ENERGIANSATTES INTERESSEKONTOR SA ENIBA. Årsberetning 2017

Transkript

1 ÅRSRAPPORT 2017

2 ENERGIANSATTES INTERESSEKONTOR SA ENIBA Årsberetning 2017 Selskapet driver med utlån og sparevirksomhet til ansatte i konsernene Hafslund, Infratek og E-CO Energi med adresse Lilletorget 1, 0184 Oslo. Styrets sammensetning Styret har bestått av følgende personer: Styreleder : Tore Kristiansen Nestleder : Jan Torstensen Sekretær : Gøril Nordskag Johnsen Styremedlem : Per Orfjell Styremedlem : Kjersti Sundbø Varamedlem : Andreas Wik Styrets virksomhet Det har i 2017 vært avholdt 7 styremøter. Styret har vært representert i Personellservice A/S. Personellservice eies av Forsvarets Personellservice, Postfolkenes Personellservice, Stor-Oslo Personellservice, Rådhusets Personellservice, Kommuneansattes Personellservice, Kollektivtrafikkens Personellservice, Personellservice Trøndelag og Energiansattes Interessekontor. Hvert selskap har en eierandel på 12 %. Resten eies av Personellservice A/S. Andelseiere Ved slutten av regnskapsåret hadde Interessekontoret 939 andelseiere som hver eier en andel. Interessekontoret fikk 2 nye medlemmer i Personale, arbeidsmiljø, likestilling og ytre miljø Selskapet har 2 ansatte som utfører 0,7 årsverk. I tillegg har vi leid inn en person på 40%. Sykefraværet i 2017 var på 2 dager. Arbeidsmiljøet er meget godt. Det er ikke registrert noen skader eller ulykker på arbeidsplassen i året som er gått. Det er inngått bedriftslegeordning. Driften av selskapet har ingen negativ innvirkning på det ytre miljø. En av to ansatte er kvinner. Styret har to kvinner og tre menn. Dette tilfredsstiller kravene til likestilling i Samvirkeloven. Resultat Regnskapet er avlagt med et overskudd på kr Tatt i betraktning at vi tilbakeførte hele kr til medlemmene gjennom rentekorreksjon, er dette et særdeles godt resultat. Rentebetingelsene har vært konkurransedyktige, og spareinnskuddene har vist god økning.

3 Sparing Medlemmenes spareinnskudd har økt med 12,1 mill. til 175,4 mill. Utlån (tallene i parentes gjelder 2016) Det ble behandlet 33 (38) lånesøknader med et samlet lånebeløp på kr. 30,7 mill. (30,7). Det er innvilget lån i 31 (35) saker, med et gjennomsnittlig lånebeløp på kr ( ). Verdipapirer Markedsverdien av Interessekontorets aksje- og obligasjonsfond var ved utgangen av året 42,9 mill. Årets verdiøkning på 5 mill. er hensyntatt i regnskapet. I tillegg har vi investert i fondsobligasjoner i Sparebanken Buskerud-Vestfold, Melhus Sparebank, Sparebanken Øst og Bank Norwegian. Markedsverdien pr var 20 mill. Styret har inngått en avtale med Formuesforvaltning AS vedrørende forvaltning av Interessekontorets overskuddslikviditet. Avtalen trådte i kraft pr Renteutvikling Styret har løpende fulgt opp markedssituasjonen og har hatt som målsetting å være konkurransedyktig slik at både innskytere og låntakere har oppnådd gunstige betingelser. Både innskudds- og utlånsrentene forble uendret gjennom hele året: Forbrukslån 9,95 % Kapitallån/boliglån 2,20 % Innskudd 1,50 % I desember ble det gjennomført en rentekorreksjon på 0,50 % for 2017, slik at rentevilkårene ble forbedret med 0,50 % for låntakerne. Risikostyring Finansiell risiko består hovedsakelig av kurssvingninger, renterisiko, kredittrisiko og likviditetsrisiko. Renterisikoen er spesielt knyttet til plasseringer i rentebærende verdipapirer med mellomlange og lange løpetider. Interessekontoret tilbyr verken innskudd eller lån med fast rente. Kredittrisikoen knytter seg først og fremst, til usikrede forbrukslån på 2,04 mill. Risikoen er noe redusert gjennom avtale om trekk i lønn hos arbeidsgiver. Likviditetsrisiko kan forenklet sies å være risikoen for at Interessekontoret ikke kan gjøre opp sine forpliktelser i rett tid. Interessekontoret opererer ikke med oppsigelsestid eller bindingstid på innskuddene, og risikoen er i hovedsak forbundet med eventuelt mange samtidige uttak.

4 Operasjonell risiko er risiko for tap som skyldes mangelfulle interne prosesser, systemer og kontrollrutiner, menneskelige feil, underslag, ran, datavirus, brann og vannskader. Interessekontoret balansefører verdipapirer etter markedsverdi. Sett i forhold til resultatmarginer, løpende rapportering og størrelse på egenkapital vurderer styret at den nødvendige risikohåndtering er tilfredsstillende ivaretatt. Oppsummering og disponering av årets resultat Vi har gjennom god finansiell forvaltning og drift oppnådd et meget godt resultat for Interessekontoret er ikke medlem av Bankenes Sikringsfond. Vår egenkapital er 27,5 mill., noe som gir medlemmene god trygghet ved å spare i Interessekontoret. Selskapet har en sunn økonomisk og finansiell stilling. Styret vedtok en rentekorreksjon på 0,50 % på lån i Årets resultat viser et overskudd på kr som foreslås ført mot annen egenkapital. Etter styrets oppfatning gir det fremlagte regnskapsresultat og balanse for regnskapsåret 2017 med tilhørende noter et riktig inntrykk av selskapets stilling og resultat av virksomheten. Tallene viser et godt fundament for fortsatt drift til beste for medlemmene. Årsregnskapet er følgelig utarbeidet på grunnlag av forutsetningen om fortsatt drift. STYRET Oslo, Tore Kristiansen Jan Torstensen Gøril Nordskag Johnsen Per Orfjell Kjersti Sundbø

5 Årsregnskap 2017 Energiansattes Interessekontor SA Årsberetning Resultatregnskap Balanse Noter til regnskapet Org.nr.:

6 Resultatregnskap Energiansattes Interessekontor SA Driftsinntekter og driftskostnader Note Finansinntekter Rente- og annen finansinntekt Obligasjonsrente Rentekostnader Gevinst/-tap ved salg av verdipapirer Verdiendring på markedsbaserte verdiapapirer Annen driftsinntekt Netto rente- og finansinntekter Driftskostnader Lønnskostnad Annen driftskostnad Tap på utlån Sum driftskostnader Årsresultat Overføringer Avsatt til annen egenkapital Sum overføringer Energiansattes Interessekontor SA Side 2

7 Balanse Energiansattes Interessekontor SA Eiendeler Note Anleggsmidler Finansielle anleggsmidler Investeringer i aksjer og andeler Andre langsiktige fordringer Sum finansielle anleggsmidler Sum anleggsmidler Omløpsmidler Fordringer Andre kortsiktige fordringer Sum fordringer Investeringer Markedsbaserte verdipapirer Sum investeringer Bankinnskudd, kontanter o.l Sum omløpsmidler Sum eiendeler Energiansattes Interessekontor SA Side 3

8 Balanse Energiansattes Interessekontor SA Egenkapital og gjeld Note Egenkapital Innskutt egenkapital Andelskapital 3, Sum innskutt egenkapital Opptjent egenkapital Annen egenkapital Sum opptjent egenkapital Sum egenkapital Gjeld Annen langsiktig gjeld Innlån medlemmer Sum annen langsiktig gjeld Kortsiktig gjeld Leverandørgjeld Skyldig offentlige avgifter Annen kortsiktig gjeld Sum kortsiktig gjeld Sum gjeld Sum egenkapital og gjeld Oslo, Styret i Energiansattes Interessekontor SA Tore Kristiansen styreleder Jan Byberg Torstensen nestleder Gøril Nordskag Johnsen styremedlem Per Orfjell styremedlem Kjersti Sundbø styremedlem Atle Skaar daglig leder Energiansattes Interessekontor SA Side 4

9 Noter til regnskapet 2017 Note 1 Regnskapsprinsipper Årsregnskapet er satt opp i samsvar med regnskapsloven og god regnskapsskikk for små foretak. Klassifisering og vurdering av anleggsmidler og omløpsmidler Obligasjoner bokføres/verdsettes i balansen til virkelig verdi. Plasseringer i pengemarkedsfond og aksjefond verdsettes til markedsverdi. Andre langsiktige plasseringer verdsettes i henhold til laveste verdis prinsipp. Finansinntekt Renter på utlån og rentebærende verdipapirer inntektsføres månedlig når opptjent. Note 2 Lønnskostnader, antall ansatte, godtgjørelser, lån til ansatte mm Lønnskostnader Lønninger Styrehonorar Arbeidsgiveravgift Sum Gjennomsnittlig antall årsverk sysselsatt i regnskapsåret 2 2 Godtgjørelse til ledende personer Styrets leder Daglig leder Lønn Styrehonorar Sum OTP Selskapet er ikke pliktig til å ha tjenestepensjonsordning etter lov om obligatorisk tjenestepensjon. Selskapets pensjonsordninger tilfredsstiller kravene i denne lov. Revisor Kostnadsført honorar til revisor for 2017 utgjør kr ,- inkl.mva. Utlån til styre og ansatte Styre Ansatte 0 0 Sum Lånevilkårene for styremedlemmer og ansatte er de samme som for ordinære medlemmer. Energiansattes Interessekontor SA Side 5

10 Noter til regnskapet 2017 Note 3 Egenkapital Andelskapital Annen egenkapital Sum egenkapital Pr Oppgang andeler i Årets resultat Pr Note 4 Antall aksjer, aksjeeiere m.v Andelskapitalen utgjør kr og hver andelseier har en andel pålydende kr 30. Note 5 Fordringer og gjeld Andre fordringer Utlån til medlemmer Sum Av totalt utlån i 2017 forfaller ca kr i løpet av Tap på utlån utgjorde kr i Annen gjeld Innlån fra medlemmer Sum Innlån fra medlemmer er klassifisert som langsiktig gjeld da det anses som lite sannsynlig at alle medlemmer vil ønske sine innskudd tilbakebetalt i løpet av Note 6 Bankinnskudd Bundne midler Bundne skattetrekksmidler Note 7 Investering i aksjer og andeler Aksjekapital Antall aksjer Verdi i balansen Personellservice AS Energiansattes Interessekontor SA Side 6

11 Noter til regnskapet 2017 Note 8 Markedsbaserte verdipapirer Obligasjoner Anskaffelseskost Markedsverdi Markedsverdi Periodens verdiendring Sparebanken Øst Sparebank 1 Buskerud-Vestfold Melhus Sparebank Sparebank 1 Buskerud-Vestfold Bank Norwegian Global Bonds Nordic High Yield Global High Yield Sum Opptjente, ikke utbetalte renter som er inntektsført pr utgjør til sammen kr Aksjefond Anskaffelseskost Markedsverdi Markedsverdi Resultatført verdiendring Alfred Berg Gambak Skagen Kon-Tiki A Skagen Global A Global Equities Skagen Focus A Verdipapirfond Sum Sum Markedsbaserte verdipapirer Energiansattes Interessekontor SA Side 7

12 ÅRSRAPPORT 2017