Profilskjema. (Kopi for kunde og rådgiver) 1. Generell informasjon. 2. Finansiell situasjon Privatperson/investeringsselskap: 3.

Transkript

1 Profilskjema (Kopi for kunde og rådgiver) 1. Generell informasjon Navn: Sivil status: Barn: 2. Finansiell situasjon Privatperson/investeringsselskap: Arbeidsgiver/selskap: Stilling: Inntekt arbeid: Finansinntekter: Annen inntekt: Type gjeld: Lånebeløp: 3. Skatt Formue: Privat: Investeringsselskap: Er du i formuesposisjon? Informasjonen vi har innhentet er basert på de opplysninger vi har fått fra deg. SEB kan ikke ta ansvar for at våre råd burde hensyntatt andre opplysninger om inntekts- og formuesforhold enn de som er innhentet. Videre baserer SEB seg på de økonomiske mål og de opplyste risikopreferanser som er oppgitt til oss og beskrevet ovenfor. Om det inntreffer hendelser som i vesentlig grad endrer dine inntekts- og/eller formuesforhold eller de oppgitte økonomiske mål og risikopreferanser, må dette opplyses SEB for at rådene som gis skal kunne være tilpasset disse. 1 (5)

2 4. Personlige interesser (rapporter, invitasjoner, arrangementer) Makro Aksjer Obligasjoner Valuta Antikviteter Bil/Båt Kunst Opera Teater Vin Alpint Fotball Golf Langrenn Sykkel Tennis 5. Egenkapital, fast eiendom og investeringer Egen bolig Type: Fritidsbolig Type: Finansiell eiendom Type: Lav risiko Bankinnskudd (hvilken bank): Beløp: Middels risiko Obligasjoner/obligasjonsfond: Alternative investeringer (hedgefond): Høy risiko Aksjeeksponering: 2 (5)

3 6. Hensikt og risikoprofil Hva er hensikten med investeringen (ekstra inntekt, pensjon, førtidspensjon, spekulasjon, arv til neste generasjon m.m.)? Hva er din investeringshorisont? 0 6 mnd 6 mnd 2 år 2 5 år 8+ Hvilke av de følgende situasjonene er du komfortabel med? Jeg foretrekker investeringer med lav risiko slik at muligheten for å tape investert kapital er lav Jeg foretrekker investeringer av ulike slag slik at jeg har et trygt fundament, med også en risikodel slik at jeg øker min sjanse for gevinst Jeg velger kun investeringer med høy risiko slik at muligheten for høy avkastning er stor. Jeg er inneforstått med at denne strategien kan innebære vesentlig verdiforringelse av mine investeringer Anta at børsen går ned med 20 % på en eller et par dager. Hva er det viktigste for deg? Selge slik at investeringene ikke taper mer av sin verdi Beholde og avvente situasjonen til børsen går opp igjen Kjøpe mer når kursene er lave Hva er hovedformålet med dine investeringer? Beskytte kapital, hovedsakelig ved renteinntekter Verdistigning høyere enn pengemarkedsrenten Høy avkastning, hovedsakelig fra gevinster Hva er din forventende avkasting over risikofri rente på investeringsporteføljen per år? 0 5 % 5 10 % % 15 % eller høyere Hvor mye ville du være komfortabel med å se at din investeringsportefølje reduseres med i løpet av ett år? - 5 % - 10 % - 15 % - 20 % 3 (5)

4 7. Erfaring og interesser Hvor lang erfaring har du med investeringer? Ingen 1 3 år 3 5 år mer enn 5 år Hvilken erfaring og kunnskap har du fra følgende investeringsaltenativer? Ingen Lav Middels Lang Rentemarkedet Fond Aksjer Derivater Valuta Strukturerte produkter/eiendom I hvilken grad ønsker du å være aktiv i forvaltningen av dine investeringer? Ja, veldig aktiv: tar kun uavhengige beslutninger uten å rådføre med andre Aktiv diskusjon med rådgiver før jeg tar beslutning Ønsker i størst mulig grad å overlate til andre Kundekategorisering: A (kun konto, pengemarkedsfond) B (obligasjonsfondkombifond) C (aksjefond) D (strukturerte produkter) E (derivater) Kategori: Ikke profesjonell Avtaler: Rammeavtale Rådgivningsavtale Private Bankier/Rådgiver: Kunde: 4 (5)

5 Kun til interntbruk Utvidet identitetskontroll Kontrollkategorier: DD = forenklet kundekontroll (lav risiko) SDD = normal kundekontroll (normal risiko) EDD = forsterket kundekontroll (høy risiko) Private Bankier/Rådgiver: Kunder som har fått tildelt kontrollnivå SDD og DD skal kontrollers minst hvert tredje år. Kunder som er tildelt EDD skal kontrollers minst hvert år. DD- denne klassefiseringen gjelder i de aller fleste av våre kunder SDD- den klassefiseringen gjelder for børsnoterte selskaper og verdipapir- og finansinstitusjoner EDD- kunden flagges som PEP i ulike registre som sjekker kundene mot treff mot en eller flere sanksjonslister treff mot eksterne watch-list andre typer av lister som vedlikeholdes eks. World Compliance kunden er basert i, eller gjør forretninger mot land som er klassifisert som høyrisikoland kunden kjøper/selger høy risiko produkter Non-resident kunde, ikke norske medborgere som bor i utlandet Om rådgiver får treff mot en eller flere av overstående punkter skal rådgiver i første omgang skaffe mer informasjon og deretter avgjøre om kunden fortsatt anses som EDD. Om svaret er JA så skal kunden godkjennes av Customer Adoption Committee. 5 (5)