250,0 200,0 150,0 100,0 50,0. RESULTATREGNSKAP 3.kv. 3.kv. Pr Pr Helår (i hele tusen)

Transkript

1 AKTIV KAPITAL ASA Delårsrapport 3. kvartal 2003 (Delårsrapporten er utarbeidet etter samme regnskapsprinsipper som foretaket har benyttet i årsregnskapet.) 1 3. kvartal 2003 Omsetning NOK 207,6 mill. (+ 41%) Resultat før skatt NOK 58,1 mill. (+ 50%) Kontantstrøm før skatt NOK 121,3 mill. (+ 50%) Porteføljeinntekter NOK 138,3 mill. (+ 44%) Inkassoinntekter NOK 44,6 mill. (+ 37%) Omsetning i AFT NOK 21,4mill. (+ 35%) Fortjeneste pr. aksje NOK 1,33 (NOK 0,91) Kontantstrøm pr. aksje NOK 3,41 (NOK 2,33) 250,0 200,0 150,0 100,0 50,0 - DRIFTSINNTEKTER Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q Pr. 30. september 2003 Omsetning NOK 551,9 mill. (+ 36%) Resultat før skatt NOK 138,2 mill. (+ 35%) Kontantstrøm før skatt 310,9 mill. (+ 44%) Porteføljeinntekter NOK 357,3 mill. (+ 43%) Inkassoinntekter NOK 122,0 mill. (+ 33%) Omsetning i AFT NOK 62,7 mill. (+ 13%) Fortjeneste pr. aksje NOK 3,18(NOK 2,40) Kontantstrøm pr. aksje NOK 8,79 (NOK 6,20) PROFIT BEFORE TAX CASH FLOW BEFORE TAX Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q RESULTATREGNSKAP 3.kv. 3.kv. Pr Pr Helår (i hele tusen) Driftsinntekter Lønnskostnader Andre driftskostnader Porteføljeavskrivninger Ordinære avskrivninger Driftsesultat før avskr. på GW Avskrivning på goodwill Driftsresultat Netto finansposter Resultat før skatt Skatter Resultat etter skatt Resultat pr aksje 1,33 0,92 3,18 2,40 3,16 Resultat pr aksje (utvannet) 1,32 0,87 3,17 2,30 3,04 Resultat Konsernets omsetning ble på NOK 207,6 mill i 3. kvartal mot NOK 147,3 mill i samme periode i år Dette tilsvarer en vekst på 41%. Resultatet før skatt ble NOK 58,1 mill. (NOK 38,7 mill), som tilsvarer en vekst på 50%. Det sterke resultatet skyldes høy kontantstrøm fra porteføljevirksomheten, god tilgang på nye kunder innen inkasso og AFT, samt fokuseringen i konsernet på kostnadseffektivitet. Pr. 3. kvartal 2003 har konsernet oppnådd en omsetning på NOK 551,9 mill. som gir en økning på 36% sammenlignet med tilsvarende periode i fjor. Resultat før skatt ble pr. 3. kvartal 2003 på NOK 138,2 mill. mot NOK 102,2 mill. for samme periode i fjor.

2 2 DRIFTSINNTEKTER PR. VIRKSOMHETSOMRÅDE Driftsinntekter (i hele tusen) 3.kv. 3.kv. Endring Pr Pr Endring Porteføljer % % Inkasso % % AFT % % Andre driftsinntekter % % Totale driftsinntekter % % DRIFTSRESULTAT PR. VIRKSOMHETSOMRÅDE Driftsresultat (i hele tusen) 3.kv. 3.kv. Endring Pr Pr Endring Porteføljer % % Inkasso % % AFT % % Driftsresultat før fordeling av konsernkostnader og goodwill avskrivninger % % Konsernkostnader % % Avskrivninger goodwill % % Driftsresultat % % Netto finansposter % % Resultat før skatt % % Porteføljevirksomheten Inntektene fra konsernets låneporteføljer ble på NOK 138,3 mill. (NOK 96,1 mill.) for 3. kvartal Dette gir en vekst på 44%. Resultatet før fordeling av konsernkostnader og finans ble på NOK 53,8 mill. (NOK 37,8 mill), en vekst på 42%. Kontantstrømmen fra porteføljevirksomheten ble NOK 110,7 mill. (NOK 72,9 mill), som gir en vekst på 52%. Økningen skyldes i første rekke innbetalingene fra Hoistporteføljene som ble overtatt pr. 1. april i år. Disse har utviklet seg i tråd med konsernets forventninger. Innbetalingene fra de øvrige porteføljer i Sverige samt Finland har vært på et høyere nivå enn for samme tidsrom i fjor. Pr. 3. kvartal i år er det for porteføljevirksomheten oppnådd inntekter på NOK 357,3 mill. (+ 43%) og resultat på NOK 125,4 mill (+26%). Pr. 30. september ble det inngått avtale med Nordea Bank Norge ASA om kjøp av en misligholdsportefølje med samlede bruttokrav NOK 3,7 mrd rettet mot personer. Videre har konsernet kjøpt virksomheten i Inkassosentralen AS med 66 medarbeidere. Samlet kjøpesum er NOK 262,5 mill. Til fradrag kommer netto porteføljeinntekter fra 1. juli Eksklusive inntektene fra Nordea-porteføljen, var omsetningen i 2002 NOK 38 mill. Forventet innbetaling på porteføljen for 2003 er NOK 80 mill. Kjøpet har ingen resultatmessig effekt i 3. kvartal. Den 16. oktober foretok konsernet et kjøp av DnBs fordringer pålydende USD 59 mill. rettet mot det børsnoterte selskapet Crystal Production ASA for UDS 30 mill. Det er sikret betjening av fordringene gjennom T/C med Seatankers, slik at restrisiko etter 3 år er USD 8,5 mill. For å sikre fordringene er det også foretatt et kjøp av 37,7% av aksjene i Crystal Production ASA for samlet kjøpesum NOK

3 3 Inkassovirksomheten Inkassovirksomheten oppnådde i 3. kvartal 2003 inntekter på NOK 44,6 mill. (NOK 32,5 mill.). Dette gir en vekst på 37% i forhold til tilsvarende periode i Resultatet før fordeling av konsernkostnader og finans ble på NOK 14,2 mill. (NOK 7,9 mill) i 3. kvartal, en vekst på 80%. Også for dette kvartalet er det den norske og finske virksomheten som bidrar med sterke resultater. Kjøpet av virksomheten i Inkassosentralen AS forsterker konsernets posisjon i det norske inkassomarkedet. Pr. 3. kvartal 2003 har inkassovirksomheten oppnådd inntekter på NOK 122,0 mill. (+33%) og resultat på NOK 38,7 mill. (+89%). Administrative og finansielle tjenester (AFT) Omsetningen for AFT ble på NOK 21,3 mill. (NOK 15,8 mill.). Dette tilsvarer en vekst på 35% sammenlignet med 3. kvartal Resultatet før fordeling av konsernkostnader og finans ble NOK 4,9 mill. (NOK 4,5 mill) i 3. kvartal Økningen skyldes god tilgang på nye kunder innen dette tjenesteområdet som fortsatt er i en tidlig utviklingsfase. Pr. 3. kvartal 2003 har AFT oppnådd inntekter på NOK 62,6 mill. (NOK 55,3) og resultat på NOK 16,1 mill. (NOK 21,6 mill). BALANSE (i hele tusen) Immaterielle eiendeler Varige driftsmidler Porteføljer Andre finansielle anleggsmidler Beholdning saker i arbeide Fordringer Bank, kontanter og lignende Sum eiendeler Innskutt egengkaiptal Opptjent egenkapital Avsetning for forpliktelser Langsiktig gjeld Kassekreditt Kortsiktig rentebærende gjeld Annen kortsiktig gjeld Sum gjeld og egenkapital

4 EGENKAPITALBEVEGELSER Egenkapital pr Agiogevinst ført mot egenkapitalen Mottatt utbytte på egne aksjer 48 Kapitalforhøyelse Emisjonskostnader etter skatt Delårsresultat Avsatt utbytte Kursendringer Egenkapital pr. 30. september Aksjonær- og kapitalforhold Det er ikke funnet sted endringer i antall utestående aksjer i kvartalet. Ved utgangen av september hadde selskapet 738 aksjonærer. KONTANTSTRØMANALYSE Helår (i hele tusen) 2002 Resultat etter skatt Avskrivninger Endring i kjøpte eller belånte fakturaer Endring i tidsavgrensningsposter Kontantstrøm fra operasjonelle aktivi Investeringer Kjøp porteføljer 1) Investering i andre foretak Endring andre investeringer Kontantstrøm fra investeringsaktivite Utbetalt utbytte Økning langsiktig gjeld 1) Netto endring kassekreditt Endring i annen kortsiktig gjeld Økning egenkapitalen Kontantstrøm fra finansieringsaktivite Omregningsdifferanser Endring i betalingsmidler Beholdning av kontanter pr Beholdning av kontanter pr ) Korrigert for valutadifferanse Finansielle forhold Konsernet er inne i en avsluttende forhandlingsrunde vedrørende etablering av et nytt banksyndikat. Dog presiseres det at det p.t. ikke er gitt bindende lånetilsagn fra de aktuelle banker. Fremtidsutsikter Styret forventer fortsatt vekst i omsetning og resultat. Geografisk ekspansjon er fortsatt under vurdering.

5 Oslo, 17. oktober 2003 Styret i Aktiv Kapital ASA 5