Vedtak med pålegg om å avvise betalingstransaksjoner til og fra utenlandske pengespill på nett - kontonummer til Magyar s.r.o.

Transkript

1 Side 1 av / /334 Vår saksbehandler Deres dato Deres referanse Silje Sægrov Amble, Banker og finansinstitusjoner i Norge (vedlagt adresseliste) Vedtak med pålegg om å avvise betalingstransaksjoner til og fra utenlandske pengespill på nett - kontonummer til Magyar s.r.o. (Trustly AB) Lotteritilsynet viser til vårt brev 31. oktober 2017 med varsel om vedtak med pålegg om å avvise betalingstran saksjoner til og fra utenlandske pengespill på nett. Vi har ikke mottatt noen innvendinger eller merknader fra norske banker og finansinstitusjoner. Lotteritilsynet har derfor fattet vedtak med pålegg om å avvise betalingstransaksjoner av i nnskudd og g evinst til og fra kontonummeret CZ som varslet. Kontonummeretilhører den utenlandske betalingsformidleren Magyar s.r.o. (Trustly AB) som gjennomfører betalingsformidling for utenlandske pengespillselskapå nett som ikke har tillate lse til å tilby pengespill i Norge. I varselet gjorde vi dere oppmerksom på at vi ville ta med eventuelle nye kontonummer i vedtaket, dersom Magyar s.r.o. (Trustly AB) endret kontonummer etter vårt varsel. Betalingsformidleren endret kontonummer etter varselet, og de formidler nå penge spill fra kontonummeret CZ Betalingsformidling av innskudd og gevinst til og fra pengespill gjennomført av no rske banker og fina nsinstitusjoner til og fra disse kontonumrene vil innebære brudd på lotteri - og pengespillregelverket i Norge. Bakgrunn Norske banker og finansinstitusjoner har ikke lov til å formidle innskudd og gevinst til pengespill til og fra utenlandske pengespillaktører. Forbudet gjelder både innskudd, som ofte skjer via bankkort, og utbetaling av gevinst, som ofte skjer til spilleren sin bankkonto. Lotteritilsynet sendte ut forrige vedtak med pålegg om å avvise betalingstransaksjoner 29. ma rs Vi har gjennomført et nytt til syn for å følge opp arbeidet med betalingsformidlingsforbudet. Dette tilsynet har blitt gjennomført ved at Lotteritilsynet august 2017 testspilte på utenlandske pengespill som ikke har tillatelse i Norge. Testresulta ten e ga oss informasjon om to betalingsformidlere som gjennomføre r betalingsformidling for utenlandske pengespillselskapå nett som ikke har tillatelse til å tilby pengespill i Norge, Entercash Ltd. og Magyar s.r.o. (Trustly AB). Begge betalingsformidlerne var omfattet av vårt vedtak 29. mars 2017, men bruker nå andre kontonumre til betalingsformidling av pengespill. Postadresse Kontoradresse Telefon Organisasjonsnummer Lotteri - og stiftelsestilsynet Storehagen 1 B Postboks Førde Telefaks E - post 6805 Førde postmottak@lottstift.no

2 Side 2 av / /334 Magyars.r.o.(Trustly AB) Ved testspillaugust2017 stod Trustly oppførtsom betalingsmetode da vi gjennomførteuttak på nettsidenetil de utenlandskepengespillselskapene som bruktedetteselskapetsom betalingsformidler, men på kontoutskriften stod navnetmagyar s.r.o.lotteritilsynethar gjennomnettsøklett etter informasjonknyttet til selskapetmagyars.r.o.de personenevi finner registrertknyttet til Magyars.r.o er OscarBerglundog JonasPalmquist.Dissepersoneneer henholdsvisadministrerendedirektør og finansdirektørfor Trustly AB. Med dennekoblingenknytter vi betalingstransaksjoner fra og til dette kontonummerettil bådemagyars.r.oog Trustly AB. Vi sendtekopi av varselet6. novembertil Magyars.r.oog Trustly AB per e-post.vi har fått informasjon fra valutaregisteretden24. novemberom at sistetransaksjonsdato til nordmennfor kontonummeret CZ tilhørendemagyars.r.oog Trustly AB er 8. november.nytt kontonummer ble tatt i bruk for betalingstransaksjoner sammedag.vi mottok tips 23. novemberfra en bank om at Magyars.r.oog Trustly AB haddeendretkontonummer.vi gjennomførte testspill og fikk verifisert at det nye kontonummeretblir brukt til betalingsformidlingav pengespill. Tall fra valutaregistereti periodenjuni-august2017 viser at Magyars.r.o(Trustly AB) har overførtover 335 millioner kronertil nordmennfordelt på over transaksjoner. Lovgrunnlag Lotteritilsynetskal føre tilsyn medat bestemmelser som er gitt i eller i medholdav lov 24. februar195 nr. 11 om lotterier m.v. (lotteriloven),lov 28. august1992 nr. 103 om pengespillm.v. (pengespi lloven), og lov 1. juli 1927om veddemålved totalisator(totalisatorloven)blir overholdt. I Norgekan lotteri, pengespillog totalisatorspillbaretilbys etter tillatelsefra Lotteritilsynet, Kulturdepartementet eller Landbruks- og matdepartementet, og kun til inntekt for formål fastsatti lotteriloven,pengespillovenog totalisatorloven.norsk Tipping har eneretttil å tilby pengespillomfattet av pengespilloven,norsk Rikstotohar eneretttil å tilby totalisatorspillomfattetav totalisatorloven,og ti llatelsetil å avholdelotteri etterlotterilovenkan baregis til organisasjonersom har et humanitærteller samfunnsnyttigformål. Norsk Tipping og Norsk Rikstotoer de enesteselskapenesom har lov å tilby pengespillpå nett til nordmenn. Det er forbudt å tilby, markedsføreog formidle lotteri, pengespillog totalisatorspillsom ikke har tillatelse i Norge jf. lotteriloven,pengespillovenog totalisatorloven.betalingsformidling av innsats og gevinst til henholdsvislotteri, pengespillog totalisatorspill som ikke har tillatelse i Norge, er forbudt. Dette fremgårav lotteriloven 7 og 11, pengespilloven 2, totalisatorloven 3 og forskrift om totalisatorspill 1. Ved forhold i strid medlotteriloven,pengespillovenog totalisatorlovenkan Lotteritilsynetgi påleggtil de ansvarligeom å stanseeller rettedet ulovlige, jf. lotteriloven 14a,pengespilloven 15 og forskrift om totalisatorspill 5. Det følger av forskrift om forbud mot betalingsformidlingfor pengespillsom ikke har norsktillatelse (FOR nr 184) 4, tredjeledd at «Lotteritilsynet kan ved forskrift eller enkeltvedtak gi

3 Side 3 av / /334 pålegg til virksomheter som nevnt i 3, om å avvise elektroniske betalingstransaksjonertil og fra entydig bestemtekontonumre». Forskriftengjelderfor «Banker,finansieringsforetak,betalingsforetak, e-pengeforetak,filialer i Norgeav utenlandskekredittinstitusjonerog betalingsforetak,samtandresom yter betalingstjenesteri Norge». Somhovedregelskal forvaltningsvedtakforhåndsvarsles, jf. forvaltningsloven 16 førsteledd. Slikt varselkan imidlertid unnlatesetterforvaltningsloven 16. Vår vurdering Magyars.r.o.(Trustly AB) har ikke gitt informasjontil Lotteritilsynetom at de har lovlig virksomhet (annenvirksomhetennpengespill)i Norge. Lotteritilsynetmenersannsynligheten er liten for at selskapet brukerkontonumrenesom følger nedenfortil annenvirk somhetenn ulovlig pengespill.vi har gitt selskapettrustly AB informasjonog anledningtil å gjøretiltak dersomselskapethar lovlig virksomhet (annenvirksomhetennpengespill)i Norge. Lotteritilsynetopplystei brev medvarselom vedtak31. oktober2017at vi i utgangspunktetikke kom til å sendeforhåndsvarselfør vedtakdersomvi ser at Magyars.r.o.(Trustly AB) formidler pengespilltil og fra nordmennpå andrekontonummerenn det som var omfattetvarselet,jf. forvaltningsloven 16 tredje ledd om når forhåndsvarslingkan unnlates. Som hovedregelskal forvaltningsvedtakforhåndsvarsles, jf. forvaltningsloven 16 førsteledd. Slikt varselkan imidlertid unnlatesetterforvaltningsloven 16 tredjeledd bokstavc dersom «vedkommende part alleredepå annenmåtehar fått kjennskaptil at vedtakskal treffesog har hatt rimelig foranledningog tid til å uttale seg,eller varselav andregrunnermå ansesåpenbart unødvendige.» Vi har informert bankerog finansinstitusjoneri Norgeom at betalingsformidlerenmagyars.r.o.(trustly AB) formidler pengespilltil nordmenni varsel31. oktober,bankenehar slik alleredefått kjennskaptil at vedtakskal treffes.vi har og informert om dennebetalingsformidlereni vedtak29. mars2017og forutgåendevarsel15. mars2017.vi viser og i denne sammenheng til at vi ikke har mottattnoen merknadereller innvendingerfra bankerog andrefinansinstitusjoneri Norgepå våreovernevntevarsel og vedtak.betalingsformidlerenmagyars.r.o.(trustly AB) har flere gangerendretkontonummerfor å kunnegjennomførebetalingsformidlingav pengespilletterat vi har varsletog sendtvedtaktil bankerog finansinstitusjoneri Norge. Vi senderikke nytt varselfor det nye kontonummeretfordi vi menerbanker og finansinstitusjoneralleredehar fått kjennskaptil at vedtakskal treffesog at de har hatt rimelig foranledningtil å uttaleseg. Betalingsformidlingav innsatsog gevinsttil og fra dissekontonumrenevil innebærebruddpå lotteriloven 11, andrepunktumog/ellerpengespilloven 2, førsteledd tredje punktumog/ellertotalisatorloven 3, andrepunktumjf. forskriften 4, tredjeledd: «Lotteritilsynetkan ved forskrift eller enkeltvedtakgi påleggtil virksomhetersom nevnt i 3, om å avviseelektroniskebetalingstransaksjoner til og fra entydig bestemtekontonumre».

4 Side 4 av / / 334 Vedtak På bakgrunn av dette, og med hjemmel i lotteriloven 14a, pengespilloven 15, forskrift om totalisatorspill 5 har Lotteritilsynet i dag fattet følgende vedtak : Banker og finansinstitusjoner i Norge må umiddelbart avvise all betalingsfo rmidling av pengespill ved innskudd og gevinst til og fra følgende kontonumre : Kontonavn Betalingsleverandør IBAN Magyar s.r.o. Trustly AB CZ Magyar s.r.o. Trustly AB CZ Vi ber dere snarest sende oss en bekreftelse på at dere har mottatt dette brevet med vedtak og bekreftelse på at dere innretter dere etter vedtaket. Bekreftelsen kan dere sende oss på e - post til postmottak@lottstift.n og merke med «Bekreftelse på mottak av vedtak referanse 17/ ». Tips oss gjerne dersom dere har informasjon om at betalingsformidleren bruker andre kontonummer til formidling av pengespill. Klage Dette vedtaket kan påklages til Lotterinemnda jf. lotteriloven 4, Kulturdepart ementet og Landbruks - og matdepartementet jf. forvaltningsloven 28. Klagefristen er 3 uker fra underretning om vedtaket, jf. forvaltningsloven 29. En eventuell klage sendes Lotteritilsynet. Mer informasjon Her er mer informasjon om betalingsformidlingsforbudet på vår nettside: - pa - nett/forbud - mot - formidling - av - betaling/ Med hilsen Trygve Hermansen rådgiver Silje Sægrov Amble seniorrådgiver

5 Vedlegg: Adresseliste banker og finansinstitusjoner i Norge Side 5 av / / 334 Kopi: Trustly AB By Oscar Berglund Sankt Göransgatan 63 Stockholm, Sverige E - postadr: oscar.berglund@trustly.com Magyar s.r.o By Oscar Berglund Antala Staska 1859/34 Krc Praha 4 Czechia E - post: oscar.berglund@trustly.com Finanstilsynet i Norge Ved Åshild Johnsen Revierstredet 3 Postboks 1187 Sentrum 0107 Oslo