Thor-Magne Johansen Kundeansvarlig Industri og Miljøteknologi

Transkript

1 Thor-Magne Johansen Kundeansvarlig Industri og Miljøteknologi

2 Eksportfinansiering i Norge Stortinget Nærings- og fiskeridepartementet Utsteder garantier til Eksportkreditt, banker, etc. på vegne av den norske stat Tilbyr CIRR- fastrentelån eller markedslån til flytende rente, garantert av GIEK eller bank 2

3 Hvem gjør hva for eksportørene? 3

4 EKSPORTFINANSIERING: Hvordan virker det? Eksportbedrift Eksportkontrakt Lån Lånegarantier Kjøper / lånetaker / Banker Risiko

5 MED ET TILBUD OM EKSPORTFINANSIERING KAN NORSKE EKSPORTBEDRIFTER: Tilby gunstige, langsiktige lån og garantier til sine kunder knyttet opp mot prospektive eksportkontrakter. Redusere finansieringsrisikoen. Eksportbedriftene er ikke part i finansieringen og mottar betaling ved levering. Få gratis råd og veiledning om finansieringsløsninger. Søknadsprosessen er gratis. Styrke sine langsiktige kundeforhold basert på tilgjenglighet av eksportfinansiering fra Norge.

6 HVOR KAN EKSPORTKREDITT OG GIEK BIDRA? Lån til kjøper: Salgsstøtte: bidra i dialog og møter med prospektive kunder Vurdering av kundens betalingsevne Dybdekunnskap om finansiering i mange land Åpne på de fleste land/markeder/bransjer Eksportør får kontantoppgjør, helt eller delvis Kontraktsgarantier: GIEK tar risiko på kjøper i produksjonsperiode. Leverandørkreditter: GIEK tar risiko hvis kjøper (ikke leverandør) går konkurs.

7 Lån med attraktive renter: CIRR (Commercial Interest Reference Rate - fastrente) eller markedslån Pre-contract fastrente CIRR 15. Juni Juli 2017 < 5 y y 9-12 y EUR USD NOK I tillegg til renten, dekker låntaker: Transaksjonskostnader (f.eks. Legal opinion fra lokal advokat, etablering av sikkerheter o.l) Garantipremie til GIEK og bank (hvis relevant) Effektive rente = CIRR rente + GIEK/Bank premie + transaksjonskostnader

8 VILKÅR FOR EKSPORTFINANSIERING Lån for opp til 85 % av kontraktens verdi; GIEK garanti for opp til 90% av lånebeløpet. Norsk innhold i eksportkontrakten: minimum 30 % som hovedregel Leveranser fra underleverandører i prosjektslandet ( lokalt innhold ): maksimalt 30 % av eksportverdien. Tilbakebetalingstiden generelt opp til 8,5 år. 10 år i utviklingsland. Skip: 12 år. Fornybar energi, og vann- og avløpsprosjekt: 18 år Eksportør eller potensiell låntakere må søke eksportfinansiering av Eksportkreditt Norge FØR kontraktsinngåelse.

9 LÅN UNDER NOK 50 MILLIONER: EKSPORTØRENS VALG MELLOM A OG B Kjøper betaler eksportør min. 15 % kontant ved levering GIEK garanterer for opp til 90% av lånebeløpet Lånet dokumenteres med et gjeldsbrev under norsk rett, alternativt en forenklet låneavtale SMB Lån A SMB Lån B Resterende lånerisiko dekkes av en påkravgaranti fra bank Resterende lånerisiko dekkes ved at eksportør gir en leverandørkreditt til kjøper

10 SMB Lån B EKSEMPEL: Eksportkontrakt på $100 Up-front payment $15 (15%) Eksportør Kontrakt: $100 Kjøper Utbetaling: $76,50 (90% av kreditt) + avdrag/renter for 10% Erklæring: aksepter eksponering for $8,50 (10%) Garanti: $76,50 (90% av kreditt på $85) Avdrag/renter Eksportkreditt administrerer avdrag og rente for hele kreditten, og fordeler eksportørs andel og renter

11 6 STEG FOR ETABLERING AV LÅN 6 Eksportør og kjøper signerer kontrakt Eksportør eller kjøper Eksportør eller søker kjøper søker Eksportkre om ditt/giek finansiering om finansiering Eksportkreditt 2 GIEK og Bank GIEK og Bank gjennomfører kreditt- er vurdering kredittvurdering Eksportkre ditt og Eksportkreditt GIEK fatter og GIEK fatter separate kredittvedtak ak Felles term sheet Felles term sheet Eksportkre Eksportkreditt forhandler låneavtale med låneavtale kjøper med kjøper Eksportkre ditt Eksportkreditt utbetaler utbetaler lånet lånet etter at etter vilkår at er oppfylt vilkår og er eksportør har oppfylt levert og eksportør har levert Eksportkreditt forvalter lånet med kjøper

12 Case I: Teknologi og tjenester for live-kringkasting Långiver: Eksportkreditt, GBP 1,4 millioner, fire lån Garantister: GIEK og Barclays Bank Eksportør: Nevion Europe AS, Sandefjord Kjøper: ADI TV PLC, Preston, UK «Vi prøver bevisst å bruke GIEK og Eksportkreditt Norges finansierings-løsninger som et konkurransefortrinn. Vi vant ADI som kunde på grunn av dette, noe kunden ga eksplisitt uttrykk for.» - COO Petter Kvaal Djupvik, Nevion

13 Case II: Oppstartsbedrift får gjennombrudd Långiver: Eksportkreditt, EUR 1,2 millioner Garantister: GIEK og leverandørkreditt fra Safelink (SMB lån B) Eksportør: Safelink AS, Porsgrunn Kjøper: Safelink Rental, USA «Vi har kjørt fellesmøter med GIEK og Eksportkreditt, og dialogen mellom de to har vært sømløs. Vi kunne ikke fått til dette uten lån og garantier fra Eksportkreditt og GIEK.» - Administrerende direktør Ole Henning Christensen, Safelink

14 Case III: Automatisk lagersystem til Tyskland Långiver: Eksportkreditt, EUR 1,8 millioner Garantister: GIEK og DnB Eksportør: Element Logic AS, Kløfta, og Hatteland Computer AS, Nedre Vats Kjøper: Bergans Outdoor Gmbh, Hamburg «Prosjektets klare lønnsomhet, og en smidig finansieringsløsning fra Eksportkreditt Norge og GIEK gjorde at Bergans endret plan fra manuelt lager til automatisering i Hamburg. Takket være fleksibiliteten til Eksportkreditt Norge og GIEK fikk vi kontrakten.» - Administrerende direktør Dag Adler Blakseth, Element Logic

15 NULLTOLERANSE FOR KORRUPSJON / VURDERING AV MILJØ OG SOSIALE FORHOLD Straffeloven: straffbart å involveres i korrupsjon i utlandet Transparency International

16 Kredittrisikovurdering Vurderer den finansielle strukturen Benytter verktøy for kredittanalyse Forståelse for markedet og industrien Tett samarbeid med kommersielle banker Risikopremie Juridisk ekspertise Risikomitiganter: Kommersiell bankdeltagelse, egenkapitalandel, finansielle covenants (eks. gjeldsgrad) og sikkerheter 16

17 GARANTIPRODUKTER FRA GIEK Eksportgarantier disse sikrer: tilbakebetaling av utenlandsk kjøpers lån (Långivergaranti) at norsk eksportør får betalt der han selv yter kreditt (Leverandørkredittgaranti) eksportøren mot tap i produksjonsperioden før levering (Kontraktsgaranti) at eksportør oppfyller sin del av kontrakten (Bondgaranti) at betalingsoverføringen mellom banker skjer som avtalt (Remburs) risiko ifm. utenlandske underleveranser til norsk eksport. Andre garantier disse sikrer: norske investeringer i utlandet (Investeringsgaranti politisk risiko) tilbakebetaling av byggelån ved bygging av skip, fartøy og innretninger til havs i Norge, inkludert offshore vind. Gjelder også underleveranser (Byggelånsgaranti) at kraftprodusent får betalt fra kunde (Kraftgaranti)

18 Kontakt: Thor-Magne Johansen (+47)