Eierstyring og selskapsledelse
|
|
- Margrete Bråten
- 6 år siden
- Visninger:
Transkript
1 Eierstyring og selskapsledelse i SpareBank 1 Nordvest Skrevet av: Olav Rugset Status: Besluttet styret Versjon: 7 Opprettet: Sist endret: Organisasjonsnr.: Endringslogg Dato Versjon Beskrivelse Ansvarlig Grunnlag: NUES Ove Bjerkan Grunnlag: NUES med endringsnotat Punkt 0.2 Henvisning til siste endringer fra NUES tatt inn. Punkt 1. Etiske retningslinjer. Oppdatert overskrifter Punkt 4. Habilitet/ interessekonflikter. Oppdatert iht. ordlyd i Personalhåndbok. Punkt 9. Henvisning til siste behandling av styrets instruks. Vedtak om godtgjørelsesutvalg tatt inn. Punkt 10. Tidspunkt for tiltredelse Ernst & Young AS Punkt 12. Vedtak om Godtgjørelsesutvalg tatt inn. Punkt 13. Oppdatert informasjon om Pilar III-dokument. Ove Bjerkan Grunnlag: NUES Punkt 0.2, punktene 2, 9 og 12. Noen mindre oppdateringer (henvisninger m.v.). Punkt 3. Oppdatert styrets krav til ren kjernekapital og kjernekapital. Punkt 6. Tatt inn kravet om at revisjonsutvalgets uttalelse om valg av ekstern revisor skal forelegges forstanderskapet. Videre opplysninger knyttet til føring av protokoll. Punkt 10, 13 og 15. Tatt inn opplysninger om ny intern og ny ekstern revisor Grunnlag: NUES Banken hentet inn eierandelskapital gjennom utstedelse av egenkapitalbevis i desember Dette medfører endringer i en rekke punkter: 01, 02, 3, 4, 5, 6, 7, og 8. I tillegg er det gjort mindre oppdateringer i punktene: 1, 2, 3, 4, 6, 8, 9, 10, 12 og 13. Punkt 3, 4 og 7 her er teksten betydelig omredigert Grunnlag: NUES Mindre justeringer. Oppdatering av henvisninger til andre dokumenter samt oppdateringer pga ny strategiplan. Revisjonsutvalg endret til Risiko- og revisjonsutvalg. Vedtatt av styret Grunnlag: NUES anbefalingen ble ikke endret i Opplysninger om avvikling av kontrollkomiteen inntatt i punktene 1, 6 og 7. Fullmakt om erverv av EK-bevis tatt inn i punkt 3. Oppdatering vedr. datterselskaper tatt inn i punkt 4. Figur i punkt 10 er oppdatert. Endringer i styrets godtgjørelse tatt inn i punkt 11. Ellers kun oppdateringer av datorer etc. Som følge av ny Finansforetakslov med forskrifter, samt planlagte endringer i bankens vedtekter i løpet av 2016, vil neste revidering av dette dokumentet bli omfattende. Ove Bjerkan Ove Bjerkan Ove Bjerkan Ove Bjerkan Div. Korreksjoner knyttet til innføring av finansforetaksloven og endring i vedtekter, valginstruks m.m. Olav Rugset 1
2 Innholdsfortegnelse 1 EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE GENERELT NÆRMERE OM DOKUMENTET 3 1. REDEGJØRELSE FOR EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE 3 2. VIRKSOMHET 4 3. SELSKAPSKAPITAL OG UTBYTTE 4 4. LIKEBEHANDLING AV AKSJEEIERE OG TRANSAKSJONER MED NÆRSTÅENDE 6 5. FRI OMSETTELIGHET 6 6. GENERALFORSAMLING 6 7. VALGKOMITÉ 7 8. BEDRIFTSFORSAMLING OG STYRE, SAMMENSETNING OG UAVHENGIGHET 8 9. STYRETS ARBEID RISIKOSTYRING OG INTERN KONTROLL GODTGJØRELSE TIL STYRET GODTGJØRELSE TIL LEDENDE ANSATTE INFORMASJON OG KOMMUNIKASJON SELSKAPSOVERTAKELSE REVISOR 12 2
3 0.1 GENERELT Lov om årsregnskap m.v. 3-3b setter krav om at det i årsberetningen eller i dokument det er henvist til i årsberetningen, skal redegjøres for prinsipper og praksis vedrørende foretaksstyring. SpareBank 1 Nordvest har obligasjonslån som for tiden er notert på ABM-børsen ved Oslo Børs. I desember 2013 innhentet banken eierandelskapital gjennom utstedelse av egenkapitalbevis pålydende 100 kroner, kurs 104. Dette ble registrert i Brønnøysundregistrene Egenkapitalbevisene er registrert i Verdipapirsentralen, men er ikke børsnoterte. Banken vil følge Norsk Anbefaling for Eierstyring og Selskapsledelse, så langt denne passer. Norsk Anbefaling for Eierstyring og Selskapsledelse er offentlig tilgjengelig på Dokumentet Eierstyring og selskapsledelse i SpareBank 1 Nordvest offentliggjøres på NÆRMERE OM DOKUMENTET Norsk Anbefaling for Eierstyring og Selskapsledelse er utgitt av Norsk utvalg for eierstyring og selskapsledelse (NUES), siste oppdatert Formålet med anbefalingen er at selskaper som er notert på regulerte markeder i Norge skal ha eierstyring og selskapsledelse som klargjør rolledeling mellom eiere, styre og daglig ledelse ut over det som følger av lovgivningen. Anbefalingen inneholder til sammen 15 punkter. Etterlevelse av anbefalingen skal skje på bakgrunn av et følg eller forklar -prinsipp. Dette innebærer at banken må redegjøre for hvordan den har innrettet seg i forhold til anbefalingens enkelte punkter, og eventuelt forklare hvorfor og hvordan den har innrettet seg på en annen måte. Anbefalingen er tilpasset aksjeselskaper og i en viss utstrekning sparebanker med noterte egenkapitalbevis. SpareBank 1 Nordvest har innhentet eierandelskapital, men egenkapitalbevisene er ikke børsnoterte. Anbefalingens 15 punkter er derfor ikke i alle henseender tilpasset bankens struktur og virksomhet. Banken følger derfor Norsk Anbefaling for eierstyring og selskapsledelse så langt det passer for sparebanker med egenkapitalbevis. I punktene 1-15 gjennomgås de enkelte punkter i anbefalingen. Avvik fra anbefalingen forklares. 1. REDEGJØRELSE FOR EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE Corporate Governance - eierstyring og selskapsledelse i SpareBank 1 Nordvest omfatter de mål og overordnede prinsipper som banken styres og kontrolleres etter for å sikre interessene til kunder og andre interessegrupper. Styring av bankens aktiviteter skal sikre god drift og gi økt trygghet for at erklærte mål og strategier blir fulgt og realisert. SpareBank 1 Nordvest er en selveiende institusjon som har innhentet eierandelskapital med unoterte egenkapitalbevis. Gjennom reglene i Finansforetaksloven og bankens vedtekter, kapittel tre (om generalforsamling) og kapittel fire (om styret) er det gitt bestemmelser for organisering av bankens overordnede styring og ledelse. Kunder, egenkapitalbeviseierne og bankens ansatte velger bankens høyeste organ generalforsamlingen. Til å lede virksomheten velger generalforsamlingen et styre med sju medlemmer. Styret tilsetter administrerende direktør som er bankens daglige leder. 3
4 I Styrets årsrapport under kapittelet Corporate governance, gis en henvisning til dette dokumentet. Bankens verdigrunnlag omtales i vedtektenes 1-1 (Formål): Den har til formål å fremme sparing ved å ta imot innskudd fra en ubestemt krets av innskytere, levere finansielle tjenester til publikum, næringsliv og offentlig sektor og å forvalte på trygg måte de midler den rår over i samsvar med de lovregler som til enhver tid gjelder for sparebanker. Sparebanken kan utføre alle vanlige bankforretninger og banktjenester i samsvar med gjeldende lovgivning. Etiske retningslinjer er utarbeidet og inngår som en del av bankens Personalhåndbok. Overskrifter: Taushetsplikt. Habilitet/ interessekonflikter. Lojalitet. Bestikkelser. Gjennomgang av de etiske retningslinjer står på styrets årlige handlingsplan. Samfunnsansvar. Banken vil gjennom sin drift bidra til å utvikle de lokalsamfunn den har sin virksomhet i til beste for enkeltpersoner, bedrifter og kommuner. Miljøengasjement gjenspeiles i at banken løpende vektlegger hensynet til et godt indre og ytre miljø gjennom sine investeringsbeslutninger samt i den daglige drift. Banken har nulltoleranse med hensyn til korrupsjon. Arbeidstakernes rettigheter ivaretas gjennom generelle tariffavtaler, gjennom lovbestemt HMS-arbeid, arbeid mot enhver form for diskriminering mv. Avvik fra anbefalingens pkt. 1: Ingen 2. VIRKSOMHET Strategiplanen underbygger bankens overordnede mål om å være en selvstendig lokal bank i SpareBank 1-alliansen. Denne strategien er i overensstemmelse med, og bygger opp under Alliansens overordnede strategi. SpareBank 1 Nordvest. Kundedrevet og lokal digitalbank. Visjon: "Sammen skaper vi verdier." Verdigrunnlag: Dyktig. Nær. Aktiv. Forretningside: SpareBank 1 Nordvest skal gjennom profesjonell rådgivning levere finansielle produkter og tjenester i alle kanaler tilpasset kundens behov. Visjon og forretningsideen er gjengitt i Styrets årsberetning under kapittelet Virksomhetsområde og marked. Samarbeidet i SpareBank 1-alliansen er omtalt i styrets årsberetning under kapittelet Strategisk samarbeid. Bankens styring av risiko er omtalt under kapittelet Risikostyring. Avvik fra anbefalingens pkt. 2: Ingen 3. SELSKAPSKAPITAL OG UTBYTTE SpareBank 1 Nordvest sine metoder og resultater for evaluering av risikoprofil og kapitalbehov (ICAAP) gjennomgås årlig. Et eget ICAAP-dokument utarbeides og dette gir en vurdering av risiko og kapitalbehov i banken. Hovedformålet med rapporten er å: Sikre at konsernet har en prosess for å vurdere sin totale ansvarlige kapital i forhold til risikoprofil Vurdere forsvarlig kapitaldekningsmål Sikre en strategi for å opprettholde en forsvarlig kapitaldekning Sikre en forsvarlig likviditetsstrategi 4
5 Orientere om status og forventet utvikling i risikoprofilen til konsernet Vise hvordan alvorlige økonomiske tilbakeslag påvirker resultat, kapitaldekning og likviditetssituasjonen til konsernet Banken er underlagt Finanstilsynets fastsatte minstekrav til kapitaldekning. Opptak av eierandelskapital, ansvarlig lån og fondsobligasjoner krever vedtak i generalforsamlingen og godkjennelse fra Finanstilsynet. Generalforsamlingen delegerer til styret å gjennomføre vedtakene gjennom konkrete fullmakter i de enkelte saker. Ansvarlig lånekapital og fondsobligasjoner gir eierne rett til avkastning i form av renter. SpareBank 1 Nordvest innhentet i desember 2013 eierandelskapital gjennom utstedelse av unoterte egenkapitalbevis. Utbytte/ gaver. Vedtektenes 2-1 siste ledd slår fast: Stifterne eller andre har ikke krav på utbytte av virksomheten, utover utbytte på bankens eierandelskapital. Egenkapitalbeviseierne får utbytte iht. vedtektenes 6-1. SpareBank 1 Nordvest har som mål å forvalte konsernets ressurser slik at egenkapitalbeviseierne får en god, stabil og konkurransedyktig avkastning i form av utbytte og kursstigning på egenkapitalbevisene. På grunnlag av forslag fra styret fastsetter forstanderskapet bankens årsregnskap, herunder anvendelse av årsoverskuddet (inkl. utbytte til egenkapitalbeviseierne). Disponering av overskuddet reguleres av vedtektenes 6-1: Overskuddet av bankens virksomhet etter fradrag av utbytte og utdeling av gaver skal legges til bankens fond. Årets overskudd og utbyttemidler fordeles mellom bankens grunnfond og eierandelskapitalen. Utbyttemidler kan benyttes til utbytte på eierandelskapitalen, til gaver til allmennyttige formål eller overføres til gavefond eller overføres til stiftelse med allmennyttig formål. Underskudd - jfr. vedtektenes 6-2 Underskudd etter resultatregnskapet for siste regnskapsår skal først søkes dekket ved forholdsmessig overføring fra grunnfondskapitalen, herunder gavefondet, og den eierandelskapitalen som overstiger vedtektsfestet eierandelskapital, herunder utjevningsfondet. Underskudd som ikke dekkes slik, dekkes ved forholdsmessig overføring fra overkursfondet og kompensasjonsfondet. Ytterligere underskudd dekkes ved nedsettelse av vedtektsfestet eierandelskapital og eventuelt ved nedsettelse av annen kapital. Erverv av egen egenkapitalbevis. Generalforsamlingen vedtok å gi styret fullmakt til å erverve og ta pant i bankens egen egenkapitalbevis innenfor en ramme på 12 mill. Fullmakten gjelder frem til ordinær generalforsamling i 2017, maksimum i to år. Finanstilsynet ga sin godkjenning i brev av Kapitalforhøyelse. Det foreligger ingen fullmakt fra generalforsamlingen til å forhøye bankens eierandelskapital. Avvik fra anbefalingens punkt. 4: Ingen 5
6 4. LIKEBEHANDLING AV AKSJEEIERE OG TRANSAKSJONER MED NÆRSTÅENDE Banken har innhentet eierandelskapital gjennom utstedelse av unoterte egenkapitalbevis. Gjennom vedtektene, styrets og ledelsens arbeid legges det vekt på at alle egenkapitalbeviseiere skal likebehandles og ha samme mulighet for innflytelse. Alle egenkapitalbeviseiere har lik stemmerett. Banken forholder seg til finansforetakslovens regler for eier- og stemmerettsbegrensninger så langt bestemmelsene gjelder for en sparebank med egenkapitalbevis. Ved ikke uvesentlige transaksjoner mellom selskapet, egenkapitalbeviseiere, styremedlemmer, ledende ansatte eller nærstående av disse, vil styret sørge for at det foreligger en verdivurdering fra en uavhengig tredjepart. I egen note til regnskapet ( Nærstående parter ) omtales slike transaksjoner. I konsernet SpareBank 1 Nordvest er det tre heleide datterselskaper, Nordmørsnett AS, Knudtzonlunden AS og Nordmøre Eiendom AS. I tillegg eier banken 91 % av Tollbodenbygningen AS og 70 % av Bedriftspartner AS. Styremedlemmer og ledende ansatte melder fra til styret hvis de direkte eller indirekte har en vesentlig interesse i en avtale som inngås av selskapet. Dette gjelder spesielt habilitetsspørsmål knyttet til vurdering av kredittsaker. Når det gjelder inhabilitet, viser styrets instruks til bestemmelsene i Finansforetaksloven 9-5. Avvik fra anbefalingens pkt. 4: Ingen 5. FRI OMSETTELIGHET Banken har innhentet eierandelskapital gjennom utstedelse av unoterte egenkapitalbevis, registrert i Verdipapirsentralen. Det er fra bankens side ingen begrensninger i omsetningen av disse ut over eierbegrensningene i Finansforetaksloven. Avvik fra anbefalingens punkt. 5: Ingen 6. GENERALFORSAMLING SpareBank 1 Nordvests høyeste organ er Generalforsamlingen jfr. vedtektenes kapittel 3. Generalforsamlingen skal fra kommende valg 28. februar 2017 ha 20 medlemmer med 15 varamedlemmer og er satt sammen av representanter valgt av kundene (11 medlemmer med 8 varamedlemmer), egenkapitalbeviseierne (4 medlemmer med 3 varamedlemmer) og ansatte (5 medlemmer med 4 varamedlemmer). Generalforsamlingen skal se til at banken virker etter sitt formål i samsvar med lov, vedtekter og generalforsamlingene vedtak. Når det gjelder øvrige forhold knyttet til generalforsamlingen henvises det til bankens vedtekter og Finansforetaksloven sine regler. Etter lovgivningen legges det vekt på at de valgte medlemmene avspeiler sparebankens kundestruktur, andre interessegrupper og samfunnsfunksjon. Innkalling til generalforsamling skjer i h.t. Finansforetakslovens 8-3, jfr. vedtektenes 3-8. Ordinær generalforsamling skal avholdes innen utgangen av mars måned hvert år. Når dokumenter som gjelder saker som skal behandles på generalforsamlingen er gjort tilgjengelig for medlemmene på sparebankens internettsider, gjelder ikke lovens krav om at dokumentene skal sendes til medlemmene av generalforsamlingen. Dette gjelder også 6
7 dokumenter som etter lov skal inntas i eller vedlegges innkallingen til generalforsamlingen. Et medlem av generalforsamlingen kan likevel kreve å få tilsendt dokumenter som gjelder saker som skal behandles på generalforsamlingen. Medlemmer som ikke kan delta i generalforsamlingens møte, skal meddele dette til sparebanken snarest og senest fem dager før møtet. Varamedlemmer innkalles ved ordinære medlemmers forfall. Generalforsamlingens leder og nestleder velges på ordinær generalforsamling. Dersom lederen har meldt forfall, ledes møtet av forstanderskapets valgte nestleder. Er også denne fraværende, velges møteleder. Generalforsamlingens medlemmer og varamedlemmer møter personlig. Det er ikke anledning til å møte med fullmektig eller rådgiver, jfr. vedtektenes 3-1. Varamedlemmene er ikke personlige varamedlemmer for de valgte faste medlemmene av generalforsamlingen. Varamedlemmene kalles inn etter den rekkefølge de er valgt. Det føres protokoll fra møtene. Protokollen undertegnes av generalforsamlingens leder samt av to særskilte valgte medlemmer. Protokollen er tilgjengelig hos generalforsamlingens sekretær for medlemmer av generalforsamlingen, bankens øvrige tillitsvalgte, ekstern og intern revisor, samt relevante offentlige myndigheter. Avvik fra anbefalingens punkt. 6: Ingen 7. VALGKOMITÉ Generalforsamlingen har besluttet at SpareBank 1 Nordvest skal ha følgende valgkomiteer, jfr. vedtektenes kap.5: Generalforsamlingens valgkomite Valgkomité for egenkapitalbeviseierne Valgstyret for ansattes valg Generalforsamlingens valgkomite har 4 medlemmer og 4 varamedlemmer. Valgkomiteen består av representanter fra kunder, egenkapitalbeviseiere og ansatte. Komiteen forbereder og foreslår kandidater til kundenes valg av medlemmer og varamedlemmer til generalforsamlingen i tråd med gjeldende vedtekter og valginstruks, videre generalforsamlingens valg av leder og nestleder, styre og valgkomite. Valgkomiteen har også som oppgave å gjennomgå og foreslå eventuelle endringer i honorarstrukturen for bankens tillitsvalgte. Valgkomiteen for egenkapitalbeviseiernes valg forbereder, fremmer kandidater til og gjennomfører egenkapitalbeviseiernes valg av medlemmer og varamedlemmer til generalforsamlingen i henhold til Forskrift om egenkapitalbevis i sparebanker, kredittforeninger og gjensidige forsikringsselskaper av , samt gjeldende vedtekter og valginstruks. Valgstyret for ansattes valg forbereder og gjennomfører ansattes valg av medlemmer og varamedlemmer til generalforsamlingen i henhold til reglene i Forskrift om de ansattes rett til representasjon i sparebankenes og forretningsbankenes styrende organer, samt gjeldende vedtekter og valginstruks Valgstyret for ansattes valg skal ha representanter oppnevnt fra bankens ledelse samt de ansatte. Valgstyret konstituerer seg selv. Annet: 7
8 Generalforsamlingens valgkomite utarbeider på uavhengig basis forslag til kandidater til de forskjellige verv. Komiteen foretar de konsultasjoner den finner nødvendig, herunder evt. samtaler med styrets leder og administrerende direktør. Komiteen forbereder valgene i generalforsamlingen i samsvar med valginstruksen og vedtektenes 5-3. Kun de ansattes representanter innstiller på de ansattes medlemmer og varamedlemmer til valgkomiteene. Avvik fra anbefalingens punkt.7: Medlemmene av generalforsamlingens valgkomite velges blant de gruppene som er representert i generalforsamlingen, i henhold til gjeldende vedtekter BEDRIFTSFORSAMLING OG STYRE, SAMMENSETNING OG UAVHENGIGHET SpareBank 1 Nordvests høyeste organ er generalforsamlingen. Generalforsamlingen velger styret (vedtektenes 4-1). Det er fastsatt krav til medlemmene og varamedlemmenes egnethet i henhold til finanstilsynets rundskriv nr. 5/2012 om Vurdering av egnethetskrav. krav om faglig kompetanse knyttet til utdanning og arbeidserfaring krav til en persons adferd, herunder straffefrihet (vandelskravet) krav til økonomisk vederheftighet, krav til rettslig handleevne, eller bopelskrav Det er en målsetting om minst 40 % andel fra hvert av kjønnene i styret. Generalforsamlingens valgkomite tar i tillegg andre hensyn når kandidater velges ut: geografisk tilhørighet (ønske om representasjon fra både by og land samt fra de forskjellige fogderier i fylket), alder (ønske om aldersmessig variasjon), bransjekunnskap/ tilhørighet til bestemte næringer (ønske om styremedlemmer med spredt kunnskap/ tilknytning til næringslivet), kandidatenes øvrige samfunnsengasjement samt personlige egenskaper. Styrets sammensetning framgår av bankens hjemmesider og de offentlige regnskapene. Av personvernhensyn offentliggjør ikke styret informasjon om de enkelte styremedlemmenes arbeid i styret ut over det som eventuelt er lovpålagt. Avvik fra anbefalingens pkt. 8: Ingen 9. STYRETS ARBEID Styret har fastsatt en egen instruks for sitt arbeid, sist revidert Styrets oppgaver framgår også av vedtektenes 5-1. Styret leder bankens virksomhet i samsvar med lover, vedtekter og beslutninger i generalforsamlingen. Styret er ansvarlig for at de midler banken råder over, skal forvaltes på en trygg og hensiktsmessig måte. Styret har også en plikt til å påse at bokføring og formuesforvaltning er gjenstand for betryggende kontroll. I tillegg fastsetter bankens styre bankens strategi, budsjett, markeds- og organisasjonsmessige mål. Det er styret som ansetter og avsetter adm.direktør. Ved hvert årsskifte fastsetter styret møtedatoer for neste år samt for første del av påfølgende år. I tillegg fastsetter styret en årsplan for styrets arbeid. I planen er alle viktige emner fordelt på de planlagte møter gjennom året. Vedtektenes 4-1 fastslår at bankens samlede styre skal fungere som sparebankens risiko-, revisjons- og godtgjørelsesutvalg. 8
9 Risiko- og revisjonsutvalg: Utvalget er et forberedende og rådgivende arbeidsutvalg for styret. Risikoutvalget skal: (jfr. finansforetakslovens 13-6 (4) og kapitalforskriftens 47-4). Bidra til at risikostyringen er i samsvar med beste praksis og styrets ambisjonsnivå Gjennomgå risikostyringsstrategier og policyer som forberedelse til styrets behandling Bidra til at konsernets kapitaldekning er tilfredsstillende innenfor vedtatt konsernstrategi Bidra til at lover, forskrifter, interne regler som regulerer virksomheten identifiseres, implementeres, etterleves og kontrolleres. Revisjonsutvalget skal: (jfr finansforetakslovens 8-19) Forberede styrets oppfølging av regnskapsrapporteringsprosessen Overvåke systemene for intern kontroll og risikostyring, samt bankens internrevisjon avgi uttalelse om valg av revisor Ha løpende kontakt med bankens valgte revisor om revisjon av regnskapet Vurdere og overvåke revisors uavhengighet, jfr. revisorlovens kapittel 4 Godtgjørelsesutvalg Utvalget skal være et forberedende organ for styret i saker som gjelder utforming og praktisering av retningslinjer og rammer for konsernets godtgjørelsespolitikk. Politikken skal bidra til å fremme god styring og kontroll med foretakets risiko, oppfordre til langsiktighet, bidra til å unngå interessekonflikter og være i henhold til lov og forskrift. Styret vil orientere om oppnevnte styreutvalg i årsrapporten. I siste møte i desember hvert år evt. første møte i januar påfølgende år har styret en egenevaluering av sitt arbeid, herunder sin kompetanse. Avvik fra anbefalingens pkt. 9: Ingen 10. RISIKOSTYRING OG INTERN KONTROLL I henhold til Finanstilsynets Forskrift om risikostyring og internkontroll, har styret en årlig gjennomgang og vurdering av bankens interne kontroll og risikostyring. Gjennomgang av de etiske retningslinjer står også på styrets årsplan. 9
10 Det er etablert en egen avdeling for risikostyring, under ledelse av Leder for risiko- og kapitalstyring. Avdelingen utarbeider månedlige og kvartalsvise risikorapporter til administrasjonen og styret. En gang i året utarbeides bankens ICAAP-rapport. Avdeling for risikostyring er organisert uavhengig av forretningsområdene, og rapporterer direkte til administrerende direktør. SpareBank 1 Nordvest har som mål å opprettholde en moderat risikoprofil, og en så god risikooppfølging at ingen enkelthendelser skal kunne skade bankens finansielle stilling i alvorlig grad. I styrets årsrapport er det et eget hovedavsnitt Risikostyring, med en gjennomgang av de forskjellige risikoområdene i banken. Internrevisjon Bankens internrevisjon er et redskap for styret og administrasjon. Internrevisjonens hovedoppgave er å bekrefte at internkontrollen fungerer som forutsatt, samt å påse at risikostyringstiltak er tilstrekkelige i forhold til bankens risikoprofil. Internrevisjonen rapporterer til styret. Internrevisors rapporter og anbefalinger blir gjennomgått, og det implementeres forbedringstiltak fortløpende. Internrevisjonen utfører operasjonell revisjon av enheter og forretningsområder, og styret beslutter årlige revisjonsplaner. KPMG AS har vært bankens internrevisor siden (Ekstern revisor fra og med regnskapsåret 2012 er Pricewaterhouse Coopers AS) Etikk og varsling Det er utarbeidet etiske retningslinjer for banken, og etikk er et obligatorisk tema på kurs for alle nyansatte. Dette skal bidra til at verdigrunnlaget og de etiske retningslinjene blir tydelig kommunisert og gjort kjent i hele organisasjonen. Det er etablert retningslinjer for varsling dersom ansatte får kunnskap om forhold som er i strid med eksterne eller interne bestemmelser, eller andre forhold som kan være med på å skade bankens omdømme eller finansielle situasjon. Avvik fra anbefalingens pkt. 10: Ingen 10
11 11. GODTGJØRELSE TIL STYRET Styrets godtgjørelse fastsettes av generalforsamlingen etter innstilling fra generalforsamlingens valgkomite. Innstillingen om honorarsatser tar utgangspunkt i faktorer som styrets ansvar, kompetanse, tidsbruk og virksomhetens kompleksitet og nivået for honorarsatser i sammenlignbare banker. Styrehonoraret er ikke resultatavhengig, og det utstedes ikke opsjoner til styret. Styrets leder og nestleder honoreres særskilt. Styret har kun faste godtgjørelser vedtatt av generalforsamlingen, men godtgjørelsen er delt i to, der ca. halvdelen er fast uavhengig av deltakelse i styrets møter og den andre halvdelen er avhengig av deltakelse i styrets møter. Styrets medlemmer er ikke inkludert i bankens avtale om målstyrt overskuddsdeling. I den grad styrets medlemmer eller selskaper de er tilknyttet, påtar seg oppgaver for banken i tillegg til styrevervet, holdes styret orientert om dette (inkl. de nærmere vilkår for oppdraget). I regnskapsnoten Nærstående parter oppgis alle vesentlige transaksjoner mellom banken og styret, herunder lån og evt. godtgjørelse ut over styrehonorar. Avvik fra anbefalingens pkt. 11: Ingen 12. GODTGJØRELSE TIL LEDENDE ANSATTE Det er etablert et godtgjørelsessystem i samsvar med bankens overordnede mål, risikotoleranse og langsiktige interesser. Dette skal bidra til å fremme incentiver til god styring og kontroll av bankens risiko, motvirke for høy eller uønsket risikotaking, bidra til å unngå interessekonflikter og være i henhold til gjeldende regelverk. Styret har etablert eget godtgjørelsesutvalg, se pkt. 9 ovenfor. Styret fastsetter godtgjørelsen til adm. direktør. Særskilte retningslinjer er ikke utarbeidet. Godtgjørelsen offentliggjøres i regnskapsnoten Nærstående parter. Adm. direktør fastsetter godtgjørelsene til ledende ansatte samt bankens øvrige ansatte innenfor styrets rammer. Lønnssystemet i banken bygger på Sentralavtalens og Hovedavtalens retningslinjer og prinsipper dette er avtaler mellom Finans Norge og fagforeningene. Styret beslutter årlig om banken skal ha en avtale om overskuddsdeling samt de nærmere regler/ vilkår knyttet til ordningen. Adm. direktør og øvrige ledende ansatte omfattes av avtalen som til enhver tid fastsettes for bankens ansatte. Avtalen om overskuddsdeling er knyttet til om fastsatte mål oppnås, og eventuell andel av overskuddet utbetales etter at årets regnskap er fastsatt av forstanderskapet. Finansdepartementet har fastsatt Forskrift om godtgjørelsesordninger i finansinstitusjoner, verdipapirforetak og forvaltningsselskap for verdipapirfond. Dette er fulgt opp gjennom styrets vedtak om Godtgjørelsesutvalg, se pkt. 9 foran. Avvik fra anbefalingens pkt. 12: Ingen 13. INFORMASJON OG KOMMUNIKASJON Bankens informasjonspraksis skal underbygge tillitsforholdet mellom eiere, styret og ledelsen samt sørge for at bankens interessegrupper har en løpende mulighet til å vurdere og forholde seg til banken. Bankens praksis er basert på en aktiv dialog der åpenhet, forutsigbarhet og gjennomsiktighet settes i fokus. 11
12 Korrekt, relevant og tidsriktig informasjon om bankens utvikling og resultater skal skape tillit i forhold til investormarkedet. Informasjon formidles via kvartalsrapporter, eget Investor Relations-område på bankens hjemmesider og i tillegg avholdes regelmessige presentasjoner overfor samarbeidspartnere, långivere og investorer. Banken har ikke fastsatt egne retningslinjer for rapportering av finansiell og annen informasjon. Bestemmelser gitt av myndighetene samt Oslo Børs følges. Banken har utarbeidet og offentliggjort Pilar III-dokument basert på siste årsregnskap. Delårsregnskaper offentliggjøres hensyntatt Oslo Børs sine regler. Det vektlegges at kravet om likebehandling av aktørene i verdipapirmarkedet følges. Generalforsamlingen har ved siden av ovennevnte møter, som oftest et arbeidsmøte i løpt av året. I tillegg innkalles generalforsamlingen etter behov. For å fremme det praktiske samarbeidet mellom bankens besluttende, utøvende og kontrollerende organer avholdes følgende former for uformelle møter (møter uten særskilt protokollføring): forberedende møter mellom styrets leder og administrerende direktør; gjerne i forkant av hvert styremøte. forberedende eller orienterende møter mellom generalforsamlingens leder, styrets leder og administrerende direktør; sporadisk, gjerne etter initiativ fra generalforsamlingens leder. årlige møte i forkant av ordinær generalforsamling i februar, for generell, gjensidig orientering og meningsutveksling, mellom generalforsamlingens leder, styrets leder, styret og administrerende direktør. Her deltar også ekstern og intern revisor. møte mellom revisjonsutvalget og ekstern revisor. møte mellom styret og ekstern revisor, uten representanter fra administrasjonen. møter mellom styret/ styrets revisjonsutvalg og intern revisor. Avvik fra anbefalingens pkt. 13: Ingen 14. SELSKAPSOVERTAKELSE Sparebank 1 Nordvest er en delvis selveiende institusjon som ikke kan bli overtatt av andre gjennom oppkjøp uten behandling i bankens organer. Eierstrukturen i en sparebank er lovregulert, og ingen kan eie mer enn 10% av bankens eierandelskapital. Ved oppkjøp utover dette må det søkes tillatelse fra Finanstilsynet. En oversikt over de 20 største egenkapitalbeviseierne er lagt ut på bankens hjemmeside. Styret har ikke utarbeidet egne prinsipper for opptreden ved eventuelle overtakelsestilbud. Et slikt tilbud vil primært ha form av tilbud om sammenslutning gjennom fusjon omgjøring av banken til en stiftelse, samtidig som aktiva og passiva selges til overtagende bank Styrets oppgave vil være å vurdere tilbudet og forberede saken og komme med en begrunnet innstilling overfor generalforsamlingen som har den interne avgjørelsesmyndighet. En evt. sammenslutning eller avvikling skal skje i henhold til gjeldende lovgivning. Avvik fra anbefalingens pkt. 14: Lovpålagt eierbegrensning 15. REVISOR 12
13 Ekstern revisor velges av generalforsamlingen etter anbefaling fra revisjonsutvalget og innstilling fra styret. Ekstern revisor foretar den lovbestemte bekreftelsen av økonomisk informasjon som gis i offentlige regnskap. Revisor presenterer årlig en plan for revisjonsarbeidet, og ekstern revisor deltar i styremøtene som behandler årsregnskap. Ekstern revisor presenterer sitt opplegg for revisjon av banken samt resultatene av sin revisjon for Risiko- og revisjonsutvalget/ styret, herunder om det er identifisert vesentlige svakheter i bankens interne kontroll knyttet til regnskapsrapporteringsprosessen. I tillegg bekrefter revisor sin uavhengighet og opplyser om hvilke andre tjenester enn lovpliktig revisjon som er levert i løpet av regnskapsåret. Ekstern revisor deltar etter behov i styrets og Risiko- og revisjonsutvalgets møter. Se for øvrig under punkt 13 foran. Styret har ikke funnet det nødvendig å fastsette særskilte retningslinjer for den daglige ledelsens adgang til å benytte intern og ekstern revisor til andre tjenester enn revisjon. I ordinær generalforsamling orienterer styret om ekstern revisors godtgjørelse fordelt på revisjon og andre tjenester. Dette framgår også av regnskapsnoten Driftskostnader. Det er generalforsamlingen som e fastsetter ekstern revisors godtgjørelse. Avvik fra anbefalingens pkt. 15: Ingen 13
Eierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse i SpareBank 1 Nordvest Skrevet av: Ove Bjerkan/Olav Rugset Status: Besluttet styremøte 12.12.2017 Versjon: 8 Opprettet: 08.01.2011 Sist endret: 29.11. 2017 Organisasjonsnr.:
DetaljerCorporate Governance i SpareBank 1 Nøtterøy - Tønsberg. 1. Redegjørelse om foretaksstyring
Corporate Governance i SpareBank 1 Nøtterøy - Tønsberg 1. Redegjørelse om foretaksstyring Styret i SpareBank 1 Nøtterøy Tønsberg legger til grunn at banken følger retningslinjene i Norsk anbefaling: Eierstyring
DetaljerVEDTEKTER FOR HJARTDAL OG GRANSHERAD SPAREBANK
VEDTEKTER FOR HJARTDAL OG GRANSHERAD SPAREBANK KAP. 1 FIRMA. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1 Foretaksnavn. Forretningskontor. Hjartdal og Gransherad Sparebank er opprettet den 31.03.1898. Sparebanken har
DetaljerVEDTEKTER FOR SPAREBANK 1 NORDVEST
VEDTEKTER FOR SPAREBANK 1 NORDVEST Vedtatt i ekstraordinær generalforsamling 30. august 2017. KAPITTEL 1 FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor SpareBank 1 Nordvest
DetaljerVEDTEKTER FOR FANA SPAREBANK
VEDTEKTER FOR FANA SPAREBANK KAP.1 FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor. Fana Sparebank («sparebanken») som er opprettet 28. august 1878, har sitt forretningskontor
DetaljerVedtekter for Skagerrak Sparebank
Vedtekter for Skagerrak Sparebank Kap. 1 Firma, kontorkommune, formål. 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor Skagerrak Sparebank ble dannet ved sammenslutning av Kragerø Sparebank og Bamble Sparebank den
DetaljerVEDTEKTER for ( ) Sparebank / Sparebanken ( ) ( ) Sparebank / Sparebanken ( ) har sitt forretningskontor i ( ) kommune.
Sparebankforeningen 20.08.2015 VEDTEKTER for ( ) Sparebank / Sparebanken ( ) KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor ( ) Sparebank / Sparebanken ( ) har sitt
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse i SpareBank 1 Nordvest Skrevet av: Ove Bjerkan Status: Vedtatt styret 22.01.2013 Versjon: 4 Opprettet: 08.01.2011 Sist endret: 08.01.2014 Organisasjonsnr.: 937 899 408 Endringslogg
DetaljerVEDTEKTER for SpareBank 1 Nordvest KAPITTEL 1 FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL.
Endringslogg: Versjon Dato Kommentar 1 04.11.2015 Vedtekter vedtatt 24.02.2016. Ove Bjerkan VEDTEKTER for SpareBank 1 Nordvest KAPITTEL 1 FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor
DetaljerVEDTEKTER. for. Hønefoss Sparebank
VEDTEKTER for Hønefoss Sparebank Kap. 1 Foretaksnavn. Forretningskontor. Formål 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor Hønefoss Sparebank er opprettet den 6. mai 1876. Sparebanken skal ha sitt sete i Ringerike
DetaljerVedtekter. Nidaros Sparebank
Vedtekter Vedtatt av bankens Forstanderskap 7 mars 2019 Innhold Kapittel 1 Foretaksnavn. Forretningskontor. Formål 3 1-1 Foretaksnavn. Forretningskontor. 3 1-2 Formål 3 Kapittel 2 Sparebankens egenkapital
DetaljerVEDTEKTER for Aasen Sparebank. Sparebanken skal ha sitt hovedkontor i Åsen i Levanger kommune.
VEDTEKTER for Aasen Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Aasen Sparebank er opprettet den 1. februar 1862. Sparebanken skal ha sitt hovedkontor
DetaljerVedtekter for Skagerrak Sparebank
Vedtekter for Skagerrak Sparebank Kap. 1 Firma, kontorkommune, formål. 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor Skagerrak Sparebank ble dannet ved sammenslutning av Kragerø Sparebank og Bamble Sparebank den
DetaljerVEDTEKTER FOR CULTURA SPAREBANK
VEDTEKTER FOR CULTURA SPAREBANK Vedtatt på stiftelsesmøtet 16. 11.96 med endringer av 25.03.98, 16.02.99, 14.5.2002, 16.12.2002, 23.11.2004, 27.2.2007, 31.5.2007, 26.2.2009, 25.2.2010, 30.11.2010, 14.11.
DetaljerVEDTEKTER for Aasen Sparebank
VEDTEKTER for Aasen Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Aasen Sparebank er opprettet den 1. februar 1862. Sparebanken skal ha sitt hovedkontor
DetaljerVEDTEKTER for Sparebanken Møre. Sparebanken Møres forretningskontor er i Ålesund kommune.
VEDTEKTER for Sparebanken Møre KAP. 1 FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor Foretakets navn er Sparebanken Møre. Sparebanken Møres forretningskontor er i Ålesund
DetaljerVEDTEKTER FOR HELGELAND SPAREBANK.
VEDTEKTER FOR HELGELAND SPAREBANK. Kap. 1. Foretaksnavn. Forretningskontor. Formål. 1-1 Foretaksnavn Sparebankens navn skal være Helgeland Sparebank. Sparebanken skal ha sin forretningsadresse i Rana kommune.
DetaljerVEDTEKTER for Aasen Sparebank
VEDTEKTER for Aasen Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Aasen Sparebank er opprettet den 1. februar 1862. Sparebanken skal ha sitt hovedkontor
DetaljerVEDTEKTER for Surnadal Sparebank
VEDTEKTER for Surnadal Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Surnadal Sparebank har sitt forretningskontor i Surnadal kommune. Surnadal Sparebank
DetaljerVEDTEKTER for Surnadal Sparebank
VEDTEKTER for Surnadal Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Surnadal Sparebank har sitt forretningskontor i Surnadal kommune. Surnadal Sparebank
DetaljerVEDTEKTER EN DRIVKRAFT FOR VEKST PÅ HELGELAND
VEDTEKTER 2017 - EN DRIVKRAFT FOR VEKST PÅ HELGELAND KAP. 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1 Foretaksnavn Sparebankens navn skal være Helgeland Sparebank. Sparebanken skal ha sin forretningsadresse
DetaljerVEDTEKTER for Melhus Sparebank
VEDTEKTER for Melhus Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Melhus Sparebank har sitt forretningskontor i Melhus kommune. Melhus Sparebank er opprettet
DetaljerVEDTEKTER FOR SPAREBANK 1 BV
VEDTEKTER FOR SPAREBANK 1 BV KAPITTEL 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor SpareBank 1 BV (heretter Sparebanken) har sin forretningsadresse i Tønsberg kommune,
DetaljerVEDTEKTER for Melhus Sparebank
VEDTEKTER for Melhus Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Melhus Sparebank har sitt forretningskontor i Melhus kommune. Melhus Sparebank er opprettet
DetaljerVEDTEKTER FOR SPAREBANK 1 BV
VEDTEKTER FOR SPAREBANK 1 BV KAPITTEL 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor SpareBank 1 BV (heretter Sparebanken) har sin forretningsadresse i Tønsberg kommune,
DetaljerVEDTEKTER for SpareBank 1 Modum Vedtatt av sparebankens forstanderskap med ikrafttredelse
VEDTEKTER for SpareBank 1 Modum Vedtatt av sparebankens forstanderskap 02.12.15 med ikrafttredelse 01.01.16 KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor SpareBank
DetaljerRetningslinjene forslås å være identisk for de to foretakene. Forslag til vedtak:
N O T A T TIL: FRA: EMNE: STYRET I SPAREBANK 1 BOLIGKREDITT/NÆRINGSKREDITT ADMINISTRASJONEN EIERSTYRING DATO: 06. FEBRUAR 2012 Det er fastsatt at styrets årsberetning skal ha en oversikt over eierstyringen
DetaljerSpareBank 1 Ringerike Hadeland
SpareBank 1 Ringerike Hadeland Prinsipper for eierstyring og selskapsledelse (Corporate Governance) Filnavn: Eierstyring og selskapsledelse.doc Vedtatt: 20.02.08 Revidert: 02.03.11 Sider: 8 Side 1 av 8
DetaljerVEDTEKTER FOR SPAREBANK 1 NORDVEST
VEDTEKTER FOR SPAREBANK 1 NORDVEST Kap. 1. Firma. Kontorkommune. Formål. 1-1 Foretakets navn er SpareBank 1 Nordvest. SpareBank 1 Nordvest er en direkte fortsettelse av Sparebanken Nordvest. Sparebanken
DetaljerREDEGJØRELSE FOR NORSK ANBEFALING FOR EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE I PARETO BANK ASA
REDEGJØRELSE FOR NORSK ANBEFALING FOR EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE I PARETO BANK ASA # ANBEFALING STYRETS KOMMENTARER 1.REDEGJØRELSE FOR EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE 1 Styret skal påse at selskapet
DetaljerPolicy for Eierstyring og Selskapsledelse
Policy for Eierstyring og Selskapsledelse Innholdsfortegnelse 1.1 Formål... 2 1.2 Verdiskapning... 2 1.3 Roller og ansvar... 3 1.3.1 Styrende organer... 3 1.3.2 Kontrollorganer... 4 1.3.3 Valgorganer...
DetaljerVedtekter Jæren Sparebank
Vedtekter Jæren Sparebank Kap. 1. Firma. Forretningskontor. Formål. 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor Jæren Sparebank er dannet ved sammenslutning av Klepp Sparebank og Time Sparebank den 1. januar
DetaljerKAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL KAP. 2 GRUNNFONDET KAP. 3 GENERALFORSAMLING. 1 1 Foretaksnavn og forretningskontor
KAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL 1 1 Foretaksnavn og forretningskontor Skudenes & Aakra Sparebank ble opprettet den 25. april 1876 under navn Skudesnæs Sparebank. Ved kgl. res. av 1. april 1910 ble
DetaljerVEDTEKTER 2015 - EN DRIVKRAFT FOR VEKST PÅ HELGELAND
VEDTEKTER 2015 - EN DRIVKRAFT FOR VEKST PÅ HELGELAND Kapittel 1: FIRMA/KONTORKOMMUNE/FORMÅL Pkt. 1-1 Sparebankens navn skal være Helgeland Sparebank. Sparebanken skal ha sin forretningsadresse i Rana kommune
DetaljerVedtekter Klepp Sparebank
Vedtekter Klepp Sparebank Kap. 1. Firma. Kontorkommune. Formål. 1-1 Klepp Sparebank er opprettet i 1923. Vedtektene ble godkjent første gangen ved kgl. res. den 21. september 1923. Sparebanken skal ha
DetaljerKAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL KAP. 2 GRUNNFONDET. 1 1 Foretaksnavn og forretningskontor
KAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL 1 1 Foretaksnavn og forretningskontor Skudenes & Aakra Sparebank ble opprettet den 25. april 1876 under navn Skudesnæs Sparebank. Ved kgl. res. av 1. april 1910 ble
DetaljerVEDTEKTER FOR HOL SPAREBANK. Kap. 1. Firma. Kontorkommune. Formål
HOL SPAREBANK Side 1 1-1 Firma. Kontorkommune. Formål. Hol Sparebank er opprettet den 4. august 1904. VEDTEKTER FOR HOL SPAREBANK Kap. 1. Firma. Kontorkommune. Formål Sparebanken skal ha sitt sete i Hol
DetaljerVEDTEKTER for Lillestrøm Sparebank
VEDTEKTER for Lillestrøm Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Lillestrøm Sparebank har sitt forretningskontor i Skedsmo kommune. Lillestrøm Sparebank
DetaljerVedtekter Jæren Sparebank
Vedtekter Jæren Sparebank Kap. 1. Firma. Kontorkommune. Formål. 1-1 Jæren Sparebank er dannet ved sammenslutning av Klepp Sparebank og Time Sparebank den 1. januar 2015. Klepp Sparebank ble opprettet i
DetaljerKraft Bank ASA EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE (VEDTATT I GENERALFORSAMLING )
Kraft Bank ASA EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE (VEDTATT I GENERALFORSAMLING 07.03.2019) 1. Eierstyring og selskapsledelse Eierstyring og selskapsledelse i Kraft Bank skal sikre at bankens virksomhetsstyring
DetaljerVEDTEKTER FOR SPAREBANKEN TELEMARK
VEDTEKTER FOR SPAREBANKEN TELEMARK KAP. 1 FORETAKSNAVN, FORRETNINGSADRESSE OG FORMÅL 1-1 Foretaksnavn og forretningsadresse Sparebankens navn er Sparebanken Telemark. Sparebanken Telemark (heretter kalt
DetaljerVEDTEKTER for Lillestrøm Sparebank
VEDTEKTER for Lillestrøm Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Lillestrøm Sparebank har sitt forretningskontor i Skedsmo kommune. Lillestrøm Sparebank
DetaljerVEDTEKTER FOR. SpareBank 1 Nord-Norge
VEDTEKTER FOR SpareBank 1 Nord-Norge 1. januar 2016 Kap. 1 FIRMA - KONTORKOMMUNE - FORMÅL 1-1 Foretaksnavn. Kontorkommune. Formål SpareBank 1 Nord-Norge er dannet ved en sammenslutning av Nordkapp Sparebank,
DetaljerVEDTEKTER for. Opdals Sparebank Org. nr FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL.
VEDTEKTER for Opdals Sparebank Org. nr. 937 901 569 KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Sparebanken har sitt forretningskontor i Oppdal kommune. Opdals
DetaljerVedtekter. for. Jernbanepersonalets Sparebank
Vedtekter for Jernbanepersonalets Sparebank Vedtatt av forstanderskapet 29.03 2017 VEDTEKTER FOR JERNBANEPERSONALETS SPAREBANK KAPITTEL 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. FINANSKONSERN. 1-1 Foretaksnavn
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Eierstyring og selskapsledelse i Jæren Sparebank skal sikre at bankens virksomhetsstyring er i tråd med allmenne og anerkjente oppfatninger og standarder, samt lov og forskrift.
DetaljerCORPORATE GOVERNANCE PARETO BANK ASA
CORPORATE GOVERNANCE PARETO BANK ASA 1. FORMÅL Pareto Bank ASA er en forretningsbank med tillatelse til å drive bank og tilby nærmere angitte investeringstjenester. Banken er etablert i norge og er underlagt
DetaljerVEDTEKTER for. Lillestrøm Sparebank
VEDTEKTER for Lillestrøm Sparebank KAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL. 1-1 Foretaksnavn. Kontorkommune. Formål (1) Lillestrøm Sparebank er opprettet den 16. mars 1923. (2) Sparebanken har sitt sete i
DetaljerPolicy for Eierstyring og Selskapsledelse
Policy for Eierstyring og Selskapsledelse Innholdsfortegnelse 1.1 Formål... 2 1.2 Verdiskapning... 2 1.3 Roller og ansvar... 3 1.3.1 Styrende organer... 3 1.3.2 Kontrollorganer... 4 1.3.3 Valgorganer...
DetaljerV E D T E K T E R for SpareBank 1 SMN
V E D T E K T E R for SpareBank 1 SMN Org.nr. 937 901 003 (Gjeldende fra 21.11.2017) Kap. 1 Foretaksnavn. Forretningskontor. Formål 1-1 Sparebankens navn er SpareBank 1 SMN. Sparebanken skal ha sitt forretningskontor
DetaljerVEDTEKTER FOR SPAREBANKEN VEST
VEDTEKTER FOR SPAREBANKEN VEST KAP. 1 FORETAKSNAVN - FORRETNINGSKONTOR - FORMÅL 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor Sparebanken Vest er opprettet i 1982 ved sammenslutning av en rekke sparebanker i Hordaland,
DetaljerVedtekter. for MELDAL SPAREBANK. Kap. 1. Firma. Kontorkommune. Formål 1-1
Vedtekter for MELDAL SPAREBANK Kap. 1. Firma. Kontorkommune. Formål 1-1 Meldal Sparebank er opprettet den 2. april 1894. Sparebanken skal ha sitt sete i Meldal kommune. Den har til formål å fremme sparing
Detaljer1. Redegjørelse for eierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Eierstyring og selskapsledelse i SpareBank 1 Østlandet omfatter de verdier, mål og overordnede prinsipper som selskapet styres og kontrolleres etter og legger grunnlaget
DetaljerVEDTEKTER FOR SPAREBANKSTIFTELSEN SMN Gjeldende fra 23. mai 2018
VEDTEKTER FOR SPAREBANKSTIFTELSEN SMN Gjeldende fra 23. mai 2018 1. Alminnelige bestemmelser 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor Stiftelsens navn er Sparebankstiftelsen SMN. Stiftelsens forretningskontor
DetaljerInnkalling. Vedlegg: Referat fra møtet Årsrapporten vil bli gjennomgått av adm. banksjef Bjørn Asle Hynne.
Innkalling Til generalforsamlingsmøte 1/2017 i Aasen Sparebank, Tirsdag 7. mars 2017 kl. 16.00 18.00 Sted: Aasen Sparebanks hovedkontor på Åsen, møterom Følgende saker foreligger til behandling: Sak 1/17
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Dette kapittelet viser hvordan Sandnes Sparebank styres og hvordan det føres kontroll med virksomheten. God styring og ledelse skal sikre effektiv bruk av bankens ressurser
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Ledelsen og styret i SpareBank 1 SMN vurderer årlig prinsippene for eierstyring og selskapsledelse og hvordan de fungerer i konsernet. Prinsipper og praksis for eierstyring
Detaljer(Siste vedtatte endring foretatt i forstanderskapsmøte 14. mai 2012. Siste godkjenning i Finanstilsynet 23.06.2012)
VEDTEKTER (Siste vedtatte endring foretatt i forstanderskapsmøte 14. mai 2012. Siste godkjenning i Finanstilsynet 23.06.2012) Kapittel 1 3 Firma Kontorkommune Formål 3 Kapittel 2 3 Grunnfondet 3 Kapittel
Detaljer1 ALMINNELIGE BESTEMMELSER
VEDTEKTER FOR SPAREBANKEN HEDMARK SPAREBANKSTIFTELSE Stiftet 29. oktober 2015 1 ALMINNELIGE BESTEMMELSER 1-2 Firma og forretningskontor Stiftelsens navn er Sparebanken Hedmark Sparebankstiftelse. Stiftelsens
DetaljerVEDTEKTER FOR ODAL SPAREBANK KAP. 1. NAVN. HOVEDSETE. FORMÅL
VEDTEKTER FOR ODAL SPAREBANK Vedtatt 11.09.2014 KAP. 1. NAVN. HOVEDSETE. FORMÅL 1-1 Foretaksnavn. Kontorkommune. Formål. Odal Sparebank er opprettet 27. januar 1877. Odal Sparebank skal ha sitt hovedsete
DetaljerVEDTEKTER FOR CULTURA SPAREBANK
VEDTEKTER FOR CULTURA SPAREBANK Vedtatt på stiftelsesmøtet 16. 11.96 med endringer av 25.03.98, 16.02.99, 14.5.2002, 16.12.2002, 23.11.2004, 27.2.2007, 31.5.2007, 26.2.2009, 25.2.2010, 30.11.2010, 14.11.
DetaljerVedtekter Behandlet og vedtatt i generalforsamling 14. september 2017
Vedtekter Behandlet og vedtatt i generalforsamling 14. september 2017 1 KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Odal Sparebank er opprettet 27. januar 1877.
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Ledelsen og styret i SpareBank 1 SMN vurderer årlig prinsippene for eierstyring og selskapsledelse og hvordan de fungerer i konsernet. Prinsipper og praksis for eierstyring
DetaljerEierstyring og selskapsledelse i Solon Eiendom ASA
Eierstyring og selskapsledelse i Solon Eiendom ASA INTRODUKSJON Solon Eiendom ASA («Selskapet») har implementert prinsipper for eierstyring og selskapsledelse som er utformet med den hensikt å bidra til
DetaljerVEDTEKTER FOR. SpareBank 1 Nord-Norge. 17. Mars 2016
VEDTEKTER FOR SpareBank 1 Nord-Norge 17. Mars 2016 KAP. 1 FIRMA - KONTORKOMMUNE - FORMÅL 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor SpareBank 1 Nord-Norge («Sparebanken») har sitt forretningskontor i Tromsø
DetaljerVedtekter Vedtatt etter emisjon 2014
Vedtekter Vedtatt etter emisjon 2014 KAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL 1 1 Foretaksnavn. Kontorkommune. Formål Skudenes & Aakra Sparebank er opprettet den 25. april 1876 under navn Skudesnæs Sparebank.
DetaljerEIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE (CORPORATE GOVERNANCE) I NSB- KONSERNET
EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE (CORPORATE GOVERNANCE) I NSB- KONSERNET 1. Redegjørelse for eierstyring og selskapsledelse Denne redegjørelsen er satt opp iht. inndelingen i norsk anbefaling for eierstyring
Detaljer2. Virksomhet Foretakets formål er i vedtektene angitt på følgende måte:
Styrets redegjørelse for eierstyring og foretaksledelse i årsrapporten for 2015 policy på området SpareBank 1 Boligkreditt Sparebank 1 Næringskreditt sist revidert 1. mars 2016: EIERSTYRING OG FORETAKSLEDELSE
DetaljerREDEGJØRELSE FOR EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE I BANK2 ASA - 2013
REDEGJØRELSE FOR EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE I BANK2 ASA - 2013 Denne redegjørelsen følger av regnskapsloven 3-3b. Styret bygger sine vurderinger på «Norsk anbefaling for eierstyring og selskapsledelse»
DetaljerVedtektene finnes i sin helhet på www.scanship.no. Selskapets mål og hovedstrategier er også tilgjengelig på Scanship Holding ASAs nettside.
ERKLÆRING OM EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE 2014 Scanship Holding ASA følger den til enhver tid gjeldende norske anbefaling for eierstyring og selskapsledelse og regnskapslovens 3-3b. Fullstendig anbefaling
Detaljer3-3 Kommunestyrets valg til forstanderskapet. Gildeskål kommunestyre velger hvert fjerde år 3 medlemmer med 2 varamedlemmer.
VEDTEKTER side 1 av 5 Kap. 1. Firma. Kontorkommune. Formål. 1-1 Foretaksnavn. Kontorkommune. Formål Gildeskål Sparebank er opprettet den 30. september 1882. Sparebanken skal ha sitt sete i Gildeskål kommune.
DetaljerVALGINSTRUKS fastsettes av generalforsamlingen.
Endringslogg: Versjon Dato Kommentar 1 04.11.2015 Valginstruks vedtatt 24.02.2016. Ove Bjerkan 2 25.11.2016 Valginstruks vedtatt 15.11.2016 Olav Rugset 3 06.03.2017 Olav Rugset Valginstruks vedtatt 28.02.2017
DetaljerVEDTEKTER FOR ODAL SPAREBANK KAP. 1. FIRMA KONTORKOMMUNE FORMÅL
VEDTEKTER FOR ODAL SPAREBANK KAP. 1. FIRMA KONTORKOMMUNE FORMÅL 1-1 Foretaksnavn. Kontorkommune. Formål. Odal Sparebank er opprettet 27. januar 1877. Sparebanken skal ha sitt sete i Nord-Odal kommune og
DetaljerInstruks for styret i SpareBank 1 SR-Bank ASA
Instruks for styret i SpareBank 1 SR-Bank ASA I henhold til allmennaksjeloven 6-23 har styret vedtatt slik styreinstruks: 1. Formål Styreinstruksen gir nærmere regler om styrets arbeid og saksbehandling,
DetaljerInformasjon om saker som skal behandles på Generalforsamling
KRAFT BANK ASA Informasjon om saker som skal behandles på Generalforsamling 2019-03-07 Sak 4 Godkjennelse av årsregnskap og årsberetning 2018, herunder disponering av årsresultat. Ifølge allmennaksjeloven
DetaljerVEDTEKTER for Surnadal Sparebank
VEDTEKTER for Surnadal Sparebank KAP 1. FORETAKSNAVN. FORRETNINGSKONTOR. FORMÅL. 1-1. Foretaksnavn og forretningskontor Surnadal Sparebank har sitt forretningskontor i Surnadal kommune. Surnadal Sparebank
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Eierstyring og selskapsledelse i Jæren Sparebank skal sikre at bankens virksomhetsstyring er i tråd med allmenne og anerkjente oppfatninger og standarder, samt lov og forskrift.
DetaljerVEDTEKTER FOR SPAREBANKSTIFTELSEN SMN. Gjeldende fra 21. mai 2013
VEDTEKTER FOR SPAREBANKSTIFTELSEN SMN Gjeldende fra 21. mai 2013 1. Alminnelige bestemmelser 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor Stiftelsens navn er Sparebankstiftelsen SMN. Stiftelsens forretningskontor
DetaljerEierstyring og virksomhetsledelse
Eierstyring og virksomhetsledelse Leiv L. Nergaard Styreformann Agenda 1. Foreløpig norsk anbefaling om eierstyring og selskapsledelse 2. Storebrands etterlevelse av anbefalingen Anbefalingen er på høring
DetaljerVedtekter for. En alliansebank i
for En alliansebank i Etnedal Sparebank har sitt forretningskontor i Etnedal kommune. Etnedal Sparebank ble etablert den 8. november 1909. Sparebankens formål er å utføre forretninger og tjenester som
DetaljerVEDTEKTER. for. Opdals Sparebank Org. nr. 937 901 569. Opdals Sparebank er opprettet den 28. januar 1856. Banken kan markedsføres som Oppdalsbanken.
VEDTEKTER for Opdals Sparebank Org. nr. 937 901 569 KAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL. 1-1 Foretaksnavn. Kontorkommune. Formål Opdals Sparebank er opprettet den 28. januar 1856. Banken kan markedsføres
DetaljerFullmakt til styret om å utstede og innløse og/eller kjøpe tilbake fondsobligasjoner/ansvarlige lån.
Forslag til vedtak møte 1, sak 2 Fullmakt til styret om å utstede og innløse og/eller kjøpe tilbake fondsobligasjoner/ansvarlige lån. Vedtak: Bankens styre gis fullmakt til, etter tillatelse fra Finanstilsynet,
DetaljerOP 4.1 Redegjørelse fra BKK AS mot Anbefalingen om norsk eierstyring og selskapsledelse datert 4. desember 2007
OP 4.1 Redegjørelse fra BKK AS mot Anbefalingen om norsk eierstyring og selskapsledelse datert 4. desember 2007 Oppdatert pr. 15. januar 2008 Dokid 10373470 Kap. EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE 1 REDEGJØRELSE
DetaljerPrinsipper/Policy Eierstyring og Selskapsledelse
Prinsipper/Policy Eierstyring og Selskapsledelse Corporate Governance Februar 2014 Risikostyring 1 Revisjonshistorikk Dato Beskrivelse Forfatter 16.03.2011 Justert i tråd med NUES 2010 Kari Øvsthus 14.02.2012
DetaljerVedtekter. for. SpareBank 1 Østfold Akershus
Vedtekter for SpareBank 1 Østfold Akershus 1 1. Firma. Kontorkommune. Formål. 1-1 Foretaksnavn og forretningskontor SpareBank 1 Østfold Akershus (heretter kalt Sparebanken) er dannet ved sammenslutning
DetaljerEIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE I NAVAMEDIC Eierstyring og Selskapsledelse (ES) i Navamedic skal styrke tilliten til selskapet og bidra til størst mulig verdiskaping over tid. Formålet med ES er å klargjøre
DetaljerVEDTEKTER for FANA SPAREBANK. Vedtatt av forstanderskapet i møte 09.12,2015 KAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL.
VEDTEKTER for FANA SPAREBANK Vedtatt av forstanderskapet i møte 09.12,2015 KAP. 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL. 1-1 Foretaksnavn. Kontorkommune. Formål Fana Sparebank er opprette! 28. august 1878. Sparebanken
Detaljer1.1 REPRESENTANTSKAPET STYRET BANKENS LEDERGRUPPE... 2
1.1 REPRESENTANTSKAPET... 2 1.2 STYRET... 2 1.3 BANKENS LEDERGRUPPE... 2 Side: 1/6 Dette dokument følger av en norsk anbefaling vedrørende temaet eierstyring og selskapsledelse utarbeidet av Norsk utvalg
DetaljerVedtekter. Norsk Hussopp Forsikring Gjensidig. Vedtatt av generalforsamlingen
Vedtekter Norsk Hussopp Forsikring Gjensidig Vedtatt av generalforsamlingen 03.05.2016 Postadresse: Postboks 416 Sentrum, 0103 OSLO. Telefon: +47 22 28 31 50 hussoppen.no INNHOLD KAP. 1. ALMINNELIGE BESTEMMELSER...
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Eierstyring og selskapsledelse i Klepp Sparebank skal sikre at bankens virksomhetsstyring er i tråd med allmenne og anerkjente oppfatninger og standarder, samt lov og forskrift.
DetaljerVEDTEKTER for Vedtatt av representantskapet 25. mars 2010
VEDTEKTER for Vedtatt av representantskapet 25. mars 2010 HOVEDPUNKTENE I VEDTEKTENE Kap. 1. Kap. 2. Kap. 3. Kap. 4. Kap. 5. Kap. 6. Kap. 7. Kap. 8. Kap. 9. FIRMA - KONTORKOMMUNE - FORMÅL 1-1 Firma. Kontorkommune.
DetaljerKap. NORSK ANBEFALING FOR EIERSTYRING OG SELSKAPSLEDELSE. Styrets merknader
Egenvurdering fra BKK AS mot den norske anbefalingen om Eierstyring og selskapsledelse (Corporate Governance) datert 28. nov. 2006 Oppdatert pr. 1. februar 2007 Kap. NORSK ANBEFALING FOR EIERSTYRING OG
DetaljerHafslunds prinsipper for eierstyring og selskapsledelse (Corporate Governance) - mars 2018
Hafslunds prinsipper for eierstyring og selskapsledelse (Corporate Governance) - mars 2018 1 Redegjørelse for eierstyring og selskapsledelse Hafslunds prinsipper for eierstyring og selskapsledelse skal
DetaljerEierstyring og selskapsledelse i Navamedic
Eierstyring og selskapsledelse i Navamedic Eierstyring og Selskapsledelse (ES) i Navamedic skal styrke tilliten til selskapet og bidra til størst mulig verdiskaping over tid. Formålet med ES er å klargjøre
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Ledelsen og styret i SpareBank 1 SMN vurderer årlig prinsippene for eierstyring og selskapsledelse og hvordan de fungerer i konsernet. Prinsipper og praksis for eierstyring
DetaljerEierstyring og selskapsledelse
Eierstyring og selskapsledelse Ledelsen og styret i SpareBank 1 SMN vurderer årlig prinsippene for eierstyring og selskapsledelse og hvordan de fungerer i konsernet. Prinsipper og praksis for eierstyring
DetaljerVEDTEKTER FOR MONOBANK ASA. Sist oppdatert KAPITTEL 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL
VEDTEKTER FOR MONOBANK ASA Sist oppdatert 02.03.2017 KAPITTEL 1 FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL 1-1 Monobank ASA er opprettet den 28. mars 2014 og har sitt forretningskontor (hovedkontor) i Bergen. Banken
DetaljerVEDTEKTER for SPAREBANKEN ØST
VEDTEKTER for SPAREBANKEN ØST KAPITTEL 1. FIRMA. KONTORKOMMUNE. FORMÅL 1-1 Sparebanken Øst er dannet ved sammenslutning mellom DrammensBanken Skoger Sparebank og Eiker Sparebank. DrammensBanken Skoger
Detaljer