- PDF Free Download

Transkript

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17 Tall i tusen kroner NOTE Renter og lignende inntekter av gjeldsbev som kan refinansieres i sentralbanker - - Renter og lignende inntekter av utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner Renter og lignende inntekter av utlån til og fordringer på kunder Renter og lignende inntekter av sertifikater og obligasjoner Andre renteinntekter og lignende inntekter 8 5 Sum renteinntekter og lignende inntekter Renter og lignende kostnader på gjeld til kredittinstitusjoner 2 24 Renter og lignende kostnader på innskudd fra og gjeld til kunder Renter og lignende kostnader på utstedte verdipapirer Renter og lignende kostnader på ansvarlig lånekapital - - Andre rentekostnader og lignende kostnader Sum rentekostnader og lignende kostnader Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter Inntekter av aksjer, andeler og verdipapirer med variabel avkastning Inntekter av eierinteresser i tilknyttede selskaper - - Inntekter av eierinteresser i konsernselskaper - - Sum utbytte og andre inntekter av verdipapirer med variabel avkastning Garantiprovisjoner Andre gebyr- og provisjonsinntekter Sum provisjonsinntekter og inntekter fra banktjenester Garantiprovisjon - - Andre gebyr og provisjonskostnader Sum provisjonskostnader og kostnader ved banktjenester Netto verdiendring og gevinst/tap på sertifikater, obligasjoner og andre rentebærende vp (2.256) Netto verdiendring og gevinst/tap på aksjer og andre verdipapirer med variabel avkastning (1.020) Netto verdiendring og gev/tap på valuta og finansielle drivater Netto verdiendring og gevinst/tap gevinst tap ellers - - Sum netto verdiendring og gev/tap på valuta og verdipapirer som er omløpsmidler Driftsinntekter faste eiendommer Andre driftsinntekter Sum andre driftsinntekter Lønn Pensjoner 11 (14.266) Gevinst ved overgang fra ytelsesbasert til innskuddsbasert pensjon Sosiale kostnader Administrasjonskostnader Sum lønn og generelle administrasjonskostnader Ordinære avskrivninger Nedskrivninger - - Sum avskr. m.v. av varige driftsmidler og immaterielle eiendeler Driftskostnader faste eiendommer Andre driftskostnader Sum andre driftskostnader Tap på utlån 321 (2.126) Tap på garantier m.v. - - Kredittap på sertifikater, obligasjoner og andre rentebærende verdipapirer - - Sum tap på utlån, garantier m.v Nedskriving/reversering av nedskrivning (522) 8 Gevinst/tap (0) - Sum nedskr./reversering av nedskrivning og gev./tap på verdip. som er anl.m Resultat av ordinær drift før skatt Skatt på ordinært resultat Resultat for regnskapsåret Overført fra gavefond - - Til disposisjon Overført til/fra sparebankens fond Avsatt til utbytte - - Overført til/fra gavefond Overført til utjevningsfond - - Sum overføringer og disponeringer

18 Tall i tusen kroner Noter Kontanter og fordringer på sentralbanker Utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner uten avtalt løpetid eller oppsigelsesfrist Utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner med avtalt løpetid eller oppsigelsesfrist 0 - Sum netto utlån og fordringer på kredittinstitusjoner Kasse-/drifts- og brukskreditter Byggelån Nedbetalingslån Sum utlån og fordringer på kunder, før nedskrivninger Individuelle nedskrivninger på utlån 2 (4.208) (9.683) Nedskrivninger på grupper av utlån 2 (10.871) (9.379) Sum netto utlån og fordringer på kunder Overtatte eiendeler Sertifikater og obligasjoner utstedt av det offentlige Sertifikater og obligasjoner utstedt av andre Sum sertifikater og obligasjoner Aksjer, andeler og grunnfondsbevis Sum aksjer, andeler og andre verdipapirer med variabel avkastning Eierinteresser i andre tilknyttede selskaper Sum eierinteresser i tilknyttede selskaper Utsatt skattefordel Sum immaterielle eiendeler Maskiner, inventar og transportmidler Bygninger og andre faste eiendommer Sum varige driftsmidler Andre eiendeler Sum andre eiendeler Opptjente ikke mottatte inntekter Forskuddsbetalte ikke påløpte kostnader Overfinansiering av pensjonsforpliktelser - - Andre forskuddsbetalte ikke påløpte kostnader Sum forskuddsbetalte ikke påløpte kostnader og opptjente ikke mottatte inntekter SUM EIENDELER

19 Tall i tusen kroner Noter Lån og innskudd fra kredittinstitusjoner uten avtalt løpetid eller oppsigelsesfrist Sum gjeld til kredittinstitusjoner Innskudd fra og gjeld til kunder uten avtalt løpetid Innskudd fra og gjeld til kunder med avtalt løpetid Sum innskudd fra og gjeld til kunder Obligasjonsgjeld Sum gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer Annen gjeld Sum annen gjeld Påløpte kostnader og mottatte ikke opptjente inntekter Pensjonsforpliktelser Utsatt skatt Sum avsetninger for påløpte kostnader og forpliktelser SUM GJELD Sparebankens fond Gavefond Utjevningsfond - - Sum opptjent egenkapital SUM EGENKAPITAL SUM GJELD OG EGENKAPITAL Poster utenom balansen Garantiansvar Garantier til Eika Boligkreditt

20

21 Tall i tusen kroner Kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter Netto utbetaling av lån til kunder ( ) ( ) Renteinnbetalinger på utlån til kunder Overtatte eiendeler - - Netto inn-/utbetaling av innskudd fra kunder Renteutbetalingar på innskudd frå kunder (30.570) (45.076) Netto inn-/utbetaling av lån fra kredittinstitusjoner/innskudd i kredittinstitusjoner (0) 3 Renteutbetalinger på gjeld til kredittinstitusjoner/renteinnbetalinger på innskudd kredittinstitusjoner Endring sertifikat og obligasjoner (19.478) Renteinnbetalinger på sertifikat og obligasjoner Netto provisjonsinnbetalinger Verdiendring på finansielle instrumenter og valuta (1.706) Netto inn-/utbetaling kortsiktige investeringer i verdipapirer Utbetalinger til drift (50.239) (47.400) Betalt skatt (7.841) (11.186) Utbetalte gaver (1.154) (1.715) A Netto kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter Kontantstrøm fra investeringsaktiviteter Utbetaling ved investering i varige driftsmidler (882) (62.875) Innbetaling fra salg av varige driftsmidler Utbetaling ved kjøp av langsiktig investering i verdipapirer (15.994) (9.379) Innbetaling fra salg av langsiktige investeringer i verdipapirer Utbytte fra langsiktige investeringer i aksjer B Netto kontantstrøm fra investeringsaktivitet Kontantstrøm fra finansieringsaktiviteter Netto inn-/utbetaling ved utstedelse/forfall gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer Innbetaling ved utstedelse av verdipapirgjeld Utbetaling ved forfall verdipapirgjeld ( ) Renteutbetalinger på gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer (19.765) (19.941) C Netto kontantstrøm fra finansieringsaktivitet A + B + C Netto endring likvider i perioden Likviditetsbeholdning Likviditetsbeholdning Likvidetsbeholdning spesifisert: Kontanter og fordringer på Sentralbanken Fordringer på kredittinstitusjoner uten oppsigelsestid Likviditetsbeholdning

22

23

24

25

26

27

28 2016 Brutto utlån Ubenyttede kreditter G arantier Ind. nedskriv. Maks kreditteksp. Lønnstakere o.l Utlandet Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske Industriproduksjon Bygg og anlegg Varehandel, hotell/restaurant Transport, lagring Finans, eiendom, tjenester Sosial og privat tjenesteyting Sum

29 2015 Ubenyttede Ind. Maks Brutto utlån kreditter Garantier nedskriv. kreditteksp. Lønnstakere o.l Utlandet Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske Industriproduksjon Bygg og anlegg Varehandel, hotell/restaurant Transport, lagring Finans, eiendom, tjenester Sosial og privat tjenesteyting Offentlig forvaltning Sum

30 Personmarkedet 2016 Ubenyttede Ind. Brutto utlån kreditter Garantier nedskriv. Lav risiko, klasse Middels risiko, klasse Høy risiko, klasse Misligholdt, klasse Tapsutsatt, klasse Ikke klassifisert Totalt Bedriftsmarkedet 2016 Ubenyttede Ind. Brutto utlån kreditter Garantier nedskriv. Lav risiko, klasse Middels risiko, klasse Høy risiko, klasse Misligholdt eller tapsutsatt, klasse Tapsutsatt Ikke klassifisert Totalt Beløp % Beløp % Jordbruk, skogbruk, fiske ,9 % ,4 % Industriproduksjon ,3 % ,8 % Bygg og anlegg ,8 % ,9 % Varehandel, hotell/restaurant ,0 % ,4 % Transport, lagring ,8 % ,8 % Finans, eiendom, tjenester ,9 % ,7 % Sosial og privat tjenesteyting ,3 % ,1 % Offentlig forvaltning - 0,0 % - 0,0 % Sum næring ,0 % ,2 % Personkunder ,4 % ,4 % Brutto utlån Individuelle nedskrivninger ,1 % ,3 % Gruppenedskrivninger ,3 % ,3 % Netto utlån til kunder ,0 % ,0 % Utlån formidlet via Eika Boligkreditt (EBK) Totale utlån inkl. porteføljen i EBK Utlån fordelt geografisk Beløp % Beløp % Orkdal ,8 % ,9 % Trondheim ,6 % ,0 % Skaun ,7 % ,7 % Agdenes ,9 % ,8 % Snillfjord ,2 % ,5 % Norge for øvrig ,9 % ,2 % Brutto utlån ,0 % ,0 %

31

32 Individuelle nedskrivninger på utlån - fordelt på person/næring Personmarked Næringssektor fordelt: Jordbruk, skogbruk, fiske Industriproduksjon Bygg og anlegg Varehandel, hotell/restaurant Transport, lagring Finans, eiendom, tjenester Sosial og privat tjenesteyting Offentlig forvaltning Individuelle nedskrivninger på utlån i alt

33

34 GJELD OG EGENKAPITAL < 1 mnd. 1-3 mnd mnd. 1-5 år Over 5 år U.løpetid Sum Gjeld til kredittinst Innskudd fra kunder Obligasjonsgjeld Fondsobligasjoner - Ansvarlig lån - Øvrig gjeld Egenkapital Sum gjeld og egenkapital

35 GJELD OG EGENKAPITAL < 1 mnd. 1-3 mnd mnd. 1-5 år Over 5 år U.binding Sum Gjeld til kredittinst Innskudd fra kunder Obligasjonsgjeld Fondsobligasjoner - Ansvarlig lån - Øvrig gjeld Egenkapital Sum gjeld og egenkapital

36

37 Anlegg Ikke børsnotert Bokført Markeds- Antall aksjer Anskaffelses-kost verdi verdi Eika Gruppen AS Eika BoligKreditt Spama AS Eiendomskreditt Bøndernes Hus AS Orkladal Bedrift Rosenvik Produkt Orkla Kornsilo & Trøndelag Kystfl STN Invest Nordito Property Visa-C Visa-A Salvesen & Thams Invest SpBk 1 N-Nor Rts Trøndelag Eiendo Hemne & Orkladal Eiendomsmegling BANKID Norge AS Bankgården Orkan SDC AF 1993 H. A Sunndal Sparebank Sum ikke børsnoterte Sum anleggsaksjer

38 Provisjonsinntekter Garantiprovisjon Formidlingsprovisjon 405 Betalingsformidling Verdipapirforvaltning og -omsetning Provisjon Eika Boligkreditt Provisjon ved salg av forsikringstjenester Andre provisjons- og gebyrinntekter Sum provisjonsinntekter og inntekter fra banktjenester

39

40

41 Lønn og Pensjons- Annen godthonorarer ordning gjørelse Sum Lån Banksjef Ass. Banksjef Sum ledende ansatte Leder Styremedlem Styremedlem Styremedlem Styremedlem Ansatterepresentant Samlede ytelser og lån til styret Leder Komitémedlemmer Samlede ytelser og lån til kontrollkomiteen Valgkomite 5 5 Leder Ansatterepresentanter Øvrige medlemmer av forstanderskapet Samlede ytelser og lån til forstanderskapet Herav utleid Balanseført Fast eiendom Orkdal Banklokale Sum

42

43

44 Kontor- Eier/stemme Total EK Resultat Bokført Selskapets navn kommune andel Verdi Bankgården Orkanger AS Orkdal 40 % STN Invest Meldal 20 % Hemne og Orkladal Eiendomsmegling Orkdal 33 % Sum Gjeld og gjennomsnittlig rente Beløp % Beløp % Gjeld til kredittinstitusjoner Uten avtalt løpetid eller oppsigelsesfrist Med avtalt løpetid eller oppsigelsesfrist - - Sum gjeld til kredittinstitusjoner 13 0,08 % 13 3,21 % Innskudd fra og gjeld til kunder Uten avtalt løpetid Med avtalt løpetid Sum innskudd fra og gjeld til kunder ,03 % ,62 %

45

46

47 Garantiansvar Betalingsgarantier Kontraktsgarantier Andre garantier Samlet garantiansvar ovenfor kunder Garanti ovenfor Eika Boligkreditt Sum garantiansvar Garanti til Bankenes Sikringsfond Garantier til Eika Boligkreditt AS Total andel av garantiramme Betalingsgaranti Kontraktsgaranti Samlet garantiansvar ovenfor Eika Boligkreditt AS

48

49

50

51