Styrets beretning. Hovedposteri regnskapet Tall i mill. kroner

Transkript

1 DANICA PENSJON ER ET SELSKAP I DANSKE BANKKONSERNET, ET AV NORDENS LEDENDE Styrets beretning RESULTAT PR FINANSKONSERN. VI ER I DAG 80 ANSATTE VART DANSKE MORSELSKAP DANICA PENSION FORVALTER CA. 285 MRD KRONER PA VEGNE AV OVER KUNDER I NORDEN. VI ER AMBISIØSE OG HAR KLARE MAL OM VEKST VI ØNSKER A VÆRE EN UTFORDRER I DET NORSKE PENSJONSMARKEDET VARE KJERNEVERDIER ER KOMPETENT, VERDISKAPENDE, ORDENTLIG, TILGJENGELIG Danica PensjonsfDrSikring 48 oppnådde pr. 3D.D9.2012: Et resultat for skatt på 56,0 millioner krdner mdt 47,2 millioner i samme peridde i fjdr. Resultatforbedringen skyldes i hovedsak bedre finansresultat. Premieinntekterf.e.r. er 1.160,9 millidner kroner mot 846,7 millioner i samme periode i fjor. Økningen i premieinntektene skyldes i hovedsak Økning tilflyttede midler, samt innbetalinger knyttet til den nylig overforte innskuddspensjonsportefoljen fra Te rra gruppen. OG ENGASJERT VART PRODUKTSPEKTER ER PENSJONS OG PERSONRISIKOPRODUKTER TIL PRIVATPERSONER Hovedposteri regnskapet Tall i mill. kroner OG BEDRIFTER. VARE PRODUKTER DISTRIBUERES BLANT ANNET VIA MEGLERE OG VART SØSTERSELSKAP DANSKE BANK Premieinntekter far ,9 846, ,9 Erstatninger mv. f.e r. ( ] (713,7) (1 926,0] Driftskostnader far. (101,3) (98,0) (141.0] Finansresultat 34,2 12,3 22,2 Herovtileierne 23,1 14,0 22,2 Resultat far skatt 56,0 47,2 60,1 Egenkapital [inkl. periodens resultat) 239,5 233,1 241,2 Forsikringatakniske avsetninger 634,1 524,9 547,5 Avsetningarilivsforsikringrnedinvestaringsvalg 6 657,7 4370, ,9 Totalkepital 7 612, , Nekkeltall Egenkapitalavkastning (annuelisertl Resultat i forhold til premiainntekter Avkastning kundemidler )Danica Valg Moderat) Kapitaldekning )minstekrav 8 %l 31,1% 4,8 % 10,3% 17,9% 26,4% 5,6 % (6,5%) 28,7% 24,8% 2,9 % (2,5 %) 24,1% Da ni ca

2 og Gruppen, Premieinntekter far. Selskapets premieinntekter i forbindelse med forsikringskontrakter og investeringskontrakter ter. beløper seg til 1.160,9 millioner kroner pr mot 846,7 millioner i samme periode i fjor. Herav beløper overførte reserver fra andre selskaper seg til 294,7 millioner kroner mot 163,9 millioneri samme periode for Premieinntekter f.e.r. fordeler seg slik: Personforsikring, 166,0 millioner kroner, mot 165,7 millioner i samme periode i fjor. Pensjon privat, 199,0 millioner kroner, mot 126,7 millioner i samme periode i fjor. Økningen skyldes i hovedsak tilflyttede midler fra andre selskap. Bedriftsmarkedet, sparingqg risiko, 793,9 millioner kroner, mot 554,3 millioner i samme periode forrige år. Tilflyttede midler er inntektsført med 158,3 millioner kroner mot 153,5 millioner på samme tid i fjor. Veksten i de løpende premiene utgjør 229,9 millioner kroner (59,2 prosent), som i hovedsak skyldes den nylig overfarte innskuddspensjonsporteføljen fra Terra samt godt salg. Erstatninger f.e.r. Erstatninger og utbetalinger f.e.r. beløper seg til 615,1 millioner kroner mot 404,9 millioner på samme periode i fjor. Herav beløper overfarte reserver til andre selskaper seg til 355,0 millioner kroner mot 127,6 millioner i samme periode i Økningen skyldes en større avgang på bedriftsmarkedet, hvor noe var ønsket avgang. Driftsomkostninger Selskapets driftsomkostninger for egen regning mv. pr beløper seg til 101,3 millioner kroner, mot 98,0 millioner i samme periode i fjor. Økte provisjon personalkostnader i forbindelse med overtakelsen av Terraporteføljen, er de viktigste forklaringene til kost n ad søkni nge n. Finansresultat og kapitalforvaltning Selskapets finansresultat til eierne pr er 23,1 millioner kroner mot 14,0 millioner i samme periode i fjor. Økningen skyldes høyere avkastning på obligasjonsporteføljen. Finansresultatet i kollektiv Pensjon

3 Tilsvarende tall pr var minus 1,7 prosent. kollektivportefoljen med overskuddsdeling er 7,2 prosent hittil i år pr. v.. it.1 følgelig ikke noen skatteskjerpelse. Pensjon har de siste åtte årlagt til grunn skattemessig symmetri, og får livselskapenes bruk av fritaksmetoden, og dermed skattlegging. Danica statsbudsjettet har regjeringen annonsert en innskjerpingi den nye distribusjonskanalen: Terragruppen. Markedsforhold tegnet pensjonsavtale i selskapet. Ca. 650 av disse er tegnet gjennom Ca bedrifter og selvstendig næringsdrivende har pr delårsresultatet ikke inkludert i ansvarlig kapital. Kapitaldekningen er redusert med 6,2 prosentpoeng hittil i år. Dette skyldes i hovedsak balansevekst, investert i aksjefond. I tillegg er Selskapet er godt kapitalisert, med en kapitaldekning på 17,9 prosent. og positiv avkastning. Balanseforhold vedrørende Terra Innskuddspensjon i 4. kvartal 2011, økte innbetalinger millioner året før. Økningen skyldes i hovedsak porteføljeoverferselen Totalkapitalen pr er 7.612,7 millioner kroner mot 5.204,9 investeringsstrategi vedtatt av styret. Plasseringene knyttet til kapitalforvaltningen er i henhold til selskapets refe re nsei n de ks. avkastning på 10,3 prosent, mot referanseindeks på 7,4 prosent ,7 millioner kroner, har Danica Valg Moderat hittil i år gitt en beste i markedet. Danica Balanse aksjer (50 % aksjeandel] har gitt en Når det gjelder kundenes midler med investeringsvalg på til sammen Gjennomsnittlig avkastning siste 3 år er 27,5 prosent, som er blant det avkastning på 11,2 prosent, noe som er 2,4 prosent over i selskapsportefoljen. Tilsvarende tall i 2011 var 616,9 millioner kroner, tilknyttet kollektivportefeljen og 144,0 millioner er tilknyttet verdipapirer var tilknyttet verdipapirer i selskapsporteføljen. markedsverdi med totalt 695,9 millioner kroner, der 551,9 millioner er der 479,0 millioner var tilknyttet kollektivporteføljen og 137,9 millioner Selskapets samlede verdipapirportefelje er pr bokført til 8,3 millioner. Verdijustert avkastning på kundemidlene i portefeljen er 29,0 millioner kroner, mens tilsvarende tall forrige år var

4 Endring Gtentorsikrk,gsandelen I Kvartalsrapport RESULTATREGNSKAP DANICA PENSJONSFORSIKRING AS NOK Premieinntekter Fortalt bruttoprerrie Overført prernereserve rrw. fra andre Avgitt gjenforsikringsprenie (45 702) (38 250) (53 179) Sum prernieinntekter for egen regning Netto inntekter fra investeringer i kollektivporteføljen Renteinntekt og utbytte mi. på finansielle eiendeler Verdiendringer på investeringer (6 498) (3 913) Realisert gevinst og tap på investeringer Sum netto inntekter fra investeringer i kollektivporteføljen Netto inntekter fra investenngeri investeringsvalgporteføljen Renteinntekt og utbytte rre. på finansielle eiendeler Verdiendringer på investeringer ( ) ( ) Realisert gevinst og tap på investeringer Sum netto inntekter fra investeringeri investeringsvalgporteføljen ( ) ( ) Erstatninger libetatte erstatninger Brutto ( ) ( ) ( ) Sum utbetalte erstatninger for egen regning ( ) ( ) ( ) Endring i avsetninger til erstatninger Brutto (57 770) (50 139) (81 323) G)enforsikringsandelen Overført preniereserve re, til andre ( ) ( ) ( ) Sumendringer i avsetninger til erstatninger ( ) ( ) ( ) Sum erstatninger for egen regning ( ) ( ) ( ) Resultatførte endringer i forsikringsforpliktelser til (fra) prerniereserve ter. Endring i tilleggsavsetninger kontraktsfastsatte forpliktelser (371) (290) (369) Endringer i kursreguleringsfond (12 349) Endringer i prernefond, innskuddsfond og pensjonistenes overskuddsfond 171 Til (fra) tekniske avsetninger for skadetorsikringsvirksorrtieten (676) (231) (448) i gjenforsikningsandelen av tekniske avsetninger for skadeforsikringsvirksorrtretei (50) (10) 23 Sum resultatførte endringer i forsikringsforpliktelser kontraktsfastsatte forpliktelser (13 446) Resultatførte endringer i forsikringsforpliktelser særskilt investeringsportefølje Endringer i avsetninger for unit Hnked investeringer ( ) ( > Midler tilordnet forsikringskontraktene Sum rridler tilordnet forsikringskontraktene kontraktsfastsatte forpliktelser kontraktsfastsatte forpliktelser (3 960) (7 882) Forsikringsrelaterte driftskostnader Forvaltningskostnader (1 307) (1 291) (1 589) Salgskostnader (53 761) (44 903) (58 124) Forsikringsrelaterte adninistrasjonskostnader (49 949) (56 061) (87 886) Gjenforsikringsprovisjoner og gevinstandeler Sum forsikringsrelaterte driftskostnader ( ) (98 032) ( ) Resultat av teknisk regnskap Netto inntekter fra investeringer i selskapsporfeføljen Renteinntekt og utbytte ne. på finansiete eiendeler Verdiendringer på investeringer I 591 I Realisert gevinst og tap på investeringer Renteutgifter (1 901> (2 906) (2 945) Sum netto inntekter fra investeringer i selskapsporteføljen Andre inntekter Resultat av ikketeknisk regnskap Resultat før skaftekostnac% Skattekostnad (15798) (13221) (17980) TOTALRESULTAT

5 Kvartdlsrapport BALANSE DANICA PENSJONSFORSIKRING AS NOK EJB1DER BENDELER I Sa.SKAPSPORrB0LJEN Irrnterielle eiendeler Investeringer Finansielle eiendeler som rrles til virkelig verdi Aksjer og andeler Obligasjoner og andre verdipapirer rmd fast avkastning Finansielle derivater Sumfinansielle eiendeler Gjenforsikringsandel av forsikringsforpliktelser Fordringer Fordringer i forbindelse ned direkte forretninger Andre fordringer Sum fordringer Andre eiendeler Anlegg og utstyr Kasse, bank Eiendeler ved skatt Sum andre eiendeler Forskuddsbetafte kostnader og opptjente ikke nottatte inntekter Sum eiendeler i selskapsporteføljen BENDELER I KUNDEPORTEFØLJENE Investeringer i kollektivporteføljen Finansielle eiendeler som til virkelig verdi Aksjer og andeler rrles Obligasjoner og andre verdipapirer rred fast avkastning Finansielle derivater Andre finansielle eiendeler Sum investeringer i kollektivporteføljen Investeringer i investeringsvalgporteføljen Finansielle eiendeler som til virkelig verdi Aksjer og andeler (inkl, aksjer og andeler til kost) Obligasjoner og andre verdipapirer ned fast avkastning rrles rrlt i Andre finansielle eiendeler Sum investeringer i investeringsvalgporteføljen Sum eiendeler kundeporteføljene SUM EIENDELER

6 særskilt 2 Kvarta1srpporf BALANSE DANICA PENSJONSFORSIKRING AS NOK EGAPITAL OG FORPLIKSER Innskutt egenkapital Aksjekapital Overkursfond Annen innskutt egenkapital Sum innskutt egenkapital Opptjent egenkapital Annen egenkapital, Sum opptjent egenkapital Forsikringsforpliktelser i livsforsikring kontraktsfastsatte forpliktelser Renereserve Tilleggsavsetninger 73 i 142 Kursreguleringsfond Erstatningsavsetning Renefond, innskuddsfond og pensjonistenes overskuddsfond Andre tekniske avsetninger for skadeforsikringsvirksomheten Sum forsikringsforpliktelser i livsforsikring kontraktsfastsatte forpliktelser i Forsikringsforpliktelser livsforsikring investeringsportefølje Rerrereserve m.v Sum avsetninger i livsforsikring med investeringsvalg Avsetninger for forpliktelser Avsetninger for forpliktelser Sum avsetninger for forpliktelser Forpliktelser Forpliktelser i forbindelse med direkte forsikring Forpliktelser i forbindelse med gjenforsikring Finansielle derivater Andre forpliktelser Sum forpliktelser Andre påløpte kostnader og mottatte, ikke opptjente inntekter SUM EGB1KAPITAL OG FORPLIKTa.S //.( / Trondheim Per Klitgàrd øyvind Hurlen coecq Frode Strand Annika SollieHanssen K riweisser Da ni ca