Administrerende direktør Jan Erik Furunes. En drivkraft for vekst på Helgeland. Kapitalmarkedsdag Oslo Strategi, markeder og fremtidsutsikter

Transkript

1 Kapitalmarkedsdag Oslo Strategi, markeder og fremtidsutsikter Administrerende direktør Jan Erik Furunes 1

2 Strategi 2

3 Strategi Lønnsom og ledende Forretningsidé Helgeland Sparebank skal være en lønnsom og ledende bank på Helgeland 8 % 6 % 4 % Helgeland Sparebank Egenkapitalavkastning i % 6,1 % 7,2 % Helgeland Sparebank Markedsandel i % Helgeland 2011 HSB PM 54 % BM 60 % Andre banker 2 % 0 % Per Per HSB Andre banker NORDEA har avviklet og DNB har overtatt NORDLANDSBANKEN 3

4 Strategi Lønnsom prioritering av resultatforbedring Forretningsidé Helgeland Sparebank skal være en lønnsom og ledende bank på Helgeland Regnskapspresentasjon Q3/2012 Balansert vekst for å opprettholde posisjonen som en lønnsom og ledende bank på Helgeland Prioritering Resultatforbedring foran utlånsvekst Tilpasning nye kapitalkrav 4

5 Strategi Lønnsom resultatforbedring på 19 % Forretningsidé Helgeland Sparebank skal være en lønnsom og ledende bank på Helgeland Helgeland Sparebank (konsern) Resultat (mill. kr.) I % av GFVK I % av GFVK Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter 242 1,54 % 261 1,49 % Netto provisjonsinntekter 45 0,29 % 54 0,31 % Andre driftsinntekter 3 0,02 % 4 0,02 % Ordinære driftskostnader 172 1,09 % 173 0,99 % Resultat basisdrift 118 0,76 % 146 0,83 % Tap utlån og garantier 20 0,13 % 22 0,13 % Netto verdiendring finansielle instrumenter 8 0,05 % 2 0,01 % Resultat før skatt 106 0,67 % 126 0,72 % I % av GFVK Q Q Q Q Q Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter 1,47 % 1,42 % 1,46 % 1,48 % 1,53 % 5

6 Strategi Ledende regional ambisjon og profil Forretningsidé Helgeland Sparebank skal være en lønnsom og ledende bank på Helgeland Merkevarebygging 2012 Rollen som ledende bank er mer enn solid markedsandel i person- og bedriftsmarkedet Regionale ambisjon og profil Et regionalt finanshus Et bredt distribusjonsnett En samfunnsengasjert lokalbank En attraktiv kunnskapsvirksomhet 6

7 Strategi Organisasjonen skal understøtte målene HSB-styre Administrasjonssekretær Brit Søfting Administrerende direktør Jan Erik Furunes Internrevisor Marit Jakobsen Region nord Viseadm. direktør Lisbeth Flågeng Region sør Dag Hugo Heimstad Plassering og forsikring Sverre Klausen Forretningsutvikling Geir Sætran Organisasjonsutvikling Ann Karin Krogli Finansstyring Inger Lise Strøm Risikostyring Anne Ekroll Organisasjonsprosess 2012 Mindre sårbarhet, større fagmiljø og økt samarbeid Resultat Flatere organisasjonsstruktur Mindre ledelsespennvidde Tydeliggjøring av finanshuset (plassering og forsikring) Samling av utviklingsstøtte (forretningsutvikling) 7

8 Strategi Selskapene skal understøtte målene HSB-styre Administrasjonssekretær Brit Søfting Administrerende direktør Jan Erik Furunes Internrevisor Marit Jakobsen Region nord Viseadm. direktør Lisbeth Flågeng Region sør Dag Hugo Heimstad Plassering og forsikring Sverre Klausen Forretningsutvikling Geir Sætran Organisasjonsutvikling Ann Karin Krogli Finansstyring Inger Lise Strøm Risikostyring Anne Ekroll Datterselskap og tilknyttede selskap samt produktselskap 100 % 34 % 48 % 8,9 % 6,5 % 10 % 8

9 Strategi Gavefondene skal understøtte målene HSB-styre Administrasjonssekretær Brit Søfting Administrerende direktør Jan Erik Furunes Internrevisor Marit Jakobsen Region nord Viseadm. direktør Lisbeth Flågeng Region sør Dag Hugo Heimstad Plassering og forsikring Sverre Klausen Forretningsutvikling Geir Sætran Organisasjonsutvikling Ann Karin Krogli Finansstyring Inger Lise Strøm Risikostyring Anne Ekroll Helgeland Sparebank Årlig markedsbudsjett: Sponsormidler Helgelandsfondet (2007) Tilført gavefond: 73 millioner Helgelandstiftelsen (2010) Tilført gavefond: 37 millioner 9

10 Strategi Medarbeiderne høg trivsel TNS Gallup Trivselsindeks Skandinavia 2012 Offentlig virksomhet Produksjonsbedrifter Service/tjenesteyting * Handelsvirksomhet Andre virksomheter 71 Snitt ( intervjuer Skandinavia) 62 Helgeland Sparebank *

11 Strategi Kundene høg tilfredshet og lojalitet Norsk Kundebarometer Tilfredshets- og lojalitetsindeks Norge 2012 Helgeland Sparebank Terra-gruppen SpareBank 1-gruppen DNB-konsernet Tilfredshet Lojalitet 11

12 12

13 Et industrielt tyngdepunkt i Nord-Norge Tromsø Helgeland Polarsirkel- og Himmelblålandet Tyngdepunkt i Nord-Norge Prosess- og verkstedindustri Kraftproduksjon Havbruk Olje- og gassaktivitet Trondheim Mo i Rana 13

14 Et allsidig og variert næringsliv Regionale og lokale virksomheter Statlige virksomheter Tromsø Helgeland Polarsirkel- og Himmelblålandet Servicesenter Regnskap Tyngdepunkt i Nord-Norge Prosess- og verkstedindustri Kraftproduksjon Havbruk Olje- og gassaktivitet Trondheim Mo i Rana Internasjonale og nasjonale virksomheter Card Services AS Internet AS 14

15 Storstilt olje/gass- og infrastrukturutbygging Mo i Rana Sandnessjøen Mosjøen Brønnøysund E6 15

16 Banken har solid markeds- og lokalkunnskap Rana Vefsn Brønnøy Alstahaug Hemnes Leirfjord Sømna Lurøy Nesna Herøy Bindal Grane Hattfjelldal Dønna Rødøy Vega Vevelstad Træna Helgeland Befolkningsfordeling Sandnessjøen Brønnøysund Mosjøen Mo i Rana

17 Positiv utvikling i regionen Helgeland Befolkningsutvikling Helgeland Sysselsettingsutvikling Helgeland Ledighetsutvikling Helgeland Boligprisutvikling per kvm

18 Bankens posisjon i regionen Helgeland Sparebank Forvaltningskapital (mill. kr.) ,6 % 1,2 % 0,8 % Helgeland Sparebank Misligholdte og tapsutsatte eng. i % av utlån 1,1 % 1,5 % 1,1 % 0,9 % 1,0 % ,4 % 0,5 % ,0 % Helgeland Sparebank Innskuddsandel i % PM og BM Helgeland Sparebank Utlånsandel i % PM og BM PM 65,8 % BM 34,2 % PM 64,3 % BM 35,7 % Innskudd 11,1 MRD - Andel Helgeland 91,8 % Personmarked Bedriftsmarked Utlån 19,4 MRD - Andel Helgeland 83,5 % Personmarked Bedriftsmarked 18

19 Bankens posisjon i bedriftsmarkedet Helgeland Sparebank Utlånsfordeling i % BM Eiendomsdrift 33,5 % Jord og skogbruk 18,3 % Fiske og havbruk Bygg, anlegg og kraft Transport og tjenesteyting Industri og bergverk Handel, hotell og restaurant Forsikring og finansforetak 12,8 % 11,7 % 9,1 % 8,5 % 5,6 % 0,7 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 19

20 Bankens posisjon blant aksjeselskap Eniro/Universitetet i Nordland HSB-andel i % BM 2011 Omsetning 53 % Gjeld 46 % Egenkapital 56 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 20

21 Bankens posisjon i nøkkeltall Eniro/Universitetet i Nordland Næringsliv tilfredsstillende i % nøkkeltall 2010 Resultatgrad Likviditetsgrad Egenkapitalandel 69 % 65 % 74 % 71 % 75 % 72 % Totalkapitalrentabilitet 57 % 56 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % Helgeland Sparebank Nordland 21

22 Olje-klondyke i nord og bankens tilnærming 22

23 En allsidig og variert region midt i Norge Helgeland er rik på naturressurser og et industrielt tyngdepunkt i Nord-Norge Regionen vokser i befolkning og verdiskaping Veksten trues av den europeiske statsgjeldkrisen Veksten trues av den voksende eldrebølgen Regionen må møte kunnskapsutfordringen Regionen må løse infrastrukturutfordringen Fremtiden kan være olje og gass, men vi må også trygge industriutviklingen og matproduksjonen Trivsel, identitet og muligheter kan styrkes gjennom by-/stedsutvikling og opplevelsesøkonomi 23

24 En allsidig og variert region midt i Norge Helgeland Sparebank har gjennom sin framtidsanalyse som ble presentert på kommunekonferansen i Mosjøen bidratt med et debattinnlegg av stor betydning for regionens framtid. Og skal de gigantiske vyene for offshorenæringen få den ønskede regionale effekten for Helgeland, må man bevilge seg noen overordnede refleksjoner rundt de tankene banken sår. Leder Helgeland Arbeiderblad

25 Takk for oppmerksomheten! 25