Sjekkliste for å åpne en Investeringskonto Zero

Transkript

1 Sjekkliste for å åpne en Investeringskonto Zero Husk at du også kan åpne en Investeringskonto Zero med BankID på Disse skjemaene må du fylle ut, signere og sende oss: Søknad om nytegning Kundekontroll privatperson Bekreftelse av legitimasjon Hvis du er skattepliktig til et annet land enn Norge eller bosatt i utlandet trenger vi i tillegg: Opplysninger om skattemessig bosted Bekreftelse av adresse (ikke regninger) Dokumentasjon på hvor innskuddene dine kommer fra (for eksempel lønnsslipp) Du må lese og ta vare på: Allmenne forsikringsvilkår for privatpersoner Send dokumentene i original til: Nordnet Postboks 302 Sentrum 0103 Oslo Vi åpner kontoen din så snart vi har mottatt alle dokumentene i listen ovenfor riktig utfylt. Når kontoen er klar får du et velkomstbrev fra oss i posten med brukernavnet ditt. Passordet kommer i et eget brev. Hvis du allerede har konto(er) hos oss fra før mottar du ikke velkomstbrev, men får tilgang til kontoen når du logger inn med BankID eller brukernavn og passord på Du finner alle skjemaer på Nordnet Bank NUF Postboks 302 Sentrum, 0103 Oslo Tlf: ( ) Faks: E-post: kundeservice@nordnet.no Org. nr Nordnet Bank AB SE Hovedkontor: Stockholm

2 SØKNAD OM NYTEGNING Nordnet Investeringskonto Zero (side 1 av 2) (Kapitalforsikring med investeringsvalg) (MÅ SENDES NORDNET PER POST I ORIGINAL) Forsikringsnr. (fylles ut av Nordnet) Depotnummer (fylles ut av Nordnet) FORSIKRINGS- TAKER Navn (etternavn, fornavn) Gateadresse, postboks eller tilsv. (folkeregistrert adresse) Fødselsnr. (11 siffer) Telefon arbeid Postnummer, Poststed Land (hvis annet enn Norge) Telefon privat E-post Statsborger (hvis annet enn norsk) Skattepliktig til Norge JA NEI TILKNYTNING TIL USA Er du amerikansk statsborger, født og/eller skattepliktig i USA? NEI JA, oppgi amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) Amerikansk skatteregistreringsnummer (US TIN) FYLLES BARE UT DERSOM DU HAR SKATTEMESSIG BOSTED UTENFOR NORGE Land Utenlandsk skatteregistreringsnr. Land Utenlandsk skatteregistreringsnr. FYLLES UT HVIS UTENLANDSK SKATTEREGISTRERINGSNUMMER MANGLER Fødested: Fødeland: Fødselsdato: POLITISK EKSPON- ERT PERSON Har du, eller har du tidligere hatt: JA, jeg fyller derfor også ut blanketten - en høytstående politisk eller statlig stilling eller et tilsvarende verv Politisk eksponert person - et nærstående familiemedlem eller en kollega i en slik overstående stilling eller et tilsvarende verv KONTO FOR UTTAK Kontonummer (11 siffer) MERK UTBETALING FRA KONTOEN DIN KAN BARE GJØRES TIL EN KONTO SOM ER FORHÅNDSGODKJENT. OPPGI KONTO DU VIL BRUKE FOR OVERFØRING AV PENGER FRA NORDNET-KONTOEN DIN. BEGUNSTIGELSE Dersom du dør i løpet av avtaleperioden, utbetales 101% av forsikringsverdien som et engangsbeløp. Med mindre du velger å foreta egne oppnevnelser av begunstigede, vil standardoppsettet i forsikringsavtaleloven 15-1 regulere hvem som skal motta beløpet: ektefelle, subsidiært arvinger etter lov eller testament. Dersom du velger å foreta egne oppnevnelser, må du benytte blanketten Endring av begunstigelse. Du finner blanketten på YTTERLIGERE AVTALEOPPSETT OG INNBETALING Når denne søknad er godkjent av Nordnet Livsforsikring AS, vil du motta avtaledokumentene per post, herunder dine innloggingsopplysninger. Når du er innlogget på ditt forsikringsdepot, kan du fastlegge avtalens oppsett etter dine egne ønsker, samt foreta innbetaling og plassering i verdipapirer. ERKLÆRINGER Ved å undertegne denne søknadsblankett bekrefter jeg følgende: Forhåndsinformasjon Jeg bekrefter med dette at jeg har lest dokumentet Forhåndsinformasjon Nordnet Investeringskonto Zero, som blant annet inneholder informasjon om produktet, vilkår, risiko, kostnader og beskatning. Avtalevilkår Jeg har lest og akseptert avtalens vilkår, som utgjøres av følgende dokumenter: - Forsikringsvilkår for privatpersoner Nordnet Investeringskonto Zero - Allmenne bestemmelser (forretningsvilkår) for depot/konto i Nordnet Bank NUF - Allmenne vilkår for handel med finansielle instrumenter - Informasjon om egenskaper og risiko knyttet til finansielle instrumenter - Retningslinjer for utførelse av ordre samt sammenslåing og fordeling av ordre Avtalevilkårene er tilgjengelige på Nordnets hjemmeside Personopplysninger Jeg samtykker med dette til at de personopplysninger som fremgår på denne blankett, eller som blir innhentet fra forsikringsmegler, vil bli behandlet av Nordnet Livsforsikring AS. Jeg bekrefter å ha lest dokumentet Informasjon om behandling av personopplysninger, som er bilag 2 til denne blankett. Jeg samtykker særskilt til at mine personopplysninger kan inngå som grunnlag for markedsføringstiltak hos Nordnetkonsernet. Elektronisk kommunikasjon Jeg samtykker til at Nordnet Livsforsikring AS i all hovedsak vil kommunisere med meg via Internett, enten via informasjon på meldingssentralen innlogget på forsikringsdepotet, eller via elektroniske e-postmeldinger. En forutsetning for at søknaden om forsikring skal kunne innvilges er derfor at jeg har tilgang til Internett og en personlig e-postadresse. Jeg vil sørge for at Nordnet Livsforsikring AS alltid har min korrekte e-postadresse. Søknad om nytegning NLNO 2015:2 Nordnet Livsforsikring AS Postadresse: Pb. 302 Sentrum, 0103 Oslo Besøksadresse: Akersgata Oslo Tlf: ( ) Faks: E-post: kundeservice@nordnet.no wwww.nordnet.no Org. nr

3 SØKNAD OM NYTEGNING Nordnet Investeringskonto Zero (side 2 av 2) (Kapitalforsikring med investeringsvalg) (MÅ SENDES NORDNET PER POST I ORIGINAL) JEG GODKJENNER AVTALEVILKÅRENE OG BEKREFTER AT OPPLYSNINGENE OVER ER RIKTIGE OG FULLSTENDIGE. FORSIKRINGS- TAKERS UNDERSKRIFT Forsikringstakers underskrift BLOKKBOKSTAVER FYLLES UT AV NORDNET Nordnet Livsforsikring AS Legitimasjon Førerkort Pass Bankkort Annet Nordnet Livsforsikring AS Postadresse: Pb. 302 Sentrum, 0103 Oslo Besøksadresse: Akersgata Oslo Tlf: ( ) Faks: E-post: kundeservice@nordnet.no wwww.nordnet.no Org. nr

4 Kundekontroll Privatperson Nordnet jobber aktivt for å beskytte dine økonomiske interesser. Sammen med andre banker har vi et mål om å bekjempe og forebygge svindel, ID-tyveri, hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. Dette er en viktig oppgave, og for å være i stand til å håndtere den må vi ha god kunnskap om deg og hvordan du som kunde bruker produktene og tjenestene våre. Vi ber deg derfor om å svare på følgende spørsmål. Depot-/kontonummer (fylles ut av Nordnet) Den informasjon vi innhenter om deg behandles konfidensielt og i overensstemmelse med personopplysningsloven. Kunde Navn (etternavn, fornavn) Fødselsnummer (11 siffer) 1. Hva er din hovedbeskjeftigelse? Fast ansatt Eier eget foretak Student Pensjonist Arbeidsløs Økonomisk uavhengig Mindreårig 2. Innehar du, eller har du tidligere hatt, en høytstående politisk stilling* eller verv, eller er du familiemedlem eller kjent medarbeider av en slik person? Nei Ja - derfor fyller jeg i tillegg ut skjemaet Politisk eksponert person. 3. Hva er formålet med engasjementet ditt hos Nordnet? Du kan krysse av flere alternativer Langsiktig sparing Kortsiktig sparing Pensjon Trading Til nærstående, f. eks. barn Valutaveksling Transittkonto/gjennomstrømmingskonto 4. Hvor kommer pengene og/eller verdipapirene du overfører til Nordnet fra? Du kan krysse av flere alternativer Lønn/pensjon Gevinst fra verdipapirhandel Eget initiativ (f. eks. lønn eller utbytte) Arv/gave Sparing Salg av bolig eller eiendom Salg av foretak Forsikringsutbetaling Annet salg (f. eks. salg av bil eller båt) Bidrag/dagpenger Lotteri/spill 5. Hva er din månedlige inntekt? Mindre enn kr kr opp til kr kr opp til kr Over kr 6. Omtrent hvor mye vil du overføre ved opprettelsen? Mindre enn kr kr opp til kr kr opp til kr kr opp til kr kr opp til kr Over kr 7. Hvor ofte kommer du til å sette inn penger per år? Færre enn 10 ganger 10 opp til 50 ganger 50 opp til 100 ganger Flere enn 100 ganger Över 8. Hvor store 000 vil de kr samlede innskuddene dine være, i gjennomsnitt, per år? (Utenom det du overfører ved åpning av kontoen) Mindre enn kr kr opp til kr kr opp til kr Over kr Nordnet Bank NUF Postboks 302 Sentrum, 0103 Oslo Tlf: ( ) Faks: Org. nr Nordnet Bank AB SE Hovedkontor: Stockholm kr opp til kr 1 (2) Kundkännedom privatperson Bank NO 2017_2

5 Kundekontroll Privatperson Över 9. Eier du pengene/beholdningen 000 kr som overføres? Ja Nei Över 10. Hvor ofte 000 vil du kr gjøre uttak per år? Færre enn 10 ganger 10 opp til 50 ganger 50 opp til 100 ganger Flere enn 100 ganger Över Jeg bekrefter at jeg kr har svart korrekt på alle spørsmål, og vil selv oppdatere eventuelle endringer under menypunktet Min konto og Innstillinger. Underskrift Definisjoner: *Høytstående politisk stilling: Med høytstående politisk stilling mener vi en fysisk person som har eller har hatt en viktig offentlig funksjon i stat eller har sittet i ledelsen i en internasjonal organisasjon. Med en viktig offentlig funksjon mener vi: 1. statsoverhode, regjeringssjef, minister eller assisterende minister, 2. medlem av nasjonalforsamling, 3. medlem av høyere rettsinstans som treffer beslutninger som bare unntaksvis kan ankes, 4. medlem av styre i riksrevisjon, revisjonsdomstol eller sentralbank, 5. ambassadør, chargé d affaires eller militær offiser av høyere rang, 6. medlem av administrativt, ledende eller kontrollerende organ i et statseid foretak. Familiemedlem (til person i høytstående politisk stilling): Med familiemedlem mener vi ektefelle, partner som etter nasjonal lovgivning sidestilles med ektefelle, barn eller barns ektefelle/partner, eller foreldre. Kjent medarbeider (til person i høytstående politisk stilling): Med kjent medarbeider mener vi fysisk person som har eller har hatt nær forretningsforbindelse med noen i en høytstående politisk stilling, ved for eksempel å være reell rettighetshaver i juridisk person eller formuesmasse i fellesskap med en slik person. Nordnet Bank NUF Postboks 302 Sentrum, 0103 Oslo Tlf: ( ) Faks: Org. nr Nordnet Bank AB SE Hovedkontor: Stockholm 2 (2) Kundkännedom privatperson bank NO 2017_2

6 Bekreftelse av legitimasjon Denne blanketten benytter du når du skal legitimere deg hos Nordnet. Benytt denne eller lag en lignende selv. Husk å tenke på at dersom du lager en egen ved å kopiere din legitimasjon på et annet papir må alle opplysninger om bekreftelsen av to personer som beskrevet under være med. Depot-/kontonummer fylles ut av Nordnet Bekreftelsen er vedlegg til: Kryss av for hvilket skjema du legger ved: Avtale for privatperson/foretak Avtale for umyndig Avtale for aksjespareklubb Fullmakt Legitimasjon Kopier inn ditt pass, førerkort eller annen gyldig legitimasjon her: Legg din legitimasjon her og kopier sammen med denne blanketten, bekreft deretter kopien. OBS! Ikke teip, lim eller heft fast en kopi av din legitimasjon. Bekreftelse = at to personer (andre enn deg selv, over 18 år som er bosatt i Norge) ved signatur, blokkbokstaver, dato, sted, fødselsnummer, telefonnummer, e-post og gateadresse bekrefter at kopien stemmer overens med originalen direkte på kopien. Signaturen skal være skrevet med svart eller blått blekk. Bekreftelse Jeg bekrefter at kopien stemmer overens med originalen Person 1 NAVN I BLOKKBOKSTAVER Gateadresse, postboks eller tilsv. Fødselsnummer Signatur Telefon Postnummer, Poststed E-post Person 2 Fødselsnummer NAVN I BLOKKBOKSTAVER Signatur Gateadresse, postboks eller tilsv. Telefon Postnummer, Poststed E-post Adresse Nordnets underskrift Nordnet, Postboks 302 Sentrum, 0103 Oslo Signatur Nordnet Bank NUF Postboks 302 Sentrum, 0103 Oslo Tlf: ( ) Faks: E-post: kundeservice@nordnet.no Org. nr Nordnet Bank AB SE Hovedkontor: Stockholm Kundidentifiering_NO_2016_1

7 FORHÅNDSINFORMASJON Nordnet Investeringskonto Zero (Kapitalforsikring med investeringsvalg) PRODUKTET Nordnet Investeringskonto Zero er et kombinert produkt som inneholder både sparing og forsikring, og som gir deg skattefordeler knyttet til avkastningen på kapitalen. Sparingen er lagt opp så fleksibelt som mulig: Du sparer på ditt nettbaserte forsikringsdepot hvor du har løpende oversikt over innestående midler. Du bestemmer selv hvor mye og hvor ofte du vil sette inn penger, og når du vil ta ut hele eller deler av spareverdien. Altså: ingen bindingstid og ingen uttaksbegrensninger. Minsteinnskudd er kun kr 100,- for engangsbeløp. Du bestemmer selv hvordan pengene dine skal investeres ved at du får tilgang til Nordnets brede produktspekter; vårt omfattende fondstorg og ikke minst enkeltaksjer på en rekke internasjonale børser. Forsikringselementet i avtalen blir aktuelt hvis du skulle falle fra i løpet av avtaleperioden. I så fall utbetales spareverdien med et forsikringstillegg på 1 % totalt 101 % av spareverdien til din ektefelle, dine arvinger etter lov eller testament eller til den eller de begunstigede du måtte ønske å oppnevne. Hvis du i dag har en kapitalforsikringsavtale (unit link) tilsvarende Nordnet Investeringskonto Zero hos en annen tilbyder, har du rett til å flytte denne til Nordnet Investeringskonto Zero. RISIKO Nordnet Investeringskonto Zero er en kapitalforsikring med investeringsvalg, også kalt unit link. Du forvalter selv din kapital. Nordnet liv gir ingen avkastningsgaranti. Avkastningen kan bli både positiv og negativ. Historisk avkastning for fond og enkeltaksjer gir ingen garantier for fremtidig utvikling eller fremtidig avkastning. BESKATNING KOSTNADER Vi gir deg fullt innsyn i vår kostnadsstruktur. Du skal enkelt kunne forutsi dine kostnader, og enkelt kunne sammenligne oss med andre aktører. Hos Nordnet liv skiller vi tydelig mellom kostnader knyttet til administrasjon, forsikringsrisiko og transaksjoner. Prisliste er alltid tilgjengelig på Administrasjonsrelaterte kostnader: Administrasjonskostnad: 0 Innskuddskostnad: 0 Kostnad ved uttak: 0 Kostnad ved endring av avtalens oppsett: 0 Flyttekostnad (fra Nordnet Pensjon): 0 Forsikringsrelatert kostnad: Risikokostnad (beregnet ut fra forsikringstakerens alder, kjønn og spareverdi): F.eks. mann 50 år: ca. 3 kr. per måned per million kr. i spareverdi. Transaksjonsrelaterte kostnader: Aksjehandel: kurtasje, se prislisten Fondshandel: gratis med visse unntak, se prislisten. Det tas ut forvaltningskostnader for alle fond. Disse kostnadene er inkludert i beregningen av fondets netto andelsverdi (kurs). Kostnadene trekkes fra forsikringsdepotet dels løpende og dels månedsvis. Du har selv ansvar for at det finnes tilstrekkelige likvide midler i ditt forsikringsdepot når kostnadene skal trekkes. Se vår prisliste for nærmere informasjon. NÆRMERE OM NORDNET PENSJON Nordnet liv er et norsk livsforsikringsselskap som inngår i det svenske Nordnet-konsernet. Nordnet tilbyr fleksible og kostnadseffektive tjenester for sparing i aksjer, fond og pensjon på internett. Nordnet liv er under tilsyn av Finanstilsynet. Virksomheten er underlagt norsk rett og har verneting i Norge. Skattefordelen ved Nordnet Investeringskonto Zero består i at beskatningen av eventuell avkastning utsettes. Dette innebærer at du får mer tilgjengelig kapital til å foreta ytterligere investeringer. Skatt på eventuell avkastning, eller fradrag for eventuelle tap, beregnes og forfaller/ er fradragsberettiget først når du foretar uttak fra forsikringsdepotet. Det skjer med andre ord ikke en skattemessig realisasjon ved enkelte transaksjoner eller ved betaling av utbytte. Skatten beregnes av den andel av uttaket som utgjør avkastning. Denne andelen beregnes forholdsmessig. Tilsvarende vil tap være fradragsberettiget. Innskudd er ikke fradragsberettiget. Dette medfører at du ikke betaler inntektsskatt på den del av uttaket som tilsvarer innskuddet. Innestående midler på forsikringsdepotet er gjenstand for årlig formuesbeskatning. Du har selv ansvar for å betale skatt til norske skattemyndigheter. Eventuell kildeskatt vil bli trukket av utbytte på utenlandske aksjer. Nivået på kildeskatten vil følge av internretten i utsteders hjemland, eventuelt redusert som følge av dobbeltbeskatningsavtale inngått mellom Norge og utsteders hjemland. Vi kommuniserer med deg via vår hjemmeside Meldingssentralen innlogget på ditt forsikringsdepot, e-post og i visse tilfeller via post. Vår kundeservice via telefon, Meldingssentralen og e-post står til din disposisjon. Det gjøres oppmerksom på at noe skriftlig informasjon på hjemmesiden vil kunne foreligge på svensk. DIVERSE Forsikringsavtalen kan sies opp til enhver tid. Avtalen kan flyttes til et tilsvarende produkt hos et annet selskap. Forsikringsavtalen er ikke omfattet av lov 20. juni 2014 nr. 27 om opplysningsplikt og angrerett ved fjernsalg og salg utenom faste forretningslokaler (angrerettloven). Eventuelle tvister med Nordnet liv kan sendes til Finansklagenemda. Ovennevnte opplysninger er gyldige inntil videre. Forhåndsinformasjon NLNO 2014:1 Nordnet Livsforsikring AS Postadresse: Pb. 302 Sentrum, 0103 Oslo Besøksadresse: Akersgata Oslo Tlf: ( ) Faks: E-post: kundeservice@nordnet.no wwww.nordnet.no Org. nr

8 INFORMASJON OM BEHANDLING AV PERSONOPPLYSNINGER I HENHOLD TIL PERSONOPPLYSNINGSLOVEN NORDNET LIVSFORSIKRING AS Personopplysningslovens formål er å beskytte privatpersoner mot at deres personopplysninger blir krenket gjennom behandling av personopplysninger. En viktig del av denne beskyttelsen er at den som opplysningene gjelder, blir informert om de behandlinger som finner sted. Nordnet Livsforsikring AS (Nordnet Liv) er av Datatilsynet tildelt konsesjon for behandling av personopplysninger. INNHENTING OG UTVEKSLING AV OPPLYSNINGER Nordnet Liv behandler i første rekke personopplysninger som du selv oppgir. For å kunne ivareta bestemte formål som angitt nedenfor, og innenfor rammen av gjeldende regler om taushetsplikt, kan personopplysninger iblant gis til eller hentes fra selskaper som konsernet er i kontakt med, f.eks. andre norske eller utenlandske forsikringsselskper, banker, verdipapirselskaper, depotbanker, clearingorganisasjoner eller tilsvarende. For å kunne opprettholde et godt kunde- og registervedlikehold supplerer Nordnet Liv personopplysningene med informasjon fra private og offentlige registre, for eksempel oppdatering av adresseopplysninger via Folkeregisteret. Til bruk for kundekontroll i henhold til hvitvaskingsloven kan personopplysninger utleveres til andre selskaper i Nordnetkonsernet. Nordnet Liv behandler ikke sensitive personopplysninger, som for eksempel helseopplysninger, med mindre du har gitt eksplisitt samtykke til dette. Personopplysningene kan dessuten utgjøre et underlag for Nordnet Livs markeds- og kundeanalyser, forretnings- og metodeutvikling samt for risikohåndtering og statistikk. I noen tilfeller vil Nordnet Liv være lovpålagt å utlevere opplysninger til offentlige myndigheter, som f.eks. Finanstilsynet, Skatteetaten og NAV. SPESIELT OM MARKEDSFØRING SOM FORMÅL Behandling av personopplysninger vil kunne skje i morselskapet Nordnet AB (Publ.) og i tilhørende datterselskaper til bruk for administrasjon og aktiviteter som gjelder markedsføring av Nordnetkonsernets produkter og tjenester. Slik konsernregistrering er begrenset til personopplysninger som er kontaktopplysninger, fødselsnummer, selskapstilhørighet og produkttype. Du har rett til å reservere deg mot dette. INFORMASJON OM BEHANDLINGEN Nordnet Liv har ansvaret for å holde deg orientert om hvordan dine personopplysninger behandles. Du har når som helst rett til å få innsyn i behandlingen av dine personopplysninger ved å rette en skriftlig, undertegnet forespørsel til adressen nedenfor. Det er også til denne adressen du henvender deg hvis du krever at feil eller misvisende personopplysninger skal korrigeres. Nordnet Livsforsikring AS Postboks 302 Sentrum 0103 Oslo FORMÅL MED BEHANDLINGEN Formålet med Nordnet Livs behandling av personopplysninger er å kunne bedrive kundeadministrasjon, samt fakturere og gjennomføre forsikringsavtaler i tråd med reglene i forsikringsvirksomhetsloven og forsikringsavtaleloven. Videre må Nordnet Liv behandle personopplysninger for å kunne informere om bl.a. regel- og vilkårsendringer, produkter og tjenester, samt for å kunne registrere spørsmål og klager. Dine kontaktopplysninger (navn, adresse, fødselsnummer m.m.) og produktkategori behandles av Nordnet Bank AB (Gustavlundsvägen 141, SE Bromma), inklusiv bankens norske filial Nordnet Bank NUF, ettersom alle transaksjoner utført av Nordnet Liv sine kunder finner sted i Nordnet Banks AB s handelssystemer. Informasjon om behandling av personopplysninger NLNO 2014:1 Nordnet Livsforsikring AS Postadresse: Pb. 302 Sentrum, 0103 Oslo Besøksadresse: Akersgata Oslo Tlf: ( ) Faks: E-post: kundeservice@nordnet.no wwww.nordnet.no Org. nr