: Postboks 1166 Sentrum, 0107 Oslo Kontoradresse: Essendrops gt. 7, Oslo Telefon: 22 48 50 00
Organisasjonsnummer Allmennaksjeselskapet Nordea Bank Norge ASAs organisasjonsnummer er 911044110. Selskapet tilbyr bank- og andre finansielle tjenester. ANDRE OPPLYSNINGER Skatteregler (hovedpunkter) Fondet er skattepliktig for realiserte kursgevinster på obligasjoner og får tilsvarende fradrag for realisert kurstap. Videre er fondet skattepliktig for øvrige inntekter, herunder periodiserte renteinntekter med fradrag for kostnader. Fondet får fradrag for utdelt beløp til andelseierne. Netto utdelt beløp fra fondet er skattepliktig inntekt for andelseier. Ved realisasjon av andeler er realiserte kursgevinster skattepliktig og realiserte tap fradragsberettiget. Gevinst/tapsberegning skjer etter FIFO-prinsippet (først inn, først utprinsippet). Markedsføring utenfor EØS-området Det drives ikke aktiv markedsføring utenfor EØS-området av de verdipapirfond som forvaltes av Nordea Fondene Norge AS. Styrets ansvar Styret i Nordea Fondene Norge AS er ansvarlig for at dette prospektet oppfyller kravene i Finansdepartementets forskrift om prospekt av verdipapirfond av 28. juli 1994. Styret har kontrollert at opplysningene i prospektet så langt styret kjenner til er i samsvar med de faktiske forhold, og at det ikke forekommer utelatelser som er av en slik art at de kan endre prospektets betydningsinnhold. Oslo, 11. juni 2009, Styret i Nordea Fondene Norge AS Jari Kivihuhta Christian Rytter jr. Torolf Aadnesen Styreformann Jon Brenden Svein-Kåre Algrøy