Vedtekter for Fana Sparebank Boligkreditt AS

Transkript

1 Vedtekter for Fana Sparebank Boligkreditt AS (sist endret ) Kap. l Firma. Formdl. Kontorkommune Sl Fana Sparebank Boligb-cditt AS, forctaksnummer , er stiftet den 25.november Foretakets formål er å yte eller erverve bolighypotekun og å finansiere uflånsvirksomhetea hovedsakelig ved utstedelse av obligaajonermed fortrinnsrett. Utlånsmidlene skaflfcs til veie slik som bestemt i 14. Foretaket har sitt foctetniagskontot i Bergen Kommune. Kap. II AnavaHifl kapital S2 Porctakets aksjekapital er NOK ,- foidelt på aksjcr å NOK. l 600,- firilt innbetalt. Ocneralforeamlingen kan med samtykke av Kongen oppta ansvariig Idnekapital og garanti- Dca ansvarlige lånekapital skal crpptas med en gjennomsnittlig løpetid på minst 5 &T. Garantikapital og ansvarlig lånekapital skal tjene til å dekke foretakets forplikteisct. Ved opptak av garanti- eller lånekapital skal det klart fiemgå av vilkårene hvorvidt kapitalen skal deuce foretokets forpliktelser i heohold til tidligeie, samtidige eller fitmtidige opptak av slik kapital. Kap. Ill Styret 53 Foretakets styre bestdr av 4 medlemmer og velges av generalforsamlingen for 2 år. EttCT ctt er trer rnanst halvparten av de valgte medleinmer ut etter loddtrekning og etter ytterligerc l år de gjenværende. Styremedlemmene kan gjenvelges. Styiets leder og nestleder velges av generalforsamlingen. s^ Styret» leder skal sørge for at styret avholder møte en gang hvert kvartal og ellers så ofte fotetakefs virksomhet tilsier det eller nflr et styremedlem krever det. For at styrebeslutnmg skal vaere gyldig, må den være fattet i møte hvor minst 3 medlemmer stemmer for beslutningen. 5 Styret leder foretakets vuksoæhct. Det tilligger styret således blant annetå: Side lav 5

2 l. treffe beslutning om opptak av Idn, 2. bevilge kreditt og stille garantiar samt fastsette vilkflrene for dette, 3. bestemme hvorlcdes de av foretakets midler som ikkc er utlånt, skal anbringes, 4. meddele prokura eller spesialfullmakt, 5. ansette daglig leder. Foretakets firma tegnes av styrcts leder, daglig leder eller to av styremedlemmene i fellcsskap. DagUg leder har den dagligc Icdelse av foretakets forrctninger i samsvar med instruks fastsatt av styret Kap. IV Representantskapet 6 Representantskapet består av minst 6 medlemmer og 2 varamedlemmier. Rqnesentantskapet bør være allsidig sammensatt og ha reprcsentanter fi-a de ulike distriktcr, interessegrupper og næringer som er berørt av foretakets viasomhet. Rqpiesentantskapets formann og minst halvparten av representantskapcts medlemmer skal vaere bosatt her i riket, med mindre Kongen gjør unntak i det eakelte tilfelle. Bostedsbavet gjelder ikke statsborgere i statcrsom erparti EØS-avtaIcn,nSrde erbosatti en slik stat. Styremedlem, observatør og daglig leder katt ikke vaerc medlem av reprcscntaatskapet. Medlemmer og varamedlemmer velges av generalforsamlingcn for 2 år. Etter det første året trer minst halvparten av de generalforsamlingsvalgte medlemmer ut etter loddtrekmng. Etter yttedigere ctt år trer de gjenvaereniie ut. Et representantskapsmcdlcm har rett til å tre tilbake fssr valperioden er utløpt dersom sarlig grunn foreligger. Representantskapet og den som har valgt medlcmmet, skal gis rimelig forhåndsvarael. Et representantskapsmcdlem kan avscttes av den som har valgt msdleanmet Trer et medlem av representantskapet ut fiff vedkommendes valgperiode er utløpt, velges ved første anlcdning nytt medlem for resten av perioden. Representantskapet vclger åriig innen sin midte sin leder og nestleder. S7 Representantskapet sammcokalles av leder og har møte minst en gang i året og ellers når denne finncr det nødvendig, samt når det kreves av styret, kontrollkomiteen eller minst en sjettedel av representantskapets medlemmer. Styrete og kontroukomiteens medlemmer og revisor skal nmkalles til representantskapets møter. Dersom representaatslcapet for det enkelte tilfelle ikke bestemmer noe annet, har styrets og kontrollkomiteeas medlemmer rett til å veerc til stede og uttale seg på møter i representantskapet, Styrete formann og daglig leder har plikt til å være til stede med mindre dette er åpeabart unødvendig eller det foreligger gyldig Såfall. I sistaevnte tilfelle skal det utpckes en stedfortreder. Godtgjørelsen til rcpresentantskapets medlemmer fastsettes av generatforsiunlingen. Sid< 2 nv5

3 Et rqmpesentantskapsmedlcm må ikke i anledning sitt arbeid for representantskapet motta godtgjørelse &a andre enn foretaket. Dette gjelder også godtgjørelse som m medkontrahent eller hans eller hennes representant har betmget seg hos foretaket. Godtgjørelse som er avtalt eller mottatt i strid med forbudet i tredje ledd, tilfaller foretaket. Dette gjelder også avkastning av og eiendcler som er kommct i stedet for godtgjørelsen. Forbudet i tredje ledd erikke til hinder for at representantskapsmedlem som ikke deltar i dm daglige ledelse, kan opptre som mellommann overfor foretaket mot vanlig mellonmoanngodtgjørelse dcreom: l. representantskapsmedlemmct ikke også repreæntetcr foretaket, og 2. foiwetomgen inngår i mellonunannsvtrksomhet som reprcsentantskapsmcdlemmct driver som næring. Rcpresentantskapets medlemmer må ikke forcta noe som er egnet til å gi visse aksjeeiere eller andre en uriraelig fordel på andre aksjeeieres eller foretakets bekostning. Representantskapet mi ikke etterkomme noen beslutaing av gcncralfbrsainlingen eller et annet foretaksorgan livis beslutningen strider mot lov cucr forctakcts vedtekter. Representantskapet er vedtaksført når mcr Km halvparten av samtligc medlemmer er til stede. Representantskapet kan dog ikke treffe bcslutning med mindre alle medlemmene er gitt anledning til å delta i sakens behandling. Har et medlem forfall, skal varamedlem gis anledning til å møte. Som represcntaiitskapcts beslutning gjelder det som flcrtauet blant de møtende har stemt for eller ved stemmelikhet det som møtelederen har stemt for. De som stemmer for en beslutung, m& dog alltid utgjøre mer enn en tredjedel av samtlige repfesentantskflpsmedlemmer. s» Representantskapet skal således: l. feire tilsyn med styrets og daglig leders forvaltoing av foretaket og påsc at faretakets formål fremmes i samsvar med lovgivningen, vedtektene og geaeralforsamlingens og representantskapets egne vedtak, 2. velge revisor, 3. mottaopplysdingeromfotetalcetsdriftoggågjeuiomdetsregnskapsutdragog berctningcr fta kontrollkomiteen. Hvert medlem kan på møte i representantskapet lucve opplyaninger om foretakets drift i dea utstrekmng de finner det nødvmdig. Representantskapet kan selv eller ved utvalg ivcasette undersøkelser, 4. gå gjennom årsoppgjør og revisjonsbcretning og gi ottalelse til gencralforsamlmgen om styrcts forslag til årsregnskapet, og styrets forslag til anvendclse av ovcrakudd eller dekning av tap. Styrets forslag samt revisjonsberetmng skal seades representantekapets medlemmer scnest ca uke &r saken skal behandlcs, 5. avgi uttalelse i saker vedkommeade foretaket, som forelegges det av styret eller kontrollkomiteen. Representantskapet kan vedta anbeialinger til styret i hvilken som helst sak. Over forhandlmge&e føres protokoll under møteiedctens ansvar. Protokollen skal godkjennes og underskrives av alle møtedeltakeme eller av møteleder og to andre møtedeltakere som velges på møtet. Srdc3n5

4 Kap. V Kontrollkomiteen S9 Foretaket skal ha koqtroukdmité bestående av 3 medlemmer og l varamedlbm. l medlem skal tilfiedsstille de krev som stiues til dommerc etter domstolslovens 54, aunet ledd. Valgct av dette medlem må godlqeanes av Kredittilsynet. Valgenc gjelder for 2 er. K.ontrollkomitcen skal føre tilsyn med foretakcts virksorahet, hcnmdcr styrcts disposisjoner og bl.a. pflse at viasomheten drives i samsvar med gjeldende lover og vaitektcr. Styremedlem, varamedlem til styret, revisor eller ansatt i foretaket kan ikkc vclgcs tu medlem euer varamedlem sv kontroukomiteen. Heller ikke kan det velges noen som er umyndig eller som stflr i underordnings- euer avhnagighetsfoaold tu, eller er gifi; med eller i rett opp- eller nedstigende linje eller i jgarate sidelinje er beslektet eller besvogrct med stywmedlem, varamedlem til styret, revisor eller ansatt i foretaket Heller ikkc kan det velgcs noen hvis bo er under koakursbehandling, akkordforiumdlmg eller privat administrasjon. Inntier fbrirøld som figør at vedkommeade ikke lenger er valgbar, trer han ut av kontiollkomiteen. Kap. VI Revisjonen 10 Foretaket skal ha statsautorisert revisor som velges av nprcscatantskapctjfi'. finansieruigsvirksomhetsloven Kap. VII Gencralforsamlingen sa Orduuer generalfbraaniling avholdes hvert år amen utgangen av juni mfined og innkalles av rcpresentaatskapets leder. afeaordmær generaubreamlmg skal holdes når styret, kontroula»nutecn, representantsktgwl euer dets leder eller foretakcts revisor eller aksjeeiere som represeoterer minst en tiendedel av aksjclcapitalen krever det. Fristen for innkauing til ordinaer- og ekstraordinær generalforsamlmger er en uke. InnkaUelsen siger ved brev til alle aksjoeiere med Igent oppholdssted. InnkaUingcn skal angi tid og sted fer møte. S 12 På den ordinacre generalforsamling skal følgcnde spørsm&l behandles og avgførcs: l. godkjenne åraregnakap 2. anvendelseayårsovetskudd eller dekning av undccskudd i hiaholdtu den &Btsatte balanse, og utdeling av utbytte Sidt4*v5

5 3. fiutsettegodtgjøreisb til foretaketstimtsmenn og revisor 4. valgavreinibsaitairterihedhoidtuvedtddenes 6 5. andre saker som etter lov Uer vedtekter hører under genwalfbraamlingcn 6. velgocnia)iitrolueonutéi8amsvarmedvcdtéktenes 9 FOf^T <c'7cci^^^:~l. Kap. VIII Foretakef vlricsomhet S 13 Foretaket skal ti] enliver tid ha en forsvariig kapitalddning som oppfyller det minstetaav til kapitaldekmng som følger av lov eller av forskrifter gitt av Kongen. S 14 Foietaket skaægar seg umlånsmidler fia: l. lovregulerte kredlttinatitusjoner 2. andre norske Ubgivere 3. iitønlsidsfcp Iflngivere hmlfln skri normalt sige gjennom utsteddse av obligasjoner med fbrtrumsrett eller via UkviditetslAn eller andre ordinære finansieringsmctoder. Styret kan beslutte at den sildccrhetsmassen som undd^is fortriimsrctt etter finanaeringsvirksomhetsloven kap. W underkap. 2 skal ha en høyere verdi enn verdien av de obligasjonæe som har fortrinnsrett til dekmng i den aktuelle sikkcd-hctsmasscn. sis Lån av foretakets midler bevilges av styret. Styret fastsetter rente- og lånevilkår. Kap. IX Årsoppgjør S 16 Årsoppgjør avgis ftr hvert kalenderår. Styrete forslag til ånsoppgjør og revisjonsberetoing skal sendes kontrollkomiteen til uttalelse, og deretter forelegges fer representantskapet. Representantskapet skal avgi uttalclse til generalfoisamlingen om styrets forslag til årsoppgjør. Kap. X Aldersgrense S 17 Høyeste aldersgrense for fast ansatte er 67 år. Kap. XI Overgangsbertemmeteer 18 Disse vedtektene trer i kraft så snart de er godkjent av Kcmgen. Vedtektene kan ikke endres uten godjgennelbe frå Kongen. Side Sw5

6 Sak 2010/11572 I medhold av lov 10. juni 1988 nr 40 om finansieringsvirksomhet og fidaiisinstitusjoner 3-3 femte ledd, og etter fullmakt frå Finansdepartementet, godigamer Pinaastilsynet disse vedtektene som vedtekter for Fana Sparebank Boligkreditt AS, sist endret på dcstraoidmaer generalforsamling 27. september , ferste ledd, lyder etter dette: "Foretakets aksjekapital er NOK ,- fordelt på aksjer å NOK. l 600,- fullt innbetalt" Disse vedtektene avløser foretakets hittil gjeldeade vedtekter. Oslo, 18. november 2011 For Finanstilsynet 1l^ U-v^ U^--^)- BjøA Andersen seksjonssjef ^A^ Gabriel Støyva rådgiver