Testamentarisk gave Hvordan opprette et testament

Transkript

1 Testamentarisk gave Hvordan opprette et testament

2

3 Din testamentariske gave til LHL gir mennesker et bedre liv Det er med stor ydmykhet og takknemlighet jeg tenker på alle de som tilgodeser LHL med en testamentarisk gave. Det kan være et pengebeløp, eller hus og eiendom, ofte som et resultat av mange års spinking og sparing. Ved å testamentere til LHL, enten et bestemt kronebeløp, hele eller deler av formuen, bidrar du til å bedre livskvaliteten til mange mennesker som sliter med kroniske sykdommer og plager. Kroniske sykdommer er en av framtidens store helseutfordringer. Omfanget øker, og stadig flere mennesker lever med store plager. Mer enn nordmenn er hjerte- eller lungesyke, hvorav er rammet av kols. Verdens helseorganisasjon antar at kols vil være den tredje største dødsårsaken i verden i Årlig mottar LHL betydelige beløp i testamentariske gaver. Dette setter oss i stand til å gi hjerte- og lungesyke og andre kronisk syke en bedre hverdag. Mange får et godt tilbud via LHLs egne sykehus og rehabiliteringssentre. Vi har laget dette veiledningsheftet for deg som går med tanke om å opprette et testament. Ta gjerne kontakt med oss dersom du ønsker nærmere informasjon eller hjelp til å sette opp et testament. Med vennlig hilsen Landsforeningen for hjerte- og lungesyke Frode Jahren Generalsekretær Foto: Bård Ek 3

4 Hvorfor opprette et testament? Alle mennesker, uansett livssituasjon, bør opprette et testament. Dermed er du selv med på å bestemme hvem som skal disponere arven etter deg. Ved å opprette testament kan du være sikker på at din egen vilje blir fulgt etter at du er borte. Mange ønsker å tilgodese andre enn de som er arvinger etter loven. Så lenge du ivaretar arvelovens regler, kan du gi resten til hvem eller hva du måtte ønske, såfremt formålet er lovlig. Mange velger å etterlate seg et bestemt beløp, eller hele eller deler av sin formue til LHL. LHL arbeider for å gi hjerte- og lungesyke og deres pårørende bedre helse, økt livsglede og et bedre liv. Gjennom ditt testament kan du gi ditt bidrag til å hjelpe andre. 4

5 Hvem arver? Grunnlaget for arv skjer gjennom slektskap, ekteskap eller testament. Slekten er inndelt i tre såkalte arvegangsklasser. Barn, barnebarn og videre nedover tilhører første arvegangsklasse, og kalles livsarvinger. Foreldre, søsken og videre nedover kalles andre arvegangsklasse. Tredje arvegangsklasse er besteforeldre, onkler og tanter, fettere og kusiner. 5

6 Ektefeller med og uten barn Dersom du etterlater deg livsarvinger, har din ektefelle rett til å arve en fjerdepart av det du etterlater deg. Uansett har ektefellen krav på en minimumsarv på fire ganger folketrygdens grunnbeløp (4G). Barn arver automatisk sine foreldre. Hovedregelen er at denne pliktdelsarven utgjør to tredjedeler. (Det er likevel et tak på hvor mye barna kan kreve fra hver av foreldrene.) Alt utover denne pliktdelsarven kan du disponere fritt. Hvis du ikke etterlater deg livsarvinger, men har foreldre, søsken eller etterkommere etter disse, har din ektefelle rett til å arve halvparten av det du etterlater deg. Uansett har ektefellen krav på en minimumsarv på seks ganger folketrygdens grunnbeløp (6G). Den delen av arven som overstiger pliktdelen til livsarvinger og ektefelle, kan du fritt disponere ved å opprette testament. Du kan velge å gi til samboer, andre slektninger, personer utenfor slekten eller til et veldedig formål. Ektepar uten livsarvinger bør vurdere å opprette et gjensidig testament. Hensikten er å sette opp regler der partene blir enige om hvordan den lengstlevende kan disponere det som blir igjen. 6

7 Samboere med og uten barn Fordi samboere kun har begrenset arverett, bør disse opprette et gjensidig testament for å sikre hverandre. I tillegg bør det også lages en samboeravtale hvor eiendomsretten til bolig, løsøre og annen formue fremgår. Dermed kan det være lettere å finne ut hvem som eier hva. Mange ektefeller og samboere kan i dag ha flere barn fra tidligere ekteskap eller samboerforhold. Hvem skal arve hva, og hvilke regler som gjelder, kan derfor ofte være komplisert. Kontakt en advokat for nærmere råd og veiledning. 7

8 Hvordan opprette et testament Når du har bestemt deg for å opprette et testament, er det lurt å sette opp en liste over eiendelene dine. En slik liste kan inneholde hus, eiendom, bil, bankkonti, møbler, lån, smykker osv. Hvis mulig, før opp en cirkaverdi. Når man i et testament fører opp hvem som skal ha hva, er det lurt å angi dette i prosenter og ikke i kroner. Derved ivaretar man verdisvingninger som følge av for eksempel endringer i bolig- og eiendomsmarkedet. Dersom du ønsker å testamentere noe til et et veldedig formål, nevn navnet på den organisasjonen du ønsker skal begunstiges, istedenfor selve saken. Da er du sikker på at arven din blir tildelt helt i tråd med din vilje. Når du har skrevet ned ønskene dine, bør du få noen til å hjelpe deg med å sette opp et testament i juridisk bindende språkdrakt. Deretter gjennomgår dere testamentet sammen slik at du kan forsikre deg om at ingenting er utelatt, og at du forstår alt som er skrevet. Først da er testamentet klart til å underskrives. Du kan når som helst endre eller trekke tilbake et testament. Det kan du gjøre skriftlig på samme måten som du laget testamentet, altså med vitner og de rette formuleringene. Dersom du vil endre alt, er det sikrest å skrive et nytt testament der du skriver at det gamle testamentet trekkes tilbake. Ønsker du å få tilsendt et oppsett som viser et riktig testament, kontakt LHL. 8

9 For at et testament ikke skal bli ugyldig og verdiløst, er det noen viktige krav som må følges. Testamentet skal signeres av to vitner som begge er fylt 18 år. Vitnene må være habile. Det vil si uten tilknytning til den eller de som er begunstiget i testamentet. Vitnene skal være valgt av vedkommende som skriver testamentet (testator). Vitnene må være til stede samtidig når testator skriver under testamentet eller vedkjenner seg sin underskrift. Vitnene bør skrive under på at testator «var ved full sans og samling» da testamentet ble satt opp. Testator og vitner må oppgi fullstendig navn og fødselsnummer. Dette er en forutsetning dersom testamentet skal kunne oppbevares i skifteretten. Testamentet kan skrives på vanlig papir. 9

10 Oppbevaring av testamentet Ta godt vare på originalen. Kopier er svært sjelden gyldige. En testator kan kaste testamentet hvis vedkommende ønsker å endre det eller skrive et helt nytt. En kopi sier ikke noe om hvorvidt testator har angret seg eller tilbakekalt testamentet. Men det kan være lurt å ha et kort notat hjemme med opplysning om hvor originalen befinner seg. Når dødsbo gjennomgås av slektninger, kan en som ikke er tilgodesett i testamentet, finne det og ødelegge det. Informer derfor gjerne arvingene om at et testament er skrevet og hvor det er oppbevart. Kort sagt: Det er alltid best å oppbevare et testament i tingretten / skifteretten. Nest best er det å ha det i en bankboks. Hjemme er et dårlig alternativ. Skulle det komme bort, vil det ikke bli lagt til grunn i et arveoppgjør. Utgiver: LHL, Landsforeningen for hjerte- og lungesyke Oppdatert utgave 2012, opplag 1500 Foto: Christopher Olssøn Grafisk formgiving: GRØSET Trykk: GRØSET TM 10

11 11

12 Landsforeningen for hjerte- og lungesyke Tlf: Faks: Besøksadresse: Storgata 33 A, 6. etasje, 0184 Oslo Postadresse: Pb 8768 Youngstorget, 0028 Oslo LHL, Landsforeningen for hjerte- og lungesyke, er en landsomfattende interesseorganisasjon for hjerte- og lungesyke og deres pårørende. Alle som støtter LHLs formål, kan bli medlem. LHL har ca medlemmer fordelt på ca 260 lokallag. LHLs visjon: Et bedre liv Verdiene solidaritet, kunnskap og handlekraft skal prege LHLs virksomhet og kultur. LHLs formål Fritt og uavhengig påvirke samfunnet til full likestilling og deltakelse Drive helsefremmende arbeid og informasjon for å skape en sunn livsstil Være hjerte- og lungesyke og deres pårørendes samlingspunkt og nettverk Utvikle tjenestetilbudet til hjerte og lungesyke og deres pårørende Styrke samholdet blant funksjonshemmede LHL driver likemannstiltak, politisk påvirkningsarbeid, informasjonsvirksomhet, kurs og opplæring og har eget pasientombud. LHL har tilbud innen utredning, behandling, rehabilitering og forebygging på Feiringklinikken, Glittreklinikken, Røros Rehabilitering, Krokeide Rehabilitering, Nærland Rehabilitering, Skibotn Rehabilitering og Krokeide videregående skole. LHL gjennomfører årlig to kampanjer: Hjertelig hilsen handler om hjertesykdom hos kvinner. Blås liv! handler om kols som den nye folkesykdommen. I Hjerte- og lungesykes uke i slutten av mai settes fokus på interessepolitiske tema og organisasjonsutvikling, med motto Et bedre liv.