Q1/2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS KVARTALSRAPPORT, FØRSTE KVARTAL 2017 Oslo, 15. Mai 2017 Loomis Foreign Exchange AS LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 01 Oslo, 15. Mai 2017
Loomis Foreign Exchange AS Første kvartal innebærer lavsesong i bransjen for kjøp og salg av reisevaluta. Dette gir begrenset aktivitet i alle markedene selskapet opererer i, som igjen begrenser potensiale for inntjening og overskudd i perioden. Loomis FX tilfredsstiller regulatoriske krav og jobber systematisk for å implementere lovkrav i alle interne rutiner i virksomheten. Det arbeides kontinuerlig med overvåking av og tilpasninger til fremtidige lovendringer. Nøkkeltall Forholdet mellom driftskostnader og driftsinntekter er vanligvis høyere i første kvartal enn for året totalt. Dette skyldes at inntektene og kostnadene er relativt lave i denne perioden og at de faste driftskostnadene dermed utgjør en større andel. Selskapet kan altså i mindre grad utnytte skalafordeler i lavsesong. Kapitaldekningen tilfredsstiller eksterne og interne krav. 2017 Driftskostnader/inntekter 96,7 % 94,0 % 77,4 % Kapitaldekning 23,1 % 17,0 % 15,1 % Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 01
Loomis Foreign Exchange AS Resultatregnskapet Både driftsinntekter og driftskostnader er relativt stabile sammenliknet med første kvartal. Økningen man ser i driftskostnader kommer i hovedsak av høyere lønn og sosiale kostnader. Dette medfører at driftsresultatet er noe redusert fra tilsvarende kvartal året før. Den negative differansen reduseres noe av et positivt resultat av finansposter i 2017. Balanseoppstilling Selskapets balansesum er redusert fra første kvartal. Dette kommer i hovedsak av at kontantbeholdning er brukt til nedbetaling av gjeld til konsernselskap. I tillegg er immaterielle eiendeler avskrevet ytterligere, i tråd med fastsatt avskrivningsplan. Soliditeten i selskapet er forbedret gjennom tilbakeholdt overskudd på MNOK 7,7 i. Dette har en positiv effekt på selskapets kapitaldekning, da det medfører økt ansvarlig kapital. Framtidsutsikter Selskapet ser fortsatt til utlandet for organisk vekst og vil fortsette samarbeidet med andre selskap i konsernet for videre ekspansjon. Arbeidet med å utvikle virksomheten i utlandet fortsetter, spesielt med fokus på å etablere kontakter, rutiner, IT systemer og å kartlegge regulatoriske forhold. Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 02
Resultatregnskap LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS RESULTATREGNSKAP NOTE 2017 hele året DRIFTSINNTEKTER Salgsinntekter 11 231 11 192 67 433 SUM DRIFTSINNTEKTER 11 231 11 192 67 433 DRIFTSKOSTNADER Lønn og sosiale kostnader 2 406 2 162 9 024 Avskrivninger 2 271 2 227 8 964 Andre driftskostnader 6 185 6 130 34 182 SUM DRIFTSKOSTNADER 10 862 10 520 52 170 DRIFTSRESULTAT 370 673 15 263 FINANSINNTEKTER Andre renteinntekter 101 94 434 SUM FINANSINNTEKTER 101 94 434 FINANSKOSTNADER Andre rentekostnader 33 103 412 Andre finanskostnader 8 5 8 SUM FINANSKOSTNADER 41 107 420 RESULTAT AV FINANSKOSTN./INNT. 61-13 15 ORDINÆRT RESULTAT FØR SKATT 431 659 15 277 Skattekostnad på ordinært resultat 108 175 3 840 RESULTAT ETTER SKATT 323 484 11 438 Disponering: Avsatt til utbytte 0 0 3 750 Avsatt til annen egenkapital 323 484 0 Overført til annen egenkapital 0 0 7 688 Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 03
Balanse LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS BALANSE NOTE 31.03.2017 31.03. 31.12. EIENDELER: UTLÅN TIL OG FORDRINGER PÅ KREDITTINSTITUSJONER Kontanter, bank og postgiroinnskudd 92 685 108 521 82 446 SUM UTLÅN OG FORDRINGER 92 685 108 521 82 446 IMMATRIELLE EIENDELER Kundekontrakter 3 355 6 039 4 026 Goodwill 17 138 22 411 18 456 SUM IMMATRIELLE EIENDELER 20 493 28 450 22 482 VARIGE DRIFTSMIDLER Maskiner og inventar 1 012 1 543 1 294 SUM VARIGE DRIFTSMIDLER 1 012 1 543 1 294 ANDRE FORDRINGER Andre kortsiktige fordringer 4 651 4 821 4 121 SUM FORDRINGER 4 651 4 821 4 121 SUM EIENDELER 118 841 143 335 110 343 GJELD OG EGENKAPITAL: ANNEN GJELD Leverandørgjeld 133 319 867 Betalbar skatt 2 111 2 158 2 923 Skyldige off.avgifter, skattetrekk m.m. 299 350 429 Gjeld til konsernselskap 351 2 373 5 362 Gjeld til kredittinstitusjoner 51 776 62 382 27 665 SUM ANNEN GJELD 54 670 67 581 37 246 Påløpne lønninger, feriepenger 778 452 583 Annen kortsiktig gjeld 1 986 1 568 1 911 SUM PÅLØPTE KOSTNADER 2 764 2 020 2 495 SUM KORTSIKTIG GJELD 57 435 69 601 39 740 AVSETNING FOR FORPLIKTELSER Pensjonsforpliktelse 295 713 396 Utsatt skatt 252 506 252 SUM AVSETNING FOR FORPLIKTELSER 547 1 219 648 ANNEN LANGSIKTIG GJELD Gjeld til konsernselskap 0 19 418 9 418 SUM ANNEN LANGSIKTIG GJELD 0 19 418 9 418 SUM GJELD 57 982 90 238 49 806 INNSKUTT EGENKAPITAL Aksjekapital 45.000.000 aksjer à 1 45 000 45 000 45 000 SUM INNSKUTT EGENKAPITAL 45 000 45 000 45 000 OPPTJENT EGENKAPITAL Annen egenkapital 15 859 8 097 15 536 SUM OPPTJENT EGENKAPITAL 15 859 8 097 15 536 SUM EGENKAPITAL 60 859 53 097 60 536 SUM EGENKAPITAL OG GJELD 118 841 143 335 110 343 Oslo, 15. 05. 2017 Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 04
Noter LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS NOTER TIL REGNSKAPET FOR KVARTALET Note 1 - Regnskapsprinsipper Loomis Foreign Exchange AS sitt selskapsregnskap er utarbeidet i samsvar med forskrift om årsregnskap m.m. for banker, finansieringsforetak og morselskap for slike. Delårsregnskapet omfatter ikke all informasjon som kreves i et fullstendig årsregnskap og bør leses i sammenheng med årsregnskapet for 2015. Års- og delårsregnskapene er utarbeidet i samsvar med forskrift om årsregnskap m.m. for banker, finansieringsforetak og morselskap for slike. Alle tall er i hele 1.000 om ikke annet er angitt. Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 05