Søknad om konsesjon. Advokat Søren L. Lous. når løsningen teller

Størrelse: px
Begynne med side:

Download "Søknad om konsesjon. Advokat Søren L. Lous. når løsningen teller"

Transkript

1 Advokat Søren L. Lous

2 Forutsetninger for konsesjonssøknad Vphl 9-1 Investeringstjenester som ytes på forretningsmessig basis Virksomheten ikke faller inn under et eller flere unntak i vphl. 9-2

3 Vphl 9-1, 2. ledd Tillatelse skal bare gis dersom tilsynsmyndigheten anser at vilkårene etter vphl. 9-8 til 9-21 anses oppfylt Og der organiseringen av foretaket er av en slik art at det kan gjennomføres et effektiv og betryggende tilsyn med verdipapirforetaket

4 Regelverket Vphl Særlig Kapittel 9 MiFID-forskriften Forskrift om Transaksjonsrapportering Andre forskrifter

5 Investeringstjenestene Vphl 2-1, 1. ledd. 7 kategorier tjenester Tjenester av interesse 1. ordreformidling 2. utførsel av ordre pva. kunde 3. omsetning av finansielle instrumenter for egen regning 4. Aktiv forvaltning 5. Investeringsrådgivning

6 Tilknyttede tjenester Vphl 9-2, 2. ledd. 7. tjenester 4. Tjenester ifm. valutavirksomhet når dette skjer ifm. ytelse av investeringstjenester 7. Tjenester i tilknytning til underliggende til varederivater og derivater som definert i 2-2, 5. ledd nr. 5 når disse har sammenheng med investeringstjenester eller tilknyttede tjenester.

7 Hvor tyngende er konsesjonsplikten Vphl 9-14, 3. ledd Verdipapirforetakets styrings- og kontrollordninger samt retningslinjer skal stå i forhold til risikoen ved og omfanget av virksomheten i foretaket

8 Forberedelser til gjennomføring av søknadsprosessen Formelle krav Organisering og struktur Utformingen av konsesjonssøknaden Innsendelse og oppfølging overfor Kredittilsynet.

9 Formelle krav Vphl 9-8, tillatelse kan gis til; kredittinstitusjon, aksjeselskap, allmennaksjeselskap. Vphl 9-9 Krav til ledelsen Vphl 9-10, 1. ledd. Eier av betydelig eierandel i verdipapirforetak skal være egnet til å sikre en god og fornuftig forvalting av foretaket (Fit and Proper) Eierskapet skal godkjennes av Kredittilsynet Foretaket skal ha et styre, jf. aksjelovgivningen Foretaket skal ha en operativ daglig ledelse

10 (formelle krav fort.) Startkapital Vphl 9-13 Minst tilsvarer Etter tillatelse fra Kredittilsynet minst tilsvare MiFID-forskriften 1-4, 1. og 2. ledd Foretak som kun skal yte investeringstjenestene nevnt i vphl 2-1, 1. ledd nr. 1, 4 og Foretak som kun skal yte investeringstjenester nevnt i vphl 2-1, 1. ledd nr. 1 og 5 og som ikke skal håndtere kundens finansielle instrumenter eller midler,

11 Organisering og struktur Vphl 9-11 og MiFID- forskriften kap. 2 Generelle organisatoriske krav En organisering som klargjør funksjoner og ansvarsområder, dokumenterbare beslutningsprosedyrer Foretakets ansatte skal gjøres kjent med de prosedyrer som gjelder for den enkeltes ansvarsområde Interne rutiner som sikrer at beslutninger og foretakets rutiner overholdes innen alle nivåer i foretaket. Påse at ansatte medarbeidere har nødvendig kompetanse Effektivt system og rutiner for rapportering og formidling av relevant informasjon innad i foretaket Påse at personer som utøver ulike oppgaver, utfører disse i samsvar med god forretningsskikk.

12 (Organisering og struktur fort.) Ledelsens ansvarsområde Kontrollansvar, krav til jevnlig rapportering om foretakets etterlevelse av gjeldene lover og regler, interne instrukser herunder foretakets risikostyring, samt tiltak som er gjennomflørt for å avhjelpe event. mangler

13 (Organisering og struktur fort.) Kontroll og etterlevelse (compliance) Foretaket skal ha en compliancefunksjon. Denne kan/skal innehas av en eller flere personer Compliancefunksjonen skal ligge utenfor foretakets operasjonelle rapporteringslinjer og rapportere direkte til foretakets øverste ledelse. Dette for å sikre compliancefunksjonens uavhengighet. Personer som har compliancefunksjon skal ikke avlønnes/godtgjøres på en måte som svekker deres integritet.

14 (compliance fort.) Compliancefunksjonens oppgaver Løpende vurdere om foretaket etterlever relevant regelverk Vurdere og adressere event. Utbedringstiltak Rådgi og veilede foretakets ansatte i utførelsen av sine oppgaver

15 Risikostyring Foretaket skal påse at det: Har hensiktsmessige retningslinjer og prosedyrer for risikostyring, herunder grenser for risikoeksponering Har effektive rutiner for å styre risikoen etter foretakets retningslinjer for risikoeksponering Overvåke at foretakets retningslinjer og rutiner for risikoeksponering overholdes Overvåke at fastsatte tiltak for å avhjelpe event. mangler ved dets retningslinjer og rutiner er tilstrekkelige og at disse overholdes.

16 Kapitaldekningskrav vphl 9-14 til 9-16 Beregnet kapitalkrav Viser til forskrift Rapporteringsplikt

17 Internrevisjon Revisjonsplan for å kunne vurdere foretakets systemer, og at internkontroll og rutiner er tilstrekkelige og effektive Gi råd på bakgrunn av internrevisjon Kontrolleres at tilrådninger følges Rapportere om internrevisjon til foretakets styre.

18 Utkontraktering Foretaket beholder det fulle ansvar for virksomheten, herunder for de tjenester som er utkontraktert. Det stilles en rekke krav både til de som utfører utkontrakterte tjenester og til foretaket. Utkontraktering skal meddeles Kredittilsynet.

19 Forholdet til kunden Beskyttelse og oppbevaring av kundens finansielle instrumenter, samt oppbevaring av kundens midler av mindre interesse hva gjelder f.eks handel på Nord Pool.

20 (Forholdet til kunden fort.) Interessekonflikter Mellom foretaket og kunden Mellom kundene Utarbeidelse av rutiner Forsvarlig utveksling av informasjon, taushetsplikt, Chinese Walls Særskilte kontrollrutiner for å identifisere interessekonflikter. Krav til aktiv handling fra foretaket.

21 (Forholdet til kunden fort.) Inndeling av kunder Foretaket plikter å klassifisere kundene i Kvalifiserte kunder Profesjonelle kunder Ikke-profesjonelle kunder Sterk beskyttelse av ikke-profesjonelle kunder. (mindre aktuelt) Kvalifiserte kunder listet opp i vphl.

22 Utforming av konsesjonssøknaden Innholdskrav Formelle krav Bakgrunnen for søknaden Beskrivelse av virksomheten Konsernforhold Event. Særlig forhold Søkerens instrukssamling presenteres Videre opplegg for søknaden

23 (utforming av konsesjonssøknad fort.) Virksomheten Virksomheten beskrives mer i detalj Event. grenseoverskridene virksomhet beskrives Hvis utkontraktering av oppgaver beskrives dette Forholdet til kunden Foretakets kundegruppe beskrives Rutiner og instrukser for etablering av kundeforhold, klassifisering, info til og innhenting av info fra kunden

24 (utforming av konsesjonssøknad fort.) Tiltak mot potensielle interessekonflikter Instrukser Selskapsinformasjon, krav til eiere, styret og daglig ledelse (egnethetsgodkjennelse) Startkapital Foretakets aksjekapital og egenkapital opplyses. Regnskap

25 (utforming av konsesjonssøknad fort.) Sikkerhetsstillelse Verdipapirforetakenes sikringsfond Kapitaldekningskrav Interne rutiner Instrukssamling

Oppgaver og organisering av compliance-funksjonen Foredrag ved Norges Interne Revisorers Forening - Nettverksgruppen Finanssektoren

Oppgaver og organisering av compliance-funksjonen Foredrag ved Norges Interne Revisorers Forening - Nettverksgruppen Finanssektoren Oppgaver og organisering av compliance-funksjonen Foredrag ved Norges Interne Revisorers Forening - Nettverksgruppen Finanssektoren Frede Aas Rognlien Head of Legal and Compliance SEB Enskilda AS 1 MiFID

Detaljer

Konsesjonskrav og søkeprosess under MiFID

Konsesjonskrav og søkeprosess under MiFID Konsesjonskrav og søkeprosess under MiFID v/bernt Olav Steinland Felix Konferansesenter, Aker Brygge 20. juni 2007 Søknad om tillatelse som verdipapirforetak Innholdsmessige krav Hvilke investeringstjenester

Detaljer

Hvilke tilpasninger gjør Fjordkraft mht. MiFID? 5. juni 2007 Trude Frydenberg

Hvilke tilpasninger gjør Fjordkraft mht. MiFID? 5. juni 2007 Trude Frydenberg Hvilke tilpasninger gjør Fjordkraft mht. MiFID? 5. juni 2007 Trude Frydenberg Hvilke spørsmål jobber vi med mht. MiFID Hvilke av våre aktiviteter berøres av MiFID-forskriften? Hva er konsekvensen? Hvilket

Detaljer

Oversikt over betydningen av MiFID i Nord Pools markeder

Oversikt over betydningen av MiFID i Nord Pools markeder Oversikt over betydningen av MiFID i Nord Pools markeder Erik Thrane General Counsel erik.thrane@nordpool.com Disposisjon Oversikt over MiFID Finansielle instrumenter Investeringstjenester Relevante unntak

Detaljer

MiFID implementering i DnB NOR Markets. Hanne L. Pedersen Compliance DnB NOR Markets

MiFID implementering i DnB NOR Markets. Hanne L. Pedersen Compliance DnB NOR Markets MiFID implementering i DnB NOR Markets Hanne L. Pedersen Compliance DnB NOR Markets MiFID: Innføring av ny verdipapirhandellov Konsesjonsforhold: Investeringsrådgivning blir ny konsesjonspliktig investeringstjeneste

Detaljer

RETNINGSLINJER FOR AKTIV FORVALTNING, INVESTERINGSRÅDGIVNING, OG MOTTAK OG FORMIDLING AV ORDRE

RETNINGSLINJER FOR AKTIV FORVALTNING, INVESTERINGSRÅDGIVNING, OG MOTTAK OG FORMIDLING AV ORDRE RETNINGSLINJER FOR AKTIV FORVALTNING, INVESTERINGSRÅDGIVNING, OG MOTTAK OG FORMIDLING AV ORDRE Fastsatt av styret i Horisont Kapitalforvaltning AS («Foretaket») 3. mars 2015. Denne rutinen erstatter tidligere

Detaljer

Rådgivning om finansielle produkter - tilsynsmessige og regulatoriske utfordringer

Rådgivning om finansielle produkter - tilsynsmessige og regulatoriske utfordringer Rådgivning om finansielle produkter - tilsynsmessige og regulatoriske utfordringer Norges fondsmeglerforbunds seminar 2. juni 2010 Spesialrådgiver Marte Voie Opland Finanstilsynets rolle i sparemarkedet

Detaljer

RUTINE FOR KUNDEKLASSIFISERING

RUTINE FOR KUNDEKLASSIFISERING RUTINE FOR KUNDEKLASSIFISERING Fastsatt av styret i Horisont Kapitalforvaltning AS ( Foretaket ) 30. januar 2014 1. INNLEDNING Foretaket er pålagt å klassifisere alle kundene i ulike kundekategorier avhengig

Detaljer

INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING I HENHOLD TIL MIFID II

INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING I HENHOLD TIL MIFID II INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING I HENHOLD TIL MIFID II 1. Klassifisering Vi er pålagt å klassifisere alle våre kunder i ulike kundekategorier avhengig av profesjonalitet. Kundene skal klassifiseres

Detaljer

Compliance funksjonen utøvelse og praktisk angrepsvinkel

Compliance funksjonen utøvelse og praktisk angrepsvinkel Compliance funksjonen utøvelse og praktisk angrepsvinkel Presentasjon i Complianceutvalget i VFF den 10. april 2013 Kate A. Pauli Lovpålagt funksjon Verdipapirforetak og forvaltningsselskaper for verdipapirfond

Detaljer

Rundskriv 4/2015 Organisering av verdipapirforetak. Brita Daae Hrenovica Seniorrådgiver Seksjon for verdipapirforetak og infrastruktur

Rundskriv 4/2015 Organisering av verdipapirforetak. Brita Daae Hrenovica Seniorrådgiver Seksjon for verdipapirforetak og infrastruktur Rundskriv 4/2015 Organisering av verdipapirforetak Brita Daae Hrenovica Seniorrådgiver Seksjon for verdipapirforetak og infrastruktur Oversikt Nytt rundskriv om organisering av verdipapirforetak Innledning

Detaljer

Kommisjonens forslag til endringer i MiFID. Verdipapirseminaret 2. desember 2011 Spesialrådgiver Lars Ove Hagset

Kommisjonens forslag til endringer i MiFID. Verdipapirseminaret 2. desember 2011 Spesialrådgiver Lars Ove Hagset Kommisjonens forslag til endringer i MiFID Verdipapirseminaret 2. desember 2011 Spesialrådgiver Lars Ove Hagset Etter 4 år med MiFID hvilke svakheter er avdekket? Markedsfragmentering Svakere markedsovervåking

Detaljer

Retningslinjer for ytelse av investeringstjenester

Retningslinjer for ytelse av investeringstjenester Tittel Retningslinjer for ytelse av investeringstjenester Vedtatt av: Styret Dato: 28. november 2018 Tidligere dok: N/A Skal revideres Årlig Tilgjengelig for: Alle Disse retningslinjer bygger på lov om

Detaljer

Nytt fra fondsområdet, herunder lov om forvaltning av alternative investeringsfond

Nytt fra fondsområdet, herunder lov om forvaltning av alternative investeringsfond Nytt fra fondsområdet, herunder lov om forvaltning av alternative investeringsfond Verdipapirseminaret, 4. juni 2014 Britt Hjellegjerde og Lars Ove Hagset Disposisjon 1) Enkelte regelverksinitiativ på

Detaljer

Kontrollfunksjonen (compliancefunksjonen) i verdipapirforetak

Kontrollfunksjonen (compliancefunksjonen) i verdipapirforetak Rundskriv Kontrollfunksjonen (compliancefunksjonen) i verdipapirforetak RUNDSKRIV: 5/2015 DATO: 13.05.2015 RUNDSKRIVET GJELDER FOR: Verdipapirforetak FINANSTILSYNET Postboks 1187 Sentrum 0107 Oslo Innhold

Detaljer

AVTALE OM BEHANDLING SOM PROFESJONELL KUNDE OG KVALIFISERT MOTPART

AVTALE OM BEHANDLING SOM PROFESJONELL KUNDE OG KVALIFISERT MOTPART AVTALE OM BEHANDLING SOM PROFESJONELL KUNDE OG KVALIFISERT MOTPART Dokumentet Informasjon om kundeklassifisering beskriver hvordan kundens klassifisering påvirker grad av investorbeskyttelse. Kunder klassifisert

Detaljer

PILAR 3 - rapport. KLP Kapitalforvaltning AS 2016

PILAR 3 - rapport. KLP Kapitalforvaltning AS 2016 PILAR 3 - rapport KLP Kapitalforvaltning AS 2016 Innhold 1 Innledning... 2 2 Ansvarlig kapital og kapitalkrav Pilar 1... 3 2.1 Ansvarlig kapital... 3 2.2 Minstekrav til ansvarlig kapital etter reglene

Detaljer

Verdipapirforetak, forvaltningsselskaper og AIF-forvaltere: ICAAP samlet kapitalbehov

Verdipapirforetak, forvaltningsselskaper og AIF-forvaltere: ICAAP samlet kapitalbehov Finanstilsynets rundskriv 9/2015 Vedlegg 1D Verdipapirforetak, forvaltningsselskaper og AIF-forvaltere: ICAAP samlet kapitalbehov Skjemaet fylles ut av: 1) verdipapirforetak, forvaltningsselskaper med

Detaljer

Forslag til forskrift om markeder for finansielle instrumenter (MiFID-forskriften)

Forslag til forskrift om markeder for finansielle instrumenter (MiFID-forskriften) Forslag til forskrift om markeder for finansielle instrumenter (MiFID-forskriften) - 1 - Del I Innledning... 5 Kapittel 1 Innledende bestemmelser... 5 1-1 Anvendelsesområde... 5 1-2 Definisjoner... 5 1-3

Detaljer

Tilsynssaker vedrørende kontrollfunksjonen. Halvdagsseminar for verdipapirforetakene 1. desember 2010 Tilsynsrådgiver Leif Roar Johansen

Tilsynssaker vedrørende kontrollfunksjonen. Halvdagsseminar for verdipapirforetakene 1. desember 2010 Tilsynsrådgiver Leif Roar Johansen Tilsynssaker vedrørende kontrollfunksjonen Halvdagsseminar for verdipapirforetakene 1. desember 2010 Tilsynsrådgiver Leif Roar Johansen Kontrollfunksjonen er et viktig prioriteringsområde ved stedlige

Detaljer

INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING. 1. Klassifisering. 2. Ikke-profesjonell kunde

INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING. 1. Klassifisering. 2. Ikke-profesjonell kunde INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING 1. Klassifisering Cleaves Securities er pålagt å klassifisere alle våre kunder i ulike kundekategorier avhengig av profesjonalitet. Kundene skal klassifiseres som henholdsvis

Detaljer

MiFID Informasjonsnotat nr. 5

MiFID Informasjonsnotat nr. 5 MiFID Informasjonsnotat nr. 5 Interessekonflikter Informasjonsnotatet bygger på ny verdipapirhandellov (vphl) og ny forskrift til verdipapirhandelloven (verdipapirforskriften), vedtatt 29. juni 2007. Det

Detaljer

INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING

INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING 1. ANVENDELSESOMRÅDE, KLASSIFISERING SpareBank 1 Verdipapirservice AS ( Foretaket ) er pålagt å klassifisere alle kunder i ulike kundekategorier avhengig av profesjonalitet

Detaljer

Risikostyring & internkontroll med fokus på verdiskaping for selskapet VFF Complianceseminar 24. november 2016

Risikostyring & internkontroll med fokus på verdiskaping for selskapet VFF Complianceseminar 24. november 2016 Risikostyring & internkontroll med fokus på verdiskaping for selskapet VFF Complianceseminar 24. november 2016 Client name - Event - Presentation title Page 1 AGENDA 1 2 Rammeverk for helhetlig risikostyring

Detaljer

Ny lov om verdipapirhandel i 2007 - hva var motivene? erfaringer etter 2 år

Ny lov om verdipapirhandel i 2007 - hva var motivene? erfaringer etter 2 år Gardermoen, 26. april 2010 Eirik Bunæs AF Kommunepartner: Finansiell rådgivning og formelle rammer Ny lov om verdipapirhandel i 2007 - hva var motivene? erfaringer etter 2 år 2 Nytt EU-regelverk på verdipapirområdet

Detaljer

Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven)

Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven) Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven) DATO: LOV-2007-06-29-75 DEPARTEMENT: FIN (Finansdepartementet) PUBLISERT: I 2007 hefte 6 IKRAFTTREDELSE: 2007-11-01, 2008-01-01 ENDRER: LOV-1997-06-13-45,

Detaljer

RUTINE FOR HÅNDTERING AV INTERESSEKONFLIKTER

RUTINE FOR HÅNDTERING AV INTERESSEKONFLIKTER Approved by Date Effective as of Responsible Author BoD November 2012 Compliance Earlier versions Period of validity Comment Responsible Author Version 1 Version 2 RUTINE FOR HÅNDTERING AV INTERESSEKONFLIKTER

Detaljer

Informasjonsnotatet bygger på ny lovgivning innen EU (MiFID II med tilhørende rettsakter som er gjeldende innen EU fra 3. januar 2018).

Informasjonsnotatet bygger på ny lovgivning innen EU (MiFID II med tilhørende rettsakter som er gjeldende innen EU fra 3. januar 2018). Informasjonsnotatet bygger på ny lovgivning innen EU (MiFID II med tilhørende rettsakter som er gjeldende innen EU fra 3. januar 2018). 1. Innledning Et av hovedformålene bak MiFID II er økt investorbeskyttelse.

Detaljer

Informasjon og retningslinjer om kundeklassifisering

Informasjon og retningslinjer om kundeklassifisering Informasjon og retningslinjer om kundeklassifisering Basert på standard utarbeidet av Verdipapirforetakenes forbund (VPFF) Denne standarden er sist oppdatert 10. mars 2015 RS Platou Project Sales AS NO

Detaljer

Markedskraft har fokus på opprettholdelse av høy etisk standard, og sitt gode omdømme både i markedet og hos myndigheter.

Markedskraft har fokus på opprettholdelse av høy etisk standard, og sitt gode omdømme både i markedet og hos myndigheter. Finansiell informasjon etter kapitalkravforskriften Hensikten med kravene til offentliggjøring av finansiell informasjon er å bidra til at ulike markedsaktører bedre kan vurdere Markedskrafts risiko, styring

Detaljer

Retningslinjer for identifisering og håndtering av interessekonflikter i Sbanken ASA

Retningslinjer for identifisering og håndtering av interessekonflikter i Sbanken ASA Intern 1/ 5 Retningslinjer for identifisering og håndtering av interessekonflikter i Sbanken ASA Besluttet av Daglig leder Dato for beslutning 02.06.2016 Frekvens beslutning Årlig Erstatter Nytt dokument

Detaljer

Rådgivning om finansielle produkter noen utviklingstrekk

Rådgivning om finansielle produkter noen utviklingstrekk Rådgivning om finansielle produkter noen utviklingstrekk Britt Hjellegjerde Seksjonssjef Kredittilsynet Bransjeseminar i regi av Norges Fondsmeglerforbund 4. juni 2009 1 Tema som vil bli berørt: 1. Kort

Detaljer

Kundebehandling under MiFID

Kundebehandling under MiFID Kundebehandling under MiFID 20. juni 2007 Advokat Trine Birgitte Waag tbw.schjodt.no Agenda Kundeklassifisering Egnethets og hensiktsmessighetstestene Kundeavtaler Kundeklassifisering Alle kunder skal

Detaljer

1 Rapporteringsenhet Oppgi foretakets navn, organisasjonsnummer og postadresse. Organisasjonsnummer Postnummer- og sted 0125 Oslo

1 Rapporteringsenhet Oppgi foretakets navn, organisasjonsnummer og postadresse. Organisasjonsnummer Postnummer- og sted 0125 Oslo Vedlegg til Kredittilsynets rundskriv 28/2007 Skjema for rapportering av verdipapirinstitusjoners ICAAP Fylles ut av både i) foretak som er omfattet av krav til ICAAP på solobasis, og ii) konsern, delkonsern

Detaljer

APOLLO MARKETS AS - RUTINE FOR UTØVELSE AV INVESTERINGSTJENESTER

APOLLO MARKETS AS - RUTINE FOR UTØVELSE AV INVESTERINGSTJENESTER APOLLO MARKETS AS - RUTINE FOR UTØVELSE AV INVESTERINGSTJENESTER Apollo Markets AS har konsesjon fra Finanstilsynet til å yte følgende investeringstjenester i medhold av verdipapirhandelloven 2-1 (1) nr:

Detaljer

Utdrag fra Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven)

Utdrag fra Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven) Utdrag fra Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven)... 3 Del 1. Formål, virkeområde og definisjoner... 4 Kapittel 1. Formål og virkeområde... 4 Kapittel 2. Definisjoner... 6 Del 2. Generelle bestemmelser...

Detaljer

Tema Aktører i kraftmarkedet unntatt for konsesjon, og vil valutasikring av handel på Nord Pool tvinge aktørene til å måtte søke konsesjon

Tema Aktører i kraftmarkedet unntatt for konsesjon, og vil valutasikring av handel på Nord Pool tvinge aktørene til å måtte søke konsesjon Tema Aktører i kraftmarkedet unntatt for konsesjon, og vil valutasikring av handel på Nord Pool tvinge aktørene til å måtte søke konsesjon MiFID-direktivet og konsekvenser for EBLs medlemmer Tirsdag 5.

Detaljer

Interessekonflikter. Foretakenes forpliktelser etter MiFID II kan oppsummeres som følger:

Interessekonflikter. Foretakenes forpliktelser etter MiFID II kan oppsummeres som følger: Interessekonflikter Informasjonsnotatet bygger på ny lovgivning innen EU (MiFID II med tilhørende rettsakter som er gjeldende innen EU fra 3. januar 2018, heretter omtalt som MiFID II) Innledning I henhold

Detaljer

Direktivet for alternative investeringer - Mer regulering, men flere muligheter?

Direktivet for alternative investeringer - Mer regulering, men flere muligheter? Direktivet for alternative investeringer - Mer regulering, men flere muligheter? Bernt S. Zakariassen Verdipapirfondenes forening Fondsdagen 11. april 2013 AIFM-direktivet AIFM-direktivet (Alternativ Investment

Detaljer

Statoil Kapitalforvaltning ASA Kapitalkravsforskriften (Basel II) pilar 3 31.12.2011

Statoil Kapitalforvaltning ASA Kapitalkravsforskriften (Basel II) pilar 3 31.12.2011 Statoil Kapitalforvaltning ASA Kapitalkravsforskriften (Basel II) pilar 3 31.12.2011 Innledning: Statoil Kapitalforvaltning ASA har siden år 2000 hatt konsesjon fra Finanstilsynet til å drive verdipapirforetak.

Detaljer

PILAR 3. Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS. Gjensidige Investeringsrådgivning AS. Oppdatert pr. 31.12.2011

PILAR 3. Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS. Gjensidige Investeringsrådgivning AS. Oppdatert pr. 31.12.2011 PILAR 3 Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS Og Gjensidige Investeringsrådgivning AS Oppdatert pr. 31.12.2011 1. Innledning Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS er et heleid datterselskap av Gjensidige

Detaljer

FORMUESFORVALTNING. Deres ref.: 07/3706 FM GRY 18. august 2008

FORMUESFORVALTNING. Deres ref.: 07/3706 FM GRY 18. august 2008 FINANSDEPARTEMENT 19. AUG. 2008 Finansdepartementet Finansmarkedsavdeling Postboks 8008 Dep 0030 Oslo 3~. '-- -? i: bl Arllimr. Deres ref.: 07/3706 FM GRY 18. august 2008 HØRINGSUTTALELSE VEDRØRENDE UTKAST

Detaljer

Utfordringer for finansiell handel i kraftmarkedet. Knut Godager Finanstilsynet

Utfordringer for finansiell handel i kraftmarkedet. Knut Godager Finanstilsynet Utfordringer for finansiell handel i kraftmarkedet Knut Godager Finanstilsynet Disposisjon Innledning Definisjonen av finansielle instrumenter Markedsplasser og CCPer Transparens Nye krav til konsesjon

Detaljer

/d: LOV :d/ Verdipapirhandelloven vphl. Verdipapirhandel (verdipa...

/d: LOV :d/ Verdipapirhandelloven vphl. Verdipapirhandel (verdipa... Page 1 of 6 Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven) DATO: LOV-2007-06-29-75 DEPARTEMENT: FIN (Finansdepartementet) PUBLISERT: I 2007 hefte 6 IKRAFTTREDELSE: 2007-11-01, 2008-01-01, 2008-11-01,

Detaljer

Etiske retningslinjer

Etiske retningslinjer Etiske retningslinjer Dokumentnavn Etiske retningslinjer Hjemmel Lov om finansforetak og finanskonsern (Finansforetaksloven), 8-6, annet ledd og 13-5, første ledd. EU direktiv 2009/138/EF om Solvens II

Detaljer

CARL FLOCK ADVOKAT/LEDER FINANSJURIDISK ENHET

CARL FLOCK ADVOKAT/LEDER FINANSJURIDISK ENHET FINANSFORETAKSLOVEN HVILKE KRAV STILLES TIL COMPLIANCEFUNKSJONEN? CARL FLOCK ADVOKAT/LEDER FINANSJURIDISK ENHET CATHRINE NOVSETT BORGEN, ADVOKAT KONSERNJURIDISK GJENSIDIGE Ny bestemmelse 13-5 annet ledd

Detaljer

VEDLEGG TIL KUNDEAVTALE ORDREFORMIDLING NOR SECURITIES AS RETNINGSLINJER FOR ORDREFORMIDLING NOR SECURITIES AS

VEDLEGG TIL KUNDEAVTALE ORDREFORMIDLING NOR SECURITIES AS RETNINGSLINJER FOR ORDREFORMIDLING NOR SECURITIES AS 201202- Vedlegg til Kundeavtale Ordreformidling, 5 sider. VEDLEGG TIL KUNDEAVTALE ORDREFORMIDLING NOR SECURITIES AS RETNINGSLINJER FOR ORDREFORMIDLING NOR SECURITIES AS 1. GENERELT Nor Securities har konsesjon

Detaljer

RETNINGSLINJER FOR BEGRENSNING AV INTERESSEKONFLIKTER

RETNINGSLINJER FOR BEGRENSNING AV INTERESSEKONFLIKTER RETNINGSLINJER FOR BEGRENSNING AV INTERESSEKONFLIKTER Apollo Markets AS driver virksomhet etter en forretningsmodell som har innebygget potensiale for interessekonflikter. Dette vil kunne oppstå enten

Detaljer

Risikostyring og internkontroll

Risikostyring og internkontroll Risikostyring og internkontroll Bankenes sikringsfond Høstkonferanse 2009 Arne H Sæther Statsutorisert revisor KPMG AS DnB Nor DnB Nor brøt loven, bløffet og overdrev..brudd på verdipapirhandelloven og

Detaljer

Risikostyringsfunksjonen

Risikostyringsfunksjonen Risikostyringsfunksjonen Bankenes sikringsfonds høstkonferanse 9. september 2014 Einar Westby, BDO AS Agenda Regelverk Organisering i banker av ulik størrelse Ressursbehov Innhold og oppgaver hvordan bidra

Detaljer

PILAR 3. Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS. Gjensidige Investeringsrådgivning ASA. Oppdatert pr

PILAR 3. Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS. Gjensidige Investeringsrådgivning ASA. Oppdatert pr PILAR 3 Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS Og Gjensidige Investeringsrådgivning ASA Oppdatert pr. 30.06.2009 1. Innledning Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS er et heleid datterselskap av Gjensidige

Detaljer

HÅNDTERING AV INTERESSEKONFLIKTER ALFRED BERG KAPITALFORVALTNING AS

HÅNDTERING AV INTERESSEKONFLIKTER ALFRED BERG KAPITALFORVALTNING AS HÅNDTERING AV INTERESSEKONFLIKTER ALFRED BERG KAPITALFORVALTNING AS Introduksjon Alfred Berg Kapitalforvaltning AS («Alfred Berg») er et forvaltningsselskap for verdipapirfond og forvalter Alfred Berg

Detaljer

Formålet med den interne kontroll i virksomheten er blant annet å sikre at:

Formålet med den interne kontroll i virksomheten er blant annet å sikre at: NRP Asset Management ASA ICAAP 2014 offentliggjøring etter Pilar III, Forhold til forskrift om årsregnskap for verdipapirforetak og opplysningsplikt ift forskrift om kapitalkrav for verdipapirforetak kap

Detaljer

Krav til rådgiveren hvilke rettsregler gjelder i en rådgivningssituasjon?

Krav til rådgiveren hvilke rettsregler gjelder i en rådgivningssituasjon? Krav til rådgiveren hvilke rettsregler gjelder i en rådgivningssituasjon? NFMF bransjeseminar 17. juni 2008 Sverre Tyrhaug og Tore Mydske www.thommessen.no Disposisjon Investeringsrådgivning - konsesjonspliktens

Detaljer

Praktisk erfaring fra operasjonell revisjon av MiFID. Margrethe H. Stavem 19. mai 2008

Praktisk erfaring fra operasjonell revisjon av MiFID. Margrethe H. Stavem 19. mai 2008 Praktisk erfaring fra operasjonell revisjon av MiFID Margrethe H. Stavem Revisjonsoppdraget - formål og fokus Gjennomføring av revisjonen Lærdom Side 2 Revisjonsoppdraget Hvorfor? VPHL 9-11 Organisering

Detaljer

ETISKE NORMER FOR BERGEN CAPITAL MANAGEMENT AS. (Basert på standard utarbeidet av Verdipapirforetakenes forbund)

ETISKE NORMER FOR BERGEN CAPITAL MANAGEMENT AS. (Basert på standard utarbeidet av Verdipapirforetakenes forbund) ETISKE NORMER FOR BERGEN CAPITAL MANAGEMENT AS (Basert på standard utarbeidet av Verdipapirforetakenes forbund) 1 Formål De etiske normene har som formål å bidra til at rådgivning og omsetning av finansielle

Detaljer

PERSONVERNERKLÆRING FORUM SECURITIES AS

PERSONVERNERKLÆRING FORUM SECURITIES AS PERSONVERNERKLÆRING FORUM SECURITIES AS Nytt personvernregelverk ble innført i Norge gjeldende fra 1. juli 2018 og Forum Securities AS har oppdatert sin personvernerklæring i tråd med det nye regelverket.

Detaljer

KRT Halvårsoppgave for verdipapirforetak. nmlkj Ja nmlkji Nei

KRT Halvårsoppgave for verdipapirforetak. nmlkj Ja nmlkji Nei 1. Generelle opplysninger Innsendingsfrist: 29. august for oppgaven for første halvår og 30. januar for oppgaven for andre halvår. Veiledning til utfylling av halvårsoppgaven for verdipapirforetak (KRT-1008)

Detaljer

Veiledning til søknad om tillatelse til å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet

Veiledning til søknad om tillatelse til å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet Veiledning til søknad om tillatelse til å yte investeringstjenester og drive investeringsvirksomhet Oversikt over kravene i verdipapirhandelloven og verdipapirforskriften DATO: Juni 2019 Innhold 1 Generelt

Detaljer

MiFID Informasjonsnotat nr. 1

MiFID Informasjonsnotat nr. 1 MiFID Informasjonsnotat nr. 1 Kundeklassifisering Informasjonsnotatet bygger på ny verdipapirhandellov av 29. juni 2007 (vphl) og ny forskrift til verdipapirhandelloven av 29. juni 2007 (verdipapirforskriften).

Detaljer

Verdipapirforetakenes avlønningssystemer og vederlag fra andre enn kunden

Verdipapirforetakenes avlønningssystemer og vederlag fra andre enn kunden Rundskriv Verdipapirforetakenes avlønningssystemer og vederlag fra andre enn kunden RUNDSKRIV: 17/2010 DATO: 05.07.2010 RUNDSKRIVET GJELDER FOR: Verdipapirforetak Forvaltningsselskaper FINANSTILSYNET Postboks

Detaljer

Veiledning til søknad om å forvalte alternative investeringsfond

Veiledning til søknad om å forvalte alternative investeringsfond Veiledning til søknad om å forvalte alternative investeringsfond 19.05.2014 Sist oppdatert 05.11.2014 SEKSJON FOR FOND OG KOLLEKTIVE INVESTERINGER VERDIPAPIRFORETAK FORVALTNINGSSELSKAPER INVESTORATFERD

Detaljer

FORSKRIFT OM MARKEDER FOR FINANSIELLE INSTRUMENTER (MiFIDforskriften)

FORSKRIFT OM MARKEDER FOR FINANSIELLE INSTRUMENTER (MiFIDforskriften) Høringsnotat: FORSKRIFT OM MARKEDER FOR FINANSIELLE INSTRUMENTER (MiFIDforskriften) 1. Innledning Direktiv 2004/39/EF om markeder for finansielle instrumenter (MiFID) er et rammedirektiv (nivå 1) (heretter

Detaljer

1 Rapporteringsenhet Oppgi foretakets navn, organisasjonsnummer og postadresse Sector Capital AS Organisasjonsnummer

1 Rapporteringsenhet Oppgi foretakets navn, organisasjonsnummer og postadresse Sector Capital AS Organisasjonsnummer Vedlegg til Finanstilsynets rundskriv 28/2007 Skjema for rapportering av verdipapirinstitusjoners ICAAP Fylles ut av både i) foretak som er omfattet av krav til ICAAP på solobasis, og ii) konsern, delkonsern

Detaljer

Erfaringer fra tilsynspraksis. Geir Holen Seksjonssjef Seksjon for verdipapirtilsyn Verdipapirseminaret 1/2013

Erfaringer fra tilsynspraksis. Geir Holen Seksjonssjef Seksjon for verdipapirtilsyn Verdipapirseminaret 1/2013 Erfaringer fra tilsynspraksis Geir Holen Seksjonssjef Seksjon for verdipapirtilsyn Verdipapirseminaret 1/2013 Stedlig tilsyn - oversikt Finanstilsynet (FT) gjennomførte i alt 15 stedlige tilsyn hos verdipapirforetak

Detaljer

PILAR 3. Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS. Gjensidige Investeringsrådgivning AS. Oppdatert pr. 31.12.2012

PILAR 3. Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS. Gjensidige Investeringsrådgivning AS. Oppdatert pr. 31.12.2012 PILAR 3 Gjensidige Pensjon og Sparing Holding AS Og Gjensidige Investeringsrådgivning AS Oppdatert pr. 31.12.2012 Innholdsfortegnelse 1. Innledning... 3 2. Kapitaldekningsregelverket... 3 3. Ansvarlig

Detaljer

Policy for Antihvitvask

Policy for Antihvitvask Intern 1/ 5 Policy for Antihvitvask Besluttet av Styret i Sbanken ASA Dato for beslutning 13. desember 2018 Frekvens beslutning Årlig Erstatter Policy datert 01.11.2017 Dokumenteier Leder Kunde Spesialist,

Detaljer

Norges Fondsmeglerforbunds bransjeseminar

Norges Fondsmeglerforbunds bransjeseminar Norges Fondsmeglerforbunds bransjeseminar Rådgivning og salg av finansprodukter hvem kan kjøpe hva? Oslo, 2. juni 2010 advokat Bernt Olav Steinland Innhold Innhold Side Hva er finansprodukter? 3 Krav til

Detaljer

EuroSOX og Ny forskrift for risikostyring og internkontroll

EuroSOX og Ny forskrift for risikostyring og internkontroll EuroSOX og Ny forskrift for risikostyring og internkontroll Hva betyr dette for din bedrift? Advokatfullmektig Kristin Haram 6. februar 2009 Agenda: foretaksstyring, risikostyring og internkontroll Euro-SOX

Detaljer

Retningslinjer for identifisering og håndtering av interessekonflikter i Sbanken ASA

Retningslinjer for identifisering og håndtering av interessekonflikter i Sbanken ASA Intern 1/ 5 Retningslinjer for identifisering og håndtering av i Sbanken ASA Besluttet av Daglig leder Dato for beslutning 11.09.2018 Frekvens beslutning Årlig Erstatter Dokument 02.06.2016 Dokumenteier

Detaljer

MiFID II - Obligasjonsmarkedet Angela Nygaard VPFF og Hanne Leirbukt Pedersen - DNB Markets

MiFID II - Obligasjonsmarkedet Angela Nygaard VPFF og Hanne Leirbukt Pedersen - DNB Markets MiFID II - Obligasjonsmarkedet Angela Nygaard VPFF og Hanne Leirbukt Pedersen - DNB Markets MiFID II/MiFIR Hvilke regler gjelder i Norge nå? Formål med MiFID II: Ønsker transparente handelsplasser og reduksjon

Detaljer

1 FORSLAG TIL LOV OM ENDRINGER I LOV 12. JUNI 1981 NR. 52 OM VERDIPAPIRFOND MV 1.

1 FORSLAG TIL LOV OM ENDRINGER I LOV 12. JUNI 1981 NR. 52 OM VERDIPAPIRFOND MV 1. 1 FORSLAG TIL LOV OM ENDRINGER I LOV 12. JUNI 1981 NR. 52 OM VERDIPAPIRFOND MV 1. I lov 12. juni 1981 nr. 52 om verdipapirfond gjøres følgende endringer: 1-2 ny nr. 7 skal lyde: I Spesialfond: Verdipapirfond

Detaljer

PILAR 3 - Basel II. KLP Kapitalforvaltning AS 2010

PILAR 3 - Basel II. KLP Kapitalforvaltning AS 2010 PILAR 3 - Basel II KLP Kapitalforvaltning AS 2010 Innhold 1 Innledning... 2 2 Ansvarlig kapital og kapitalkrav Pilar 1... 3 2.1 Ansvarlig kapital... 3 2.2 Kapitalkrav... 3 3 Styring og kontroll av risiko

Detaljer

Instruks Internrevisjonen for Pasientreiser ANS. Fastsatt av styret for Pasientreiser ANS, 12.12.2012

Instruks Internrevisjonen for Pasientreiser ANS. Fastsatt av styret for Pasientreiser ANS, 12.12.2012 Instruks Internrevisjonen for Pasientreiser ANS Fastsatt av styret for Pasientreiser ANS, 12.12.2012 Innhold 1. Internrevisjonens formål... 3 2. Organisering, ansvar og myndighet... 3 3. Oppgaver... 3

Detaljer

Regulatoriske utfordringer ved distribusjon av finansielle produkter

Regulatoriske utfordringer ved distribusjon av finansielle produkter Regulatoriske utfordringer ved distribusjon av finansielle produkter NFMF bransjeseminar 4. juni 2009 Tore Mydske og Sverre Tyrhaug www.thommessen.no Disposisjon Konsekvenser av produktets rettslige kategorisering

Detaljer

Alminnelige forretningsvilkår for Oslo Finans AS ved investeringsrådgivning og plassering av offentlige tilbud.

Alminnelige forretningsvilkår for Oslo Finans AS ved investeringsrådgivning og plassering av offentlige tilbud. Alminnelige forretningsvilkår for Oslo Finans AS ved investeringsrådgivning og plassering av offentlige tilbud. Disse forretningsvilkår («Forretningsvilkårene») er utarbeidet i henhold til lov om verdipapirhandel

Detaljer

Alminnelige forretningsvilkår i Eika Kapitalforvaltning AS

Alminnelige forretningsvilkår i Eika Kapitalforvaltning AS Alminnelige forretningsvilkår i Eika Kapitalforvaltning AS INNHOLDSFORTEGNELSE 1. Kort om Foretaket... 2 2. Hva forretningsvilkårene gjelder... 3 3. Kundeklassifisering... 3 4. Kundens ansvar for opplysninger

Detaljer

Alminnelige forretningsvilkår

Alminnelige forretningsvilkår Alminnelige forretningsvilkår 1. INNLEDNING Disse alminnelig forretningsvilkår er utarbeidet av Nordic Capital Management AS ( NCM ) i samsvar med krav i lov om verdipapirhandel av 29. juni 2007 nr. 75

Detaljer

Anbefaling nr 2/2001

Anbefaling nr 2/2001 Anbefaling nr 2/2001 Informasjon om verdipapirforetaks og ansattes egne posisjoner i finansielle instrumenter Denne anbefaling er fastsatt av styret i Norges Fondsmeglerforbund. Anbefalingen er basert

Detaljer

PÅ VEI MOT NY FINANSFORETAKSLOV - UTVALGTE TEMAER

PÅ VEI MOT NY FINANSFORETAKSLOV - UTVALGTE TEMAER PÅ VEI MOT NY FINANSFORETAKSLOV - UTVALGTE TEMAER Bankenes sikringsfonds høstkonferanse, Trondheim 17.09.12 Sverre Dyrhaug, FNO Oslo, Banklovkommisjonens utredning nr. 24: NOU 2011:8 Ny finanslovgivning

Detaljer

Sparebanken Møre. Retningslinjer for å oppnå beste resultat ved Aktiv Forvaltning

Sparebanken Møre. Retningslinjer for å oppnå beste resultat ved Aktiv Forvaltning Sparebanken Møre Retningslinjer for å oppnå beste resultat ved Aktiv Forvaltning Innhold RETNINGSLINJENES FORMÅL...3 INNLEDNING...3 HVA ER BESTE UTFØRELSE?...3 AKTIV FORVALTNING...3 UTFØRELSESPLASSER OG

Detaljer

Utdrag fra Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven)

Utdrag fra Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven) Utdrag fra Lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven)... 4 Del 1. Formål, virkeområde og definisjoner... 5 Kapittel 1. Formål og virkeområde... 5 Kapittel 2. Definisjoner... 7 Del 2. Generelle bestemmelser...

Detaljer

NRP Finans AS. Styring og kontroll av risiko

NRP Finans AS. Styring og kontroll av risiko NRP Finans AS Styring og kontroll av risiko - Forhold til forskrift om årsregnskap for verdipapirforetak og opplysningsplikt ift. forskrift om kapitalkrav for verdipapirforetak mfl. (Pilar III) Styring

Detaljer

Nytt og nyttig fra Finanstilsynet Seminar for complianceansvarlige. Gry E. Skallerud Avdeling for markedstilsyn

Nytt og nyttig fra Finanstilsynet Seminar for complianceansvarlige. Gry E. Skallerud Avdeling for markedstilsyn Nytt og nyttig fra Finanstilsynet Seminar for complianceansvarlige Gry E. Skallerud Avdeling for markedstilsyn Disposisjon Finanstilsynets rundskriv om kontrollfunksjonen i verdipapirforetak (compliancerundskrivet)

Detaljer

NRP Finans AS. Styring og kontroll av risiko

NRP Finans AS. Styring og kontroll av risiko NRP Finans AS ICAAP offentliggjøring etter Pilar III, Forhold til forskrift om årsregnskap for verdipapirforetak og opplysningsplikt ift. forskrift om kapitalkrav for verdipapirforetak mfl. Styring og

Detaljer

Etiske normer for medlemmer av Verdipapirforetakenes Forbund

Etiske normer for medlemmer av Verdipapirforetakenes Forbund Fjordalléen 16 E: post@vpff.no Postboks 1501 Vika T: +47 23 11 17 40 0117 Oslo F: +47 23 11 17 49 Etiske normer for medlemmer av Verdipapirforetakenes Forbund (Sist endret 23. oktober 2007. I kraft fra

Detaljer

Aktuelt fra Kredittilsynet. v/anne Merethe Bellamy 18. september 2007

Aktuelt fra Kredittilsynet. v/anne Merethe Bellamy 18. september 2007 Aktuelt fra Kredittilsynet v/anne Merethe Bellamy 18. september 2007 Regnskap Regnskapsregler konsernregnskap Selskap Full IFRS Nasjonal IFRS NGAAP Børsnoterte, inkl finans PLIKT (RSKL 3-9) -----------

Detaljer

Lover og regler i fondsbransjen. Vibeke Engelhardtsen Verdipapirfondenes forening

Lover og regler i fondsbransjen. Vibeke Engelhardtsen Verdipapirfondenes forening Lover og regler i fondsbransjen Vibeke Engelhardtsen Verdipapirfondenes forening Disposisjon 1. Rettskildene 2. Aktørene 3. Dokumentasjon 4. Grensekryssende virksomhet 5. Enkelte andre viktige tema Rettskildene

Detaljer

VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 16/2216 02.03.2016

VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 16/2216 02.03.2016 Styret i Help Forsikring AS Postboks 1870 Vika 0124 OSLO VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 16/2216 02.03.2016 Varsel om tilsyn Som avtalt med Johan Dolven vil Finanstilsynet gjennomføre stedlig tilsyn

Detaljer

Utkast instruks Internrevisjonen for Pasientreiser ANS. Fastsatt av styret for Pasientreiser ANS,

Utkast instruks Internrevisjonen for Pasientreiser ANS. Fastsatt av styret for Pasientreiser ANS, Utkast instruks Internrevisjonen for Pasientreiser ANS Fastsatt av styret for Pasientreiser ANS, 08.12.2010 Innhold 1 Internrevisjonens formål... 3 2 Organisering, ansvar og myndighet... 3 3 Oppgaver...

Detaljer

Norges Fondsmeglerforbund The Norwegian Securities Dealers Association Stiftet 5. oktober 1915

Norges Fondsmeglerforbund The Norwegian Securities Dealers Association Stiftet 5. oktober 1915 Norges Fondsmeglerforbund The Norwegian Securities Dealers Association Stiftet 5. oktober 1915 Finansdepartementet Finansmarkedsavdelingen Postboks 8008 Dep 0030Oslo 29. mai 2006 Deres ref: 06/1195 FM

Detaljer

KAP. 1 REGLER FOR OMSETNING AV FINANSIELLE INSTRUMENTER (VERDIPAPIRER) UTSTEDT AV SAMARBEIDENDE BANKER I SPAREBANK 1

KAP. 1 REGLER FOR OMSETNING AV FINANSIELLE INSTRUMENTER (VERDIPAPIRER) UTSTEDT AV SAMARBEIDENDE BANKER I SPAREBANK 1 KAP. 1 REGLER FOR OMSETNING AV FINANSIELLE INSTRUMENTER (VERDIPAPIRER) UTSTEDT AV SAMARBEIDENDE BANKER I SPAREBANK 1 (Gjelder for primærinnsideres kjøp/salg av finansielle instrumenter (herunder grunnfondsbevis)

Detaljer

Veiledning til søknad om å forvalte alternative investeringsfond

Veiledning til søknad om å forvalte alternative investeringsfond Veiledning til søknad om å forvalte alternative investeringsfond 19.05.2014 SEKSJON FOR FOND OG KOLLEKTIVE INVESTERINGER VERDIPAPIRFORETAK FORVALTNINGSSELSKAPER INVESTORATFERD 2 Finanstilsynet Innhold

Detaljer

Group Compliance DNB 24. september 2019

Group Compliance DNB 24. september 2019 Group Compliance DNB 24. september 2019 Organisering Rettslig utgangspunkt: Finansforetaksloven 13-5 første ledd (første og annet punktum): «Et finansforetak skal organiseres og drives på en forsvarlig

Detaljer

1 Rapporteringsenhet Oppgi foretakets navn, organisasjonsnummer og postadresse. Organisasjonsnummer Postnummer- og sted 0125 Oslo

1 Rapporteringsenhet Oppgi foretakets navn, organisasjonsnummer og postadresse. Organisasjonsnummer Postnummer- og sted 0125 Oslo Vedlegg til Finanstilsynets rundskriv 28/2007 Skjema for rapportering av verdipapirinstitusjoners ICAAP Fylles ut av både i) foretak som er omfattet av krav til ICAAP på solobasis, og ii) konsern, delkonsern

Detaljer

ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR FOR INVENTO KAPITALFORVALTNING AS

ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR FOR INVENTO KAPITALFORVALTNING AS FOR INNHOLDSFORTEGNELSE 1 KORT OM FORETAKET... 3 1.1 KONTAKTINFORMASJON... 3 1.2 TILKNYTTEDE AGENTER... 3 1.3 HAR TILLATELSE TIL Å YTE FØLGENDE INVESTERINGSTJENESTER 3 1.4 TILSYNSMYNDIGHET... 3 2 HVA FORRETNINGSVILKÅRENE

Detaljer

ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR FOR INVENTO KAPITALFORVALTNING AS

ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR FOR INVENTO KAPITALFORVALTNING AS FOR INNHOLDSFORTEGNELSE 1 KORT OM FORETAKET... 3 1.1 KONTAKTINFORMASJON... 3 1.2 TILKNYTTEDE AGENTER... 3 1.3 HAR TILLATELSE TIL Å YTE FØLGENDE INVESTERINGSTJENESTER 3 1.4 TILSYNSMYNDIGHET... 3 2 HVA FORRETNINGSVILKÅRENE

Detaljer

i virksomheten og følger opp disse, vil det bidra til å sikre en hensiktsmessig og betryggende virksomhet.

i virksomheten og følger opp disse, vil det bidra til å sikre en hensiktsmessig og betryggende virksomhet. FINANSTILSYNET SIDE 2 AV 6 i virksomheten og følger opp disse, vil det bidra til å sikre en hensiktsmessig og betryggende virksomhet. Det vises også til finanstilsynsloven 3 som fastslår at Finanstilsynet

Detaljer

ANBEFALING NR. 7 ANBEFALTE RETNINGSLINJER VED SALG AV WARRANTS

ANBEFALING NR. 7 ANBEFALTE RETNINGSLINJER VED SALG AV WARRANTS ANBEFALING NR. 7 ANBEFALTE RETNINGSLINJER VED SALG AV WARRANTS Anbefalingen er fastsatt av styret i Norges Fondsmeglerforbund 22. desember 2008. ANBEFALTE RETNINGSLINJER VED SALG AV WARRANTS 1 Innledning

Detaljer