Navn Antall aksjer Bokført verdi Eierandel Andel av stemmerett Forretningskontor Type virksomhet Larvikmegler'n AS 5.000 1.023 35 % 35 % Larvik Eiendomsmegling Enigheten Holding AS 63.000 1 100 % 100 % Larvik Eiendomsutvikling Enigheten Eiendom AS 1.000 1.920 90 % 90 % Larvik Eiendomsutvikling
Kapitaldekning Sum egenkapital 521.179 Sum ren kjernekapital 465.436 Sum kjernekapital 465.436 Sum tilleggskapital 23.806 Netto ansvarlig kapital 489.242 Eksponeringskategori (beregningsgrunnlag etter risikovekt) Sum beregningsgrunnlag for kredittrisiko 2.221.552 Sum beregningsgrunnlag 2.410.993 Kapitaldekning i % 20,29 % Kjernekapitaldekning 19,30 % Ren kjernekapitaldekning i % 19,30 %
Buffertype Krav til ren kjernekapital pr 31.12.2017 i mill kr Kombinert bufferkrav 180.825 Uvektet kjernekapitalandel
Engasjementer 1 fordelt på engasjementstyper, geografiske områder og typer av motparter (beløp i tusen kroner) Type motpart Utlån og fordringer 3 Ubenyttede kreditter Garantier Sum Lønnstakere o.l. 3.250.920 153.557 274 3.404.751 Utlandet 4.410 827 5.237 Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske 44.944 17.454 62.398 Industriproduksjon 29.273 7.261 944 37.478 Bygg og anlegg 30.071 10.460 18.743 59.274 Varehandel, hotell/restaurant 56.191 6.503 4.362 67.056 Transport, lagring 23.482 615 3.324 27.421 Finans, eiendom, tjenester 841.617 106.487 34.525 982.629 Sosial og privat tjenesteyting 44.657 7.190 179 52.026 Sum 4.325.566 310.354 62.351 4.698.271 Sentralbanken 60.645 60.645 Kredittinstitusjoner 475.063 475.063 Sum 4.861.274 310.354 62.351 5.233.979 Geografisk fordeling Larvik 3.597.486 282.741 62.137 3.942.364 Vestfold uten Larvik 225.101 9.706 120 234.927 Øvrige kommuner 986.628 16.750 94 1.003.472 Utlandet 52.060 1.157 53.217 Sum 4.861.274 310.354 62.351 5.233.979 Gjennomsnitt 2 4.169.858 284.442 70.938 4.525.237 3 Med utlån og fordringer i denne tabell menes fordring sentralbank, utlån til kredittinstitusjoner og kunder, Engasjementstyper Inntil 1 måned 1-3 måneder 3-12 måneder 1-5 år Over 5 år Uten løpetid Sum Utlån og fordringer 378.947 56.515 318.164 873.929 3.123.235 113.439 4.864.229 Ubenyttede rammer 166.525 143.829 310.354 Garantier 60.109 2.242 62.351 Sum 378.947 56.515 484.689 934.038 3.269.306 113.439 5.236.934
Type motpart Misligholdte engasjementer Engasjementer med nedskrivninger Samlede nedskrivninger Resultatførte nedskrivning er Offentlig forvaltning Lønnstakere o.l. 14.059 3.540 2.128 (1.697) Utlandet Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske Industriproduksjon Bygg og anlegg Varehandel, hotell/restaurant 159 Transport, lagring 394 230 Finans, eiendom, forretningsmessige tjenester Sosial og privat tjenesteyting 5.450 597 181 Sum 14.218 9.384 2.954 (1.517) Larvik 9.384 2.954 (1.517) Vestfold uten Larvik Resten av Norge Utlandet Kun individuelle nedskrivninger Samlet garantibeløp der det er foretatt avsetning. 3 Negativt beløp refererer til reverserte nedskrivninger (inntektsføring)
Endringer i nedskrivninger på individuell utlån og avsetninger på garantier siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Individuelle nedskrivninger på utlån Individuelle nedskrivninger 01.01. 4.471 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er -1.144 Økte individuelle nedskrivninger i perioden 302 Tilbakeføring av individuelle nedskrivninger i perioden -675 Individuelle nedskrivninger 31.12. 2.954 E ndringer i nedskrivning på grupper av utlån siste år (beløp i tusen kroner) Utlån Nedskrivninger på grupper av utlån Nedskrivninger på grupper av utlån 01.01. 12.056 Periodens nedskrivninger på grupper av utlån 974 Nedskrivninger på grupper av utlån 31.12. 13.030 Årets nedskrivninger og gjenvinning på tidligere års nedskrivninger (beløp i Utlån Periodens endring i individuelle nedskrivninger på utlån -1.517 Periodens endring i gruppeavsetninger 974 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere er foretatt individuelle nedskrivninger 1.144 Periodens konstaterte tap, hvor det tidligere ikke er foretatt individuelle nedskrivninger 408 Periodens inngang på tidligere perioders konstaterte tap -317 Periodens tapskostnader 692
Engasjementskategorier Engasjementsbeløp før sikkerheter Engasjementsbeløp etter sikkerheter Fratrukket den ansvarlige kapitalen Benyttede ratingbyråer Andel sikret med pant Andel sikret med garantier Stater og sentralbanker 60.645 60.645 Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner) 183.158 183.158 Offentlige foretak Multilaterale utviklingsbanker Internasjonale organisasjoner Institusjoner 70.689 70.689 Foretak 331.382 316.225 Massemarkedsengasjementer Engasjementer med pantesikkerhet i eiendom 4.166.529 4.166.529 96 % Forfalte engasjementer 13.029 13.029 85 % Høyrisiko-engasjementer 14.415 14.415 Obligasjoner med fortrinnsrett 165.708 165.708 165.708 Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating 52.106 52.106 Andeler i verdipapirfond 67.128 67.128 Egenkapitalposisjoner 53.838 53.838 61.937 Øvrige engasjementer 160.629 154.386 Sum 5.339.256 5.317.856 61.937 165.708
Beløp i tusen kroner Virkelig verdi Før motregning 20.045 Etter motregning 20.045
Beløp i tusen kroner Bokført verdi Virkelig verdi Realisert gevinst/ -tap i perioden Urealisert gevinst/ -tap Herav medregnet i kjernekapital Herav medregnet i tilleggskapital Aksjer og andeler - gevintsformål - børsnoterte aksjer 2.289 - andre aksjer og andeler 271 271 16 1.059 Aksjer og andeler - strategisk formål - børsnoterte aksjer - andre aksjer og andeler 112.704 163.298-254 Renterisiko i tusen Eiendeler kroner Utlån til kunder med flytende rente -4.863 Utlån til kunder med rentebinding -2.665 Rentebærende verdipapirer -531 Øvrige rentebærende eiendeler Gjeld Innskudd med rentebinding 496 Andre innskudd 4.863 Verdipapirgjeld 1.799 Øvrig rentebærende gjeld 58 Utenom balansen Renterisiko i derivater -192 Sum renterisiko -1.035