Resultatrapport pr. 31.12.21 Nøkkeltall Resultatutvikling Spesifikasjon av : #1 Premieinnbetalinger vs pensjonsutbetalinger #2 Premiereserve #3a Finansinntekter #3b Finansinntekter utvikling pr. aktiva #4 Administrasjonsresultat #5 Resultatfordeling #6 Hovedtall fra balansen #7a Graf balanse #7b Graf balanse - aktivaallokering
Nøkkeltall 3.11. 31.12. Des. Verdijustert avkastning kunder 5,63 % 7,5 % 1,87 % eier 4,65 % 5,9 %,44 % totalt 5,52 % 7,26 % 1,74 % Resultat 658 679 21 kunder 254 256 2 eier 44 423 19 15 Selskapsresultat pr. kv. 21 4 Selskapsresultat akkumulert utvikling 1 5 5 1 4 5 1 9 112 88 88 46 1. kv 2. kv 3. kv 4. kv Urealisert Realisert 35 3 25 2 15 1 5 378 363 332 Realisert Akk 31/1 Akk 3/11 Akk 31/12 51 41 45 Urealisert 15 125 1 75 5 Selskapsresultat pr. kv. 29 14 97 99 45 4 35 3 25 2 15 Selskapsresultat akkumulert 29 21 423 371 334 272 197 25 35 1. kv 9 2. kv 9 3. kv 9 4. kv 9 1 5 13 132 35 1. kv 2. kv 3. kv 4. kv
Resultatutvikling Spes. 1. kv 2. kv 3. kv 4.kv 21 Des. Premieinntekter # 1 Normalpremie 346 76 334 251 333 847 338 78 1 352 882 113 714 Reguleringspremie / andre engangspremier 95 357 1 239 96 92 74 165 889 1 593 857 165 89 441 433 1 574 157 426 552 54 597 2 946 739 279 64 Finansinntekter # 3a&b Realisert 492 912 315 383 427 14 456 593 1 691 92 142 51 Urealisert 43 352-749 945 1 14 888 896 768 1 565 64 642 865 896 264-434 562 1 441 92 1 353 361 3 256 965 785 374 1) SUM INNTEKTER 1 337 697 1 139 595 1 868 454 1 857 958 6 23 74 1 64 978 Endringer i forsikringsforpliktelser Andre forsikringsrelaterte inntekter (refusjoner) 37 361 15 589 27 678 25 37 15 665 5 814 Erstatninger -42 22-388 85-414 53-413 87-1 618 75-92 176 Sum pensjonsutbetalinger # 1-364 859-372 496-386 852-388 833-1 513 4-86 362 Til/fra kursreguleringsfondet * -363 17 617 16-957 991-896 482-1 6 33-638 33 Til premiereserve # 2-265 743-1 377 484-213 57-324 811-2 181 95-291 853 Garanterte renter til premiefond -1 52-1 299-1 223-11 17-41 682-3 838 Sum fondsavsetninger -638 812-77 623-1 181 271-1 232 4-3 823 17-933 724 Overføring til (fra) andre forsikringsselskaper 84 84 84 2) SUM ENDRING I FORSIKRINGSFORPLIKTELSER -1 3 671-1 143 119-1 568 123-1 621 149-5 336 62-1 2 1 Administrasjon Forvaltnings- og administrasjonskostnader # 4-29 685-24 46-25 77-37 68-117 469-17 254 Andre inntekter i selskapsporteføljen -18 85 21 344 852 982 4 373 314 Renter ansvarlig lån 1 39-38 999-18 85-18 85-75 218-6 268 3) SUM ADMINISTRASJON -47 1-42 61-43 722-55 431-188 314-23 28 RESULTAT (1+2+3) 286 926-45 585 256 68 181 378 679 328 21 769 Resultatdisponering Til Tilleggsavsetninger 44 46 Til Premiefond 211 829 Sum kunder 256 289 Til Annen egenkapital 444 958 Til Risikoutjevningsfond * resultat 5% 1 312 * avkastning 7,5% 3 36 Til (fra) Fond for urealiserte gevinster (35 266) Sum eier 423 39 679 328 4) Resultatfordeling # 5 Kunder 156 638-111 815 118 829 92 637 256 289 2 424 Eier 13 288 66 228 137 782 88 741 423 39 19 344 286 926-45 587 256 611 181 378 679 328 21 768 * Kursreguleringsfond 2 69 921
Premieinnbetalinger vs pensjonsutbetalinger #1 Alder 963 39 Ektefelle 166 17 Barn 12 629 Uføre 362 667 Midl. Uføre 82 332 AFP-65-67 86 616 Refusjon -15 665 Korreksjon tidl. år -1 392 Justering ift Bace -53 293 Oslo Kommune 2 248 367 76,3 % 1 18 58 78, % Premie egenandel uførepensjoner 63 374 2,2 % Sum bykassen 2 311 741 Premieinnbetalinger Pensjonsutbetalinger Kunde pr 31/12 Art pr 31/12 Ullevål Sykehusapotek HF 2 438 646 Sykehuspartner 3 9 Sunnås Sykehus HF 27 343 16 237 Aker Universitetssykehus HF 158 976 19 362 Ullevål Universitetssykehus HF 321 41 31 996 Sum helseforetak 513 248 17,4 % 428 241 28,3 % Arbeidstreningsbedriften Oslo KF 5 371 2 484 Boligbygg Oslo KF 9 3 3 44 Omsorgsbygg Oslo KF 13 21 3 174 Park og Idrett Oslo KF - Undervisningsbygg Oslo KF 12 359 436 Omsorg Oslo KF 8 334 4 52 Oslo Havn KF 21 489 17 64 Tannhelsetjenesten Oslo KF 29 148 21 37 Sum kommunale foretak 99 211 3,4 % 52 262 3,5 % HAV Eiendom AS 52 Oslo Tekonpol AS 1 735 Oslo Konserthus AS 2 41 1 456 OPF AS 8 61 2 84 Miljøtransport AS 8 182 7 988 Sum aksjeselskap 21 457,7 % 12 284,8 % Premie andre 1 82, % Refusjonskrav -15 665-7, % Korreksjon tidligere år -1 37 -,1 % Sum fakturert 2 946 739 1, % Forvaltning av forvaltning premiefondsmidler - periodisering Justering ifm premiereserveberegning fra Bace -53 293 Avsatt reguleringspremie Sum premieinntekter 2 946 739 Sum pensjonsutbetalinger 1 513 39 13,5 % 1 513 39 Premieinnbetalinger 3 25 3 2 75 2 5 2 25 2 1 75 1 5 1 25 1 75 5 25 Budsjett Virkelig Pr. mnd Jan Feb Mar Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Des Pensjonsutbetalinger 1 5 1 375 1 25 1 125 1 875 75 625 5 375 25 125 Budsjett Virkelig Pr. mnd Jan Feb Mar Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Des
Premiereserve #2 Virkelig Prognose Budsjett Virkelig V vs P 31.12. 31.12. 21 29 Inngående premiereserve 37 15 349 37 15 349 37 15 349 34 28 25 Overføring av premiereserve 84 84-21 548 Periodepremie (brutto) -35 992 1 352 882 1 388 874 1 388 874 1 251 229 Engangspremier* -118 622 1 593 857 1 712 479 1 712 479 1 783 997 Sum innbetalinger -154 614 2 946 739 3 11 353 3 11 353 3 35 226 Utbetalinger -28 823-1 513 4-1 484 217-1 484 217-1 434 26 Periodisering iht Bace Netto inn/ut -183 437 1 433 699 1 617 136 1 617 136 1 61 2 Administrasjonskostnader Forsikringsteknisk administrasjon -262-2 551-2 289-2 289-19 259 Forvaltningskostnader 1 59-53 311-54 37-54 37-49 276 Rentegarantipremie inkl termintillegg 3 44-171 358-174 762-174 762-17 83 Fortjenesteelement personrisiko -11 49-19 58-8 9-2 683 Forvaltning og rentegaranti premiefond -174-8 62-7 888 Termintillegg -538-4 882-4 344 Sum administrasjon (faktureres kunder) -7 559-313 222-35 663-27 14-176 338 Forsikringsteknisk administrasjon (belastes reserve) -4 67-4 67-38 886-37 537-7 559-353 892-346 333-38 991-213 875 Garantirenter 1 141 427 1 141 427 1 132 633 1 74 52 Risikoresultat -41 248-41 248-1 Fortsettelsesforsikring (innleggelse av IB) 1 24 1 24 Oppreservering 681 821 Utgående premiereserve (K25) -189 887 39 331 444 39 521 331 39 491 127 37 15 349 Endring premiereserve -189 887 2 181 95 2 37 982 2 34 778 3 122 99 Forvaltningskostnader premiefond -1 872-1 872-1 872 Rentegarantipremie premiefond -174-6 191-6 16-6 16 Sum -174-8 62-7 888-7 888 3 2 5 2 1 5 1 5 Endring hittil Prognose Virkelig 2 5 2 1 5 1 5 Budsjett 5 Akk. GarantirenteNetto innbet. Risikores Admkostn 5 Akk. 31/12 Gar.rente Netto innbet. Risikores. Admkostn Virkelig Prognose Budsjett Virkelig Avstemming av inntekter til eier V vs P 31.12 31.12 21 29 Sum rentegarantipremier og fortjenestemarginer 7 819 196 66 188 787 21 461 17 83 Administrasjonsinntekter -797 116 45 117 22 115 418 16 72 Termintillegg 538 4 882 4 344 Risikoresultat 5% 2 624 2 624 5 Periodisert inntekt Fortsettelsesforsikring (innleggelse av IB) -1 24 Avkastning risikoutjevningsfond 3 36 3 36 Sum inntekter - fra administrasjon premiereserve & premiefond 9 571 376 528 366 957 366 879 213 875 Sum netto inntekter - fra investeringer i selskapsporteføljen 54 68 234 826 18 218 18 218 331 294 Andre inntekter (Oslo Forsikring) 373 4 373 4 4 3 535 Administrasjonskostnader -2 51-117 469-115 418-115 418-12 59 Rentekostnader ansvarlig lån -75 218-75 218-75 218-75 218 Resultat til eier 62 5 423 39 36 539 36 461 37 896 Virkelig Prognose Budsjett Virkelig Avstemming av inntekter til kunder V vs B 31.12 31.12 21 29 Inntekter fra investeringer (inkl verdireguleringer) 77 14 3 22 14 2 315 2 315 3 219 615 Herav urealisert verdiendring (til kursreguleringsfond) -1 6 33-1 6 33-786 926 Realisert avkastning -893 19 1 421 81 2 315 2 315 2 432 689 Realisert avkastning (prosent) estimat 4,7 % 6, % 6, % 6,8 % Premiereserve (rentegaranti) -8 795-1 141 427-1 132 633-1 132 633-1 74 52 Rentegaranti (prosent) 3,3 % 3, % 3, % Premiefond - (rentegaranti) -8 315-41 682-33 367-33 367-28 424 Risikoutjevningsfond (bokført avkastning) -3 36-3 36 Rentegarantier -2 145-1 186 145-1 166-1 166-1 12 926 Avkastningsresultat -913 336 235 665 1 149 1 149 1 329 763 Risikoresultat 2 624 2 624 5 Resultat til kunder -913 336 256 289 1 169 625 1 199 1 329 763 * Engangspremier - fordeling pr. kvartal 1 712 479 1. kvartal 5% 85 624 2. kvartal 45% 77 615 3. kvartal 2% 342 496 4. kvartal 3% 513 744
Finansinntekter #3a Realisert Akk. Des. aksjeutbytte 16 852-457 infrastruktur 46 72 5 4 renter 1 134 567 11 714 Prognose 1 287 491 16 261 eiendom, avkastning Malling DnG Plantasjen Sum Akk. Driftsinntekter e/renter internlån 88 155-864 2 428 89 719 89 719 13 535 12 529 Driftsinntekter direkteeide eiendommer 2 2 2 2 231 1 498 Renter internlån 153 17 25 1 72 18 97 18 97 18 861 15 789 Sum 261 155 16 341 13 13 29 626 29 626 Hammersborg (9 mnd i 21) 18 584 8 61 8 44 Pareto Eiendomsfelleskap IS og AS (8 mnd i 21)(PEF) 6 238 5 458 6 291 1 3 Aberdeen Property Investors eiendomsfond (API) 26 26 27 69 3 8 341 448 33 686 346 931 34 196 Harbert European Real Estate 7 37 eiendom, verdiendring API 19 665 28 % 69 56 49 752 PEF 5 74 8 % Eiendom 44 155 63 % Gevinst/tap 69 56 1 % aksjer og andeler 8 163 1 337 infrastruktur obligasjoner 91 271-74 551 private equity -4 694 opsjoner -113 885 - futures 29 - valuta -72 27 16 515 Sum realisert 1 691 91 142 58 Urealisert verdiendring Kurs res. S Kurs res. K Kurs res. tot. Endring i år Akk. Des. omløpsaksjer utenlandske 454 76 454 76 1829 % 43 537 33 457 aksjefond utenlandske 361 555 361 555 1549 % 339 624 23 428 aksjefond norske 813 191 813 191 47 % 259 841 141 47 valutasikring utenlandske aksjer og andeler 16 196 197 486 213 682 43 % 173 344 333 288 valutasikring utenlandske obligasjoner - samlet 184 737 184 737 27 % 134 789 314 779 obligasjonsfond konvertible 251 95 251 95 77 % 19 53-46 146 infrastruktur 21 682 141 598 163 28 94 % 79 54-75 154 hedgefond 31 786 224 623 256 49 37 % 69 76-43 947 private equity utland 2 614 23 522 26 136-161 % 68 646 6 858 private equity -4 439-39 954-44 393-34 % 22 739 14 74 opsjoner -263-2 37-2 634-81 % 11 453 4 163 utenlandsk eiendomsfond (Harbert) -9 231-9 231-3 % 3 983-6 916 realrenteobligasjoner -26 3-26 3-4 % 1 83-5 916 derivater - FRA/Swapper 651 5 91 6 561 14 % 824-461 utenlandsk eiendom (Plantasjen) -6 68-6 68-6 68-6 578 obligasjoner, omløp 8 68 77 694 86 32-14 % -13 478-36 544 pengemarked/sertifikater - omløp -1 61-2 44-3 645-149 % -11 33-3 481 omløpsaksjer norske 14 135 14 135-22 % -29 354 157 113 obligasjoner utenlandske (Rogge) -62 734-62 734-474 % -79 51-16 867 futures Sum kursreserve / urealisert 75 234 2 69 921 2 766 155 13 % 1 565 63 642 865 3 2 5 Total kursreserve endring hittil 1/1 31/1 3/11 31/12 2 1 5 1 5 Obl.norske Obl. utenl. Aksjer norske Aksjer utenl. Kursreserve
1. kv 2. kv 3. kv okt nov des akk renter (inkl/swap) 273 25 297 17 16 13 1 136 eiendom, avkastning 84 94 91 26 26 34 355 eiendom, verdiendring 2 5 7 aksjeutbytte 31 68 8 1-17 infrastruktur 3 2 4 31 1 5 46 gev/tap valuta 128-141 -83 55-47 16-72 gev/tap aksjer og andeler -57 139 16-25 -4 1 79 gev/tap obligasjoner 46-93 175 36-75 89 gev/tap private/equity -5 1-3 gev/tap opsjoner & futures -15-24 -75-114 realisert (resultat) 493 315 428 231 82 143 1 692 budsjettert (S & K) 2 495 avvik- realisert -32 % -83 urealisert (kursreserve) 43-75 1 15 336-82 643 1 565 sum 896-435 1 443 567 786 3 257 12 1 8 6 4 2 2 4 6 8 1 avvik- verdijustert 31 % 762 Finansinntekter - utvikling pr. aktivatype #3b 2 1 5 1 5 5 Realisert Urealisert Totalt Realiserte inntekter 4. kvartal for ulike aktivagrupper okt nov des renter (inkl/swap) eiendom, avkastning eiendom, verdiendring aksjeutbytte infrastruktur gev/tap valuta gev/tap aksjer og andeler 1 1. kv 2. kv 3. kv Okt. Nov. Des gev/tap obligasjoner gev/tap private/equity gev/tap opsjoner & futures
Administrasjonsresultat #4 2 18 16 14 12 1 8 6 4 2 Driftskostnader pr. mnd Budsjett Virkelig 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 Virkelig Prognose Budsjett Virkelig Driftskostnader akkumulert V vs B 31.12. 31.12. 21 29 Inntekter - forsikringsteknisk adm. og forvaltning -797 116 45 117 22 115 418 16 72 Kostnader - forsikringsrelaterte driftskostnader -2 51-117 469-115 418-115 418-12 591 Administrasjonsresultat -2 848-1 64 1 784 3 481 Periodiserte kostnader Administrasjonskostnader: + forskuddsbetalt / - påløpt Drift -3 (Ergo Group) 5 345-74 253-79 598-79 598-64 317 Styregodtgjørelse m.m. 391-1 319-1 71-1 71-1 532 Styret -321-431 -11-11 -127 Finanstilsynet -493-1 393-9 -9-798 Revisjon -764-2 564-1 8-1 8-1 462 Styret/revisjon -1 187-5 77-4 52-4 52-3 919 Forvaltning 1 523 (Advent bet. tom nov 11) -3 382-7 732-4 35-4 35-9 413 Banker og VPS 89-1 411-1 5-1 5-973 Utenlandske verdipapirer -7 (Rogge q4) 1 114-3 386-4 5-4 5-3 124 Finans 823-2 179-12 529-1 35-1 35-13 51 Utlån 626-724 -1 35-1 35-937 Markedsføring 29-241 -45-45 -32 Kostnader pensjoner -1 (Gabler og Wassum) -4 864-24 14-19 15-19 15-19 66 Ekstern bistand -1-4 656-24 256-19 6-19 6-19 98 Sum kostnader -477-2 51-117 469-115 418-115 418-12 591-9 789-9 618-9 618-8 549 Kostn. økn. V 14,5 % Kost. økn. B 12,5 % 9 Admininstrasjonsresultat pr. mnd 7 Prognose Virkelig 5 3 1 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 3
Resultatfordeling #5 Resultatfordeling Desember Virkelig pr. 31.12 Prognose pr. 31.12 Budsjett 21 Kunder Eier Sum Kunder Eier Sum Kunder Eier Sum Kunder Eier Sum Avkastningsresultat 12 229 15 956 28 185 235 665 161 618 397 283 1 149 15 1 254 1 149 15 1 254 Risikoresultat -9 85-9 85-19 61 2 624 2 624 41 248 2 624 2 624 41 248 5 5 1 Administrasjonsresultat -7 724-7 724-1 64-1 64 1 784 1 784-2 892-2 892 Rentegarantipremie m.m 2 64 2 64 237 488 237 488 229 131 229 131 21 461 21 461 Netto inntekter selskapsporteføljen 314 314 4 373 4 373 4 4 4 4 Resultat til fordeling før bruk av TA 2 424 19 345 21 769 256 289 423 39 679 328 1 169 624 36 539 1 53 163 1 199 357 569 1 556 569 Til (-)/fra (+) tilleggsavsetninger -2 424-2 424-44 46 Resultat til fordeling 19 345 19 345 211 829 423 39 634 868 1 169 624 36 539 1 53 163 1 199 357 569 1 556 569 Kunderesultat 211 829 211 829 1 169 624 1 169 624 1 199 1 199 Selskapsresultat 19 345 19 345 423 39 423 39 36 539 36 539 357 569 357 569 Kunder resultatutvikling (inkl. verdiendring) 2 1 8 Endring i kursreguleringsfond 1 6 Resultat til fordeling før bruk av TA 1 4 1 2 Budsjett 1 8 6 4 2 2 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 12 4 24 % Kundenes andel 23 % Kundenes andel Eiers andel Eiers andel 76 % 77 % Eier resultatutvikling (inkl. verdiendring) 45 Budsjett Virkelig 4 35 3 25 2 15 1 5 Jan Feb Mar Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Des
Hovedtall fra balansen (konsern) #6 endring 21 21-31.12 29-31.12 Aktiva Selskaps porteføljen Kunde porteføljen Totalt Selskaps porteføljen Kunde porteføljen Totalt Finansplasseringer 2 789 88 2 847 77 33 19 943 36 38 2 73,5 % 3 58 829 3 189 311 33 248 14 75,8 % Investeringseiendommer 723 795 5 772 858 5 772 858 11,8 % 464 514 4 584 549 5 49 63 11,5 % Utlån og fordringer 2 428 453 1 686 78 4 452 155 6 138 935 12,5 % 341 364 3 369 118 3 71 482 8,5 % Andre finansielle eiendeler -754 895 1 92 271 1 92 271 2,2 % 1 847 166 1 847 166 4,2 % Sum plasseringer 5 187 232 4 533 858 44 58 225 49 42 83 1, % 3 864 77 39 99 144 43 854 851 1, % Kollektivporteføljen - andel KG eiendomsselska 21 582-21 582 84 749-84 749 Andre fordringer -146 811 7 641 7 641 217 452 217 452 Anlegg og utstyr 267 1 526 1 526 1 259 1 259 Kasse, bank -119 414 83 473 83 473 22 887 22 887 Ikke mottatte inntekter / Periodiseringer 1 488 18 186 18 186 7 698 7 698 Sum omløpsmidler -255 47 173 826 173 826 429 296 429 296 Sum eiendeler 4 931 762 4 99 265 44 36 643 49 215 99 4 378 752 39 95 395 44 284 147 Passiva Innskutt egenkapital 1 17 1 17 1 17 1 17 Opptjent egenkapital 423 39 2 196 411 53 823 2 25 233 1 786 719 4 475 1 827 194 Ansvarlig lånekapital mv. 1 24 1 24 1 24 1 24 Egenkapital & ansvarlig lånekapital 423 39 4 66 411 4 66 233 4 196 719 4 237 194 Premiereserve 2 181 95 39 331 444 39 331 444 37 15 349 37 15 349 Kursreguleringsfond 1 6 33 2 69 921 2 69 921 1 9 591 1 9 591 Tilleggsavsetninger 44 46 331 46 331 46 287 287 Premiefond 562 16 1 898 996 1 898 996 1 336 98 1 336 98 Erstatningsavsetning Udisponert resultat til kunder Forsikringsforpliktelser 4 387 91 44 252 821 44 252 821 39 864 92 39 864 92 Avsetninger for forpliktelser -3 898 1 215 1 215 14 113 14 113 Kortsiktig gjeld 115 967 267 581 267 581 151 614 151 614 Påløpte kostnader / Periodiseringer 8 753 25 59 25 59 16 36 16 36 Kortsiktig gjeld 12 822 32 855 32 855 182 33 182 33 Sum egenkapital og forpliktelser 4 931 762 4 99 266 44 36 644 49 215 99 4 378 752 39 95 395 44 284 147
Konsernbalanse - allokering Konsernbalanse - prosentvise fordelinger #7b Eiendeler (konsern) Mill NOK 29 21 Eiendeler (prosentvise fordelinger) Kollektiv Selskap Total Eiendom Derivater Obligasjoner HTF Andre eiendeler Utlån og fordringer Utlån og fordringer Aksjer og andeler Eiendom Obligasjoner / Pengemarked Obligasjoner HTF Derivater Obligasjoner / Pengemarked Andre eiendeler Aksjer og andeler 2 4 6 8 1 12 Selskapsportefølje - allokering Kollektivportefølje - allokering, % 5, % 1, % 15, % 2, % 25, % 3, % 35, % Eiendeler i selskapsporteføljen (konsern) Mill NOK 29 21 Eiendeler i kollektivporteføljen (konsern) Mill NOK 29 21 Eiendom Eiendom Obligasjoner HTF Obligasjoner HTF Utlån og fordringer Utlån og fordringer Aksjer og andeler Aksjer og andeler Obligasjoner / Pengemarked Obligasjoner / Pengemarked Derivater Derivater Andre eiendeler Andre eiendeler 2 4 6 8 1 1 2 1 4 1 6 2 4 6 8 1