Fondskonto i Danica Pensjon. Markedsføringsmateriell

Transkript

1 Fondskonto i Danica Pensjon Markedsføringsmateriell

2 Fondskonto Full fleksibilitet og frihet. Du kan når som helst gjøre endringer på dine investeringer Vi forvalter dine penger på best mulig måte gjennom profesjonelle prosesser. Du kan velge mellom fire investeringsprofiler og rundt 50 fond Du har full mulighet til å tilgodese hvem du vil uavhengig av arvereglene Det påløper ingen kostnader, og du kan utsette skatt, ved endringer i profil eller fond Du kan velge terminvise utbetalinger Rebalansering skjer automatisk. 1

3 Fondskonto investeringsløsninger Du bestemmer selv hvordan du vil investere dine midler og du kan gjøre endringer når du vil Åpen profil : Du kan velge fritt blant ca 50 fond Danica Valg : Investeringsprofiler Forsiktig Moderat Offensiv 100 % aksjer 2

4 Danica Valg våre løsninger er tilpasset din risikoprofil Danica Pensjon investerer din sparing på bakgrunn av den avkastningsprofilen du selv ønsker. Profilen er knyttet til forholdet mellom rentefond og aksjefond i porteføljen. Større andel rentefond gir lav risiko, mens større andel aksjefond gir større avkastningspotensial. Danica Valg Forsiktig Danica Valg Moderat Danica Valg Offensiv Danica Valg 100 % aksjer 3

5 Rebalansering Automatisk rebalansering av porteføljene skjer halvårsvis Det betyr At endringer (skjevhet) utjevnes ved markedsbevegelser At porteføljen nullstilles hvert halvår At rebalansering sikrer kundens ønskede risikonivå Aksjefond 1 Aksjefond 2 Effekter av rebalansering Beregninger viser at vi med ganske stor sannsynlighet kan forvente å øke avkastningen med 0,1 til 1 prosentpoeng pr år uten at risikoen øker. (Ofte synker risikoen marginalt målt ved standardavvik). 4

6 Nedvekting av risiko Aksjeandelen kan nedjusteres automatisk gjennom de 7 siste årene før utbetaling starter 7 5

7 Forvaltere Åpen Både interne og eksterne fond Fokus på høy kvalitet Analyser fra Fund Rating & Selection i Danske Bank Danicas egne analyser Variert utvalg Fokus på aktive fond Regionale muligheter Brede kontra spesialiserte fond Stilarter (Growth/Value, Large Cap/Small Cap) 6

8 Produktegenskaper Skatt Frihet Fleksibilitet Skattefrie fondsbytter Ingen skatt på avkastning i spareperioden Kun kapitalskatt på avkastning ved utbetaling (24%) Det er ikke skjermingsfradrag Ingen krav til bindingstid, pengene kan du ta ut når som helst Du kan fritt velge mellom aksjefond, rentefond eller fire Danica Valg profiler Mulighet for begunstigelse Kapitalforsikring på 101% av saldo Gratis fondsbytter, så ofte du vil og når du vil Spareavtale på Fondskonto eller engangsinnskudd. Eller begge deler! Utbetaling som engangsutbetaling eller fordelt over tid Produktegenskaper 8

9 Disclaimer Danica Pensjonsforsikring AS (Danica) er et heleid datterselskap av Danica Pension. Danica Pension er igjen et heleid datterselskap av Danske Bank. Danica er underlagt tilsyn av Finanstilsynet i Norge. Danica Pension og Danske Bank er underlagt tilsyn av Finanstilsynet i Danmark. Denne publikasjonen er utarbeidet av Danica alene til orientering. Publikasjonen skal leses i sammenheng med den muntlige presentasjonen gitt av Danica. Publikasjonen er ikke et tilbud om eller en oppfordring til å kjøpe eller selge verdipapirer, valuta eller øvrige finansielle instrumenter. Etter Danica sin oppfattelse er publikasjonen korrekt og riktig. Danica påtar seg ikke noe ansvar for publikasjonens nøyaktighet og riktighet. Danica påtar seg videre ikke noe ansvar for eventuelle tap som følge av disposisjoner foretatt på bakgrunn av denne publikasjonen. Informasjon, beregninger, vurderinger og skjønn som fremgår av dokumentet erstatter ikke leserens skjønn i forbindelse med egne disposisjoner. Dersom leseren ønsker å foreta disposisjoner basert på dette dokument, anbefales det å ta kontakt med en rådgiver. Selskaper i Danske Bank konsernet samt medarbeidere i disse kan utføre forretninger, ha, etablere, endre eller avslutte posisjoner i verdipapirer, valuta eller finansielle instrumenter som er omtalt i publikasjonen, på samme måte som selskaper i Danske Bank konsernet kan utføre finansiell service for utstedere av nevnte verdipapirer, valuta eller finansielle instrumenter. Historisk avkastning er ingen pålitelig indikator for fremtidig avkastning. Ved investeringer i fond bør investor, før investeringsbeslutningen gjennomføres, sette seg inn i fondets prospekt og annen faktainformasjon for å få en fullverdig beskrivelse av produktet. Man bør i denne sammenheng være spesielt oppmerksom på forhold som påvirker fondets avkastning, herunder investeringsmål, risiko og kostnadsstruktur. Danica har opphavsretten til publikasjonen, som er til kundens personlige bruk og ikke til offentliggjørelse uten Danica sitt samtykke. 9