3. kvartalsregnskap driftsår

Transkript

1 3. kvartalsregnskap driftsår

2 STATUS SPAREBANKEN ØST Økt nettorente Positiv utvikling finansielle investeringer Kostnader i tråd med budsjett Stabile andre inntekter Robust likviditetssituasjon Lave tap

3 Konsernregnskap Resultat før f r skatt 309,7 mill. kroner (-43,3)( Nettorente opp 0,13%p til 2,02% av GFK Totale kostnader ned 0,01%p, til 1,35% av GFK Kapitaldekning 13,48 (mål 13,00)* Kjernekapitaldekning 10,51 (mål 11,00)* EK-rentabilitet 22,83 (mål 11,00) Tap/IB nto.utlån 0,12 (mål <0,4%) *Endret fra 12% (totalkapitaldekning) og 10% (kjernekapitaldekning) i okt. 2009

4 Resultatregnskap (tall i MNOK) Netto rente- og kredittprov.inntekter 362,5 318,5 436,6 2,02% 1,89% Utbytte og andre inntekter av VP 1,6 6,3 6,3 0,01% 0,04% Prov.innt. og innt. fra banktjenester Prov.kostn. og kostn. fra banktjenester Nto verdiendr. og gev. av val. og VP Andre driftsinntekter Lønn og generelle adm.kostn. 62,4 18,3 128,8 12,4 173,6 61,2 18,8 (187,6) 14,2 164,2 81,3 24,9 (490,2) 19,2 223,5 0,35% 0,10% 0,72% 0,07% 0,97% 0,36% 0,11% (1,11%) 0,08% 0,97% Andre driftskostnader 50,2 46,5 68,7 0,28% 0,27% RESULTAT FØR TAP/GEVINST 325,6 (16,9) (263,9) 1,82% (0,10%) Tap på utlån og garantier 15,9 26,4 244,9 0,09% 0,16% RESULTAT FØR SKATTEKOSTNAD 309,7 (43,3) (508,8) 1,73% (0,26%) Beregnet skattekostnad 87,2 (12,7) (123,0) 0,49% (0,08%) RESULTAT ETTER SKATT 222,5 (30,6) (385,8) 1,24% (0,18%)

5 Balansens eiendeler konsern Eiendeler (tall i MNOK) Endr.% Kontanter og fordringer på sentralbanker 1.206, ,6 +16,5% Utlån til og fordr. på kredittinstitusjoner 656,1 904,1-27,4% -Individuelle nedskrivninger -Nedskrivninger på grupper av utlån 144,9 1,2 0,0 30, ,0% Utlån til og fordringer på kunder -Individuelle nedskrivninger -Nedskrivninger på grupper av utlån Rentebærende verdipapirer Aksjer m.v. Utsatt skatt eiendel Varige driftsmidler Andre eiendeler Forskuddsbetalinger og opptj. inntekter SUM EIENDELER ,1 89,8 62, ,6 293,1 111,2 288,3 99,5 104, , ,1 49,2 9, ,3 328,2 15,5 284,5 60,9 142, ,4-5,8% +82,5% +577,2% +34,3% -10,7% +617,4% +1,3% +63,4% -26,8% -1,3%

6 Balansens gjeld/egenkapital konsern Gjeld og egenkapital (tall i MNOK) Endr.% Gjeld til kredittinstitusjoner 2.533, ,1-8,5% Innskudd fra kunder 7.436, ,2 +5,2% Gjeld til staten, bytte OMF 915,4 0,0 - Gjeld stiftet ved utstedelse av verdipap , ,8-10,3% Annen gjeld 259,1 433,8-40,3% Påløpne kostn. og mott. ikke opptj.innt. 224,0 369,7-39,4% Avsetninger til forpliktelser og kostnader 66,8 77,7-14,0% Ansvarlig lånekapital 659,3 659,4-0,0% Sum gjeld , ,7-1,6% Innskutt egenkapital 595,1 413,2 +44,0% Opptjent egenkapital 695, ,1-36,0% Perioderesultat etter beregnet skatt 222,5 (30,6) - Sum egenkapital 1.512, ,7 +2,9% SUM GJELD OG EGENKAPITAL , ,4-1,3%

7 Endring resultat etter tap (konsern) Resultatendring Resultat e. tap ,3 Nettorente +44,0 0,7 Nto.prov. og a.inntekter -4,8-4,1 Nto.avk. fin.investeringer +316,4 312,3 Sum driftskostnader -13,1 299,2 Tap utlån og garantier +10,5 309,7 Resultat e. tap ,7

8 Underliggende bankdrift - morbank 4/07 1/08 2/08 3/08 4/08 1/09 2/09 3/09 Rentenetto 87,5 91,7 91,0 101,9 104,7 106,6 103,4 89,9 Andre driftsinnt. (nto) 22,7 16,7 17,3 18,7 17,1 17,4 16,9 19,6 Personalkostnader 31,0 34,8 29,8 36,0 34,1 37,1 33,0 38,6 Andre driftskostnader 31,8 30,0 28,7 26,8 34,0 30,0 30,2 30,1 Res.ord.virksomhet f.tap 47,4 43,6 49,8 57,8 53,7 56,9 57,1 40,8 Bonus ansatte 2,0 Utb.,kursgev./tap VP/val. 1,3 (24,3) (33,1) (124,1) (302,6) (24,5) 59,6 95,0 Tap på utlån (2,2) (4,5) 1,9 26,4 213,0 (3,0) (1,9) 11,7 Ordinært driftsresultat 48,9 23,8 14,8 (92,7) (461,9) 35,4 118,6 124,1

9 Likviditet Robust likviditetssituasjon 120,0% overfinansiering av illikvide eiendeler 12 måneders drift uten frisk kapital, prognose viser likviditetsoverskudd ved utgangen av 2010 Stabil innskuddsbase

10 Syndikatutlån n banker Foruten danske og norske banker er banken ved utgangen av oktober kun eksponert mot: Latvia MNOK 44,4 Ukraina MNOK 4,6 Island MNOK 6,2

11 Investeringsportefølje Øvrige Eiendom Industri Shipping Olje Offshore Bokført verdi Pålydende Ansvarlige lån Bokført verdi per MNOK 596,8 (pålydende MNOK 777,6) Positiv utvikling hittil i år

12 Garantiforpliktelse Eksportfinans MNOK 127,3 (maksimalt MNOK 100,0 etter kontragaranti fra nordisk bank) MNOK 74, MNOK 56,1

13 Sektorfordeling bto utlån konsern Privat 75,1 % Offentlig 0,0 % Primær 1,2 % Industri 0,9 % Bygg/anlegg 3,4 % Varehandel/hotell 3,1 % Transp./komm. 0,7 % Finans.tj.yting 1,4 % Tj.yting 1,8 % Eiendomsdrift 12,4 % Utlandet 0,2 %

14 Sparebanken Øst Boligkreditt AS Etablert 14. april 2009 Overført 1.-prioritets pantelån innenfor 70% for 1,7 mrd. Forvaltningskapital 1,5 mrd per Utstedt 1,25 mrd. i OMF Banken tildelt statskasseveksler mot OMF i to auksjoner for 1 mrd i juni Banken vil bearbeide kredittrutiner og overføre mer til SPØB Resultat etter beregnet skatt hittil-i-år MNOK 1,8

15 Bokført egenkapital (morbank) MNOK Q309 Udisponert resultat Utjevningsfond Overkursfond Eierandelskapital Fond for ureal. gevinster Fond for vurd.- forskjeller Gavefond Grunnfond (spb.fond)

16 Kilde: Oslo Børs SPOG sep. 07 okt. 07 Last price NOK nov. 07 des. 07 jan. 08 feb. 08 mar. 08 apr. 08 mai. 08 jun. 08 jul. 08 aug. 08 sep. 08 okt. 08 nov. 08 des. 08 jan. 09 feb. 09 mar. 09 apr. 09 mai. 09 jun. 09 jul. 09 aug. 09 sep. 09 Traded volume (1000) Traded volume (1000) Last price NOK

17 De 20 største egenkapitalbeviseierne pr Navn Antall % Navn Antall % MP Pensjon ,00 % Tanja A/S ,30 % Skagen Vekst ,14 % Andenæsgården Bekkestua ANS ,02 % Directmarketing Invest AS ,82 % Terra Utbytte VPF ,96 % Teleplan Holding AS ,37 % Andersen, Gunnar ,71 % Hansen, Asbjørn Rudolf ,25 % Løkke, Helge Arnfinn ,67 % Helgeland Sparebank ,25 % Wergeland Holding AS ,67 % Krag Invest AS ,25 % Teigen, Hellik ,58 % Grunnfond Invest AS ,92 % Profond AS ,58 % Storetind AS ,64 % Antero AS ,55 % Sparebankstiftelsen DnBNOR ,49 % Trondheim kommune ,54 %

18 Nøkkeltall egenkapitalbevis (konsern) Fortjeneste pr. bevis e/skatt kr. 1) 7,12-8,05 19,84 9,73 35,82 Antall egenkapitalbevis (mill.) 20,73 3,88 3,64 3,64 3,64 Bokført egenkapital pr. bevis kr. 2) 37,84 124,47 134,14 132,05 133,87 Utbytte kr. 3) ,00 15,00 28,00 Omløpshastighet (omsatt /utstedt) 102,22%* 8,21% 12,57% 17,71% 19,68% 1) Eierandelskapitalens del av konsernets resultat etter skatt (annualisert) per utestående egenkapitalbevis ) Eierandelskapital (konsern) dividert på antall egenkapitalbevis resultat hittil i år er medregnet 3) Inkl. ekstraordinært utbytte kr. 18,00 høsten 2005