MARKEDSLEDENDE LØSNINGER FOR AKSJONÆR OG INVESTOR

Størrelse: px

Begynne med side:

Download "MARKEDSLEDENDE LØSNINGER FOR AKSJONÆR OG INVESTOR"

Alfhild Kathrine Christensen
4 år siden
Visninger:

- Meglerløsninger - Complianceløsninger -

Alle investeringer samlet - Tilgjengelig

1 MARKEDSLEDENDE LØSNINGER FOR AKSJONÆR OG INVESTOR FOR FINANS - Forvalterløsninger - Meglerløsninger - Complianceløsninger - Investorweb FOR INVESTOR - Investorweb - Alle investeringer samlet - Tilgjengelig dokumentasjon - Årsrapporter FOR SELSKAP - Markedsledende eierregistre - Kontoførertjenester - Myndighetsrapportering - Bistand

Compliancefunksjonen i praksis Utfordringer og løsninger Strengere reguleringer Økt ansvar hos, og forventninger til, compliancefunksjonen Nye tekniske muligheter Tilgang

2 Compliancefunksjonen i praksis Utfordringer og løsninger Strengere reguleringer Økt ansvar hos, og forventninger til, compliancefunksjonen Nye tekniske muligheter Tilgang på data både fra kunde, internt og eksternt Systematisk tilnærming Hvordan bruke de mulighetene som er tilgjengelig for best etterlevelse av complianceregler og reguleringer?

#Compliance, #Kunde, #Prosesser, #Automatisering Resultat av gode

Anvendelse av data Ulike kunder representerer ulik grad av risiko.

all videre bruk av kundedata i compliancefunksjonen Målet med gode

compliancefunksjonen ved å identifisere de kundene som kan kreve økt

3 #Compliance, #Kunde, #Prosesser, #Automatisering Resultat av gode data Beslutninger Risikobasert tilnærming Besluttningsgrunnlag Anvendelse av data Ulike kunder representerer ulik grad av risiko. Hvordan man tilnærmer seg kundeetablering er derfor avgjørende for all videre bruk av kundedata i compliancefunksjonen Målet med gode systemer er å bidra til god risikobasert tilnærming gjennom compliancefunksjonen ved å identifisere de kundene som kan kreve økt grad av kontrolltiltak. Hente de rette data Verifisere og kontrollere Datainnsamling Dataanalyse

4 Hvor kommer kundene fra? Velg løsninger med best datagrunnlag for hvor majoriteten av dine kunder er lokalisert. Sweden Russia Finland Iceland Reelle rettighetshavere, PEP-register, Sanksjonsregistre, foretaksopplysninger, finansiell situasjon m.fl. Norway Estonia Latvia Suppler om nødvendig med sekundærregistre for andre geografiske områder hvor kunder er, eller kan være, lokalisert. Lithuania Ireland Poland Netherlands Belgium Kazakhstan Belarus United Kingdom Ukraine Germany Czechia Slovakia France Austria Switzerland Moldova Hungary Romania Georgia Slovenia Croatia Azerbaijan Armenia Serbia Bosnia Bulgaria Italy Portugal Spain Montenegro Kosova Macedonia Albania Greece Turkey

Rapportering / Risikovurdering Gode systemer gjør at compliancefunksjonen kan bruke tid på de områder / kunder som representere størst risiko og I større grad

Kundekontroll Verifiser de opplysninger kunden har gitt ved sammenligning av opplyste data mot data fra andre kilder (KYC / AML / Foretaksinfo / Finansiell situasjon

5 Rapportering / Risikovurdering Gode systemer gjør at compliancefunksjonen kan bruke tid på de områder / kunder som representere størst risiko og I større grad automatisere prosessene på ordinære kunder RV NK Ny kunde Innhente informasjon fra kunden som danner grunnlag for kundekontroll samt legitimering Ajourhold Data er i mange tilfeller ferskvare. Med gode systemer kan man på en forsvarlig måte automatisere prosessen med vedlikehold av data, og varsles dersom endringer krever tiltak eller oppfølging AH KK Kundekontroll Verifiser de opplysninger kunden har gitt ved sammenligning av opplyste data mot data fra andre kilder (KYC / AML / Foretaksinfo / Finansiell situasjon m.fl.) Daglig bruk Basert på kundeprofil ved etablering av kundefoerhold sikres det at produkter tilbudt kunden passer dennes profil og erfaring DB KE Kundeforholds etablering Sett innhentede og kontrollerte data i system slik at teknologi og rutiner bidrar til ønsket compliance-effect, etterlevelse og målbarhet

6 Kontinuerlig prosess Compliance i 2018 handler om å bruke de muligheter og løsninger som er tilgjengelig i dagens teknologi. Om 3-5 år vil ikke de løsningene som i dag er markedsledende være gode nok. Det er derfor viktig å velge løsninger og leverandører som utvikler seg sammen med deg som kunde i takt med, eller i forkant av, reguleringer og markedets forventinger til complaincefunksjonen.

Like dokumenter

Det flerkulturelle Norge

1 Det flerkulturelle Norge - utvikling og utfordringer Silje Vatne Pettersen svp@ssb.no Seniorrådgiver v/koordinatorgruppen for innvandrerrelatert statistikk Statistisk sentralbyrå www.ssb.no/innvandring-og-innvandrere