Årsrapport. Conecto. Skyldner. Kunde

Transkript

1 Årsrapport 2007 Conecto Kunde Skyldner

2 Innhold Administrerende direktør har ordet Vekst i trådt marked Administrerende direktør har ordet... 2 Begivenheter i Resultatregnskap... 4 Balanse... 5 Noter... 7 Revisjonsberetning Styrets årsberetning Conecto hadde i regnskapsåret 2007 en omsetningsvekst på 15 %. I et marked som fremdeles er preget av lav vekst er dette meget godt. Driftsresultatet er lavere enn fjoråret og lavere enn det vi forventet oss ved inngangen til året. Dette skyldes i hovedsak for høye forventninger til nye porteføljer, samt større oppstartskostnader forbundet med disse. Det er imidlertid gjort betydelige investeringer for økt vekst som vil gi bedre resultater i tiden fremover. Driftsåret 2007 var fortsatt preget av vårt viktigste strategivalg langsiktig og kontrollert vekst med en sterk leveranse til våre kunder og vekt på produktutvikling og innovasjon en langsiktig vekststrategi. Et slikt strategivalg betinger større investering i produktutvikling og innovasjon enn det andre mer kortsiktige strategier gjør. Samtidig investeres det i en løpende, langsiktig og sterk leveranse til våre kunder. Vi vil fortsette vårt arbeid etter denne strategien. Vi skal fortsatt sørge for høyere gjenvinning av penger, kunder og omdømme. Dette gjør vi ved å videreutvikle den rollen vi har som megler i trekantforholdet mellom oppdragsgiver, skyldner og Conecto. Det vil alltid være skyldner som sitter med nøkkelen til løsning, og vår oppgave er å hjelpe skyldner fram til en løsning. Inkasso er kommunikasjon. Derfor skal våre mennesker og våre teknologiske løsninger fortsatt være de beste med tanke på å skape god kommunikasjon. Lykkes vi med dette ivaretar vi skyldner på en god måte, samtidig som vi styrker vår oppdragsgivers og vårt eget omdømme. Vi takker både nye og eksisterende kunder og samarbeidspartnere for et spennende driftsår og retter oppmerksomheten fremover. Sverre O. Helsem Administrerende direktør 2

3 Begivenheter i 2007 Omdømme For tredje året på rad har vi gjennomført omdømmemålinger blant egne ansatte, kunder og skyldnere. Hensikten med dette er å finne sannheten, dvs. å finne ut hvordan vi faktisk blir oppfattet. Conecto ønsker å være en organisasjon med stolte ansatte, kunder som stoler på oss og skyldnere som får en positiv opplevelse i kommunikasjonen med oss. Hvis virkeligheten er en annen må vi gjøre grep for å endre på dette, slik at det ikke er gap mellom drøm og realitet. Omdømmemålingene i 2007 gav oss svært positive tilbakemeldinger og viktige bekreftelser på at vi i all hovedsak blir oppfattet slik vi ønsker. Våre egne ansatte opplever at Conecto har en klar visjon og retning for fremtiden, og den interne stoltheten er sterk. Kundene våre fremhever sterkere enn noen gang tidligere hvor viktig det er for dem å ha et godt omdømme blant skyldnerne, og de gir uttrykk for at Conecto er til å stole på. Skyldnerne legger særlig vekt på at de blir behandlet rettferdig og bra, samtidig som de har en helhetlig positiv oppfatning av Conecto. Disse resultatene er vi svært stolte av og de bekrefter at det er samsvar mellom organisasjonens ønskede og faktiske identitet. Innovasjon I Conecto er innovasjon en omdømmeplattform som vi bygger våre konkurransefortrinn på. I 2006 utviklet vi innovative selvbetjeningsløsninger i Conecto SkyldnerWeb, slik at skyldner ble mer selvhjulpen. Dette har vi fått mange positive tilbakemeldinger på fra fornøyde brukere. I 2007 har vi utviklet nye løsninger og bedre funksjonalitet i våre interne systemer noe som har forbedret arbeidssituasjonen for våre ansatte. Videre har vi lansert en helt ny portal på Conecto KundeWeb for regnskapsbyråer tilknyttet Norges Autoriserte Regnskapsføreres Forening (NARF). Dette er en online-løsning der regnskapsbyråer og deres kunder registrerer seg selv og sine inkassosaker på en rask, enkel og oversiktlig måte. I løpet av kort tid har nesten 400 regnskapsbyråer og mange av deres kunder tatt løsningen i bruk. Vi får mye skryt for god brukervennlighet, samtidig som mange kunder er flinke til å gi oss nyttige tips om forbedringsmuligheter. Slike tilbakemeldinger motiverer til kontinuerlig videreutvikling, og bidrar til høyere gjenvinning og langsiktig suksess for både oss og våre samarbeidspartnere. En annen teknologisk begivenhet i 2007 var igangkjøring av rapportering fra vårt nye datavarehus. Denne løsningen har satt oss i stand til å rapportere både ferske og historiske tall på en enklere og mer effektiv måte. Både kunder og interne mottagere har gitt de nye rapportene positiv omtale. ISO-sertifisering I juni 2007 ble Conectos kvalitetsstyringssystem ISO-sertifisert av Det norske Veritas. Prosessen med å utvikle dette kvalitetsstyringssystemet har tatt lang tid, fordi vi har balansert vekst og utvikling, vi har involvert alle medarbeidere, og vi har krevd høy kvalitet på det arbeidet vi har gjort. Nå har vi et fullverdig system for kvalitetsstyring som alle våre medarbeidere drar nytte av. Noen års erfaring har vist at forbedringsarbeidet er både hjertet og motoren i systemet. Dette sørger på en effektiv måte for at feil rettes opp, avvik korrigeres, risiko reduseres og forbedringsmuligheter utnyttes. Systemet foreligger i én utgave; den er elektronisk og tilgjengelig for alle. Enkelt og greit. Geir Thorseng i Det Norske Veritas overrekker Conectos ISO-sertfikat til adm. dir Sverre Olav Helsem og personalog kvalitetssjef Marit Johansen. 3

4 Resultatregnskap Driftsinntekter og driftskostnader Note Salgsinntekter Annen driftsinntekt Sum driftsinntekter Lønnskostnader m.m Avskrivning på driftsmidler og immaterielle eiendeler Annen driftskostnad Sum driftskostnader Driftsresultat Finansinntekter og finanskostnader Annen renteinntekt Annen rentekostnad Resultat av finansposter (24 715) (67 045) Resultat før skattekostnad Skattekostnad på ordinært resultat Ordinært resultat Ekstraordinære inntekter og kostnader Årsoverskudd (Årsunderskudd) Overføringer Avsatt til annen egenkapital Sum overføringer

5 Balanse Note Eiendeler Anleggsmidler Immaterielle eiendeler Utsatt skattefordel Sum immaterielle eiendeler Varige driftsmidler Driftsløsøre, inventar o. a. utstyr Sum varige driftsmidler Finansielle driftsmidler Sum anleggsmidler Omløpsmidler Fordringer Kundefordringer Andre fordringer Sum fordringer Investeringer Bankinnskudd, kontanter og lignende Sum omløpsmidler Sum eiendeler

6 Note Egenkapital og gjeld Innskutt egenkapital Aksjekapital 1500 á Sum innskutt egenkapital Opptjent egenkapital Annen egenkapital Sum opptjent egenkapital Sum egenkapital Gjeld Avsetning for forpliktelser Annen langsiktig gjeld Gjeld til kredittinstitusjoner Øvrig langsiktig gjeld Sum annen langsiktig gjeld Kortsiktig gjeld Leverandørgjeld Betalbar skatt Skyldige offentlige avgifter Annen kortsiktig gjeld Sum kortsiktig gjeld Sum gjeld Sum egenkapital og gjeld Østerås, 18. februar 2008 Øyvind Aas Styreformann Sverre Olav Helsem Styremedlem/daglig leder 6

7 Noter Note 1 - Regnskapsprinsipper Årsregnskapet er satt opp i samsvar med gjeldende regnskapsregler. Eiendeler bestemt til varig eie eller bruk er klassifisert som anleggsmidler. Andre eiendeler er klassifisert som omløpsmidler. Fordringer som skal tilbakebetales innen ett år, er uansett klassifisert som omløpsmidler. Tilsvarende er benyttet for klassifisering av langsiktig og kortsiktig gjeld. Inntekter fra inkassosaker inntektsføres ved løpende avregning til utfaktureringsverdi. Inkassosaker under arbeid pr er beregnet på gruppebasis for grupper av ensartede saker, og med en beregnet fullføringsgrad på 50%. Denne beregningen bygger på pålitelige estimater. Varige driftsmidler avskrives lineært over forventet økonomisk levetid. Kundefordringene er nedskrevet med påregnelig tap. Skatter kostnadsføres når de påløper, det vil si at skattekostnaden er knyttet til det regnskapsmessige resultat før skatt. Skattekostnaden består av betalbar skatt og endring utsatt skatt. Endring av regnskapsprinsipp. Viderefakturerte gebyrer er ført som inntektsreduksjon. I tidligere år var dette inkludert i andre driftskostnader. Endringen har ingen resultateffekt. Tallene for 2006 er endret tilsvarende. Note 2 - Lønnskostnader, antall ansatte, godtgjørelser, lån mv. Lønn og sosiale kostnader: Lønnskostnader Folketrygdavgift Pensjonskostnader Øvrige personalkostnader Sum lønn og sosiale kostnader Selskapet har etablert obligatorisk tjenestepensjon i tråd med lovens krav. Antall årsverk i 2007 har vært ca 68. Ytelser til ledende personer: Daglig leder inklusiv bil og andre naturalytelser Styreformann (fri bil) Revisor: Kostnadsført revisjonshonorar for 2007 utgjør kr Herav referer kr seg til lovbestemt revisjon. Beløpene er eksklusiv mva. Note 3 - Klientmidler Klientmidler Klientansvar Overdekning

8 Note 4 - Varige driftsmidler Biler Maskiner, inventar Påkost lokaler Sum Anskaffelseskost Tilgang Avgang Anskaffelseskost Akk.avskrivninger Balanseført verdi Årets avskrivning Lineære avskrivninger 5 år 3-5 år 10 år Påkostning lokaler avskrives over leiekontrakten som løper frem til Note 5 - Skatter Beregning av årets skattegrunnlag: Resultat før skattekostnad Permanente forskjeller Endring i midlertidige forskjeller Bruk av fremførbart underskudd Årets skattegrunnlag Betalbar skatt 28% Betalbar skatt Årets skattekostnad: Betalbar skatt Endring i skattefordel Avsatt for lite i fjor Sum Negative midlertidige forskjeller: endring Driftsmidler Kundefordringer Uopptjent inntekt Fremførbart underskudd Sum negative forskjeller Netto midlertidige forskjeller Utsatt skattefordel

9 Note 6 - Aksjonærfordeling Selskapets aksjekapital består av 1500 aksjer á Selskapets aksjer eies med 50% av Conus As og 50% av Øyaas AS. Conus As eies av daglig leder, mens Øyaas AS eies av styreleder. Note 7 - Leasingkontrakter Selskapet har leasingavtaler som utgjør ca ,- pr år i 2-3 år. Note 8 - Egenkapital Aksje- Annen kapital egenkapital Sum IB Årets resulat Avsatt utbytte UB Note 9 - Pantstillelser Selskapet har et lån i DnB Nor på kr ,-. Som sikkerhet for lånet har selskapet pantsatte kundefordringer på kr ,-. Selskapet har salgspant på driftsmidler, biler på verdi ,- til BMW Finans Service. 9

10 10 Revisjonsberetning

11 Styrets årsberetning Virksomheten Selskapets næringsvirksomhet er å tilby reskontrooppfølging, innsigelsesbehandling, fordringsadministrasjon, utenomrettslig og rettslig inkasso. Conecto AS har forretningsadresse i Grini Næringspark 17, Postboks 85,1332 Østerås. Forutsetningene for fortsatt drift i selskapet bekreftes å være tilstede. Årets driftsresultat er noe svakere enn fjorårets resultat. Dette skyldes i hovedsak kostnader forbundet med oppstart av nye kontrakter. Kontraktstilgangen har økt selskapets omsetning med nærmere 15%. Det er ventet betydelig resultatforbedring som følge av den økte omsetningen. Disponering av resultat for 2007 fremgår av regnskapet. Det er besluttet å øke selskapets egenkapital med årets overskudd pålydende kr ,-. Indre og ytre miljø Conecto AS har gjennomsnittlig hatt 75 fast heltidsansatte og 3 deltidsansatte i regnskapsåret Andel sykefravær av total arbeidstid utgjør 5,67 %. Det har vært 0,97 % nedgang i sykefraværet i Det er ikke registrert noen ulykker eller skader knyttet til arbeidet. Selskapet har godt arbeidsmiljø. Selskapets virksomhet forurenser ikke det ytre miljø. Selskapet er opptatt av likestilling. Kjønnsfordelingen i ledergruppen er 50 % kvinner og 50 % menn. Bedriften har overvekt av kvinnelige ansatte. I rekrutteringen legges det derfor vekt på rekruttering av menn. Selskapet legger vekt på videreutdanning av medarbeiderne. Gjennom karriereplanlegging oppfordres medarbeiderne til å søke videreutdanning. Selskapet gir økonomisk støtte til semester/ kursavgifter og læremateriell. Selskapet har felles lønnsstige for menn og kvinner og har således lik lønn for likt arbeid. Østerås, 19. februar 2008 Øyvind Aas Styreformann Sverre Olav Helsem Styremedlem 11

12 Visjon og misjon Conectos visjon er å gjenvinne mer av oppdragsgivers utestående verdier. Verdier er ikke bare penger, men også omdømme og tillit. Ved å gjenvinne mer av oppdragsgivers verdier sørger vi for at flere skyldnere oppfyller sine forpliktelser. Conectos misjon er å sørge for at skyldner innfrir sine forpliktelser før de påtar seg nye forpliktelser. Bak vår visjon og misjon ligger en bedriftskultur tuftet på tre grunnleggende verdier: ansvar kommunikasjon medmenneskelighet Grini Næringspark 17, Postboks 85, 1332 Østerås - Telefon: Telefax: