Vedlegg til recordbeskrivelse for livsforsikring

Transkript

1 Vedlegg til recordbeskrivelse for livsforsikring Feltbeskrivelse I beskrivelsen nedenfor vises det til feltnummer som finnes i vedlagte recordbeskrivelse. Verdien i numeriske felt skal være høyrestilt med ledende blanke eller nuller. Verdien i alfanumeriske felt (tekst/string) skal være venstrestilt. F06-Oppgavegiver-rec En leveranse skal alltid begynne med en oppgavegiverrecord. Hvis det er flere oppgavegivere på en fil, skal hver oppgavegivers leveranse begynne med en oppgavegiverrecord. Felt nr. 1 Overordnet nivå for oppgavegiverrecorden. Felt nr. 2 Recart-1 skal alltid ha verdien 36. Felt nr. 3 Recodtype-1 skal alltid ha verdien 1. Felt nr. 4 Felt nr. 5 Felt nr. 6-7 Felt nr. 8 Felt nr. 9 Felt nr. 10 Felt nr. 11 Felt nr. 12 Felt nr. 13 Felt nr. 14 Felt nr. 15 Felt nr. 16 Felt nr. 17 Her oppgis organisasjonsnummeret til forsikringsselskapet (organisasjonsnummer som er i Enhetsregisteret). Feltet høyrejusteres med blanke eller ledende nuller. Her oppgis forsikringsselskapets navn. Her oppgis forsikringsselskapets adresse. Her oppgis forsikringsselskapets telefonnummer. Her oppgis forsikringsselskapets kommunenummer. Her oppgis navn på kontaktperson angående edb-spørsmål og evt. feil på innsendt maskinlesbart medium. Her oppgis telefonnummer på kontaktperson for edb-spørsmål som nevnt i felt nr. 10. Inntektsår oppgis med alle fire sifre. Her oppgis rettekode hvis leveransen skal rette tidligere innsendte oppgaver. Leveransen med retteoppgaver må sendes inn som egne leveranser, og rettekoden skal da ha verdien 1. Hvis ikke retteleveranse skal feltet være blankt. Her oppgis datoen som oppgavene er produsert hos forsikringsselskapet på formen ÅÅÅÅMMDD. 1

2 F06-Liv-record Denne recorden omfatter liv-delen av forsikringsopplysningene. Det skal alltid være en liv-record for hvert forsikringsnummer pr. forsikringstaker. Felt nr. 100 Overordnet nivå for liv-recorden. Felt nr. 101 Recart-5 skal alltid ha verdien 36. Felt nr. 102 Rectype-5 skal alltid ha verdien 5. Felt nr. 103 Felt nr. 104 Felt nr. 105 Felt nr. 106 Felt nr. 107 Felt nr. 108 Felt nr. 109 Felt nr. 110 Organisasjonsnummeret skal alltid være det samme som i oppgavegiverrecorden. Her oppgis fødselsnummer for den opplysningene gjelder for. Fødselsnummer oppgis på formen DDMMAANNNNN, hvor NNNNN står for personnummer. Hvis kun fødselsdatoen er kjent, oppgis den i de seks første posisjonene, og de fem siste skal være blanke eller nuller. For foretak benyttes ni-sifret organisasjonsnummer. Dersom nevnte organisasjonsnummer ikke finnes for foretaket, skal det oppgis elleve nuller i feltet. Feltet høyrejusteres med ledende blanke eller nuller. Her oppgis forsikringsnummer. Feltet høyrejusteres med ledende blanke eller nuller. Her oppgis kommunenummer til den opplysningene gjelder for (ref. felt nr. 104). Hvis dette ikke er kjent, legges det nuller i feltet. Hvis den opplysningene gjelder er bosatt i utlandet brukes: 1. ISO-landkode (3 tegn) med sifferet 8 foran (8xxx hvor xxx er landkoden) 2. ISO-landkode (2 tegn) med sifferet 7 foran + blank foran (7_xx hvor _ = blank og xx er landkoden) 3. SSB s landkode med sifferet 9 foran (9nnn hvor nnn er landkoden). Her oppgis forsikringstypen. Følgende verdi skal benyttes: 01 Kapitalforsikring med sparing 05 Livrenter 07 Kontobasert kapitalforsikring. Her oppgis statuskoden for forsikringen: 11 I kraft 12 Avgangsført 13 Søknadsstatus. Her oppgis gjenkjøpsverdi pr. 1. januar året etter inntektsåret. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Hvis gjenkjøpsverdien er mindre enn null, settes feltet til null med mindre det er en retteoppgave. Felt nr. 111 Her oppgis fortegnet til felt nr

3 Felt nr. 112 Her oppgis skattepliktig årsavkastning på sparedelen av livsforsikringen (kapitalforsikring) med garantert avkastning, jf. skatteloven 5-20 annet ledd bokstav a. Også renter på kontobasert kapitalforsikring oppgis her. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Felt nr. 113 Her oppgis fortegnet til felt nr. 112 Felt nr. 114 Her oppgis skattetrekk av felt nr Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Felt nr. 115 Her oppgis fortegnet til felt nr. 114 Felt nr. 116 Felt nr. 117 Felt nr. 118 Felt nr. 119 Felt nr. 120 Felt nr. 121 Her oppgis etternavn og fornavn med en blank i mellom i nevnte rekkefølge. Overordnet nivå for adressefeltene. Her oppgis c/o adressen (innenlands) ev. mellomadressen (utenlands). Her oppgis mellomadressen (innenlands) ev. postnr. og poststed med en blank i mellom (utenlands). Her oppgis postnr. og poststed med en blank i mellom (innenlands), evt. land (utenlands). 3

4 F06-Utbetaling-rec Denne recorden omfatter utbetalingsdelen av forsikringsopplysningene. Det skal alltid være en utbetaling-record for hvert forsikringsnummer pr. forsikringstaker. Felt nr. 200 Overordnet nivå for utbetalingsrecorden. Felt nr. 201 Recart-6 skal alltid ha verdien 36. Felt nr. 202 Rectype-6 skal alltid ha verdien 6. Felt nr. 203 Felt nr. 204 Felt nr. 205 Felt nr. 206 Felt nr. 207 Organisasjonsnummeret skal alltid være det samme som i oppgavegiverrecorden. Her oppgis fødselsnummer for den opplysningene gjelder for. Fødselsnummer oppgis på formen DDMMAANNNNN, hvor NNNNN står for personnummer. Hvis kun fødselsdatoen er kjent, oppgis den i de seks første posisjonene, og de fem siste skal være blanke eller nuller. For foretak benyttes ni-sifret organisasjonsnummer. Dersom nevnte organisasjonsnummer ikke finnes for foretaket, skal det oppgis elleve nuller i feltet. Feltet høyrejusteres med ledende blanke eller nuller. Her oppgis forsikringsnummer. Feltet høyrejusteres med ledende blanke eller nuller. Her oppgis kommunenummer til den opplysningene gjelder for (ref. felt nr. 204). Hvis dette ikke er kjent, legges det nuller i feltet. Hvis den opplysningene gjelder er bosatt i utlandet brukes: 1. ISO-landkode (3 tegn) med sifferet 8 foran (8xxx hvor xxx er landkoden) 2. ISO-landkode (2 tegn) med sifferet 7 foran + blank foran (7_xx hvor _ = blank og xx er landkoden) 3. SSB s landkode med sifferet 9 foran (9nnn hvor nnn er landkoden). Her oppgis forsikringstypen. En av følgende verdier skal benyttes: 01 Kapitalforsikring med sparing 02 Gjeldsforsikring 03 Gruppelivsforsikring (individuell og kollektiv) 04 Individuell risikoforsikring 05 Livrenter 06 Uførerenter 07 Kontobasert kapitalforsikring. Kode 01 Kapitalforsikring med sparing er skattefritt såfremt det ikke er Renter av livsforsikring. Kode 02 Gjeldsforsikring er skattefritt såfremt det ikke er Renter av livsforsikring. Kode 03 4

5 Gruppelivsforsikring er skattefritt såfremt det ikke er Renter av livsforsikring. Kode 04 Individuell risikoforsikring er skattefritt såfremt det ikke er Renter av livsforsikring. Kode 05 og 06 Livrenter og uførerenter vil normalt ha en skattepliktig del og en skattefri del. Hvis det er Renter av livsforsikring vil det kun være en skattepliktig del. Kode 07 Beløpet vil normalt være skattefritt. Om renter se oversikt over kombinasjoner av forsikrings- og utbetalingstyper i rettledning. Felt nr. 208 Felt nr. 209 Her oppgis statuskoden for forsikringen: 11 I kraft. 12 Avgangsført. 13 Søknadsstatus. Her oppgis skattepliktig utbetalingstype. Oppgi en av følgende verdier: 21 Engangsutbetaling, død 22 Engangsutbetaling, uførhet 23 Engangsutbetaling, alder 24 Engangsutbetaling, gjenkjøp 25 Avkastning/tap ved gjenkjøp 26 Renter av livsforsikring 27 Terminutbetaling, livrente 28 Terminutbetaling, uførerente Kode 21, 22, og 24 Engangsutbetaling død, engangsutbetaling uførhet, og engangsutbetaling gjenkjøp legges i felt nr Se for øvrig oversikt over kombinasjoner av forsikrings- og utbetalingstyper i rettledningen. Kode 25 Skattepliktig avkastning eller fradragsberettiget tap ved Unit Link legges i felt 212. Kode 26 Renter legges i felt nr Kode 27 og 28 Terminutbetaling livrente og terminutbetaling uførerente vil normalt ha en skattepliktig del og en skattefri del. Skattepliktig del legges i felt nr. 212 Det skal gis en record for samlet årlig utbetaling. Felt nr. 210 Felt nr. 211 Her oppgis skattefri utbetalingstype. Oppgi en av følgende verdier: 21 Engangsutbetaling, død 22 Engangsutbetaling, uførhet 23 Engangsutbetaling, alder 24 Engangsutbetaling, gjenkjøp 5

6 25 Avkastning/tap 27 Terminutbetaling, livrente 28 Terminutbetaling, uførerente Kode 23 Engangsutbetaling alder legges i felt nr Utbetalingstype markeres i felt nr Se for øvrig oversikt over kombinasjoner av forsikrings- og utbetalingstyper i rettledningen. Felt nr. 212 Her oppgis utbetalt beløp som er skattepliktig. Beløpet skal oppgis før evt. skattetrekk. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Fradragsberettiget beløp ved Unit Link oppgis her. Felt nr. 213 Her oppgis fortegnet til felt nr. 212 NB! Negativt fortegn uten rettekode indikerer tap og skal kun forekomme i kombinasjon med forsikringstype 05 (livrente) eller 07 (kontobasert kapital) og utbetalingstype 25 (avkastning/tap ved gjenkjøp). Felt nr. 214 Her oppgis utbetalt beløp som ikke er skattepliktig. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Felt nr. 215 Her oppgis fortegnet til felt nr. 214 Felt nr. 216 Her oppgis ev. skattetrekk som blir foretatt i utbetalingen. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Felt nr. 217 Her oppgis fortegnet til felt nr. 216 Felt nr. 218 Felt nr. 219 Felt nr. 220 Felt nr. 221 Felt nr. 222 Felt nr. 223 Felt nr. 224 Her oppgis etternavn og fornavn til forsikringstakeren med en blank i mellom i nevnte rekkefølge. (I forbindelse med gjeldsforsikring skal bankens navn oppgis). Her oppgis etternavn og fornavn til den beløpet utbetales til med en blank i mellom i nevnte rekkefølge. Overordnet nivå for adressefeltene. Her oppgis c/o adressen (innenlands) ev. mellomadressen (utenlands). Her oppgis mellomadressen (innenlands) ev. postnr. og poststed med en blank i mellom (utenlands). 6

7 Felt nr. 225 Her oppgis postnr. og poststed med en blank i mellom (innenlands) evt. land (utenlands). 7

8 F06-Forts-rec Denne recorden omfatter fortsettelsesforsikring. Det skal være en Forts-record for hvert forsikringsnummer pr. forsikringstaker. Felt nr. 300 Overordnet nivå for Forts-recorden. Felt nr. 301 Recart-7 skal alltid ha verdien 36. Felt nr. 302 Rectype-7 skal alltid ha verdien 7. Felt nr. 303 Felt nr. 304 Felt nr. 305 Felt nr. 306 Felt nr. 307 Organisasjonsnummeret skal alltid være det samme som i oppgavegiverrecorden. Her oppgis fødselsnummer for den opplysningene gjelder for. Fødselsnummer oppgis på formen DDMMAANNNNN, hvor NNNNN står for personnummer. Hvis kun fødselsdatoen er kjent, oppgis den i de seks første posisjonene, og de fem siste skal være blanke eller nuller. For foretak benyttes ni-sifret organisasjonsnummer. Dersom nevnte organisasjonsnummer ikke finnes for foretaket, skal det oppgis elleve nuller i feltet. Feltet høyrejusteres med ledende blanke eller nuller. Her oppgis forsikringsnummer. Feltet høyrejusteres med ledende blanke eller nuller. Her oppgis innbetalt premiebeløp. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Felt nr. 308 Her oppgis fortegnet til felt nr. 307 Felt nr. 309 Her oppgis tilskudd til premiefond. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Felt nr. 310 Her oppgis fortegnet til felt nr. 309 Felt nr. 311 Her oppgis retur av premie. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. Felt nr. 312 Her oppgis fortegnet til felt nr. 311 NB! Negativt fortegn skal kun forekomme for endringsoppgaver. Felt nr. 313 Her oppgis innestående beløp på premiefond. Beløpet oppgis i hele kroner med ledende nuller. 8

9 Felt nr. 314 Her oppgis fortegnet til felt nr. 313 Felt nr. 315 Felt nr. 316 Felt nr. 317 Felt nr. 318 Felt nr. 319 Felt nr. 320 Her oppgis etternavn og fornavn med en blank i mellom i nevnte rekkefølge. Overordnet nivå for adressefeltene. Her oppgis c/o adressen (innenlands) ev. mellomadressen (utenlands). Her oppgis mellomadressen (innenlands) ev. postnr. og poststed med en blank i mellom (utenlands). Her oppgis postnr. og poststed med en blank i mellom (innenlands) evt. land (utenlands). 9

10 F06-Sum-record Det skal være en sum-record for hver oppgavegiverrecord. Sum-record skal inneholde summen av alle Liv-records, Utbetalings-records og Forts-records mellom oppgavegiverrecorden og sumrecorden. Felt nr. 400 Overordnet nivå for sum recorden. Felt nr. 401 Recart-8 skal alltid ha verdien 36. Felt nr. 402 Rectype-8 skal alltid ha verdien 8. Felt nr. 403 Felt nr. 404 Felt nr. 405 Organisasjonsnummeret skal alltid være det samme som i oppgavegiverrecorden. Her oppgis antall records med recordtype 5. Antall oppgis med ledende nuller. Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 406 Her oppgis fortegnet til felt nr. 405 Felt nr. 407 Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 408 Her oppgis fortegnet til felt nr. 407 Felt nr. 409 Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 410 Her oppgis fortegnet til felt nr. 409 Felt nr. 411 Felt nr. 412 Her oppgis antall records med recordtype 6. Antall oppgis med ledende nuller. Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 413 Her oppgis fortegnet til felt nr. 412 Felt nr. 414 Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 415 Her oppgis fortegnet til felt nr. 414 Felt nr. 416 Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. 10

11 Felt nr. 417 Her oppgis fortegnet til felt nr. 416 Felt nr. 418 Felt nr. 419 Her oppgis antall records i recordtype 7. Antall oppgis med ledende nuller. Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 420 Her oppgis fortegnet til felt nr. 419 Felt nr. 421 Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 422 Her oppgis fortegnet til felt nr. 421 Felt nr. 423 Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 424 Her oppgis fortegnet til felt nr. 423 Felt nr. 425 Summering av felt nr Beløpet oppgis med ledende nuller. Felt nr. 426 Her oppgis fortegnet til felt nr. 425 Felt nr

12 Hvordan skal filen bygges opp? Alle oppgaver for en recordtype for en leverandør (forsikringsselskap) skal leveres i en leveranse. En leveranse består av en oppgavegiver-record, n sett av Liv- eller Utbetalings-records eller Forts-records og en sum-record i nevnte rekkefølge. Eksempel på fil med tre leveranser på samme fil (det er ingen grense oppad på hvor mange leveranser som kan leveres på samme fil) (Oppgavegiver-rec) (Liv-rec) (Liv-rec) (Liv-rec) (Sum-record) (Oppgavegiver-rec neste leverandør) (Utbetaling-rec) (Utbetaling-rec) (Utbetaling rec) (Sum-record) (Oppgavegiver-rec neste leverandør) (Forts-rec) (Forts-rec) (Sum-record) Her er det først en leveranse med livsforsikring, og deretter en leveranse med utbetaling, og til slutt en leveranse med fortsettelsesforsikring. Disse kan ligge på ett, to eller tre maskinlesbare medier. Dersom de ligger på ett maskinlesbart medium, må de være slått sammen til en fysisk fil. 12