Informasjonsmøte om hvitvaskingsregelverket. Hotell Park Inn,

Transkript

1 Informasjonsmøte om hvitvaskingsregelverket Hotell Park Inn,

2 12:00 14:00 Innledning Risikovurdering Rutiner Kundetiltak Opplæring Undersøkelsesplikt Rapporteringsplikt Sanksjoner Spørsmål

3 Hva er hvitvasking og terrorfinansiering?

4 Hva er hvitvasking og terrorfinansiering? Hva er hvitvasking og terrorfinansiering? Hvordan utføres hvitvasking? Hvorfor skal vi bekjempe dette?

5 Risikovurdering

6 7.Virksomhetsinnrettet risikovurdering (1) Rapporteringspliktige skal identifisere og vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet. (2) Ved risikovurderingen etter første ledd skal den rapporteringspliktige blant annet ta i betraktning a) egen virksomhet, herunder særlig virksomhetens art og omfang b) virksomhetens produkter, tjenester og kundeforhold c) type kunder og kundegrupper d) geografiske forhold (3) Rapporteringspliktige skal særskilt vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering før nye produkter og tjenester tilbys og før ny teknologi tas i bruk. (4) Rapporteringspliktiges risikovurderinger skal tilpasses virksomhetens art og omfang (5) Risikovurderingene skal dokumenteres, holdes oppdatert og stilles til rådighet for tilsynsmyndigheten.

7 Kundetyper Storspillere Rekreasjonsspillere Politisk eksponerte personer (PEP), nærstående til PEP eller nære samarbeidspartnere til PEP Spillere som endrer sitt vanlige spillemønster Spillere som er tilbakeholdende med opplysninger Stråmannsaktivitet

8 Produkter

9 Forretnings og transaksjonsomfang Typer betalingsmidler Veksling av penger uten vesentlig spillaktivitet Spillerens samlede antall transaksjoner i forhold til spilltilbyders ressurser Størrelse og utforming av lokaler Er det få spillere og store beløp, eller mange spillere og små beløp? Erfaringsnivå hos medarbeiderne Vouchere og gevinstkort Gevinstkvitteringer Overførsel til konto

10 Leveringskanaler Selvbetjeningsterminaler Internett Fysisk fremmøte

11 Geografi Beliggenhet Utenlandske kunder

12 Rutiner

13 8 Rutiner Du må ha skriftlige, oppdaterte, rutiner som beskriver hvordan dere håndterer risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering i virksomheten og oppfyller øvrige plikter i hvitvaskingsloven. Rutinene må ta utgangspunkt i den risikoen du identifiserte i risikoanalysen. Rutinene må fastsettes av selskapets øverste nivå, eksempelvis styret. Utnevn en hvitvaskingsansvarlig. En person i ledelsen skal ha ansvar for å følge opp rutinene

14 Minstekrav til rutinene Risikoklassifisering av kunder. Løpende oppfølging. Håndtering for avvikling og avvisning av kundeforhold og transaksjoner. Når og hvordan det skal gjennomføres av undersøkelser av mistenkelige forhold, herunder gjennomføring av mistenkelige transaksjoner.

15 Minstekrav til rutinene (forts.) Rapportering til Økokrim. Risikovurdering Bruk og håndtering av eventuelle støtteverktøy Håndtering og oppfølging av utkontrakterte oppgaver Informasjonshåndtering, herunder delingsadgang og avsløringsforbud. Rutiner Behandling og lagring av opplysninger. Opplæring. Kundetiltak

16 Kundetiltak

17 Hva er kundetiltak? Kartlegge og bekrefte kundens identitet (legitimasjonskontroll). Kartlegge kundeforholdets eller transaksjonens formål og tilsiktede art. Avgjøre om kunden er en politisk eksponert person (PEP). Bekreftelse av identitet

18 Når skal vi gjennomføre Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven) 11.Tidspunktet for gjennomføring av kundetiltak (1) Kundetiltak skal gjennomføres før etablering av kundeforholdet eller utføring av transaksjonen. kundetiltak? Ved etablering av kundeforhold Ved transaksjoner over kroner (enten innskudd eller gevinst) dersom kunden ikke har et kundeforhold. Ved mistanke om hvitvasking eller terrorfinansiering

19 Politisk eksponert person (PEP) 1.statsoverhode, regjeringssjef, minister eller assisterende minister Kongen, statsminister, statsråd, statssekretær 2.medlem av nasjonalforsamling Stortingsrepresentanter 3.medlem av styrende organ i politisk parti 4.medlem av høyere rettsinstans som treffer beslutning som ikke eller bare unntaksvis kan ankes 5.medlem av styre i riksrevisjon, revisjonsdomstol eller sentralbank 6.ambassadør, chargé d'affaires eller militær offiser av høyere rang 7.medlem av administrativt, ledende eller kontrollerende organ i statlig foretak 8.direktør, styremedlem eller annen person i øverste ledelse i internasjonal organisasjon Hovedstyre eller tilsvarende høytstående organ i henhold til partiets vedtekter, i politiske partier som er representert på Stortinget Dommere i Høyesterett, lagmannsretten og internasjonale domstoler (for eksempel EMK) Medlemmer og varamedlemmer av riksrevisjonskollegium i Riksrevisjonen samt styret i Norges Bank Ambassadører, Forsvarssjefen oog de øverste ledere i de ulike forsvarsgrenene «Statlige foretak» er statlige selskaper som ivaretar offentlige oppgaver som hører inn under den offentlige administrasjonen. Eksempelvis stillinger I EFTA, NATO og FN. Ideelle organisasjoner er ikke omfattet.

20 17.Forsterkede kundetiltak ved høy risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering (1) Dersom det er høy risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering, skal rapporteringspliktige gjennomføre forsterkede kundetiltak. (2) Ved forsterkede kundetiltak etter første ledd skal rapporteringspliktige, i tillegg til å oppfylle kravene til å innhente og bekrefte opplysninger etter 12, 13, 14 og 15, iverksette ytterligere nødvendige tiltak for å sikre kjennskap om kunden, reelle rettighetshavere og kundeforholdets formål og tilsiktede art.

21 Forsterkede kundetiltak å innhente ytterligere informasjon om kunden oppdatere informasjonen om kunden oftere enn ellers å innhente ytterligere informasjon om formålet og den tilsiktede arten av kundeforholdet å innhente informasjon om opphavet til midlene og formuen til kunden å innhente informasjon om årsakene til planlagte eller gjennomførte transaksjoner å påse at beslutningstakere innhenter godkjenning fra overordnet nivå for å påbegynne eller fortsette kundeforholdet å gjennomføre forsterket overvåking av kundeforholdet, ved å øke antallet og hyppigheten av kontroller å kreve at den første betalingen som gjennomføres, blir gjort via en konto i kundens navn med en bank

22 Opplæring

23 Rapporteringspliktig er pålagt å sikre at: tilsette får tilstrekkelig opplæring spesifikk opplæring som er tilpasset arbeidsoppgavene opplæringsforpliktelsene dokumenteres og etterleves

24 Undersøkelses- og rapporteringsplikt

25 Undersøkelsesplikt Indikasjoner på at midlene stammer fra hvitvasking Plikt til å undersøke nærmere Avkrefte eller bekrefte mistanken

26 Rapporteringsplikt Nærmere undersøkelser styrker mistanken Rapporteringsplikt- ansvarsfrihet Dokumentasjon

27 Internkontroll Planlegge Korrigere Gjennomføre Evaluere

28 Mer informasjon Lov om hvitvasking og terrorfinansiering Lottstift.no Lotteritilsynets overordnede risikovurdering Finanstilsynets generelle veileder

29 Sanksjoner

30 Hva kan skje dersom en ikke følger loven? «Finanstilsynet viser til vurderingene om dette ovenfor, og finner grunn til å bemerke at tiltak som iverksettes i etterkant av tilsynet er uten betydning for spørsmålet om overtredelsesgebyr skal ilegges.» Overtredelsesgebyr Tap av omdømme Tap av lisens Straff

31 Finanstilsynet: Eiendomsmeglerforetak i overtredelsesgebyr Banker Komplett Bank 18 MNOK Santander 9 MNOK Sverige: Safe Ent Casino Cosmopol Tap av lisens 8 MSEK

32 Ta gjerne kontakt med oss Anita Aasen Martin Lundgård

33 Spørsmål