Kravspesifikasjon Økonomisk og juridisk veiledning av storvinnere

Transkript

1 Kravspesifikasjon Økonomisk og juridisk veiledning av storvinnere 1. Formål 1.1. Hva anskaffelsen gjelder Norsk Tippings behov Norsk Tipping ønsker tilbud fra selskaper som driver med juridisk og økonomisk veiledning. Selskapet som Norsk Tipping inngår avtale med skal, på Norsk Tippings vegne, bistå de av storvinnerne som ønsker informasjon og veiledning når de har vunnet. Norsk Tipping ønsker å sikre at vinnerne er inneforstått med økonomiske/juridiske spørsmål knyttet til det å vinne en større premie. Norsk Tipping ønsker å sørge for at vinnerne får så god informasjon som mulig, slik at de settes i stand til å håndtere og forvalte premien de har vunnet. Vinnerne skal få grunnleggende informasjon om skatteregler, arvespørsmål, sparemuligheter og andre relevante spørsmål. Gjennom veiledningen skal vinnerne få hjelp til å kartlegge og tydeliggjøre egne behov og ønsker, og med det som bakgrunn få informasjon om hvilke muligheter som eksisterer Bakgrunn Hvert år vinner et antall nordmenn millioner av kroner i Norsk Tippings spill. Førstepremiene kan variere fra en million kroner og under det, til flere titalls, kanskje over 100 millioner kroner. Det å få en stor pengepremie inn på konto, setter vinnerne i en situasjon de ikke er vant til. Mange kan oppleve sin nye status som (mange)millionær som overveldende. Med mange millioner kroner på konto melder det seg raskt mange spørsmål, enten vinneren er en ung person før eller under etablering, om det er en middelaldrende person med ordnet økonomi og lite gjeld, eller om det er en eldre person som er opptatt av å hjelpe sine etterkommere. For å sikre en positiv opplevelse av det å vinne en stor pengesum ønsker Norsk Tipping å gi vinnerne litt hjelp på veien. Vinnere skal få tilbud om god, nøytral og nyttig veiledning, slik at de får svar på det de måtte lure på av skattemessige og juridiske spørsmål, samt noen gode tips om hvordan de fornuftigst mulig håndterer den nye formuen i månedene og årene som kommer. 1

2 1.3. Beskrivelse av tjenesten Det er ikke Norsk Tippings oppgave å påvirke hva vinnerne skal bruke pengene sine på. Men uavhengig av individuelle ønsker, er vår erfaring at mange trenger og ønsker hjelp til å ivareta pengene på best mulig måte. Veilederens rolle er å bistå vinneren i å sortere egne tanker, bevisstgjøre seg sine egne behov og ønsker, og gi den nødvendige juridiske og økonomiske veiledning. Veiledningen er individuell og skal ta utgangspunkt i den enkeltes livssituasjon, personlig økonomi, ønsker/behov og premiens størrelse. Tjenesteutøveren skal ikke gi råd om konkrete pengeplasseringer, men skal veilede vinnere på et tilpasset generelt grunnlag. Tjenesten er fleksibel i sin form. Utgangspunktet er et møte, fortrinnsvis på leverandørens adresse, men avhengig av vinnerens behov er det også mulig å møte vinnere andre steder i landet. Vinneren får i utgangspunktet veiledning i 5 timer, hvorav 2-3 brukes på første møte, mens vinneren kan gjøre nytte av resten i form av at veilederen utarbeider forslag, har kontakt via telefon eller e-poster etc. Andre vinnere ønsker bare å få svar på noen enkle spørsmål, og skal få det. Her er eksempler på aktuelle temaer ved vinnerveiledning: Arv - arveavgift Gaver (veldedige formål?) Skattespørsmål (inntekt og formue) Ønske om å realisere drømmer for eksempel reiser Bolig, hytte, bil, båt Spørsmål om forvaltning (avkastning, risiko, likviditet, gjeld, skatt) Pensjonsspørsmål Stiftelser/fond Sparing og avkastning på kort, mellomlang, lang og ekstra lang horisont. Det er viktig for Norsk Tipping at selskapet ikke påvirker vinnerne til å investere pengene i bestemte spareprodukter fra definerte leverandører. Norsk Tipping kan ikke komme i en situasjon der selskapet «styrer» vinnerne mot definerte produkter som etter en tid viser seg å være dårlige investeringer. Det er heller ikke ønskelig at Norsk Tipping fôrer gitte enkeltaktører i markedet med storvinnere. Derfor stiller selskapet strenge krav til uavhengighet og nøytralitet hos tilbyderne. 2

3 Det stilles krav til at vinnerne benytter seg av tilbudet innen en viss tid. For de største vinnerne vil det ved behov kunne gis et tilbud om oppfølging en tid etter at man vant, for eksempel i forbindelse med selvangivelse eller lignende. For å kunne benytte seg av dette, er det imidlertid et krav at man har tatt imot tilbudet første gang kort tid etter at man vant. Norsk Tipping ønsker ikke å komme i en situasjon der vi blir ansvarlig for å rydde opp etter feilslåtte disposisjoner, hvis vinnerne i utgangspunktet takket nei til veiledning Omfang Hvert år vinner ca. 300 personer over 2 millioner kroner i Norsk Tippings spill. Alle får skriftlig tilbud om gratis veiledning gjennom Norsk Tippings avtalepartner. I 2009 takket 85 vinnere ja til tilbudet. Tallet kan variere fra år til år, siden det er frivillig for vinnerne å gjennomføre veiledningen. I skrivende stund er premierekorden 37 millioner kroner, men ved et par anledninger har vi vært i en situasjon der vi har kunnet få vinnere av over 100 millioner kroner. Det er bare et spørsmål om tid før dette inntreffer. Markedsutviklingen tyder på at antallet vinnere totalt vil ligge på om lag samme nivå som i dag. Trolig vil antallet vinnere av svært store beløp - over 30 millioner kroner - øke noe i årene som kommer, men det vil ikke være snakk om et stort antall personer. 2. Detaljert kravspesifikasjon 2.1. Tjenesten Tilbyderen skal levere anbud for juridisk og økonomisk veiledning av Norsk Tippings storvinnere. Tilbudet skal basere seg på at vinnere får inntil fem timers veiledning, dels gjennom møte med veileder, dels gjennom skriftlig/telefonisk oppfølging senere. For vinnere av ekstra store beløp vil behovet for veiledning være et annet enn om det handler om mindre beløp terskelen som utløser ekstra behov vil være individuell, men rettesnoren bør være at premien er stor nok til at livet forandres. Vinnere over et gitt beløp vil derfor kunne få ytterligere veiledning som kan tas ut senere, for eksempel i forbindelse med forvaltning av pengene, skriving av selvangivelse eller lignende. Det vil uansett være en maksimumsgrense for hvor mange timer vinnerne kan få og hvor lang tid tilbudet står ved lag. Det står vinnerne fritt om de vil bruke alle timene, og tilbyderen skal kun fakturere Norsk Tipping for det faktisk benyttede timeantallet. 3

4 Veiledningen skal gi vinnerne relevant informasjon om aktuelle temaer som skatt, arv, pensjon, sparing og investering. Veiledningen skal tilpasses den enkeltes livssituasjon, ønsker, behov og økonomi. Gjennom veiledningen skal vinneren få nødvendig hjelp til å bli bevisst hvordan han/hun vil forvalte pengene, tips om hva som er lurt tenke gjennom og få informasjon om hvilke tilbud og muligheter som finnes, inkludert risikoprofil. Vinneren kan også få hjelp til å stille de rette spørsmålene når han/hun har fått spare- og investeringstilbud fra egen bank eller andre. Veiledningen skal formidle til vinneren hva vedkommende selv må passe på etter at veiledningen er gjennomført vinneren må settes i stand til å håndtere egen situasjon. Veiledningen kan også inkludere kontakt med bankforbindelse, lokale skattemyndigheter eller annet som hjelper vinneren med å skaffe tilveie nødvendig informasjon eller for å få klargjort innholdet i tilbudet fra finansinstitusjoner. Norsk Tipping ønsker at vinnerne som mottar veiledning så langt mulig skal kunne forholde seg til én kontaktperson hos veilederen Oppdraget kan organiseres på følgende måte Vinneren kommer i kontakt med veilederen via Norsk Tipping. Norsk Tipping ønsker stor fleksibilitet og kortest mulig responstid fra veilederen, slik at første kontakt mellom vinner og tilbyder kan gjøres umiddelbart, før vinneren rekker å gjøre vesentlige økonomiske disposisjoner. Norsk Tipping henvender seg skriftlig til alle aktuelle vinnere med tilbud om økonomisk veiledning. Vinnerne henvender seg til Norsk Tipping og takker ja til tilbudet. Den som skal forestå veiledningen, mottar deretter kontaktinformasjon til den som ønsker veiledning. Veileder skal så raskt som mulig ta kontakt med vinnerne. Der skal informeres om hva vinneren kan forvente å få ut av veiledningen og vinnerne bør få informasjon om hva man bør tenke igjennom før møte med veileder. Første kontakt bør være via telefon, slik at kontakt kan skje så raskt som mulig. Veileder og vinner avtaler videre fremdrift, herunder tid og sted for møte Krav til leverandør Som nevnt er det viktig for Norsk Tipping at veiledningen er så nøytral og uavhengig som mulig. Dette kravet stilles for å sikre at rådene som gis er så objektive som mulig og ikke på noen måte farget av et ønske om å styre vinnerne inn mot bestemte selskaper eller bestemte spare- og investeringsprodukter. 4

5 Norsk Tipping legger stor vekt på at vinnerne skal føle seg godt ivaretatt når de får utbetalt en stor premie. Møtet med Norsk Tippings veileder skal oppleves som konstruktivt og nyttig, ikke pågående og selgende. Veilederen er vinnerens «trygge havn» i møtet med en ny livssituasjon, pågående investorer og et mylder av gode råd. Norsk Tipping har derfor følgende absolutte krav til tilbydere, som bes dokumentert: Uavhengighet fra banker eller andre finansinstitusjoner Ingen egen portefølje av spare- og investeringsprodukter Ingen forhåndsdefinerte samarbeidspartnere som forvalter kundenes beløp Intet provisjonsbasert videresalg av produkter Ingen krav om andel av eventuell avkastning som kommer som resultat av investeringsråd Kun timebasert fakturering Selv om tjenesten i utgangspunktet skjer på veileders adresse, må veilederen være åpen for å møte vinnere andre steder i landet dersom det er behov for det. Her bør en søke å samkjøre møter med flere vinnere fra samme landsdel, og evne til rasjonell utnyttelse av tid og ressurser vil bli vektlagt. Veilederne må være personer som inngir tillit og trygghet, og som får vinnerne til å føle seg godt ivaretatt. Leverandøren må også være forberedt på å snakke med pressen i sammenhenger der dette temaet er interessant. Leverandøren skal på generelt grunnlag kunne svare pressen på spørsmål, selvfølgelig uten å røpe konfidensielle opplysninger om enkeltkunder. 3. Innhold i anbudet Tilbyderne skal beskrive følgende: Detaljert beskrivelse av hvordan oppdraget søkes løst, herunder temaer man anser viktig og hva man tenker at vinneren kan sitte igjen med etter veiledningen. Tilbyderne skal beskrive hvilke særskilte problemstillinger det er naturlig å ta opp når det handler om ekstra store premier, og vi ber om dokumentasjon på kunnskap om og erfaring med håndtering av så store beløp. Vi ber om en beskrivelse av hvilke temaer som er relevante og hvordan en videre oppfølging av de største vinnerne kan foregå. Tilbyder bes dessuten beskrive hvor man anser at grensen for utvidet tjeneste bør ligge hvor stor summen er før man støter på nye spørsmål som krever mer oppfølging og oppfølging med et annet innhold. Utgifter i forbindelse med eventuelle reiser ut til vinnere skal forhåndsgodkjennes av Norsk Tipping. Tilbyderne skal beskrive fleksibiliteten i leveransen, og hvordan man søker å svare på kravet om å være raskt tilgjengelig ved «plutselig behov». 5

6 Tilbyderne bes levere detaljert pristilbud på tjenesten basert på timesats. Behandling av fortrolig informasjon må beskrives. Informasjon om vinnere og deres identitet er konfidensiell informasjon som på ingen måte må tilflyte andre enn den som utøver veiledningen. Systemer som ivaretar dette bes beskrevet. Tilbyder skal rapportere kvartalsvis til oppdragsgiver om antall saker, tidsforbruk og ev. annen relevant informasjon. Eksempel på slik rapportering bes beskrevet i tilbudet. 4. Tildelingskriterier Norsk Tipping vil legge stor vekt på god forståelse av oppdraget, herunder at forslaget til løsning svarer best mulig på beskrivelsen i anbudet. Pris 50 prosent Forståelse av oppdraget og forslag til løsning - 40 prosent Fleksibilitet 10 prosent. Den som blir tildelt kontrakten - må underskrive Norsk Tippings taushetserklæring (se vedlegg). - må ha lest og gjort seg kjent med Norsk Tippings etiske retningslinjer for leverandører, og ha forstått og etterleve disse (vedlegg). 6