Styrets beretning pr

Transkript

1 DANICA PENSJON ER ET SELSKAP i DANSKE Styrets beretning pr BANK-KONSERNET, ETAV NORDENS LEDENDE FINANSKONSERN. VART MORSELSKAP DANICA PENSION ER EN AV MARKEDSLEDERNE i DANMARK vi ØNSKER AvÆRE EN UTFORDRER I DET NORSKE PENSJONSMARKEDET. VART PRODUW[SPEKrER ER PENSJONS- OG PERSDNRISIKDPRDDUKER TIL PRIVATPERSONER OG BEDRIFTER Danica PensjonsforsikringAS oppnédde pr : Et resultat far skatt pà 31,7 millioner kroner mot 35,9 millioner i samme periode i fjor. Nedgangen skyldes økte kostnader og lavere finansinntekter. Premieinntekter ter. er 730,4 millioner kroner mot 526,4 millioner i samme periode i fjor. Økningen i premieinntektene forklares i hovedsak med høyere overfarte reserver fra andre selskap. Resultatanalyse (NOK 1.000) Æsikoinntekter Rsikokostnader mv. Resultat til kunder Risikoresultat Gebyrer Dhftskostnader eks. proisjoner ProÉsjoner Admimtstsonvewitat Netto bokferte tnsnsinntekter kollekth.portefeljen Garantert rente Resultat til kunder Akastning pà selskapsportefsijen Bokført renteresultat Vi eier Resultat far skatt Skattekostnad Resultat efter skatt (3D 557) (37 678) (15 596) (7 387) 3515 (1958) (26 124) (13 734) (25 585) (15 395) (1 5D7) (96) ( ) (211) ( ) (58 572) (2 116) (6651) (3590) (8624) (9686) (29020) Nøkkeltall Egenkapitalavkastning (annualisert) Avkastning kundemidler (Danice Valg Moderat) Vekst i premieinntekter siste år 42,0% 43,8% 34,0% -3,3% 6,2% 8,4% 3a,7% 14,3% 23,0%

2 Kvartalsrapport LÅ) Æ Premisinntekter f.ar. Selskapets premieinntekter i forbindelse med forsikringskontrakter og investeringskontrakter ter. beløper seg til 730,4 millioner kroner pr mot 526,46 millioner i samme periode ifjor. Herav beløper overførte reserver fra andre selskaper seg til 223,3 millioner kroner mot 117,4 millioner i samme periode for Erstatni nger tar. Erstatninger og utbetalinger ter. beløper seg til 283,0 millioner kroner mot 284,0 millioner pâ samme periode i fjor. Herav beløper overførte reserver til andre selskaper segtil 154,1 millioner kroner mot 171,3 milhoneri samme periode i Risiko og adn-iinistrasjonsresultat Risikoresultatet er 14,3 mill. bedre enn ifjor, noe som forklares med færre meldte krav og positivt avløpsresultat. Administrasjonsresultatet er 10,5 mill, dårligere enn ifjor, og skyldes økte kostnader. Selskapets dhftsomkostninger for egen regning mv. pr beløper seg til 45,0 millioner kroner, mot 40,9 millioner i samme periode i fjor. Finansresultat og kapitalforveitning Selskapets bokførte finansresultat til eierne pr er 1,7 millioner kroner mot 9,7 millioner i samme periode ifjor. Nedgangen forklares med et lavere rentenivå. Selskapets verdijusterte finansresultat til kundene er 5,3 millioner kroner, mens tilsvarende tall forrige år var 3,3 millioner. Verdijustert avkastningpå disse kundemidlene er 1,5 prosent pr Tilsvarende tall pr var 1,1 prosent. Selskapets samlede verdipapirportefølje er pr bokført til markedsverdi med totalt 1.046,4 millioner kroner, der 892,8 millioner er tilknyttet kollektivporteføljen og 153,7 millioner er tilknyttet verdipapirer i selskapsporteføljen. Tilsvarende tall i 2015 var 970,6 millioner, der 818,3 millioner var tilknyttet kollektivporteføljen og 152,5 millioner var tilknyttet verdipapirer i selskapsporteføljen. Danica Pensjon

3 Kundenes midler med investehngsvalg utgjør ,6 millioner kroner. Her har det mest populære investeringsvalget, Danica Valg Moderat, hittil i år gitt en avkastning på minus 3,3 prosent. Gjennomsnittlig avkastning siste 5 år er 8,8 prosent. Balanseforhold Totalkapitalen pr er ,6 millioner kroner mot ,3 millioner året før. Veksten skyldes en positiv kontantstrøm og positiv finansavkastning det siste året.

4 - Endring - Avgitte - Ojenforsikringsendel kontrektsfestsatte kontmktsfostsotte (13 (13 Kvartaisrapport RESU LTATREGNSKAP DANICA PENSJDNSFCRSIKRING AS NOK 1000 Premieinntekter 1fl2fl1 R Forfalte premier, brutto gjenforsikringspremier (21 412] (20 962] (92 414] Overført premiereserve mv. fra andre forsikringsselskaper Sum premieinntekterforegen regning Netto inntekter fm investeringer i kollektivportefeljen Renteinntekt og utbytte mv. på finansielle eiendeler Verdiendringer på investeringer (318] (14 133) Realisert gevinst og tap på investeringer (615) Sum netto inntekter ftv investeringer i kollektivpoflefeljen Netto inntekter tro investeringer i investeringsvolgponefe]jen Renteinntekt og utbytte mv, på finansielle eiendeler Verdiendringerpå investeringer ( ] Realisert gevinst og tap på investennger (54 819] Sum netto inntekter fl-ti investeringer i investeringsvolgponefeljen ( ] Erstotninger Utbetelte erstetninger Brutto (130849) (136641) (487221] av utbetalte erstetninger Sum utbetelte erstetningerforegen regning ( ] ( ] (424302) Endring i erststningsevsetninger Brutto (15409) (616) (49737] ev gjenforsikringsendel av erstetningsevsetninger (10 219] (4 558) Sum endringen erstetningsevsetninger (12 135] (10 835] (54294) Overføring av premiereserve og tilleggsevsetninger ti sndre forsikringsselr ( ] ( ] ( ] Sum erstotninger ( ] ( ] ( ) Resultotfsne endringer i forsikringsforpliktelser - kontroktefosteotte forpliktelser Endring i premiereserve f.e.r. (5 383] (2 035] (14 815) Endring i dlleggsevsetninger - Endringi kursreguleringsfond (10 138] Endring i premiefond, innskuddsfond og pensjonistenes overskuddsfond - Til (fre) tekniske evsetninger for skedeforsikringsvirksomheten (1 355] (1 041) - Endring i gjenforsikringsendelen ev tekniske evsetninger for ekedeforsikrin Overføring ev tilleggsavsetninger fra andre forsikringsselsksper/pensjonske - Sum meultotferte endringer i forsikringsforpliktelser - forpliktelse; (3 131) (2 284) (4 958] Resultotfene endringer i forsikringsforpliktelser - særskilt investeringsportefelje Endring i avsetninger for unit-link investeringer ( ] ] ] Overføring av tilleggsavsetningerfrs endre forsikringsselskeper/pensjonsks - Sum resultotfene endringen forsikringsforpliktelser- særskilt investeringsportefelje ( ) ( ] Midler tilordnet forsikringekontmktene - kontroktsfostsotte forpliktelser Overskudd på avksstningsresultetet - (96) - Risikoresultet dlordnet forsikringekontrektene - 734) (211) Sum midler tilordnet forsikringskontraktene - forpliktelser - 830) (211] Forsikringsrelotene driftskostnoder Foiveltningskostneder (464] (787] (2 918) Sslgskostneder (27 495] (25 251) (99 243) Forsikringsreleterte edministresjonskostneder (25 131] (16 703] (79 406] Ojsnforsikringspmvisjoneroggevinstendeler Sum forsikringsrslotene driftskostnoder (51 963) (40852] (175306] Reeultotovteknktkregnekop Netto inntekter tro investeringer i selskopsponefeljen Renteinntekt og utbytte mv. på finansielle eiendeler Verdiendringer på investeringer (101] 180 (1 016] Reslisert gevinst og tep på investeringer (105] Renteutgifter (1 933) 12 (9 104) Sum netto inntekter fly investeringer i selskopsponefeljen (3 590) Andre inntekter - Resultotov*ke-teknkregnekop (3 590) Raeukotkrekottekoetnod Skottekostnod (8 624) (9 686] (29 020) TOTAL.RESULTAT Da nica

5 1 - Kvartalsrapport BALANSE DANICA PENWONSFORSIKRING AS NOK a2015 EIENDELER EIENDELER I SELSKAPSPCRTEFØUEN Immeteriefie eiendeler Investeringer - Finensielle eiendeler som m&es til virkelig verdi Aksjerogendeler Obligesjoner og endre verdipepirer med fest evkestning Finensielle deriveter - Sumfineneielle eiendeler Fordringer Fordh ngeri forbindelse med direkte forretninger Andrefordhnger Sum fordringer Andre eiendeler Anlegg og utstyr - Kessebenk Eiendelervedskett Sumendre eiendeler Forskuddsbetelte kostneder og opptjente ikke mottette inntekter Sum eiendeleri selskepsportefeljen EIENDELER I KUNDEPORTEFØUENE Investeringer i kollektivportefoljen Finensielle eiendeler som måles til virkelig verdi Aksjer og endeler Obligesjoner og endre verdipepirer med fest evkestning Finensielledehveter Andrefinensielle eiendeler Suminvesteringeri kollektivportefeljen Gjenforsiktingsendel evforsikh ngsftrpliktelseri kollektivportefeljen Investeringer i investeringsvalgportafsljen Finensielle eiendeler som måles til virkelig verdi Aksjer og endeler [inkl. ekejer og endeler målt til kost) Obligesjoner og endre verdi pepirer med fest evkestning Andre finensielle eiendeler Suminvesteringeri investeringsvelgportefeljen Sum eiendeleri kundeportefeljene SUMBENDELER

6 v 4211 a Kvartalsrapport BALANSE DANICA PENSJONSFORSIKRING AS NOK EGENKAPITAL OG FORPLIKTELSER lnnakutt egenkapital Aksjekapital Overkurafond Anneninnakutt egenkapital Suminnakutt egenkapital Opptjent egenkapital Fond Annen egenkapital Sum opptjant egenkapital Forsikringsforpliktelsar i livaforsikring. kontraktafaataatte forpliktelser Pramiarasarva Tilleggaavaetninger Kurareguleringafond Eratatningaauaetning Pramiafond, innakuddafond og penajoniatenaa overakuddafond Andre takniaka avaetninger for akadeforaikringsvirkaomhaten Sumforsikringaforpliktelser i livaforsikring kontraktafaataatte forpliktelaer Foraikringsforpliktelser i livaforaikring - aæraldlt invaateringaportafalja Pramiereaerva mv Pramiafond,innskuddsfond og pensjoniatenea overakuddafond Sum avaetningar i livaforsikring. Avsetningar for forpliktelser særskiltinveateringsportefalja Avaetningarfor forpliktelser Sum avsatningar for forpliktelser Forpliktelser Forpliktelsari forbindelse med direkte forsikring Forpliktelser i forbindelse med gjenforsikring Finansiellederivater - - Andre forpliktalsar Sumforpliktelser Pålaptakos odarogmott kkaopptjantainntaktar // SUM Ed&s4PITAl.9dF%KTELSER Trondheim ç Per Klltgård Trond F. Mel ngsæter Mananne Kartum (6 releder] L JL le Fabricius Bent R. Eidem Per Olav Monseth ok ia Ole Johnny LølÙYd il a»:, Wt>cr an Weisser Bj rn Holli Adm. direktør wwwdaoam