= Kundeavtale Kundeavtale. Introduksjon

Transkript

1 Kundeavtale DEGIRO

2 VB Kundeavtale Introduksjon Investeringsselskapet DEGIRO tilbyr ulike investeringstjenester og noen relaterte støttetjenester til sine kunder. DEGIRO har etablert en hovedavtale for sine tjenester: Kundeavtalen. Kundeavtalen består av forskjellige deler. Den sentrale delen er Avtale for Investeringstjenester, som inneholder de generelle rettigheter og forpliktelser som gjelder mellom DEGIRO og hver kunde. I tillegg til Avtale for Investeringstjenester, har DEGIRO en rekke appendiks som kan danne en del av Kundeavtalen og som brukes til å bli enige om konkrete tjenester som ikke er kjøpt av hver kunde. Avtale for Investeringstjenester og appendiksene vil alltid bestå av to deler: et akseptskjema og vilkår. Vilkår gjelder mellom DEGIRO og kunden etter Kunden har signert det tilsvarende akseptskjema. DEGIRO tilbyr sine kunder informasjon og ytterligere detaljer som gjelder for de tjenester de gir og de finansielle instrumentene som handles via DEGIRO. Denne informasjonen blir innlemmet i Avtale for Investeringstjenester. De forskjellige vilkår og Avtale for Investeringstjenester er justert og oppdatert fra tid til annen, og vil til enhver tid være tilgjengelig på nettstedet til DEGIRO. DEGIRO forutsetter at du har lest og forstått vilkårene, betingelsene og informasjonen gitt av DEGIRO når du benytter tjenestene. Hvis vilkårene eller informasjonen er utilstrekkelig klart for deg, oppfordrer vi deg til å kontakte DEGIRO for å få klargjøring før du investerer via DEGIRO. Dette vil kunne forhindre eventuelle etterfølgende diskusjoner eller skade. = Kundeavtale DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 2/26

3 Avtale for Investeringstjenest er DEGIRO

4 Innhold KUNDEAVTALE... 2 INTRODUKSJON... 2 VILKÅR FOR INVESTERINGSTJENESTER... 5 ARTIKKEL 1. DEFINISJONER... 5 ARTIKKEL 2. KONTRAKTSFORHOLD... 8 ARTIKKEL 3. KUNDE... 9 ARTIKKEL 4. TJENESTER ARTIKKEL 5. WEBTRADER ARTIKKEL 6. SALDO ARTIKKEL 7. KUNDEN ER ANSVARLIG FOR INVESTERINGSVALG ARTIKKEL 8. INSTRUKSJONER ARTIKKEL 9. LÅNE UT VERDIPAPIR ARTIKKEL 10. BEGRENSNINGER ARTIKKEL 11. GODTGJØRELSER ARTIKKEL 12. INFORMASJON, MEDDELELSE ARTIKKEL 13. ANSVAR, UTELUKKELSE OG SKADELØSHOLDELSE ARTIKKEL 14. SIKKERHET ARTIKKEL 15. DIVERSE ARTIKKEL 16. VARIGHET OG OPPHØR AV KUNDEAVTALEN ARTIKKEL 17. TVISTER DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 4/26

5 VB Vilkår for Investeringstjenester Vilkår for Investeringstjenester består av Akseptskjema for Investeringstjenester og Avtale for Investeringstjenester. Avtale om Investeringstjenester er basisavtalen for alle tjenester som ytes av DEGIRO. Artikkel 1. Definisjoner I tillegg til de definerte begrepene i Akseptskjema for Investeringstjenester, vil de begreper som er skrevet med stor forbokstav i Vilkår for Investeringstjenester vise til følgende: "Adgangskode": kombinasjonen av brukernavn og det passord som er valgt av Kunden. "Akseptskjema for Investeringstjenester": det skjema som fører frem til Avtale om investeringstjenester så snart den er signert av Kunden og DEGIRO. "Andeler" betyr en deltakelse i ett av investeringsfondene som er listet opp i dokumentet Andeler i Ytterligere Investeringsinformasjon. "Appendiks Debiterte Penger": kombinasjonen av Akseptskjema for Debiterte Penger og Vilkår for Debiterte Penger som blir en del av Kundeavtalen når de er signert av Partene. "Appendiks Debiterte Verdipapir": kombinasjonen av Akseptskjema for Debiterte Verdipapir og Vilkår for Debiterte Verdipapir som blir en del av Kundeavtalen når de er signert av Partene. "Appendiks Derivater": kombinasjonen av Akseptskjema for Derivater og Vilkår for Derivater som blir en del av Kundeavtalen når de er signert av Partene. "Appendiks": et vedlegg til Avtale for Investeringstjenester. "AutoFX": en tjeneste levert av DEGIRO hvorav DEGIRO automatisk kjøper Utenlandsk Valuta for Kunden når Kunden har en forpliktelse til å betale DEGIRO i Utenlandsk Valuta på grunnlag av f.eks. et kjøp av Finansielle Instrumenter og hvor DEGIRO selger Utenlandsk Valuta når beløp i Utenlandsk Valuta er frigjort fra et salg av Finansielle Instrumenter eller på annen måte. "Avtale for Investeringstjenester": kombinasjonen av Akseptskjema for Investeringstjenester og Vilkår for Investeringstjenester, som så snart de er signert av partene, blir de en del av Kundeavtalen. "Bankkonto": bankkonto under Kundens navn, detaljene som har blitt spesifisert av Kunden til DEGIRO og som har blitt akspetert av DEGIRO skal brukes til betalinger til eller fra DEGIRO. "Begrensning": en begrensning som er nevnt i eller erklært anvendelig i samsvar med artikkel 10 Begrensning i disse Vilkår for Investeringstjenester. "Beleggersgiro Long Only": Stichting DEGIRO, en juridisk enhet i henhold til nederlandsk lov, med hovedkontor i Amsterdam. "Beleggersgiro Long Short": Stichting DEGIRO, II, en juridisk enhet i henhold til nederlandsk lov, med hovedkontor i Amsterdam. DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 5/26

6 "Beleggersgiro": Beleggersgiro Long Short og/eller Beleggersgiro Long Only. "Cash Fund" et FundShare UCITS Umbrella Cash Fund som spesifisert i dokumentet Andeler i Ytterligere Investeringsinformasjon. Cash Fund er et pengemarkedsfond som tar sikte på å realisere en avkastning på investeringer og til å ha en risikoprofil som er lik en sparekonto i den respektive valuta. Prospektet fra FundShare Ucits Umbrella Fund kan bli funnet på nettsiden "Debit Money": der det er aktuelt er det den tjenesten fra DEGIRO hvor DEGIRO tillater Kunden å ha negative saldo i penger i en valuta eller den totale summen av alle negative saldoer i penger, uttrykt i valutaen som er denominert på Personlig Siden. "Debit Securities": der det er aktuelt er det den tjenesten fra DEGIRO hvor DEGIRO tillater Kunden å ha negative posisjoner i en eller flere typer verdipapir eller den totale mengden av alle negative posisjoner i Verdipapir uttrykt i valutaen som er denominert på Personlige Siden. "DEGIRO": investeringsselskapet DEGIRO B.V. eller, etter overføringen av kontrakter som er forutsatt i klausul 15.2, DEGIRO II B.V. "Derivater" et Finansielt Instrument hvor verdien stammer fra en underliggende verdi, for eksempel en aksje, indeks, råvare eller obligasjon og som kommer til eksistens ved å inngå en transaksjon. De viktigste Derivatene er opsjoner, futures, CFD (contract for difference) og swaps. "Egnethetstest": testen utført av DEGIRO ved hjelp av et spørreskjema med mål om å gjøre Kunden oppmerksom på kunnskap og/eller erfaring angående de ulike typer Finansielle Instrumenter som det er mulig å handle gjennom DEGIRO. "Execution Only" (Kun utførelse): levering av tjenester hvor DEGIRO videreformidler eller gjennomfører Ordre av Kunden med hensyn til Finansielle Instrumenter for Kundens regning og innehar posisjoner i penger og Finansielle Instrumenter for Kunden uten å gi råd eller sjekke om utførelse av Ordren eller bevegelsene i investeringsporteføljen passer til Kundens finansielle styrke eller investeringsmål. "Finansielt Instrument": et Derivat eller Verdipapir. "Handledag": en dag hvor DEGIRO yter sine tjenester. "Instruks": en instruks fra Kunden til DEGIRO. "Konto": en konto under Kundens navn som opprettholdes av DEGIRO i forvaltning for DEGIRO og Beleggersgiro hvor Kundens forpliktelser med hensyn til Debit Money og Debit Securities ovenfor DEGIRO blir administrert, og rettighetene og forpliktelsene til Finansielle Instrumenter (annet enn Andeler) ovenfor Beleggersgiro. "Kunde": den/de fysiske eller juridiske personen eller personer som er Part av Kundeavtalen gjennom å signere Akseptskjema for Investeringstjenester. "Kundeavtale" kontraktsforholdet mellom DEGIRO og Kunden, som består av Avtale for Investeringstjenester sammen med Ytterligere Investeringsinformasjon og, Appendiks Derivater, Appendiks Debiterte Penger og/eller Appendiks Debiterte Verdipapir, etter signering av Kunden og DEGIRO, utgjør en del av Kundeavtalen sammen med andre potensielle avtaler som Partene DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 6/26

7 er enige om skal utgjøre del av Kundeavtalen. "Kundekontroll": for å kunne utføre sine tjenester på riktig måte og i samsvar med gjeldene lover og regler, utfører DEGIRO kundekontroll med hensyn til parter som ønsker yte sine tjenester. Denne kontrollen innebærer blant annet at DEGIRO fastslår identiteten på disse partene og, i tillegg, innebære at de gjennomfører kontroll av eierskap og kontroll struktur og opprinnelsen av eiendelene til disse partene. "Lokal Valuta": valutaen denominert på den Personlige Siden. "Lover og Regler": alle lover, regler, forskrifter, regelbøker, kontrakter, erklæringer, instruksjoner eller bindende råd slik som disse fra tid til annen blir uttrykt og som DEGIRO og Kunden er bundet av eller som DEGIRO anser seg selv bundet av og som gjelder med hensyn til de tjenester som tilbys av DEGIRO og Finansielle Instrumenter som Kunden investerer i. "Låne ut/utlån": DEGIRO sin bruk av Verdipapir som Beleggersgiro besitter for Kunden eller som Beleggersgiro har rett til levering mot tredjemann på vegne av Kunden. "Nettsted": nettstedet til DEGIRO: "Ordre": en Instruks til å kjøpe eller selge et Finansielt Instrument. "Part": DEGIRO (i opptreden for seg selv eller på vegne av Beleggersgiro) eller eventuelt Kunden. "Personlig Side" den personlige siden til Kunden i WebTrader som bare kan oppnås tilgang til med Adgangkoden og fra siden Kunden kan igangsette Ordre, sjekke Ordre historie og som viser Saldo og Begrensning. "Profil" investeringsprofil som kan eller, hvor det fremgår i sammenhengen, har blitt valgt av Kunden for hver Personlige Side. Informasjon om Profilene kan bli funnet i dokumentet Profiler i Investment Services Information. "Retningslinjer for Ordreutførelse": prinsippet etablert av DEGIRO angående utøvelse av Ordrer slik det fremgår i dokumentet Retningslinjer, Ordre & Ordreutførelse i Ytterligere Investeringsinformasjon. "Risiko", den nedadgående Risiko for Saldo som beregnes av DEGIRO basert på beregningsmetoder og risikoscenarier som er fastsatt av DEGIRO. Beregningen av Risiko er nærmere avklart i dokumentet Sikkerhetsverdi, Risiko, Debiterte Penger og Debiterte Verdipapir i Ytterligere Investeringsinformasjon. "Saldo": alle posisjoner i penger og Finansielle Instrumenter (både debet og kredit) for Kunden slik som forvaltet på den Personlige Siden. "Sentralkonto", kontoen i Beleggersgiro Long Only som spesifisert i dokumentet Investeringstjenester i Ytterligere Investeringsinformasjon. "Sikkerhetsverdi", verdien av Saldo, beregnet på grunnlag av verdsettingsprinsipper og beregninger som brukes av DEGIRO, som videre klargjort i dokumentet Sikkerhetsverdi, Risiko, Debiterte Penger og Debiterte Verdipapir i Ytterligere Investeringsinformasjon. DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 7/26

8 "Tilknyttet part": en part som fra et økonomisk eller organisatorisk synspunkt er direkte eller indirekte forbundet med DEGIRO. "Utenlandsk Valuta": all annen valuta enn den Lokale Valutaen. "Verdipapir": et Finansielt Instrument som er utstedt av en utsteder. De viktigste Verdipapirene er aksjer, warrants, andeler i fond, obligasjoner eller rettigheter avledet fra disse Verdipapirene så som krav og dividenderettigheter, men ikke Derivater. "WebTrader": handlemiljøet til DEGIRO på (mobil eller fullversjonen av) Nettstedet. "Ytterligere Investeringsinformasjon : den informasjon som er tilgjengelig for Kunden under kapittelet med denne tittelen på Nettstedet. Denne informasjonen er en del av Kundeavtalen og er spesielt beregnet på å klargjøre tjenestene til DEGIRO og fastsette hvilke deler av avtalen som regelmessig endres mellom Partene. Artikkel 2. Kontraktsforhold 2.1 Avtale for Investeringstjenester Etter at Akseptskjema for Investeringstjenester har blitt undertegnet av Kunden, vil Vilkår for Investeringstjenester og Ytterligere Investeringsinformasjon har virkningen som en avtale mellom Partene. Partene er enige om at iverksettelse av Akseptskjema for Investeringstjenester vil kunne foretas gjennom elektronisk aksept av dets anvendighet. 2.2 Beleggersgiro DEGIRO bruker Beleggesgiro for å inneha Finansielle Instrumenter annet enn Andeler for Kunden. Beleggersgiro er en passiv enhet (en stiftelse) som ikke foretar seg noen ting annet enn å være i besittelse av Finansielle Instrumenter og penger. På denne måten blir posisjonene i Finansielle Instrumenter og penger holdt adskilt fra kapitalen til DEGIRO og forblir tilgjengelig for Kundene til DEGIRO, selv etter DEGIRO sin insolvens. Beleggersgiro Long Only kun brukes av DEGIRO for å holde alle lange posisjoner i penger og Verdipapir på vegne av Kunden, annet enn penger og Verdipapir er nødvendig for å gi sikkerhet til tredjeparter i forhold til posisjoner i Derivater, Debit Money eller Debit Securities for disse Kundene. Beleggersgiro Long Short brukes kun av DEGIRO for å holde alle Derivater og posisjoner relatert til tjenestene som Debiterte Penger og Debiterte Verdipapir, sammen med penger og Verdipapir som kreves å bli gitt til tredjepart som sikkerhet for slike posisjoner. DEGIRO er fult autorisert av Beleggesgiro til å handle og avtale på vegne av Beleggersgiro. DEGIRO inngår denne Kundeavtalen for seg selv og på vegne av Beleggersgiro. Rettigheter og forpliktelser som oppstår under denne avtalen og som er knyttet beholdningen av Finansielle Instrumenter (annet enn Andeler ) er inngått av DEGIRO på vegne av Beleggersgiro. All kommunikasjon og instrukser mellom Kunden og Beleggersgiro går igjennom DEGIRO som autorisert representat for Beleggersgiro. Kunden gir herved DEGIRO en ugjenkallelig fullmakt til å gi Instrukser og oppkreve den avtalte godtgjørelsen for DEGIRO. 2.3 Én avtale Kundeavtalen er rammeavtalen for alle tjenester DEGIRO yter til Kunden. Alle Instruksjoner, alle transaksjoner mellom Kunden og DEGIRO, alle posisjoner i penger og Finansielle Instrumenter DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 8/26

9 på alle Personlige Sider, Ytterligere Investeringsinformasjon og, eventuelt, Appendiks Derivater, Appendiks Debiterte Penger og Appendiks Debiterte Verdipapir og andre potensielle avtaler, hvorav Partene er enig om at disse utgjør deler av Kundeavtalen, og sammen danne én eneste avtale. Hvis Kunden åpner mer enn én Personlig side, vil Kunden bli bedt om å iverksette Kundeavtalen for hver av disse Personlige Sidene. Dette er utelukkende av tekniske grunner og vil ikke ha den effekt at mer enn én Kundeavtale kommer til anvendelse mellom Partene. 2.4 Hierarki Bestemmelsene i Vilkår for Investeringstjenester gjelder for all relasjoner, også i fremtiden, mellom DEGIRO og Kunden med mindre noe annet uttrykkelig er sagt i Akseptskjema for Investeringstjenester eller i andre avtaler og avtalevilkår som gjelder de investeringstjenester som ytes av DEGIRO. Bestemmelsene i Avtale for Investeringstjenester har prioritet i tilfelle av motsigelser mellom Avtale for Investeringstjenester og Ytterligere Investeringsinformasjon. De aktuelle bestemmelsene i Appendiksene gjelder i tilfelle av motsigelser mellom dette Appendikset og Avtale for Investeringstjenester eller Ytterligere Investeringsinformasjon. 2.5 Justeringer DEGIRO kan fra tid til annen foreta justeringer i Kundeavtalen. DEGIRO vil informere Kunden om alle vesentlige justeringer, hvoretter disse justeringene vil være gjeldene for Kunden med mindre Kunden rapporterer til DEGIRO skriftlig innen 14 Handledager etter DEGIRO har kunngjort justeringer til Kunden at den ikke aksepterer justeringene. Hvis justeringene ikke er vesentlig eller de er nødvendige for å tilfredsstille krav i henhold til Lover og Regler, vil justeringene ha direkte gyldighet og Kunden vil ikke ha mulighet til å forkaste justeringene. Kunden kan alltid gå til Nettstedet for å lese og laste ned den nyeste versjonen av de ulike dokumenetene som utgjør deler av Kundeavtalen. 2.6 Lover og Regler Kunden godtar at DEGIRO ikke er forpliktet til å yte sine tjenester når DEGIRO antar at dette vil være i strid med Lover og Regler. Kunden godtar at alle tjenester reguleres av Lover og Regler og at Lover og Regler har forrang over de avtaler som inngås mellom Partene. Kunden forsikrer DEGIRO om å ville overholde Lover og Regler. Artikkel 3. Kunde 3.1 Godtakelse av kunder DEGIRO kan etablere regler angående innholdet, arten og rekkevidden av sine tjenester til visse kategorier av fysiske personer og juridiske enheter. DEGIRO har fullmakt til å avvise personer eller enheter som Kunder eller avvise dem for visse tjenester uten å gi noen grunn. 3.2 Kundekontroll, Egnethetstest Kunden gir DEGIRO uttrykkelig samtykke til å utføre Kundekontroll. Kunden vil, etter opprinnelig anmodning fra DEGIRO, tilby slikt samarbeid DEGIRO ber om i forhold til Kundekontroll og Egnethetstest og svare ærlig på de spørsmål som stilles av DEGIRO. Kunden er kjent med at det er først da DEGIRO kan riktig dømme egnetheten av sine tjenester. 3.3 Privat investor Basert på Lover og Regler må investorer bli klassifisert som privat investor, profesjonelle investorer eller kvalifisert motpart. Denne klassifiseringen påvirker primært omfanget av DEGIRO sin omsorgsplikt overfor sine Kunder. Formålet med reguleringene er å sørge for at alle Kunder mottar den omsorg og informasjon som passer. For å gi alle deres Kunder den samme høye grad DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 9/26

10 av omsorg og informasjon, har DEGIRO i prinsippet valgt å klassifisere alle sine Kunder, inkludert Kunden, som privat investor. Denne klassifiseringen tilbyr Kunden den høyeste standard av omsorgsplikt og levering av informasjon. 3.4 Annen klassifisering Som en generell regel, tilbyr ikke DEGIRO Kunder muligheten til å velge en klassifisering som er høyere enn den klassifiseringen av Kunden i henhold til MiFID. 3.5 Amerikanske personer Fysiske og juridiske personer som er bosatt i eller innlemmet i Amerikas forente stater inkludert de som kvalifiseres som Amerikansk statsborger, permanent bosatte, bosatte utlendinger eller Amerikansk Person som definert i Forskrift S og i Lov 4.7 av US Commodity Exchange Act og innbyggere i andre jurisdiksjoner som ikke eller i begrenset utstrekning tolererer tilbud av finansielle tjenester til deres statsborgere må ikke anvende tjenestene til DEGIRO og holder derved DEGRIO skadeløs mot skade som DEGIRO måtte lide som følge av krenkelse av dette forbud. 3.6 For egen regning Kunden garanterer overfor DEGIRO at Kunden kun opptrer for sin egen regning og risiko og inngår Kundeavtalen i eget navn og ikke som agent for en tredjepart. Hvis Kunden ønsker å bruke tjenestene til DEGIRO på vegne av en eller flere tredjeparter, skal Kunden kontakte DEGIRO. 3.7 Kunden er flere enn én person Én eller flere personer kan kollektivt inngå Kundeavtalen. Hvis to eller flere personer kollektivt inngår avtalen, vil de ha fullmakt både kollektivt og separat til å gi Instruksjoner til DEGIRO. DEGIRO vil i slike tilfeller kunne ta informasjonen for gitt selv om de mottar den kun fra én av personene og opptre på grunnlag av kjennskapen til kun den ene av personene. DEGIRO er imidlertid autorisert til å nekte gjennomføring av en Instruksjon i tilfelle av tvil, inntil DEGIRO har mottatt bekreftelse av Instruksjonen fra alle kontoinnehaverne. I tilfelle en endring av Bankkonto, kreves det alltid samarbeid mellom alle kontoinnehavere. Når mer enn én person inngår Kundeavtalen, vil alle involverte personer være solidarisk ansvarlig overfor DEGIRO for alle forpliktelser etter Kundeavtalen. 3.8 Kunden er en juridisk enhet Hvis en juridisk enhet inngår Kundeavtalen, garanterer forvalterne av den juridiske enheten overfor DEGIRO og Beleggersgiro at Instruksjoner som er gitt til DEGIRO på vegne av den juridiske enheten vil bli gitt med fullmakt i samsvar med kravene til myndighet ved representasjon som gjelder for den juridiske enheten. 3.9 Kundens aktsomhetsplikt Kunden plikter overfor DEGIRO etter beste evne å ta hensyn til DEGIRO sine interesser og ta i bruk DEGIRO sine tjenester på en aktsom og diskret måte. Kunden lover i særdeleshet å ikke handle i Finansielle Instrumenter når Kunden ikke har tilstrekkelig forståelse av effekten eller som resulterer i en høyere risiko enn det som passer Kundens økonomiske stilling. Kunden bekrefter at det er deres ansvar å bringe på det rene risikofaktorene ved å handle i og inneha Finansielle Instrumenter og erklærer å ha lest nøye igjennom og forstått kontraktene, informasjonen og ytterligere dokumentasjon som er mottatt fra DEGIRO Kundens død Etter Kundens død kan arvingen(e) bare disponere over Kontoen og benytte de tjenester som tilbys av DEGIRO etter at DEGIRO har mottatt den informasjonen og dokumentasjon de krever og DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 10/26

11 etter at en erklæring om arverett er blitt presentet for DEGIRO. Artikkel 4. Tjenester 4.1 Aksept DEGIRO vil ikke yte sine tjenester før Kunden er blitt akseptert av DEGIRO etter gjennomføring av Kundekontroll. Dette kan skje før eller etter signering av denne avtalen. 4.2 Transaksjoner og posisjoner i Finansielle Instrumenter DEGIRO sine tjenester går ut på at DEGIRO setter Kunden i stand til å gjennomføre transaksjoner og inneha posisjoner i Finansielle Instrumenter via nettverket av meglere, clearingmedlemmer, motparter, banker, børser og andre parter som DEGIRO har et direkte eller indirekte forhold til. DEGIRO vil utvise behørig aktpågivenhet i utvelgelse og kontinuerlig kontroll med de tredjeparter som engasjeres. 4.3 Andeler I forhold til Andeler vil DEGIRO sine tjenester gå ut på at DEGIRO viderebringer Kundens Ordre til det aktuelle investeringsfond i Kundens navn. Følgelig vil Kunden ikke inneha Andeler hos DEGIRO eller Beleggersgiro, men vil ha direkte Andeler hos de respektive investeringsfond. Kundens Andeler vil bli registrert på Personlige Siden og vil som sådan være en del av Saldo. 4.4 Posisjoner hos tredjeparter DEGIRO og Beleggersgiro vil inneha alle posisjoner i penger og Finansielle Instrumenter, som Kunde innehar med dem, med tredjeparter så som clearing-medlemmer og hovedmeglere. Med hensyn til alle posisjoner holdt for Kunden, vil fordelene og ulempene være på Kundens regning og risiko. Dette betyr at alle fortjenester, så som utbytte og økninger i vekslingskurs, men også alle tap, så som tap på vekslingskurs og tap som følge av mislighold eller insolvens for en tredjepart vil bli bokført av DEGIRO i Saldoen, eventuelt med fradrag av skatter og andre obligatoriske beløp i henhold til Lover og Regler. 4.5 Bruk av tredjeparter I den grad tredjeparter, for eksempel clearing-medlemmer og hovedmeglere, hvor DEGIRO og Beleggersgiro Long Short holder posisjoner i penger eller Fiansielle Instrumenter på vegne av Kunder, krever panterett eller bruksrett med hensyn til disse Finansielle Instrumentene, gir Kunden herved DEGIRO utttrykkelig godkjenning til å tildele denne retten til disse tredjepartene. En rett til bruk for berørte tredjeparter betyr at på denne tredjepartens nivå er det ingen utskillelse av eiendeler. Som følge av dette kan skade oppstå i tilfelle av konkurs for den berørte tredjepart. DEGIRO passer på at denne risikoen begrenses ved omhyggelig å velge ut og kontrollere tredjepartene som involveres, og ved å fordele posisjoner over flere tredjeparter, og ved å kreve sikkerhet eller juridisk beskyttelse, så som rett til å stenge ute nettoavregning. Alle posisjoner i Finansielle Instrumenter som på et gitt tidspunkt er i bruk av en tredjepart, vil av DEGIRO bli allokert i administrasjonen av Beleggersgiro Long Short, forholdsmessig til sine beholdninger til Kundene hvis DEGIRO konto eller Beleggersgiro Long Short holder de respektive Finansielle Instrumentene på den aktuelle konto med denne tredjeparten. I forbindelse med Verdipapir som holdes av Beleggersgiro Long Only, vil ingen bruksrett innvilges. 4.6 Underskudd Det er DEGIRO sitt ansvar å alltid sørge for at verdien av alle posisjoner i penger og Finansielle Instrumenter, som DEGIRO og Beleggersgiro innehar med tredjepartes for DEGIRO-Kundenes regning og risiko samsvarer med verdien av alle rettigheter i penger og Finansielle Instrumenter til DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 11/26

12 alle Kunder samlet overfor DEGIRO og Beleggersgiro. Det kan likevel forekomme at det er et underskudd på et gitt øyeblikk i penger av en bestemt valuta eller i visse Finansielle Instrumenter, som Beleggersgiro innehar for DEGIRO sine Kunder. Dette kan for eksempel være forårsaket av en feil av DEGIRO eller av et clearing-medlem eller hovedmegler. Det sier seg selv at DEGIRO da vil forsøke å finne ut hvordan underskuddet er forårsaket og bestrebe seg på å eliminere underskuddet så raskt som mulig. Så lenge det er et underskudd, gjelder følgende for å beskytte DEGIRO sine kunder: Hvis det er et underskudd i posisjonene i penger i en bestemt valuta eller i Finansielle Instrumenter, som DEGIRO og Beleggersgiro innehar på en konto med en tredjepart for DEGIRO-kundenes regning og risiko, vil dette underskuddet bli delt blant alle DEGIROkundene som har konto for slik valuta eller Finansielle Instrumenter, forholdsmessig i forhold til den samlede posisjon for slik valuta eller Finansielle Instrument som innehas for hver av dem på kontoen. I tilfelle av underskudd, har DEGIRO fullmakt til å suspendere gjennomføringen av Instruksjoner inntil det er tilstrekkelig klarhet med hensyn til underskuddet og fordelingen eller elimineringen av det. Hvis det blir klart at underskuddet skyldes svikt av en Kunde av DEGIRO å gi tilstrekkelig sikkerhet eller finansiering for sine investeringer, så vil DEGIRO oppheve underskuddet på egen bekostning. 4.7 Derivater Når Kunden ønsker å handle i Derivater via DEGIRO, må de føre det inn i Appendiks Derivater hos DEGIRO i tillegg til Avtale for Investeringstjenester. 4.8 Debiterte Penger Hvis Kunden ønsker tillatelse til å ha en negativ Saldo i penger hos DEGIRO, må de føre det inn i Appendiks Debiterte Penger hos DEGIRO i tillegg til Avtale for Investeringstjenester. 4.9 Debiterte Verdipapir Hvis Kunden ønsker tillatelse til å ha en negativ Saldo i Verdipapir hos DEGIRO, må de føre det inn i Appendiks Debiterte Verdipapir hos DEGIRO sammen med og i tillegg til Avtale for Investeringstjenester Aksjebørser og Finansielle Instrumenter DEGIRO bestemmer hvilke børser, valutaer og Finansielle Instrumenter som er gjenstand for deres tjenester og opprettholder en oversikt over dette på Nettstedet. DEGIRO har til enhver tid fullmakt til å endre eller si opp Investeringstjenestene ensidig og uten å gi noen grunn med hensyn til en bestemt aksjebørs, en bestemt valuta og/eller et bestemt Finansielt Instrument. Artikkel 5. WebTrader 5.1 Adgangskode Med Adgangskoden valgt av Kunden, tildeler DEGIRO Kunden tilgang til Personlige Siden i WebTrader. Kunden må holde Adgangskoden hemmelig. Kunden er ansvarlig for bruken av Adgangskoden. Tap, tyveri, misbruk eller andre måter som Adgangskoden kommer uautoriserte parter i hende må av Kunden rapporteres til DEGIRO så snart som mulig etter at dette er oppdaget. DEGIRO vil gjøre bruk av Adgangskoden umulig etter å ha mottatt melding og gitt bekreftelse om dette til Kunden. Instruksjoner som er blitt gjennomført før dette vil være for Kundens regning og risiko. 5.2 Mer enn én Personlig side Det er mulig for Kunden å åpne mer enn én Personlig side. Når Kunden åpner mer enn én Personlig Side, vil DEGIRO behandle de forskjellige Personlige Sidene som forskjellige kunder, DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 12/26

13 hvilket blant annet innebærer at Saldo, renter og kostnader vil bli beregnet separat per Personlig Side, tilleggstjenester så som Derivater, Debiterte Penger eller Debiterte Verdipapir må aktiveres per Personlig Side og Begrensninger vil bli beregnet og overvåket av DEGIRO separat per Personlig Side som fastsatt i Artikkel 10. Merk at i tilfelle av et underskudd på Personlig Side, har DEGIRO rett å bruke Saldoen av en annen Personlig Side for å rette opp et slikt underskudd. 5.3 Profil For hver Personlig Side kan Kunden velge en Profil. Forskjellene mellom Profilene blir beskrevet i dokumentet Profiler i Ytterligere Investeringsinformasjon. 5.4 Instruksjoner via WebTrader Alle Instruksjoner som er blitt gitt via WebTrader ved hjelp av Adgangskoden er på Kundens regning og risiko og vil kunne gjøres opp av DEGIRO i Saldoen. Kunden har ikke lov til å gi instruksjoner via WebTraderen på en automatisert måte. Hvis Kunden ønsker å kunne handle i en automatisert måte, må Kunden kontakte DEGIRO. 5.5 Kontinuerlig drift WebTrader er et teknisk kommunikasjonssystem. DEGIRO vil bestrebe seg på å få tilgangen til sine tjenester via WebTrader til å fungere så smidig som mulig. DEGIRO er ikke ansvarlig for kontinuerlig og feilfri drift av WebTrader og har fullmakt til midlertidig å suspendere tilgang til eller driften av WebTrader, for eksempel i forbindelse med feilfungeringer eller reparasjoner. 5.6 Kundens aktsomhetsplikt Kunden vil alltid bruke WebTrader med forsiktighet og vil passe på å gå inn i WebTrader utelukkende fra en sikker og virusfri datamaskin. 5.7 Saldo, Begrensninger Via WebTrader har Kunden konstant innsyn i Saldoen og de Begrensninger som gjelder for Kunden. Artikkel 6. Saldo 6.1 Konto Før oppgjør av en Transaksjon i eller levering av andre Finansielle Instrumenter enn Andeler, vil DEGIRO åpne en Konto for Kunden som forvaltes av DEGIRO og av Beleggersgiro hvor alle rettigheter og forpliktelser mellom Kunden og DEGIRO og Beleggersgiro i relasjon til Finansielle Instrumenter annet en Andeler er bokført. Andeler vil ikke bli bokført på Kontoen som Andeler og vil innehas av Kunden direkte med det aktuelle investeringsfondet. Hvis ingen Finansielle Instrumenter holdes på Kontoen i en periode på mer enn tredve dager, vil DEGIRO automatisk stenge Kontoen. 6.2 Beleggersgiro DEGIRO passer på at alle posisjoner i Finansielle Instrumenter (annet enn Andeler og Debiterte Verdipapir) holdes av Beleggersgiro og bokføres på Kontoen som forvaltes av Beleggersgiro. Beleggersgiro holder disse posisjonene som instruert av DEGIRO direkte for Kunden. Kunden godtar herved at de Finansielle Instrumentene som innehas direkte av Beleggersgiro for Kunden, er for Kundens regning og risiko. 6.3 Bankkonto Enhver overføring av penger må gjøres til eller fra Bankkontoen. Med skriftlig Instruks fra Kunden, kan DEGIRO utføre utbetalinger til tredjeparter, for eksempel forvaltere eller DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 13/26

14 programvareleverandører som yter tjenester i forhold til Kundens investeringer på Personlige Siden. DEGIRO kan holde en Instruks om å overføre penger til Bankkontoen til pengene har faktisk blitt mottatt av DEGIRO eller Beleggersgiro. Fiansielle Instrumenter kan ikke bli booket fra Kontoen til en konto utenfor DEGIRO. 6.4 Levering av Verdipapir Annet enn i forhold til Andeler, kan ikke DEGIRO tilby Kunder muligheten til å registrere eller bearer shares via DEGIRO direkte i den utstedende institusjon. 6.5 Automatiske kjøp Cash Fund Det er ikke mulig å holde en Saldo i penger på Kontoen. Kunden gir herved DEGIRO en stående Ordre om å investere alle pengene, som er overført av Kunden til Bankkontoen eller som for eksempel er mottatt på grunn av en salgstransaksjon, i Cash Fund for den aktuelle valuta. 6.6 Automatiske salg Cash Fund Kunden gir herved en stående Ordre til DEGIRO om å selge så mange Andeler av det aktuelle Cash Fund som er nødvendig for å oppfylle Kundens betalingsforpliktelser til DEGIRO eller Beleggersgiro eller for å utføre overføring av penger som instruert av Kunden. 6.7 AutoFX DEGIRO yter tjenesten AutoFX som standard. AutoFX innebærer at DEGIRO automatisk endrer alle penger i Utenlandsk Valuta som mottas fra eller til kontoen til Kunden til Andeler i Lokale Valutaen Cash Fund og automatisk kjøper slike beløp av Utenlandsk Valuta som er nødvendig for å gjøre opp Kundens betalingsforpliktelser i denne Utenlandske Valutaen. For Utenlandsk Valuta hvor det det foreligger et Cash Fund som er opplistet i dokumentet Andeler i Ytterligere Investeringsinformasjon, vil Kunden kunne instruere DEGIRO via WebTraderen til ikke å yte tjenesten AutoFX. Det er da Kundens ansvar i rette tid å ha tilgjengelig med tilstrekkelig Utenlandsk Valuta eller kredittrom etter et Appendiks Debiterte Penger for å oppfylle sine betalingsforpliktelser i slik Utenlandsk Valuta. 6.8 Penger Etter Kundeavtalen vil investeringer i et Cash Fund anses likt med verdien av penger, og henvisningen til penger i denne avtalen (inkludert i anslag over Begrensninger) og på Nettstedet refererer til verdien i Andeler i Cash Fund. 6.9 Stemmerett Med forbehold for Kundens instruks, vil hverken DEGIRO eller Beleggersgiro anvende stemmeretten til Verdipapir som holdes på vegne av Kunden. På anmodning fra Kunden kan DEGIRO tilby muligheten til å utøve stemmerett eller delta på aksjonærmøter med hensyn til de Verdipapir som holdes for Kunden. En anmodning for dette formål må fremsettes av Kunden overfor DEGIRO ikke senere enn 20 Handledager før det aktuelle møtet, og/eller hvis en registreringsdato er blitt satt angående stemmerett, ikke senere enn ti Handledager før registreringsdatoen. Det gebyret som kommer til anvendelse for denne DEGIRO-tjenesten spesifiseres i dokumentet Gebyrer i Ytterligere Investeringsinformasjon Inntekt fra Finansielle Instrumenter Rettigheter og forpliktelser med hensyn til eventuelle inntekter fra Finansielle Instrumenter er spesifisert i dokumentet Selskapshendelser, utløpsdato og administrative handlinger i Ytterligere Investeringsinformasjon Renter DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 14/26

15 DEGIRO belaster renter på en negative saldo i enhver valuta, som spesifisert i dokumentet Gebyrer i Ytterligere Investeringsinformasjon Oversikt over Saldo På den Personlige Siden har Kunden alltid en oversikt over Saldoen og aktive Ordre de er engasjert i. Separat leverer DEGIRO en økonomisk årsoversikt med hensyn til foregående år ved starten av hvert år. Kunden samtykker til at disse oversiktene og andre uttalelser leveres til Kunden kun elektronisk via WebTrader. På anmodning fra Kunden kan DEGIRO sende en skriftlig oversikt til Kunden med postgang mot et ekstra gebyr eller gjøre tilgjengelig for Kunden kopier av gamle oversikter som DEGIRO fortsatt har Sjekke leverte data og utførte Instruksjoner Kunden må sjekke informasjon gjort tilgjengelig av DEGIRO så snart som mulig, men ikke senere enn 24 timer etter det har blitt gjort tilgjengelig av DEGIRO, slik som å begrense skade som følge av feil. Hvis Kunden ikke mottat en melding fra DEGIRO mens Kunden vet, eller burde vite, vil Kunden gjøre DEGIRO oppmerksom på dette så snart som mulig Rapportere en feil, ansvar for DEGIRO Hvis Kunden oppdager en unøyaktighet eller ufullstendighet, må de informere DEGIRO om dette så snart som mulig. DEGIRO bestemmer i samråd med Kunden om og hvordan den mulige feilen kan bli fikset. Hvis DEGIRO er ansvarlig for den skade som er lidd som følge av feilen og slik feil kunne vært varslet og rapportert av Kunden basert på den foregående artikkel og som sådan kunne ha vært redusert, så vil ansvaret for DEGIRO begrenses til det beløp i skade som ville ha blitt lidd hvis Kunden hadde rapportert feilen til DEGIRO innen 24 timer Rettelser av DEGIRO DEGIRO har fullmakt til å rette en feil eller feiltakelse og omgjøre en feilaktig bokføring uten samtykke fra Kunden Bevis DEGIROs og Beleggersgiros forvaltning tjener som fullstendig bevis mellom Partene unntatt for bevis av det motsatte som leveres av Kunden. Artikkel 7. Kunden er ansvarlig for investeringsvalg 7.1 Execution Only (Kun utførelse) DEGIRO gir ikke investeringsråd og styrer ikke Kundenes Saldo. Alle tjenester i DEGIRO utføres på basis av Execution only. Kundens Ordre blir utført automatisk av systemene til DEGIRO og sjekkes utelukkende mot de Begrensninger som er pålagt Kunden av DEGIRO. Kunden alene bestemmer investeringsstrategien og valgene og kun Kunden er ansvarlig for Ordrene og for regelmessig sjekking og vedlikehold av Saldoen. Kunden bekrefter å være klar over og ha akseptert risikoen forbundet med investeringer i Finansielle Instrumenter på grunnlag av Execution Only og godtar å ikke inngå posisjoner som kan føre til tap som Kunden ikke kan bære. 7.2 Informasjon Kunden samtykker i at Kunden kun skal gjøre investeringer i Finansielle Instrumenter som Kunden forstår tilstrekkelig. Kunde bekrefter å ha lest og forstått dokumentet med tittelen Egenskaper & Risiko for Verdipapir i Ytterligere Investeringsinformasjon. Kunden erkjenner at det er Kundens ansvar å undersøke tilgjengelig informasjon (for eksempel prospektet eller nøkkelinformasjonsdokumentet ) for de Finansielle Instrumentene som Kunden ønsker å DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 15/26

16 investere. 7.3 Vilkår og restriksjoner For enkelte Finansielle Instrumenter gjelder vilkår og restriksjoner. For eksempel restriksjoner med hensyn til nationalitet eller bosted eller etablering av investor, forhold til minimum investeringsbegrep eller beløp eller et forbud mot overføring av (rettigheter knyttet til) slike Finansielle Instrumenter. Slike vilkår og restriksjoner vil være en del av prospektet til slike Finansielle Instrumenter. Kunden erkjenner at det er Kundens ansvar som Kunde å handle i samsvar med de vilkår og restriksjoner som er gjeldene for investeringene valgt av Kunden. Artikkel 8. Instruksjoner 8.1 Instruks Kunden kan gi instruksjoner til DEGIRO via WebTrader eller på annen måte fastsatt i Ytterligere Investeringsinformasjon. 8.2 Orders De typer Ordrer som er akseptert av DEGIRO er navngitt og beskrevet i dokumentet Retningslinjer, Ordre og Ordreutførelse i Ytterligere Investeringsinformasjon 8.3 Aksept Der det er aktuelt, vil Instruksjoner bli sjekket av DEGIRO sine systemer umiddelbart etter mottak mot gjeldende Begrensninger, og vil utført etter aksept av DEGIRO. Hvis en Instruks bare kan utføres delvis på grunn av Saldoen eller gjeldende Begrensninger, er DEGIRO autorisert til, men ikke forpliktet til å utføre den delen av Instruksjonen. 8.4 Uklar Instruksjon DEGIRO kan nekte å utføre en uklar, uvanlig eller feilaktig Instruksjon. DEGIRO vil kontakte Kunden så snart som mulig hvis dette er tilfelle. DEGIRO er ikke ansvarlig hvis Instruksjonen ikke blir utført eller utføres med forsinkelse som følge av slik undersøkelse. 8.5 Instruksjoner for Kundens regning Alle Instruksjoner som DEGIRO kan anta er gitt av Kunden utføres for Kundens regning og risiko og vil kunne gjøres opp i Saldoen. 8.6 Retningslinjer for Ordre & Ordreutførelse DEGIRO vil utføre Kundens Ordrer i samsvar med Retningslinjer for Ordre & Ordreutførelse. Retningslinjer for Ordre og Ordreutførelse er beskrevet i dokumentet Retningslinjer, Ordre og Ordreutførelse i Ytterligere Investeringsinformasjon. En gjeldende versjon er alltid tilgjengelig på Nettstedet. Kunden bekrefter at Kunden har lest og forstått Retningslinjer for Ordreutførelse. DEGIRO er ikke forpliktet til å utføre Kundens Ordrer dersom de avviker fra DEGIRO sine Retningslinjer for Ordre & Ordreutførelse. 8.7 Block ordre DEGIRO kan sende Kundens Ordrer sammen med andre kunders ordrer til stedet for utførelse (aksjebørs, ikke-børsnoterte motparter eller andre). DEGIRO vil bare gjøre dette i en situasjon hvor det er usannsynlig en kombinasjon av ordrene er ufordelaktig for de berørte kundene. Det er imidlertid en mulighet for at sammenslåingen viser seg å ha vært ufordelaktig for Kunden. 8.8 Match DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 16/26

17 DEGIRO kan i henhold til sine Retningslinjer for Ordre & Ordreutførelse utfører Ordrer for Kunden utenfor en børs ("OTC"). Ordrer kan utføres med DEGIRO selv eller med tredjeparter. Ordrer kan også utføres mot ordrer fra andre DEGIRO-kunder. Dette betyr at en kjøpsordre fra Kunden kan utføres (helt eller delvis) mot en salgsordre fra en annen kunde og omvendt og slik at den andre kunden kan være en Tilknyttet Part av DEGIRO. Ved å inngå Kundeavtalen gir Kunden herved sitt uttrykkelig samtykke til dette. 8.9 Selskapshendelser Gjennom tjenestene til DEGIRO kan Kunden investere i en rekke ulike Finansielle Instrumenter på mange forskjellige markeder. DEGIRO vil forsøke å samle så mange selskapshendelser og annen informasjon med hensyn til disse Finansielle Instrumentene som mulig. Kunden samtykker og bekrefter at informasjonen som gis av DEGIRO kan inneholde feil og mangler og det er Kunden sitt ansvar å følge utviklingen med hensyn til Ordre og Fiansielle Instrumenter som Kunden investerer i og instruerer DEGIRO på en tidvis måte. Hvis tidsriktige Instruksjoner fra Kunden i tilfelle av for eksempel overtakelseskjøp, tilleggsutbytte, krav og andre rettigheter som har en tidsbegrensning som ikke er gitt, kan DEGIRO gjøre det DEGIRO anser å være i beste interesse for sine kunder Behandle Instruksjoner i Saldoen Ordre som har blitt utført (som betyr at den tiltenkte kjøpet eller salget har skjedd) vil umiddelbart bli bokført I Saldoen. Dette betyr at en transaksjon kan bli bokført i Saldoen (i tilfelle av kjøp ved innføring av Finansielle Instrumenter og debitering av penger og omvendt i tilfelle av salg) før denne transaksjonen faktisk gjøres opp (dvs. før DEGIRO eller Beleggersgiro har mottatt eller levert de berørte Finansielle Instrumentene mot betaling i deres forhold til den aktuelle motpart). Disse bokføringene er betingede bokføringer for å klargjøre Kundens økonomiske posisjon. Hvis DEGIRO og Beleggersgiro ikke faktisk mottar de posisjoner som er ført inn på Personlige Siden innen rimelig tidsfrist, har DEGIRO fullmakt til å omgjøre eller korreksjon de betingede bokføringene. De betingede bokføringene i Utenlandsk Valuta vil bli omgjort eller korrigering til den sats som gjelder på tidspunktet for omgjøring/rettelser. Kostnader pådratt i forbindelse med omgjøringen eller korrigering er på Kundens regning. Artikkel 9. Låne ut verdipapir 9.1 Kundens samtykke Med mindre Profilen Custody gjelder for den Personlige Siden, gir Kunden herved DEGIRO samtykke til å Låne Ut de Verdipapir som er gjenstand for en kjøpsordre eller som innehas av Beleggersgiro for Kunden. DEGIRO vil til enhver tid være motpart i denne sammenhengen til Beleggersgiro og som sådan vil ha plikt til å levere de Verdipapir som er Lånt Ut. En kortfattet klargjøring av Utlåning gis i dokumentet Investeringstjenester i Ytterligere Investeringsinformasjon 9.2 Sikkerhet Hvis DEGIRO Låner ut Verdipapir, vil det ikke gjelde noen formuesutskillelse i forhold til slike Verdipapir. I stedet vil Beleggersgiro ha rett til omlevering mot DEGIRO. For å redusere risikoen for at DEGIRO ikke vil være i stand til å omlevere Verdipapir som er Utlånt, vil DEGIRO utvirke at Beleggersgiro mottar fortløpende sidesikkerhet til et beløp av minst 104% av verdien på de Verdipapir som er Lånt ut. På denne måten vil Beleggersgiro i alle tilfeller være i stand til så langt det er mulig å oppfylle sine forpliktelser ovenfor Kunden. 9.3 Saldo Når DEGIRO Låner ut Verdipapir vil dette ikke endre Saldoen for Kunden hos Beleggesgiro. DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 17/26

18 Tross alt innehar Kunden et krav mot Beleggersgiro uttrykt i de Verdipapir som er Lånt ut av DEGIRO. Beleggersgiro vil imidlertidig ikke inneha de aktuelle Verdipapirene på dette tidspunktet men i stedet inneha (en sikkerhetsrettighet på) penger eller andre Verdipapir som sikkerhet. De Verdipapirene som er Lånt ut vil allokert av DEGIRO forholdsmessig etter deres innehav i slike Verdipapir til de kundene som Beleggersgiro holder eller ville ha holdt Verdipapir for, til den konto hvor Verdipapir ble holdt eller ville ha blitt holdt hvis de ikke var blitt Lånt ut. Artikkel 10. Begrensninger 10.1 Hele tiden synlig på den Personlige Siden DEGIRO vil bestemme Sikkerhetsverdien, Risikoen, beløpene for Debiterte Penger og Debiterte Verdipapir og Saldoen i løpet av hver Handledag og gjøre disse tilgjengelig for Kunden på den Personlige Siden. Saldoen og Begrensningene beregnes av DEGIRO på grunnlag av posisjonene (inkludert de betingede bokføringene beskrevet i arikkel 8.10) slik at disse forvaltes på det tidspunktet på den Personlige Siden sammen med påløpte tap, renter og kostnader. En forklaring på Sikkerhetsverdien, Risikoen og Begrensningene er gitt i dokumentet Sikkerhetsverdi, Risiko, Debiterte Penger og Debiterte Verdipapir i Ytterligere Investeringsinformasjon Mer enn én Personlig side Når Kunden har mer enn én Personlig side, vil Saldoene og Begrensningene bli beregnet av DEGIRO for hver Personlig side. Vennligst merk deg nøye at det er Kundens ansvar å rette seg etter Begrensningene og vilkårene per Personlig side. Transaksjoner som utføres på Kundens konto vil bli gjort opp på den Personlige Siden som Kunden har gitt Ordren fra Begrensning Debiterte Penger Kunden tillates ikke å ha en negativ saldo i penger i noen valuta på den Personlige Siden med mindre DEGIRO har inngått avtale om å yte Debiterte Penger og Appendiks Debiterte Penger gjelder mellom Partene. Den gjeldende Begrensning Debiterte Penger er spesifisert i dokumentet Sikkerhetsverdi, Risiko, Debiterte Penger og Debiterte Verdipapir i Ytterligere Investeringsinformasjon. DEGIRO vil ikke utføre Instruksjoner som direkte eller indirekte resulterer i en uautorisert debetsaldo i penger. Hvis likevel, (for eksempel ved DEGIROS debitering av kostnader) en uautorisert debetsaldo i penger har utviklet seg, må Kunden avhjelpe slikt brudd så raskt som mulig Begrensning Debiterte Verdipapir Kunden tillates ikke å ha en negativ saldo i Verdipapir på den Personlige Siden med mindre DEGIRO har inngått avtale om å tilby Debiterte Verdipapir til Kunden og et Appendiks Debiterte Verdipapir gjelder mellom Partene. Den gjeldende Begrensning Debiterte Verdipapir er spesifsert i dokumentet Sikkerhetsverdi, Risiko, Debiterte Penger og Debiterte Verdipapir i Ytterligere Investeringsinformasjon. DEGIRO vil ikke utføre Instruksjoner som direkte eller indirekte resulterer i en uautorisert debetsaldo i verdipapir. Hvis likevel en uautorisert debetsaldo i verdipapir har utviklet seg, må Kunden avhjelpe slikt brudd så raskt som mulig Sikkerhetsverdi kontra Risikobegrensning For hver enkelt Personlige Side, må Kunden passe på at Sikkerhetsverdien er alltid høyere enn Risikoen. Hvis Risikoen er høyere enn Sikkerhetsverdien, må Kunden avhjelpe slikt brudd straks ved å skyte inn penger, stenge posisjoner i Finansielle Instrumenter eller på en annen måte Andre Begrensninger DEGIRO kan pålegge ytterligere éngangs eller permanente restriksjoner og andre Begrensninger DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 18/26

19 med hensyn til Ordrer og posisjoner i penger og Finansielle Instrumenter på Kunden fra tid til annen når DEGIRO anser dette nødvendig i lys av utviklingen på markedet eller i Kundens portefølje. Når anledningen oppstår kan dette bety at Kunden må stenge posisjoner i Finansielle Instrumenter direkte eller vil måtte begrense bruken av Debiterte Penger eller Debiterte Verdipapir. DEGIRO vil bestrebe seg på å informere Kunden om dette i så god tid som mulig via epost eller på den Personlige Siden Justering av Begrensninger DEGIRO har fullmakt til fra tid til annen å justere Begrensningene, Sikkerhetsverdien og Risikoen og den måten disse blir beregnet. DEGIRO vil bestrebe seg på å informere Kunden om dette i så god tid som mulig via e-post eller på den Personlige Siden Brudd på Begrensninger DEGIRO har fullmakt til å avvise alle Instruksjoner som resulterer i brudd på eller økning av et brudd på én eller flere Begrensninger Prosedyre når Begrensninger er brutt Det er ikke uvanlig for banker og investeringsselskaper i Nederland at tjenesteyteren kun griper inn etter en periode på fem børsdager når Begrensninger er overskredet. DEGIRO følger en prosedyre som avviker fra dette med en markert kortere tidsperiode for å beskytte både Kunden og DEGIRO mot påføring av skade. DEGIRO gjør Kunden uttrykkelig oppmerksom på følgende bestemmelser i artikkel 10. Videre detaljer om prosedyren når Begrensningene er brutt gis i dokumentet Sikkerhetsverdi, Risiko, Debiterte Penger og Debiterte Verdipapir i Ytterligere Investeringsinformasjon Rapportering av brudd på en Begrensning Når et brudd på en Begrensning inntreffer på eller ved slutten av den Handledagen som Begrensningen er blitt brutt, rapporterer DEGIRO bruddet på Begrensningen til Kunden via de Personlige Sidene og hvis videre avtalt mellom Partene - via epost, tekstmelding eller annen måte. Når Begrensningen fortsatt er brutt ved utgangen av følgende Handledag, vil DEGIRO rapportere dette igjen til Kunden med en ny meddelelse. I begge meddelelser vil DEGIRO rapportere typen og omfanget av bruddet og rapportere til Kunden at de må avhjelpe bruddet på Begrensningen umiddelbart Inngrep DEGIRO Hvis bruddet på Begrensningen, som er blitt rapportert til Kunden, fortsatt er til stede 48 timer etter første varsel har blitt sendt til Kunden, har DEGIRO fullmakt til å stenge eller selge Kundens posisjoner i nødvendig utstrekning for å avhjelpe bruddet på Begrensningen. Hvis bruddet relaterer seg til Sikkerhetsverdien kontra Risikobegrensningen, vil DEGIRO bestrebe seg å redusere Risikoen til maksimum 90% av Sikkerhetsverdien Direkte inngrep av DEGIRO Hvis Risikoen blir høyere enn 125% av Sikkerhetsverdien på noe tidspunkt i løpet av en Handledag, vil DEGIRO informere Kunden om dette bruddet så snart som mulig etter at DEGIRO er blitt klar over bruddet. Med mindre Risikoen er redusert til under Sikkerhetsverdien på grunn av Kundens handlinger eller fluktuasjon i markedet, vil DEGIRO ha fullmakt til å stenge eller selge Kundens posisjoner etter at én time har gått etter å ha informert Kunden om bruddet. DEGIRO vil bestrebe seg på å redusere Risikoen til ikke mer enn 90% av Sikkerhetsverdien. Så snart Risikoen blir høyere enn 135% av Sikkerhetsverdien, vil DEGIRO ha fullmakt til å en slik handling, umiddelbart og uten forutgående varsel. DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 19/26

20 10.13 Brudd på Begrensning på grunn av DEGIROs innkreving av godtgjørelse Hvis kun Begrensning Debiterte Penger er brutt på noe tidspunkt og dette bruddet utelukkende er et direkte resultat av DEGIRO sin innkreving av sin godtgjørelse, gjelder en periode på ti Handledager før DEGIRO stenger eller selger Kunden sine posisjoner for å omgjøre bruddet. Artikkel 11. Godtgjørelser DEGIRO belaster Kunden for de kostnader som er pådratt av DEGIRO og for den godtgjørelse som er avtalt mellom Partene for de tjenester som ytes av DEGIRO og Beleggersgiro til Kunden. DEGIRO debiterer disse beløpene fra Saldoen når de forfaller til betaling. Arten og omfanget av godtgjørelser for DEGIRO er etablert i dokumentet Gebyrer i Ytterligere Investeringsinformasjon og kan av DEGIRO justeres fra tid til annen. Artikkel 12. Informasjon, meddelelse 12.1 Personal information DEGIRO vil forvalte Kundens personlige opplysninger. DEGIRO behandler personlige data i samsvar med Lover og Regler og vil behandle denne dataen konfidensielt og vil ikke gi dem til tredjeparter med mindre: dette er nødvendig for bestemmelsene for tjenestene etter denne avtalen; DEGIRO anser dette nødvendig for sikkerheten og integriteten til finanssektoren; eller dataen må gjøres tilgjengelig for en tredjepart i henhold til Lover og Regler. DEGIRO vil også kunne bruke den personlige informasjon som er mottatt fra Kunden for kommersielle formål. DEGIRO vil imidlertid ikke gjøre denne informasjonen kjent for andre parter enn Tilknyttede Parter. Kunden kan be om ikke å motta eposter fra DEGIRO og fra DEGIROs Tilknyttede Parter. Kundens personlige informasjon vil bli bevart av DEGIRO så lenge Kundeavtalen varer og så lang tid etterpå som er nødvendig for at DEGIRO skal overholde Lover og Reger Supplerende informasjon Kunden er forpliktet til å gi all supplerende informasjon, så snart DEGIRO ber om det, som er nødvendig for at DEGIRO skal oppfylle sine forpliktelser etter Lover og Regler Endringer i informasjon Kunden må rapportere endringer i den personlige informasjonen som er relevant for DEGIRO direkte til DEGIRO Konfidensialitet Partene er enige om at de vil holde hemmelig all informasjon som de mottar fra hverandre på grunnlag av deres forhold etter Kundeavtalen og når det med rimelighet kan forventes at slik informasjon er konfidensiell, med mindre og så langt de er bundet av Lover og Regler til å utlevere denne informasjonen. I forbindelse med sine tjenester kan DEGIRO fra tid til annen ha informasjon som er viktig for Kundens handler. Kunden aksepterer at DEGIRO under ingen omstendigheter er forpliktet til å advare eller gi råd til Kunden på grunnlag av slik informasjon Tredjeparter Kunden samtykker til utlevering av data til tredjeparter (så som aksjebørser og meglere) så langt dette er nødvendig for gjennomføringen av tjenester etter Kundeavtalen. DEGIRO B.V. er registrert som et investeringsselskap ved myndighetene i nederland for finansielle markeder (AFM). 20/26