Offentliggjøring av opplysninger om ansvarlig kapital 1 Skjema for offentliggjøring av de viktigste avtalevilkårene for kapitalinstrumenter 1 Utsteder Sparebank 1 Ringerike Hadeland 2 Entydig identifikasjonskode (f.eks. CUSIP, ISIN eller Bloombergs identifikasjonskode for rettede emisjoner) NO 6394 3 Gjeldende lovgivning for instrumentet Lov om sparebanker Behandling etter kapitalregelverket 4 Regler som gjelder i overgangsperioden Ren kjernekapital 5 Regler som gjelder etter overgangsperioden Ren kjernekapital 6 Medregning på selskaps eller (del)konsolidert nivå, selskaps og (del)konsolidert nivå Selskapsnivå 7 Instrumenttype (typer skal spesifiseres for hver jurisdiksjon) Egenkapitalbeviskapital 8 Beløp som inngår i ansvarlig kapital (i millioner NOK fra seneste rapporteringsdato) 1.395 9 Instrumentets nominelle verdi MNOK 1.395 9a Emisjonskurs 1 % 9b Innløsningskurs 1 % 1 Regnskapsmessig klassifisering Egenkapital 11 Opprinnelig utstedelsesdato 13.6.1996 12 Evigvarende eller tidsbegrenset N/A 13 Opprinnelig forfallsdato N/A 14 Innløsningsrett for utsteder forutsatt samtykke fra Finanstilsynet N/A 15 Dato for innløsningsrett, eventuell betinget innløsningsrett og innløsningsbeløp N/A 16 Datoer for eventuell etterfølgende innløsningsrett N/A Renter/utbytte 17 Fast eller flytende rente/utbytte N/A 18 Rentesats og eventuell tilknyttet referanserente N/A 19 Vilkår om at det ikke kan betales utbytte hvis det ikke er betalt rente på instrumentet («dividend stopper») N/A 2a Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til tidspunkt) N/A 2b Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til N/A 21 Vilkår om renteøkning eller annet incitament til innfrielse N/A 22 Ikke kumulativ eller kumulativ N/A Konvertering/nedskrivning 23 Konvertibel eller ikke konvertibel N/A 24 Hvis konvertibel, nivå(er) som utløser konvertering N/A 25 Hvis konvertibel, hel eller delvis N/A 26 Hvis konvertibel, konverteringskurs N/A 27 Hvis konvertibel, pliktig eller valgfri N/A 28 Hvis konvertibel, oppgi instrumenttypen det konverteres til N/A 29 Hvis konvertibel, oppgi utsteder av instrumentene det konverteres til N/A 3 Vilkår om nedskrivning N/A 31 Hvis nedskrivning, nivå som utløser nedskrivning N/A 32 Hvis nedskrivning, hel eller delvis N/A 33 Hvis nedskrivning, med endelig virkning eller midlertidig N/A 34 Hvis midlertidig nedskrivning, beskrivelse av oppskrivningsmekanismen N/A 35 Prioritetsrekkefølge ved avvikling (oppgi instrumenttypen som har nærmeste bedre prioritet) 36 Vilkår som gjør at instrumentet ikke kan medregnes etter overgangsperioden Nei 37 Hvis ja, spesifiser hvilke vilkår som ikke oppfyller nye krav N/A Sett N/A hvis spørsmålet ikke er relevant.
Offentliggjøring av opplysninger om ansvarlig kapital 2 Skjema for offentliggjøring av de viktigste avtalevilkårene for kapitalinstrumenter 1 Utsteder SpareBank 1 Ringerike Hadeland 2 Entydig identifikasjonskode (f.eks. CUSIP, ISIN eller Bloombergs identifikasjonskode for rettede emisjoner) NO 17 13142 3 Gjeldende lovgivning for instrumentet Lov om sparebanker Behandling etter kapitalregelverket 4 Regler som gjelder i overgangsperioden Tilleggskapital 5 Regler som gjelder etter overgangsperioden Tilleggskapital 6 Medregning på selskaps eller (del)konsolidert nivå, selskaps og (del)konsolidert nivå Selskapsnivå 7 Instrumenttype (typer skal spesifiseres for hver jurisdiksjon) Ansvarlig lånekaital 8 Beløp som inngår i ansvarlig kapital (i millioner NOK fra seneste rapporteringsdato) 2 9 Instrumentets nominelle verdi MNOK 2 9a Emisjonskurs 1 % 9b Innløsningskurs 1 % 1 Regnskapsmessig klassifisering Gjeld Amortifisert kost 11 Opprinnelig utstedelsesdato 12.6.214 12 Evigvarende eller tidsbegrenset Tidsbegrenset 13 Opprinnelig forfallsdato 12.6.224 14 Innløsningsrett for utsteder forutsatt samtykke fra Finanstilsynet Ja 15 Dato for innløsningsrett, eventuell betinget innløsningsrett og innløsningsbeløp 12.6.219 16 Datoer for eventuell etterfølgende innløsningsrett 12.mars, 12.juni,12.sept., 12.des. hvert år Renter/utbytte 17 Fast eller flytende rente/utbytte Flytende 18 Rentesats og eventuell tilknyttet referanserente 3 måneder (NIBOR) + 1,55 % 19 Vilkår om at det ikke kan betales utbytte hvis det ikke er betalt rente på instrumentet («dividend stopper») Ja 2a Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til tidspunkt) Pliktig 2b Full fleksibilitet, delvis fleksibilitet eller pliktig (med hensyn til Pliktig 21 Vilkår om renteøkning eller annet incitament til innfrielse Nei 22 Ikke kumulativ eller kumulativ Ikke kumulativ Konvertering/nedskrivning 23 Konvertibel eller ikke konvertibel Ikke konvertibel 24 Hvis konvertibel, nivå(er) som utløser konvertering N/A 25 Hvis konvertibel, hel eller delvis N/A 26 Hvis konvertibel, konverteringskurs N/A 27 Hvis konvertibel, pliktig eller valgfri N/A 28 Hvis konvertibel, oppgi instrumenttypen det konverteres til N/A 29 Hvis konvertibel, oppgi utsteder av instrumentene det konverteres til N/A 3 Vilkår om nedskrivning Nei 31 Hvis nedskrivning, nivå som utløser nedskrivning N/A 32 Hvis nedskrivning, hel eller delvis N/A 33 Hvis nedskrivning, med endelig virkning eller midlertidig N/A 34 Hvis midlertidig nedskrivning, beskrivelse av oppskrivningsmekanismen N/A 35 Prioritetsrekkefølge ved avvikling (oppgi instrumenttypen som har nærmeste bedre prioritet) 36 Vilkår som gjør at instrumentet ikke kan medregnes etter overgangsperioden Nei 37 Hvis ja, spesifiser hvilke vilkår som ikke oppfyller nye krav N/A Sett N/A hvis spørsmålet ikke er relevant.
Offentliggjøring av opplysninger om ansvarlig kapital 3 Skjema for offentliggjøring av sammensetningen av ansvarlig kapital for perioden 214-217 Ren kjernekapital: Instrumenter og opptjent kapital (A) Beløp på datoen for offentlig- gjøring (B) Referanser til artikler i forordningen (CRR) (C) Beløp omfattet av overgangsregler 1 Kapitalinstrumenter og tilhørende overkursfond 1.756.684 26 (1), 27, 28 og 29 herav: instrumenttype 1 herav: instrumenttype 2 herav: instrumenttype 3 2 Opptjent egenkapital i form av tidligere års tilbakeholdte resultater 514.73 26 (1) (c) 3 Akkumulerte andre inntekter og kostnader og 26 (1) (d) og 44.376 andre fond o.l. (e) 3a Avsetning for generell bankrisiko 26 (1) (f) 4 Rene kjernekapitalinstrumenter omfattet av Statlige innskudd av ren kjernekapital omfattet av 5 Minoritetsinteresser 84 Revidert delårsoverskudd fratrukket påregnelig 5a skatt mv. og utbytte 6.7 26 (2) 6 Ren kjernekapital før regulatoriske justeringer 2.375.77 Sum rad 1 Ren kjernekapital: Regulatoriske justeringer t.o.m. 5a 7 Verdijusteringer som følge av kravene om forsvarlig verdsettelse (negativt 3.163 34 og 15 8 Immaterielle eiendeler redusert med utsatt skatt 36 (1) (b) og 7.13 (negativt 37 9 Tomt felt i EØS Utsatt skattefordel som ikke skyldes midlertidige 36 (1) (c) og 1 forskjeller redusert med utsatt skatt som kan motregnes (negativt 11 Verdiendringer på sikringsinstrumenter ved kontantstrømsikring 33 (1) (a) Positive verdier av justert forventet tap etter 36 (1) (d), 4 12 kapitalkravsforskriften 15-7 (tas inn som negativt og 159 Økning i egenkapitalen knyttet til fremtidig inntekt 13 32 (1) grunnet verdipapiriserte eiendeler (negativt 14 Gevinster eller tap på gjeld målt til virkelig verdi 33 (1) (b) og som skyldes endringer i egen kredittverdighet (c) 38 15 Overfinansiering av pensjonsforpliktelser (negativt 36 (1) (e) og 41 36 (1) (f) og 16 egne rene kjernekapitalinstrumenter (negativt 42 Beholdning av ren kjernekapital i annet selskap i 36 (1) (g) og 17 finansiell sektor som har en gjensidig investering 44 av ansvarlig kapital (negativt 36 (1) (h), ren kjernekapital i andre selskaper i finansiell sektor der institusjonen ikke har en vesentlig investering. Beløp som overstiger grensen på 1 %, regnet 43, 45, 46, 18 etter fradrag som er tillatt for korte posisjoner 167.133 1484 (negativt 49 (2), 79, 469 (1) (a), 472 (1) og 478 (1) 36 (1) (i), 43, ren
Offentliggjøring av opplysninger om ansvarlig kapital 4 19 kjernekapital i andre selskaper i finansiell sektor der institusjonen har vesentlige investeringer som samlet overstiger grensen på 1 %. Beløp regnet etter fradrag som er tillatt for korte posisjoner (negativt 45, 47, 48 (1) (b), 49 (1) til (3) og 79 2 2a Tomt felt i EØS Poster som alternativt kan få 125 % risikovekt (negativt, 36 (1) (k) 2b herav: kvalifiserte eiendeler i selskap utenfor 36 (1) (k) (i) finansiell sektor (negativt og 89 til 91 36 (1) (k) (ii), 2c 2d 243 (1) (b), 244 (1) (b) og 258 36 (1) (k) (iii) og 379 (3) Utsatt skattefordel som skyldes midlertidige 36 (1) (c), 38 21 forskjeller og som overstiger unntaksgrensen på og 48 (1) (a) 22 1 %, redusert med utsatt skatt som kan motregnes (negativt Beløp som overstiger unntaksgrensen på 17,65 % (negativt herav: direkte, indirekte og syntetiske beholdninger 48 (1) 36 (1) (i) og 23 av ren kjernekapital i andre selskaper i finansiell sektor der institusjonen har en vesentlig 48 (1) (b) investering (negativt 24 Tomt felt i EØS 25 25a 25b 26 26a herav: verdipapiriseringsposisjoner (negativt herav: motpartsrisiko for transaksjoner som ikke er avsluttet (negativt herav: utsatt skattefordel som skyldes midlertidige 36 (1) (c), 38 forskjeller (negativt og 48 (1) (a) Akkumulert underskudd i inneværende 36 (1) (a) regnskapsår (negativt Påregnelig skatt relatert til rene kjernekapitalposter 36 (1) (l) (negativt Justeringer i ren kjernekapital som følge av Sum 26a og 26b Overgangsbestemmelser for regulatoriske filtre relaterte til urealiserte gevinster og tap herav: filter for urealisert tap 1 herav: filter for urealisert tap 2 herav: filter for urealisert gevinst 1 (negativt 468 herav: filter for urealisert gevinst 2 (negativt 468 Beløp som skal trekkes fra eller legges til ren 26b kjernekapital som følge av 27 for andre filtre og fradrag herav: Overskytende fradrag i annen godkjent kjernekapital (negativt Sum regulatoriske justeringer i ren 74.2 36 (1) (j) Sum rad 7 28 kjernekapital 251.626 t.o.m. 2a, 21, 22, 25a, 25b, 26 og 29 Ren kjernekapital 2.124.145 Rad 6 pluss rad 28 hvis beløpet i rad 28 er negativt, ellers minus Annen godkjent kjernekapital: Instrumenter 3 Kapitalinstrumenter og tilhørende overkursfond 51 og 52 31 herav: klassifisert som egenkapital etter gjeldende regnskapsstandard 32 33 herav: klassifisert som gjeld etter gjeldende regnskapsstandard Fondsobligasjonskapital omfattet av 486 (3) og Statlige innskudd av fondsobligasjonskapital omfattet av Fondsobligasjonskapital utstedt av datterselskaper 34 til tredjeparter som kan medregnes i annen 85 og 86 godkjent kjernekapital 35 herav: instrumenter omfattet av 36 Annen godkjent kjernekapital før regulatoriske justeringer Annen godkjent kjernekapital: Regulatoriske justeringer 37 egen fondsobligasjonskapital (negativt 52 (1) (b), 56 (a) og 57 Sum rad 3, 33 og 34 27-5
Offentliggjøring av opplysninger om ansvarlig kapital 5 38 Beholdning av annen godkjent kjernekapital i annet selskap i finansiell sektor som har en gjensidig investering av ansvarlig kapital (negativt 56 (b) og 58 56 (c), 59, 6 39 fondsobligasjonskapital i andre selskaper i finansiell sektor der institusjonen ikke har en vesentlig investering. Beløp som overstiger og 79 grensen på 1 %, regnet etter fradrag som er tillatt for korte posisjoner (negativt 56 (d), 59 og 4 fondsobligasjonskapital i andre selskaper i finansiell sektor der institusjonen har en vesentlig investering. Beløp regnet etter fradrag som er tillatt for korte posisjoner (negativt Justeringer i annen godkjent kjernekapital som Sum rad 41 følge av 41a, 41b og 41c Fradrag som skal gjøres i annen godkjent 469 (1) (b) 41a kjernekapital, i stedet for ren kjernekapital, som følge av (negativt og 472 (1) (a) 79 41b Fradrag som skal gjøres i annen godkjent kjernekapital, i stedet for tilleggskapital, som følge av (negativt Beløp som skal trekkes fra eller legges til annen 41c godkjent kjernekapital som følge av for andre filtre og fradrag herav: filter for urealisert tap herav: filter for urealisert gevinst (negativt herav: 42 Overskytende fradrag i tilleggskapital (negativt 56 (e) 43 Sum regulatoriske justeringer i annen godkjent Sum rad 37 44 45 kjernekapital Annen godkjent kjernekapital Kjernekapital 2.124.145 t.o.m. 41 og rad 42 Rad 36 pluss rad 43. Gir fradrag fordi beløpet i rad 43 er negativt Sum rad 29 og rad 44 Tilleggskapital: instrumenter og avsetninger 46 Kapitalinstrumenter og tilhørende overkursfond 2. 62 og 63 47 Tilleggskapital omfattet av 486 (4) og Statlige innskudd av tilleggskapital omfattet av Ansvarlig lånekapital utstedt av datterselskaper til 48 87 og 88 tredjeparter som kan medregnes i tilleggskapitalen 49 herav: instrumenter omfattet av 5 Tallverdien av negative verdier av justert forventet tap 62 (c) og (d) 51 Tilleggskapital før regulatoriske justeringer 2. Sum rad 46 t.o.m. 48 og rad 5 Tilleggskapital: Regulatoriske justeringer 52 egen ansvarlig lånekapital (negativt 63 (b) (i), 66 (a) og 67 Beholdning av tilleggskapital i annet selskap i 53 finansiell sektor som har en gjensidig investering 66 (b) og 68 av ansvarlig kapital (negativt 66 (c), 69, 7 ansvarlig lånekapital i andre selskaper i finansiell 54 sektor der institusjonen ikke har en vesentlig og 79 36.77 investering. Beløp som overstiger grensen på 1 %, regnet etter fradrag som er tillatt for korte posisjoner (negativt 54a herav: nye beholdninger som ikke omfattes av 36.77 54b herav: beholdninger fra før 1. januar 213 omfattet av 66 (d), 69 og 55 ansvarlig lånekapital i andre selskaper i finansiell sektor der institusjonen har en vesentlig -5 79 investering. Beløp regnet etter fradrag som er tillatt
Offentliggjøring av opplysninger om ansvarlig kapital 6 for korte posisjoner (negativt Justeringer i tilleggskapital som følge av 56 (negativt 74.2 Fradrag som skal gjøres i tilleggskapital, i stedet 56a for ren kjernekapital, som følge av 74.2 (negativt Sum rad 56a, 56b og 56c 469 (1) (b) og 472 (1) (a) Fradrag som skal gjøres i tilleggskapital, i stedet 56b for annen godkjent kjernekapital, som følge av 56c (negativt Beløp som skal trekkes fra eller legges til tilleggskapitalen som følge av for filtre og andre fradrag herav: filter for urealisert tap herav: filter for urealisert gevinst 468 468 herav: 57 58 59 Sum regulatoriske justeringer i tilleggskapital Tilleggskapital Ansvarlig kapital 11.277 89.723 2.213.868 Sum rad 52 t.o.m. 54, rad 55 og 56 Rad 51 pluss rad 57 hvis beløpet i rad 57 er negativt, ellers minus Sum rad 45 og rad 58 59a Økning i beregningsgrunnlaget som følge av herav: beløp som ikke er trukket fra ren kjernekapital herav: beløp som ikke er trukket fra annen godkjent kjernekapital herav: beløp som ikke er trukket fra tilleggskapital 472 (1) (b) 469 (1) (b) 6 Beregningsgrunnlag 12.675.92 Kapitaldekning og buffere 61 Ren kjernekapitaldekning 16,8 92 (2) (a) 62 Kjernekapitaldekning 16,8 92 (2) (b) 63 Kapitaldekning 17,5 92 (2) (c) 64 Kombinert bufferkrav som prosent av beregningsgrunnlaget CRD 128, 129, 13, 131 og 133 65 herav: bevaringsbuffer 316.898 66 herav: motsyklisk buffer 126.759 67 herav: systemrisikobuffer 38.277 67a herav: buffer for andre systemviktige institusjoner (O-SII-buffer) CRD 131 68 Ren kjernekapital tilgjengelig for oppfyllelse av bufferkrav 729.795 CRD 128 69 Ikke relevant etter EØS-regler 7 Ikke relevant etter EØS-regler 71 Ikke relevant etter EØS-regler Kapitaldekning og buffere 72 Beholdninger av ansvarlig kapital i andre selskaper i finansiell sektor der institusjonen har en ikke vesentlig investering, som samlet er under grensen på 1 %. Beløp regnet etter fradrag som er tillatt 1.267.591 36 (1) (h), 45, 46, 472 (1), 56 (c), for korte posisjoner. 59, 6, 66 (c), 69 og 7 Beholdninger av ren kjernekapital i andre selskaper 36 (1) (i), 45 i finansiell sektor der institusjonen har en vesentlig 73 investering, som samlet er under grensen på 1 %. og 48 Beløp regnet etter fradrag som er tillatt for korte posisjoner. 74 Tomt felt i EØS Utsatt skattefordel som skyldes midlertidige 36 (1) (c), 38 75 forskjeller redusert med utsatt skatt som kan motregnes, som er under grensen på 1 %. og 48 Grenser for medregning av avsetninger i tilleggskapitalen 76 Generelle kredittrisikoreserver 62 77 78 79 Grense for medregning av generelle kredittrisikoreserver i tilleggskapitalen Tallverdien av negative verdier av justert forventet tap Grense for medregning i tilleggskapitalen av overskytende regnskapsmessige nedskrivninger 62 62 62 Kapitalinstrumenter omfattet av Grense for medregning av rene 8 kjernekapitalinstrumenter omfattet av 484 (3) og 486 (2) og (5)
Offentliggjøring av opplysninger om ansvarlig kapital 7 81 Overskytende ren kjernekapital omfattet av 484 (3) og 486 (2) og (5) 82 Grense for medregning av fondsobligasjonskapital omfattet av 484 (4) og 486 (3) og (5) 83 84 85 Overskytende fondsobligasjonskapital omfattet av Grense for medregning av ansvarlig lånekapital omfattet av Overskytende ansvarlig lånekapital omfattet av 484 (4) og 486 (3) og (5) 484 (5) og 486 (4) og (5) 484 (5) og 486 (4) og (5)