Ny lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering. Svein Hagen Kredittilsynet

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Størrelse: px
Begynne med side:

Download "Ny lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering. Svein Hagen Kredittilsynet"

Transkript

1 Ny lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering Svein Hagen Kredittilsynet

2 Innledning Ny hvitvaskingslov og forskrift gjennomfører EUs tredje hvitvaskingsdirektiv (2005/60/EF) og relevante FATF-anbefalinger. Gjennomføringsfristen for direktivet var 15. desember Regelverket trådte i kraft 15. april 2009 praktisk gjennomføring versus internasjonale forpliktelser Kredittilsynets veiledning/rundskriv

3 Regelverkets 3 hovedplikter Hovedplikt 1 Plikt for rapporteringspliktige til å foreta risikobasert kundekontroll, samt plikt for institusjonene til å oppbevare kopi av legitimasjon, eventuell referanse til elektronisk legitimasjon, samt transaksjonsopplysninger.

4 Hovedplikt 2 Plikt til å foreta løpende oppfølgning av kundeforhold og transaksjoner, samt undersøke mistenkelige transaksjoner og plikt til å rapportere til ØKOKRIM elektronisk via Altinn dersom mistanken ikke avkreftes ved nærmere undersøkelser.

5 Hovedplikt 3 Plikt for rapporteringspliktige til å opprette rutiner, iverksette opplæringsprogrammer og utpeke særskilt person på ledelsesnivå med ansvar for håndteringen av hvitvaskingssaker, og saker vedrørende terrorfinansiering.

6 De viktigste endringene i kundekontrollen Risikobasert kundekontroll (customer due diligence) går vesentlig lengre enn identitets- og legitimasjonskontrollen i det tidligere regelverket. Reelle rettighetshavere og løpende oppfølgning. Kravet om personlig fremmøte ved identitetskontrollen er opphevet, men må erstattes med risikobaserte kundekontrolltiltak (krav om ytterligere dokumentasjon ) Elektronisk og fysisk legitimasjon likestilles

7 Nærmere om risikobasert kundekontroll - lovgrunnlaget Hvitvaskingslovens 5 fastsetter hovedprinsippene i det nye regelverket om risikobasert kundekontroll: Rapporteringspliktige skal foreta kundekontroll etter 6 til 13 og løpende oppfølgning etter 14. Kundekontroll og løpende oppfølgning skal foretas på grunnlag av vurdering av risiko for transaksjoner med tilknytning til utbytte av transaksjoner med tilknytning til utbytte av straffbare handlinger eller forhold som rammes av straffelovens 147 a, 147 b eller 147 c, der risikoen vurderes ut fra type kunde, kundeforhold, produkt eller transaksjon. Rapporteringspliktige skal kunne påvise at omfanget av utførte tiltak er tilpasset den aktuelle risiko.

8 Kundekontroll 3 hovedrisikogrupper Høy/forhøyet risiko Kundeforhold med antatt høy/forhøyet risiko for hvitvasking og terrorfinansiering, krav om Forsterkede kontrolltiltak, eller ytterligere dokumentasjon : Politisk eksponerte personer (PEP), jf. lovens 15 og forskriftens 11 Korrespondentbankforhold, jf. lovens 16 Ikke personlig fremmøte ved kundekontrollen, jf. lovens 7 fjerde ledd (krav om ytterligere dokumentasjon ) Private banking Kunder med kompliserte selskaps- og eierstrukturer (for eksempel reelle rettighetshavere) Kontantbaserte virksomheter Ikke uttømmende det finnes mange andre eksempler Hva innebærer Forsterkede kontrolltiltak i praksis

9 Lav risiko Kundeforhold med antatt lav risiko for hvitvasking og terrorfinansiering krav om Forenklet kundekontroll Hvitvaskingsforskriftens 10 første og annet ledd uttømmende opplisting 10 første ledd - nærmere angitte kundeforhold 10 annet ledd - nærmere angitte produkter Hva innebærer Forenklet kundekontroll i praksis

10 Normal risiko Antatt normal risiko for hvitvasking og terrorfinansiering Vil ofte omfatte kunder med et regulært og forutsigbart transaksjonsmønster Kundekontrolltiltakene, se neste bilde

11 Kundekontrolltiltakene Lovbestemmelsens 7 fastsetter 4 konkrete kundekontrolltiltak: 7 Gjennomføring av kundekontroll Kundekontroll som nevnt i 6 skal omfatte 1. registrering av opplysninger som nevnt i 8, 2. bekreftelse av kundens identitet på grunnlag av gyldig legitimasjon, 3. bekreftelse av identiteten til reelle rettighetshavere på grunnlag av egnede tiltak, og 4. innhenting av opplysninger om kundeforholdets formål og tilsiktede art. Forsterkede kundekontrolltiltak kan innebære innhenting av tilleggsopplysninger om kunden og skjerpet manuell og elektronisk overvåkning av kunden. Ikke uttømmende tiltak.

12 Hvitvaskingslovens 7 fjerde ledd krav om ytterligere dokumentasjon Forslag til krav om ytterligere dokumentasjon som vi vurderer å ta inn i rundskrivet. Kommentarer fra dere? Innhente kundens selvangivelse, lønnsslipp, bekreftelse på utbetaling av trygd, stønad eller andre offentlige ytelser, herunder studielån Krav om at første betaling i kundeforholdet skal skje gjennom en konto i kundens navn hos kreditt- eller finansinstitusjon etablert i EU/EØS området, eller jurisdiksjon med tilsvarende regulering og tilsyn, f.eks FATF-området Telefonkontakt med kunden før etableringen av kundeforholdet via verifisert telefonnummer. Skriftlig kommunikasjon med kunden før etablering av kundeforholdet via adresse som er verifisert før etableringen av kundeforholdet. Slik kommunikasjon med kunden bør inneholde en signatur som kan sjekkes mot kopien av legitimasjonsdokumentet. Signaturkontroll vil normalt være et viktig kundekontrolltiltak. Sjekk mot Folkeregisteret Andre eksempler på tiltak?

Policy for tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering i Sbanken ASA

Policy for tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering i Sbanken ASA Åpen 1/ 5 Policy for tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering i Sbanken ASA 1. Formål Sbanken ASA ( Morbanken ) driver rapporteringspliktig virksomhet, og er etter Hvitvaskingsloven ( hvvl. ) pålagt

Detaljer

Hvitvaskingsregelverket plikter og praktiske utfordringer

Hvitvaskingsregelverket plikter og praktiske utfordringer Hvitvaskingsregelverket plikter og praktiske utfordringer Halvdagsseminar for verdipapirforetakene Tirsdag 16. juni 2009 i Høyres Hus Rune Grundekjøn spesialrådgiver Temaer som behandles Generelt om hvitvasking

Detaljer

Saksbe handler.: fi.: 22 vei 93 n Hag12 99 en

Saksbe handler.: fi.: 22 vei 93 n Hag12 99 en The Financial Supervisory Authority of Norway Finansdepartementet Finansmarkedsavdelingen Postboks 8008 Dep., 0030 OSLO Saksbe handler.: fi.: 22 vei 93 n Hag12 99 en Vår referanse: 07/8004 Deres referanse:

Detaljer

Rapportering av mistenkelige. transaksjoner etter. hvitvaskingsloven. Førstestatsadvokat Sven Arild Damslora

Rapportering av mistenkelige. transaksjoner etter. hvitvaskingsloven. Førstestatsadvokat Sven Arild Damslora Rapportering av mistenkelige transaksjoner etter hvitvaskingsloven Halvdagsseminar for verdipapirforetakene torsdag 9. juni 2011 Førstestatsadvokat Sven Arild Damslora Agenda Hva er hvitvasking? Omfang

Detaljer

BANKERS PLIKT TIL Å UTFØRE RISIKOBASERT KUNDEKONTROLL OG LØPENDE OPPFØLGING ETTER HVITVASKINGSLOVEN

BANKERS PLIKT TIL Å UTFØRE RISIKOBASERT KUNDEKONTROLL OG LØPENDE OPPFØLGING ETTER HVITVASKINGSLOVEN BANKERS PLIKT TIL Å UTFØRE RISIKOBASERT KUNDEKONTROLL OG LØPENDE OPPFØLGING ETTER HVITVASKINGSLOVEN Tuva Fuglseth Kongsvold TEMA: Belyse hvordan banker kan oppfylle sin plikt til å utføre risikobasert

Detaljer

Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering. Innholdsfortegnelse

Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering. Innholdsfortegnelse Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering Innholdsfortegnelse Alminnelig del...3 1. Innledning... 3 1.1 De viktigste endringene i hvitvaskingsregelverket og regelverkets

Detaljer

++3++ Veiledning til ny lov og forskrift med ++ tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering

++3++ Veiledning til ny lov og forskrift med ++ tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering Rundskriv ++1++ 8/2009 Dato: ++2++ 23.06.2009 ++3++ Veiledning til ny lov og forskrift med ++ tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering Sendt til: Banker ++4++ ++5++ Holdingselskaper ++6++ ++7++ Finansieringsforetak

Detaljer

Veiledning om revisors og revisjonsselskaps etterlevelse av hvitvaskingsregelverket

Veiledning om revisors og revisjonsselskaps etterlevelse av hvitvaskingsregelverket Rundskriv Veiledning om revisors og revisjonsselskaps etterlevelse av hvitvaskingsregelverket RUNDSKRIV: 3/2017 DATO: 25.04.2017 RUNDSKRIVET GJELDER FOR: Revisorer og revisjonsselskaper FINANSTILSYNET

Detaljer

Kriminelle forsøker ofte å misbruke bankenes tjenester for hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger.

Kriminelle forsøker ofte å misbruke bankenes tjenester for hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger. Rundskriv NR 17/2016 Dato: 29.11.2016 Til Bankene Att: Kontaktperson i Finans Norge: Else-Cathrine Lund Arkivref: 16-1685 Rundskriv fra Finans Norge til medlemsbedriftene omfatter hovedsakelig informasjon

Detaljer

Hvitvaskingslovutvalgets delutredning II Mandat og problemstillinger

Hvitvaskingslovutvalgets delutredning II Mandat og problemstillinger Justis- og beredskapsdepartementet Hvitvaskingslovutvalgets delutredning II Mandat og problemstillinger Fagdirektør Atle Roaldsøy, Justis- og beredskapsdepartementet Sundvolden 10. november 2016 Hvorfor

Detaljer

Krav til etablering av kundeforhold i bank og forsikring

Krav til etablering av kundeforhold i bank og forsikring Krav til etablering av kundeforhold i bank og forsikring Vårkonferansen 7. mai 2009 UDI Ved fagsjef/advokat Torjus Moe Finansnæringen en inkluderende næring Nesten hele befolkningen har en bankforbindelse

Detaljer

Ny hvitvaskingslov - status og innhold

Ny hvitvaskingslov - status og innhold Ny hvitvaskingslov - status og innhold Juskonferansen torsdag 19. oktober 2017 Else-C. Lund, fagdirektør/advokat Ny hvitvaskingslov Status ikrafttredelse og implementering EU 5 direktiv 2 Ny hvitvaskingslov

Detaljer

Veiledning om regnskapsførers og regnskapsførerselskaps etterlevelse av hvitvaskingsregelverket

Veiledning om regnskapsførers og regnskapsførerselskaps etterlevelse av hvitvaskingsregelverket Rundskriv Veiledning om regnskapsførers og regnskapsførerselskaps etterlevelse av hvitvaskingsregelverket RUNDSKRIV: 4/2017 DATO: 25.04.2017 RUNDSKRIVET GJELDER FOR: Autoriserte regnskapsførere og regnskapsførerselskaper

Detaljer

Praktiske utfordringer knyttet til hvitvaskingsregelverket - skadeforsikring. Finans Norges Juskonferanse 19. oktober 2017 Birgit Aarnes

Praktiske utfordringer knyttet til hvitvaskingsregelverket - skadeforsikring. Finans Norges Juskonferanse 19. oktober 2017 Birgit Aarnes Praktiske utfordringer knyttet til hvitvaskingsregelverket - skadeforsikring Finans Norges Juskonferanse 19. oktober 2017 Birgit Aarnes HVEM ER JEG? Birgit Aarnes Advokat i konsernjuridisk avdeling i If

Detaljer

Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak

Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak SpareBank 1 Markets AS ( SpareBank 1 Markets ) er innholdsleverandør for aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank. For å oppfylle kravet til etablering av

Detaljer

NIRF. Hvitvaskingsregelverket og internrevisorer. Advokat Roar Østby

NIRF. Hvitvaskingsregelverket og internrevisorer. Advokat Roar Østby NIRF Hvitvaskingsregelverket og internrevisorer Advokat Roar Østby Oslo 4. mars 2014 Agenda Endringer i regelverket ( 4. direktiv) «Kjenn-din-kunde» (lovens krav) 2 Noen tall Antall MT-rapporter til EFE

Detaljer

Videre vises det til eiendomsmeglingsloven 8-6, som har følgende ordlyd:

Videre vises det til eiendomsmeglingsloven 8-6, som har følgende ordlyd: FINANSTILSYNET SIDE 2 AV 8 8-3. Adgang til å forby advokat å drive eiendomsmegling etter 2-1 første ledd nr. 2 (1) Finanstilsynet kan forby advokater å drive eiendomsmegling, jf. 2-1 første ledd nr. 2,

Detaljer

Aksjetjenesten i SpareBank 1 Nettbank for foretak

Aksjetjenesten i SpareBank 1 Nettbank for foretak Aksjetjenesten i SpareBank 1 Nettbank for foretak SpareBank 1 Markets AS («SB1 Markets») er innholdsleverandør for aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank («SB1 Nettbank»). For å oppfylle kravet til etablering

Detaljer

SENSORVEILEDNING PRAKTISK PRØVE I REVISJON

SENSORVEILEDNING PRAKTISK PRØVE I REVISJON SENSORVEILEDNING PRAKTISK PRØVE I REVISJON i henhold til revisorlovens 3-3 med forskrift Torsdag 23. november 2017 kl. 09.00 19.00* *Prøvetiden er normert til 4 timer. Prøven skal dokumentere at kandidaten

Detaljer

Veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet

Veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet Rundskriv Veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet RUNDSKRIV 6/2016: DATO 12.04.2016: RUNDSKRIVET GJELDER FOR: Eiendomsmeglingsforetak og advokater som driver

Detaljer

Finanstilsynets prioriteringer. Finanstilsynsdirektør Morten Baltzersen

Finanstilsynets prioriteringer. Finanstilsynsdirektør Morten Baltzersen Finanstilsynets prioriteringer Finanstilsynsdirektør Morten Baltzersen Disposisjon Ulike myndigheter på hvitvaskingsområdet Finanstilsynets hvitvaskingstilsyn på ulike områder Finanstilsynets prioriteringer

Detaljer

Finanstilsynet tilsynspraksis

Finanstilsynet tilsynspraksis Hvitvaskingskonferansen 2017 Dag Bjørneset Nina Hidle Langseth BANK Dag Bjørneset Erfaringer fra stedlig tilsyn med banker AML-risiko og risikouniverset Presseklipp viser økt oppmerksomhet og økt ressursinnsats

Detaljer

Operasjonell risiko - Hvitvasking

Operasjonell risiko - Hvitvasking Operasjonell risiko - Hvitvasking 5. september 2017 Atle Roaldsøy, Finans Norge Operasjonell risiko hvitvasking Risiko for hvitvasking og terrorfinansiering innebærer operasjonell risiko. Hvorfor skal

Detaljer

Høringsuttalelse - forslag til ny folkeregisterlov

Høringsuttalelse - forslag til ny folkeregisterlov Finansdepartementet Postboks 8008 - Dep. 0030 OSLO Dato: 23.06.2015 Vår ref.: 15-564 Deres ref.: 12/667 SL MSR/KR Høringsuttalelse - forslag til ny folkeregisterlov Finans Norge viser til departementets

Detaljer

Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak

Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak SpareBank 1 Markets AS ( SpareBank 1 Markets ) er innholdsleverandør for aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank. For å oppfylle kravet til etablering av

Detaljer

Egenevalueringsskjema

Egenevalueringsskjema Egenevalueringsskjema for foretakets elektroniske overvåkningssystem mot hvitvasking Dato: 03.02.2009 Versjon 1.4 Finanstilsynet Tlf. 22 93 98 00 post@finanstilsynet.no www.finanstilsynet.no Evalueringsskjema

Detaljer

Besl. O. nr. 56. ( ) Odelstingsbeslutning nr. 56. Jf. Innst. O. nr. 42 ( ) og Ot.prp. nr. 3 ( )

Besl. O. nr. 56. ( ) Odelstingsbeslutning nr. 56. Jf. Innst. O. nr. 42 ( ) og Ot.prp. nr. 3 ( ) Besl. O. nr. 56 (2008 2009) Odelstingsbeslutning nr. 56 Jf. Innst. O. nr. 42 (2008 2009) og Ot.prp. nr. 3 (2008 2009) År 2009 den 10. februar holdtes Odelsting, hvor da ble gjort slikt vedtak til lov om

Detaljer

Anti hvitvaskings-/terrorfinansiering i DNB. NIRF medlemsmøte 4.3.14

Anti hvitvaskings-/terrorfinansiering i DNB. NIRF medlemsmøte 4.3.14 Anti hvitvaskings-/terrorfinansiering i DNB NIRF medlemsmøte 4.3.14 Kontekst Organisering Risikobasert tilnærming AML kjeden - P & P - Opplæring - Uavhengig verifikasjon og revisjon - IT støtte Utfordringer

Detaljer

NY hvitvaskingslov NOU 2016:27 - betydning for skadeforsikring

NY hvitvaskingslov NOU 2016:27 - betydning for skadeforsikring NY hvitvaskingslov NOU 2016:27 - betydning for skadeforsikring Hvitvaskingskonferansen 2017 Harald Bjerke, fagsjef Else-Cathrine Lund, fagdirektør Ny hvitvaskingslov NOU 2016:27 Innfører ytterligere krav

Detaljer

Posten ønsker å godta signaturstempel som underskrift ved utlevering av PUM-sendinger for de som ikke kan skrive

Posten ønsker å godta signaturstempel som underskrift ved utlevering av PUM-sendinger for de som ikke kan skrive Vår ref. Deres ref. Dato: 10/735-20-MBA 05.10.2011 Posten ønsker å godta signaturstempel som underskrift ved utlevering av PUM-sendinger for de som ikke kan skrive Postens PUM tjeneste er Personlig Utlevering

Detaljer

Lovvedtak 104. ( ) (Første gangs behandling av lovvedtak) Innst. 442 L ( ), jf. Prop. 131 L ( )

Lovvedtak 104. ( ) (Første gangs behandling av lovvedtak) Innst. 442 L ( ), jf. Prop. 131 L ( ) Lovvedtak 104 (2012 2013) (Første gangs behandling av lovvedtak) Innst. 442 L (2012 2013), jf. Prop. 131 L (2012 2013) I Stortingets møte 13. juni 2013 ble det gjort slikt vedtak til lov om endringer i

Detaljer

Kundeavtale. Postadresse SpareBank 1 Nord-Norge Marketss Pb. 6800 9298 Tromsø. E-post verdipapirservice@snn.no

Kundeavtale. Postadresse SpareBank 1 Nord-Norge Marketss Pb. 6800 9298 Tromsø. E-post verdipapirservice@snn.no Kundeavtale SpareBank 1 Nord-Norge Marketss N- Vedlagt følger nødvendig dokumentasjon i forbindelse med opprettelse av kundeforhold med SpareBank 1 Nord-, heretter kalt SNN Markets. 1. KUNDEOPPLYSNINGER

Detaljer

Oppbevaringsplikten etter hvitvaskingsloven

Oppbevaringsplikten etter hvitvaskingsloven Oppbevaringsplikten etter hvitvaskingsloven Universitetet i Oslo Det juridiske fakultet Kandidatnummer: 747 Leveringsfrist: 26. april 2011 Til sammen 17 982 ord 25.04.2011 Innholdsfortegnelse 1 INNLEDNING

Detaljer

Aktuelt fra Finanstilsynet

Aktuelt fra Finanstilsynet Aktuelt fra Finanstilsynet Hvitvaskingskonferansen 10. november 2016 Emil Steffensen Direktør Bank- og forsikringstilsyn Disposisjon Finanstilsynets deltakelse i nasjonalt og internasjonalt arbeid Finanstilsynets

Detaljer

Sikker kundekontroll i verdipapirforetak

Sikker kundekontroll i verdipapirforetak Fearnley Securities AS A company in the Astrup Fearnley Group Sikker kundekontroll i verdipapirforetak regulatoriske krav og egne behov for risikokontroll Ved Kjell Aage Kummen kak@fearnleys.no 22 93 64

Detaljer

Finanstilsynet 4. juni 2015

Finanstilsynet 4. juni 2015 VERNER VIKTIGE VERDIER Halvdagsseminar for verdipapirforetak Finanstilsynet 4. juni 2015 Den sentrale enhet for etterforsking og påtale av økonomisk kriminalitet og miljøkriminalitet Hvitvasking og terrorfinansiering

Detaljer

DET TEKNISK-NATURVITENSKAPELIGE FAKULTET

DET TEKNISK-NATURVITENSKAPELIGE FAKULTET DET TEKNISK-NATURVITENSKAPELIGE FAKULTET MASTEROPPGAVE Studieprogram/spesialisering: Industriell Økonomi Vår...semesteret, 20... Åpen / Konfidensiell Forfatter: Håvard M. I. Sørensen Fagansvarlig: Lasse

Detaljer

Ofte stilte spørsmål Hvitvaskingsregelverket

Ofte stilte spørsmål Hvitvaskingsregelverket 1 Generelt... 7 1.1 Om dokumentet bakgrunn og formål... 7 1.2 Hvitvasking og terrorfinansiering... 7 1.2.1 Hva er hvitvasking?... 7 1.2.2 Hvordan foregår hvitvasking?... 8 1.2.3 Hvorfor er det viktig å

Detaljer

Generelle regler om behandling av personopplysninger (kundeopplysninger) i SEBs norske virksomheter 1

Generelle regler om behandling av personopplysninger (kundeopplysninger) i SEBs norske virksomheter 1 Generelle regler om behandling av personopplysninger (kundeopplysninger) i SEBs norske virksomheter 1 1. Generelt De enkelte enheter som utgjør SEBs norske virksomheter (SEB) er blant annet gjennom lov

Detaljer

Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak

Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak SpareBank 1 Markets AS ( SpareBank 1 Markets ) er innholdsleverandør for aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank. For å oppfylle kravet til etablering av

Detaljer

NOTES HEADER IN UPPER CASE

NOTES HEADER IN UPPER CASE Verdipapirforetakenes Forbund Klassifisering og vurdering av kunder - ordrebehandling og mistenkelige transaksjoner hovedtrekk Frede Aas Rognlien Head of SEB Group Compliance Norway Disposisjon Bakgrunn

Detaljer

Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger mv.

Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger mv. Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger mv. Innledning Den 1. januar 2004 trådte ny hvitvaskingslov og tilhørende forskrift i kraft. Det nye hvitvaskingsregelverket

Detaljer

Norne Standardavtale for foretak

Norne Standardavtale for foretak Norne Standardavtale for foretak 1. Kundeinformasjon (vennligst benytt blokkbokstaver) KUNDE Navn (fullstendig navn på foretak) Organisasjonsnummer (9 siffer) Land Postnummer Poststed Skattepliktig land*

Detaljer

Kundeavtale/Kundeprofil

Kundeavtale/Kundeprofil Kundeavtale/Kundeprofil Vennligst fyll inn sidene 1 7. Send dokumentene til: JOOL Markets AS Postboks 1305 Vika 0112 Oslo e-post: post@joolcapital.no Bekreftelse av identitet Navn/Firmanavn: Kontaktperson

Detaljer

Veiledning - hvitvaskingsregler DATO:

Veiledning - hvitvaskingsregler DATO: Veiledning - hvitvaskingsregler DATO: 23.12.2016 2 Finanstilsynet Innhold 1 Krav til risikovurdering 4 2 Kundekontroll 5 2.1 Tidspunktet for kundekontroll... 5 2.2 Registrering av kundeopplysninger...

Detaljer

#;~ Kontrolluvalgets årsrapport Finansdepartementet Finansmarkedsavdelingen Postboks 8008 Dep 0030 Oslo. Oslo, 15.

#;~ Kontrolluvalgets årsrapport Finansdepartementet Finansmarkedsavdelingen Postboks 8008 Dep 0030 Oslo. Oslo, 15. Kontrollutvalget for tiltak mot hvitvasking Sekretariat: Rådgiver Ane Grenstad, Finansdepartementet FMNJUS Adresse: Postboks 8008 Dep. 0030 OSLO Telefon: 22 24 4155 Finansdepartementet Finansmarkedsavdelingen

Detaljer

Hvitvaskingslovutvalget

Hvitvaskingslovutvalget Hvitvaskingslovutvalget Hvitvaskingslovutvalget - de viktigste temaene i lovarbeidet fagdirektør Atle Roaldsøy Finans Norges Jusskonferanse 06.09.2016 Hvitvaskingslovutvalget FATFs reviderte 40 anbefalinger

Detaljer

Omstilling med konsekvenser - Evaluering og omstillinger i asylforvaltningen

Omstilling med konsekvenser - Evaluering og omstillinger i asylforvaltningen Omstilling med konsekvenser - Evaluering og omstillinger i asylforvaltningen 29. September 2016, Evalueringskonferansen Senioranalytiker Tor Egil Viblemo, Oxford Research GEOGRAFISK FOKUS Nasjonalt, nordisk

Detaljer

KUNDEAVTALE/ KUNDEPROFILERING Vennligst fyll inn sidene 1-7

KUNDEAVTALE/ KUNDEPROFILERING Vennligst fyll inn sidene 1-7 KUNDEAVTALE/ KUNDEPROFILERING Vennligst fyll inn sidene 1-7 Send dokumentene til: JOOL Markets AS, Postboks 1305 Vika, 0112 Oslo E-post: post@joolcapital.no 1 BEKREFTELSE AV IDENTITET Navn/Firmanavn: Kontaktperson

Detaljer

BANKERS PLIKT TIL Å FORETA RISIKOBASERT KUNDEKONTROLL OG LØPENDE OPPFØLGING ETTER HVITVASKINGSLOVEN

BANKERS PLIKT TIL Å FORETA RISIKOBASERT KUNDEKONTROLL OG LØPENDE OPPFØLGING ETTER HVITVASKINGSLOVEN BANKERS PLIKT TIL Å FORETA RISIKOBASERT KUNDEKONTROLL OG LØPENDE OPPFØLGING ETTER HVITVASKINGSLOVEN Universitetet i Oslo Det juridiske fakultet Kandidatnummer: 610 Leveringsfrist: 25.april 2012 Til sammen

Detaljer

Arbeids- og sosialdepartementet 11. mars 2015

Arbeids- og sosialdepartementet 11. mars 2015 Høring om endringer i forskrift om id-kort for bygge- og anleggsplasser og i forskrift om offentlig godkjenning av renholdsvirksomheter nytt navn på id-kort i bygge- og anleggsbransjen og i renholdsbransjen

Detaljer

Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak

Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak Aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank for foretak SpareBank 1 Markets AS ( SpareBank 1 Markets ) er innholdsleverandør for aksjetjenesten i SpareBank 1 nettbank. For å oppfylle kravet til etablering av

Detaljer

Hvitvaskingsregelverket Praktiske utfordringer for bank Lillian Kvitberg Angell, Eika Gruppen AS Juskonferansen Finans Norge

Hvitvaskingsregelverket Praktiske utfordringer for bank Lillian Kvitberg Angell, Eika Gruppen AS Juskonferansen Finans Norge Hvitvaskingsregelverket Praktiske utfordringer for bank Lillian Kvitberg Angell, Eika Gruppen AS Juskonferansen Finans Norge - 19.-20. oktober 2017 Lillian Kvitberg Angell Avdelingsleder AHV Eika Gruppen

Detaljer

Konsernretningslinje - Hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner

Konsernretningslinje - Hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner Konsernretningslinje - Hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner Gitt av konserndirektør i Risikostyring Konsern og godkjent i konsernledelsen 12.01.2015, oppdatert 20.05.2016. 1. Bakgrunn og formål

Detaljer

LOVER OG FORSKRIFTER. November Vedlegg til alle kunnskapsprøver

LOVER OG FORSKRIFTER. November Vedlegg til alle kunnskapsprøver LOVER OG FORSKRIFTER November 2017 Vedlegg til alle kunnskapsprøver Innhold: Hvordan søke i dokumentet: Klikk på aktuell tekst i innholdsfortegnelsen Høyreklikk og velg Find/Søk på enkeltord Innhold:...

Detaljer

Innhold: Hvordan søke i dokumentet: Klikk på aktuell tekst i innholdsfortegnelsen Høyreklikk og velg Find/Søk på enkeltord

Innhold: Hvordan søke i dokumentet: Klikk på aktuell tekst i innholdsfortegnelsen Høyreklikk og velg Find/Søk på enkeltord Innhold: Hvordan søke i dokumentet: Klikk på aktuell tekst i innholdsfortegnelsen Høyreklikk og velg Find/Søk på enkeltord Hvordan søke i dokumentet:... 1 Tverrgående emner:... 5 Utdrag fra lov om behandling

Detaljer

ØKOKRIM Den sentrale enhet for etterforskning og påtale av økonomisk kriminalitet og

ØKOKRIM Den sentrale enhet for etterforskning og påtale av økonomisk kriminalitet og fustisdepartementet ØKOKRIM Den sentrale enhet for etterforskning og påtale av økonomisk kriminalitet og 1 JUSTieEDf RTEMENTFT APR 2 AVD/KONT/BEH: Deres referanse 2003/0812 SP Vår referanse 110/2003 Vår

Detaljer

Norges Fondsmeglerforbund The Association of Norwegian Stockbroking Companies Stiftet 5. oktober 1915

Norges Fondsmeglerforbund The Association of Norwegian Stockbroking Companies Stiftet 5. oktober 1915 Norges Fondsmeglerforbund The Association of Norwegian Stockbroking Companies Stiftet 5. oktober 1915 Finansdepartementet Finansmarkedsavdelingen Postboks 8008 Dep 0030 Oslo 9. desember 2002 Deres ref:

Detaljer

Personvernforordningen

Personvernforordningen Personvernforordningen Hvitvaskingskonferansen Advokat Nils Henrik Heen Dagens regelverk EUs personverndirektiv 94/46/EU Personopplysningsloven med forskrift Særlovgivning 2 Personvernforordningen Teknologisk

Detaljer

TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON

TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON KUNDEOPPLYSNINGER FORETAKETS NAVN FORRETNINGSADRESSE POSTADRESSE PORTNUMMER/STED TELEFON/MOBIL E-POST ORGANISASJONSNUMMER VPS-KONTO Opprett ny VPS-konto Jeg ønsker endringsmeldinger

Detaljer

Hvitvaskingslovutvalgets utredning NOU 2016: 27 høringsuttalelse

Hvitvaskingslovutvalgets utredning NOU 2016: 27 høringsuttalelse Finansdepartementet avgis elektronisk Dato: 05.04.2017 Vår ref.: 16-1810 Deres ref.: 13/3769 Hvitvaskingslovutvalgets utredning NOU 2016: 27 høringsuttalelse Det vises til departementets høringsbrev av

Detaljer

Finansiell revisjon revisjonsmandatet og misligheter

Finansiell revisjon revisjonsmandatet og misligheter Finansiell revisjon revisjonsmandatet og misligheter Studiesamling 2014 for fylkeskommunale kontrollutvalg på Vestlandet Cicel T. Aarrestad Revisjonsdirektør og statsautorisert revisor www.rogaland-revisjon.no

Detaljer

Møte tysdag den 10. februar 2009 kl. 11.20 President: S i g v a l d O p p e b ø e n H a n s e n

Møte tysdag den 10. februar 2009 kl. 11.20 President: S i g v a l d O p p e b ø e n H a n s e n 10. feb. Hvitvaskingsloven 275 Møte tysdag den 10. februar 2009 kl. 11.20 President: S i g v a l d O p p e b ø e n H a n s e n D a g s o r d e n (nr. 19): 1. Innstilling fra finanskomiteen om lov om tiltak

Detaljer

April 2014. Hvitvasking Hvor kommer pengene fra? Granskning og Forensic Services

April 2014. Hvitvasking Hvor kommer pengene fra? Granskning og Forensic Services April 2014 Hvitvasking Hvor kommer pengene fra? Granskning og Forensic Services Hvitvasking Hvor kommer pengene fra? Hvitvasking er ofte kalt den globale kriminalitetens mor. Kriminalitet kan gi utbytte

Detaljer

DET KONGELIGE FORNYINGS- OG ADMINISTRASJONSDEPARTEØAN ' IS- ' TE ENTET. Deres referanse Vår referanse Dato 07/3692 FM PCB /AKH

DET KONGELIGE FORNYINGS- OG ADMINISTRASJONSDEPARTEØAN ' IS- ' TE ENTET. Deres referanse Vår referanse Dato 07/3692 FM PCB /AKH DET KONGELIGE FORNYINGS- OG ADMINISTRASJONSDEPARTEØAN ' IS- ' TE ENTET - 41 Finansdepartementet Postboks 8008 Dep 0030 OSLO Arkivnr. _L, Deres referanse Vår referanse Dato 07/3692 FM PCB 200702415-/AKH

Detaljer

Uttalelse i klagesak - krav til personlig oppmøte for henting av rekommenderte sendinger og PUM-sendinger

Uttalelse i klagesak - krav til personlig oppmøte for henting av rekommenderte sendinger og PUM-sendinger Unntatt offentlighet Offl 13 Opplysn som er underlagde teieplikt Vår ref.: Deres ref.: Dato: 10/702-21 10.07.2012 Posten bryter ikke loven Ombudet kom til at Posten ikkje bryter diskriminerings- og tilgjengelighetsloven

Detaljer

Hvordan Dell Bank International d.a.c. bruker dine person- og virksomhetsopplysninger

Hvordan Dell Bank International d.a.c. bruker dine person- og virksomhetsopplysninger Hvordan Dell Bank International d.a.c. bruker dine person- og virksomhetsopplysninger Del A: Kredittopplysningsforetak og svindelforebyggingsforetak 1. Hva er et kredittopplysningsforetak? Kredittopplysningsforetak

Detaljer

Høring - Hvitvaskingslovutvalgets utredning NOU 2016: 27. Vi viser til Finansdepartementets brev 20. desember 2016 med vedlegg.

Høring - Hvitvaskingslovutvalgets utredning NOU 2016: 27. Vi viser til Finansdepartementets brev 20. desember 2016 med vedlegg. Finansdepartementet Postboks 8008 DEP 0030 OSLO Deres ref. Vår ref. Dato 16/8079 TJU 30.03.2017 Høring - Hvitvaskingslovutvalgets utredning NOU 2016: 27 Vi viser til Finansdepartementets brev 20. desember

Detaljer

Oppgaver og organisering av compliance-funksjonen Foredrag ved Norges Interne Revisorers Forening - Nettverksgruppen Finanssektoren

Oppgaver og organisering av compliance-funksjonen Foredrag ved Norges Interne Revisorers Forening - Nettverksgruppen Finanssektoren Oppgaver og organisering av compliance-funksjonen Foredrag ved Norges Interne Revisorers Forening - Nettverksgruppen Finanssektoren Frede Aas Rognlien Head of Legal and Compliance SEB Enskilda AS 1 MiFID

Detaljer

Hvitvaskings - konferanse 2010

Hvitvaskings - konferanse 2010 Hvitvaskings - konferanse 2010 Hvitvaskingsregimet status og utfordringer Sven Arild Damslora førstestatsadvokat VI VERNER VIKTIGE VERDIER Hvitvaskingsregimet -overordnet struktur i Norge - Regelverk/lovgivning

Detaljer

Oppbevaring og sletting av kundeopplysninger. Complianceseminar VFF 1. september 2015 Cecilie Kvalheim

Oppbevaring og sletting av kundeopplysninger. Complianceseminar VFF 1. september 2015 Cecilie Kvalheim Oppbevaring og sletting av kundeopplysninger Complianceseminar VFF 1. september 2015 Cecilie Kvalheim 1 Hvem og hva snakker vi om? Fondsforvaltningsselskaper samt AIF-forvaltere Med og uten konsesjon til

Detaljer

Lotteri- og stiftelsestilsynets høringsuttalelse - Hvitvaskingslovutvalgets andre delutredning (NOU 2016: 27)

Lotteri- og stiftelsestilsynets høringsuttalelse - Hvitvaskingslovutvalgets andre delutredning (NOU 2016: 27) Side 1 av 6 Vår saksbehandler Deres dato Deres referanse Liv Tystad, +47 57 82 80 58 20.12.2016 FINANSDEPARTEMENTET Postboks 8008 DEP 0030 OSLO Lotteri- og stiftelsestilsynets høringsuttalelse - Hvitvaskingslovutvalgets

Detaljer

TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON

TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON KUNDEOPPLYSNINGER FORETAKETS NAVN FORRETNINGSADRESSE POSTADRESSE PORTNUMMER/STED TELEFON/MOBIL E-POST ORGANISASJONSNUMMER EIKA VERDIPAPIRKONTO/ Aksjesparekonto Opprett

Detaljer

HAMAR STADION Vedleggsdel til salgsoppgaven Stadionsvingen BRL

HAMAR STADION Vedleggsdel til salgsoppgaven Stadionsvingen BRL HAMAR STADION Vedleggsdel til salgsoppgaven Stadionsvingen BRL Innhold: Salgsoppgave del 2 Leveransebeskrivelse og romskjema Prisliste Kjøpetilbudskjema Akseptert av selger Sted/dato.. / / KJØPETILBUD

Detaljer

TAUSHETSPLIKT OG INFORMASJONSPLIKT I FORHOLD TIL HVITVASKING

TAUSHETSPLIKT OG INFORMASJONSPLIKT I FORHOLD TIL HVITVASKING TAUSHETSPLIKT OG INFORMASJONSPLIKT I FORHOLD TIL HVITVASKING Kandidatnummer: 623 Leveringsfrist: 25.11.2008 Til sammen 15 448 ord 24.11.2008 Innholdsfortegnelse 1 INNLEDNING 1 1.1 Tema og problemstilling

Detaljer

SA 3801 Revisors kontroll av og rapportering om grunnlag for skatter og avgifter

SA 3801 Revisors kontroll av og rapportering om grunnlag for skatter og avgifter SA 3801 Revisors kontroll av og rapportering om grunnlag for skatter og avgifter (Vedtatt av DnRs styre 4. desember 2007 med virkning for attestasjon av ligningspapirer for perioder som begynner 1. januar

Detaljer

HAMAR STADION Vedleggsdel til salgsoppgaven Stadionsvingen BRL

HAMAR STADION Vedleggsdel til salgsoppgaven Stadionsvingen BRL HAMAR STADION Vedleggsdel til salgsoppgaven Stadionsvingen BRL Innhold: Salgsoppgave del 2 Leveransebeskrivelse og romskjema Prisliste Kjøpetilbudskjema Leil.nr. Antal l rom m2 BRA m2 P- ro

Detaljer

Høringsuttalelse - tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering

Høringsuttalelse - tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering -4 M Finansdepartementet Postboks 8008 Dep. 0030 OSLO FINANSD,r,,,l, RTEIMENTET Arkivnr. Deres ref. Deres brev Vår ref. Dato 07/3692 FM pcb FNH 2007/00548 TMO 10.10.2007 Spbf 2000 00366 SLL/- Høringsuttalelse

Detaljer

NÆRINGSTOMT - LARVIK HAVN

NÆRINGSTOMT - LARVIK HAVN NÆRINGSTOMT - LARVIK HAVN Prisant.: Åpen for bud! Adresse: Kanalgata 5 Tomteareal: 9135 kvm Oppdragsnr: 2120014 Adresse Kanalgata 5 3263 Larvik Registerbetegnelse Gnr.3020 Bnr.1075 i Larvik kommune Eier

Detaljer

Taushetsplikt innenfor hvitvasking

Taushetsplikt innenfor hvitvasking Taushetsplikt innenfor hvitvasking Kandidatnummer: 561 Leveringsfrist: 25.11.2014 Antall ord: 15 439 Innholdsfortegnelse 1 INNLEDNING... 1 1.1 Presentasjon av emne... 1 1.2 Begrepsforklaring... 2 1.2.1

Detaljer

Personvernerklæring for Handelsbanken Norge

Personvernerklæring for Handelsbanken Norge Personvernerklæring for Handelsbanken Norge 1. Personvern i Handelsbanken Her følger generell informasjon om Handelsbankens behandling av personopplysninger. Informasjonen skal gi svar på spørsmål både

Detaljer

Finanstilsynets retningslinjer for forsvarlig utlånspraksis for forbrukslån

Finanstilsynets retningslinjer for forsvarlig utlånspraksis for forbrukslån UUUTut Rundskriv Finanstilsynets retningslinjer for forsvarlig utlånspraksis for forbrukslån RUNDSKRIV: 5/2017 DATO: 7.06.2017 RUNDSKRIVET GJELDER FOR: Banker Finansieringsforetak Filialer av utenlandske

Detaljer

Good Distribution Practice (GDP) hva er kravene, forventninger og problemstillinger/utfordringer

Good Distribution Practice (GDP) hva er kravene, forventninger og problemstillinger/utfordringer Good Distribution Practice (GDP) hva er kravene, forventninger og problemstillinger/utfordringer Line Saxegaard Legemiddelinspektør Statens legemiddelverk Høsten 2014 Grossistregelverket og tillatelser

Detaljer

Fintech muligheter og utfordringer for hvitvaskingsarbeidet

Fintech muligheter og utfordringer for hvitvaskingsarbeidet Fintech muligheter og utfordringer for hvitvaskingsarbeidet Hvitvaskingskonferansen 2017 Olav Johannessen Ole-Jørgen Karlsen Disposisjon Risikovurdering før ny teknologi og nye produkter tas i bruk Crowdfunding

Detaljer

Veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet

Veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet Rundskriv Veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet RUNDSKRIV: 6/2016 DATO: 12.04.2016 RUNDSKRIVET GJELDER FOR: Eiendomsmeglingsforetak og advokater som driver

Detaljer

Finanstilsynets høringsuttalelse om datalagring

Finanstilsynets høringsuttalelse om datalagring 2010 FINANSTILSYNET THE FINANCIAL SUPERVISORY AUTHORITY OF NORWAY Samferdelselsdepartementet Postboks 8010 Dep 0030 OSLO 06.04.2010 SAKSBEHANDLER: Ida Weyer-Larsen DIR.TLF: 22 93 99 36 VÅR REFERANSE: 10/358

Detaljer

Sensorveiledning praktisk prøve 2010

Sensorveiledning praktisk prøve 2010 Sensorveiledning praktisk prøve 2010 Det forventes at kandidatene i første rekke demonstrerer kunnskap om regelverket og trekker riktige konklusjoner basert på dette kun gjennom korte poengterte drøftelser.

Detaljer

Kundeavtale - Foretak Ordreformidling og ordreutførelse av ikke komplekse produkter

Kundeavtale - Foretak Ordreformidling og ordreutførelse av ikke komplekse produkter Kundeavtale - Foretak Ordreformidling og ordreutførelse av ikke komplekse produkter Pareto Securities AS, Org nr 956 632 374 og Pareto Securities AB, NUF, Org nr 917 566 267, Dronning Mauds gate 3, 0250

Detaljer

Mistankekravet i hvitvaskingsloven i teori og praksis

Mistankekravet i hvitvaskingsloven i teori og praksis Mistankekravet i hvitvaskingsloven i teori og praksis Teoretisk er spørsmålet om hvor terskelen ligger og hvilke momenter mistanken knytter seg til. Kandidatnummer: 656. Leveringsfrist: 25.04.2014 Antall

Detaljer

Nye kunder med D nummer

Nye kunder med D nummer Nye kunder med D nummer Spørsmålene/opplysningene nedenfor besvares/oppgis, for at banken, ved opprettelse av kundeforhold, skal kunne overholde sine forpliktelser i forhold til lov om tiltak mot hvitvasking

Detaljer

Bedriftskundeprofil DNB arkivnr: 901130

Bedriftskundeprofil DNB arkivnr: 901130 For utfylling av kunde Banken forbeholder seg retten til å påberope seg taushetsplikt i forbindelse med forespørsler om åpning av nye konti. Banken er pålagt å innhente denne informasjonen i henhold til

Detaljer

Regjeringens strategi for bekjempelse av hvitvasking, finansiering av terror og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen

Regjeringens strategi for bekjempelse av hvitvasking, finansiering av terror og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen Justis- og beredskapsdepartementet Regjeringens strategi for bekjempelse av hvitvasking, finansiering av terror og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen Svein Wiiger Olsen, avdelingsdirektør

Detaljer

TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON

TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON TEGNINGSBLANKETT JURIDISK PERSON KUNDEOPPLYSNINGER FIRMANAVN POSTANDRESSE GATEADRESSE PORTNUMMER/STED/LAND TELEFON/MOBIL E-PORT ORGANISASJONSNUMMER VPS-KONTO Opprett ny VPS-konto Jeg ønsker endringsmeldinger

Detaljer

Avtale om investeringsrådgivning mellom Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Oslofilalen ("Banken" eller "SEB") og ("Kunden") Land:

Avtale om investeringsrådgivning mellom Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Oslofilalen (Banken eller SEB) og (Kunden) Land: Rådgivningsavtale Avtale om investeringsrådgivning mellom Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Oslofilalen ("Banken" eller "SEB") og ("Kunden") Kunden Kundenavn: Tlf privat: Org. nr. / Personnummer

Detaljer

2.6.2005 EØS-tillegget til Den europeiske unions tidende EUROPAPARLAMENTS- OG RÅDSDIREKTIV 2001/97/EF. av 4. desember 2001

2.6.2005 EØS-tillegget til Den europeiske unions tidende EUROPAPARLAMENTS- OG RÅDSDIREKTIV 2001/97/EF. av 4. desember 2001 2.6.2005 EØS-tillegget til Den europeiske unions tidende Nr. 27/375 EUROPAPARLAMENTS- OG RÅDSDIREKTIV 2001/97/EF 2005/EØS/27/55 av 4. desember 2001 om endring av rådsdirektiv 91/308/EØF om tiltak for å

Detaljer

BANKERS UNDERSØKELSES- OG RAPPORTERINGSPLIKT VED MISTANKE OM HVITVASKING. Kandidatnummer: 513 Leveringsfrist: 25.november Til sammen ord

BANKERS UNDERSØKELSES- OG RAPPORTERINGSPLIKT VED MISTANKE OM HVITVASKING. Kandidatnummer: 513 Leveringsfrist: 25.november Til sammen ord BANKERS UNDERSØKELSES- OG RAPPORTERINGSPLIKT VED MISTANKE OM HVITVASKING Kandidatnummer: 513 Leveringsfrist: 25.november Til sammen 15668 ord 23.11.2007 Innholdsfortegnelse 1 INNLEDNING 1 1.1 Oppgavens

Detaljer

Høringsuttalelse - opplysningsplikt om fordringer og gjeld etter ligningsloven 5-3 - konto med flere eiere

Høringsuttalelse - opplysningsplikt om fordringer og gjeld etter ligningsloven 5-3 - konto med flere eiere Skattedirektoratet Postboks 9200 Grønland 0134 OSLO Dato: 04.11.2015 Vår ref.: 15-1156 Deres ref.: 2015/452721 Høringsuttalelse - opplysningsplikt om fordringer og gjeld etter ligningsloven 5-3 - konto

Detaljer

Anonymisert versjon av uttalelse i sak om vilkår om norsk personnummer og bostedsadresse for å bli kunde i bank

Anonymisert versjon av uttalelse i sak om vilkår om norsk personnummer og bostedsadresse for å bli kunde i bank Dok. ref. Dato: 08/670-14/SF-422, SF-711, SF-902//CAS 08.05.2009 Anonymisert versjon av uttalelse i sak om vilkår om norsk personnummer og bostedsadresse for å bli kunde i bank Likestillings- og diskrimineringsombudet

Detaljer

Profilskjema. (Kopi for kunde og rådgiver) 1. Generell informasjon. 2. Finansiell situasjon Privatperson/investeringsselskap: 3.

Profilskjema. (Kopi for kunde og rådgiver) 1. Generell informasjon. 2. Finansiell situasjon Privatperson/investeringsselskap: 3. Profilskjema (Kopi for kunde og rådgiver) 1. Generell informasjon Navn: Sivil status: Barn: 2. Finansiell situasjon Privatperson/investeringsselskap: Arbeidsgiver/selskap: Stilling: Inntekt arbeid: Finansinntekter:

Detaljer

Meldinger om mistenkelige transaksjoner 2000 2001 2002 2003 2004 Mottatte meldinger* - hvorav Money Transfer - hvorav valutameldinger

Meldinger om mistenkelige transaksjoner 2000 2001 2002 2003 2004 Mottatte meldinger* - hvorav Money Transfer - hvorav valutameldinger ØKOKRIM Hvitvaskingsteamet NYHETSBREV Nr 1, februar 2005 HVITVASKINGSNYTT Til rapporteringspliktige i henhold til hvitvaskingsloven Hvitvaskingsnytt inneholder informasjon om trender innenfor hvitvasking,

Detaljer