LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS

Transkript

1 Q1/2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS KVARTALSRAPPORT, FØRSTE KVARTAL 2017 Oslo, 15. Mai 2017 Loomis Foreign Exchange AS LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 01 Oslo, 15. Mai 2017

2 Loomis Foreign Exchange AS Første kvartal innebærer lavsesong i bransjen for kjøp og salg av reisevaluta. Dette gir begrenset aktivitet i alle markedene selskapet opererer i, som igjen begrenser potensiale for inntjening og overskudd i perioden. Loomis FX tilfredsstiller regulatoriske krav og jobber systematisk for å implementere lovkrav i alle interne rutiner i virksomheten. Det arbeides kontinuerlig med overvåking av og tilpasninger til fremtidige lovendringer. Nøkkeltall Forholdet mellom driftskostnader og driftsinntekter er vanligvis høyere i første kvartal enn for året totalt. Dette skyldes at inntektene og kostnadene er relativt lave i denne perioden og at de faste driftskostnadene dermed utgjør en større andel. Selskapet kan altså i mindre grad utnytte skalafordeler i lavsesong. Kapitaldekningen tilfredsstiller eksterne og interne krav Driftskostnader/inntekter 96,7 % 94,0 % 77,4 % Kapitaldekning 23,1 % 17,0 % 15,1 % Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 01

3 Loomis Foreign Exchange AS Resultatregnskapet Både driftsinntekter og driftskostnader er relativt stabile sammenliknet med første kvartal. Økningen man ser i driftskostnader kommer i hovedsak av høyere lønn og sosiale kostnader. Dette medfører at driftsresultatet er noe redusert fra tilsvarende kvartal året før. Den negative differansen reduseres noe av et positivt resultat av finansposter i Balanseoppstilling Selskapets balansesum er redusert fra første kvartal. Dette kommer i hovedsak av at kontantbeholdning er brukt til nedbetaling av gjeld til konsernselskap. I tillegg er immaterielle eiendeler avskrevet ytterligere, i tråd med fastsatt avskrivningsplan. Soliditeten i selskapet er forbedret gjennom tilbakeholdt overskudd på MNOK 7,7 i. Dette har en positiv effekt på selskapets kapitaldekning, da det medfører økt ansvarlig kapital. Framtidsutsikter Selskapet ser fortsatt til utlandet for organisk vekst og vil fortsette samarbeidet med andre selskap i konsernet for videre ekspansjon. Arbeidet med å utvikle virksomheten i utlandet fortsetter, spesielt med fokus på å etablere kontakter, rutiner, IT systemer og å kartlegge regulatoriske forhold. Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 02

4 Resultatregnskap LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS RESULTATREGNSKAP NOTE 2017 hele året DRIFTSINNTEKTER Salgsinntekter SUM DRIFTSINNTEKTER DRIFTSKOSTNADER Lønn og sosiale kostnader Avskrivninger Andre driftskostnader SUM DRIFTSKOSTNADER DRIFTSRESULTAT FINANSINNTEKTER Andre renteinntekter SUM FINANSINNTEKTER FINANSKOSTNADER Andre rentekostnader Andre finanskostnader SUM FINANSKOSTNADER RESULTAT AV FINANSKOSTN./INNT ORDINÆRT RESULTAT FØR SKATT Skattekostnad på ordinært resultat RESULTAT ETTER SKATT Disponering: Avsatt til utbytte Avsatt til annen egenkapital Overført til annen egenkapital Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 03

5 Balanse LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS BALANSE NOTE EIENDELER: UTLÅN TIL OG FORDRINGER PÅ KREDITTINSTITUSJONER Kontanter, bank og postgiroinnskudd SUM UTLÅN OG FORDRINGER IMMATRIELLE EIENDELER Kundekontrakter Goodwill SUM IMMATRIELLE EIENDELER VARIGE DRIFTSMIDLER Maskiner og inventar SUM VARIGE DRIFTSMIDLER ANDRE FORDRINGER Andre kortsiktige fordringer SUM FORDRINGER SUM EIENDELER GJELD OG EGENKAPITAL: ANNEN GJELD Leverandørgjeld Betalbar skatt Skyldige off.avgifter, skattetrekk m.m Gjeld til konsernselskap Gjeld til kredittinstitusjoner SUM ANNEN GJELD Påløpne lønninger, feriepenger Annen kortsiktig gjeld SUM PÅLØPTE KOSTNADER SUM KORTSIKTIG GJELD AVSETNING FOR FORPLIKTELSER Pensjonsforpliktelse Utsatt skatt SUM AVSETNING FOR FORPLIKTELSER ANNEN LANGSIKTIG GJELD Gjeld til konsernselskap SUM ANNEN LANGSIKTIG GJELD SUM GJELD INNSKUTT EGENKAPITAL Aksjekapital aksjer à SUM INNSKUTT EGENKAPITAL OPPTJENT EGENKAPITAL Annen egenkapital SUM OPPTJENT EGENKAPITAL SUM EGENKAPITAL SUM EGENKAPITAL OG GJELD Oslo, Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 04

6 Noter LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS NOTER TIL REGNSKAPET FOR KVARTALET Note 1 - Regnskapsprinsipper Loomis Foreign Exchange AS sitt selskapsregnskap er utarbeidet i samsvar med forskrift om årsregnskap m.m. for banker, finansieringsforetak og morselskap for slike. Delårsregnskapet omfatter ikke all informasjon som kreves i et fullstendig årsregnskap og bør leses i sammenheng med årsregnskapet for Års- og delårsregnskapene er utarbeidet i samsvar med forskrift om årsregnskap m.m. for banker, finansieringsforetak og morselskap for slike. Alle tall er i hele om ikke annet er angitt. Oslo, 15. Mai 2017 LOOMIS FOREIGN EXCHANGE AS 05