Brukerveiledning for Business Monitor

Transkript

1 Innhold Introduksjon.1 På- og avlogging..2 Hovedmeny..4 Utvalg endringsrapport 5 Endringsrapport....7 Utvalg totalliste 9 Totalliste. 10 Oppdatere Portefølje...11 Innstillinger.13 Introduksjon Business Monitor er en webbasert overvåkningstjeneste som gir deg viktig informasjon om dine kunder, leverandører og konkurrenter. Du får daglige tilbakemeldinger om endringer som skjer i selskapene du har til overvåkning, og kan gjøre grep for å unngå unødvendige kredittap. Du kan overvåke kunder i Norge, samt det kan utvides til Sverige og Danmark. Gode kunder er ikke gode til evig tid spesielt ikke i dagens omskiftelige verden. Tempoet er høyt, foretak bytter eiere, og det blir stadig vanskeligere å holde seg oppdatert. Med Business Monitor følger du utviklingen fra dag til dag. Business Monitor er et enkelt og effektivt Internett-basert verktøy med komprimerte, oversiktlige skjermbilder og en rekke nyttige funksjoner Business Monitor finner du på Support Har du noen spørsmål i forbindelse med Business Monitor så er du velkommen til å kontakte Soliditet kundeservice på telefon Vi har åpent Du kan også sende en e-post til kundeservice@soliditet.no AAA Soliditet AS 1

2 PÅ- OG AVLOGGING Gå inn på Velg Business Monitor i menyen til venstre. For å komme deg inn i Business Monitor tjenesten så klikker du på Overvåking. AAA Soliditet AS 2

3 Skriv inn din brukerident og ditt passord, deretter klikk på knappen Logge på. Klikk på knappen Logg ut for å avslutte tjenesten. Dette kan gjøres uansett hvor i tjenesten du befinner deg. AAA Soliditet AS 3

4 HOVEDMENY Endringsrapport Her vises skjermbildet utvalg for endringer. Her velger du hvilke endringer du ønsker vist i endringsrapporten Totalliste Her vises skjermbildet for Utvalg totalliste. Her velger du hvilke type foretak du ønsker vist i totallisten. Oppdatere portefølje I dette skjermbildet kan du legge til nye foretak, slette samt endre kunde id. Innstillinger Her kan brukerne legge inn sin e-post adresse, og få alarm via e-post når det har vært en endring. Husk å trykke på knappen Oppdater innstillinger når du har gjort endringer. AAA Soliditet AS 4

5 UTVALG ENDRINGSRAPPORT 1. I feltet Overvåkingsperiode velger du selv hvilken periode du vil se på. Velg startdato og sluttdato. Ønsker du bare å se endringer for en dato, da velger du samme start og sluttdato. 2. Du kan søke etter ett unikt Firmanavn, D-U-N-S nr, org. nr, eller kunde ID som ligger i din overvåkingsportefølje. 3. Du kan velge følgende forskjellige endringer: (Trykk på Vis rapport når du har gjort dine valg) Konkurser I endringsrapporten vises firma som under perioden har gått konkurs. Nye utsatte objekter I endringsrapporten vises firma som under perioden har blitt et risiko objekt, dvs gått fra en av våre høyere ratinger (AAA, AA, A) og ned til en utsatt rating (B, C, Ingen-Rating). Eksempel 1: AA til B Eksempel 2: A til B Andre negative rating endringer I endringsrapporten vises alle firma med negativ rating endring, meldt oppløst og meldt tvangsoppløst, unntatt de firma som har gått konkurs eller har blitt et nytt risiko objekt. Positive rating endringer I endringsrapporten vises firma som har hatt positiv rating endring. Eksempel 1: A til AA Eksempel 2: C til B AAA Soliditet AS 5

6 Nytt regnskap I endringsrapporten vises foretak der nytt regnskap er tilgjengelig, samt de selskap der det er registrert feil/mangler i siste regnskap og der regnskap er omregnet til NOK. Navn/adresse endring I endringsrapporten vises foretak som har endret navn eller adresse. Andre endringer I endringsrapporten vises andre endringer som er: Aksjekapitalendring, D&B Limit, Oppløst foretak, Tvangsoppløsning, Inkasso (Misligholdt avdrag, rettslig skritt og Nytt rettslig skritt), Arrest, Forliksråddom, betalings udyktig, trekk i lønn, tvangspant leieavtale, utlegg, utpanting, bransjekode, endring foretaksform, pantsettelse av akvakulturtillatelser, pant driftstilbehør, factoringavtale, pant fiskeredskaper, pant motorvogn/anlegg, leasingavtale, pant landbruk, frivillig kredittsperre, salgspant bil, pant varelager, tinglyst akkord, hovedforetak slettet, fusjon med, revisor fratrådt, styre fratrådt og styreformann fratrådt. 4. Du har mulighet til å Laste ned hendelser eller foretaksinfo i Excel- eller textformat. AAA Soliditet AS 6

7 ENDRINGSRAPPORT 1. Her vises de aktuelle endringene. Listen er inndelt i tre kolonner, Firma, Rating og Hendelser. Kolonnen Firma viser grunndata om selskapet, kolonnen Rating viser kreditrating og limit, og kolonnen Hendelser viser de endringer som har inntruffet under den valgte overvåkingsperioden. 2. Listen kan sorteres på mange ulike måter. Du ser alternativene i listen ved Sorter på 3. I kolonnen Firma kan du velge å klikke på Mer foretaksinfo, da vises detaljert informasjon om firma. Vil du at denne informasjonen skal vises for alle firma så klikker du på Utvidet rapport (4.) i menylisten. 5. Ved å klikken på Notater så kan det legges inn egen tekst om det bestemte selskapet. Dette vises også for alle som har tilgang til den samme overvåkningsporteføljen. 6. Ved å trykke på Oppdater overvåkningsobjekt, kommer du direkte inn på en ny side der du kan gjøre nyopplegg, slettinger og endring av kunde ID på det utvalgte selskapet. 7. Du har mulighet til å Laste ned hendelser eller foretaksinfo i Excel- eller textformat. AAA Soliditet AS 7

8 8. Om du vil ha dagfersk informasjon om et firma du overvåker kan du klikken på det blåmarkerte org. Nr, du vil da linkes direkte til DB Interactive. Der kan du velge mellom ulike typer rapporter. Her gjelder egne priser! AAA Soliditet AS 8

9 UTVALG TOTALLISTE 1. Totallisten gir deg en oversikt over hele din overvåkingsportefølje. 2. Du har mulighet ut ifra egne valg å bestemme om du ønsker å vise hele overvåkningsporteføljen eller bare spesifiserte ratingklasser. Klikk på Vis alle for å se alle selskapene. 3. Du kan søke på et unikt Firmanavn, D-U-N-S nr, Org. nr og Kunde ID. 4. Ved å klikke på Søkehjelp vises informasjon om hvordan du søker i intervaller 5. Du har mulighet til å Laste ned totallisten i Excel- eller textformat. AAA Soliditet AS 9

10 TOTALLISTE 1. Ved hjelp av Sortere på, velger du hvordan du ønsker totallisten sortert. Du kan sortere på: Rating, Firmanavn, Org. nr eller Kunde ID. 2. Ved å markere ruten til venstre for Firma navn, deretter (3.) klikke på Vis hendelser, så kommer du direkte til endringsrapporten. Datokolonnen viser når ratingen ble fastsatt 4. Du kan også her i Totallisten velge å oppdatere/slette, samt gjøre notater på det aktuelle foretak. 5. Du har mulighet til å laste ned totallisten i Excel- eller textformat. AAA Soliditet AS 10

11 OPPDATERE PORTEFØLJE 1. Søk etter et bestemt foretak du ønsker å legge inn i overvåkingsporteføljen. Du kan søke på Foretaksnavn, Adresse, Postnr eller Telefonnr. Trykk på søk 2. Hurtigsøk kan gjøres hvis du har korrekt Org. Nr, D-U-N-S nr eller Kunde ID. Dette velges fra rullegardin menyen. Her vil det ikke bli noen treffliste. Trykk deretter på Søk 3. Fra trefflisten velger du det foretaket du ønsker å overvåke AAA Soliditet AS 11

12 4. Kunde ID må fylles inn. (Bruk gjerne Org. Nr eller D-U-N-S hvis dere ikke har egne kunde id) 5. Trykk på Nytt objekt, Foretaket er nå lagt inn i overvåkingsporteføljen. Merk at det kan ta 1-2 dager før foretaket vises i Totallisten 6. For å gjøre slettinger eller endringer, trykk på knappen Slett eller Endre AAA Soliditet AS 12

13 INNSTILLINGER Hver enkelt bruker kan registrere sin e-post og få alarm ved endringer. Husk å avslutte ved å klikke på Oppdater innstillinger. adressen må også bekreftes ved å klikke på Oppdater innstillinger en andre gang. Det kan sendes alarm til din e-post ved følgende hendelser: Konkurser Det sendes alarm på firma som har gått konkurs. Nye utsatte objekter Det sendes alarm på firma som har blitt et risiko objekt, dvs gått fra en av våre høyere ratinger (AAA, AA, A) og ned til en utsatt rating (B, C, Ingen-Rating). Eksempel 1: AA til B Eksempel 2: A til B Andre negative rating endringer Det sendes alarm på firma med negativ rating endring, meldt oppløst og meldt tvangsoppløst, unntatt de firma som har gått konkurs eller har blitt et nytt risiko objekt. Positive rating endringer Det sendes alarm på firma som har hatt positiv rating endring. Eksempel 1: A til AA Eksempel 2: C til B Nytt regnskap Det sendes alarm på foretak der nytt regnskap er tilgjengelig, der det er registrert feil/mangler i siste regnskap og der regnskap er omregnet til NOK. Navn/adresse endring Det sendes alarm på foretak som har endret navn eller adresse. AAA Soliditet AS 13

14 Andre endringer Det sendes alarm på andre endringer som er: Aksjekapitalendring, D&B Limit, Oppløst foretak, Tvangsoppløsning, Inkasso (Misligholdt avdrag, rettslig skritt og Nytt rettslig skritt), Arrest, Forliksråddom, betalings udyktig, trekk i lønn, tvangspant leieavtale, utlegg, utpanting, bransjekode, endring foretaksform, pantsettelse av akvakulturtillatelser, pant driftstilbehør, factoringavtale, pant fiskeredskaper, pant motorvogn/anlegg, leasingavtale, pant landbruk, frivillig kredittsperre, salgspant bil, pant varelager, tinglyst akkord, hovedforetak slettet, fusjon med, revisor fratrådt, styre fratrådt og styreformann fratrådt. AAA Soliditet AS 14