SENTRAL VERGEMÅLSMYNDIGHETS REGELBOK FOR PLASSERINGSORDNING FOR VERGEMÅLSMIDLER I BANK

Transkript

1 SENTRAL VERGEMÅLSMYNDIGHETS REGELBOK FOR PLASSERINGSORDNING FOR VERGEMÅLSMIDLER I BANK Innhold 1. INTRODUKSJON DEFINISJONER KVALIFISERING AV BANKER Forvaltning av Vergemålsmidler Banker Kvalifikasjonskrav Operasjonelle krav til Bankene Kapasitet Kommunikasjon med Vergemålsportalen Kommunikasjon med Fylkesmannens Regnskapssystem Øvrige operasjonelle krav VERGEMÅLSPORTALEN Drift av Vergemålsportalen Tilgang til Vergemålsportalen Tilgang til hovedside Autentisering for tilgang til særlige funksjoner Særlige tilgangsregler for Banker Funksjonalitet og driftssikkerhet Nedetid PRODUKTER OG PRODUKTTILBUD Produktark Produkttilbud Den Sentrale Vergemålsmyndighetens mottak, kontroll og godkjenning av Produkttilbud Publisering av Godkjente Produkttilbud i Vergemålsportalen Offentliggjøring og fremvisning av publiserte Godkjente Produkttilbud Endring av Godkjente Produkttilbud Særlig om Godkjente Produkttilbud med volumbegrensninger Melding ved fare for at volumbegrensning overstiges Avpublisering av Godkjente Produkttilbud Republisering av Godkjente Produkttilbud Endring av Godkjente Produkttilbud med bindingstid etter Plasseringsvalg er foretatt...13 Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 1

2 5.9. Sentral Vergemålsmyndighets endring av produktkravene til et eksisterende Produkt OPPRETTELSE AV KAPITALKONTO OG KUNDEFORHOLD Valg av Produkt Kontoopprettelse og registrering av kundeforhold Gjennomføring av kundekontroll ADMINISTRASJON, FULLMAKTSBESTEMMELSER, DISPOSISJONSRETTIGHETER, ENDRING OG AVSLUTNING AV KONTO Fylkesmannens disponering av Kapitalkonti Transaksjoner til og fra Kapitalkonti Innbetalinger Utbetalinger Kontoopplysninger tilknyttet Kapitalkonti Fylkesmannens mottak av Plasseringsvalg og tilgang til Vergemålsportalen Rutiner ved endt bindingstid for innskudd på Kapitalkonto og utløpt tid for 31 dagers meldingsfrist Kapitalkonto med flytende rente med meldefrist på 31 kalenderdager før uttak Kapitalkonto med bindingstid og fast rente eller fast margin Endringer i opplysninger om Kontohaver, Fylkesmannen eller disponenter hos Fylkesmannen Endring av Plasseringsvalg og avslutning av Kapitalkonto Nytt Plasseringsvalg eller opphør av Fylkesmannens forvaltningsansvar Hovedregler ved endring og avslutning av kapitalkonto Endring og opphør av Fylkesmannens ansvar vedrørende Kapitalkonto Overføring av alle midler fra en Bank til en annen Bank/bytte av Bank Overføring av delbeløp fra en konto i eksisterende Bank til ny konto i annen Bank Mindreårig Kontohaver fyller 18 år og ikke ønsker fortsatt forvaltning etter fylte 18 år Kontohavers død ANDRE FORVALTNINGSMIDLER Fylkesmannens forvaltning Særlig om fortsatt forvaltning av midler ved opphør av vergemål for mindreårige Rutiner der mindreårig Kontohaver ønsker fortsatt forvaltning etter fylte 18 år ENDRINGER Fremgangsmåte for endringer Frister...22 Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 2

3 10. OPPHØR AV REGELBOKEN Avtalens løpetid. Oppsigelse Mislighold og heving Mislighold Suspensjon og heving ANSVARSBESTEMMELSER Bankens ansvar Sentral Vergemålsmyndighets ansvar Fylkesmannens ansvar Force Majeure GENERELLE BESTEMMELSER Tolkningsbestemmelse Notifikasjoner Klager Lovvalg og verneting Nibor...25 Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 3

4 1. INTRODUKSJON Statens sivilrettsforvaltning (SRF) er sentral vergemålsmyndighet 1, og har ansvar for å forhandle om innskuddsvilkår for midler forvaltet etter vergemålsloven. SRF fastsetter videre hvilke finansinstitusjoner som skal benyttes til innskuddsformål for finansielle eiendeler som forvaltes etter vergemålslovens bestemmelser 2. Regelboken er akseptert av Banken gjennom innleveringen av søknaden om kvalifisering til den Sentrale Vergemålsmyndigheten. Regelboken anses i alle tilfeller som akseptert ved innsendelse av Produkttilbud. Bankene inngir Produkttilbud ihht. Produktarkene. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan velge å motta Produkttilbud fortløpende, eller utlyse særlige konkurranser blant samtlige Banker som er kvalifiserte i henhold til punkt 3. Fylkesmannen i det fylket en Person med verge har bosted er lokal vergemålsmyndighet 3. Fylkesmannen skal i henhold til vergemålsloven 4 forvalte finansielle eiendeler som eies av Person med verge, og finansielle eiendeler som eies av andre, men som etter lov eller avtale skal forvaltes av Fylkesmannen 5. Vergen skal foreta Plasseringsvalg for Vergemålsmidlene og kan velge mellom Godkjente Produkttilbud fra kvalifiserte Banker 6. Fylkesmannen effektuerer Vergenes valg overfor Bankene, og har adgang til å plassere midler i tilfelle Vergen ikke treffer Plasseringsvalg. Det er kun Fylkesmannen som skal disponere Kapitalkonti. Regelboken regulerer forholdet mellom Banken, Sentral vergemålsmyndighet og Lokal vergemålsmyndighet, og supplerer gjeldende lover og forskrifter for plassering av vergemålsmidler i bank. Formålet med Regelboken er å gi et overordnet rammeverk for plasseringen av midler tilhørende Person med verge på Kapitalkonti, herunder vilkår for godkjenning av produkttilbud, publisering av Godkjente Produkttilbud og kontoinformasjon på Vergemålsportalen 7, Fylkesmannens kontobestilling i forbindelse med valg av Produkt og tilhørende opprettelse av kundeforhold. Forholdet mellom Banken og Kontohaver (Person med verge) reguleres av gjeldende lover og forskrifter, i første rekke finansavtaleloven med forskrift 8, og reguleres ikke av Regelboken. Forholdet blir likevel omtalt enkelte steder i det følgende. 1 lov 26. mars 2010 nr. 9 om vergemål (vergemålsloven) 7 andre ledd jf. forskrift 15. februar 2013 nr første ledd 2 vergemålsloven 51 andre ledd 3 vergemålsloven 6 første ledd jf. 55 første ledd 4 vergemålsloven 48 første ledd 5 vergemålsloven 51 fjerde ledd jf. 95, 96 og 52 andre ledd 6 forskrift 15. februar 2013 nr. 201 til vergemålsloven 25 første ledd lov 25. juni 1999 nr. 46 om finansavtaler og finansoppdrag (finansavtaleloven) 1 første ledd jf. 2 første ledd. Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 4

5 2. DEFINISJONER I denne Regelboken benyttes ord og uttrykk på følgende måte: Andre Forvaltningsmidler Bank Bankvirkedag Bestillingsskjema for opprettelse av Kapitalkonto Disponent/Fullmakthaver hos Fylkesmannen Flytende rente Kontante midler tilhørende andre enn Personer med vergemål som forvaltes av Fylkesmannen i medhold av Vergemålsloven 9. Juridiske personer som har adgang til å drive bankvirksomhet i Norge 10 (ta imot innskudd fra en ubestemt krets av innskytere), og som er avtalepart til denne Regelboken. Enhver ordinær åpningsdag for banker i Oslo. Skjema som fylles ut av Plasseringsansvarlig (vergen) 11 samt Fylkesmannen og sendes til Banken som en bestilling på opprettelse av Kapitalkonto. Person hos Fylkesmannen som har rett til å disponere over Kapitalkonti opprettet for Person med verge. Bankens til enhver tid gjeldende rente som tilbys for Produktet. Force Majeure En ekstraordinær, uforutsett hendelse utenfor partenes kontroll, som etter norsk rett vil bli bedømt som force majeure, og som medfører at Avtalens gjennomføring helt eller delvis hindres eller i vesentlig grad vanskeliggjøres. Fylkesmannen Den Fylkesmann som i henhold til Vergemålsloven 51 forvalter Vergemålsmidler eller Andre Forvaltningsmidler. Gebyrfri Banken har ikke adgang til å kreve vederlag for tjenester tilknyttet Kapitalkonti. Generelle Vilkår Sentral Vergemålsmyndighets Generelle vilkår for innskudd på Kapitalkonto tilhørende Person med verge, slik de fremstår til enhver tid. De Generelle Vilkår er gjeldende for alle Kontoavtaler som blir opprettet for Personer med vergemål. Generelle Vilkår aksepteres av Banken ved innlevering av søknad om kvalifisering til den Sentrale Vergemålsmyndigheten. Godkjent Produkttilbud Hoveddokument for Kapitalkonto Produkttilbud som er godkjent av Sentral Vergemålsmyndighet og som, med mindre annet følger av særskilte bestemmelser i Regelboken, skal publiseres i Vergemålsportalen. Avtaledokumentet som identifiserer de spesifikke forholdene knyttet til en individuell Kapitalkonto, herunder hvem som er Kontohaver, Fylkesmann, Bank og hvilket Godkjent Produkttilbud som er valgt. For det tilfelle at Hoveddokument for Kapitalkonto ennå ikke er produsert, men Kapitalkonto er opprettet, skal henvisninger til Hoveddokument for Kapitalkonto leses som en henvisning til Bestillingsskjema for opprettelse av Kapitalkonto. 9 vergemålsloven 51 fjerde ledd jf. 95, 96 og 52 andre ledd 10 lov 10. juni 1988 nr. 40 om finansieringsvirksomhet og finansinstitusjoner (finansieringsvirksomhetsloven) vergemålsloven 35 andre ledd jf. vergemålsforskriften 25 første ledd Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 5

6 Lokal vergemålsmyndighet Det organ som er utpekt som Lokal Vergemålsmyndighet i medhold av Vergemålsloven, for tiden Fylkesmannen i det fylket en Person med verge har bosted 12. Kapitalkonto Konto med innskudd tilhørende en Person med verge som disponeres av Fylkesmannen 13. Kvalifikasjonskrav De krav som fremgår av Regelbokens punkt 3.2. Kontoavtale Samlebetegnelse for det samlede avtaleforholdet for hver enkelt Kapitalkonto. Kontohaver Eier av innskuddet på en Kapitalkonto (Person med verge). Meldefrist for uttak Antall dager, angitt i kalenderdager eller Bankvirkedager, fra melding om uttak/oppsigelse er gitt til Banken til innestående kan kreves utbetalt, som nærmere presisert i Produktark. Nasjonalt sikkerhetsfond Nasjonalt sikkerhetsfond opprettet i medhold av Vergemålsloven 101 nr. 6. Nibor «Norwegian Interbank Offered Rate» - norske pengemarkedsrenter administreres av NoRe (Norske Finansielle Referanser AS) Nibor beregnes og publiseres av Oslo Børs. NOK Den lovlige valuta i Norge. Person med verge (PMV) Person med verge i samsvar med Vergemålsloven 14. Plasseringsansvarlig Person med rett til å foreta Plasseringsvalg for Vergemålsmidler. For Person med verge er Vergen Plasseringsansvarlig 15. Dersom Vergen ikke foretar slikt Plasseringsvalg, er Fylkesmannen Plasseringsansvarlig ved første plassering. Fylkesmannen er også Plasseringsansvarlig for Andre Forvaltningsmidler 16 Plasseringsvalg Plasseringsansvarliges melding til Fylkesmannen om at Vergemålsmidler skal plasseres i ett eller flere Godkjente Produkttilbud. Produkt Innskuddsprodukt med de betingelser som fremgår av et Produktark fra den Sentrale Vergemålsmyndigheten. Produktark Produktspesifikasjon fra den Sentrale Vergemålsmyndigheten. Produkttilbud Tilbud fra en Bank for et Produkt, inngitt på et Produktark. Regelboken Dette avtaledokumentet, slik det foreligger oppdatert til enhver tid. Regnskapssystem Det regnskapssystem hos Fylkesmannen som er valgt for håndtering av kontoinformasjon og primærløsning for utføring av betalingstransaksjoner mv, for tiden Agresso. Rentebetingelse Den til enhver tid gjeldende rente som gjelder for et Godkjent Produkttilbud. Sentral Det organ som er utpekt som Sentral Vergemålsmyndighet i Vergemålsmyndighet medhold av Vergemålsloven (Statens Sivilrettsforvaltning) 17. Verge Person som er verge for en Person med verge i henhold 12 vergemålsloven 6 første ledd jf. 55 første ledd 13 vergemålsloven 51 første ledd 14 vergemålsloven vergemålsforskriften 25 første ledd 16 vergemålsloven 51 fjerde ledd, jf. 95, 96 og vergemålsloven 7 andre ledd jf. vergemålsforskriften 5 første ledd Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 6

7 Vergemålsloven Vergemålsportalen Vergemålsmidler Årskontoutskrift Årsoppgave til Vergemålsloven 18. Lov 26. mars 2010 nr. 9 om vergemål Internettside/applikasjon for publisering av Produkttilbud Kontante midler som eies av Person med verge og som forvaltes av Fylkesmannen i henhold til Vergemålsloven 51 ved plassering i Bank. Årskontoutskrift viser alle detaljerte bevegelser på konto for hele året. Årsoppgave viser saldo på konto per 31. desember og opptjente renter for siste år. 18 vergemålsloven 16, 25 jf. 28, 27 jf. 28 Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 7

8 3. KVALIFISERING AV BANKER 3.1. Forvaltning av Vergemålsmidler Banker Mottak av Vergemålsmidler til plassering er forbeholdt de Banker som anses kvalifisert 19 av den Sentrale Vergemålsmyndigheten etter en kvalifikasjonsprosedyre 20. Kvalifikasjonskravene fastsettes av den Sentrale Vergemålsmyndigheten. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan gjennomføre ny kvalifisering av Banker som har innlevert søknad om kvalifisering. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan for dette formål kreve at Bankene på nytt leverer dokumentasjon på at de oppfyller kvalifikasjonskravene Kvalifikasjonskrav Banker skal oppfylle følgende kvalifikasjonskrav så lenge Banken har Vergemålsmidler til plassering: 1) Banken skal ikke ha misligholdt sine plikter hva gjelder innbetaling av skatt og merverdiavgift. 2) Banken skal ha et tilfredsstillende system for helse, miljø og sikkerhet. 3) Banken skal ha tillatelse til å drive bankvirksomhet i Norge. 4) Banken skal være medlem av Bankenes sikringsfond, eller tilsvarende sikringsordning i annen EØS-stat Operasjonelle krav til Bankene Kapasitet Banker skal ha operasjonell kapasitet til å oppfylle alle forpliktelser i henhold til denne Regelboken. Med operasjonell kapasitet menes at Bankene skal ha den nødvendige bemanning, tekniske systemer og kompetanse. Banken skal utnevne en særskilt kontaktperson som den Sentrale Vergemålsmyndigheten og Fylkesmannen kan kontakte, og som kan handle på vegne av Banken Kommunikasjon med Vergemålsportalen Banker skal kommunisere med Vergemålportalen på den måte som angis av den Sentrale Vergemålsmyndigheten. Dette kan være via særlige innloggingsrutiner eller annet dataprogram eller -applikasjon. Banken skal dekke alle egne kostnader relatert til installering og drift av den valgte kommunikasjonsmetoden Kommunikasjon med Fylkesmannens Regnskapssystem Banken skal ha den nødvendige tekniske infrastruktur for at Kapitalkontiene hos Banken skal kunne kommunisere med Fylkesmannens Regnskapssystem på den måte som er nærmere 19 vergemålsloven 51 andre ledd 20 «Bankplassering av vergemålsmidler. Kvalifiseringsgrunnlag for deltakelse i plasseringsordning for kapitalforvaltning av vergemålsmidler», Justis- og beredskapsdepartementet v/ Vergemålsprosjektet 14. september 2012 Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 8

9 spesifisert i punkt 7 nedenfor Øvrige operasjonelle krav De nærmere tekniske krav ut over det som følger av punkt 3.3 reguleres i egne avtaler. Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 9

10 4. VERGEMÅLSPORTALEN 4.1. Drift av Vergemålsportalen Den Sentrale Vergemålsmyndigheten skal forestå driften og forvaltningen av Vergemålsportalen Tilgang til Vergemålsportalen Tilgang til hovedside Vergemålsportalens hovedside vil være allment tilgjengelig Autentisering for tilgang til særlige funksjoner For at personer skal kunne utføre nærmere bestemte handlinger gjennom Vergemålsportalen må det gis tilgang til relevant brukergrensesnitt gjennom særlige autentiseringsløsninger (innlogging) Særlige tilgangsregler for Banker Kvalifiserte Banker vil ha tilgang til Vergemålsportalen og vil, når dette notifiseres særskilt fra Sentral Vergemålsmyndighet, kunne registrere nye Produkttilbud og endringer i eksisterende Godkjente Produkttilbud Funksjonalitet og driftssikkerhet Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan foreta tester av funksjonaliteten til Vergemålsportalen. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan kreve at Banken deltar i slike tester. Banken kan anmode om at den Sentrale Vergemålsmyndigheten foretar testing av det kommunikasjonssystem som anvendes for Bankens adgang til Vergemålsportalen, jf. punkt 3.3.2, for å påse korrekt drift av Vergemålsportalen Nedetid Sentral Vergemålsmyndighet kan når som helst ta ned Vergemålsportalen for å foreta nødvendig vedlikehold. Banken kan ikke rette krav mot den Sentrale Vergemålsmyndigheten som skyldes nedetid, i den grad slik nedetid er varslet minst to Bankvirkedager i forveien. For nedetid som ikke er varslet på forhånd, kan Banken kun rette krav mot Sentral Vergemålsmyndighet for godtgjorte tap som skyldes grov uaktsomhet fra Sentral Vergemålsmyndighets side. Ved nedetid skal kommunikasjon som ellers skal skje gjennom Vergemålsportalen i stedet skje via de e postadresser som er oppgitt av partene. Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 10

11 5. PRODUKTER OG PRODUKTTILBUD 5.1. Produktark Den Sentrale Vergemålsmyndigheten definerer Produkter som Banker kan velge å tilby. Produktkravene knyttet til hvert Produkt vil fremgå av et Produktark. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan til enhver tid velge å introdusere nye Produkter eller å endre produktkravene til et eksisterende Produkt, jf. punkt Produkttilbud Banker kan inngi Produkttilbud til den Sentrale Vergemålsmyndigheten i.h.h.t. Produktarkene, og i samsvar med de øvrige betingelser som den Sentrale Vergemålsmyndigheten til enhver tid måtte fastsette. Hver Bank skal til enhver tid ha minst tre inngitte og/eller Godkjente Produkttilbud. Banken innestår for at de personer tilknyttet Banken som inngir Produkttilbud, eller administrerer Godkjente Produkttilbud, innehar nødvendig fullmakt til å handle på vegne av Banken i denne hensikt Den Sentrale Vergemålsmyndighetens mottak, kontroll og godkjenning av Produkttilbud Nye Produkttilbud skal inngis til den Sentrale Vergemålsmyndigheten. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kontrollerer at Produkttilbudet er i samsvar med de egenskaper som fremgår av Produktarket. Dersom den Sentrale Vergemålsmyndigheten kommer til at dette ikke er tilfelle, kan den velge å: i. skriftlig anmode Banken om, innen fem Bankvirkedager fra slik anmodning er sendt, å rette Produkttilbudet i tråd med de merknader den Sentrale Vergemålsmyndigheten måtte ha; eller ii. avvise Produkttilbudet. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan avvise et Produkttilbud blant annet når Produkttilbudet: ikke er i overensstemmelse med egenskapene i Produktarket, eller det har særlige volumbegrensninger eller lignende, som gjør det lite hensiktsmessig som gjenstand for Plasseringsvalg m.m. Dersom Sentral Vergemålsmyndighet kommer til at det er grunnlag for avvisning, notifiseres banken om at Produkttilbudet er avvist, samt grunnen til avvisningen. Banken har i så fall rett til å inngi et nytt Produkttilbud uten ugrunnet opphold. Dersom den Sentrale Vergemålsmyndigheten etter utført kontroll kommer til at det ikke er grunnlag for å avvise Produkttilbudet, gis skriftlig melding til Banken om at Produkttilbudet anses som et Godkjent Produkttilbud Publisering av Godkjente Produkttilbud i Vergemålsportalen Godkjente Produkttilbud vil, som hovedregel, publiseres på Vergemålsportalen. Sentral Vergemålsmyndighet kan ut fra hensiktsmessighetsbetraktninger velge å unnlate å Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 11

12 publisere samtlige Godkjente Produkttilbud for et eller flere Produkter, samt begrense antallet Godkjente Produkttilbud som publiseres for det enkelte Produkt. Med mindre annet meddeles, skal den Sentrale Vergemålsmyndigheten publisere det Godkjente Produkttilbudet i Vergemålsportalen. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan gi Bankene adgang til selv å publisere Godkjente Produkttilbud på Vergemålsportalen. Banken har en plikt til å levere Produktet slik det Godkjente Produkttilbudet til enhver tid er publisert på Vergemålsportalen, i samsvar med det Plasseringsvalg som foretas. Banken har en plikt til umiddelbart å informere den Sentrale Vergemålsmyndigheten om eventuelle feil ved Godkjente Produkttilbud som er publisert i Vergemålsportalen Offentliggjøring og fremvisning av publiserte Godkjente Produkttilbud Godkjente Produkttilbud som publiseres er offentlige, og fremvises på Vergemålsportalens offentlig tilgjengelige hovedside (uten behov for særlig pålogging eller autentisering). De Godkjente Produkttilbudene vil bli fremvist og sortert etter type Produkt og innskuddsbetingelser, eller på annen måte som den Sentrale Vergemålsmyndigheten anser som hensiktsmessig. Plasseringsansvarlige vil dessuten kunne få oversendt publiserte Godkjente Produkttilbud i skriftlig form av Fylkesmannen dersom de ber om dette Endring av Godkjente Produkttilbud Banken kan endre rentebetingelser og eventuelle volumbegrensninger for Godkjente Produkttilbud i den utstrekning dette fremgår av Produktarket. Banken gir notifikasjon om endring av Produkttilbud til Sentral vergemålsmyndighet senest to måneder før endringen skal tre i kraft. Sentral Vergemålsmyndighet publiserer endringen på Vergemålsportalen innen ti Bankvirkedager, eller på den senere dato som angis av Banken. Formålet med publiseringen er å gi Plasseringsansvarlig forutsigbarhet med hensyn til kommende endringer i Bankenes Produkttilbud. Banken er forpliktet til å honorere Plasseringsvalg basert på det Godkjente Produkttilbudet som er sendt til Fylkesmannen senest siste Bankvirkedag før endringen ble publisert. Banken må kunne sende strukturert informasjon på fil om endringer av rentevilkår. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan gi Bankene adgang til selv å publisere endringer i Godkjente Produkttilbud på Vergemålsportalen. Banken er ansvarlig for å informere Kontohaver (Person med verge) om endring i inngåtte avtaler i samsvar med gjeldende bestemmelser i lov og/eller forskrift Særlig om Godkjente Produkttilbud med volumbegrensninger Melding ved fare for at volumbegrensning overstiges Banken plikter uten ugrunnet opphold å melde fra skriftlig til Sentral Vergemålsmyndighet Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 12

13 dersom Banken mener det er en risiko for at oppgitt volumbegrensning vil kunne bli aktuell. Banken skal i samme melding oppgi om den vil ønske å stå ved volumbegrensningen slik den følger av det Godkjente Produkttilbudet, eller om den ønsker å endre det Godkjente Produkttilbudet til en høyere volumbegrensning, jf. punkt Avpublisering av Godkjente Produkttilbud Dersom innskudd på Kapitalkonto under det Godkjente Produkttilbudet utgjør minst 95 % av oppgitt volumbegrensning, kan Banken anmode Sentral Vergemålsmyndighet om å avpublisere det Godkjente Produkttilbudet fra Vergemålsportalen, slik at det ikke lenger er gjenstand for Plasseringsvalg. Avpublisering skal skje senest ti Bankvirkedager etter at Banken har sendt slik skriftlig anmodning. Banken er forpliktet til å honorere Plasseringsvalg basert på det Godkjente Produkttilbudet som er sendt Fylkesmannen senest siste Bankvirkedag før avpublisering har skjedd Republisering av Godkjente Produkttilbud Banken kan anmode Sentral Vergemålsmyndighet om å få republisere det Godkjente Produkttilbudet på Vergemålsportalen, slik at det igjen er gjenstand for Plasseringsvalg Endring av Godkjente Produkttilbud med bindingstid etter Plasseringsvalg er foretatt Banken kan kun endre på betingelsene til et Produkt med bindingstid med virkning for et Plasseringsvalg dersom det foreligger: i. En åpenbar feil forårsaket av en teknisk eller menneskelig svikt hos Fylkesmannen eller Banken; eller ii. Uomtvistelig brudd på gjeldende lov, forskrift eller Regelboken; eller iii. Forhold utenfor Bankens kontroll som har forårsaket en betydelig forsinkelse i oppdateringen av Vergemålsportalen. Banken skal uten opphold varsle den Sentrale Vergemålsmyndigheten skriftlig om feilen, samt per telefon. Banken skal samtidig informere Fylkesmannen som disponerer de Kapitalkonti endringen gjelder. Banken skal akseptere at Plasseringsansvarlig fritt og uten kostnader kan foreta et nytt Plasseringsvalg Sentral Vergemålsmyndighets endring av produktkravene til et eksisterende Produkt Dersom Sentral Vergemålsmyndighet vil gjøre endringer i produktkravene til et eksisterende Produkt, skal dette publiseres på Vergemålsportalen minst 30 Bankvirkedager før endringene skal tre i kraft. Formålet med publiseringen er å gi Plasseringsansvarlig forutsigbarhet med hensyn til kommende endringer i Godkjente Produkttilbud. Notifikasjon til Banken skal skje i samsvar med rutinen i punkt Endringene vil fremgå av det nye Produktarket. Banker som har et Godkjent Produkttilbud basert på det angjeldende Produktarket kan velge å: i. fortsette å tilby Produktet i tråd med det nye Produktarket uten særskilt varsel til Sentral Vergemålsmyndighet (det Godkjente Produkttilbudet vil da fortsette å gjelde, justert for de endringer som er varslet, og være gjenstand for nye Plasseringsvalg), eller; Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 13

14 ii. innen minst ti Bankvirkedager før endringene skal tre i kraft notifisere Sentral Vergemålsmyndighet om at de vil trekke det Godkjente Produkttilbudet og, om påkrevet etter punkt 5.2, innlevere et nytt Produkttilbud basert på det samme eller et annet Produkt. Dersom en Bank etter punkt ii ovenfor trekker et Produkttilbud, vil Sentral Vergemålsmyndighet avpublisere det aktuelle Produkttilbud. Eksisterende Produkt som en Bank trekker, blir stående inntil kundemassen i dette Produktet er flyttet til nytt Produkt. Sentral Vergemålsmyndighet vil ved endringer legge ut informasjon på og gi tilsvarende informasjon til fylkesmennene. Banken informerer Kontohaver i samsvar med gjeldende bestemmelser i lov og/eller forskrift. Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 14

15 6. OPPRETTELSE AV KAPITALKONTO OG KUNDEFORHOLD 6.1. Valg av Produkt Plasseringsansvarlig vil kunne foreta Plasseringsvalg fritt mellom de Godkjente Produkttilbudene 21. Disse er godkjent i Vergemålsportalen Kontoopprettelse og registrering av kundeforhold Ved plassering av midler i et nytt Produkt, vil det opprettes en Kapitalkonto for Person med Verge med særvilkår i samsvar med det Godkjente Produkttilbudet. Ved plassering av midler i et Produkt hos en Bank som Person med verge ikke har et eksisterende kundeforhold til, skal slikt kundeforhold opprettes. Kontoopprettelse skjer ved at Fylkesmannen oversender Bestillingsskjema for opprettelse av Kapitalkonto til den valgte Banken. Banken skal uten ugrunnet opphold, og senest innen fem Bankvirkedager fra mottak, opprette Kapitalkonto og oversende slik skriftlig informasjon om kontoforholdet som Fylkesmannen trenger for å disponere over Kapitalkontoen i tråd med punkt 7.1. Banken skal i tillegg produsere og oversende et Hoveddokument for Kapitalkonto, som gir uttrykk for den Kontoavtalen som er inngått. Kontoopprettelse og registrering av kundeforhold kan skje ved fysisk eller sikker elektronisk oversendelse av dokumenter, eller gjennom elektronisk avtaleinngåelse. Banken plikter uten ugrunnet opphold å meddele Fylkesmannen skriftlig dersom det hefter feil eller mangler ved mottatt dokumentasjon som gjør at Banken ikke kan opprette Kapitalkonto Gjennomføring av kundekontroll Banken skal gjennomføre slik kundekontroll som er nødvendig for å tilfredsstille kravene i lov om hvitvasking av 6. mars 2009 nr. 11 med tilhørende forskrifter. 22 Sikker identifisering av Kontohaver (Person med verge) kan skje uten personlige oppmøte i Bank, jf. tolkningsuttalelse fra Finansdepartementet til Justis- og beredskapsdepartementet (se vedlegg). Fylkesmannens legitimering av Person med verge skal inneholde følgene opplysninger: i. Personens navn ii. Personens fødselsnummer eller D-nummer iii. Personens faste adresse iv. Opplysninger om at Fylkesmannen skal forvalte midler på vegne av personen med hjemmel i vergemålsloven Fylkesmannens legitimering av Kontohaver gis på Bestillingsskjema som bekreftes med datering, stempel og underskrift. Se rutine for opprettelse av kapitalkonto i punkt vergemålsforskriften 25 første ledd 22 hvitvaskingsloven 7 femte ledd jf. forskrift 13. mars 2009 nr. 302 om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering mv. (hvitvaskingsforskriften) 5 første ledd Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 15

16 Bestillingsskjema omfatter også et punkt med opplysninger gitt av Plasseringsansvarlig om Kontohaver er skattemessig bosatt eller hjemmehørende i andre land ADMINISTRASJON, FULLMAKTSBESTEMMELSER, DISPOSISJONSRETTIGHETER, ENDRING OG AVSLUTNING AV KONTO 7.1. Fylkesmannens disponering av Kapitalkonti Hver Fylkesmann skal overfor Banken angi hvilke personer hos Fylkesmannen som har rett til å disponere (er Fullmakthaver) over de Kapitalkonti som er opprettet hos Banken for Person med verge 24. Følgende dokumentasjon fra Fylkesmannen er påkrevet ved identifisering av Fullmakthaver: i. Bekreftet kopi av pass for den enkelte Fullmakthaver hos Fylkesmannen 25 ii. Skjema med Fullmakthavernes personnummer, navn, e-postadresse og signatur. Skjemaet skal undertegnes av signaturberettiget person i det enkelte embete. Ved endringer av Fullmakthavere, skal Fylkesmannen foreta ny identifisering av Fullmakthavere i henhold til dokumentasjonskravene i punkt i og ii ovenfor. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten kan gi Fylkesmannen adgang til selv å oppdatere informasjon om Fullmaktshavere på Vergemålsportalen eller annen sikker elektronisk løsning. Fylkesmannen disponerer de Kapitalkonti denne har forvaltningsansvar for gjennom Regnskapssystemet. Fylkesmannen besørger at de navngitte ansatte hos Fylkesmannen som har disposisjonsrett til konto etter gjennomføring av nødvendig kundekontroll av disponent, har slik tilgang i Regnskapssystemet. Fylkesmannen innestår for at de ansatte hos Fylkesmannen som gis tilgang til Kapitalkonti gjennom Regnskapssystemet innehar nødvendig fullmakt til å handle på vegne av Fylkesmannen i denne hensikt. Fylkesmannen kan dessuten disponere over Kapitalkontiene i den form og på den måte som ellers er avtalt Transaksjoner til og fra Kapitalkonti Innbetalinger Banken må kunne levere elektroniske innbetalinger på formatet SWIFT, KAF eller ved innbetalingsbilag. Ved postering av maskinelle innbetalinger der det ikke eksisterer bilag, kan elektronisk kontoutskrift benyttes. Banken må også kunne levere disse via SFTP til ønsket serverområde, for effektiv innlesning i Regnskapssystemet. 23 FATCA / CRS 24 hvitvaskingsloven 10 nr. 4 jf. 6 tredje ledd 25 Finanstilsynets rundskriv 8/2009 punkt Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 16

17 Utbetalinger Banken må kunne ta i mot betalingsordre i Telepay 2 eller det format som erstatter standarden. Betalingsordren skal støtte SIGILL eller annen tilsvarende kryptering. Bankene må kunne ta i mot filene via SFTP uten ekstra godkjenning i nettbank, for å sikre en effektiv prosess. Når spesielle situasjoner krever det, kan manuelle betalingsoppdrag benyttes, for eksempel ved systembrudd. For manuelle betalingsoppdrag, se vedlegg Kontoopplysninger tilknyttet Kapitalkonti Banken skal løpende tilgjengeliggjøre kontoutskrifter og Årskontoutskrifter 26 gjennom Fylkesmannens Regnskapssystem. Banken skal hver Bankvirkedag tilgjengliggjøre for Fylkesmannen en oppdateringsfil for Bankens Kapitalkonti (elektronisk kontoutskrift). Banken må kunne levere slik elektronisk kontoutskrift på format KAF eller SWIFT. Banken må også kunne levere disse via SFTP til ønsket serverområde, slik at Fylkesmannen skal kunne bruke den elektroniske kontoutskriften for effektiv innlesning i Regnskapssystemet, for de Kapitalkonti Fylkesmannen disponerer hos Banken. Dersom den løpende oppdateringen gjennom Fylkesmannens Regnskapssystem ikke fungerer, skal Banken oversende ordinær kontoutskrift for den aktuelle perioden til Fylkesmannen. Tilsvarende gjelder Årskontoutskrift. Kontoopplysninger Banken er forpliktet å gi Kontohaver (Person med verge) er nærmere regulert i lov og/eller forskrift Fylkesmannens mottak av Plasseringsvalg og tilgang til Vergemålsportalen Fylkesmannen mottar Plasseringsvalg fra Plasseringsansvarlig gjennom Vergemålsportalen eller per post. Fylkesmannen innestår for at de personer hos Fylkesmannen som effektuerer Plasseringsvalg på vegne av Plasseringsansvarlig innehar nødvendig fullmakt til å handle på vegne av Fylkesmannen i denne hensikt Rutiner ved endt bindingstid for innskudd på Kapitalkonto og utløpt tid for 31 dagers meldingsfrist Kapitalkonto med flytende rente med meldefrist på 31 kalenderdager før uttak Ved behov for bruk av midler plassert på Kapitalkonto med flytende rente med meldefrist på 31 kalenderdager for uttak, sender Fylkesmannen notifikasjon til Banken senest 31 dager før midlene skal være disponible. Ved meldefristens utløp overfører Banken midlene til ordinær Kapitalkonto med flytende rente. Midlene overføres fra aktuell konto av Fylkesmannen i.h.t vedtak. Det kan ikke gjennomføres andre betalingstransaksjoner fra Kapitalkonto med flytende rente med meldefrist (P2) enn til Kapitalkonto 26 vergemålsforskriften 20 annet ledd Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 17

18 med flytende rente (P1). Overføring fra P2 kan først skje etter varsling i henhold til produktets vilkår, jf. Produktarket Kapitalkonto med bindingstid og fast rente eller fast margin Når bindingstiden opphører skal Banken avregne Kapitalkontoen med bindingstid og frigjøre midlene for overføring til Kapitalkonto med flytende rente. Banken skal tilby de samme betingelser på Kapitalkontoen som Banken tilbyr i.h.h.t sitt Godkjente Produkttilbud med rente uten bindingstid, inntil det eventuelt foretas nytt Plasseringsvalg. Ovennevnte får ikke anvendelse dersom Banken, før bindingstiden er utløpt, mottar nytt Plasseringsvalg i samme Bank fra Fylkesmannen Endringer i opplysninger om Kontohaver, Fylkesmannen eller disponenter hos Fylkesmannen Fylkesmannen plikter å notifisere banken uten ugrunnet opphold dersom det foreligger endringer i nødvendige opplysninger tilknyttet en eller flere Kapitalkonti, herunder endringer i vergeforhold. Dersom Kontohaver flytter innenlands, slik at ansvaret for forvaltning av vedkommendes Vergemålsmidler skal tilligge en annen Fylkesmann enn den som er angitt som disponent, påligger det Fylkesmannen i det fraflyttede embetet å notifisere Banken om endringen. Fylkesmannsembetet Personen med verge flytter til, foretar i tillegg identifisering av Fullmaktshavere i henhold til dokumentasjonskravene i punkt 7.1. Fra flyttedato er det Fylkesmannen der Personen med verge flytter til som skal motta avstemmingsfiler fra Banken. I tilfeller der det ikke foretas nytt Plasseringsvalg, beholder Person med verge kontonummer uendret. Avtaledokumenter for øvrig fortsetter å gjelde Endring av Plasseringsvalg og avslutning av Kapitalkonto Nytt Plasseringsvalg eller opphør av Fylkesmannens forvaltningsansvar Kapitalkontoen skal gjøres opp, og senere avsluttes i samsvar med punkt , dersom det foretas nytt Plasseringsvalg for samtlige innestående midler på Kapitalkontoen. Det samme gjelder dersom Fylkesmannens forvaltningsansvar opphører. Fylkesmannens forvaltningsansvar for Vergemålsmidler opphører dersom vergemålet for Kontohaver opphører 28. Et vergemål bortfaller av seg selv når en mindreårig blir myndig 29 eller når en Person med verge dør. En myndig person som ikke har verge, råder som hovedregel selv over sine midler. For Andre forvaltningsmidler opphører forvaltningsansvaret dersom Fylkesmannen ikke lenger innehar lov- eller avtalehjemmel til slik forvaltning, jf. også kapittel 8 om dette. For nærmere rutinebeskrivelser ved avslutning av Kapitalkonto se punkt Fraflyttet Fylkesmann nullstiller saken i Agresso regnskapssystemet ved å benytte funksjonen «Manuell kontoutskrift». 28 vergemålsloven 48 og unntak: fortsatt forvaltning jf. vergemålsloven 52 andre ledd Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 18

19 Hovedregler ved endring og avslutning av kapitalkonto Endring og opphør av Fylkesmannens ansvar vedrørende Kapitalkonto Dersom et vergemål avsluttes eller endres på annen måte enn ved død og oppnådd myndighetsalder, skal Fylkesmannen notifisere Banken. Følgende rutine gjelder: i. Banken foretar avslutning av konto. Oppgjørsmelding sendes til Fylkesmannen tidligst to dager etter og senest innen fem bankvirkedager etter avslutning av konto. ii. Oppgjørsmelding til Fylkesmannen skal inneholde opplysninger om opptjente og godskrevne renter. iii. Rapportering av kontoinformasjon til Fylkesmannen opphører ved oppgjørsmeldingen. iv. Fylkesmannen avslutter deretter saken i Regnskapssystemet Overføring av alle midler fra en Bank til en annen Bank/bytte av Bank Ved bytte av Bank i et løpende vergemål gjelder bestemmelsene i Regelbokens kapittel 6 og 7 tilsvarende så langt de passer. Følgende rutine gjelder: i. Fylkesmannen mottar skriftlig Plasseringsvalg fra Plasseringsansvarlig. ii. Bestillingsskjema dateres, stemples og signeres av Fylkesmannen og sendes ny Bank. iii. Banken oppretter Kapitalkonto/nye konti, uten ugrunnet opphold og senest innen fem Bankvirkedager. iv. Banken sender skriftlig melding til Fylkesmannen, med informasjon om kontonummer til å registrere nødvendig informasjon om Kapitalkonto og fullmaktsforhold i tråd med punkt 7.1. v. Ny Bank sender deretter anmodning om overføring av midler og oppgjør av nåværende konto til gammel Bank. vi. Banken foretar avslutning av konto. Oppgjørsmelding sendes til Fylkesmannen tidligst to dager etter og senest innen fem bankvirkedager etter avslutning av konto. vii. Gammel Bank sender oppgjørsmelding til Fylkesmannen på angitt adresse. Oppgjørsmeldingen må inneholde opplysninger om saldo ved opphør, opptjente og bokførte renter. viii. Fylkesmannen gjør opp konto i Regnskapssystemet Overføring av delbeløp fra en konto i eksisterende Bank til ny konto i annen Bank Ved overføring av delbeløp fra en konto til annen konto i et løpende vergemål gjelder bestemmelsene i kapittel 6 og 7 tilsvarende så langt de passer. Følgende rutine gjelder: i. Fylkesmannen mottar eller foretar nytt Plasseringsvalg. ii. Bestillingsskjema fylles ut, dateres, stemples og signeres av Fylkesmannen og sendes ny Bank. iii. Banken oppretter Kapitalkonto/nye konti, uten ugrunnet opphold og senest innen fem Bankvirkedager iv. Banken sender skriftlig melding til Fylkesmannen, med informasjon om kontonummer til å registrere nødvendig informasjon om Kapitalkonto og fullmaktsforhold i tråd med punkt 7.1. v. Fylkesmannen overfører delbeløpet i Regnskapssystemet fra avgivende konto til den nye kontoen Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 19

20 Mindreårig Kontohaver fyller 18 år og ikke ønsker fortsatt forvaltning etter fylte 18 år Fylkesmannen, som har midler til forvaltning, skal tilby Kontohaver fortsatt forvaltning før vedkommende fyller 18 år 30, jf. vedlegg. Dersom det foreligger spesielle klausuler for frigivelse av midlene som forvaltes av Fylkesmannen, skal Fylkesmannen notifisere Banken om dette innen Kontohaver fyller 18 år. Dersom det ikke foreligger spesielle klausuler for frigivelse, den mindreårige Kontohaver ikke ønsker fortsatt forvaltning eller ikke gir Fylkesmannen tilbakemelding om fortsatt forvaltning etter fylte 18 år, gjelder følgende rutine: i. Fylkesmannen gir ikke Banken notifikasjon. Midlene skal ikke lenger forvaltes av Fylkesmannen og skal frigis 31 ii. Banken sender oppgjørsmelding til Fylkesmannen, inkludert opplysninger om opptjente og godskrevne renter. iii. Banken foretar avslutning av konto. Oppgjørsmelding sendes til Fylkesmannen tidligst to dager etter og senest innen fem Bankvirkedager etter avslutning av konto. iv. Rapportering av kontoinformasjon til Fylkesmannen opphører ved oppgjørsmeldingen. v. Fylkesmannen avslutter deretter saken i Regnskapssystemet. Ved avslutning av Fylkesmannens forvaltningsansvar kan Kontohaver og Bank avtale videre kundeforhold på annet grunnlag. Velger Kontohaver å benytte samme Bank, gjøres Kapitalkontoen opp og beløpet på kontoen overføres til nyopprettet bankkonto etter avtale mellom Kontohaver og Bank Kontohavers død Ved Kontohavers død skal Banken følge ordinære rutiner for behandling av innestående tilhørende dødsbo. I dette ligger bl.a.: i. Det påligger ikke Fylkesmannen å notifisere Banken om dødsfall. ii. Banken låser midlene. iii. Banken foretar avslutning av konto. Oppgjørsmelding sendes til Fylkesmannen tidligst to dager etter og senest innen fem bankvirkedager etter avslutning av konto. iv. Midlene overføres til ny konto i et ordinært bankprodukt utenfor vergemålsordningen. v. Banken sender oppgjørsmelding til Fylkesmannen med opplysninger om opptjente og godskrevne renter. vi. Fylkesmannen avslutter kontoen i regnskapssystemet. Disponering av den nye kontoen og skifte følger ordinære regler og rutiner i forholdet mellom arving og Bank, når skifteattest og eventuelt nødvendige fullmakter foreligger. 30 vergemålsloven 52 andre ledd 31 vergemålsloven 52 første ledd Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 20

21 8. ANDRE FORVALTNINGSMIDLER 8.1. Fylkesmannens forvaltning Bestemmelsene i denne Regelboken skal også gjelde for Andre Forvaltningsmidler, herunder avtaler om fortsatt forvaltning av midler ved opphør av vergemål for mindreårige i henhold til Vergemålsloven Særlig om fortsatt forvaltning av midler ved opphør av vergemål for mindreårige Dersom Kontohaver har anmodet om at midlene fortsatt skal forvaltes av Fylkesmannen etter opphør av vergemålet, skal Kontohaver etter dette tidspunkt selv være Plasseringsansvarlig. Kontohaver kan fritt foreta Plasseringsvalg for de midler som er under fortsatt forvaltning, blant de godkjente Banker og Produkttilbud. Plasseringsansvarlig kan ikke inngå avtaler om binding ut over det tidspunkt hvor vedkommende fyller 25 år. Kontohaver meddeler plasseringsbeslutningen til Fylkesmannen, og dialogen med Banken om den valgte plasseringen skjer da fra Fylkesmannen. 8.3 Rutiner der mindreårig Kontohaver ønsker fortsatt forvaltning etter fylte 18 år Dersom Kontohaver ønsker fortsatt forvaltning av Fylkesmannen etter fylte 18 år, gjelder følgene rutine: i. Fylkesmannen notifiserer Banken om fortsatt forvaltning. ii. Dersom Kontohaver gjør nytt valg av Bank, gjør eksisterende Bank opp Kapitalkontoen som har vært brukt i vergemålet, og overfører beløpet til ny bankkonto i henhold til rutinen i punkt iii. Dersom Kontohaver ikke gjør nytt valg av Bank ved fortsatt forvaltning, brukes samme Kapitalkonto som tidligere med gjeldende vilkår. Dersom Kontohaver ønsker å ta ut midler fra Kapitalkonto, må Kontohaver søke Fylkesmannen om dette. iv. Fortsatt forvaltning kan maksimalt vare til Kontohaver fyller 25 år. Fra dette tidspunkt skal midlene frigis uten nærmere notifikasjon. Fylkesmannen notifiserer imidlertid Banken om opphør av fortsatt forvaltning og frigivelse av midler ved endring før fylte 25 år. v. Ved frigivelse skal Banken gjøre opp kontoen og overføre midlene til nyopprettet bankkonto etter avtale mellom Kontohaver og Bank i henhold til rutine i punkt Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 21

22 9. ENDRINGER 9.1. Fremgangsmåte for endringer Den Sentrale Vergemålsmyndigheten har rett til å endre eller utvide Regelboken ved varsel til Bankene. Endringene skal tre i kraft på det tidspunkt som er fastsatt i varselet Frister Den Sentrale Vergemålsmyndigheten skal skriftlig notifisere, jf. punkt 13.2, Fylkesmannen og Bankene om endringer til Regelboken minst fire uker før endringen eller tillegget trer i kraft, og minst tolv uker dersom endringen vil kreve tekniske endringer med betydning for de operasjonelle krav Bankene skal imøtekomme i henhold til punkt 3.3. Manglende mottak av en sendt notifikasjon om endring skal ikke påvirke gyldigheten av endringene, eller ikrafttredelsestidspunktet for disse. Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 22

23 10. OPPHØR AV REGELBOKEN Avtalens løpetid. Oppsigelse. Regelboken skal gjelde frem til avtaleforholdet sies opp av enten Sentral Vergemålsmyndighet eller Banken. Banken kan si opp Regelboken med to ukers varsel, men bare dersom Banken ikke har Vergemålsmidler til plassering. Dersom Banken har Vergemålsmidler til plassering, kan Banken si opp Regelboken med tre måneders varsel, likevel slik at Regelboken gjelder for etablerte Kapitalkonti. Dersom Banken varsler oppsigelse av Regelboken, skal Bankens Godkjente Produkttilbud umiddelbart fjernes fra Vergemålsportalen Mislighold og heving Mislighold Dersom Banken misligholder sine forpliktelser, herunder Kvalifikasjonskravene jf. punkt 3.2, kan den Sentrale Vergemålsmyndigheten kreve forholdet rettet uten ugrunnet opphold og senest innen fem Bankvirkedager Suspensjon og heving Ved mislighold fra Bankens side kan Sentral Vergemålsmyndighet suspendere Banken fra å motta ytterligere plasseringer med umiddelbar virkning. Dersom forholdet ikke blir rettet innen fristen kan den Sentrale Vergemålsmyndigheten heve Regelboken med Banken. Kontoavtaler kan sies opp etter reglene i Generelle Vilkår Se Generelle vilkår Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 23

24 11. ANSVARSBESTEMMELSER Bankens ansvar Banken er ansvarlig for feil ved informasjon om Produkttilbud inngitt av Banken til Sentral Vergemålsenhet eller som er registrert eller endret i Vergemålsportalen av Banken selv. Banken er ansvarlig for feil ved kontoopprettelsen, eksempelvis ved at en Person med verge registreres med en konto som representerer et annet Produkt enn det som er valgt av Plasseringsansvarlig. Banken skal i slike tilfeller rette feilen og kunden skal stilles slik han ville vært dersom registreringen var gjort i samsvar med opprinnelig Plasseringsvalg. Banken skal ikke være ansvarlig for indirekte tap Sentral Vergemålsmyndighets ansvar Sentral Vergemålsmyndighet skal være ansvarlig for direkte tap påført Banken eller en Person med Vergemål som skyldes feil ved den tekniske funksjonaliteten i Vergemålsportalen, eller andre tekniske systemer som Sentral Vergemålsmyndighet har pålagt Banken å anvende i henhold til punkt 3.3. Sentral Vergemålsmyndighet skal være ansvarlig for direkte tap påført Banken som skyldes uaktsomhet ved utføringen av plikter i henhold til denne Regelboken som krever manuell utførelse. Sentral Vergemålsmyndighet skal ikke være ansvarlig for indirekte tap Fylkesmannens ansvar Fylkesmannen skal være ansvarlig for direkte tap påført Banken som skyldes uaktsomhet i forbindelse med utførelse av plikter i henhold til denne Regelboken. Fylkesmannen skal ikke være ansvarlig for indirekte tap Force Majeure Sentral Vergemålsmyndighet, Fylkesmannen og Banken skal under ingen omstendigheter være ansvarlig for tap som skyldes forhold som medfører at Regelbokens eller Kontoavtalens gjennomføring helt eller delvis hindres eller i vesentlig grad vanskeliggjøres og som etter norsk rett vil bli bedømt som Force Majeure. Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 24

25 12. GENERELLE BESTEMMELSER Tolkningsbestemmelse Ved motstrid gjelder ordinære rettskilderegler, det vil si bestemmelser i lov går som hovedregel foran bestemmelser i forskrift, og bestemmelser i ufravikelig lov og forskrift går som hovedregel foran bestemmelser i avtaledokumentene. Ved motstrid skal avtalene gjelde i følgende prioriterte rekkefølge, med mindre annet er særlig oppgitt i de enkelte bestemmelser: i. Hoveddokument for Kapitalkonto ii. Generelle Vilkår iii. Regelboken Notifikasjoner Samtlige varsler, meldinger, anmodninger og annen kommunikasjon (notifikasjoner) som skal skje mellom de parter som har plikter og rettigheter i.h.h.t. Regelboken, skal skje på den måte som er angitt i dette punktet. Notifikasjoner fra Banken til den Sentrale Vergemålsmyndighet og/eller til Fylkesmannen skal skje i den form og til den kontaktinformasjon som til enhver tid fremgår av Vergemålsportalen. Notifikasjoner til Banken skal skje i samsvar med den kontaktinformasjon som ble gitt i forbindelse med kvalifiseringen. Endringer i kontaktinformasjon skal notifiseres skriftlig til den Sentrale Vergemålsmyndighet. For de tilfeller der det kreves skriftlig notifikasjon, skal elektronisk kommunikasjon via de e postadresser som er oppgitt av partene anses tilstrekkelig, med mindre annet framgår særskilt Klager Klager fra en Bank skal sendes skriftlig per post til den Sentrale Vergemålsmyndigheten. Den Sentrale Vergemålsmyndigheten skal så snart som mulig bekrefte skriftlig mottak av klagen Lovvalg og verneting Konflikter som måtte oppstå i forbindelse med denne Regelbok og som ikke kan løses i minnelighet, skal avgjøres etter norsk lov, av norske domstoler og med Oslo tingrett som verneting Nibor Nibor Norwegian Interbank Offered Rate er en samlebetegnelse på pengemarkedsrenter med ulike løpetider. Rentene skal gjenspeile hva en bank krever for et usikret lån i norske kroner til en annen bank. Norske Finansielle Referanser AS overtok 1. januar 2017 Finans Norges Ansvar for Nibor. Nibor beregnes og publiseres av Oslo Børs. 33 Dersom Nibor for en tremånedersperiode ikke er tilgjengelig, skal Sentral Vergemålsmyndighet være kalkulasjonsagent for å bestemme en alternativ rentesats. Rentesatsen skal settes til middelverdien av rentene beregnet av to utnevnte verdipapirforetak. Den Sentrale Vergemyndigheten og Bankene samlet skal hver utnevne et verdipapirforetak Versjon 3 gjeldende fra 1. desember 2017 Side 25